Odkryj sekrety inwestowania w Internecie. Dowiedz się, jak odkryć sekrety inwestowania w forex w kilku prostych krokach.
Odkryj sekrety inwestowania w Internecie Ann C. Logue Inwestorzy patrzą na te same dane, te same wskaźniki techniczne, te same podstawy. Wiadomości rozchodzą się niemal natychmiast. Mimo tego i mimo faktu, że wszyscy pracują w tym samym środowisku, niektórym inwestorom idzie znacznie lepiej, niż innym. Nie ma w tym żadnej tajemnicy. Zasady gry są takie same dla wszystkich, poza jednym czynnikiem: twoją głową. 01 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
Różnica pomiędzy inwestorami odnoszącymi sukcesy i inwestorami ponoszącymi porażki leży w psychologii. Inwestorzy, którzy potrafią zachować perspektywę w stosunku do swoich inwestycji i nie pozwalają, aby emocje wpływały na ich zlecenia kupna i sprzedaży, mają przewagę na rynku. To najważniejszy czynnik wpływający na sukces w inwestycjach, ważniejszy niż jakichkolwiek system, program szkoleniowy czy sposób zarządzania finansami. Inwestor, który potrafi nad sobą zapanować, gdy rynki oszaleją, to inwestor, który będzie zarabiać w dłuższej perspektywie. Inwestowanie to intensywne, emocjonujące doświadczenie. Dobry dzień potrafi wprawić w euforię, kiepski dzień może skończyć się dołkiem psychicznym. Wszystko to mieści się w normie. Bądź co bądź, jesteś tylko człowiekiem; masz prawo do ludzkich reakcji. Jeśli zdajesz sobie sprawę z psychologicznych pułapek, jak również znasz sposoby na to, by emocje nie wpływały na twoje inwestycje, jesteś na drodze do sukcesu. W niniejszej broszurze omówię zależność pomiędzy stanem psychicznym a psychologią rynku oraz przedstawię wskazówki i narzędzia pozwalające na kontrolę tej zależności, z korzyścią dla twoich inwestycji - i twojego życia. Niektóre z porad mogą wydawać się oczywiste, ale sprawdzają się. Inwestorzy, którzy się do nich stosują, to ci sami, którzy mogą służyć innym radą, ponieważ spędzili na inwestowaniu ładnych kilka lat. MARKETS.COM 02
Panownie nad własną psychiką Najważniejsza kwestia psychologiczna, jeśli chodzi o inwestycje, to: Gdy w grę wchodzi rynek, twoja osoba nie ma znaczenia. Rynek forex otworzy się w niedzielę wieczorem i będzie otwarty do wieczora w sobotę, niezależnie od tego, co będziesz robić. Ceny będą wzrastać lub spadać również bez ciebie. Rynek jest zbyt obojętny, aby nagradzać cię za dobre zachowanie lub karać za złe. Nie interesuje go, ile zarobiłeś czy straciłeś, ani czy masz dobry charakter, czy zły. Rynek działa tak, jak zawsze. Można wyróżnić cztery emocje, które negatywnie wpływają na inwestowanie: niepewność i jej przeciwieństwo zadufanie; strach i jego przeciwieństwo chciwość. Żadna z nich nie jest lepsza od innych i każdy czasem je miewa. Inwestowanie polega na kontrolowaniu tego, na co masz wpływ, ponieważ na rynku możesz kontrolować bardzo niewiele. 03 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
W razie wątpliwości zaczynasz kwestionować swoje decyzje, a wtedy nic nie możesz zrobić, jak należy. Jeśli się wahasz, przekonasz się, że tracisz świetne momenty na otwarcie i zamknięcie pozycji. Sygnały nic same w sobie nie znaczą, ponieważ musisz jeszcze zdecydować się, by je wykorzystać. Zadufanie może dać ci wiarę w to, że jesteś tak dobry, że nie potrzebujesz już zwracać uwagi na sygnały. Przecież jesteś mądrzejszy niż rynek... I niemal natychmiast zaczynasz popełniać mnóstwo głupich błędów. Oczywiście, chciwość jest podstawą większości transakcji, ponieważ inwestujesz, aby zarobić. Nie ma w tym nic złego, dopóki cel ten nie pochłonie cię tak, że zapomnisz o środkach. Jako inwestor możesz usłyszeć, że co za dużo, to niezdrowo ; jeśli zawładnie tobą chciwość, twoje inwestycje na tym ucierpią! Strach to również problem, ponieważ nikt nie chce tracić pieniędzy; jednak każdy inwestor czasami ponosi straty. Rynek jest na to obojętny. Im bardziej próbujesz uniknąć strat, tym są one pewniejsze. Poświęć kilka minut na refleksję nad tym, jak inwestujesz i jak reagujesz w sytuacjach stresowych, aby stwierdzić, z czym masz największy problem. (Żartem można powiedzieć, że jeśli nie możesz wybrać żadnego problemu, to twoim problemem jest zadufanie!) W ten sposób możesz planować swoje inwestycje z uwzględnieniem swojej słabości i wykorzystując swoje mocne punkty. MARKETS.COM 04
Opanowanie psychologii rynku Niegdyś inwestowanie miało charakter osobisty. Transakcje przeprowadzano twarzą w twarz lub przez telefon i czasem ich uczestnicy nawiązywali ze sobą bliższe więzi. Miało to swoje konsekwencje. Przede wszystkim panowało poczucie, że wszyscy uczestnicy rynku siedzą w tym razem. Wiele osób pracowało ze sobą. Oznaczało to również, że inwestor mógł ocenić na bieżąco czynniki psychologiczne i odpowiednio reagować w kontaktach z drugą osobą. Jeśli poczytasz stare książki dotyczące inwestowania, czasami one o tym wspominają i zawierają rady dotyczące czytania tłumu. Daruj je sobie! 05 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
Inwestowanie znacznie się zmieniło. Niektóre zmiany są pozytywne: inwestycje są dostępne dla większej ilości osób niż kiedykolwiek przedtem, a transakcje można przeprowadzać szybciej i taniej, niż dawniej. Jeśli czytasz niniejszą broszurę, to prawdopodobnie nie mógłbyś być inwestorem według starych zasad. Dawniej inwestorzy forex potrzebowali dużego kapitału początkowego, często składali zlecenia według niedokładnych danych i zwykle pracowali w banku lub na giełdzie, ponieważ indywidualne inwestycje były niemal niemożliwe. Obecnie można rozpocząć z niewielkim kapitałem i każdy ma dostęp do tych samych rynków i cen dzięki elektronicznym systemom inwestycyjnym. Wnioski są takie, że niezależnie od tego, jak bardzo się starasz, nie możesz przechytrzyć rynku. Będzie on notował spadki i zwyżki, wzloty i upadki, z tobą lub bez ciebie. Dla rynku nie ma znaczenia, kim jesteś, jakie są twoje pozycje czy też jakie masz cele. Całkiem możliwe, że druga strona transakcji w ogóle nie jest człowiekiem. Chociaż forex to popularny rynek wśród inwestorów indywidualnych, to ruch generowany jest również przez fundusze hedgingowe, banki komercyjne i rządy. Organizacje te przeprowadzają niemal wszystkie swoje transakcje z użyciem komputerowych algorytmów. Jest duże prawdopodobieństwo, że po drugiej stronie znajduje się maszyna, więc próby psychologicznego rozpracowania muszą zawieść. MARKETS.COM 06
Duża część obrotu nie jest również nastawiona na zysk. Napędzają ją ludzie, którzy muszą wymienić pieniądze, aby prowadzić swoją działalność. Będą oni wymieniać walutę niezależnie od tego, jaka jest sytuacja, co może cię frustrować, gdy patrząc na wskaźniki, myślisz, że kurs wymiany powinien rosnąć, a on maleje. Czasami trudno to znieść, prawda? Tak już jednak jest. Inwestorzy polegają na analizie technicznej, ponieważ inaczej trudno byłoby zorientować się, co się dzieje. Poza zimną mechaniką współczesnego rynku, ruchy kursów zależą od wszystkich osób, które biorą udział w obrocie. Występują, widoczne są na wykresach, różne nastroje i trendy, za którymi można podążać. One najlepiej odzwierciedlają rzeczywistą sytuację, a nie twoje przeczucie. Im więcej zdobędziesz doświadczenia w korzystaniu z analizy technicznej, tym lepiej będziesz widział, że pokazuje ona sumę nastrojów wszystkich ludzi i maszyn na rynku. Może ona ci pomóc przebić się przez emocjonalne reakcje, abyś zrozumiał prawdziwe wyjaśnienie zmian na rynku. 07 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
Panowanie nad emocjami Rynek może nie wiedzieć, że dzisiaj inwestujesz, ale ty to wiesz. To oznacza kłopoty! Oto, co się dzieje: inwestorom trudno się pogodzić z faktem, że rynek jest neutralny. Zaczynają przenosić na rynek własne problemy emocjonalne. Inwestor, który ma dobry dzień, może myśleć, że jest znacznie lepszy niż inni i że rynek da mu to, czego on oczekuje. Inwestor, który ma zły dzień, może pomyśleć, że rynek chce go dopaść lub że on sam jest do niczego i nie może nic zrobić jak należy. Jednak w żadnym z tych przypadków wyniki nie są związane z inwestorem jako osobą. Są funkcją systemu transakcyjnego i sytuacji na rynku. MARKETS.COM 08
Każdy inwestor ma dobre i złe dni. Każdy inwestor na każdym rynku. Chociaż nie możesz kontrolować rynku, możesz kontrolować swoje transakcje. Jednym z prostych sposobów na panowanie nad swoimi inwestycjami jest przestrzeganie regularnych godzin roboczych. Wyznacz sobie godzinę, w której się logujesz i godzinę, w której się wylogowujesz i się ich trzymaj. Tak, to ta nudna rada, która pojawia się niemal wszędzie. Jest tak, ponieważ się sprawdza; mimo to ludzie ją ignorują. Stają się zmęczeni, pobudzeni lub głodni i zanim się obejrzą, tracą pieniądze na transakcjach, na których powinni zarobić. Przestrzeganie stałych godzin to podstawowa zasada najlepszych inwestorów, która pomaga radzić sobie zarówno z samymi transakcjami jak i z ich psychologiczną otoczką. Rynki działają inaczej o różnych porach dnia, a różne waluty mają zmienną dynamikę o różnych porach dnia. Podczas godzin roboczych w kraju, który emituje daną walutę, obrót zostanie zdominowany przez lokalną działalność, zwłaszcza przez banki i korporacje międzynarodowe. Po godzinach rośnie znaczenie importerów, eksporterów i spekulantów. Może to wpłynąć na charakter transakcji i czas reakcji na wydarzenia. Im bardziej trzymasz się harmonogramu, tym lepiej możesz zrozumieć, jak działają rynki w preferowanych przez ciebie parach i godzinach. Możesz wtedy dostosować swoje inwestycje do tego, co widzisz. 09 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
Wyznaczenie sobie godzin pomaga również zorganizować sobie życie. Jeśli wiesz, kiedy zaczyna się lub kończy dzień roboczy, możesz spotykać się z przyjaciółmi, uprawiać sport i oczyścić umysł. Inwestowanie staje się częścią twojego dnia, a nie pochłania go w całości. Rynek forex ma przerwę raz w tygodniu. Ludzie, którzy na nim pracują, muszą robić sobie przerwy znacznie częściej. Dobrze też porozmawiać z ludźmi, którzy w ciągu swojego dnia zajmują się czymś innym. Fora dla inwestorów zawierają mnóstwo wspaniałych pomysłów, które mogą ci pomóc w wybraniu rynków i strategii odpowiednich dla ciebie. Jeśli jednak są tam wszyscy twoi znajomi, to twoje spojrzenie na świat będzie wypaczone! Spotykanie się ze znajomymi i krewnymi, którzy inaczej spędzają dzień, może dać ci cenną perspektywę, jak również chwilę wytchnienia od nieubłaganych praw rynku. Iwestorzy muszą mieć fundusz wyjściowy, to jest konto ze środkami, które można wykorzystać, aby porzucić forex. Markets.com ogranicza twoje straty do salda konta jest to przydatne, ale tylko wtedy, gdy masz jeszcze jakieś środki poza kontem transakcyjnym! Jeśli forex to dla ciebie jedyne źródło dochodu, zachowaj jakieś oszczędności, abyś mógł wziąć kilka dni wolnego albo w ogóle porzucić tę działalność. Jeśli to dla ciebie zajęcie dodatkowe, poświęcaj czas i energię na inne zajęcia i pasje. Niezależnie od tego, ile godzin w tygodniu poświęcasz na inwestycje, wycofuj część swoich zysków z konta transakcyjnego i przeznaczaj je na bezpieczne inwestycje lub gromadź na koncie bankowym. Im mniej twoje inwestowanie będzie koniecznością, tym lepszym będziesz inwestorem. MARKETS.COM 10
Na razie w niniejszym punkcie omówiłam ogólne zasady, które wydadzą się oczywiste dla każdego inwestora. Poza tym inwestorzy, którzy potrafią określić, który z czterech problemów niepewność, zadufanie, strach lub chciwość stanowi ich potencjalną słabość, mogą wypróbować inne techniki, aby utrzymać ją pod kontrolą: Niepewność: jeśli musisz upewnić się co do swoich umiejętności, poświęć trochę czasu na zajęcia nie związane z inwestycjami, co do których wiesz, że jesteś w nich dobry. Gdy będziesz to robił, przypomnij sobie, ile czasu zajęło ci osiągnięcie w nich wysokiego poziomu. Zadufanie: jeśli zaczynasz myśleć, że jesteś bystrzejszy niż rynek, to rynek szybko wyprowadzi cię z błędu! Dobrym sposobem, aby przypomnieć sobie o swoich ograniczeniach, jest spróbować czegoś nowego, zupełnie nie związanego z inwestycjami. Nieważne, czy to bieg maratoński, czy nauka robienia na drutach zrozumiesz, jak ważna jest ciężka praca i praktyka. 11 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
Strach: Jeśli zaczynasz się martwić, że rynek pochłania twoje pieniądze i że ci ich nie starczy, przeznacz jakieś środki na dobroczynność. Nawet jeśli jest to pięć złotych, to jest to sposób na to, aby pokazać sobie, że nie musisz się bać następnej sesji. Chciwość: Jeśli zaczynasz się martwić, że posiadasz zbyt mało, posprzątaj swoją szafę, strych lub garaż. Stanie się dla ciebie oczywiste, że już masz za dużo wszystkiego! Nie potrzebujesz inwestować, aby zdobyć jeszcze więcej. Niektórzy inwestorzy twierdzą, że medytacja pozwala im koncentrować się na inwestycjach. Praktyki medytacyjne mogą pomóc poprawić twoje skupienie i zachować perspektywę co do roli inwestowania w twoim życiu. Nie może ono być źródłem utrzymania, pasją, życiem towarzyskim i sportem jednocześnie! Jeśli kontrolujesz swoje zaangażowanie, popełnisz mniej błędów i zachowasz większy spokój. Możesz pomyśleć, że wiele rad tu zawartych to błahostki. Inwestowanie to trudna, techniczna działalność angażująca faktyczne pieniądze, a ja tu opowiadam o sprzątaniu szafy i wolnych dniach. Ale o to właśnie chodzi: to błahostki w twojej głowie sprawiają, że trudniej ci właściwie się zachować podczas inwestowania. Najlepsi inwestorzy to akceptują, a potem opracowują odpowiednie techniki, aby mogli postępować zgodnie ze swoim systemem transakcyjnym. MARKETS.COM 12
Narzędzia, które pozwolą ci wierzyć swoje umiejętności Mimo, że rynek jest neutralny, łatwo przeinterpretować ruchy cen. Wielu inwestorów zaczyna w głowie układać historie dotyczące tego, co się dzieje. Gdy odtwarzają je sobie w myślach, tracą zdolność dokonywania właściwych decyzji i zaczynają ignorować wykresy. Stąd się biorą problemy. Dziennik transakcji to niezbyt zaawansowane technicznie narzędzie, które ułatwia koncentrację na podstawach, aby nie dać się porwać impulsowi chwili. Przeglądaj złożone i zamknięte zlecenia, zapisuj 13 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
uzasadnienia transakcji, obliczaj ich wyniki i szacuj, jak ci poszło. W ten sposób masz obiektywny sposób pomiaru skuteczności swoich metod. Bez dziennika transakcji inwestorzy przywiązują nadmierne znaczenie do kilku ostatnich transakcji. Jeśli były one udane, zaczynają myśleć, że wszytko idzie po ich myśli; jeśli transakcje rozczarowały, to zaczynają myśleć, że ich system nie działa. Spojrzenie na transakcje w dłuższym okresie czasu może pokazać całkiem odmienną perspektywę. To właśnie długookresowe dane, a nie twój chwilowy nastrój, pozwolą ustalić, czy twój system działa, czy też nie. Innym sposobem oceny systemu transakcyjnego bez angażowania środków jest zastosowanie testów historycznych. Ta funkcja platformy Markets.com pozwala zastosować strategię inwestycyjną do historycznych danych forex, aby można było przekonać się, jak sprawdziłaby się w takich warunkach. Jeśli system działa, zyskasz nieco pewności, że w przyszłości też się sprawdzi. Jeśli nie radzi sobie, to możesz się wycofać i go udoskonalić, zanim zaangażujesz faktyczne pieniądze. MARKETS.COM 14
Markets.com pozwala również na korzystanie z konta treningowego. W ten sposób klienci mogą wypróbować system transakcyjny w czasie rzeczywistym, ale bez prawdziwych środków. Błędy początkującego kosztują wtedy znacznie mniej! Poza tym trening pozwala opanować podstawy otwierania i zamykania zleceń, abyś mógł szybciej działać, gdy zaczniesz korzystać z prawdziwego konta. Drugim sposobem jest śledzenie, jakie faktycznie osiągasz wyniki. Łatwo myśleć, że wszystkie twoje transakcje były równie dobre lub równie złe jak twoja ostatnia transakcja, ale jeśli wiesz, jakie są twoje faktyczne wyniki, możesz być pewien, że przetrzymasz dołek. Każda transakcja przybliża cię do następnej udanej transakcji. 15 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
Eliminacja emocji przy użyciu techniki Najważniejsi gracze na rynku forex używają komputera, aby korzystać z platformy Autotrader. Automatyczne zlecanie transakcji eliminuje emocje, które mogą wpływać na indywidualnego inwestora. Nawet dobrze opłacany, doświadczony inwestor pracujący w dużym banku może doświadczać niepewności, zadufania, strachu i chciwości. Maszyny wykonują zlecenia, ale kontrolują je ludzie. Wielu klientów Markets.com rozpoczyna od transakcji lustrzanych lub automatycznych. Pozwala to ustalić zestaw sprawdzonych strategii do automatycznego wykonania. Kontrolujesz zarządzanie finansami i godziny robocze, ale twoje transakcje automatycznie odzwierciedlają transakcje przeprowadzane przez autora strategii. Możesz użyć ich, aby nauczyć się strategii i poprawić swoje wyniki, możesz też zdecydować, by system przeprowadzał transakcje za ciebie. Niektórzy inwestorzy wykorzystujący strategie lustrzane wykorzystują sygnały i sami składają zlecenia, a inni ustawiają platformę Autotrader, aby przeprowadzała MARKETS.COM 16
transakcje, gdy nie siedzą przy swoich komputerach. Nawet jeśli stosujesz zautomatyzowane transakcje, powinieneś śledzić swoje wyniki w dzienniku transakcji, aby sprawdzić, czy dana strategia sprawdza się z parami i godzinami, które wybrałeś. Niektórzy inwestorzy narzekają, że automatyzacja transakcji pozbawia je całej frajdy. Nie powinni. Automatyczne transakcje pozwalają ci wykorzystywać swoje umiejętności bez ulegania całkiem rzeczywistym, ludzkim emocjom. Pozwalają ci robić to, co robisz najlepiej, skoncentrować się i kontrolować sytuację. Emocje mogą być stymulujące, ale trzeba uważać, aby nami nie zawładnęły. Nawet w przypadku automatycznych transakcji są dni, gdy rynek ci nie sprzyja. Musisz się na to przygotować. Jeśli tak się stanie, odejdź i zacznij robić coś innego. Potem, gdy będziesz już gotowy, wróć do swojego dziennika transakcji, sprawdź, co działa, a co nie, i wracaj do pracy! 17 Odkryj sekrety inwestowania w Internecie
Inwestowanie na wyższym poziomie Aby odnieść sukces jako inwestor musisz ocenić swoje mocne i słabe strony. Nikt nie jest dobry we wszystkim, ale każdy jest dobry w czymś. A ty w czym jesteś dobry? Jakie emocje przysparzają ci najwięcej problemów? Jak możesz to uwzględnić w swoim systemie transakcyjnym? Inwestowanie wymaga dyscypliny, oznacza to również kontrolowanie swoich emocji. Pomaga w tym zarówno podejście tradycyjne stałe godziny pracy i dziennik transakcji jak i wysoce zautomatyzowany system transakcyjny. Inwestowanie w forex może być intelektualnie stymulujące, fascynujące i przynoszące dochód. Zastosuj profesjonalne, wyważone podejście, a zobaczysz, że twoje wyniki poprawią się. Mamy nadzieję, że te rady sprawią, że twoje doświadczenia z Markets.com i rynkiem forex będą pozytywne. MARKETS.COM 18