Załącznik Nr 11 do Umowy Operacyjnej Duże Pożyczki Inwestycyjne Nr 6.1/2016/ZFPJ/ Procedura Składania Rozliczeń Operacji Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie w niniejszym Załączniku, o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia. Wszelkie aktualne formularze dotyczące procedury rozliczeń Operacji będą dostępne na stronie internetowej www.jeremie.pl (w zakładce dotyczącej województwa zachodniopomorskiego). I. Wniosek o Wsparcie 1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Dużych Pożyczek Inwestycyjnych (DPI) następuje na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie zgodnie z Wzorem stanowiącym Załącznik Nr 6 do Umowy Operacyjnej. 2. Wniosek o Wsparcie składany jest przez Pośrednika Finansowego w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera (decyduje data wpływu do Biura Menadżera). 3. Wniosek o Wsparcie podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 7 Dni Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym Menadżera lub Biurze Regionalnym Menadżera. 4. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność podpisów ze wzorami; data złożenia; spełnienie warunków, o których mowa w Pkt 5. 5. Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu DPI na podstawie niniejszej Umowy Operacyjnej jest: a) ustanowienie zabezpieczeń określonych w Umowie Operacyjnej, b) wykonanie innych zobowiązań lub przedłożenie innych dokumentów wymaganych przez Menadżera, w szczególności złożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie w terminie nie dłuższym niż 20 Dni Roboczych od podpisania Umowy Operacyjnej; c) brak trwania Nieprawidłowości. 6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku o Wsparcie Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie. 7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie: a) zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym, b) informacja potwierdzająca zakres dokonanej zmiany wraz z kopią uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wsparcie przekazywana jest do Pośrednika Finansowego mailem, c) Pośrednik Finansowy w terminie 5 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi mailem informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie,
II. d) termin na udostępnienie przez Menadżera środków liczony jest od dnia przekazania przez Pośrednika Finansowego mailem akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie. 8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego emailem, a termin na dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wsparcie. 9. Przez udostępnienie środków przez Menadżera należy rozumieć wyodrębnienie środków, w wysokości zgodnej z kwotą wskazaną we Wniosku o Wsparcie, na Rachunku Bankowym Funduszu Powierniczego JEREMIE, z przeznaczeniem na wypłatę Transz Dużych Pożyczek Inwestycyjnych w wykonaniu zobowiązania Menadżera wynikające z Umowy Operacyjnej. 10. Menadżer wyodrębnia środki na Rachunku Bankowym Funduszu Powierniczego JEREMIE na pierwszą transzę najpóźniej w terminie 7 Dni Roboczych od dnia złożenia Wniosku o Wsparcie, z zastrzeżeniem Pkt. 6 i 7 powyżej. Wypłata Transzy Dużych Pożyczek Inwestycyjnych 1. Wypłata każdej Transzy na maksimum 25% kwoty Limitu DPI dokonywana jest na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy zgodnie z Wzorem stanowiącym Załącznik Nr 7 do Umowy Operacyjnej. 2. Pierwszy Wniosek o Wypłatę Transzy musi być złożony w terminie 15 Dni Roboczych od zaakceptowania przez Menadżera Wniosku o Wsparcie. 3. Wniosek o Wypłatę Transzy składany jest przez Pośrednika Finansowego w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera (decyduje data wpływu Wniosku do Biura Menadżera). 4. Wniosek o Wypłatę Transzy podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 5 Dni Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym lub w Biurze Regionalnym Zachodniopomorskiego Funduszu Powierniczego JEREMIE. 5. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność podpisów ze wzorami; data złożenia; złożenie dyspozycji na kwotę nieprzekraczającą łącznie ze Środkami Wypłaconymi Limitu DPI; spełnienie warunku, o którym mowa w Pkt. 10 poniżej. 6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku o Wypłatę Transzy Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy tego Wniosku bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wypłatę Transzy we wskazanym terminie. 7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wypłatę Transzy: a) zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym, b) informacja potwierdzająca zakres dokonanej zmiany wraz z kopią uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wypłatę Transzy przekazywana jest do Pośrednika Finansowego mailem,
III. IV. c) Pośrednik Finansowy w terminie 5 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi mailem informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wypłatę Transzy, d) termin na dokonanie przez Menadżera wypłaty środków liczony jest od dnia przekazania przez Pośrednika Finansowego mailem potwierdzenia (akceptacji) korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wypłatę Transzy. 8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wypłatę Transzy we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego mailem a termin na dokonanie przez Menadżera wypłaty środków liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wypłatę Transzy. 9. Menadżer dokonuje wypłaty środków z Rachunku Bankowego Zachodniopomorskiego Funduszu Powierniczego JEREMIE na Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego najpóźniej w terminie 90 Dni Roboczych od dnia złożenia poprawnie wypełnionego Wniosku o Wypłatę Transzy, z zastrzeżeniem Pkt. 6, 7 i 8 powyżej. 10. Pośrednik Finansowy uprawniony jest do złożenia kolejnego Wniosku o Wypłatę Transzy, gdy suma Udziałów Menadżera we wszystkich udzielonych przez Pośrednika Finansowego Jednostkowych Pożyczkach przekroczy 50% wszystkich kwot przekazanych Pośrednikowi Finansowemu na mocy poprzednich Wniosków o Wypłatę Transzy (środków wypłaconych). 11. Jeżeli Wniosek o Wypłatę Transzy nie jest pierwszym Wnioskiem o Wypłatę Transzy składanym przez Pośrednika Finansowego w ramach Operacji, wówczas Pośrednik Finansowy składa we Wniosku o Wypłatę Transzy oświadczenie potwierdzające spełnienie warunku, o którym mowa w Pkt. 10 powyżej. 12. Spełnienie warunku, o którym mowa w Pkt. 10 powyżej, podlega w miarę możliwości weryfikacji przez Menadżera na podstawie znajdujących się w posiadaniu Menadżera Sprawozdań z Postępu. 13. Pośrednik Finansowy może po raz ostatni złożyć Wniosek o Wypłatę Transzy najpóźniej 18 miesięcy przed upływem 3 lat od ostatniego dnia Okresu Budowy Portfela. Rozliczenia operacji Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego 1. Rozliczenia Operacji z wykorzystaniem środków Funduszu Powierniczego JEREMIE dokonywane są za pośrednictwem Rachunku Bankowego Pośrednika Finansowego, o którym mowa w pkt. 1.1.24 Umowy Operacyjnej I Stopnia. 2. Wszelkie spłaty należności głównej oraz przychodów z tytułu Umów Operacyjnych II Stopnia przekazywane są na bieżąco, najpóźniej w następnym Dniu Roboczym od daty ich otrzymania przez Pośrednika Finansowego od Ostatecznych Beneficjentów, na rachunek o którym mowa w ppkt. 1 powyżej. Spłata DPI Zwrot Udziału Menadżera 1. Spłata DPI przez Pośrednika Finansowego odbywa się w okresach kwartalnych. Pośrednik Finansowy przekazuje z Rachunku Bankowego, o którym mowa w pkt III ppkt 1 spłaty należności głównej otrzymane w kwartale sprawozdawczym na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE. 2. Spłaty DPI będą następować w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdań z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym na Rachunku Bankowym
Pośrednika Finansowego wystąpiły spłaty Jednostkowych Pożyczek. W okresach kwartalnych, w których na Rachunku Bankowym Pośrednika Finansowego nie wystąpiły spłaty Jednostkowych Pożyczek, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku spłat Jednostkowych Pożyczek w danym kwartale. Do spłat Jednostkowych Pożyczek zalicza się wszelkie spłaty należności głównej z tytułu Jednostkowej Pożyczki płatne przed terminem, w terminie, przeterminowane, dochodzone w drodze windykacji. 3. Kwota płatności przekazywanej na rachunek Funduszu Powierniczego przez Pośrednika Finansowego jest równa łącznej kwocie spłat Jednostkowych Pożyczek na Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego w okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją spłat Jednostkowych Pożyczek, w części proporcjonalnej do udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach. 4. Kwota płatności przekazywanej Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego jest zgodna z łączną kwotą spłat Jednostkowych Pożyczek w części odpowiadającej udziałowi Menadżera, wykazanej w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał. 5. Wszelkie straty z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek ponoszone są przez Menadżera i Pośrednika Finansowego proporcjonalnie do wniesionych przez nich udziałów w udzielonej Jednostkowej Pożyczce. 6. W okresie realizacji Umowy Operacyjnej wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty, w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw z zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznych Beneficjentów, proporcjonalnie obniżają straty ponoszone przez Fundusz Powierniczy oraz Pośrednika Finansowego zgodnie z zasadą pari-passu. 7. Po zakończeniu obowiązywania Umowy Operacyjnej rozliczenie (podział) pomiędzy Pośrednika Finansowego i Menadżera odzyskanych w wyniku windykacji kwot należności od Ostatecznych Beneficjentów odbywa się na tych samych zasadach, o których mowa w Pkt. 8 poniżej, jednakże kwoty te przed podziałem podlegają pomniejszeniu o poniesione przez Pośrednika Finansowego koszty działań windykacyjnych, pod warunkiem, iż nie były finansowane w ramach opłaty za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia. Maksymalny dopuszczalny pułap szkodowości jest relacją wartości kapitału Jednostkowych Pożyczek niespłaconych przez Ostatecznych Beneficjentów do wartości udzielonych Jednostkowych Pożyczek ogółem, jaki Pośrednik Finansowy może pokryć ze środków Limitu DPI, wynosi 20% rzeczywistej kwoty wykorzystania przyznanego Limitu Dużych Pożyczek Inwestycyjnych. 8. W razie, gdy ogólnokrajowa sytuacja gospodarcza wykaże, że średnia szkodowość instytucji finansowych udzielających wsparcia w drodze pożyczek lub kredytów z sektora MŚP, jest wyższa niż zakładane 20%, dopuszczalny pułap szkodowości może zostać podwyższony, jednak nie wcześniej niż po roku od daty zawarcia Umowy. 9. Wniosek o podwyższenie maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości składany jest przez Pośrednika Finansowego w formie pisemnej w Biurze Głównym Menadżera i rozpatrywany przez Menadżera w uzgodnieniu z Instytucją Zarządzającą w terminie do 20 Dni Roboczych od dnia złożenia takiego wniosku. 10. Podwyższony maksymalny dopuszczalny pułap szkodowości jest ustalany w drodze Aneksu do Umowy Operacyjnej. Rzeczywistą szkodowość wyznacza się według stanu na ostatni dzień okresu obowiązywania Umowy Operacyjnej.
11. W przypadku przekroczenia maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości: a) Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego w formie pisemnej do pokrycia różnicy pomiędzy rzeczywistą szkodowością a maksymalnym dopuszczalnym pułapem szkodowości, z własnych środków Pośrednika Finansowego; b) Pośrednik Finansowy pokrywa różnicę pomiędzy rzeczywistą szkodowością a maksymalnym dopuszczalnym pułapem szkodowości, z własnych środków w terminie 20 Dni Roboczych od otrzymania wezwania od Menadżera. 12. W przypadku, o którym mowa w Pkt. 11 powyżej, Pośrednik Finansowy dokonuje wpłat kwot odzyskanych w wyniku dochodzenia przez Pośrednika Finansowego należności przeciwko Ostatecznym Beneficjentom z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek tylko w przypadku, gdy łączna wartość kwot otrzymanych od Ostatecznych Beneficjentów przekroczy kwotę wpłaconą przez Pośrednika Finansowego na rzecz Funduszu Powierniczego JEREMIE z tytułu przekroczenia maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości. Wówczas wysokość kwoty należnej Menadżerowi stanowi różnica między łączną wartością kwot odzyskanych od Ostatecznych Beneficjentów a kwotą wpłaconą przez Pośrednika Finansowego z tytułu przekroczenia maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości, w części proporcjonalnej do udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach. V. Przychody Funduszu Powierniczego JEREMIE 1. Wpłata odsetek z tytułu Jednostkowych Pożyczek a) Pośrednik Finansowy wpłaca z Rachunku Bankowego Pośrednika Finansowego na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE odsetki z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek, w wysokości proporcjonalnej do udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach. b) Wpłaty określone w Pkt. (a) powyżej odbywają się w okresach kwartalnych, w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym na Rachunku Bankowym Pośrednika Finansowego wystąpiły wpłaty odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek. c) W okresach kwartalnych, w których na Rachunku Bankowym Pośrednika Finansowego nie wystąpiły wpłaty odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku wpłat odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek w danym kwartale. d) Do wpłat odsetek przekazanych Pośrednikowi Finansowemu z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek zalicza się wszelkie wpłaty odsetek przewidziane w Umowie Operacyjnej II Stopnia, także odsetki od zadłużenia przeterminowanego oraz wyegzekwowane w drodze windykacji. e) Kwota należności Menadżera z tytułu odsetek jest równa łącznej kwocie wpłat odsetek, które wpłynęły na Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek w okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją wpłat odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek, w części proporcjonalnej do udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach.
f) Kwota należności z tytułu odsetek przekazywanych Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego jest zgodna z łączną kwotą wpłat odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek w części odpowiadającej udziałowi Menadżera, wykazanej w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał. 2. Wpłata przychodów z innych źródeł a) Pośrednik Finansowy wpłaca z Rachunku Bankowego Pośrednika Finansowego na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE przychody z innych źródeł w związku z realizacją Operacji, z zastrzeżeniem, iż Pośrednik Finansowy nie pobiera żadnych opłat i prowizji za udzielenie Jednostkowych Pożyczek oraz opłat związanych z obsługą Jednostkowych Pożyczek. b) Wpłaty określone w pkt (a) powyżej odbywają się w okresach kwartalnych, w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym na Rachunku Bankowym Pośrednika Finansowego wystąpiły przychody z innych źródeł w związku z realizacją Operacji. c) W okresach kwartalnych, w których na Rachunku Bankowym Pośrednika Finansowego nie wystąpiły przychody z innych źródeł w związku z realizacją Operacji, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji w danym kwartale. d) Do przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji należnych w całości Funduszowi Powierniczemu JEREMIE zalicza się wszelkie wpływy z tytułu inwestowania (w sposób uzgodniony z Menadżerem) przez Pośrednika Finansowego wolnych środków Limitu DPI niezaangażowanych w Umowy Operacyjne II Stopnia. e) Kwota należności przekazywana do Menadżera z tytułu uzyskania przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji jest równa łącznej kwocie przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji uzyskanych w okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją przychodów z innych źródeł. f) Kwota należności z tytułu uzyskania przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji jest zgodna z łączną kwotą przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji wykazaną w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał. 3. Wpłata prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu DPI. a) Po 6 miesiącach od Dnia Udostępnienia Limitu DPI Menadżer weryfikuje stopień zaawansowania wykorzystania Limitu Dużej Pożyczki Inwestycyjnej i w przypadku, gdy Pośrednik Finansowy wykorzystał mniej niż 25% wartości przyznanego Limitu DPI, Menadżerowi przysługuje prawo do wypowiedzenia Umowy. b) W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela nie wykorzysta w 100% Limitu DPI, Menadżer pobiera prowizję w wysokości 1% różnicy pomiędzy przyznanym Limitem DPI a faktycznie wykorzystanym Limitem DPI w ww. okresie. c) Prowizja od niewykorzystanej kwoty Limitu Dużej Pożyczki Inwestycyjnej płatna jest w terminie 14 Dni Roboczych od zakończenia Okresu Budowy Portfela. Pośrednik Finansowy przekazuje tę prowizję na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE.
VI. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego 1. Wypłata Zachęt a) Pośrednikowi Finansowemu przysługują Zachęty tj. część środków pozyskanych z przychodów osiągniętych dzięki gospodarowaniu środkami otrzymanymi w ramach Limitu DPI (w części udziału Menadżera) na zasadach określonych w Pkt IX Metryki Produktu Finansowego DPI stanowiącej Załącznik Nr 4 do Umowy. b) Zachęty, o których mowa powyżej wypłacane będą jednorazowo na Wniosek Pośrednika Finansowego złożony w formie pisemnej w Biurze Głównym Menadżera w terminie do trzech miesięcy od daty zakończenia Okresu Budowy Portfela. Wzór Wniosku o Wypłatę Zachęty stanowi Załącznik Nr 12 do Umowy. c) Menadżer dokonuje wypłaty środków z tytułu Zachęty z Rachunku Bankowego Funduszu Powierniczego JEREMIE na Rachunek wskazany przez Pośrednika Finansowego najpóźniej w terminie 90 Dni Roboczych od dnia złożenia Wniosku o Wypłatę Zachęty przez Pośrednika Finansowego VI. Opłaty za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia 1. PF przysługuje prawo do otrzymywania od MFP opłat za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia. Wartość opłat za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia, będzie przedmiotem gry rynkowej. PF we Wniosku o Dopuszczanie do Konkursu określi wysokość tej opłaty. 2. Maksymalny pułap opłaty za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia ustala się na poziomie: a) w okresie od daty akceptacji Wniosku o Wsparcie (Udostępnienia Limitu DPI) do daty zakończenia Okresu Budowy Portfela w wysokości średniorocznie do.% przyznanego Limitu DPI z zastrzeżeniem Pkt. 3, z możliwością rozliczania w tym okresie kosztów poniesionych od daty zawarcia Umowy; b) od dnia następującego po zakończeniu Okresu Budowy Portfela do planowanej daty ostatniej spłaty Umów Operacyjnych II Stopnia w wysokości max.... kwoty wsparcia udzielonego przez MFP, należnej do spłaty z tytułu Umów Operacyjnych II Stopnia, (według stanu na ostatni Dzień Roboczy roku poprzedzającego - z uwzględnieniem dokonanych spłat kapitału Jednostkowych Pożyczek). 3. Na koniec Okresu Budowy Portfela Menadżer weryfikuje stopień wykorzystania Limitu DPI i w przypadku niewykorzystania przez Pośrednika Finansowego w 100% przyznanego Limitu DPI, dokonuje rozliczenia przysługującej PF opłaty za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia w wysokości proporcjonalnej do stopnia wykorzystania przyznanego Limitu DPI. 4. Po Okresie Budowy Portfela Menadżer dokonuje rozliczenia przysługującego limitu opłaty za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia na koniec każdego okresu rocznego. 5. Po akceptacji kwartalnego Sprawozdania z Postępu, MFP dokonuje w cyklach kwartalnych płatności na rzecz PF z tytułu opłat za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia na podstawie złożonego przez PF Wniosku, stanowiącego załącznik do kwartalnego Sprawozdania z Postępu, w terminie 45 dni roboczych od daty wpływu Sprawozdania z Postępu do Biura Głównego Menadżera. VII. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi 1. Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu: a) spłaty Limitu DPI Zwrotu należności głównej,
b) przychodów należnych Funduszowi Powierniczemu: odsetek z tytułu Jednostkowych Pożyczek, przychodów z innych źródeł, prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu DPI. 2. W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w Pkt. 1, Menadżer wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności wyznaczając dodatkowy termin spłaty. 3. Wezwanie przekazywane jest do Pośrednika Finansowego listem poleconym wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego. 4. Dodatkowy termin spłaty ustalany jest na 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania wezwania, o którym mowa w Pkt.3.