1 / 5 Niniejsze ogłoszenie w witrynie TED: http://ted.europa.eu/udl?uri=ted:notice:430427-2015:text:pl:html Polska-Tarnobrzeg: Usługi udzielania kredytu 2015/S 237-430427 Wojewódzki Szpital im. Zofii z Zamoyskich Tarnowskiej w Tarnobrzegu, ul. Szpitalna 1, Osoba do kontaktów: Maria Matyka-Bandurka, Tarnobrzeg 39-400, POLSKA. Tel.: +48 158123208. Faks: +48 158123208. E-mail: przetargi@szpitaltbg.pl (, 11.11.2015, 2015/S 218-398274) Przedmiot zamówienia: CPV:66113000 Usługi udzielania kredytu Zamiast: II.1.5) Krótki opis zamówienia lub zakupu: I. Przedmiot zamówienia: Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu/pożyczki w wysokości 12.500.000,00 zł, przeznaczona na poprawę płynności poprzez konsolidację części obsługiwanych obecnie pożyczek w wysokości ok. 3.700 tys. zł oraz na spłatę wymagalnych zobowiązań dla Wojewódzkiego Szpitala im. Zofii z Zamoyskich Tarnowskiej w Tarnobrzegu. Pożyczka/kredyt nie będzie przeznaczona na spłatę zobowiązań wobec ZUS i US. II. Opis przedmiotu zamówienia: 1. Kod CPV wg Wspólnego Słownika Zamówień: 66113000-5 Usługi udzielenia kredytu 2. Pożyczka/kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego jednorazowo w terminie od 2-5 dni kalendarzowych od daty podpisania umowy, ale nie później niż w dniu 31 grudnia 2015 r. do godz. 12.00 Celem porównania ofert pożyczka/kredyt zostanie uruchomiona jednorazowo w wysokości 12.500.000,00 zł w dniu 28 grudnia 2015r. 3. Postawienie środków z pożyczki/kredytu nastąpi po ustanowieniu zabezpieczenia w formie weksla in blanco pożyczkobiorcy/kredytobiorcy wraz z podpisaniem deklaracji wekslowej oraz oświadczenia o poddaniu się egzekucji (jeżeli będzie wymagana). Natomiast termin ustanowienia zabezpieczenia w formie cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ pożyczkodawca/kredytodawca ustala na 30 dni od daty podpisania umowy pożyczki/kredytu. 4. Okres spłaty równych miesięcznych rat kapitałowych wynosi 10 lat, od stycznia 2016 r. do grudnia 2025 r. włącznie. Rata wyrównująca może być pierwszą ratą lub ostatnią. Okres spłaty odsetek wynosi od grudnia 2015 r. do grudnia 2025 r. włącznie. Pierwsza rata odsetek płatna będzie 31.12. 2015 r. lub z ratą za styczeń 2016r. 5. W przypadku wystąpienia prowizji, będzie ona płatna przez Zamawiającego w wysokości określonej w ofercie (do 1 % nie więcej) w dniu uruchomienia pożyczki/kredytu poprzez potrącenie z przekazanej kwoty pożyczki/ kredytu na rachunek bankowy Zamawiającego. 6. Zamawiający zastrzega sobie prawo posiadania bankowego rachunku bieżącego w innym banku niż Wykonawca. 7. Oprocentowanie będzie zmienne oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M plus marża Wykonawcy, stała w okresie trwania umowy. Dla celów naliczania odsetek przyjmuje się, że rok/miesiąc liczy ilość dni podaną w ofercie. Dla celów porównania ofert Zamawiający przyjmuje 365 dni w każdym roku ( również w przestępnym), a miesiąc wg rzeczywistej ilości dni kalendarzowych. 1 / 5
2 / 5 8. Zamawiający wyraża zgodę aby dla pierwszego okresu oprocentowania została zastosowana stawka WIBOR 1M z dnia wypłaty pożyczki. 9. Zamawiający wyraża zgodę, aby pierwszy okres odsetkowy rozpoczął się w dniu wypłaty środków a skończył ostatniego dnia miesiąca po miesiącu, w którym nastąpiła wypłata pożyczki. Wówczas pierwsza rata uwzględniałaby odsetki za okres od wypłaty pożyczki do 31 stycznia 2016 roku. 10. Raty kapitału wraz z odsetkami płatne będą miesięcznie w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca z dowolnego rachunku bankowego Zamawiającego. Przez dni wolne od pracy Zamawiający rozumie dni ustawowo wolne od pracy oraz soboty. 11. Spłata zobowiązania następuje wg rat malejących. 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych (przed ustalonym terminem) spłat miesięcznych rat kredytu/ pożyczki bez ponoszenia dodatkowych opłat i konieczności informowania Wykonawcy o tym w danym miesiącu. W sytuacji wcześniejszej spłaty miesięcznej raty kapitału odsetki liczone będą do dnia spłaty tej raty. 13. Zamawiający wymaga zapisu w umowie, że ma prawo do wcześniejszego spłacenia całości lub części udzielonej pożyczki/kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu, w szczególności bez konieczności spłaty odsetek za przewidziany okres spłaty pożyczki/kredytu. W sytuacji wcześniejszej spłaty kapitału odsetki liczone będą do dnia spłaty pożyczki/kredytu. 14. Zamawiający wymaga zapisu w umowie zapisu: przeniesienie wierzytelności wynikających z niniejszej umowy, przysługujących wykonawcy wobec Zamawiającego na osoby trzecie, wymaga dla swej skuteczności pisemnej zgody podmiotu tworzącego, tj. Województwa Podkarpackiego, udzielonej w trybie art. 54 ust. 5 ustawy z dnia 15 kwietnia 2011r. o działalności leczniczej (t.j. Dz. U. z 2015r. poz. 618 ze zm.). 15. W przypadku opóźnień w spłacie rat kapitałowych wysokość stopy procentowej dla zadłużenia przeterminowanego może odpowiadać maksymalnie wysokości odsetek ustawowych. 16. Zabezpieczeniem kredytu/pożyczki będzie: a) weksel własny in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający dopuszcza też podpisanie zamiast deklarcaji wekslowej porozumienia wekslowego na wzorze Wykonawcy. W takim przypadku Zamawiający wymaga dołączenia do oferty wzoru porozumienia wekslowego. b) cesja z kontraktu z Narodowym Funduszem Zdrowia w zakresie leczenia szpitalnego nr umowy 0901003803201501 (o której mowa niżej) do wysokości rat kapitałowo-odsetkowych oraz kwoty odsetek od zadłużenia przeterminowanego, wymagalnych w danym roku. Do czasu jej ustanowienia tylko weksel własny in blanco wraz z deklaracja/porozumieniem wekslowym. c) koszty ustanowienia zabezpieczeń będą pokrywane przez Zamawiającego. 17. Informacje dodatkowe: a) przepisy ustawy o działalności leczniczej wymagają opinii rady społecznej Szpitala ( art.48), która będzie wyrażona przed podpisaniem umowy pożyczki/kredytu, b) Szpital, zgodnie z art. 59 ust. 2 ustawy o działalności leczniczej otrzymał w III kw. 2013, 2014 i 2015 środki tytułem pokrycia ujemnego wyniku finansowego w wysokości: za rok 2012 1.942 tys. zł; za rok 2013 1.049 tys. zł; za rok 2014 2.827 tys. zł c) na dzień sporządzenia SWIZ Zamawiający nie posiada informacji na temat przekształcenia Szpitala w spółkę prawa handlowego. d) Zamawiający oświadcza, że nie zalega z zapłatą zobowiązań wobec US i ZUS, ale na rzecz ZUS w okresie 10 styczeń 2013 r. 10 grudzień 2015 r. realizuje układ ratalny w pierwotnej wysokości składek 1.105.910,63 zł. Wysokość zobowiązań z tego tytułu na 30.09.2014 r. wynosi: składki 92.814,00 zł; odsetki 0,00 zł; opłata prolongacyjna 19.475,00 zł, e) Zamawiający oświadcza, że posiada trzy rachunki bieżące bankowe w Pekao S.A: rachunek podstawowy, rachunek ZFŚS, rachunek tzw. sum depozytowych (dla kaucji i wadium), 2 / 5
3 / 5 f) Zamawiający oświadcza, że rachunek bankowy nie był objęty zajęciem komorniczym g) Zamawiający oświadcza, że na dzień 30.09.2015 nadwykonania za rok 2012, 2014 i lata wcześniejsze zostały rozliczone. Szpital posiada jedynie nadwykonania za rok 2013 r. w wysokości 375.826,00 zł, h) Zamawiający oświadcza, że nadwykonania na 30.09.2015 z roku 2015 wynoszą 3.691.336,49 zł, w tym leczenie szpitalne 2.368.066,52 zł, i) Zamawiający oświadcza, że kontrakt z NFZ w zakresie leczenia szpitalnego na rok 2015 wynosi 45.719.669,00 zł (wg stanu na 31.10.2015 r.) i objęty jest umową nr 0901003803201501. Kontrakt z NFZ proponowany jako zabezpieczenie, wolny jest od zajęć sądowych i egzekucyjnych, a wierzytelność nie jest sporna, przeterminowana lub przedawniona oraz jest przedmiotem zabezpieczenia (cesja wierzytelności) na rzecz innego podmiotu w miesięcznej wysokości ok. 130.000,00 zł przez okres do 29.12.2017 r. włącznie. Zamawiający zobowiązuje się aktualizować cesję wierzytelności co roku, po podpisaniu umowy/aneksu z NFZ na dany rok. j) liczba łóżek w szpitalu na dzień 31.10.2015 wynosi 398 szt. k) liczba leczonych (bez pobytów jednodniowych na chemioterapii) w roku 2014 wyniosła 18.752, w okresie styczeńwrzesień 2015 12.700 l) Zamawiający w okresie 2013-2015 nie korzystał ze środków unijnych. Powinno być: II.1.5) Krótki opis zamówienia lub zakupu: I. Przedmiot zamówienia: Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu/pożyczki w wysokości 12.500.000,00 PLN, przeznaczona na poprawę płynności poprzez konsolidację części obsługiwanych obecnie pożyczek w wysokości ok. 3.700 tys. PLN oraz na spłatę wymagalnych zobowiązań dla Wojewódzkiego Szpitala im. Zofii z Zamoyskich Tarnowskiej w Tarnobrzegu. Pożyczka/kredyt nie będzie przeznaczona na spłatę zobowiązań wobec ZUS i US. II. Opis przedmiotu zamówienia: 1. Kod CPV wg Wspólnego Słownika Zamówień: 66113000-5 Usługi udzielenia kredytu 2. Pożyczka/kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego jednorazowo w terminie od 2-5 dni roboczych od daty podpisania umowy, ale nie później niż w dniu 31 grudnia 2015 r. do godz. 12.00 Celem porównania ofert pożyczka/ kredyt zostanie uruchomiona jednorazowo w wysokości 12.500.000,00 PLN w dniu 28 grudnia 2015r. 3. Postawienie środków z pożyczki/kredytu nastąpi po zawarciu umowy kredytu/pożyczki, złożenia u Wykonawcy dyspozycji uruchomienia środków, spełnieniu warunków uruchomienia kredytu/pożyczki określonych w umowie oraz po ustanowieniu zabezpieczenia w formie weksla in blanco pożyczkobiorcy/kredytobiorcy wraz z podpisaniem deklaracji wekslowej, oświadczenia o poddaniu się egzekucji (jeżeli będzie wymagana) oraz zawarcia umowy cesji wierzytelności z zastrzeżeniem dostarczenia zgody Podkarpackiego Oddziału Wojewódzkiego NFZ na ustanowienie cesji wierzytelności w terminie do 30 dni od daty podpisania umowy. 4. Okres spłaty równych miesięcznych rat kapitałowych wynosi 10 lat, od stycznia 2016 r. do grudnia 2025 r. włącznie. Rata wyrównująca może być pierwszą ratą lub ostatnią. Okres spłaty odsetek wynosi od grudnia 2015 r. do grudnia 2025 r. włącznie. Pierwsza rata odsetek płatna będzie 31.12. 2015 r. lub z ratą za styczeń 2016r. 5. W przypadku wystąpienia prowizji, będzie ona płatna przez Zamawiającego w wysokości określonej w ofercie (do 1 % nie więcej) w dniu uruchomienia pożyczki/kredytu poprzez potrącenie z przekazanej kwoty pożyczki/ kredytu na rachunek bankowy Zamawiającego. 6. Zamawiający zastrzega sobie prawo posiadania bankowego rachunku bieżącego w innym banku niż Wykonawca. 7. Oprocentowanie będzie zmienne oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M plus marża Wykonawcy, stała w okresie trwania umowy. Dla celów naliczania odsetek przyjmuje się, że rok/miesiąc liczy ilość dni podaną w ofercie. Dla celów 3 / 5
4 / 5 porównania ofert Zamawiający przyjmuje 365 dni w każdym roku ( również w przestępnym), a miesiąc wg rzeczywistej ilości dni kalendarzowych. 8. Zamawiający wyraża zgodę aby dla pierwszego okresu oprocentowania została zastosowana stawka WIBOR 1M z dnia wypłaty pożyczki. 9. Zamawiający wyraża zgodę, aby pierwszy okres odsetkowy rozpoczął się w dniu wypłaty środków a skończył ostatniego dnia miesiąca po miesiącu, w którym nastąpiła wypłata pożyczki. Wówczas pierwsza rata uwzględniałaby odsetki za okres od wypłaty pożyczki do 31 stycznia 2016 roku. 10. Raty kapitału wraz z odsetkami płatne będą miesięcznie w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca z dowolnego rachunku bankowego Zamawiającego. Przez dni wolne od pracy Zamawiający rozumie dni ustawowo wolne od pracy oraz soboty. 11. Spłata zobowiązania następuje wg rat malejących. 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych (przed ustalonym terminem) spłat miesięcznych rat kredytu/ pożyczki bez ponoszenia dodatkowych opłat i konieczności informowania Wykonawcy o tym w danym miesiącu. W sytuacji wcześniejszej spłaty miesięcznej raty kapitału odsetki liczone będą do dnia spłaty tej raty. 13. Zamawiający wymaga zapisu w umowie, że ma prawo do wcześniejszego spłacenia całości lub części udzielonej pożyczki/kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu, w szczególności bez konieczności spłaty odsetek za przewidziany okres spłaty pożyczki/kredytu. W sytuacji wcześniejszej spłaty kapitału odsetki liczone będą do dnia spłaty pożyczki/kredytu. 14. Zamawiający wymaga zapisu w umowie zapisu: przeniesienie wierzytelności wynikających z niniejszej umowy, przysługujących wykonawcy wobec Zamawiającego na osoby trzecie, wymaga dla swej skuteczności pisemnej zgody podmiotu tworzącego, tj. Województwa Podkarpackiego, udzielonej w trybie art. 54 ust. 5 ustawy z dnia 15 kwietnia 2011r. o działalności leczniczej (t.j. Dz. U. z 2015r. poz. 618 ze zm.). 15. W przypadku opóźnień w spłacie rat kapitałowych wysokość stopy procentowej dla zadłużenia przeterminowanego może odpowiadać maksymalnie wysokości odsetek ustawowych. 16. Zabezpieczeniem kredytu/pożyczki będzie: a) weksel własny in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający dopuszcza też podpisanie zamiast deklarcaji wekslowej porozumienia wekslowego na wzorze Wykonawcy. W takim przypadku Zamawiający wymaga dołączenia do oferty wzoru porozumienia wekslowego. b) cesja z kontraktu z Narodowym Funduszem Zdrowia w zakresie leczenia szpitalnego nr umowy 0901003803201501 (o której mowa niżej) do wysokości rat kapitałowo-odsetkowych oraz kwoty odsetek od zadłużenia przeterminowanego, wymagalnych w danym roku. Do czasu jej ustanowienia tylko weksel własny in blanco wraz z deklaracja/porozumieniem wekslowym. c) koszty ustanowienia zabezpieczeń będą pokrywane przez Zamawiającego. 17. Informacje dodatkowe: a) przepisy ustawy o działalności leczniczej wymagają opinii rady społecznej Szpitala ( art.48), która będzie wyrażona przed podpisaniem umowy pożyczki/kredytu, b) Szpital, zgodnie z art. 59 ust. 2 ustawy o działalności leczniczej otrzymał w III kw. 2013, 2014 i 2015 środki tytułem pokrycia ujemnego wyniku finansowego w wysokości: za rok 2012 1.942 tys. zł; za rok 2013 1.049 tys. zł; za rok 2014 2.827 tys. zł c) na dzień sporządzenia SWIZ Zamawiający nie posiada informacji na temat przekształcenia Szpitala w spółkę prawa handlowego. d) Zamawiający oświadcza, że nie zalega z zapłatą zobowiązań wobec US i ZUS, ale na rzecz ZUS w okresie 10 styczeń 2013 r. 10 grudzień 2015 r. realizuje układ ratalny w pierwotnej wysokości składek 1.105.910,63 zł. Wysokość zobowiązań z tego tytułu na 30.09.2014 r. wynosi: składki 92.814,00 zł; odsetki 0,00 zł; opłata prolongacyjna 19.475,00 zł, 4 / 5
5 / 5 e) Zamawiający oświadcza, że posiada trzy rachunki bieżące bankowe w Pekao S.A: rachunek podstawowy, rachunek ZFŚS, rachunek tzw. sum depozytowych (dla kaucji i wadium), f) Zamawiający oświadcza, że rachunek bankowy nie był objęty zajęciem komorniczym g) Zamawiający oświadcza, że na dzień 30.09.2015 nadwykonania za rok 2012, 2014 i lata wcześniejsze zostały rozliczone. Szpital posiada jedynie nadwykonania za rok 2013 r. w wysokości 375.826,00 zł, h) Zamawiający oświadcza, że nadwykonania na 30.09.2015 z roku 2015 wynoszą 3.691.336,49 zł, w tym leczenie szpitalne 2.368.066,52 zł, i) Zamawiający oświadcza, że kontrakt z NFZ w zakresie leczenia szpitalnego na rok 2015 wynosi 45.719.669,00 zł (wg stanu na 31.10.2015 r.) i objęty jest umową nr 0901003803201501. Kontrakt z NFZ proponowany jako zabezpieczenie, wolny jest od zajęć sądowych i egzekucyjnych, a wierzytelność nie jest sporna, przeterminowana lub przedawniona oraz jest przedmiotem zabezpieczenia (cesja wierzytelności) na rzecz innego podmiotu w miesięcznej wysokości ok. 130.000,00 zł przez okres do 29.12.2017 r. włącznie. Zamawiający zobowiązuje się aktualizować cesję wierzytelności co roku, po podpisaniu umowy/aneksu z NFZ na dany rok. j) liczba łóżek w szpitalu na dzień 31.10.2015 wynosi 398 szt. k) liczba leczonych (bez pobytów jednodniowych na chemioterapii) w roku 2014 wyniosła 18.752, w okresie styczeńwrzesień 2015 12.700 l) Zamawiający w okresie 2013-2015 nie korzystał ze środków unijnych. Inne dodatkowe informacje Informacje do poprawienia lub dodania w odpowiedniej dokumentacji przetargowej. Więcej informacji w odpowiedniej dokumentacji przetargowej. 5 / 5