Harmonogram seminariów CEDUR 2017* TEMATYKA SEMINARIÓW SKIEROWANYCH DO PODMIOTÓW NADZOROWANYCH PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO Seminaria skierowane do podmiotów sektora bankowego 1. Upadłość konsumencka - potencjalne skutki dla banków 22.03.2017 2. Niedozwolone klauzule umowne w umowach z bankami, w szczególności w umowach kredytów hipotecznych 3. Podstawy prawne funkcjonowania Rady Nadzorczej w banku spółdzielczym oraz odpowiedzialność prawna i finansowa jej członków. Zadania i odpowiedzialność członków Rad Nadzorczych banków spółdzielczych 4. Zmiany w ustawie o usługach płatniczych podstawowy rachunek płatniczy, przenoszenie rachunków 5. Wymagania kwalifikacyjne dla członków zarządów i rad nadzorczych, i ich ocena. Rekomendacje nadzorcze. Rola organu nadzorczego 6. Implementacja założeń IFRS9 i wynikające z nich wymogi raportowe 8. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w bankach spółdzielczych. Wyniki inspekcji w tym zakresie. Zmiany w ustawie AML spowodowane IV Dyrektywą Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w bankach komercyjnych. Wyniki inspekcji w tym zakresie. Zmiany w ustawie AML spowodowane IV Dyrektywą 9. Rekomendacja W - doświadczenia i uwagi po wdrożeniu rekomendacji 10. Ciągłość działania plany awaryjne 11. Kredyt konsumencki - m.in. kwestie dotyczące obowiązków informacyjnych w oparciu o ustawę o prawach konsumenta w zakresie umów finansowych na odległość. Kredyt konsumencki w świetle prawa unijnego. Aktualne przepisy prawa 12. Podstawowe zasady i konstrukcja MREL 13. Rekomendacja H system kontroli wewnętrznej w bankach spółdzielczych należących do Systemu Ochrony Instytucjonalnej 1
14. Rekomendacja H i Rekomendacja Z, z uwzględnieniem nowej wersji rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej, polityki wynagrodzeń oraz szczegółowego sposobu szacowania kapitału wewnętrznego 15. Outsourcing, obszar IT 16. Bezpieczeństwo teleinformatyczne, cyberprzestępczość 1 Niezbędne zmiany dostosowawcze w bankach spółdzielczych wynikające z wdrożenia dyrektywy PSD2 Seminaria skierowane do podmiotów sektora spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych 1. Windykacja sądowa i polubowna. Zmiana ustawy spadkowej - wpływ na proces windykacji 2. Ocena ryzyka kredytowego oraz ekspozycji kredytowej. Instrumenty zarządzania ryzykiem kredytowym. Rola analityka w procesie kredytowym 3. Niedozwolone klauzule umowne w umowach ze SKOK, w szczególności w umowach kredytów hipotecznych 4. Nadzór publiczny nad działalnością spółdzielczych kas oszczędnościowo kredytowych po nowelizacji ustawy o spółdzielczych kasach oszczędnościowo kredytowych 5. Identyfikacja ryzyk w SKOK oraz identyfikacja sygnałów ostrzegawczych 6. Polityka rachunkowości w SKOK 8. Monitoring kredytowy. Monitoring kredytów i pożyczek na działalność gospodarczą/monitorowanie sytuacji ekonomicznofinansowej kredytobiorcy i poręczyciela Weryfikacja wartości zabezpieczenia. Zabezpieczenie, w tym w szczególności rzeczowe/monitorowanie wartości zabezpieczenia (np. w kontekście LtV) 9. Prawo restrukturyzacyjne 10. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w SKOK. Wyniki inspekcji w tym zakresie. Zmiany w ustawie AML spowodowane IV Dyrektywą 11. Władze skok po zmianie ustawy wynikającej z orzeczenia Trybunału Konstytucyjnego 2
12. Zasady ładu korporacyjnego w SKOK 13. Postępowania sanacyjne. Przejęcie i likwidacja w ustawie o spółdzielczych kasach oszczędnościowo - kredytowych 14. Zasady wyceny aktywów finansowych 15. Inwentaryzacja 16. Ocena rzetelności sprawozdań finansowych w danym roku obrachunkowym Seminaria skierowane do podmiotów rynku kapitałowego 1. Zastosowanie MSSF po raz pierwszy (MSSF 1) 23.01.2017 2. Rozporządzenie MAR po wejściu w życie ustawy dostosowującej polski porządek prawny do nowej regulacji 3. Najważniejsze zmiany w zakresie obowiązków informacyjnych TFI oraz funduszy inwestycyjnych 4. Audyt wewnętrzny w towarzystwach funduszy inwestycyjnych 5. 6. Zakres i sposoby kontroli przeprowadzanych przez KNF w nadzorowanych podmiotach rynku kapitałowego/sposoby kontroli i zadania kontrolerów KNF Praktyczne aspekty zarządzania ryzykiem w towarzystwach funduszy inwestycyjnych typowe błędy, szczegółowe wymogi nadzorcze, nowe wymogi prawne Badanie i ocena nadzorcza w domach maklerskich 8. Obowiązki informacyjne zarządzających alternatywnymi spółkami inwestycyjnymi 9. Obowiązki akcjonariuszy związane z ujawnianiem znacznych pakietów akcji 10 Procesy i zarządzanie procesami w towarzystwach funduszy inwestycyjnych 3
11. Obowiązki zakładów energetycznych prowadzących rachunki i rejestry towarów giełdowych 12. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w firmach inwestycyjnych. Wyniki inspekcji w tym zakresie. Zmiany w ustawie AML spowodowane IV Dyrektywą 13. Zarządzanie bezpieczeństwem informacji (System Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji - SZBI) 14. Agenci firm inwestycyjnych - zasady wykonywania czynności agencyjnych oraz nadzór firmy inwestycyjnej 15. Oferta publiczna/prospekt emisyjny z uwzględnieniem nowych regulacji prawnych UE. Nowe rozporządzenie Rady UE i PE 16. Raportowanie okresowe emitentów - zgodność z obowiązującymi regulacjami (financial framework) - wstępne wyniki analizy sprawozdań finansowych Seminaria skierowane do podmiotów rynku ubezpieczeniowego 1. Rekomendacje w zakresie zarządzania produktem 2. Ubezpieczenia na cudzy rachunek pod rządami nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej problematyka zawarcia i wykonywania umowy ubezpieczenia 3. Sposób sprawowania nadzoru przez organ nadzoru - opis metodologii w celu wzajemnego zrozumienia 4. Pożyczki podporządkowane - klasyfikacja do środków własnych 5. Samochód zastępczy - problematyka zjawiska 6. Wymogi w zakresie outsourcingu - obserwacje i wnioski organu nadzoru z analizy zasad outsourcingu oraz sposobu realizacji obowiązków informacyjnych Sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji wg Wypłacalność II - obserwacje i wnioski organu nadzoru z analizy RSR, SFCR oraz rocznych QRT 4
Seminaria skierowane do podmiotów rynku emerytalnego 1. Realizacja SIZ zgodnie z zasadami określonymi Wytycznymi IT. Jakość danych w kontekście wymagań opisanych w Wytycznych; Wytyczne IT - podejście praktyczne. Wytyczne i ich interpretacja - dyskusja 2. Zmiany w kapitałowym systemie emerytalnym Seminaria o charakterze międzysektorowym skierowane do podmiotów nadzorowanych przez KNF 1. Podmioty nadzorowane jako strony postępowań administracyjnych przed KNF - (wykład i warsztaty oparte na kazusach) 2. Nadzór Komisji Nadzoru Finansowego nad organami instytucji finansowych formy prawne i zasady wykonywania nadzoru 3. 4. Duża nowelizacja Kodeksu postępowania administracyjnego i jej wpływ na sposób wydawania przez Komisję Nadzoru Finansowego decyzji administracyjnych Wybrane obowiązki kontrahentów finansowych wynikające z rozporządzenia EMIR obowiązek rozliczania derywatów OTC oraz obowiązek stosowania technik ograniczania ryzyka dla transakcji rozliczanych dwustronnie TEMATYKA SEMINARIÓW SKIEROWANYCH DO INNYCH GRUP ODBIORCÓW Seminaria skierowane do przedstawicieli instytucji ochrony praw konsumentów 1. Kompetencje nadzorcze KNF wobec instytucji finansowych rola i funkcja nadzoru finansowego a ochrona konsumenta instytucji finansowych 2. Rynek FOREX 3. Obowiązki banków wynikające z nowelizacji ustawy Prawo bankowe z 1 lipca 2016 r. (dyspozycja na wypadek śmierci tzn. kwestia martwych rachunków ) 5
4. Odpowiedzialność dostawców usług płatniczych z tytułu dokonania nieautoryzowanych transakcji płatniczych 5. Egzekucja sądowa a środki ochrony dłużnika - aspekty prawne 6. Umowa podstawowego rachunku płatniczego i kontrola jej postanowień Nowe technologie wykorzystywane w usługach bankowych (m.in. płatności zbliżeniowe, technologia HCE) 8. Rachunkowość banków w kontekście ekonomicznej specyfiki funkcjonowania sektora z uwzględnieniem rachunkowych aspektów kredytów walutowych 9. Podstawy rachunkowości (w tym różnice w standardach w odniesieniu do różnych grup podmiotów) 10. 11. Analiza sprawozdań finansowych (rachunek zysków i strat, bilans, przepływy środków pieniężnych, pozostałe wskaźniki) m.in. w kontekście rozłożenia kary na raty, oceny kondycji finansowej przedsiębiorstw, diagnozowania ryzyka niewypłacalności, oceny wartości rynkowej spółki i poszczególnych gałęzi jej działalności w tym w zakresie przekształceń podmiotowych Rachunkowość zakładów ubezpieczeń w kontekście ekonomicznej specyfiki funkcjonowania sektora ze szczególnym uwzględnieniem produktów z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym oraz ubezpieczeń komunikacyjnych OC 12. Rachunkowość funduszy inwestycyjnych w kontekście ekonomicznej specyfiki funkcjonowania sektora Seminaria skierowane do przedstawicieli wymiaru sprawiedliwości i organów ścigania 1. Formy, metody i zakres sprawowania nadzoru nad rynkiem kapitałowym 2. 3. Zasady działania i funkcjonowania spółdzielczych kas oszczędnościowo - kredytowych po zmianach ustawowych ustrój i nadzór publiczny nad ich działalnością Nadzór nad instytucjami płatniczymi i biurami usług płatniczych, przestępstwa na rynku usług płatniczych (wykład wraz kazusami) 4. Rynek Forex w Polsce. Charakterystyka i zagrożenia 5. Działalność maklerska bez zezwolenia KNF kazusy 6
6. Działalność funduszy inwestycyjnych. Zasady działania i funkcjonowania funduszy inwestycyjnych zamkniętych Przestępstwo prowadzenia działalności bez zezwolenia stypizowane w regulacjach rynku finansowego, działalność kredytowa bez zezwolenia, przeciwdziałanie świadczeniu usług finansowych przez podmioty nieuprawnione 8. Zasady działania i funkcjonowania banków - wybrane problemy prawne 9. Przestępstwa bilansowe w działalności banków i SKOK 10. Świadczenie usług przez podmioty mające siedzibę poza terytorium RP jednolity paszport europejski, uwarunkowania prawne 11. Współpraca i wymiana informacji z zagranicznymi organami nadzoru w zakresie rynku kapitałowego (pozyskiwanie informacji niezbędnych dla potrzeb sprawowanego nadzoru oraz prowadzonych postępowań, w tym pozyskiwanie informacji na potrzeby krajowych podmiotów zewnętrznych; możliwości współpracy i praktycznego wykorzystania ww. ustaleń przez organy ścigania) 12. Praktyczne aspekty związane z działalnością domów maklerskich 13. Ocena ryzyka niewypłacalności podmiotów w aspekcie rachunkowym 14. System przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w instytucjach finansowych - doświadczenia nadzoru finansowego. Omówienie działalności inspekcyjnej KNF w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz wskazanie możliwości wykorzystania wyników kontroli na potrzeby spraw prowadzonych przez Policję Seminaria skierowane do komorników 1. Egzekucja sądowa z certyfikatów inwestycyjnych i jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym Seminaria skierowane do biegłych rewidentów 1. Rezerwy celowe w bankach spółdzielczych 2. Wymogi ostrożnościowe SKOK kierowane do biegłych rewidentów badających sprawozdania finansowe SKOK 7
3. Zastosowanie metody memoriału i współmierności dla biegłych rewidentów badających sprawozdania SKOK-ów Seminaria skierowane do środowiska akademickiego oraz nauczycieli przedmiotów ekonomicznych 1. Formy działalności na rynku usług płatniczych - charakterystyka podmiotów rynku usług płatniczych (kto, kiedy i jak może otworzyć np. biuro usług płatniczych). Oferta podmiotów rynku usług płatniczych, a oferta banków - różnice 22 lutego 2017 2. III filar w pigułce 3. Upadłość konsumencka po zmianach 4. Fundusze inwestycyjne, ETF-y, opcje, kontrakty terminowe 5. Różnice w zasadach działania banków i SKOK-ów. Ocena wiarygodności SKOK-ów 6. 8. Ubezpieczenia komunikacyjne w życiu przeciętnego odbiorcy usług finansowych co potrzeba dobremu kierowcy, dlaczego ubezpieczamy samochód, mądry Polak przed szkodą Różnorodność form ubezpieczeń na życie. Ubezpieczenia na życie w świetle nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej Wybrane produkty bankowe na praktycznych przykładach. Dobre i złe strony korzystania z usług bankowych zagrożenia dla przeciętnego konsumenta Seminaria skierowane do przedstawicieli Głównego Urzędu Statystycznego 1. Polityka makroostrożnościowa. Polska na tle UE I półrocze 2015 * harmonogram seminariów może ulec zmianie ze względu na planowane zmiany przepisów prawnych. 8