Fundusz Pożyczkowo-Poręczeniowy jako narzędzie zapewnienie trwałości instytucji ekonomii społecznej 01.04.2011-30.09.2013 WND-POKL.07.03.00-02-202/10-01
Zakres prezentacji: -przedstawienie założeń projektowych -odpowiedzi na pytania i zagadnienia zawarte w zaleceniach Krajowej Instytucji Wspomagającej -podsumowanie
3
4 1. Od 2000 r. prowadzi działania wspierające organizacje pozarządowe (doradztwo, szkolenia, seminaria, tutoring, wsparcie techniczne- użyczanie lokalu, sprzętu biurowego). 2. W ramach projektu finansowanego z PIW Equal wypracowało model Regionalnego Ośrodka Wspierania Przedsiębiorczości Społecznej. 3. Współprowadzi Centra Przedsiębiorczości Społecznej (7.2.2), ma kilkuletnie doświadczenie w udzielaniu dotacji spółdzielniom socjalnym 4. Prowadzi działania wspierające przedstawicieli samorządu: Dolnośląska Akademia i Forum Pełnomocników ds. współpracy z organizacjami pozarządowymi
5 1. Forum Aktywności Lokalnej jest stowarzyszeniem istniejącym od 2004 roku, które prowadzi działalność statutową realizując zadania na rzecz dobra ogółu społeczeństwa. 2. Stowarzyszenie prowadzi działalność odpłatną. 3. Celem Stowarzyszenia jest: -promowanie powiatu wałbrzyskiego, -kreowanie etosu i obrona interesantów, -aktywizowanie i integrowanie środowiska lokalnego, -inicjowanie i wspieranie działań na rzecz profilaktyki i rozwiązywania problemów społecznych, -wspieranie rozwoju regionu. 4. Stowarzyszenie realizuje działania w obszarze ekonomii społecznej: -Wspiera osoby wykluczone i zagrożone wykluczeniem społecznym. -Aktywizuje w zakresie zakładania spółdzielni socjalnych i promuje rozwój przedsiębiorczości. -Wyrównuje szanse edukacyjne dzieci i młodzieży a także osób pracujących, które chcą podnieść swoje kwalifikacje.
6 1. Federacja powołana została w 2004 roku. W chwili obecnej zrzesza 118 organizacji członkowskich. 2. Głównymi obszarami działalności Federacji jest: - Wypracowanie płaszczyzny zasad współpracy organizacji pozarządowych z innymi podmiotami: administracją publiczną i samorządową, sektorem biznesu, - Rzecznictwo i monitoring (działania strażnicze), - Wsparcie organizacji członkowskich, - Promocja i informacja 3. Projekty informacyjne promocyjne w tym: Ekonomia szansa na rozwój Dolnego Śląska oraz projekt innowacyjny Współpraca międzysektorowa projekt na rzecz odpowiedzialnego biznesu.
7 1. Od 2008 r. prowadzi działania wspierające już istniejące spółdzielnie socjalne jak i grupy założycielskie (doradztwo, szkolenia, seminaria, wsparcie techniczne, wsparcie finansowe, działania konsolidujące sektor spółdzielczy na Dolnym Śląsku). 2. Prowadzi cykliczne badania i analizy sektora spółdzielni socjalnych na Dolnym Śląsku 3. Współprowadzi Centra Wsparcia Ekonomii Społecznej (CPS) (7.2.2), 4. Lider pierwszego na Dolnym Śląsku projektu zakładającego wsparcie finansowe oraz doradczo szkoleniowe, służące tworzeniu spółdzielni socjalnych (7.2.2)
8 CZAS TRWANIA PROJEKTU od 01.04.2011 do 30.09.2013 etap 1 przygotowanie 01.04.2011 do 31.01.2012 diagnoza i analiza problemu; tworzenie partnerstwa - min. wizyta studyjna; opracowanie wstępnej wersji produktu; opracowanie strategii wdrażania produktu innowacyjnego testującego; upowszechnianie i włączanie do głównego nurtu polityki). etap 2 wdrożenie 01.02.2012 do 30.09.2013 testowanie opracowanego produktu; analiza rzeczywistych efektów testowanego produktu; opracowanie produktu finalnego; walidacja produktu finalnego; upowszechnianie i włączanie do głównego nurtu polityki.
9 CEL PROJEKTU Cel główny: zwiększenie możliwości zapewnienia trwałości funkcjonowania instytucji ES poprzez utworzenie Funduszu pożyczkowo - poręczeniowego na terenie województwa Dolnośląskiego w okresie 30 miesięcy. Cele szczegółowe: nabycie praktycznej wiedzy i umiejętności w zakresie tworzenia systemu wsparcia finansowego; zwiększenie stabilność finansowej wśród podmiotów ES; rozwój i profesjonalizacja oferowanych usług przez podmioty ES.
10 1) Diagnoza i analiza problemu- zakończone 2) Praca nad strategią i produktami- zakończone 3)Testowanie Funduszu, opracowanie finalnej wersji produktu 4) Analiza rzeczywistych efektów 5) Współpraca ponadnarodowa 6) Upowszechnianie i włączenie do głównego nurtu polityki
11 W wyniku prac powstał Pozarządowy Fundusz Pożyczkowy, produkt finalny składa się 6 produktów: 1.Instrukcja powołania Funduszu w ramach funkcjonującego podmiotu ekonomii społecznej ( stowarzyszenia) oraz sposobu zarządzania Funduszem Odbiorcy: Kadra podmiotów zamierzających utworzyć Fundusz Pożyczkowo- Poręczeniowy dla podmiotów ekonomii społecznej Elementy produktu: - Opis elementów procesu wyodrębnienia Funduszu w ramach istniejącego podmiotu prawnego - Struktura zarządzania oraz zakres odpowiedzialności - Wzory dokumentów niezbędnych do powołania Funduszu w ramach stowarzyszenia
12 2. Instrukcja powołania Funduszu poprzez powołanie nowego podmiotu ekonomii społecznej ( spółdzielnia osób prawnych) oraz sposób zarządzania Funduszem Odbiorcy: Kadra podmiotów zamierzających utworzyć Fundusz Pożyczkowo- Poręczeniowy dla podmiotów ekonomii społecznej Elementy produktu: - Opis elementów procesu powołania Funduszu poprzez powołanie nowego podmiotu prawnego spółdzielni osób prawnych. - Opis elementów procesu wyodrębnienia Funduszu w ramach spółdzielni osób prawnych - Struktura zarządzania oraz zakres odpowiedzialności - Wzory dokumentów niezbędnych do powołania Funduszu w ramach spółdzielni osób prawnych
13 3. Zasady udzielania pożyczek dla podmiotów ekonomii społecznej Odbiorcy: Kadra podmiotów prowadzących Fundusz Pożyczkowo- Poręczeniowy dla podmiotów ekonomii społecznej Elementy produktu: -Opis zasad udzielania pożyczek STANDARD i START GO - Opis procesu udzielania pożyczek - Tryb i zasady wypłacania pożyczki - Wzory dokumentów niezbędnych do udzielenia pożyczki (wzór wniosku o pożyczkę, wzór umowy, wzór deklaracji wekslowej, wzór listy pytań diagnozujących sytuację podmiotu ekonomii społecznej - Rozliczenie, likwidacja pożyczki oraz zwolnienie zabezpieczeń
14 3. Zasady udzielania pożyczek dla podmiotów ekonomii społecznej Pożyczka- wysokość 3 000 zł - 150 000 zł (wysokość uzależniona od aktualnego stanu portfela w Funduszu) Pożyczka STANDARD- w celu zabezpieczenia płynności finansowej podmiotu ekonomii społecznej związanej z realizacją projektu/ projektów, na który/e zostały podpisane ze sponsorami stosowne umowy udzielana na 12 miesięcy, Pożyczka START GO- w celu podjęcia działalności zarobkowej lub wprowadzenia nowych produktów do prowadzonej działalności zarobkowej. Pożyczka udzielana na okres do 36 miesięcy.
15 4. Zasady udzielania poręczeń dla osób fizycznych zakładających bądź przystępujących do spółdzielni socjalnych Odbiorcy: Kadra podmiotów prowadzących Fundusz Pożyczkowo- Poręczeniowy dla podmiotów ekonomii społecznej Elementy produktu: - Instrukcja udzielania poręczeń - Regulamin udzielania poręczeń - Wzory dokumentów niezbędnych do udzielenia poręczenia
16 5. Instrukcja postępowania w przypadku problemów ze ściągalnością pożyczek i odzyskiwaniem zrealizowanych poręczeń Odbiorcy: Kadra podmiotów prowadzących Fundusz Pożyczkowo- Poręczeniowy dla podmiotów ekonomii społecznej Elementy produktu: - Monitoring przedwindykacyjny - Windykacja pożyczek - Windykacja poręczeń Wzory dokumentów niezbędnych do prowadzenia działań monitorujących Wzory dokumentów niezbędnych do prowadzenia działań windykacyjnych
17 6. Zasady udzielania wsparcia okołofunduszowego dla podmiotów ekonomii społecznej Odbiorcy: podmioty ekonomii społecznej zainteresowane wsparciem w ramach instrumentów zwrotnych Funduszu Elementy produktu: - Szkolenia kadry Funduszu - Diagnoza potrzeb i problemów z zakresu zarządzania finansami danego odbiorcy - Spotkania z Opiekunem finansowym metodą coachingu - Tworzenie Planu Działań Usprawniających Zarządzanie Finansami
18 ODPOWIEDZI NA PYTANIA I ZAGADNIENIA ZAWARTE W ZALECENIACH INSTYTUCJI WSPOMAGAJĄCEJ
19 Horyzontalna ocena postępu wdrażania strategii projektu innowacyjnego pod kątem osiągania celów projektu: 1. Jak przebiegały działania testujące w projekcie? Proszę wskazać na ewentualne problemy, podsumować fazę realizacji projektu, przedstawić wstępne wyniki. Etapy działań testujących (od lutego 2012r. do stycznia 2013r.) Regionalne Centrum Wspierania Inicjatyw Pozarządowych, -wydzielenie Funduszu w ramach struktury organizacyjnej RCWIP (podjęcie stosownych uchwał, przelew środków na wyodrębniony rachunek)- luty 2012r. -wykonanie materiałów promocyjno-informacyjnych i ich dystrubucja, -uruchomienie podstrony www.fundusz.przedsiebiorczoscspoleczna.pl, -stworzenie zaplecza organizacyjno-technicznego Funduszu- m.in. wydzielenie i oznaczenie 4 biur Funduszu zlokalizowanych we Wrocławiu, Jeleniej Górze, Wałbrzychu i Legnicy,
20 1. Jak przebiegały działania testujące w projekcie? Proszę wskazać na ewentualne problemy, podsumować fazę realizacji projektu, przedstawić wstępne wyniki. -skierowanie oferty do podmiotow ekonomii społecznej z Dolnego Ślaska (wysyłki z ofertą i ulotkami, organizaowanie spotkań informacyjnych nt. oferty, indywidualne spotkania z podmiotami ekonomii społecznej, udział w targach i eventach), -przeprowadzenie szkoleń dla kadry Funduszu i członków Partnerstwa, (z zakresu rozwijania umiejętności stosowania narzędzi mentoringowych i coachingowych podczas pracy z PES, z aspektów formalno-prawnych i praktycznych funkcjonowania PES, nt. praktycznych aspektów udzielania pozyczek dla PES na przykładzie PAFPIO)
21 1. Jak przebiegały działania testujące w projekcie? Proszę wskazać na ewentualne problemy, podsumować fazę realizacji projektu, przedstawić wstępne wyniki. -udzielenie 6 pożyczek dla podmiotów ekonomii społecznej i ich monitoring (5 pożyczek STANDARD- na płynność finansową i 1 pożyczka START GOna działalność zarobkową) -rozpoczecie przez Opiekunow Finansowych udzielenia wsparcia okołofunduszowego dla 6 PES, które otrzymały pożyczki (praca metodami coachingowymi nad stworzeniem planu usprawniającego zarządzanie finansami w organizacji)
22 1. Jak przebiegały działania testujące w projekcie? Proszę wskazać na ewentualne problemy, podsumować fazę realizacji projektu, przedstawić wstępne wyniki. -12 kompletnie i poprawnie złożonych wniosków o udzielenie pożyczki (5- pożyczek START GO i 7 STANDARD, złożone przez 3 spółdzielnie socjalne i 9 organizacje pozarządowe), w tym: 1 podmiot złożył rezygnację z ubiegania się o pożyczkę, 1 decyzja wygasła, podjęto 4 decyzje negatywne i 6 decyzji pozytywnych skutkujących podpisaniem umowy o udzielenie pożyczki). -średnia kwota wnioskowanych pożyczek- 35 500 zł, najniższa kwota to 5000 zł, największa- 90 000 zł -łączna kwota, o jaką ubiegały się PES- 426 000 zł, łączna kwota dotychczas udzielonych pożyczek- 195 000 zł. -problemy: niezrozumienie zasad Funduszu, początkowo- brak udzielonych pożyczek- niewystarczająca promocja Pozarządowego Funduszu Pożyczkowego, niewystarczająca ilość środków w portfelu Funduszu
23 2. Jaki jest udział grup docelowych w realizacji projektu? W jaki sposób beneficjent zapewnia realizację zasady empowerment na obecnym etapie oraz jak zapewni ją w kolejnych etapach projektu Grupy docelowe wg strategii wdrażania to: -odbiorcy (organizacje pozarzadowe, spółdzielnie socjalne i osoby fizyczne, do których skierowana jest oferta pożyczek i poręczeń z Pozarządowego Funduszu Pożyczkowego), -użytkownicy (wybrane podmioty reprezentujące sektor JST i PES z terenu Dolnego Śląska, które zdecydują się na partycypację finansową w podmiocie zarządzającym Funduszem w formie spółdzielni osób prawnych). Łącznie 30 osób.
24 2. Jaki jest udział grup docelowych w realizacji projektu? W jaki sposób beneficjent zapewnia realizację zasady empowerment na obecnym etapie oraz jak zapewni ją w kolejnych etapach projektu Zasada empowerment realizowana jest na wszystkich etapach realizacji projektu: -analiza i diagnoza- badania w których wzięło udział 60 odbiorców i 40 użytkowników, -opracowanie wstępnej wersji produktu i strategii wdrażania projektukonsultacje z potencjalnymi użytkownikami i odbiorcami produktu pod kątem słuszności prac nad produktem i doprecyzowanie jego elementów,
25 2. Jaki jest udział grup docelowych w realizacji projektu? W jaki sposób beneficjent zapewnia realizację zasady empowerment na obecnym etapie oraz jak zapewni ją w kolejnych etapach projektu -testowanie- obecny etap projektu- udział w testowaniu odbiorców- udzielenie pożyczek i wsparcia okołofunduszowego 6 podmiotom ekonomii społecznej, złożenie 12 wniosków o pożyczkę, udział 15 osób z 12 PES w spotkaniach informujących o Funduszu, tworzenie Funduszu przez użytkowników w oparciu o formę spółdzielni osób prawnych (m.in. 1 s.s i min. 1 jst). Przeprowadzenie dodatkowego badania- wywiad telefoniczny z odbiorcami w zakresie działań promocyjnych Funduszu -15 spotkań prowadzonych przez eksperta z przedstawicielami jst (użytkownicy) dotyczące przystąpienia do spółdzielni osób prawnych i wniesienia wkładu do Funduszu
26 2. Jaki jest udział grup docelowych w realizacji projektu? W jaki sposób beneficjent zapewnia realizację zasady empowerment na obecnym etapie oraz jak zapewni ją w kolejnych etapach projektu Na kolejnych etapach planujemy: -analiza rzeczywistych efektów testowanego produktu- podczas oceny wyników testowania zostaną wykorzystane dane zgromadzone podczas monitoringu (m.in. spotkania z odbiorcami i użytkownikami) oraz spotkań Grupy Sterującej Partnerstwem, spotkania robocze, w których udział będą też brali przedstawiciele odbiorców i użytkowników -opracowanie wersji finalnej produktu: Zebranie informacji przez Opiekunów Finansowych od odbiorców, w szczególności tych, którzy otrzymali wsparcie oraz wykorzystanie ich do stworzenia ostatecznej finalnej wersji. -spotkania podczas szkoleń- edukacja potencjalnych udziałowców Funduszu (30 osób) w tym: członków zarządu organizacji pozarządowych, spółdzielni socjalnych, osób reprezentujących jednostki samorządu terytorialnego.
27 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? Działania upowszechniające w projekcie, zgodnie z zapisami we wniosku o dofinansowanie, trwają od października 2011r. (działania skupiały się na rozpowszechnianiu informacji o ofercie Funduszu, promocji realizacji projektu innowacyjnego zarówno wśród odbiorców, jak i użytkowników) Celem upowszechnienia w całym projekcie jest zwiększenie kapitału finansowego Funduszu oraz pozyskanie użytkowników potencjalnych spółdzielców oraz jak najszersze poinformowanie adresatów upowszechnienia o roli Funduszu w zapewnianiu trwałości funkcjonowania podmiotów ekonomii społecznej.
28 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu/produktu finalnego do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? Zrealizowane działania upowszechniające: m.in.: Strona www http://fundusz.przedsiebiorczoscspoleczna.pl/ profil na facebooku Przygotowanie portfolio Banery informacyjne na stronie www Umieszczanie informacji o funduszu na stronach samorządów lokalnych Spoty radiowe Kontakt z mediami lokalnymi i regionalnymi Indywidualne spotkania o charakterze informacyjno promocyjnym o Funduszu, w tym o jego możliwościach i korzyściach w celu zainteresowania i zachęcenia do wdrażania Funduszu. Spotkania z decydentami: burmistrzami, wójtami. Wysyłkę mailową zawierająca informacją o Funduszu z baz Realizatorów projektu
29 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu/produktu finalnego do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? Zrealizowane działania upowszechniające: m.in.: Wysyłka pocztą tradycyjną informacji o Funduszu do 196 przedstawicieli administracji publicznej; Publikacje informacji w Internecie, w tym portalach branżowych (np. ngo.pl); Prezentacja testowanego narzędzia podczas i wydarzeń poza projektowych m.in: Targi NGO, Forum Pełnomocników ds. organizacji pozarządowych, spotkania Wojewódzkiej Rady Zatrudnienia, Konferencja Dobre Prawo NGO, regionalny plebiscyt skierowany do samorządowców i organizacji pozarządowych: Kryształy i Kamienie.
30 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu/produktu finalnego do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? Kolejne etapy działań upowszechniających: październik 2012 - styczeń 2013 - edukacja potencjalnych udziałowców Funduszu luty 2013 - wrzesień 2013 - szerokie upowszechnienie rezultatów projektu innowacyjnego oraz zwalidowanych elementów produktu finalnego, na terenie woj. dolnośląskiego oraz innych regionach kraju
31 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu/produktu finalnego do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? Działania włączające do głównego nurtu polityki: W projekcie występuje mainstreaming wertykalny, który angażuje otoczenie polityczne i decydentów różnych szczebli w celu przekonania ich do uwzględniania opracowanych i przetestowanych produktów projektu innowacyjnego W styczniu powołana została grupa robocza ds. upowszechniania i włączania do głównego nurtu polityki. Grupa wspiera planowanie, koordynację i sprawuje opiekę merytoryczną zaplanowanych działań upowszechniających i włączających do głównego nurtu.
32 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? Strategia włączania do głównego nurtu polityki realizowana jest w oparciu o działania: Nawiązanie kontaktu z przedstawicieli Regionalnych Ośrodków Polityki Społecznej w 16 województwach, ze względu na zlokalizowanie w tych ośrodkach odpowiedzialności za opracowanie i monitorowanie wieloletnich planów rozwoju ekonomii społecznej. Nawiązanie kontaktu z przedstawicielami ciał konsultacyjno - doradczych w tym Komitetu i Podkomitetów Monitorujących Program Operacyjny Kapitał Ludzki, oraz ciał powołanych w kolejnym okresie programowania funduszy UE Współpraca z przedstawicielami Rady Ekonomii Społecznej na Dolnym Śląsku, Współpraca z Wojewódzką Radą Zatrudnienia, Nawiązanie kontaktu z 12 funkcjonującymi na Dolnym Śląsku Radami Pożytku Publicznego
33 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu/produktu finalnego do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? Istotnymi dokumentami strategicznymi włączającymi i uwzględniającymi instrumenty zwrotne finansowe dla podmiotów ekonomii społecznej są: Prowadzone były intensywne działania (spotkania z uczestnikami prac nad propozycją zapisów w poszczególnych dokumentach o charakterze określającymi przyszłe obszary polityk publicznych do 2020 roku: 1. Strategia Rozwoju Województwa Dolnośląskiego do 2020 roku; ( w projekcie znajdują się zapisy dotyczące rozwoju ES) 2. Wieloletnie Plany Rozwoju Ekonomii Społecznej dla poszczególnych województw; (na DŚ znajdują się zapisy dot. zwrotnych instrumentów finansowych) 3. Szczegółowy Opis Priorytetów Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki; 4. Plany, strategie, dokumenty dotyczące funduszy europejskich 2014-2020. (12 postulatów OFOP)
34 3. Jak przebiega upowszechnianie i włączanie wstępnej wersji produktu/produktu finalnego do głównego nurtu polityki? Jakie działania wskazane w strategii podjął beneficjent? Jakie problemy zostały zidentyfikowane w tym obszarze? -analiza możliwości umocowania Pozarządowego Funduszu Pożyczkowego w polskim systemie prawnym w oparciu o opinię parlamentarzystów (poseł Sławomir Piechota, posłanka Katarzyna Izabela Mrzygłocka, posłanka Anna Zalewska, poseł Wiesław Kilian, posłanka Agnieszka Kołacz- Leszczyńska, posłanka Halina Szymiec- Raczyńska)
35 Stan zaawansowania projektu: 1. Na jakim etapie w chwili obecnej znajduje się realizacja projektu innowacyjnego? Na etapie testowania, zakończono etap wydzielenia i przygotowania Funduszu. Obecnie zgodnie z wnioskiem o dofinansowanie oraz złożoną i zaakceptowaną strategią- trwa etap testowania- udzielania pożyczek i wsparcia okołofunduszowego, za którą odpowiedzialny jest lider- Regionalne Centrum Wspierania Inicjatyw Pozarządowych. Etap ten w sumie trwa 12 miesięcy i zakończy się w styczniu 2013r. Obecnie trwają również prace nad tworzeniem Funduszu w oparciu o formę spółdzielni socjalnej osób prawnych (rozmowy z zainteresowanymi użytkownikami produktu, planowana jest rekrutacja użytkowników na szkolenia z zakresu tworzenia i funkcjonowania Funduszu oraz przygotowanie wizyty studyjnej we Włoszech).
36 2. W jaki sposób przebiega realizacja strategii wdrażania projektu innowacyjnego? Proszę wskazać ewentualne utrudnienia, przeszkody w prawidłowej i terminowej realizacji projektu. Realizacja strategii wdrażania projektu innowacyjnego przebiega prawidłowo. Zgodnie z harmonogramem realizowane są następujące działania. -wydzielenie Funduszu w ramach struktury i przygotowanie jego funkcjonowania, -udzielanie pożyczek podmiotom ekonomii społecznej, -monitoring udzielonych pożyczek, -prowadzenie wsparcia okołofunduszowego, -działania upowszechniające i włączające do głównego nurtu polityki, -monitoring i ewaluacja przebiegu testowania (zbieranie danych przez kadrę Fundusz i projektu)
37 2. W jaki sposób przebiega realizacja strategii wdrażania projektu innowacyjnego? Proszę wskazać ewentualne utrudnienia, przeszkody w prawidłowej i terminowej realizacji projektu. Utrudnienia pojawiają się w związku z: -niewielkim zainteresowaniem użytkowników do tworzenia Funduszu w oparciu o formę spółdzielni osób prawnych, -ograniczeniem prawnym- zgłaszają się osoby chcące poręczenia dotacji ze środków pochodzących z EFS, -początkowym brak zainteresowania pożyczkami przez podmioty ekonomii społecznej, obecnie ten problem nie występuje, -rezygnacją z udziału w partnerstwie stowarzyszenia Szansa - przesunięcie wizyty studyjnej do Włoch na etapie testowania i upowszechniania
38 3. Jakie ryzyka wystąpiły do tej pory w trakcie realizacji projektu? Jakie działania zaradcze podjął beneficjent? Czy w związku z tym istnieje ryzyko opóźnienia w realizacji projektu? - Początek etapu testowania: Niewystarczające zainteresowanie i zaangażowanie w projekt grup docelowych- odbiorców. Działania zaradcze: zorganizowano spotkania informacyjne dla potencjalnych odbiorców, które miały na celu poinformowanie o projekcie, o produktach, wyjaśnić proces udzielania pożyczek, odpowiedzieć na pytania dotyczących dokumentów niezbędnych do udzielenia pożyczki, ustalić spotkania indywidualne z opiekunem nt. pożyczki. Ponadto wysyłka o ofercie Funduszu do odbiorców projektu, ze szczególnym uwzględnieniem organizacji, które otrzymały w tym roku dofinansowanie z FIO.
39 3. Jakie ryzyka wystąpiły do tej pory w trakcie realizacji projektu? Jakie działania zaradcze podjął beneficjent? Czy w związku z tym istnieje ryzyko opóźnienia w realizacji projektu? -niewystarczające środki w portfelu Pozarządowego Funduszu Pożyczkowego Średnia kwota wnioskowanych pożyczek to 35 500 zł. Odbiorcy są zainteresowani większymi środkami zwłaszcza na zapewnienie płynności finansowej (ryzyko opóźnienia działań projektowych). Lider projektu podjął współpracę z Towarzystwem Inicjatyw Społeczno- Ekonomicznych w zakresie zaspokojenia potrzeb pożyczkowych zgłaszanych przez odbiorców projektu do opiekunów Funduszu. W najbliższym czasie planowane jest podpisanie umowy regulującej współpracę w tym zakresie.
40 3. Jakie ryzyka wystąpiły do tej pory w trakcie realizacji projektu? Jakie działania zaradcze podjął beneficjent? Czy w związku z tym istnieje ryzyko opóźnienia w realizacji projektu? - Brak wkładów do Funduszu ze strony podmiotów ekonomii społecznej i/lub jednostek samorządu terytorialnego, obawy lub niechęć do zaproponowanej formuły prawnej Funduszu oraz brak zaufania do Realizatorów projektu; Działania zaradcze: zostało zorganizowanych 15 spotkań eksperta ds. wdrażania funduszu z użytkownikami produktu. Gminy zgłaszają problemy związane z własną kondycją finansową co przyczynia się do spadku zainteresowania wniesienia wkładu. Obawy budzi powołanie nowego podmiotu, w skład wchodziłoby kilku użytkowników produktu. Powstaje pytanie o sensowność kontynuowania działań o powołanie spółdzielni osób prawnych, której celem jest zdobycie dodatkowych środków stanowiących kapitał Funduszu. -rezygnacja partnera z udziału w projekcie: Działania zaradcze: zorganizowano spotkanie grupy sterującej, na której podjęto decyzję o przejęciu dalszych zadań (współpraca ponadnarodowa) przez Lidera projektu. Zmiana nie stanowi zagrożenia wobec dalszej realizacji projektu.
4. Czy poszczególne działania realizowane są zgodnie z zakładanymi terminami? Czy uległy przesunięciu terminy przeprowadzenia działań, które mają istotny wpływ na realizację całego przedsięwzięcia a powstałe problemy mogą stanowić przeszkodę dalszej realizacji projektu? Jeśli tak, to jakie działania naprawcze proponuje Projektodawca? Poszczególne działania są realizowane zgodnie z zakładanymi terminami. 41 Przesunięciu terminu uległy działania: udzielania poręczeń dla osób fizycznych zakładających bądź przystępujących do spółdzielni socjalnych- trwa analiza sytuacji prawnej czy środki z Europejskiego Funduszu Społecznego mogą służyć do poręczenia środków innego projektu z EFS. wizytą studyjną na etapie testowania i upowszechniania we Włoszechzgodnie z aktualnym wnioskiem o dofinansowanie- powinna się odbyć w IV kwartale br. W związku z rezygnacją z udziału w projekcie partnera odpowiadającego za współpracę ponadnarodową- niniejsze zadanie realizowane będzie przez Lidera projektu- wizyta realizowana planowana jest na pierwsze półrocze 2013r.
5. Jak oceniacie Państwo realizację projektu w partnerstwie? (jeśli dotyczy). W jaki sposób partnerstwo przyczynia się do sprawniejszej realizacji projektu? W jakie działania na etapie realizacji projektu zaangażowany był partner? Jaka była jego rola? Jak przebiegała współpraca przy realizacji podjętych wspólnie działań? 42 Idea partnerstwa opiera się na zasadzie razem można więcej. Partnerstwo dąży do stworzenia wspólnej strategii działania, obejmującej wspólny cel oraz plan realizacji poszczególnych działań, określając podział obowiązków i odpowiedzialności pomiędzy poszczególnych członków. Każdy z partnerów wnosi do partnerstwa zasoby i doświadczenia z realizowanych wcześniej działań, które zostały omówione na początku prezentacji. Na sukces projektu składa się więc nie tylko odpowiedzialność lidera, lecz także zaangażowanie i rezultaty działań każdego partnera. Członkowie partnerstwa mają regularny kontakt- minimum raz na kwartał odbywają się spotkania grupy sterującej, kadra systematycznie się spotyka, ponadto została stworzona grupa mailingowa dla całej kadry projektowej i kadry Funduszu.
5. Jak oceniacie Państwo realizację projektu w partnerstwie? (jeśli dotyczy). W jaki sposób partnerstwo przyczynia się do sprawniejszej realizacji projektu? W jakie działania na etapie realizacji projektu zaangażowany był partner? Jaka była jego rola? Jak przebiegała współpraca przy realizacji podjętych wspólnie działań? 43 Kluczowe korzyści z realizacji projektu w partnerstwie: możliwość dotarcia do bardzo szerokiego grona PES prowadzenie działań promocyjnych i upowszechniających analiza bezpieczeństwa udzielanych pożyczek bazująca na doświadczeniu partnerów wynikających z realizacji działań skierowanych do tych samych grup odbiorców wykorzystanie w projekcie innowacyjnym różnorodnych bogatych doświadczeń w zakresie przedsiębiorczości, współpracy z osobami defaworyzowanymi na rynku pracy, prowadzenia rzecznictwa i działań upowszechniających i współpracy ponadnarodowych w zakresie przenoszenia doświadczeń innych krajów.
Jak oceniacie Państwo realizację projektu w partnerstwie? (jeśli dotyczy). W jaki sposób partnerstwo przyczynia się do sprawniejszej realizacji projektu? W jakie działania na etapie realizacji projektu zaangażowany był partner? Jaka była jego rola? Jak przebiegała współpraca przy realizacji podjętych wspólnie działań? 44 Aktualnie partnerzy odpowiadają za niniejsze zadania: 1. Współpraca ponadnarodowa (wizyta studyjna we Włoszech na etapie opracowywania strategii i produktów, wizyta studyjna na etapie testowania i upowszechniania, stały kontakt z partnerem włoskim)- aktualnie lider projektu- RCWIP 2. Opracowywanie koncepcji Funduszu i strategii wdrażania projektuwszyscy partnerzy 3. Diagnoza i analiza problemu- Partner nr 1- Fundacja Rozwoju Ekonomii Społecznej
5. Jak oceniacie Państwo realizację projektu w partnerstwie? (jeśli dotyczy). W jaki sposób partnerstwo przyczynia się do sprawniejszej realizacji projektu? W jakie działania na etapie realizacji projektu zaangażowany był partner? Jaka była jego rola? Jak przebiegała współpraca przy realizacji podjętych wspólnie działań? 45 Aktualnie partnerzy odpowiadają za niniejsze zadania: 4. Testowanie Funduszu, opracowanie wersji finalnej, funkcjonowanie Funduszu po etapie testów- (udzielanie pożyczek i poręczeń, obsługa pożyczek i wsparcia okołofunduszowego, szkolenia dla kadry, promocja Funduszu i opracowanie strategii marketingowej i PR)- Lider- RCWIP 5. Analiza rzeczywistych efektów Partner nr 3- Forum Aktywności Lokalnej 6. Upowszechnianie i włączenie do głównego nurtu polityki (utworzenie strony, wysyłka publikacji, konferencja, szkolenia dla użytkowników, spoty reklamowe, bannery, materiały do mainstreamingu, udział w konferencjach)- Partner nr 4- Dolnośląska Federacja Organizacja Pozarządowych
46 6. Jakie są zaplanowane kolejne działania w ramach projektu? Zadanie 1. Współpraca ponadnarodowa a. Organizacja Wizyty Studyjnej we Włoszech dla użytkowników Funduszu na etapie testowania i upowszechniania - I półrocze 2013r. b. weryfikacja doświadczeń innych krajów UE- kwartał IV 2012r do II 2013r Zadanie 2. Zarządzanie Projektem i Partnerstwem Zarządzanie Partnerstwem kwartał IV 2012r. do III 2013r. Zarządzenie Projektem kwartał IV 2012r. do III 2013r. Walidacja rezultatów - kwartał II 2013r.
47 6. Jakie są zaplanowane kolejne działania w ramach projektu? Zadanie 5. Testowanie Funduszu, Opracowanie Finalnej Wersji, Funkcjonowanie Funduszu Po Etapie Testów Udzielanie pożyczek/ poręczeń podmiotom ekonomii społecznej - kwartał IV 2012r. do I 2013r Prowadzenie wsparcia okołofunduszowego - kwartał IV 2012r. do I 2013r Tworzenie Funduszu w oparciu o formę spółdzielni osób prawnych - kwartał od III 2012 do I 2013r. Budowanie strategii marketingowej Funduszu IV kwartał 2012- I 2013 Opracowanie wersji finalnej produktu - kwartał I 2013r. Funkcjonowanie Funduszu po etapie testów - kwartał od I do III 2013r. Zadanie 6. Analiza rzeczywistych efektów Ewaluacja zewnętrzna - kwartał IV 2012r. do III 2013r. Ocena efektów - kwartał IV 2012r. do II 2013r.
48 6. Jakie są zaplanowane kolejne działania w ramach projektu? Zadanie 7. Upowszechnianie i włączenie do głównego nurtu polityki Indywidualne spotkania informacyjno promocyjne - kwartał IV 2012 do III 2013 Szkolenie z tworzenia i funkcjonowania Funduszu dla użytkowników - kwartał IV 2012 oraz Kwartał I 2012r. www przewodnik online po Funduszu - kwartał IV 2012 do III 2013 Zamieszczenie informacji i tekstów o produkcie na portalach www, banery - kwartał IV 2012r. do III 2013r. Wysyłka pocztowa i mailingowa z informacją o Funduszu - kwartał IV 2012 do III 2013 Publikacja upowszechniająca - kwartał od I do III 2013r. Konferencja upowszechniająca - kwartał od I do III 2013r. Spotkania z instytucjami podejmującymi decyzję w zakresie polityk regionalnychkwartał IV 2012 r. do III 2013r. Konsultacje z przedstawicielami ROPS ów - kwartał IV 2012r. do III 2013 r. Udział w konsultacjach, współpraca z członkami ciał konsultacyjno doradczych -kwartał IV 2012r. do III 2013r. Współpraca z realizatorami projektów dotyczących ES, spotkania z podmiotami mającymi znaczenie w maistreamingu - kwartał IV 2012r. do III 2013r. Udział przedstawicieli partnerstwa w konferencjach/seminariach dot. ES w całej Polsce kwartał IV 2012r. do III 2013r.
49 7. Proszę wskazać termin złożenia produktu finalnego do walidacji. - opracowanie wersji finalnej produktu- I kwartał 2013 - walidacja produktu finalnego- II kwartał 2013
50 8. Jaki jest stopień wydatkowania środków z projektu? Całkowita wartość projektu to kwota 1 500 000 zł. Do tej pory przekazano nam 1 017 117zł. Beneficjent rozliczył łącznie 892 673,12 zł, co daje 87,77%. (przekazano do akceptacji wniosek o płatność). Wszystkie wydatki kwalifikowalne są wydatkowane zgodnie z harmonogramem.
51 9. Jaka jest dotychczasowa ocena przebiegu realizacji projektu innowacyjnego przez beneficjenta? Etap testowania pożyczek potwierdza potrzebę istnienia oferowanego produktu dla podmiotów ekonomii społecznej. Główną ujawnioną trudnością jest wartość środków zgromadzonych w Funduszu umożliwiająca zaspokojenie potrzeb PES w województwie dolnośląskim. Dotychczas wszystkie opracowane produkty spełniają swoją rolę w procesie testowania z wyłączeniem poręczeń dla osób fizycznych, spółdzielni osób prawnych służącej do zwiększenia środków uzyskanych od potencjalnych członków.
52 Dziękujemy za uwagę