NOWA OFERTA OBLIGACJI Z WYSOKIM OPROCENTOWANIEM

Transkrypt

1 Informacja prasowa Warszawa, 30 kwietnia 2009 r. NOWA OFERTA OBLIGACJI Z WYSOKIM OPROCENTOWANIEM Ministerstwo Finansów w dalszym ciągu oferuje obligacje detaliczne o atrakcyjnym oprocentowaniu. Papiery dwuletnie kupione w maju przyniosą po roku 5,5 proc. zysku. Na większy dochód liczyć mogą takŝe nabywcy trzylatek nowej serii. Ministerstwo Finansów juŝ trzeci miesiąc z rzędu nie obniŝa odsetek od obligacji detalicznych, mimo kilku cięć stóp procentowych przez Radę Polityki PienięŜnej. Oznacza to, Ŝe kupon oferowanych w maju dwulatek zostanie utrzymany na poziomie 5,5 proc. w skali roku. Jeszcze wyŝej oprocentowane będą papiery czteroletnie (6,5 proc. w pierwszym rocznym okresie odsetkowym) i dziesięcioletnie (7 proc.). Inwestujący w trzylatki nowej serii kupią papiery oprocentowane 4,31 proc. przez pierwsze sześć miesięcy. Decyzja o pozostawieniu oprocentowania na wysokim poziomie wynika z chęci zainteresowania Polaków instrumentami pozwalającymi na długoterminowe oszczędzanie wyjaśnia Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w resorcie finansów. Tradycyjnie juŝ rządowe papiery kupić moŝna w placówkach PKO BP bank jest agentem emisji. Zlecenie zakupu moŝna złoŝyć takŝe przez Internet oraz telefonicznie. Zdaniem ekspertów, obligacje skarbowe mogą być dobrą alternatywą dla lokat bankowych. - W miarę jak malały rynkowe stopy procentowe, instytucje komercyjne musiały takŝe zmniejszyć oferowane przez siebie odsetki. W takiej sytuacji to właśnie nabywca rządowych obligacji liczyć moŝe na bezpieczny i wcale nie mały w porównaniu z innymi formami oszczędzania zysk - komentuje Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaŝy Domu Maklerskiego PKO BP.

2 Oferta obligacji w maju składa się tak jak dotychczas - z czterech typów papierów: dwuletnich serii DOS0511, trzyletnich TZ0512, czteroletnich COI0513 oraz dziesięcioletnich EDO0519. KaŜda z obligacji, niezaleŝnie od typu, ma wartość nominalną 100 zł. Suma ta, powiększona o odsetki, zwracana jest na zakończenie okresu oszczędzania. Zabezpieczenie przed zmianami na rynkach finansowych DOS 0511 Obligacje dwuletnie Oprocentowanie 5,5 proc. W przypadku najpopularniejszych od lat dwulatek, oprocentowanie majowej serii jest stałe i wynosi 5,5 proc. w skali roku (podobny poziom obowiązywał w marcu i w kwietniu). DuŜe zainteresowanie tymi papierami wynika z faktu, Ŝe ich nabywcy przez dwa lata są w zupełności uniezaleŝnieni od zmian na rynkach finansowych. Z tego powodu obligacje dwuletnie traktowane są jako jeden z najbezpieczniejszych instrumentów mówi Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaŝy Domu Maklerskiego PKO BP NajwaŜniejsze cechy obligacji dwuletnich to: stałe oprocentowanie przez cały czas oszczędzania, niezaleŝne od inflacji i od stawek rynkowych WIBOR; kapitalizacja odsetek po pierwszym roku. W przypadku papierów majowej serii DOS0511 oznacza to, Ŝe po upływie dwóch lat nabywca moŝe liczyć na zysk 11,30 zł od kaŝdej obligacji; moŝliwość wycofania się z inwestycji w trakcie dwuletniego okresu oszczędzania (tzw. opcja przedterminowego wykupu). W takim przypadku z odsetek przysługujących na kaŝdą obligację potrąca się jedynie 1 zł. Nabywca moŝe zrezygnować z dowolnej liczby posiadanych papierów, co daje duŝą swobodę dysponowania własnymi środkami; osoby, które zainwestowały w serię DOS przed dwoma laty, mogą zamienić stare papiery na nowe, korzystając z 10-gr dyskonta przy kaŝdej sztuce nabywanej obligacji. Nowa seria z wyŝszym mnoŝnikiem TZ0512 Obligacje trzyletnie Oprocentowanie 4,31 proc. Maj jest pierwszym miesiącem sprzedaŝy obligacji trzyletnich serii TZ0512 (papiery oferowane będą jeszcze w czerwcu i w lipcu). Oprocentowanie tych obligacji wynosi 4,31 proc. w pierwszym okresie odsetkowym. Resort finansów ocenia, Ŝe papiery te przyciągną osoby, które chcą, aby kupon od ich ści zwiększał się w miarę jak rosną rynkowe stopy procentowe, a takŝe posiadaczy obligacji starych serii, którzy zapadające instrumenty chcą wymienić na nowe. Dodatkowym argumentem dla zakupu majowej serii trzylatek jest podwyŝszony mnoŝnik, na podstawie którego wyznacza się oprocentowanie papierów w kolejnych półrocznych okresach odsetkowych. Do tej pory do jego wyliczania brano stawkę międzybankową WIBOR 6M, mnoŝoną przez 0,93. W przypadku serii TZ0512 mnoŝnik wynosi 0,99. Kupujący obligacje trzyletnie powinni pamiętać, Ŝe są to obligacje o charakterze rynkowym moŝna nimi handlować na rynku wtórnym. Z tego teŝ powodu trzylatki są jednak wyłączone z opcji przedterminowego wykupu papierów. 2

3 COI0513 Z myślą o inflacji Obligacje czteroletnie Oprocentowanie nie 6,5 proc. Nabywcy obligacji czteroletnich majowej serii COI0513, indeksowanych poziomem inflacji, zarobią po roku 6,5 proc. od zainwestowanej sumy. Kupon tych papierów jest taki sam jak przed miesiącem. Ten typ obligacji jest dobrym zabezpieczeniem na wypadek wzrostu cen komentuje Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaŝy Domu Maklerskiego PKO BP. Czterolatki majowej serii cechuje: rozliczanie i wypłata odsetek co roku (po pierwszych 12 miesiącach 6,50 zł, w następnych latach oprocentowanie wyliczane jest przez dodanie do poziomu inflacji 2,50 pkt. proc.). Taki mechanizm daje pewność realnych zysków, niezaleŝnie od sytuacji makroekonomicznej; moŝliwość wycofania się z inwestycji w trakcie okresu oszczędzania (analogicznie jak w przypadku dwulatek); moŝliwość zamiany starych, zapadających papierów na nowe, dzięki czemu uzyskuje się 10-gr dyskonto w cenie kaŝdej nabywanej obligacji. Z myślą o emeryturze EDO0519 Obligacje dziesięcioletnie Oprocentowanie 7 proc. W nowej, majowej ofercie Ministerstwa Finansów najwyŝej oprocentowane są dziesięciolatki (EDO0519). W pierwszym rocznym okresie odsetkowym kupon płacony od tych papierów wynosi 7 proc. (podobny poziom obowiązywał w marcu i w kwietniu). Obligacje dziesięcioletnie moŝna równieŝ nabywać w ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE-Obligacje. W takim przypadku odsetki od zgromadzonych wkładów nie podlegają podatkowi od zysków kapitałowych pod warunkiem, Ŝe oszczędzanie zakończymy po dziesięciu latach, a nie wcześniej. Limit nieopodatkowanych wpłat na IKE w 2009 r. to 9579 zł kwota ta pozwala na zakup 95 sztuk obligacji EDO. To interesująca propozycja dla osób, które chcą odłoŝyć pieniądze na przyszłość nie tylko na emeryturę, ale takŝe na przykład na przyszłe potrzeby swoich dzieci. Dzięki IKE mogą zaoszczędzić pieniądze, i jeŝeli zachowają obligacje do planowanego terminu wykupu, nie zapłacą podatku od zysków kapitałowych mówi Aneta Kopera, naczelnik Wydziału Rynku Instrumentów Detalicznych w Departamencie Długu Publicznego w MF. NajwaŜniejsze cechy dziesięciolatek to: oprocentowanie zmienia się co rok, zaleŝnie od zmian stopy inflacji; roczna kapitalizacja odsetek. Ich wypłata następuje przy wykupie papierów po 10 latach. Gdyby przyjąć, Ŝe oprocentowanie obligacji pozostanie na obecnym poziomie, nabywcy mogą liczyć na zwrot niemal 197 zł za kaŝde zainwestowane 100 zł!; moŝliwość przedterminowego wyjścia z inwestycji (na zasadach podobnych jak w przypadku dwulatek ). 3

4 Aby inwestować nie trzeba wychodzić z domu RóŜne kanały zakupu obligacji skarbowych Chętni na zakup obligacji detalicznych mogą zgłosić się do placówek banku PKO BP (agent emisji). Tak robi większość nabywców. Aby zainwestować w rządowe papiery nie trzeba jednak wychodzić z domu. Przypominamy o sprzedaŝy przez Internet prowadzonej na stronie MoŜliwe jest takŝe składanie zleceń zakupu przez telefon, pod nr lub Wypłatę odsetek jak i spłatę obligacji gwarantuje Skarb Państwa. Nabywcy rządowych papierów mogą być takŝe pewni, Ŝe warunki oferty nie zmienią się w trakcie oszczędzania. Podsumowanie oferty obligacji Skarbu Państwa w maju 2009 r. Podstawa Typ i wysokość ustalania Długość oprocentowania oprocentowa Cena Typ obligacji obligacji w pierwszym nia w emisyjna w zł w latach okresie kolejnym odsetkowym okresie odsetkowym Wypłata odsetek Rodzaj Okres obligacji sprzedaŝy Przyjmowanie dyspozycji zamiany od 27 kwietnia 2009 DOS ,00; 99,90 przy stałe; 5,5% - kapitalizacja po 2 latach 1-31.V.2009 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji DOS0509 TZ ,90; 99,80 przy zmienne; 4,31% 0,99 * WIBOR 6M co pół roku rynkowa 2.V VII.2009 Zakończone (dyspozycje moŝna było składać od 14 do 20 kwietnia) od 27 kwietnia 2009 COI ,00; 99,90 przy stopa inflacji zmienne; 6,50% + marŝa 2,50% co rok 1-31.V.2009 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji COI0509 kapitalizacja stopa inflacji EDO zmienne; 7,00% + marŝa 2,75% co rok, wypłata odsetek po 1-31.V latach 4

5 Klauzula dot. sprzedaŝy SprzedaŜ i obsługę detalicznych obligacji skarbowych prowadzi PKO Bank Polski (agent emisji). Obligacje moŝna kupować w oddziałach PKO Banku Polskiego oraz Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP. SprzedaŜ odbywa się równieŝ przez Internet ( oraz centrum telefoniczne lub z zagranicy i przez telefon komórkowy. Posiadacze Konta Inteligo mają moŝliwość zakupu obligacji bezpośrednio ze swojego internetowego konta bankowego. Dane Kontaktowe Anna Suszyńska, Zastępca Dyrektora Departamentu Długu Publicznego w MF tel. (22) , anna.suszynska@mofnet.gov.pl Ministerstwo Finansów: PKO Bank Polski: Perspektywa Studio Architektury Marki: Aneta Kopera, Naczelnik Wydziału Rynku Instrumentów Detalicznych w Departamencie Długu Publicznego w MF tel. (22) , aneta.kopera@mofent.gov.pl Agnieszka Bujalska, Zastępca Dyrektora Domu Maklerskiego PKO BP Tel. (22) , agnieszka.bujalska@pkobp.pl Małgorzata Jabłońska, Dyrektor SprzedaŜy Domu Maklerskiego PKO BP tel. (22) , malgorzata.jablonska@pkobp.pl Katarzyna Kaszyńska, tel. (22) , katarzyna.kaszynska@perspektywa.eu 5