Jeśli Twój plan jest przeznaczony wyłącznie do użytku wewnętrznego i nie poszukujesz funduszy.

Transkrypt

1 Streszczenie Streszczenie to stwierdzenie tezy Twojego biznesplanu. Podsumowuje, kim jesteś, czym zajmuje się Twoja firma, dokąd zmierza Twoja firma, dlaczego zmierza tam, gdzie zmierza i jak tam dotrze. Jeśli poszukujesz finansowania, określa to cel finansowania, o które zabiegasz, i uzasadnia finansową wykonalność twojego planu dla pożyczkodawcy lub inwestora. Chociaż podsumowanie wykonawcze pojawia się na początku planu, najskuteczniej jest napisane po ukończeniu reszty biznesplanu. W tym czasie Twoje koncepcje będą dobrze rozwinięte, a wszystkie ważne informacje i dane finansowe będą dostępne. Użyj podejścia opartego na słowach kluczowych. W zwięzłym, ale mocnym stwierdzeniu podsumujesz istotę swojego biznesplanu, uwzględniając odpowiedzi na następujące pytania: * Kto? * Co? * Gdzie? * Gdy? * Dlaczego? * W jaki sposób? Co to jest streszczenie? Jak stwierdzono we wstępie, podsumowanie wykonawcze to stwierdzenie tezy Twojego biznesplanu. Podsumowuje treść i cel gotowego biznesplanu, obejmując wszystkie kluczowe punkty. Określa, kim jesteś, czym się zajmuje Twoja firma, dokąd zmierza Twoja firma, dlaczego zmierza tam, gdzie zmierza i jak tam dotrze. Do podsumowania wykonawczego można podejść z jednej z dwóch poniższych perspektyw. Jeśli Twój plan jest przeznaczony wyłącznie do użytku wewnętrznego i nie poszukujesz funduszy. To stwierdzenie podsumuje Twój biznes. Byłby to krótki przegląd celów firmy i stwierdzenie, w jaki sposób skoncentruje się na realizacji swoich prognoz. Jeśli szukasz finansowania. Streszczenie określa cel poszukiwanych funduszy i uzasadnia finansową wykonalność planu dla pożyczkodawcy lub inwestora. Pożyczkodawca lub inwestor czytający tylko streszczenie powinien szybko sprawdzić nazwę, wiek, strukturę prawną, lokalizację, charakter i wyjątkowość Twojej firmy, w tym mocne strony i ryzyko. Streszczenie powinno zawierać szybki przegląd dotychczasowych wyników Twojej firmy i jej przyszłych celów oraz sposobu, w jaki planujesz je osiągnąć. Informacje na temat zespołu zarządzającego są niezbędne, jeśli szukasz kapitału podwyższonego ryzyka. Wreszcie, streszczenie zawierałoby kwotę i cel pożyczki lub wniosku inwestycyjnego, potrzeby czasowe, uzasadnienie finansowania oraz oświadczenie o spłacie (pożyczkodawca) lub oświadczenie o potencjalnym zwrocie z inwestycji (inwestor venture capital). Dla pożyczkodawcy. Porusz kwestię spłaty kredytu. Pożyczkodawca musi sprawdzić, czy Twoja firma jest w stanie pokryć koszty odsetek, a także spłatę kapitału. Pożyczkodawca będzie chciał wiedzieć, kiedy pożyczka jest potrzebna i co wykorzystasz jako zabezpieczenie. Aniołowie. Inwestor-anioł, żartobliwie nazywany bankiem mamy i taty, jest na ogół zamożną osobą, która osobiście angażuje się w rozpoczynającą działalność firmę, pożyczając wiedzę, doświadczenie i

2 pieniądze. Najlepiej mieć solidny biznesplan uzasadniający finansowanie. Jednak w zależności od poziomu znajomości, możesz sobie poradzić z mniej niż idealnym planem. Dla inwestora venture capital. Czasy łatwego przepływu kapitału wysokiego ryzyka już dawno minęły. Od korekty rynku publicznego w kwietniu 2000 r. firmy nie mogą polegać na przyszłym finansowaniu. Muszą wykazać się postępem i silnymi związkami. Pamiętaj, że inwestor będzie partnerem kapitałowym Twojej firmy i będziesz musiał zastanowić się, w jaki sposób osiągniesz jego cele w zakresie wzrostu i rentowności. Po sfinansowaniu kapitału wysokiego ryzyka najprawdopodobniej zasiądzie w twoim zarządzie i będzie służyć jako doradca twojego kierownictwa. Coraz częściej inwestorzy szukają rocznego zwrotu w wysokości od 45% do 60% w ciągu trzech do pięciu lat. Twoje streszczenie powinno wzbudzić emocje i dać czytelnikowi świadomość wyjątkowości Twojej firmy i kwalifikacji zespołu zarządzającego. Nie wyolbrzymiaj swojego potencjału. Raczej trzymaj się prognoz, które możesz poprzeć faktami. Jednym z największych błędów autorów biznesplanów jest zawyżanie przewidywanego udziału w rynku i potencjalnych przychodów. Zakończ biznesplan, zanim napiszesz streszczenie Pisząc biznesplan i udoskonalając pomysły, prawdopodobnie odkryjesz nowe pomysły i informacje, które zechcesz włączyć do biznesplanu, aby Twoja firma była bardziej efektywna i dochodowa. Z tego powodu podsumowanie wykonawcze jest najskuteczniej spisywane po zakończeniu planu. W tym czasie wszystkie informacje i dane finansowe będą dostępne i będziesz mógł je wyciągnąć z tekstu pisanego i finansowych arkuszy kalkulacyjnych. Ponadto okresowe aktualizacje biznesplanu mogą wymagać skorygowania podsumowania wykonawczego w celu odzwierciedlenia zmian, które będą stale zachodzić w firmie. Użyj podejścia opartego na słowach kluczowych Użyj metody słów kluczowych. Streszczenie dla kierownictwa jest zazwyczaj zawarte na jednej stronie, jeśli jest przeznaczone do użytku wewnętrznego. Jeśli próbujesz skontaktować się z pożyczkodawcą lub inwestorem, nie powinno to przekraczać dwóch lub trzech stron. W zwięzłym i jasnym jedno- lub dwustronicowym oświadczeniu podsumujesz istotę swojego biznesplanu, uwzględniając odpowiedzi na następujące pytania: Kto? Co? Gdzie? Gdy? Dlaczego? W jaki sposób? Przegląd wprowadzający Rozpocznij podsumowanie od krótkiego, ale zwięzłego przeglądu swojej firmy: kim jesteś, gdzie się znajdujesz, co robisz, kiedy firma została (lub będzie) założona i co sprawia, że Twoja firma jest wyjątkowa. Przykład AeroTech, Inc. została założona w 1999 roku, aby sprostać zapotrzebowaniu na specjalistyczne części w przemyśle lotniczym. W branży tej odnotowano umiarkowany wzrost, przy wzroście liczby kontraktów od 2001 roku. Prognozy branżowe wskazują na rosnący popyt na rodzaj wytwarzanych przez firmę produktów. AeroTech, Inc. utrzymuje przewagę konkurencyjną dzięki szybkiej realizacji zamówień, znakomitym relacjom z klientami i niestandardowym możliwościom projektowania. bardziej nowoczesny sprzęt, który zapewni możliwość składania ofert w szerszym zakresie, większe możliwości projektowania na zamówienie, niższe koszty jednostkowe i krótszy czas realizacji. W ciągu najbliższych trzech do pięciu lat AeroTech, Inc. planuje zwiększyć swój obecny 20% udział w rynku do 35%. Okazja na rynku

3 Jasno określ możliwości na rynku, z których możesz skorzystać. Te informacje będą pochodzić z Twoich badań rynkowych i analizy SWOT Główne wymagania Jeśli Twoja firma poszukuje finansowania, podaj, ile kapitału potrzebujesz. Jeśli Twoja firma nie stara się o finansowanie, usuń tę sekcję z własnego streszczenia. Podział wykorzystania środków Przedstaw informacje o tym, jak i kiedy Twoja firma planuje wykorzystać fundusze pożyczkowe lub inwestycyjne. Jeśli Twoja firma nie stara się o pożyczkę ani inwestycję, usuń tę sekcję z własnego streszczenia. Spłata pożyczki Przedstaw swoje plany spłaty pożyczki. Jakiego rodzaju pożyczki szukasz? Ile lat / miesięcy będziesz musiał spłacić pożyczkę? Jaka będzie kwota i częstotliwość spłat kredytu? Kiedy zaczynają się i kończą płatności? Jeśli zorientowałeś się, ile będziesz potrzebować, możesz skorzystać z aplikacji amortyzującej (takiej jak ta w naszym oprogramowaniu Automate Your Business Plan), aby automatycznie obliczyć kwotę spłaty kapitału i odsetek za dowolną liczbę lat. Jeśli Twoja firma nie stara się o pożyczkę, usuń tę sekcję ze swojego podsumowania. Misja Przedstaw misję swojej firmy. Misja to zwięzły opis tego, jak chcesz, aby klienci postrzegali Twoją firmę. Przedstawia również wizję Twojej firmy co do przyszłych kierunków, w których zamierza podążać. Przykład. W Wmhinc.com naszą misją jest dostarczanie najbardziej innowacyjnych i praktycznych rozwiązań mieszkaniowych opartych na sieci. Plany Wmhinc.com mają stać się dominującym graczem na rynku online, dostarczając bezpośrednio nowe, zdominowane przez fabryki i posiadane przez banki konsumentowi. Zarządzanie Przedstaw krótki profil każdego właściciela. Jeśli masz kluczowych pracowników, którzy uczestniczą lub będą uczestniczyć w zarządzaniu Twoją firmą, dołącz także krótki profil każdego z nich. Wymień ich doświadczenie w obszarach branżowych. Dołącz krótkie oświadczenie o doświadczeniu oraz otrzymane wyróżnienia, nagrody i uznanie. Konkurenci Przedstaw krótki profil każdego z twoich bezpośrednich konkurentów. Ogranicz tę sekcję do głównych konkurentów. Uwzględnij także krótkie profile swoich pośrednich konkurentów. Wypisz każdego konkurenta i opisz, jakie usługi oferują. Wymień mocne i słabe strony każdego z nich. Mocne i słabe strony konkurencji Przedstaw mocne i słabe strony konkurencji. Przewagi konkurencyjne Twojej firmy Opisz czynniki w Twojej firmie, które dają Ci przewagę konkurencyjną. Te informacje mogą pochodzić z sekcji Mocne strony analizy SWOT opracowanej w Planie organizacyjnym.

4 Projekcje finansowe Przedstaw podsumowanie prognoz rachunku zysków i strat na następne trzy lata. Uwzględnij przewidywane przychody, koszty i zysk netto w okresie trzech lat. Przykład Prognozy dotyczące zidentyfikowanego wzrostu przychodów wynikającego z oddanej i lojalnej bazy klientów oraz agresywnych inicjatyw marketingowych wskazują, że AeroTech, Inc przekroczy 11 mln USD do końca 3. roku. Przewiduje się, że zysk netto w ciągu trzech lat przekroczy 4 mln USD. Podsumowanie Podsumowanie wykonawcze jest po prostu tym - podsumowaniem twojego biznesplanu. Jeśli piszesz swój plan, który ma służyć jako przewodnik dla Twojej firmy i nie planujesz szukać pożyczkodawcy lub inwestora, napisanie streszczenia pomoże Ci sformułować dobry ogólny obraz tego, gdzie planujesz iść w swojej firmie. Jeśli szukasz pożyczkodawcy lub inwestora, Streszczenie będzie pierwszym wprowadzeniem do Twojej firmy i powinno odpowiedzieć na kluczowe pytania dotyczące Twojej firmy oraz jej potencjału wzrostu i rentowności. Pamiętaj, że reszta planu musi zawierać kopię zapasową tego, co mówisz w streszczeniu wykonawczym. Na przykład, jeśli sponsorujesz wydarzenie na targach w celu zwiększenia przychodów, musisz nie tylko przedstawić dane liczbowe dotyczące jego kosztów, ale także wykazać gotowy rynek na wydarzenie w dziale marketingowym i finansowym. W dokumentach uzupełniających możesz uzupełnić żądaną kwotę informacjami, takimi jak udział w wydarzeniu, historyczne korzyści ze sponsorowania i osobiste doświadczenie firmy. Po zakończeniu formułowania biznesplanu i udzieleniu odpowiedzi na pytania dotyczące słów kluczowych, będziesz gotowy do napisania streszczenia wykonawczego. Dwa przykładowe streszczenia 1. Jeśli nie planujesz szukać pożyczkodawcy lub inwestora Oto przykład Streszczenie dla firmy, której celem nie jest poszukiwanie finansowania u pożyczkodawcy lub inwestora. Różni się od drugiego przykładu tym, że nie obejmuje uzasadnienia finansowania ani harmonogramu otrzymania środków, spłaty pożyczki ani planów zwrotu z inwestycji inwestorowi typu venture capital (partnerowi kapitałowemu). Firma BestCARE Streszczenie Firma BestCARE to spółka założona w 2001 roku, której celem jest zapewnienie wysokiej jakości opieki w pełnym wymiarze godzin osobom starszym za pośrednictwem licencjonowanych domów opieki i domów opieki. Siedziba firmy znajduje się pod adresem 1234 Hillside Drive w mieście Laguna Hills w Kalifornii, w domu Jennifer Lopez, R.N., jednego z dwóch partnerów. Oprócz obowiązków administracyjnych i księgowych, Pani Lopez nadzoruje również usługi medyczne dla starszych mieszkańców. Jej partner, Henry Johnson, nadzoruje utrzymanie domów i zajmuje się wszystkimi zakupami żywności, mebli, artykułów dla pacjentów itp. Firma BestCARE jest właścicielem i zarządza trzema pięciopokojowymi domami w Orange County w Kalifornii. Każdy dom zapewnia całodobową, pełną opiekę maksymalnie sześciu mieszkańcom. Do każdego domu zatrudniono dwóch w pełni wyszkolonych opiekunów, którzy mieszkają na miejscu. Opiekunowie kontraktowi pracują w dni wolne od zamieszkania. Trzy obecne domy od trzech lat przynoszą zyski. Aktualne badania pokazują, że jest dwa razy więcej rodzin poszukujących zakwaterowania i domów opieki niż preferowany styl życia ich starszych rodziców niż miało to miejsce w 2001 roku. Stworzyło to duży popyt, gdy podaż jest niewielka.

5 Firma BestCARE planuje teraz rozwijać się, kupując dwa kolejne domy w ciągu najbliższych pięciu lat. Dwa nowe domy będą wolne od hipoteki. Zostaną zakupione za gotówkę z poprzednich zysków spółki, które zostały zatrzymane i zainwestowane przez wspólników. Ten biznesplan będzie służył jako pięcioletni plan, który przeprowadzi firmę przez kwestie administracyjne, marketingowe i finansowe nieodłącznie związane z osiągnięciem celu wzrostu, który podwoi wielkość firmy. 2. Jeśli planujesz szukać pożyczkodawcy lub inwestora Streszczenie dla firmy, której celem jest uzyskanie finansowania od pożyczkodawcy lub inwestora. W przeciwieństwie do pierwszego przykładu, to streszczenie będzie musiało zająć się potrzebami finansowymi firmy w zakresie tego, ile pieniędzy jest potrzebnych, kiedy są potrzebne, w jaki sposób firma planuje wykorzystać fundusze, w jaki sposób środki te osiągną pożądany efekt oraz jak i kiedy nastąpi spłata pożyczkodawcy. W przypadku kapitału wysokiego ryzyka prognozujesz zwrot z inwestycji inwestora. Pożyczkodawca lub inwestor będzie również szukał informacji dotyczących zarządzania firmą. AeroTech, Inc. Streszczenie Założona w 1999 roku firma AeroTech, Inc. została założona w celu niestandardowego projektowania i produkcji specjalistycznych części dla przemysłu lotniczego. AeroTech, Inc. to korporacja S działająca na powierzchni produkcyjnej i magazynowej o powierzchni stóp kwadratowych w Aerospace Tech Park, lekkim parku przemysłowym, zlokalizowanym pod adresem 372 E Main Street, Burke, Nowy Jork. W ciągu ostatnich dwóch lat Korporacja Rozwoju Gospodarczego (EDC) z Burke skutecznie zachęcała duże korporacje lotnicze i technologiczne do przeniesienia się do Tech Park. AeroTech, Inc. wypracował doskonałe relacje robocze z przeniesionymi firmami. Obecnie firma obsługuje 20% całego rynku z przychodami brutto w wysokości USD. Okazja na rynku Prognozy Burke EDC do roku 2021 wskazują na 30% wzrost najmu w Tech Parku przez firmy lotnicze. Statystyki rządu federalnego przewidują 25% wzrost rozwoju przemysłu lotniczego w Stanach Zjednoczonych do roku Informacje od stowarzyszeń inżynieryjnych i branżowych wskazują, że automatyzacja jest potrzebna, aby firma mogła pozostać konkurencyjna. Opierając się na wcześniejszych relacjach roboczych z obecnymi firmami i aktywnym marketingiem skierowanym do nowych mieszkańców Tech Parku, AeroTech, Inc. będzie w stanie zdobyć dodatkowe 15% rynku; udział Korporacji wyniesie 35% całego rynku. Główne wymagania Firma poszukuje kapitału na rozwój w wysokości USD w celu zakupu zautomatyzowanego sprzętu oraz szkolenia istniejącego personelu w zakresie obsługi tego sprzętu. Modernizacja sprzętu spowoduje 35% wzrost produkcji i zmniejszy koszty jednostkowe o 25%. Potrzebne jest finansowanie na czas, aby sprzęt został dostarczony i gotowy do 23 maja 2008 r. Między złożeniem zamówienia a dostawą upływa dwumiesięczny okres. Przewiduje się, że szkolenie pracowników w zakresie nowego sprzętu obejmie okres dwóch tygodni po umieszczeniu sprzętu. Podział wykorzystania środków Poniżej znajduje się podział wykorzystania środków Aktywa : Kwota

6 Sprzęt automatyczny : USD Szkolenie personelu : USD Razem : USD Spłata pożyczki Spłata pożyczki i odsetek może rozpocząć się niezwłocznie w ciągu 30 dni od otrzymania środków. Pożyczka może być zabezpieczona nieruchomością będącą własnością firmy, której wycena w 2007 r. Wyniosła USD. Misja Misją AeroTech, Inc. jest służenie przemysłowi lotniczemu, dostarczając najwyższej jakości części, usługi o wartości dodanej i wysokiej jakości wykonanie. Doświadczenie firmy i sprawdzone usługi dla przemysłu lotniczego potwierdziły jej zdolność do sprostania obecnym i przyszłym wymaganiom lotniczym. Zarządzanie AeroTech, Inc. ma bardzo silny zespół zarządzający, a także radę dyrektorów składającą się z kilku liderów branży i społeczności. Poniżej przedstawiono krótkie profile zespołu zarządzającego (patrz życiorysy w dokumentach uzupełniających). John Guzman, prezes i dyrektor generalny John Guzman był wcześniej dyrektorem generalnym Omni Aerospace i był siłą napędową jej dobrze udokumentowanego rozwoju w latach Roberta Thompson, wiceprezes ds. Marketingu Roberta Thompson była wcześniej szefem marketingu działu produktów ABC Corporation. Thomas Choi, sekretarz korporacji Thomas Choi kieruje administracją, wykorzystując dwanaście lat pracy na stanowisku dyrektora administracyjnego w USAmerica Air. Althea Johnson, dyrektor finansowy Althea Johnson była starszym partnerem w JFG Accounting iz powodzeniem osiągnęła zwroty w kilku wielomilionowych korporacjach Donald Smith, produkcja Donald Smith przyszedł do AeroTech, Inc. po 20 latach jako inżynier ds. Badań i rozwoju oraz produkcji w Bordman Electronics. Konkurenci Zagrożenia konkurencji pochodzą ze strony Aerospace Manufacturing and Technology, AeroDesigns, Inc., Aero Parts & More oraz Space Technology, Inc. Podczas gdy produkcja i technologia lotnicza oraz AeroDesigns, Inc. mają dłuższą historię działania, ich technologia jest przestarzała i ma kilka nieodłącznych wad. Te wady obejmują dłuższy czas instalacji, bardziej złożone komponenty i montaż oraz problemy z nadmierną wagą. Części Aero i More i Space Technology, Inc. mają technologię, która

7 spełnia unikalne wymagania rynku. Obie firmy mają jednak krótką historię działania i brakuje im wiarygodności wymaganej przez klientów. Przewagi konkurencyjne firmy AeroTech, Inc. AeroTech, Inc. może pochwalić się światowej klasy zespołem zarządzającym z dużym doświadczeniem w przemyśle lotniczym i udanym prowadzeniem wielomilionowych korporacji. AeroTech, Inc. odnosi korzyści z inicjatyw pionierów, ponieważ firma wprowadza przełomowe części zaprojektowane specjalnie dla najnowszych technologii w przemyśle lotniczym. Dodatkowe przewagi konkurencyjne obejmują: opatentowaną technologię, najnowocześniejszy sprzęt i długoterminowe kontrakty z kluczowymi klientami, w tym wojskiem Stanów Zjednoczonych. Projekcje finansowe Firma ma przerwać nawet 24 miesiące po zakończeniu stażu pracowników. Prognozy dotyczące zidentyfikowanego wzrostu przychodów wynikającego z oddanej i lojalnej bazy klientów oraz agresywnych inicjatyw marketingowych wskazują, że AeroTech, Inc. przekroczy 13 milionów USD do końca 3. roku. Zysk netto w ciągu trzech lat wyniesie ponad 1,3 miliona USD.