FUNDUSZ KOMPENSACYJNY DLA INWESTORÓW

Transkrypt

1 FUNDUSZ KOMPENSACYJNY DLA INWESTORÓW

2 1. Informacje ogólne VIPRO MARKETS LTD (zwany dalej Firmą ) jest członkiem Investor Compensation Fund ( ICF ) dla klientów Cypryjskich Firm Inwestycyjnych ( CIFs ), zgodnie z zasadami świadczenia usług inwestycyjnych, wykonywaniem działalności inwestycyjnej, funkcjonowaniem rynków regulowanych innych powiązanych zagadnień 144(I)/2007, oraz poprawkami w powyższych wprowadzanymi z czasem ( Prawo ). 2. Cele Celem ICF jest zabezpieczenie roszczeń objętych Klientów wobec członków ICF przez wypłatę odszkodowań w przypadkach, gdy wyżej wymienieni członkowie nie są w stanie ich wypłacić z przyczyn finansowych oraz nie istnieją żadne realistyczne perspektywy poprawy sytuacji w najbliższej przyszłości. ICF wypłaca objętym Klientom odszkodowania na podstawie roszczeń wynikających z objętych usług świadczonych przez członków ICF do czasu stwierdzenia niedopełnienia przez członka ICF swoich zobowiązań zgodnie z warunkami procedurą opisaną w Prawie, niezależnie od odpowiednich zobowiązań członka ICF zgodnych z legislacją i warunkami umowy zawartej z Klientem i bez względu na to, czy zobowiązania członka ICF wynikają z umowy, czy niezgodnego z prawem podstępowania. 3. Usługi objęte zabezpieczeniem: Do objętych usług świadczonych przez Firmę należą następujące usługi inwestycyjne: a) Przyjmowanie i przekazywanie zleceń odnośnie jednego lub wielu instrumentów finansowych. b) Wykonywanie zleceń w imieniu Klientów. c) Zarządzanie portfelem (aktywowane później) d) Doradztwo inwestycyjne ((aktywowane później) Oraz następujące usługi pomocnicze: a) Zabezpieczanie i administrowanie instrumentami finansowymi na rachunek Klientów, w tym przechowywanie i usługi z tym związane takie jak zarządzenie gotówką/środkami stanowiącymi zabezpieczenie.. b) Udzielanie kredytów lub pożyczek inwestorowi, umożliwiając mu zawieranie transakcji obejmujących jeden lub większą ilość Instrumentów Finansowych, gdy Firma udzielająca kredyt lub pożyczkę jest zaangażowana w transakcję. c) Usługi wymiany walutowej, gdy są one związane ze świadczeniem usług inwestycyjnych. d) Badania inwestycyjne oraz analizy finansowe, lub inne formy doradztwa finansowego związanego z zawieraniem transakcji na Instrumentach Finansowych (usługa zostanie aktywowana w późniejszym terminie). 4. Klienci objęci CIF ICF obejmuje Klientów Detalicznych Firmy. ICF nie obejmuje Klientów Profesjonalnych i Uprawnionych Kontrahentów. Więcej szczegółowych informacji znajduje się w rozdziale 5 znajdującym się poniżej. 5. Klienci nie objęci CIF 5.1. ICF nie wypłaca odszkodowań osobom, przeciwko którym prowadzone są postępowania karne zgodne z prawem Zapobiegania i Zwalczania Legalizacji Dochodów z Działalności Przestępczej (Prevention and Suppression of the Legalization of Proceeds from Criminal Activities Law) z 2007 roku, poprawek wprowadzonych do tych przepisów lub przepisy stosowane zamiast powyższych przepisów ICF nie wypłaca odszkodowań, zgodnie z przepisami prawa, następującym typom inwestorów: a) Poniższym typom inwestorów instytucjonalnych i profesjonalnych: - Firmom inwestycyjnym (IF). - Podmiotom prawnym powiązanym z Firmą i, ogólnie rzecz ujmując, należącym do tej samej grupy firm. - Bankom. - Spółdzielczym instytucjom kredytowym. 2 5

3 - Firmom ubezpieczeniowym. - Organizacjom zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe i ich firmom zarządzającym. - Zakładom ubezpieczeń społecznych i zarządzanym przez nie funduszom. - Inwestorom zakwalifikowanym jako profesjonalny inwestor na ich własne życzenie. b) Państwom i instytucjom ponadpaństwowym. c) Organom administracji centralnej, federalnej, skonfederowanej, regionalnej i lokalnej. d) Przedsiębiorstwom związanym z Firmą. e) Pracownikom szczebli zarządzania i administracji Firmy. f) Udziałowcom Firmy, których bezpośredni lub pośredni udział w kapitale Firmy wynosi przynajmniej 5% kapitału zakładowego lub partnerom Firmy, którzy są osobiście odpowiedzialni za zobowiązania Firmy oraz osobom odpowiedzialnym za przeprowadzanie zgodnych z przepisami Prawa audytów finansowych w Firmie np. biegłym rewidentom. g) Inwestorom, którzy posiadają przedsiębiorstwa powiązane z Firmą i, ogólnie rzecz ujmując, z tą samą grupą firm, do których należy Firma, a ich obowiązki korespondują z tymi, które wymieniono w podrozdziałach (e) i (f) niniejszego rozdziału h) Krewnym do drugiego stopnia pokrewieństwa i małżonkom osób znajdujących się na liście w podrozdziałach (e), (f) i (g) niniejszego rozdziału oraz stronom trzecim działającym na rzecz tych osób. i) Inwestorom skazanym za przestępstwa popełnione przeciwko prawu Zapobiegania i Zwalczania Legalizacji Dochodów z Działalności Przestępczej (Prevention and Suppression of the Legalization of Proceeds from Criminal Activities Law) z 2007, poprawkom wprowadzonym do tych przepisów lub przepisom stosowanym zamiast powyższych przepisów oraz klientom inwestorom Firmy odpowiedzialnym za czynności, które spowodowały trudności finansowe Firmy lub wpłynęły na pogarszanie się jej stanu finansów lub skorzystały na powyższych j) Inwestorom w formie firm, które ze względu na swoje rozmiary nie mogą sporządzić skróconego bilansu zgodnego z prawem spółek (Companies Law) lub odpowiednim prawem któregoś z krajów członkowskich Unii Europejskiej 5.3. W przypadkach wymienionych w podrozdziałach (e), (f), i (g) zawartych w rozdziale 5.2., ICF zawiesza wypłatę odszkodowania do momentu podjęcia ostatecznej decyzji o zgodności z powyższymi przypadkami i informuje o tym zainteresowane strony. 6. Proces wypłaty odszkodowań 6.1. ICF wypłaca objętym Klientom odszkodowania z tytułu roszczeń wynikających ze świadczenia przez Firmę objętych usług, gdy Firmie udowodni się niedopełnienie zobowiązań (zobacz rozdziały 6.2., 6.3., i 6.4., umieszone poniżej) Poniższe stanowią o niemożności wykonania przez Firmę jej zobowiązań: a) Niezwrócenie objętym Klientom ich funduszy przechowywanych pośrednio przez Firmę w ramach usług świadczonych przez Firmę na rzecz objętych usługami Klientów, a których zwrotu, zgodnie ze swoim prawem, zażądał od Firmy objęty usługami Klient; lub b) Nieprzekazanie ubezpieczonym Klientom instrumentów finansowych należących do nich, a które Firma przetrzymuje, zarządza nimi lub przetrzymuje na koncie ICF rozpoczyna proces wypłacenia odszkodowania w jednej z poniższych sytuacji: a) The Cyprus Securities and Exchange Commission (dalej "CySEC") określiła, że Firma nie jest w stanie wypełnić obowiązków wynikających z roszczeń Klienta związanych z usługami inwestycyjnymi świadczonymi Klientowi przez Firmę, o ile taki stan rzeczy wynika bezpośrednio ze stanu finansowego firmy oraz nie istnieją żadne realistyczne perspektywy poprawy obecnej sytuacji w niedalekiej przyszłości, a także wydała decyzję rozpoczęcia procesu wypłacenia odszkodowania przez ICF oraz publikacji powyższej decyzji zarówno w Official Gazette of the Republic of Cyprus, jak i na swojej stronie internetowej.. CySEC może wydać taką decyzję w przypadku spełnienia się przynajmniej jednego z poniższych warunków: i. Firma złoży do ICF lub CySEC pisemne oświadczenie, w którym stwierdza, że nie jest w stanie dopełnić zobowiązań wobec Klienta; lub 3 5

4 i Firma złoży wniosek o likwidację, zgodny z przepisami zawartymi w Części Piątej Cypryjskiego Prawa Spółek (Part V of the Companies Law of Cyprus); lub CySEC odwoła lub zawiesi uprawnienia Firmy do świadczenia usług inwestycyjnych i upewni się, że w niedalekiej przyszłości nie będzie się oczekiwać od Firmy dopełnienia zobowiązań wobec jej Klientów, z przyczyn które nie dotyczą tymczasowej utraty płynności, z którą Firma nie może sobie poradzić w trybie natychmiastowym. b) Jeśli organ sądowy ma uzasadnione podstawy, które wynikają bezpośrednio z wiedzy o stanie finansowym Firmy, może wydać decyzję, której efektem będzie zawieszenie zdolności inwestorów do zgłaszania roszczeń wobec Firmy Po wydaniu decyzji o rozpoczęciu procesu wypłacania odszkodowania przez sąd lub CySEC, ICF publikuje zaproszenie wystosowane do Klientów objętych usługami Firmy do zgłaszania roszczeń wobec Firmy w przynajmniej trzech (3) ogólnokrajowych gazetach. Zaproszenie musi zawierać skrócony opis procedury składania stosownych wniosków o odszkodowanie, włączając w to ostateczny termin złożenia wniosku i jego zawartość 6.5. Wnioski o wypłatę odszkodowania Klientów objętych usługami Firmy, w których zgłaszają swoje roszczenia wobec Firmy muszą zostać złożone do ICF i zawierać: i. Imię I nazwisko Klienta-powoda; i iv. Adres, numer telefonu I faksu oraz adres Klienta-powoda; Kod klienta, pod którym Klient-powód był zarejestrowany przez Firmę; Szczegółowe dane świadczonych usług wynikających z umowy pomiędzy ICF, a Klientem-powodem;; v. Typ i wysokość roszczenia zgłaszanego przez Klienta-powoda; vi. v Prezentację szczegółowych danych, które są podstawą do zgłaszania roszczeń przez Klienta-powoda i podstawą do określenia wysokości roszczeń; Pozostałe informacje, o których udostępnienie może poprosić ICF Po złożeniu wniosków o wypłatę odszkodowania, Komisja Administracyjna ICF (Administrative Committee of the ICF) dokona sprawdzenia, przede wszystkim, pod kątem, czy i. Klient-powód należy do grupy Klientów obsługiwanych przez Firmę; i iv. Wniosek został złożony terminowo; Klient-powód nie był skazany za przestępstwo popełnione przeciwko prawu Zapobiegania i Zwalczania Legalizacji Dochodów z Działalności Przestępczej (Prevention and Suppression of the Legalization of Proceeds from Criminal Activities Law) z 2007, poprawkom wprowadzonym do tych przepisów lub przepisom stosowanym zamiast powyższych przepisów; Warunki prawidłowego złożenia wniosku o odszkodowanie zostały spełnione Komisja Administracyjna ICF (Administrative Committee of the ICF) odrzuca wnioski o odszkodowanie, w przypadku gdy Klient-powód nie spełnia warunków wyszczególnionych w powyższym rozdziale nr 6.6. lub jeśli w ocenie Komisji Administracyjnej, występuje przynajmniej jeden z poniższych powodów: i. Klient-powód uciekł się do oszukańczych środków, aby otrzymać wypłatę odszkodowania ze strony ICF, szczególnie wtedy, gdy celowo przedstawił fałszywy dowód; Szkoda, jakiej doznał wnioskodawca, znacząco odbiegała od równoczesnego zaniedbania, lub przestępstwa, na jakie został narażony, powodującego szkodę, jakiej doznał i przyczyny, która do tego doprowadziła 6.8. Po zakończeniu wyceny, ICF: i. Sporządzi protokół podający Klientów Firmy, który są beneficjentami odszkodowania, wraz z podaniem kwoty, jaka przysługuje każdemu z nich i poinformuje o tym CySEC i Firmę w ciągu pięciu (5) dni roboczych od jego sporządzenia; Poinformuje każdego narażonego na szkodę klienta o swoich ustaleniach, w terminie piętnastu (15) od sporządzenia wyżej wspomnianego protokołu, podając całkowitą kwotę odszkodowania, jaka przysługuje danemu Klientowi. 4 5

5 7. Wysokość odszkodowania 7.1. Kwota odszkodowania wypłacana każdemu Klientowi objętemu odszkodowaniem jest wyliczona zgodnie z przepisami praw I postanowieniami umownymi, regulującymi relacje pomiędzy Klientem objętym odszkodowaniem, a Firmą, podlegając zasadzie rekompensaty, zastosowanej do wyliczenia wartości roszczenia Klienta objętego świadczeniem usług przez Firmę wobec Firmy Wyliczenie odszkodowania podlegającego zapłacie dokonane jest w oparciu o całkowitą kwotę roszczeń przeciwko Firmie zgłoszonych przez Klienta objętego procedurą odszkodowawczą, wynikających ze wszystkich usług świadczonych przez Firmę, które objęte są odszkodowaniem, oraz, bez względu na liczbę rachunków, których beneficjentem jest klient, waluty w jakiej prowadzone są rozliczenia związane z wykonywaniem usług objętych odszkodowaniem i miejscem świadczenia tych usług Całkowite odszkodowanie podlegające zapłacie na rzecz każdego Klienta objętego odszkodowaniem nie może przekroczyć kwoty dwudziestu tysięcy EUR (EUR ), bez względu na liczbę posiadanych rachunków oraz miejsce świadczenia usług inwestycyjnych W przypadku, gdy część beneficjentów wspólnego konta Firmy znajduje się w grupie większości Klientów objętymi odszkodowaniami: a) maksymalna kwota wypłacana wszystkim współbeneficjentom rachunku wynosi dwadzieścia tysięcy Euro (Euro20.000); oraz b) odszkodowanie jest ustalone od całości dla wszystkich współbeneficjentów wspólnych kont I jest rozdzielone pomiędzy nimi, w sposób określony w umowie zawartej pomiędzy współbenficjentami, a Firmą; w przypadku braku umowy, jest ono rozdzielane po równo pomiędzy współbeneficjentów. Tłumaczenie materiałów informacyjnych na język polski wykonano wyłącznie dla wygody polskich Klientów. Wierność tłumaczenia nie jest gwarantowana. W razie jakichkolwiek pytań prosimy sprawdzić angielską wersję dokumentu, która jest wersją oficjalną. Wszelkie rozbieżności lub różnice powstałe w tłumaczeniu nie są wiążące i nie mają skutku prawnego. 5 5