ETAP I Ocena formalna Załącznik Nr 2 do Regulaminu Konkursu na wybór Pośredników Finansowych Nr 6.1/2016/ZFPJ Kryteria wyboru Pośredników Finansowych Kryteria formalne LP Nazwa Kryterium T/N 1 Wniosek złożono w odpowiedzi na właściwe Ogłoszenie o Konkursie, w terminie i w miejscu określonym w Ogłoszeniu o Konkursie. 2 Wniosek sporządzono na obowiązującym formularzu. 3 Wniosek oraz Załączniki sporządzono w języku polskim. 4 Wniosek oraz Załączniki zostały podpisane przez osoby upoważnione. 5 Wniosek i Załączniki do Wniosku są kompletne, tj. oryginał i kopia lub drugi oryginał zawierają wszystkie strony, wymagane Załączniki zostały załączone, całość dokumentacji przekazano w formie papierowej oraz elektronicznej na płycie CD lub DVD. W pliku Excel znajdują się Tabele Budżetowe z dostępnymi formułami. 6 Oryginał, kopia i wersja elektroniczna Wniosku, Biznes Planu oraz Załączników są tożsame. 7 8 9 Wniosek i Biznes Plan wypełnione są zgodnie z dokumentacją Konkursową (w tym z Regulaminem Konkursu). Wszystkie rubryki we Wniosku i Biznes Planie są wypełnione, wyliczenia zawarte w złożonej dokumentacji Konkursowej zostały dokonane prawidłowo. Wnioskodawca należy do grupy docelowej, uprawnionej do ubiegania się o wsparcie w ramach Konkursu zgodnie z Metryką Produktu Finansowego DPI. Wnioskodawca posiada siedzibę lub oddział lub prowadzi działalność pożyczkową lub deklaruje prowadzenie działalności pożyczkowej na terenie województwa zachodniopomorskiego.
10 11 12 13 14 15 Wnioskodawca ma charakter samofinansujący i utrzymuje odpowiedni poziom kapitału zapewniający wkład do realizacji Operacji na poziomie określonym we Wniosku o Dopuszczenie do Konkursu (nie mniejszym niż 25% wartości portfela Jednostkowych Pożyczek). Wnioskodawca dysponuje doświadczeniem w zakresie realizacji projektów finansowanych ze środków unijnych na rzecz MŚP. Wnioskodawca posiada właściwy potencjał kadrowy w zakresie udzielania pożyczek/kredytów (Pośrednik Finansowy powinien wykazać co najmniej 2 osoby operacyjne zatrudnione u Wnioskodawcy, z których każda ma minimum 5-letnie doświadczenie w pracy w Banku lub innej instytucji udzielającej pożyczek lub kredytów w zakresie oceny ryzyka pożyczkowego/kredytowego oraz oceny ryzyka, które umożliwia przyporządkowanie właściwych stawek przedsiębiorcom). Wnioskodawca zarządza kapitałem z uwzględnieniem bezpieczeństwa powierzonych środków, tj. przechowuje wolne środki na rachunkach bankowych, lokatach bankowych lub inwestuje w papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa lub jednostki samorządu terytorialnego bądź w jednostki uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego. Wnioskodawca posiada odpowiedni potencjał techniczny, tzn. posiada pomieszczenie biurowe wyposażone w urządzenia techniczne zapewniające właściwą realizację Operacji, gwarantujące m.in. właściwe przechowywanie dokumentów związanych z udzielaniem wsparcia, bezpieczeństwo gromadzonych danych osobowych oraz zapewniające właściwą obsługę Ostatecznych Beneficjentów. Wnioskodawca posiada wdrożony standard organizacyjny oraz standard świadczenia usług pożyczkowych/kredytowych, w tym działa na podstawie regulaminu usług pożyczkowych/kredytowych. 16 Wnioskodawca udziela pożyczek/kredytów w sposób ciągły. 17 Wnioskodawca prowadzi ewidencję udzielonych pożyczek/kredytów umożliwiającą sporządzenie okresowych (miesięcznych, kwartalnych i rocznych) raportów o aktualnej wartości pożyczek/kredytów, a także o należnościach dochodzonych przez Pośrednika Finansowego, w związku z udzielonymi pożyczkami/kredytami. 18 Wnioskodawca posiada regulamin/zasady tworzenia rezerw, w tym na ryzyko ogólne i celowe. 2 S t r o n a
19 20 21 22 23 24 25 Wnioskodawca nie podlega wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub którego osoby uprawnione do jego reprezentacji nie podlegają takiemu wykluczeniu;. Wnioskodawca nie znajduje się w toku likwidacji, postępowania restrukturyzacyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 15 maja 2015 r. Prawo restrukturyzacyjne (tj. Dz. U. z 2016 poz. 1574 z późn. zm.), postępowania upadłościowego lub pod zarządem komisarycznym, ani nie zachodzą przesłanki do wszczęcia któregokolwiek z takich postępowań. Wnioskodawca nie zakłada udzielania pomocy przedsiębiorstwom znajdującym się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z 31.07.2014 r.) lub przedsiębiorstwom wykluczonym stosownie do Rozporządzenia Nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. Urz. UE L 352/1 z dnia 24.12.2013 r.). Operacja zakłada pozytywny lub neutralny wpływ na polityki horyzontalne (w szczególności zrównoważony rozwój i równe szanse). Operacja jest realizowana na terytorium województwa zachodniopomorskiego (Operacja dotyczy rozwoju instrumentów finansowych skierowanych na wsparcie MŚP w województwie zachodniopomorskim). Operacja zakłada zgodność z prawodawstwem wspólnotowym i krajowym w zakresie dotyczącym realizacji projektów miejskich Na Wnioskodawcy nie ciąży obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego. 26 Operacja jest zgodna z przepisami dotyczącymi pomocy publicznej (jeśli dotyczy). 27 Typ Operacji jest zgodny z rodzajami projektów przewidzianych do realizacji w ramach Działania. 3 S t r o n a
ETAP II Ocena merytoryczna kryteria dopuszczające Kryteria merytoryczne dopuszczające LP Nazwa Kryterium T/N 1 Operacja jest zgodna z aktualną Strategią Rozwoju Województwa Zachodniopomorskiego 2 3 Operacja zakłada zwiększenie dostępności do źródeł finansowania dla MŚP w województwie zachodniopomorskim. Ogólna sytuacja finansowa Wnioskodawcy nie budzi zastrzeżeń. Ocenie podlegać będzie także, czy Wnioskodawca posiada niezbędne kapitały do realizacji Operacji. 4 Wnioskodawca zapewni wymaganą przepisami informację i promocję Operacji. 5 Założone we Wniosku wskaźniki są realne do osiągnięcia. 6 Wnioskodawca posiada zdolność do aktywnego działania w Regionie. 7 Wnioskodawca posiada zdolność instytucjonalną do sprawnej realizacji Operacji, w szczególności doświadczenie, strukturę organizacyjną, zaplecze techniczne, kadrę zaangażowaną w realizację i obsługę Operacji (ocenie będzie podlegało, czy doświadczenie kadry kierowniczej i pracowniczej gwarantuje realizację Operacji na zakładanym poziomie). 4 S t r o n a
ETAP III Ocena merytoryczna Kryteria punktowe Kryteria merytoryczne punktowe Lp. Nazwa kryterium Punkty Opis kryterium Źródło informacji (nazwa dokumentu) 1 Doświadczenie na rynku finansowym 0-20 Ocenie podlega okres funkcjonowania Wnioskodawcy na rynku finansowym, związanym z udzielaniem pożyczek/kredytów dla MŚP Powyżej 10 lat 20 pkt Od 5 do 10 lat 10 pkt Biznes Plan, KRS, Statut, Sprawozdanie Finansowe Wnioskodawcy Poniżej 5 lat 0 pkt 2 Doświadczenie w finansowaniu projektów rewitalizacyjnych w zakresie udzielania pożyczek/kredytów dla MŚP 0-20 Liczba sfinansowanych projektów rewitalizacyjnych 1 związanych z udzielaniem pożyczek/kredytów dla MŚP Powyżej 20 20 pkt Od 10 do 20 10 pkt Poniżej 10 0 pkt BP, KRS, Statut, Sprawozdanie Finansowe Wnioskodawcy 3 Poziom opłaty za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia 0-10 Ocenie podlega zadeklarowany przez Wnioskodawcę poziom opłaty za realizację Umowy Operacyjnej I Stopnia 2% - 0 pkt Od 1,81% do 1,99% 2 BP 1 Projekt rewitalizacyjny rozumiany jako pojedyncza umowa o dofinansowanie / finansowanie działalności pożyczkowej / kredytowej Wnioskodawcy na rzecz MŚP w zakresie rewitalizacji obszarów miejskich finansowanych ze środków unijnych lub z budżetu państwa 5 S t r o n a
Od 1,51% do 1,80% 4 Od 1,26% do 1,50% 6 Od 1,01% do 1,25% - 8 1% i poniżej 10 pkt Ocenie podlega wielkość wnioskowanej kwoty wsparcia 4 Wnioskowana przez Wnioskodawcę kwota Dużej Pożyczki Inwestycyjnej 0-20 20 000 000-0 pkt Od 20 000 001 do 25 000 000-5 pkt Od 25 000 001 do 30 000 000-10 pkt Od 30 000 001 do 35 000 000-15 pkt Wniosek, BP Od 35 000 001 do 40 000 000-20 pkt 5 Udział własny Wnioskodawcy w Jednostkowych Pożyczkach w ramach przyznanego limitu Dużej Pożyczki Inwestycyjnej 0-30 Ocenie podlega zadeklarowany przez Wnioskodawcę udział własny w Jednostkowych Pożyczkach w ramach przyznanego limitu Dużej Pożyczki Inwestycyjnej 25% - 0 pkt Od 26% do 30% - 5 pkt Od 31% do 35% - 10 pkt Od 36% do 40% - 15 pkt Od 41% do 45% - 20 pkt BP 46% i więcej - 30 pkt RAZEM 0-100 6 S t r o n a