Wsparcie rozwoju sektora MSP Wspólna inicjatywa Europejskiego Funduszu Leasingowego i Międzynarodowych Instytucji Finansowych

Transkrypt

1 Wsparcie rozwoju sektora MSP Wspólna inicjatywa Europejskiego Funduszu Leasingowego i Międzynarodowych Instytucji Finansowych 1

2 Współpraca EFL z EIF CIP - program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji ma na celu promowanie konkurencyjności europejskich przedsiębiorstw. Zadanie: zapewnienie małym i średnim przedsiębiorstwom wsparcia w działalności innowacyjnej oraz ułatwienie dostępu do środków finansowych W ramach instrumentu finansowego SMEG, będącego systemem poręczeń, MSP otrzymają ułatwiony dostęp do finansowania inwestycji biznesowych za pośrednictwem leasingu EFL w ramach podpisanej umowy z EIF (Europejski Fundusz Inwestycyjny) zaoferuje Klientom z sektora MSP: Nowo powstałym firmom działającym na rynku do 6 miesięcy oraz firmom o słabszej kondycji finansowej leasing samochodów osobowych i lekkich dostawczych, maszyn i urządzeń, sprzętu informatycznego Korzyści dla EFL: Rozwój oferty dla MSP (ułatwienie dostępu do finansowania dla grup obecnie nieobsługiwanych) Uzyskanie gwarancji międzynarodowej instytucji finansowej (EIF) na portfelu kredytowym w wysokości 50% Korzyści dla przedsiębiorców: Łatwiejszy dostęp do finansowania innowacyjnych inwestycji Niższy koszt finansowania (brak pełnego kosztu ryzyka w cenie) Start produktu: 2011 r. 2

3 Doświadczenie EFL we współpracy z międzynarodowymi instytucjami Leasing Europejski case study 3

4 Idea projektu Wsparcie przedsiębiorców w procesie inwestycyjnym poprzez zapewnienie atrakcyjnie oprocentowanych środków finansowych na rozwój firmy Utworzenie platformy produktowej pozwalającej na udostępnienie polskim MSP finansowania na atrakcyjnych warunkach dzięki środkom pozyskanym z Międzynarodowych Instytucji Finansowych 4

5 Autorzy 5

6 Autorzy: Europejski Fundusz Leasingowy SA Kim jesteśmy? EFL jest częścią grupy Crédit Agricole, liderem rynku leasingu w Polsce Posiada 19 lat doświadczenia Ponad Klientów, dostawców sprzętu Bezpieczeństwo finansowe: długoterminowy rating emitenta A+ z perspektywą stabilną wg Fitch Ratings Ogólnopolska sieć dystrybucji: 25 oddziałów 10 filii 40 przedstawicielstw 500 handlowców 2 linie biznesowe Produkty dedykowane poszczególnym rynkom; finansowanie inwestycji we wszystkich strategicznych obszarach polskiej gospodarki: Sektor transportowy (kolej, lotnictwo, transport drogowy) Sektor publiczny Sektor energetyczny Sektor budowlany Retail (sieci handlowe) Nieruchomości 6

7 Autorzy: Międzynarodowe Instytucje Finansowe 505 MEUR przekazane EFL na produkty stymulujące rozwój sektora MSP EFL podpisał umowę z CEB jako pierwsza firma leasingowa w Polsce Wartość drugiej umowy EFL z tą instytucją, tj. 130 MEUR, najwyższą kwotą pożyczki udzielonej podmiotowi prywatnemu w Polsce; większe kwoty jedynie dla rządu na programy pomocowe oraz Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) Instytucja Europejski Bank Inwestycyjny (EIB) Bank Rozwoju Rady Europy (CEB) Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju (EBRD) Data podpisania umowy z EFL i wysokość pożyczki 2007 r MEUR 2010 r MEUR 2004 r MEUR 2008 r MEUR 2001 r. 55 MEUR (pożyczka konsorcjalna) 2002 r. 20 MEUR 2010 r MEUR Łączna kwota pozyskanego finansowania 180 MEUR 180 MEUR 145 MEUR 7

8 Dlaczego współpraca z MIF? Rozwiązania stymulujące rozwój sektora MSP EFL Misja firmy: Więcej przestrzeni dla przedsiębiorczych Cel: wsparcie przedsiębiorców w podejmowaniu inwestycji w okresie spowolnienia gospodarczego oraz w momencie poprawiania się koniunktury rynkowej Sektor małych i średnich przedsiębiorstw naturalnym odbiorcą usług leasingowych Idea: utworzenie platformy produktowej, która pozwala na proste i wygodne korzystanie z leasingu finansowanego środkami pozyskanymi z MIF MIF Cel: wspieranie sektora MSP poprzez dofinansowanie projektów, które stymulują tworzenie nowych i utrzymywanie istniejących miejsc pracy Udzielanie finansowania innym podmiotom (bankom, firmom leasingowym oraz instytucjom państwowym) na realizację działań sprzyjających prospołecznych, m.in. na wspomaganie zrównoważonego rozwoju gospodarczego w ramach państw założycielskich (programy wsparcia dla małych i średnich przedsiębiorstw, itp. 8

9 EFL największym odbiorcą pożyczek z CEB 60% środków pożyczonych przez CEB polskim firmom leasingowym trafiło do EFL CEB - finansowanie sektora leasingowego w Polsce (lata ) MEUR EFL Raiffeisen Leasing SG Equipment Leasing VB Leasing Współpraca CEB z sektorem leasingowym w Polsce ( ) 9

10 oraz pożyczek z EIB Co 3 złotówka pożyczona polskim firmom leasingowym przez EBI trafiła do EFL EBI - finansowanie sektora leasingowego w Polsce (lata ) MEUR EFL BPH Leasing Raiffeisen Leasing Polska PEKAO Leasing VB Leasing Fortis Lease Polska BRE Leasing Współpraca EBI z sektorem leasingowym w Polsce ( ) 10

11 Droga do Leasingu Europejskiego 2004 r. Pierwszy program finansowania z CEB: 50 MEUR przekazanych polskim przedsiębiorcom 2007 r. Wyodrębnienie osobnego produktu pod własną marką - I edycja Leasingu Europejskiego (we współpracy z EIB) 80 MEUR przekazanych polskim przedsiębiorcom 2009 r. Druga edycja Leasingu Europejskiego Połączenie finansowania z CEB (130 MEUR) oraz EIB (100 MEUR) 230 MEUR na wsparcie inwestycji przedsiębiorstw w momencie odbicia gospodarczego 11

12 Leasing Europejski Główne założenia projektu LEASING EUROPEJSKI to autorski projekt Europejskiego Funduszu Leasingowego stworzony we współpracy z Międzynarodowymi Instytucjami Finansowymi Założenia: Cel: wsparcie sektora MSP poprzez zapewnienie atrakcyjnie oprocentowanego leasingu Połączenie środków pozyskanych z dwóch instytucji (EIB oraz CEB) w ramach jednego produktu Nazwa produktu nawiązująca do jego twórców EFL, EIB, CEB Atrakcyjnie oprocentowane środki finansowe na inwestycje i rozwój sektora MSP Obniżony koszt leasingu w relacji do oferty rynkowej przez cały okres trwania umowy Produkt może być łączony z innymi aktualnie dostępnymi promocjami w ofercie leasingu EFL Skrócona procedura ofertowa - możliwość weryfikacji każdego wniosku leasingowego pod kątem zakwalifikowania go do programu Leasing Europejski Niewielkie wymagania formalne - 1 dodatkowy dokument formalizujący udział w umowie leasingowej współfinansowanej przez Międzynarodową Instytucję Finansową 12

13 Leasing Europejski Adresaci Program adresowany do firm z sektora MSP Warunki formalne: Spełnienie definicji MSP: Liczba zatrudnionych (zatrudnienie średnioroczne) poniżej 250 osób Obroty roczne równe lub mniejsze niż równowartość 50 MEUR i/lub suma aktywów równa lub mniejsza niż 43 MEUR Kryteria formalne wynikające z prospołecznego charakteru działalności MIF: Podmiot prywatny podmioty, w których udziały posiadają podmioty publiczne wykluczone z finansowania w ramach Leasingu Europejskiego Sektory, które nie mogą korzystać z finansowania MIF: Rolnictwo Produkcja i sprzedaż broni Działalność związana z energią atomową Produkcja i handel wyrobami tytoniowymi oraz produkcja alkoholi Działalność związana ze wznoszeniem oraz handlem nieruchomościami Hazard, pornografia 13

14 Leasing Europejski Warunki uzyskania finansowania Środki, które mogą zostać sfinansowane Leasingiem Europejskim: Środki trwałe używane w działalności gospodarczej o maksymalnej wartości do 12,5 MEUR: Pojazdy używane do prowadzenia działalności gospodarczej, w tym: samochody ciężarowe, naczepy i przyczepy, autokary i autobusy, samochody osobowe Maszyny i urządzenia Sprzęt informatyczny oraz oprogramowanie Długość trwania umowy Leasingu Europejskiego: min. 24 miesiące Waluty, w których udzielane jest finansowanie: PLN, EUR, CHF Rodzaje leasingu: operacyjny, finansowy 14

15 Leasing Europejski Rezultaty I edycji programu Ponad umów zawartych w ramach zakończonych programów Ponad 1 mld zł przekazanych polskim przedsiębiorcom na inwestycje Statystyki programów I program oparty o środki z CEB (50 MEUR) II program oparty o środki z EIB (80 MEUR) Liczba zawartych umów umów umowy Łączna wartość zawartych umów Średnia wartość umowy w ramach programu Średnia długość trwania umowy 111 MEUR 161 MEUR 17 tys. EUR 26 tys. EUR 40 miesięcy 44 miesiące 15

16 II edycja Leasingu Europejskiego Wyniki Ok umów leasingowych zostanie zawartych w ramach II odsłony Leasingu Europejskiego Obecne wykorzystanie: 175 MEUR z udostępnionych łącznie 230 MEUR (76%) (łączne limity CEB i EIB) Pozostało do wykorzystania: 55 MEUR Pożyczka z CEB Pożyczka z EBI Statystyki II edycji LE (ogółem) Liczba podmiotów, które skorzystały z produktu Liczba zawartych umów Łączna wartość zawartych umów Średnia wartość umowy w ramach programu Średnia długość trwania umowy 170 MEUR 90 MEUR 260 MEUR 16 tys. EUR 30 tys. EUR 19 tys. EUR 40 miesięcy 41 miesięcy 40 miesięcy 16

17 DZIĘKUJEMY! 17