USŁUGA ZARZĄDZANIA Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A. Poznań 2013
Na czym polega usługa Zarządzania Portfelem Usługa Zarządzania Portfelem (asset management) jest adresowana do grona zamożnych Klientów. W ramach usługi, Klienci zlecają zarządzanie swoimi oszczędnościami licencjonowanym doradcom inwestycyjnym. Nasze Portfele adresujemy do Klientów, którzy: poszukują większego potencjału zysku niż oferowany przez lokaty bankowe, posiadają nadwyżki pieniężne w wysokości co najmniej 1 mln zł, rozważają możliwość zainwestowania części tych nadwyżek w akcje, są gotowi podjąć ryzyko związane z inwestowaniem w akcje, nie chcą samodzielnie inwestować na giełdzie. Z usługi mogą korzystać Klienci indywidualni i podmioty gospodarcze. Charakterystyka usługi: zarządzanie Portfelem aktywów Klienta znajdujących się na indywidualnym rachunku papierów wartościowych, zarządzającymi są licencjonowani doradcy inwestycyjni, bieżący monitoring wartości Portfela, miesięczne raporty opisujące skład Portfela, brak opłat dystrybucyjnych i manipulacyjnych w odróżnieniu od funduszy inwestycyjnych, indywidualna obsługa przez Opiekuna Portfela. Zalety usługi Zarządzania Portfelem: możliwość dopasowania strategii inwestycyjnej do potrzeb i preferencji Klienta, płynność środków powierzonych w zarządzanie, dowolny czas trwania inwestycji, prestiż związany ze świadczoną usługą, Zalety oferty BZ WBK Asset Management S.A.: wysokie pozycje w rankingach długoterminowych stóp zwrotu, od wielu lat w czołówce firm zarządzających aktywami w Polsce, wysokie kompetencje zespołu inwestycyjnego.
Indywidualne strategie inwestycyjne Poniżej prezentujemy opisy poszczególnych Portfeli. Istnieje możliwość zmiany strategii inwestycyjnej w trakcie trwania inwestycji, bez dodatkowych opłat. Portfel Akcyjny Rodzaje Portfela wg zasad doboru akcji Do 100% wartości Portfela mogą stanowić akcje. Środki niezainwestowane w akcje mogą być lokowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej, lokaty w bankach o wysokiej wiarygodności finansowej oraz certyfikaty funduszy zamkniętych i mieszanych inwestujących wyłącznie w dłużne papiery wartościowe. Indywidualny Portfel Akcyjny Rynkowy W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG), charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Indywidualny Portfel Akcyjny Fundamentalny W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczenia przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Portfel Zrównoważony Rodzaje Portfela wg zasad doboru akcji Maksymalny udział akcji w Portfelu jest nie mniejszy niż 40% i mniejszy niż 80%. Konkretna wartość maksymalnego udziału akcji jest określana w Umowie o Zarządzanie. Środki niezainwestowane w akcje mogą być lokowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej, lokaty w bankach o wysokiej wiarygodności finansowej oraz certyfikaty funduszy zamkniętych i mieszanych inwestujących wyłącznie w dłużne papiery wartościowe. Indywidualny Portfel Zrównoważony Rynkowy W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG), charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Indywidualny Portfel Zrównoważony Fundamentalny W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczenia przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Portfel Stabilnego Wzrostu Rodzaje Portfela wg zasad doboru akcji Środki są inwestowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej oraz w akcje. Minimalny udział instrumentów dłużnych oraz depozytów bankowych jest nie mniejszy niż 60% i mniejszy niż 90%. Konkretna wartość minimalnego udziału instrumentów dłużnych i depozytów bankowych jest określona w Umowie o Zarządzanie. Środki niezainwestowane w instrumenty dłużne lub depozyty bankowe lokowane są w akcje. Indywidualny Portfel Stabilnego Wzrostu Rynkowy W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG), charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Indywidualny Portfel Stabilnego Wzrostu Fundamentalny W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczeń przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Dla Portfeli rynkowych istotnym kryterium wyboru akcji jest analiza fundamentalna. W przypadku Portfeli fundamentalnych jest to kryterium podstawowe. Istotą analizy fundamentalnej jest ocena stanu gospodarki, branż oraz podmiotów gospodarczych i w konsekwencji podejmowanie długoterminowych decyzji inwestycyjnych w ramach określonych Portfeli. Specjalistyczny Portfel Obligacji Skarbowych Środki są inwestowane w obligacje Skarbu Państwa notowane na rynku regulowanym. Rekomendowany horyzont inwestycji wynosi od roku do 3 lat. Celem inwestycyjnym strategii jest ochrona realnej wartości Portfela. Oczekiwana zmienność wartości portfela jak i oczekiwana stopa zwrotu jest niższa niż w przypadku strategii z udziałem akcji. Wahania wartości rynkowej aktywów wynikają ze zmian kursów obligacji będących skutkiem w szczególności zmian oczekiwań inflacyjnych oraz poziomu rynkowych stóp procentowych.
Opłaty Stawki roczne Opłaty za Zarządzanie* Wartość Początkowa Portfela (mln zł) Strategia Od Do Stabilnego Wzrostu Zrównoważona Akcyjna 1,0 <5,0 1,8 % 2,2 % 2,8 % 5,0 <10,0 1,6 % 2,0 % 2,5 % 10,0 <25,0 1,4 % 1,8 % 2,2 % 25,0-1,1 % 1,5 % 1,9 % * Do powyższych stawek należy doliczyć 23% podatek VAT. Szczegóły dotyczące wysokości i trybu pobierania przez BZ WBK Asset Management S.A. Opłaty za Zarządzanie określone są w Tabeli Opłat stanowiącej załącznik do Regulaminu Świadczenia Usług Zarządzania Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych przez BZ WBK Asset Management S.A. Będąc Posiadaczem Portfela korzystasz z wiedzy i doświadczenia jednej z najlepszych firm zarządzających w Polsce, cały czas jesteś właścicielem rachunku, a BZ WBK Asset Management S.A. jest Twoim Pełnomocnikiem, posiadasz dedykowanego Opiekuna Portfela, korzystasz z obsługi telefonicznej w zakresie informacji o Portfelu oraz składania zleceń, w celu bezpiecznego korzystania z usług ustalasz hasło, otrzymujesz miesięczne sprawozdanie z Zarządzania Portfelem oraz wykaz operacji, nie ponosisz dodatkowych kosztów związanych z wpłatą czy wypłatą środków, możesz dopłacać środki w dowolnej kwocie i dowolnym czasie, możesz zlecić wypłatę części dostępnych środków, z góry określasz rachunek, na który będą przekazywane wypłaty, możesz ustanowić pełnomocnika do określonych czynności związanych z Umową o Zarządzanie, w trakcie inwestycji możesz zmieniać strategię inwestycyjną. Szczegółowe warunki Zarządzania Portfelem określa Regulamin Świadczenia Usług Zarządzania Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych przez BZ WBK Asset Management S.A.
BZ WBK Asset Management SA BZ WBK Asset Management SA jest spółką akcyjną z siedzibą w Poznaniu powstałą w maju 1997 roku, jako jedna z trzech pierwszych firm asset management w Polsce. Spółka prowadzi działalność na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego). Przedmiotem działalności spółki jest zarządzanie aktywami Klientów. BZ WBK Asset Management S.A. współpracuje ściśle z BZ WBK Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych S.A., zarządzając grupą funduszy inwestycyjnych ARKA oraz Credit Agricole FIO. Akcjonariuszami spółki są Bank Zachodni WBK S.A. i Banco Santander S.A. BZ WBK Asset Management S.A.. należy do największych firm zarządzających aktywami w Polsce.. Efekty działalności obu spółek przysporzyły nam szereg nagród i wyróżnień, do których należą: Złoty Portfel przyznany przez Gazetę Giełdy Parkiet za najlepszy wynik wśród funduszy inwestycyjnych osiągnięty w 2012 roku dla Arki BZ WBK Akcji Tureckich. Tytuł Funduszu Roku przyznany przez dziennik Puls Biznesu dla Arki BZ Akcji Tureckich za wynik inwestycyjny osiągnięty w 2012 roku oraz dla Arki BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO za wynik z 2009 roku, IV miejsce w 2011 roku i III miejsce w 2009 roku w rankingu TFI Rzeczpospolitej i Analiz Online, w którym oceniano długoterminowe wyniki inwestycyjne, stabilność zespołu oraz politykę informacyjną, Złoty portfel przyznany przez gazetę giełdy Parkiet za najlepszy fundusz w swojej kategorii w 2009 roku, dla zarządzającego subfunudszem LUKAS Dynamiczny Polski, Tytuł Marki Wysokiej Reputacji PremiumBrand 2008 w kategorii Finanse w oparciu o badanie reputacji polskich marek przeprowadzone przez TNS OBOP, Statuetka Orła Rzeczpospolitej dla najlepszej i najbardziej efektywnej instytucji finansowej, przyznana w 2008 roku w ramach corocznego rankingu 500 największych firm, sporządzanego przez dziennik Rzeczpospolita, Złote godło w konkursie Laur Klienta 2007 przyznane przez Klientów rodzinie funduszy Arka dla najbardziej znanej, najlepiej ocenianej i najczęściej polecanej marki w kategorii Fundusze Inwestycyjne a także GRAND PRIX oraz tytuł Funduszy Inwestycyjnych godnych zaufania w kolejnej edycji konkursu w 2008 roku, Trzy Złote portfele przyznane przez gazetę giełdy Parkiet za najlepsze fundusze w swoich kategoriach w 2006 roku, dla zarządzających funduszami Arka BZ WBK Obligacji FIO, LUKAS Dynamiczny FIO oraz LUKAS Stabilnego Wzrostu FIO, Trzy Złote portfele przyznane przez gazetę giełdy Parkiet za najlepsze fundusze w swoich kategoriach w 2005 roku, dla zarządzających funduszami Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO, Arka BZ WBK Zrównoważony FIO i Arka BZ WBK Akcji FIO, Statuetka Byka i Niedźwiedzia w 2005, 2006 i 2007 roku przyznana przez gazetę giełdy Parkiet dla najlepszego TFI na rynku polskim, Tytuł najlepszego TFI w 2003, 2004, 2005 i 2006 roku oraz drugie miejsce w 2007 roku przyznane przez dziennik Rzeczpospolita, m.in. za wyniki zarządzania funduszami inwestycyjnymi, za które odpowiada BZ WBK Asset Management S.A. Skuteczne inwestycje na rynku kapitałowym wymagają szerokiej wiedzy i doświadczenia. Naszym atutem jest profesjonalny zespół zarządzający, który nieustannie monitoruje i analizuje zarówno wydarzenia polityczne i gospodarcze, jak i bieżące notowania giełdowe w kraju i za granicą, w celu podejmowania jak najlepszych decyzji inwestycyjnych.
BZ WBK Asset Management S.A. Plac Wolności 16 61-739 Poznań tel. 61 855 73 20, lub centrala 61 851 92 68 fax 61 853 33 87 e-mail: am@bzwbk.pl www.am.bzwbk.pl