Dane do wniosku o kredyt uproszczona księgowość (księga przychodów i rozchodów, ryczałt) Informacja o majątku przedsiębiorstwa i źródłach finansowania WYSZCZEGÓLNIENIE 2011r. 2012r. 03.2013 06.2013 09.2013 12.2013 MAJĄTEK PRZEDSIĘBIORSTWA I MAJATEK TRWAŁY 1. Grunty i tereny 2. Budynki i budowle 3. Maszyny i urządzenia 4. Środki transportu 5. WyposaŜenie 6. Inwestycje 7. Wartości niematerialne i prawne 8. Finansowe składniki majątku II. MAJĄTEK OBROTOWY 1. Towary 2. Surowce / materiały 3. Wyroby gotowe 4. Produkcja niezakończona 5. NaleŜności do odbioru 6. Środki pienięŝne (kasa+bank) 7. Krótkoterminowe papiery wartościowe 8. Rozliczenia międzyokresowe III. RAZEM AKTYWA (I+II) 1/5
ŹRÓDŁA FINANSOWANIA 2011r. 2012r. 03.2013 06.2013 09.2013 12.2013 I. KAPITAŁY WŁASNE II. KREDYTY I POśYCZKI (1:3) 1. Kredyty i poŝyczki długoterminowe a/ wnioskowany kredyt (warunkowo) b/ pozostałe 2. Pozostałe kredyty i poŝyczki (krótkoterminowe) a/ wnioskowany kredyt (warunkowa) b/ pozostałe 3. Kredyty i poŝyczki przeterminowane III. ZOBOWIĄZANIA (1:5) 1. Zobowiązania wobec dostawców 2. Zobowiązania wobec pracowników 3. Zobowiązania wobec budŝetu i ZUS 4. Zobowiązania wekslowe 5. Rozliczenia międzyokresowe (bierne) IV. ZYSK ZATRZYMANY / STRATA V. RAZEM PASYWA ( I:IV ) 2/5
RACHUNEK WYNIKÓW Wnioskodawca:...: WYSZCZEGÓLNIENIE 2012r. 03.2013r. 01. z działalności handlowej 02. z działalności produkcyjnej 03. z działalności usługowej I. RAZEM PRZYCHODY (1:3) 01. zakupy towarów 02. zuŝycie surowców / materiałów 03. wynagrodzenie pracowników 04. narzuty na wynagrodzenia 05. czynsz 06. usługi obce (np. remonty) 07. podatki lokalne (od nieruchomości) 08. leasing 09. inne koszty 10. odsetki od wnioskowanego kredytu 11. odsetki od innych kredytów 12. amortyzacja II. RAZEM KOSZTY (01:12) III. Zmiana stanu produktów (+ -) IV. KOSZTY UZYSKANIA PRZYCHODÓW V. ZYSK BRUTTO VI. PODATEK DOCHODOWY VII.ZYSK NETTO (V-VI) 1. ZYSK NETTO (=VII) 2. Spłata wnioskowanego kredytu 3. Spłata kredytów długoterminowych 4. Spłata kredytów krótkoterminowych 5. ZUS właściciela 6. ZYSK POZOSTAŁY (1-2-3-4-5) 7. Odpisy na cele konsumpcyjne 8. Odpisy na cele rozwojowe PRZYCHODY KOSZTY 3
RACHUNEK WYNIKÓW -PROGNOZA Wnioskodawca:...: WYSZCZEGÓLNIENIE 06.2013r. 09.2013r. 12.2013r. PRZYCHODY (brutto) 01. z działalności handlowej 02. z działalności produkcyjnej 03. z działalności usługowej 04. spłaty naleŝności I. RAZEM PRZYCHODY (1:5) KOSZTY (brutto) 01. zakupy towarów 02. zuŝycie surowców / materiałów 03. wynagrodzenie pracowników 04. narzuty na wynagrodzenia 05. czynsz 06. usługi obce (np. remonty) 07. podatki lokalne (od nieruchomości) 08. leasing 09. inne koszty 10. odsetki od wnioskowanego kredytu 11. odsetki od innych kredytów 12. amortyzacja II. RAZEM KOSZTY (01:12) III. Zmiana stanu produktów (+ -) IV. KOSZTY UZYSKANIA PRZYCHODÓW V. ZYSK BRUTTO VI. PODATEK DOCHODOWY VII.ZYSK NETTO (V-VI) 1. ZYSK NETTO (=VII) 2. Spłata wnioskowanego kredytu 3. Spłata kredytów długoterminowych 4. Spłata kredytów krótkoterminowych 5. ZUS właściciela 6. ZYSK POZOSTAŁY (1-2-3-4-5) 7. Odpisy na cele konsumpcyjne 8. Odpisy na cele rozwojowe... Podpis Wnioskodawcy 4
PLANOWANE PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH WYSZCZEGÓLNIENIE 2011r. 2012r. 03.2013 06.2013 09.2013 12.2013 1. GOTOWKA POCZĄTKOWA WPŁYWY 2.01. wpływy z handlu 2.02. wpływy z produkcji 2.03. wpływy z usług 2.04. spłaty naleŝności 2..05. inne wpływy WYDATKI 3.01. zakupy towarów 3.02. zakupy surowców / materiałów 3.03. wynagrodzenie pracowników 3.04. narzuty na wynagrodzenia 3.05. czynsz 3.06. usługi obce 3.07. podatki lokalne 3.08. leasing 3.09. inne koszty 3.10. odsetki od wnioskowanego kredytu 3.11. odsetki od innych kredytów 3.12 podatek dochodowy 3. RAZEM WYDATKI ( 3.01. : 3.12.) 4. Rozliczenie VAT 5. GOTOWKA OPERACYJNA (1+2-3-4) INNE WYDATKI 6.01. zakupy inwestycyjne 6.02. spłata wnioskowanego kredytu 6.03. spłata kredytów długoterminowych 6.04. splata kredytów krótkoterminowych 6.05. zmniejszenie kapitału 6.06. dywidendy wynagrodzenie właściciela 6.07. ZUS właściciela 6.08. inne 6. RAZEM WYDATKI (6.01 : 6.08) INNE WPŁYWY 7.01. sprzedaŝ majątku trwałego 7.02. zwiększenie kapitału 7.03. wnioskowany kredyt 7. RAZEM INNE WPŁYWY (7.01 : 7.03) 8. GOTÓWKA KOŃCOWA (5 6 + 7)... Podpis Wnioskodawcy 5/5