Warszawa, ING Konto Funduszowe SFIO

Transkrypt

1 Warszawa, ING Konto Funduszowe SFIO

2 ING BANK ŚLĄSKI od lat zachęca do oszczędzania. Jeden z wiodących banków dla klienta detalicznego: W obrębie oferty oszczędnościowej z ponad 8% udziałem w rynku Rozwijający proste i intuicyjne rozwiązania, w czołówce bankowości internetowej Innowacyjny i nowoczesny technologicznie Słucha głosu klienta

3 Klienci oczekują prostej oferty 1 na 3 badanych uważa, że w ofercie powinno być max. 10 funduszy do wyboru (w przypadku badanych z dochodami do 5000 zł ten udział wzrasta do 48%). 50% badanych jest zdania, że liczba funduszy w ofercie nie może przekraczać 20. Preferowana liczba funduszy dostępnych w banku nie ma to dla mnie znaczenia ; 27% Nie wiem; 16% 30 i więcej; 8% Max. 10; 31% ; 18% 2 na 3badanych z dochodem do 5000 zł oczekuje informacji i pomocy jak wybrać najlepszy dla siebie fundusz inwestycyjny 4 na 5 badanych deklaruje, że rozpoczynając inwestowanie w FI, potrzebowaliby doradcy, który przedstawiłby mi ofertę 70%badanych uważa, że oferty FI są bardzo zawiłe i trudne do zrozumienia Źródło badanie Fundusze Inwestycyjne, Dom Badawczy Maison, N=1000, XII 2013

4 Brak czasu na decyzje inwestycyjne Korzystanie z usług doradztwa w przeszłości Tak; 12% 2 na 3 badanych, którzy nie inwestują, rozważało zaangażowanie środków w fundusze. Rozważanie inwestycji w FI Nie; 88% Zaledwie 1 na 10 badanych korzystało kiedyś z usług doradztwa Nie; 39% Zainteresowanie doradztwem ¼ badanych jako przyczynę nieinwestowania wskazało brak czasu i konieczność zaangażowania się. Tak; 61% Nie; 10% Ani tak, ani nie; 24% Tak; 66% Aż2 na 3 badanych chciałoby w przyszłości skorzystać z usług doradztwa Źródło badanie Fundusze Inwestycyjne, Dom Badawczy Maison, N=1000, XII 2013

5 Potrzebna wiedza i środki 7% 17% Trzeba mieć znaczące środki 16% 24% Trzeba mieć profesjonalną wiedzę Także ponad 50% badanych twierdzi, że nie inwestuje, ponieważ ma niewystarczającą ilość wolnych środków. 37% 29% Ponad 50% badanych jako przyczynę nie inwestowania wskazało brak wystarczającej wiedzy do inwestowania. Brak środków Brak wiedzy\kompetencji 3-ci w kolejności czynnik 2-gi w kolejności czynnik 1-szy najważniejszy czynnik Źródło badanie Fundusze Inwestycyjne, Dom Badawczy Maison, N=1000, XII 2013

6 ING Konto Funduszowe SFIO Nowe podejście do inwestycji w ING Banku Śląskim Ułatwiamy wejście w świat inwestycji -wybór funduszy jest teraz prostszy Zachęcamy klientów, aby swoje pieniądze dzielili pomiędzy oszczędności i inwestycje Odpowiadamy na faktyczne potrzeby klienta -przejrzysta, prosta oferta i oszczędność czasu Oferujemy starannie dobrany i monitorowany pakiet funduszy zarządzany przez ekspertów

7 Prosty i łatwy wybór dla klientów Zdecyduj jaki jesteś i wybierz jeden z naszych pakietów odpowiadających Twojemu podejściu do ryzyka. Resztą zajmą się eksperci. Mniej ryzykowny produkt faktyczna dywersyfikacja środków w wiele funduszy różnych TFI Specjaliści stale dbają o najbardziej korzystny skład każdego Pakietu Prosty wybór między 3 Pakietami dopasowanymi do różnych potrzeb 7

8 Wybierasz taki pakiet jaki jesteś DLA KLIENTÓW, KTÓRZY szukają alternatywy dla lokat i rachunków oszczędnościowych, nie mają żadnego doświadczenia w inwestowaniu nie wiedzą, jaki rodzaj funduszu wybrać, a tym bardziej z oferty jakiego TFI, mają pewne doświadczenie w inwestowaniu, ale nie mają wystarczającej wiedzy ani czasu, żeby aktywnie zarządzać swoimi funduszami i dokonywać zmian w zależności od sytuacji rynkowej.

9 Trzy strategie, wiele możliwości ING Pakiet Ostrożny ING Pakiet Umiarkowany ING Pakiet Dynamiczny Fundusze pieniężne i obligacji 100% Fundusze pieniężne i obligacji 70% Fundusze akcji 30% Fundusze pieniężne i obligacji 35% Fundusze akcji 65% Każdy Pakiet to fundusz inwestujący w fundusze o różnych strategiach inwestycyjnych. Pakiety różnią się między sobą zaangażowaniem w fundusze akcyjne, a więc różnym poziomem ryzyka. Zarządzający może korzystać również z szerszego spektrum funduszy inwestycyjnych dostępnych na rynku.

10 Dobór funduszy i zarządzanie składem pakietów OKREŚLENIE POLITYKI INWESTYCYJNEJ PAKIETÓW decyzja ile akcji, obligacji i gotówki; ile w Polsce, a ile za granicą Od 147 funduszy inwestycyjnych z całego rynku ALOKACJA AKTYWÓW decyzja jaką cześć portfela zainwestować w akcje i obligacje w zależności od sytuacji rynkowej selektywny wybór funduszy alokacja aktywów SELEKCJA FUNDUSZY wybór najlepszych funduszy pod względem wyniku inwestycyjnego i jakości zarządzania Lista TFI i funduszy bieżące monitorowan ie wyników BIEŻĄCE MONITOROWANIE WYNIKÓW aktualizowanie informacji o funduszach do kilkunastu, w3 prostych do wyboru Pakietach

11 Dobre doświadczenia uruchomiony w Belgii w 2013 r. ING Core Fund ING Core Fund Conservative W ciągu 2 lat aktywa w ING CoreFund* osiągnęły: EUR EUR Ponad60000 klientówzainwestowało w fundusze, dla 30% była to pierwsza inwestycja w życiu ** ING Bank był pierwszym bankiem z Big 4 w Belgii, który zaoferował taki produkt na rynku detalicznym. Idealne dopasowanie do potrzeb klientów oczekujących defensywnego rozwiązania grupujące wiele funduszy. Przy niskich stopach procentowych klienci szukają atrakcyjnych alternatywy. Fundusze funduszy to interesujące i zdywersyfikowane rozwiązanie oferujące zyski wyższe niż na lokacie. Większość Belgów to inwestorzy konserwatywni, którzy nie decydują się na rozwiązania w pełni akcyjne. *na dzień 19.III.2015 r. **na dzień 31.XII.2014 r.

12 Dziękujemy!