Pytania i odpowiedzi II

Samodzielny Publiczny Zakład Opieki Zdrowotnej w Sokołowie Podlaskim 08-300 Sokołów Podlaski, ul. Ks. Bosko 5, tel./25/ 781-73-20, fax /25/ 787-60-83 www.spzozsokolow.pl, e-mail: zp@spzozsokolow.pl NIP: 823-14-22-165, REGON: 000306779 Znak sprawy:fzp-2810-107 /16 Sokołów Podlaski, 11.07.2016 r Pytania i odpowiedzi II Dotyczy: postępowania o udzielenie zamówienia publicznego w trybie przetargu nieograniczonego na udzielenie kredytu obrotowego na rachunku bankowym bieżącym w wysokości 2.500.000 zł opublikowanego w Suplemencie Dziennika Urzędowego Wspólnot Europejskich z dnia 22.06.2016 nr 2016/S 119-212400 Pytanie 1 Prosimy o podanie w jakim okresie zostanie wykorzystany kredyt (od do.). Odpowiedź: Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym (odnawialny) zostanie wykorzystany przez SPZOZ dokładnie od dnia 27.09.2016r. przez okres 3 lat tj.do dnia 26.09.2019r. Pytanie 2 Jeżeli kredyt ma być wypłacony do września 2016r a spłata kredytu w okresie od października 2016r do września 2019r to łączny okres kredytowania - na który ma być udzielony kredyt - przekracza 3 lata prosimy o zweryfikowanie okresu kredytowania. Odpowiedź: Okres kredytowania: środki dostępne na rachunku bankowym SPZOZ od dnia 27.09.2016r. do dnia 26.09.2019r. Pytanie 3 Prosimy o wskazanie źródła spłaty kredytu (kapitał i odsetki) w poszczególnych latach kredytowania. Odpowiedź: Spłata kredytu w poszczególnych miesiącach oraz latach będzie następowała z bieżących wpływów z tytułu prowadzonej działalności Pytanie 4 Czy i w jaki sposób Zamawiający przewiduje udokumentowanie wykorzystania kredytu? Odpowiedź: Nie przewiduje się dokumentowania wykorzystania kredytu. Pytanie 5 Czy do naliczania odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty? Odpowiedź: Do naliczania odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. Pytanie 6

Czy Zamawiający złoży oświadczenie o poddaniu się egzekucji w drodze aktu notarialnego zgodnie z art. 777 paragraf 1 pkt. 5 k.p.c. Jeśli tak to do jakiej wysokości i czy pokryje koszty z tym związane? Odpowiedź: SPZOZ nie złoży oświadczenia w drodze aktu notarialnego. Pytanie 7 Czy Zamawiający przewiduje wzmocnienie zabezpieczenia kredytu poprzez poręczenie jednostki założycielskiej? Odpowiedź: Nie przewiduje się zabezpieczenia kredytu przez poręczenie nadzorującej(założycielskiej). jednostki Pytanie 8 Prosimy o zweryfikowanie zapisów pkt. 15 w rozdziale Opis przedmiotu zamówienia oraz 8 w rozdziale XIV Istotne warunki umowy gdyż umożliwiają one spełnienie warunków wyłącznie przez Banki, w których Zamawiający posiada rachunki. Odpowiedź: Uzupełnienie zapisu pkt 15 Dział III. Spłata kredytu obrotowego następować będzie automatycznie z wpływów bieżących na rachunek kredytobiorcy (zamawiającego) aż do wygaśnięcia umowy. Jest to kredyt odnawialny. Naliczanie odsetek za wykorzystanie kredytu będzie na koniec miesiąca na podstawie faktycznie wykorzystanych kwot kredytu obrotowego w rachunku bieżącym. Sprecyzowanie zapisu pkt 8.Dział XIV. Spłata kredytu obrotowego (odnawialnego) następowac będzie z wpływów bieżących na rachunek bankowy dotyczący kredytowania. Każdy wpływ na rachunek będzie spłatą części kredytu Pytanie 9 Prosimy o podanie informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odpowiedź: Liczba zatrudnionych ogółem w przeliczeniu na etaty przeliczeniowe na koniec roku 2015 wyniosła 537 etatów przeliczeniowych. Liczba Łóżek 282. Liczba hospitalizowanych w oddziałach szpitalnych 2015 roku 9879osób. Pytanie 10 Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości w procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ.? Odpowiedź: Nie było i nie ma postępowań egzekucyjnych wobec SPZOZ. Pytanie 11 Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości? Odpowiedź: Nie ma i nie było w ostatnich 6 miesiącach postępowań sądowych wobec SPZOZ o zapłatę zobowiązań.

Pytanie 12 Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części. Odpowiedź: Nadwykonania nie zapłacone w 2016 za okres I-V= 1.855.000zł, w tym nadwykonania ratujące życie (OIT, onkologiczne, dializowani) = 912.450,-zł. W 2015 roku NFZ zapłacił 2.327.000,-zł (zwiększenie umów). Nie zapłacono około 135.000,-zł nadwykonań w rehabilitacji. Pytanie 13 Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odpowiedź: Pytanie nie dotyczy przetargu. Pytanie 14 Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszu centralnego (MZ) w zestawieniu zawierającym dane tj. kwota, cel, nazwa projektu, środki finasowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odpowiedź: Pytanie nie dotyczy przetargu. Pytanie 15 Czy Zamawiający korzysta z lesingu lub faktoringu (jeżeli tak to poprosimy o szczegóły)?. Odpowiedź: Zamawiający nie korzysta z leasingu ani faktoringu. Pytanie 16 Prosimy o udostępnienie zastawienia spłat rat zobowiązań (kredyty, pożyczki, leasingi) za I kwartał 2016r. i na poszczególne lata prognozowane (okres kredytowania). Odpowiedź: Nie dotyczy. Pytanie 17 Czy Zamawiający dopuszcza możliwość przeniesienia obrotów środków z konta NFZ będących zabezpieczeniem przez bank, który udzieli kredytu?. Odpowiedź: Zabezpieczeniem kredytu obrotowego w rachunku bieżącym (odnawialnego) mają być bieżące wpływy z działalności, w tym przede wszystkim od NFZ. W przypadku wybrania oferenta ( banku kredytującego) SPZOZ przeniesie obroty z części lub wszystkich umów z NFZ na rachunek w wybranym w tym przetargu banku. Pytanie 18

Czy umowa zostanie podpisana na wzorze Wykonawcy z uwzględnieniem zapisów SIWZ? Odpowiedź: Tak, po wcześniejszym uzgodnieniu zapisów umowy z Zamawiającym. Pytanie 19 Jednocześnie prosimy o przedłożenie niżej wymienionych dokumentów: 1. Statut akt założycielski. 2. Wyciąg z Rejestru zakładów opieki zdrowotnej. 3. Nominacja lub pełnomocnictwa dla osób uprawnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych, o ile dane te nie wynikają z rejestrów. Odpowiedź Ad. 1-3:Powyższe dokumenty zostaną przedstawione przy podpisaniu umowy kredytowej 4. Uchwały właściwego organu w sprawie wyrażenia zgody na zaciągnięcie kredytu oraz ustanowienie zabezpieczenia spłaty kredytu. 5. Opinia Rady Społecznej o zaciągnięciu kredytu. Odpowiedź Ad. 4-5 Uchwała w sprawie zgody na zaciągnięcie kredytu oraz Opinia Rady Społecznej dostępne w załączniku do Pytań i odpowiedzi II. 6. Aktualne zaświadczenie o braku zaległości wobec Urzędu Skarbowego, 7. Aktualne zaświadczenie o braku zaległości wobec ZUS. Odpowiedź Ad 6-7 zaświadczenia udostępnione w załączeniu do Pytań i odpowiedzi II. 8. W przypadku ugody z ZUS lub US podpisane umowy lub pisemne ustaleń oraz stopień realizacji. Odpowiedź Zamawiający nie posiada ugód z ZUS ani US. 9. Aktualne opinie Banków obsługujących Szpital w zakresie prowadzenia rachunków i udzielenia kredytu. Odpowiedź: Opinia banku obsługującego będzie przedstawiona przy podpisaniu umowy. 10. Zestawie zobowiązań kredytowych/pożyczek z podaniem nazwy banku/instytucji, terminu spłaty kredytu/pożyczki, aktualnego zadłużenia, wysokości raty, formy zabezpieczenia, 11. Wykaz należności i zobowiązań przeterminowanych z podaniem ich okresu przeterminowania, wymienieniem największych dłużników, informacją o realności odzyskania należności, wysokości utworzonych rezerw na należności przeterminowane. Odpowiedź: Ad 10-11 Wykaz należności i zobowiązań przeterminowanych : 2015r- stan na koniec roku: Należności 6.485.285,-zł, w tym przeterminowane 37.993,-zł. Zobowiązania 9.984.982,-zł, w tym przeterminowane 711.366,-zł 2016r- stan na 31.03.2016r: Należności: 6.407.070,-zł, w tym przeterminowane 25.250,-zł Zobowiązania 9.800.263,-zł, w tym przeterminowane 301.875,-zł. Aktualnie nie ma możliwości rozbicia kwot przeterminowanych na wymienione okresy tj. do 30 dni, od 30-60, 60-90 dni, itd. Powyżej 180 dni. 12. Informacji, czy Szpital korzysta z leasingu lub faktoringu. Odpowiedź: Szpital nie korzysta z faktoringu ani leasingu.

13. Aktualne opinie z innych instytucji finansowych jeżeli Szpital posiada w nich zobowiązania. Odpowiedź: Nie dotyczy. 14. Wypełnienie załącznika do pisma: Podstawowe informacje o działalności. Odpowiedź: Wszystkie podstawowe informacje dostępne są w załącznikach. 15. Sprawozdania finansowe za ostatnie dwa lata (2014r i 2015r). 16. Zatwierdzenia sprawozdań finansowych za lata 2014r i 2015r przez organ założycielski i Radę Społeczną. 17. Opinia biegłego z badania sprawozdania za rok 2014 i 2015. Odpowiedz Ad.15-17 : Dane umieszczone są na stronie www.spzozoskolow.pl, zakładka zamówienia publiczne przetarg na udzielenie kredytu obrotowego na rachunku bankowym bieżącym w wysokości 2.500.000 zł 18. Sprawozdania finansowe za ostatni okres obrachunkowy br. wg danych na 31.03.2016r. (bilans, rachunek zysków i start, przepływy strumieni pieniężnych). Odpowiedź: Dane za I kwartał 2016 w załączeniu na stronie www.spzozoskolow.pl, zakładka zamówienia publiczne przetarg na udzielenie kredytu obrotowego na rachunku bankowym bieżącym w wysokości 2.500.000 zł 19. Sprawozdanie MZ-03 o finansach samodzielnych publicznych zakładów opieki zdrowotnej za rok poprzedni. Odpowiedź: MZ-03 za 2015 rok w załączniku do Pytań i odpowiedzi II. 20. Wykaz zrealizowanych kontraktów z NFZ za lata 2014 i 2015 oraz kontrakty na 2016 rok. Odpowiedź; Wykaz zrealizowanych kontraktów z NFZ w 2014, 2015, 2016 roku widoczny jest w załączniku 2.1 Informacji dodatkowej Sprawozdania finansowego na stronie www.spzozoskolow.pl, zakładka zamówienia publiczne przetarg na udzielenie kredytu obrotowego na rachunku bankowym bieżącym w wysokości 2.500.000 zł 21. Kontrakty z NFZ stanowiące, które proponowane są na zabezpieczenie kredytu. Odpowiedź: Kontrakty z NFZ proponowane jako zabezpieczenie kredytu : leczenie szpitalne, hemodializy, pomoc doraźna i transport sanitarny typu N. 22. Wykazu zrealizowanych kontraktów z NFZ w latach 2014r 2015r i w I kwartale 2016r, Odpowiedź; Wykaz zrealizowanych kontraktów z NFZ w 2014, 2015, 2016 roku widoczny jest w załączniku 2.1 Informacji dodatkowej Sprawozdania finansowego na stronie www.spzozoskolow.pl, zakładka zamówienia publiczne przetarg na udzielenie kredytu obrotowego na rachunku bankowym bieżącym w wysokości 2.500.000 zł 23. Wartość nadwykonań zapłaconych przez NFZ w okresie 2014 2015 Odpowiedź; Zapłacone nadwykonania w 2014 = 1.433.080,-zł, dodatkowo o zapłatę wartości 1.200.000,- zł nadwykonań 2014 roku SPZOZ skierował sprawę przeciwko NFZ do Sądu. Zapłacone nadwykonania w 2015 = 2.327.000,-zł. Nie zapłacone za 2015 135.000,-zł. 24. Informacji o kwotach otrzymanych dotacji/dofinansowań ze środków UE w latach 2014-2015 (na jaki cel i kiedy otrzymane, czy inwestycje zostały zrealizowane, czy były przeprowadzone

kontrole wykorzystania tych środków, czy w przeszłości zdarzyło się, aby Szpital musiał zwracać pozyskane z UE środki z powodu nie wywiązania się z zapisów umowy o dofinansowanie). Odpowiedź; W latach 2014-2015 zrealizowano zadania współfinansowane ze środków europejskich i norweskich na łączna wartość 6.347.979, 20-zł.Realizacja była kontrolowana przez Jednostkę Wdrażania Projektów unijnych i NFOSiGW, bez zwrotu środków. Realizowane zadania w latach 2014-2015 z dofinansowaniem ze srodków unijnych i norweskich: a) E-zdrowie ucyfrowienie pracowni diagnostycznych, rozbudowa sieci komputerowej, elektroniczny obieg dokumentacji wartośc projektu 3.519.444,20zł, dofinansowanie EFRR 2.938.886,10zł oraz Powiatu 522.729,-zł. b) Termomodernizacja kompleksu budynków wartośc zadania 2.828.535,- zł z dofinansowaniem ze srodków norweskich 2.255.611,-zł, oraz Powiatu 565.707,-zł. szpital nie zwracał środków z powodu nie wywiązania się z umowy. 25. Plan finansowy na 2016r i opinia Rady Społecznej zatwierdzająca plan finansowy Szpitala na 2016 r. Odpowiedź: Planowany aktualnie (VI 2016) wynik finansowy na 2016 rok to strata netto 369.000,-zł. 26. Prognoza finansowa (bilans i rachunek wyników) na okres kredytowania tj. 2016r; 2017 i IX.2019r wraz z dokumentami i założeniami uzasadniającymi ich przyjęcie. Odpowiedź: Prognozy finansowe w załączniku do Pytań i odpowiedzi II. 27. Program naprawczy (jeżeli był wprowadzony) wraz z oceną stopnia jego realizacji i zatwierdzeniem przez organ założycielski. Odpowiedź: SPZOZ nie wdraża aktualnie programu naprawczego. 28. Wypełnione załączniki zgodnie ze wzorem z Banku. Odpowiedź: Wypełnione załączniki w załączniku do Pytań i odpowiedzi II. 29. Wykaz należności i zobowiązań przeterminowanych wg stanu na 31.12.2015 r. i na 31.03.2016 r. z podaniem ich okresu przeterminowania, wymienieniem największych dłużników, informacją o realności odzyskania należności, wysokości utworzonych rezerw na należności przeterminowane zgodnie z tabelą: Odpowiedź: Patrz punkt 10-11w pytaniu 19 Struktura należności Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Struktura zobowiązań Należności (w zł) 31-12-2015 r. 31-03-2016 r. Zobowiązania (w zł) 31-12-2015 r. 31-03-2016 r.

Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Pytanie 20 Prosimy o podanie informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odpowiedź: Liczba zatrudnionych na umowy o pracę na koniec 2015 roku =472 osoby. Liczba hospitalizowanych szpitalnych w 2015 roku =9879osób Pytanie 21 Prosimy o przedstawienie pełnych danych finansowych za rok 2015: bilans, rachunek wyników, wprowadzenie oraz informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego, zestawienie zmian w kapitale własnym, rachunek przepływów pieniężnych, raport oraz opinia biegłego rewidenta, uchwała o zatwierdzeniu sprawozdania i podziale wyniku. Odpowiedź: Sprawozdania udostępnione są na stronie www.spzozsokolow.pl,(zakładka Zamówienia publiczne) postępowanie na udzielenie kredytu obrotowego na rachunku bieżącym w wysokości 2.500 000 zł Pytanie 22 Prosimy o przedstawienie bilansu i rachunku zysków i strat za I kw. 2016 r. lub dostępne bardziej aktualne sprawozdania. Odpowiedź: Sprawozdania udostępnione są na stronie www.spzozsokolow.pl,(zakładka Zamówienia publiczne) postępowanie na udzielenie kredytu obrotowego na rachunku bieżącym w wysokości 2.500 000 zł Pytanie23 Prosimy o przedstawienie prognoz finansowych na okres kredytowania (bilans, rachunek zysków i strat). Odpowiedź; Prognoza finansowa na lata 2016-2019 w załączniku do Pytań i odpowiedzi II. Pytanie 24 Prosimy o udostępnienie zestawienia kredytów, pożyczek i leasingów Zamawiającego, zawierającego następujące informacje: nazwę instytucji finansującej, rodzaj transakcji, pierwotna kwota zadłużenia określona w umowie, aktualna wysokość zaangażowania, data początku i końca umowy, rodzaj zabezpieczenia. Odpowiedź: Nie dotyczy.

Pytanie 25 Prosimy o przedstawienie poszczególnych pozycji pozostałych przychodów operacyjnych w rachunku zysków i strat, w szczególności wysokości amortyzacji środków trwałych zakupionych z dotacji środków budżetowych (2013, 2014, 2015). Odpowiedź: Pozostałe przychody operacyjne: Rok 2013 : istotne kwoty to: - umorzenie części pożyczki jednorocznej od Powiatu 500.000,- zł - przych w wart.amortyzacji srodk.trwałych sfinansowanych dotacjami, darowiznami itp. 862.075,-zł. Rok 2014: istotne kwoty to: - umorzenie części pożyczki jednorocznek od Powiatu 300.000,-zł - przych.w wart.amortyz.sr.trwałych sfinansow dotacjami,darowiznami itp. 858.318,-zł. - dofinansowanie szkolen prac medycznych z KFS 213.432,-zł Rok 2015 istotne pozycje: -przych w wart.amortyz sr.trwał sfinansow dotacjami, darowiznami itp. 1.990.670,- - zapłata przez NFZ części nadwykonań za rok 2013-2014 (ugoda) 562.000,- -dofinanowanie szkolen pracowników medycznych z KFS 457.413,- -dopłaty do staży, rezydentów, bezrobotnych 210.550,-zł, Pytanie 26 Czy Zamawiający posiada aktualne zaświadczenia z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach przez wobec tych instytucji? jeżeli tak, prosimy o ich udostępnienie. Odpowiedź: Tak, zaświadczenia udostępnione w załączeniu do Pytań i odpowiedzi II. Pytanie 27 Prosimy o informacje, czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak, prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty. Odpowiedź: SPZOZ nie posiada ugód z ZUS ani US. ZUS i podatki płacone są na bieżąco. Pytanie 28 Czy Zamawiający posiada aktualne opinie bankowe z banków, w których Zamawiający posiada produkty kredytowe oraz rachunki? jeżeli tak, prosimy o ich udostępnienie. Odpowiedź: SPZOZ nie potrzebował dotychczas opinii bankowych i ich nie posiada. Pytanie 29 Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości w procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ. Odpowiedź: Nie było, ani nie ma postępowań egzekucyjnych wobec SPZOZ w ostatnich 6 miesiącach ani teraz. Pytanie 30 Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości. Odpowiedź: Nie ma i nie było. Pytanie 31

Czy Zamawiający realizuje program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, prosimy o jego udostępnienie oraz informację o dotychczasowych efektach realizacji programu. Odpowiedź: Aktualnie SPZOZ nie realizuje programu naprawczego. Pytanie 32 Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części. Odpowiedź: Nadwykonania za rok 2015 zapłacone to 2.327.000,-zł, niezapłacone za 2015 135.000,-zł. Nadwykonania nie zapłacone za rok 2016 (I-V) wynoszą 1.855.000,-zł. Pytanie 33 Czy podmiot tworzący planuje przekształcenie Zamawiającego w spółkę prawa handlowego w trakcie okresu kredytowania? Odpowiedź: Nie planuje się zmiany formy prawnej SPZOZ. Pytanie 34 Prosimy o przedstawienie struktury wiekowej należności i zobowiązań Zamawiającego, zgodnie z poniższym schematem: Struktura należności Należności (w zł) 31-12-2015 r...-..-2016 r. Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Struktura zobowiązań Zobowiązania (w zł) 31-12-2015 r...-..-2016 r. Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Odpowiedź: Patrz punkt 10-11 odpowiedzi w pytaniu nr 19.

Pytanie 35 Prosimy o przedstawienie uchwały Rady społecznej w sprawie kredytu. Odpowiedź: Uchwała udostępniona w załączniku do Pytań i odpowiedzi II. Pytanie 36 Dotyczy zapisów: a) Spłata odsetek w okresach miesięcznych na podstawie zawiadomienia przez Bank. b) Odsetki naliczane będą tylko od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu, a podstawą ich zapłaty będzie pisemne zawiadomienie Banku o wysokości naliczonych odsetek otrzymane w terminie 5 dni przed datą płatności. Prosimy o wykreślenie powyższych zapisów, które najprawdopodobniej zostały wprowadzone omyłkowo: są charakterystyczne dla kredytu z harmonogramem spłat a nie dla kredytu w rachunku bieżącym. W związku z faktem, iż odsetki mają być płatne zgodnie z faktycznym wykorzystaniem kredytu, nie ma możliwości przekazania Kredytobiorcy informacji o ich wysokości w terminie podanym w tym zapisie SIWZ, gdyż kwota odsetek jest wtedy nieznana. Prosimy o dopuszczenie, aby odsetki mogły być pobierane na koniec miesiąca bezpośrednio z rachunku bieżącego lub w ciężar limitu kredytowego, zgodnie z faktycznym wykorzystaniem kredytu w danym miesiącu taka forma nie wymaga od Kredytobiorcy dokonywania dodatkowych operacji (przelewów) w celu spłaty odsetek. Odpowiedź: Zamawiający wyraża zgodę na wykreślenie powyższych zapisów, dopuszcza aby odsetki mogły być pobierane na koniec miesiąca bezpośrednio z rachunku bieżącego lub w ciężar limitu kredytowego, zgodnie z faktycznym wykorzystaniem kredytu w danym miesiącu. Pytanie 37 Dotyczy zapisu: Wykorzystanie kredytu nastąpi jednorazowo na podstawie dyspozycji podpisanej przez Zamawiającego. Prosimy o dopuszczenie, aby limit kredytowy mógł zostać udostępniony automatycznie po spełnieniu warunków uruchomienia, bez konieczności przedstawiania przez Kredytobiorcę odrębnej dyspozycji nie zwiększa to kosztów kredytu dla Kredytobiorcy i jest jednocześnie mniej kłopotliwe. Odpowiedź: Zamawiający dopuszcza. Pytanie 38 Dotyczy zapisów: a) Raty kapitałowe kredytu płatne miesięcznie począwszy od pierwszego pełnego miesiąca kalendarzowego wykorzystania środków kredytu (spłata automatyczna z wpływów bieżących na rachunek kredytobiorcy). b) Spłata kapitału następować będzie w stałych ratach miesięcznych płatnych do ostatniego dnia miesiąca. Jak należy rozumieć powyższe zapisy? Czy kredyt będzie całkowicie spłacany na koniec każdego miesiąca kalendarzowego z możliwością ponownego wykorzystania limitu w kolejnym miesiącu? Odpowiedź: Odpowiedź w pytaniu nr 37. Pytanie 39 Dotyczy zapisu: Za zwłokę w wykonaniu umowy Bank zapłaci odsetki w wysokości obowiązujących ustawowych odsetek za zwłokę w zapłacie zobowiązań za każdy dzień opóźnienia licząc od następnego dnia po upływie terminu na wykonanie czynności. Czego ma dotyczyć powyższy zapis? Czy chodzi o udostępnienie limitu kredytowego? Odpowiedź:Tak chodzi o udostępnienie limitu kredytowego?

Pytanie 40 Prosimy o potwierdzenie, że jako dni wolne od pracy Zamawiający rozumie dni ustawowo wolne od pracy oraz soboty. Odpowiedź:Tak. Pytanie 41 Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu. Odpowiedź: Wpływy z NFZ. Pytanie 42 Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie kredytu w postaci pełnomocnictwa do podstawowego rachunku bieżącego Zamawiającego, w którym zostaną udostępnione środki z kredytu. Odpowiedź: Tak. Pytanie 43 Prosimy o dodatkowe informacje dotyczące prawnego zabezpieczenia płaty kredytu w postaci cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ: a. podanie wartości, nazwy, numeru (pierwotnego i ostatniego porządkowego), dnia zawarcia i okresu obowiązywania kontraktu z NFZ, z którego cesja ma stanowić zabezpieczenie kredytu, b. przedstawienie kopii ww. kontraktu, Odpowiedź: W załączniku do Pytań i odpowiedzi II c. kwoty, do której ma zostać ustanowiona cesja czy będzie obejmować wartość kapitału, odsetek, odsetek od zadłużenia przeterminowanego, ewentualnych kosztów egzekucji? Odpowiedź: Cesja ma być ustanowiona do wartości kredytu oraz odsetek przeterminowanych. d. informację, czy kontrakt, który ma stanowić zabezpieczenie kredytu, jest i pozostanie wolny od innych obciążeń jeżeli nie, prosimy o podanie kwoty obciążeń lub wskazanie innej umowy z NFZ, Odpowiedź; kontrakt, który ma stanowić zabezpieczenie kredytu, jest i pozostanie wolny od innych obciążeń. Odpowiedź: Zgoda. e. zgodę, aby środki z kontraktu stanowiącego zabezpieczenie były wypłacane przez Narodowy Fundusz Zdrowia bezpośrednio na rachunek bieżący, w którym środki z kredytu zostaną postawione do dyspozycji Zamawiającego. Pytanie 44 Czy Zamawiający przedstawi zgodę NFZ na cesję przed uruchomieniem kredytu? Jeżeli nie, w jakim terminie (w stosunku do terminu zawarcia umowy kredytu) zostanie przedstawiona taka zgoda? Odpowiedź; Zamawiający przedstawi zgodę NFZ na cesję. Pytanie 45 Zgodnie z zapisami SIWZ, do oferty ma zostać załączony Harmonogram spłat rat.

a)czy w celu przygotowania tego dokumentu należy przyjąć następujący okres kredytowania? Planowany okres kredytowania od 01.10.2016 r do dnia 30.09.2019 roku. Jeżeli nie, prosimy o wyjaśnienie jakie daty należy przyjąć. Odpowiedź: Należy przyjąć następujący okres kredytowania od dnia 27.09.2016r do dnia 26.09.2019r. b)jaki poziom wykorzystania kredytu należy przyjąć w celu podania kosztu w PLN w ofercie? Odpowiedź: 90%-100%. Z-ca Dyrektora ds. Lecznictwa Dr.n. med. Ryszard Przybylski