Inkaso samochodowe (cash collection) Usługa Cash Collection polega na odbiorze wartości pienięŝnych z punktów wyznaczonych przez Klienta, a następnie ich posortowaniu, przeliczaniu i zaksięgowaniu na rachunku Klienta. WiąŜe się najczęściej z korzystaniem z usług firm transportowych, które odbierają gotówkę w formie wpłaty zamkniętej z przedsiębiorstwa i dostarczają ją do oddziałów banku wyposaŝonych w skarbiec nocny lub do placówki podmiotu zewnętrznego współpracującego z bankiem w zakresie liczenia gotówki, zlokalizowanych w pobliŝu siedziby przedsiębiorstwa, gdzie dokonują wpłaty. Dzięki wykorzystaniu usługi inkasa samochodowego, większość zadań związanych z uruchomieniem transportu gotówki zostanie wykonana przez pracowników banku. dr Anna Korzeniowska 2009/2010 2
Zalety inkasa samochodowego wygoda - odbiór gotówki bezpośrednio z punktu klienta, brak konieczności oczekiwania na przeliczenie kwoty wpłaty - księgowanie po kwocie deklarowanej, po przeliczeniu wpłaty dokonywane są ewentualne korekty, dostępność moŝliwość świadczenia usługi na terenie całego kraju, bezpieczeństwo powierzonych środków - przejęcie ryzyka konwoju i liczenia przez bank skorzystanie z preferencyjnych warunków cenowych, wynegocjowanych przez bank z firmą transportową. dr Anna Korzeniowska 2009/2010 3
Usługi cash processingu Są to procesy: liczenia, sortowania, przechowywania wartości oraz procesy związane z kreowaniem statystyk i raportów z przeprowadzonych operacji, a takŝe kompleksowa obsługa i zarządzanie stanami gotówkowymi samoobsługowych urządzeń kasjerskich. Cechują się one duŝym stopniem zaawansowania technologicznego oraz wysokimi nakładami finansowymi. Ich największymi odbiorcami są instytucje bankowe oraz sieci handlowe, ale pojawiły się nowe podmioty cechujące się duŝym przepływem gotówki, np. stacje benzynowe, kasyna czy urzędy pocztowe. Banki coraz chętniej wydzielają tę część swojego biznesu na zewnątrz. Korzystanie z usług firmy zewnętrznej z jednej strony daje poczucie bezpieczeństwa biznesu, a z drugiej jest gwarancją sprawności jego prowadzenia. Firma taka jest w stanie lepiej dobrać nowoczesne rozwiązania technologiczne, które słuŝyłyby podniesieniu sprawności obsługi gotówkowej. Jednym z podstawowych elementów jest posiadanie nowoczesnego, zaawansowanego technologicznie sprzętu, który umoŝliwia wychwycenie banknotów fałszywych i uszkodzonych, podział banknotów według stopnia zuŝycia i według celu przeznaczenia gotówki.
Wpłaty gotówkowe zamknięte Szczególna forma wpłat udostępniona o kaŝdej porze i przez 7 dni w tygodniu. W zaleŝności od sposobu organizowania rozliczeń przedsiębiorcy mogą skorzystać z wrzutni, inkasa lub wpłaty zamkniętej do kasy banku. Rachunek klienta zostaje uznany kwotą wpłaty następnego dnia roboczego. Operacje wpłat gotówkowych w formie zamkniętej są szczególnie polecanym rozwiązaniem dla firm, które ze względu na specyfikę swojej działalności dokonują zintensyfikowanego obrotu gotówkowego: klientów o strukturze sieciowej, małych i duŝych sklepów i hurtowni, kantorów, itp.
Korzyści korzystania z wpłat zamkniętych bezpieczeństwo i wygoda dokonywanych wpłat gotówkowych całodobowe realizowanie wpłat dzięki sieci wrzutni w oddziałach banku i sortowniach zabezpieczony dowóz gotówki do oddziałów banku za pośrednictwem firmy konwojującej w ramach usługi inkasa dopasowanie konwoju wartości pienięŝnych do potrzeb klienta
Wpłata pocztowa zamknięta Uzupełnieniem oferty banku w zakresie wpłat gotówkowych zamkniętych moŝe być oferowana przez bank wpłata pocztowa zamknięta, umoŝliwiająca Klientom szybkie i wygodne przekazywanie gotówki na swoje rachunki bankowe za pośrednictwem szerokiej sieci placówek Poczty Polskiej na terenie całego kraju. W wielu przypadkach istnieje moŝliwość korzystania z niektórych urzędów pocztowych przez 7 dni w tygodniu i 24 godziny na dobę. Oferta przeznaczona jest przede wszystkim dla firm, które prowadzą działalność gospodarczą w oparciu o strukturę wielooddziałową oraz firm posiadających automaty i maszyny samoobsługowe (wpłaty vendingowe). Wpłata pocztowa zamknięta realizowana jest w złotych i stanowi formę zastępczej obsługi kasowej prowadzonej na rzecz przedsiębiorców. W ramach tej usługi, wpłaty gotówkowe klientów przyjmowane są w postaci: pakietów utarg w formie banknotów lub wpłat vendingowych utarg w formie bilonu zamkniętego w kasecie, z maszyn samoobsługowych. Za usługę Poczta Polska nie pobiera od przedsiębiorstwa Ŝadnych dodatkowych opłat.
Wpłata pocztowa zamknięta - korzyści szybki transfer środków na rachunek w banku (wpłacone środki dostępne są na rachunkach juŝ w następnym dniu roboczym banku) moŝliwość korzystania z niektórych urzędów pocztowych przez 7 dni w tygodniu, 24 godziny na dobę (w pozostałych placówkach - zgodnie z godzinami ich pracy) bezpieczeństwo i elastyczność operacji klient dokonuje indywidualnych ustaleń z wybranymi urzędami pocztowymi, dotyczących miejsca i godzin dokonywania wpłat niewiele formalności - wystarczy posiadać rachunek bankowy w banku oraz podpisać stosowną umowę o korzystanie z tej usługi szeroka sieć placówek Poczty Polskiej w całym kraju (ok. 8 800 urzędów pocztowych mogących świadczyć usługę w całej Polsce)
Zamiana banknotów na bilon Usługa zamiany banknotów na bilon (monety), polega na przyjęciu od klienta pakietu zamkniętego w postaci banknotów do kasy lub sortowni i wydaniu w zamian pakietu zamkniętego zawierającego bilon o tej samej wartości. Z usługi tej korzystają firmy, które stale lub często potrzebują zamieniać posiadane banknoty na bilon (np. supermarkety w celu wydawania reszty swoim klientom). Usługa moŝe być wykonana przez: pracowników banku i odbierana bez liczenia przez klienta w kasie lub konwojowana do siedziby klienta przez pracowników firmy przewozowej w uzgodnionym terminie pracowników sortowni i konwojowana do siedziby klienta Korzyści moŝliwość określenia nominału bilonu bezpieczeństwo dokonywania transakcji
Wypłaty gotówkowe zamknięte Usługa polega na umoŝliwieniu Klientowi odbioru wcześniej przygotowanej przez Bank gotówki w kasie Banku lub na dostarczeniu przez wyspecjalizowaną firmę przewozową wypłaty zamkniętej do miejsca wskazanego przez Klienta w uzgodnionym czasie, zgodnie z Jego dyspozycją.
Usługi banków w zakresie doradztwa finansowego: Opracowanie strategii finansowania firmy - analiza potrzeb przedsiębiorstwa, opracowanie harmonogramu i struktury finansowania; Optymalizacja źródeł finansowania - analiza kosztów finansowania z punktu widzenia przedsiębiorstwa, optymalizacja kosztowa; Wstępna wycena / modelowanie finansowe - oszacowanie wartości przedsiębiorstwa, analiza wraŝliwości, Poszukiwanie inwestorów branŝowych lub finansowych - przygotowanie dokumentów informacyjnych i dystrybucja do wyselekcjonowanych inwestorów.
Usługi zakresie transakcji fuzji i przejęć: Opracowanie kompleksowej strategii akwizycyjnej - przygotowanie struktury transakcji przejęcia lub fuzji, zidentyfikowanie potencjalnych czynników ryzyka oraz sposobów zminimalizowania ryzyka transakcji; Proces wyszukiwania potencjalnych celów - wyszukiwanie obiektów do przejęcia, analiza otoczenia rynkowego, rekomendowanie ścieŝki działania; Przygotowanie wstępnej oferty - określenie podstawowych czynności związanych z transakcją, wstępne ustalenie zakresu działań oraz podstawowych parametrów transakcji; Przygotowanie oraz przeprowadzenie procesu "due diligence" - badanie potencjalnego podmiotu w aspekcie finansowym i strategicznym w celu identyfikacji potencjalnych ryzyk inwestycji; Przygotowanie oraz wsparcie w trakcie negocjacji - uczestniczenie w procesie transakcji, analizowanie procesu fuzji lub przejęcia, wspieranie działań inwestora.
Rola agenta emisji etapy współpracy Określenie potrzeb kapitałowych spółki. Opracowanie załoŝeń emisji. Koordynacja prac doradców biorących udział w procesie. Opracowanie kompleksowej strategii procesu pozyskania kapitału oraz określenie kluczowych przesłanek przemawiających za inwestowaniem w konkretną spółkę (Equity story). Przygotowanie dokumentacji niezbędnej do przeprowadzenia procesu IPO spółki: prospektu emisyjnego, dokumentu informacyjnego, a takŝe prezentacji dla analityków oraz dla inwestorów. Reprezentowanie emitenta przed instytucjami rynku kapitałowego - Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (KDPW), Giełdą Papierów Wartościowych (GPW) oraz Komisją Nadzoru Finansowego (KNF). Koordynacja działań promocyjnych i marketingowych w związku z procesem upublicznienia spółki prowadzonych dla poszczególnych grup inwestorów. Przygotowanie bieŝącej obsługi sprzedaŝy, w zakresie organizacji sieci punktów przyjmujących zapisy. Obsługa rozliczeń między Emitentem a nabywcami akcji