Obligacje Skarbu Państwa zyskowną lokatą kapitału

Transkrypt

1 Informacja prasowa Warszawa, 02 grudnia 2009 r. Obligacje Skarbu Państwa zyskowną lokatą kapitału Oprocentowanie oferowanych w grudniu przez Ministerstwo Finansów detalicznych Obligacji Skarbu Państwa nie zmieniło się i pozostaje nadal na korzystnym dla osób oszczędzających poziomie. Odsetki wynoszą od 4,10 do 6,75 proc. w stosunku rocznym. Od 25 listopada można także zamieniać zapadające obligacje dwu- i czteroletnie na nowe, korzystając z 10 gr dyskonta. Na grudzień Ministerstwo Finansów przygotowało nową ofertę sprzedaży trzech rodzajów papierów: dwuletnich dla których oprocentowanie wynosi: dwuletnich - 4,75 proc. w skali rocznej, czteroletnich 5,75 proc. (w pierwszym roku oszczędzania), i dziesięcioletnich 6,75 proc. przez pierwszy rok. Oprocentowanie obligacji pozostało więc na niezmienionym poziomie w stosunku do listopada. Oferta detalicznych obligacji Skarbu Państwa to bezpieczny i zyskowny sposób na inwestowanie - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. Grudniowa oferta obligacji składa się z czterech rodzajów papierów: dwuletnich serii DOS1211, czteroletnich COI1213, dziesięcioletnich EDO1219 oraz pozostających drugi miesiąc w sprzedaży obligacji trzyletnich TZ1112. Każda z obligacji, niezależnie od typu, ma wartość nominalną 100 zł. Kwota ta, powiększona o odsetki, zwracana jest na zakończenie okresu oszczędzania. Rządowe papiery można kupić w placówkach PKO Banku Polskiego - agenta emisji. Zlecenie zakupu można złożyć również przez Internet oraz telefonicznie. Według ekspertów, obligacje detaliczne w dalszym ciągu pozostają interesującą alternatywą dla innych form lokowania oszczędności. Za rządowymi papierami przemawia przede wszystkim dobry zysk i prosty mechanizm wyliczania odsetek oraz brak ukrytych prowizji - mówi Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaży Domu Maklerskiego PKO Banku Polskiego. 1

2 Stałe odsetki DOS1211 Obligacje dwuletnie Oprocentowanie 4,75 proc. Dwulatki są jedynymi papierami o stałym oprocentowaniu w ofercie detalicznej. Cieszą się one niezmiennie dużym zainteresowaniem wśród inwestorów. Kupon serii sprzedawanej w grudniu wynosi 4,75 proc. w skali roku. Emitent spodziewa się, że i tym razem zainteresowanie obligacjami dwuletnimi będzie spore. - Obligacje dwuletnie to inwestycja krótkoterminowa, charakteryzująca się tym, że inwestor od początku zna zysk na koniec okresu inwestycji. Przy zakupie obligacji DOS1211 w grudniu 2009 r. będzie to 9,73 zł po dwóch latach na każdą zakupioną obligację - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. Najważniejsze cechy obligacji dwuletnich to: stałe oprocentowanie przez cały czas oszczędzania; kapitalizacja odsetek po pierwszym roku. W przypadku papierów grudniowej serii DOS1211 oznacza to, że po upływie dwóch lat nabywca może liczyć na zysk 9,73 zł od każdej obligacji; możliwość wycofania się z inwestycji w trakcie dwuletniego okresu oszczędzania (tzw. opcja przedterminowego wykupu). W takim przypadku z odsetek przysługujących na każdą obligację potrąca się jedynie 1 zł. Nabywca może zrezygnować z dowolnej liczby posiadanych papierów, co daje dużą swobodę dysponowania własnymi środkami; osoby, które zainwestowały w DOS przed dwoma laty, mogą zamienić stare papiery na nowe, korzystając z dziesięciogroszowego dyskonta od każdej sztuki obligacji nabywanych w drodze zamiany. Operacja polega na zaliczeniu na poczet ceny nabywanych obligacji wierzytelności z tytułu wykupu zapadających papierów. 2

3 Drugi miesiąc sprzedaży listopadowej serii trzylatek TZ1112 Obligacje trzyletnie Oprocentowanie 4,10 proc. Grudzień to drugi miesiąc sprzedaży obligacji trzyletnich serii TZ1112. Oprocentowanie tych obligacji wynosi 4,10 proc. w pierwszym półrocznym okresie odsetkowym. Papiery te przyciągają osoby, które chcą, aby kupon od ich oszczędności zwiększał się w miarę jak rosną rynkowe stopy procentowe. Kupującymi są często także posiadacze obligacji starych serii, którzy zapadające instrumenty chcą zamienić na nowe. Cena sprzedaży jednej obligacji każdego dnia jest powiększana o odsetki naliczone od pierwszego dnia emisji. Kupujący obligacje trzyletnie powinni pamiętać, że są to papiery o charakterze rynkowym można nimi handlować na rynku wtórnym, czyli np. na GPW i tam zbyć TZ przed terminem. 3

4 Papiery zabezpieczające przed inflacją COI1213 Obligacje czteroletnie Oprocentowanie 5,75 proc. Nabywcy obligacji czteroletnich grudniowej serii COI1213, indeksowanych poziomem inflacji, zarobią po roku 5,75 proc. od zainwestowanej sumy. W kolejnych latach oprocentowanie wyznaczane jest poprzez dodanie do stopy wzrostu cen towarów i usług (inflacji) marży 2,5 proc. Eksperci oceniają, że m.in. dlatego czterolatki znajdują nabywców. Dzięki oprocentowaniu, które zmienia się wraz z inflacją, czteroletnie obligacje skarbowe są skutecznym zabezpieczeniem kapitału przed wzrostem cen - komentuje Małgorzata Jabłońska z Domu Maklerskiego PKO Banku Polskieo. Czterolatki cechuje: oprocentowanie obligacji zabezpieczone przed negatywnym wpływem inflacji; wypłata odsetek co roku; możliwość wycofania się z inwestycji w trakcie okresu oszczędzania (analogicznie jak w przypadku dwulatek); możliwość zamiany starych, zapadających papierów na nowe, dzięki czemu uzyskuje się dziesięciogroszowe dyskonto w cenie każdej nabywanej obligacji. 4

5 Obligacje dziesięcioletnie najpopularniejsze w październiku EDO1219 Obligacje dziesięcioletnie Oprocentowanie 6,75 proc. W grudniowej ofercie Ministerstwa Finansów najwyżej oprocentowane są dziesięciolatki (EDO1219). W pierwszym rocznym okresie odsetkowym kupon płacony od tych papierów wynosi 6,75 proc. W kolejnych latach oprocentowanie zależy od stopy inflacji, powiększonej o marżę 2,75 proc. Dodatkową zaletą tych papierów jest coroczna kapitalizacja odsetek, zwiększająca zyskowność obligacji. Obligacje dziesięcioletnie można także kupowa w ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE-Obligacje. W takim przypadku odsetki od zgromadzonych wkładów nie podlegają podatkowi od zysków kapitałowych, jeśli spełnione są warunki do wypłaty w świetle ustawy o IKE. Limit wpłat na IKE w 2009 r. wynosi zł (na jego wykorzystanie w tym roku pozostało tylko kilka tygodni). Kwota ta pozwala na zakup 95 sztuk obligacji EDO. Obligacje dziesięcioletnie okazały się najpopularniejsze spośród zaoferowanych inwestorom przez Ministerstwo Finansów w październiku. Sprzedaż EDO1019 wyniosła ponad 110 mln zł. Liczymy, że w związku z wysokim limitem wpłat na konto IKE-Obligacje w 2009 r. zainteresowanie dziesięcioletnimi obligacjami emerytalnymi w grudniu będzie równie duże, jeśli nie większe - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. Najważniejsze cechy dziesięciolatek to: oprocentowanie zmienia się co rok, zależnie od zmian stopy inflacji; roczna kapitalizacja odsetek. Ich wypłata następuje przy wykupie papierów po 10 latach. Gdyby przyjąć, że oprocentowanie obligacji pozostanie na obecnym poziomie, nabywcy mogą liczyć na zwrot ponad 192 zł za każde zainwestowane 100 zł; możliwość przedterminowego wyjścia z inwestycji (na zasadach podobnych jak w przypadku dwulatek i czterolatek ). 5

6 Inwestowanie bez wychodzenia z domu Różne kanały zakupu obligacji skarbowych Chętni na zakup obligacji detalicznych mogą zgłosić się do placówek PKO Banku Polskiego (agent emisji) lub w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO Banku Polskiego. Tak robi większość nabywców. Aby zainwestować w rządowe papiery nie trzeba jednak wychodzić z domu. Przypominamy o sprzedaży przez Internet prowadzonej na stronie Możliwe jest także składanie zleceń zakupu przez telefon, pod nr lub Wypłatę, odsetek jak i terminowy wykup obligacji gwarantuje Skarb Państwa. Nabywcy rządowych papierów mogą być także pewni, że warunki oferty nie zmienią się w trakcie oszczędzania. Podsumowanie oferty obligacji Skarbu Państwa w grudniu 2009 r. Podstawa Typ i wysokość ustalania Długość oprocentowania oprocentowa Typ obligacji Cena obligacji w pierwszym nia w emisyjna w zł w latach okresie kolejnym odsetkowym okresie odsetkowym Wypłata odsetek Rodzaj obligacji Okres sprzedaży Przyjmowanie dyspozycji zamiany DOS ,00; 99,90 przy zamianie stałe; 4,75% - Kapitalizacja po roku, oszczędno - wypłata ściowa odsetek po 2 latach 1-31.XII.2009 Od 25 listopada 2009 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji DOS1209 TZ COI ,90; 99,80 przy zamianie 100,00; 99,90 przy zamianie 0,95 * WIBOR zmienne; 4,10% 6M zmienne; 5,75% EDO zmienne; 6,75% stopa inflacji + marża 2,50% stopa inflacji + marża 2,75% co pół roku co rok kapitalizacja co rok, wypłata odsetek po 10 latach rynkowa oszczędno - ściowa oszczędno -ściowa 1.XI I XII.2009 Zakończone (dyspozycje można było składać od 12 do 19 października) Od 25 listopada 2009 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji COI XII Dane Kontaktowe 6

7 Ministerstwo Finansów: Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w MF tel. (22) , anna.suszynska@mofnet.gov.pl PKO Bank Polski: NBS Public Relations: Agnieszka Bujalska, zastępca dyrektora Domu Maklerskiego PKO BP Tel. (22) , agnieszka.bujalska@pkobp.pl Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaży Domu Maklerskiego PKO BP tel. (22) , malgorzata.jablonska@pkobp.pl Jakub Smarz, tel. (22) , jsmarz@nbs.com.pl 7