Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji (CIP)

Transkrypt

1 Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji (CIP) Instrumenty finansowe dla MŚP Arkadiusz Lewicki Dyrektor Krajowy Punkt Kontaktowy CIP przy Związku Banków Polskich

2 Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji (CIP) jest elementem realizacji Strategii Lizbońskiej zakładającej: uczynienie gospodarki europejskiej najbardziej konkurencyjną, innowacyjną i dynamiczną gospodarką na świecie uczynienie gospodarki europejskiej gospodarką opartą na wiedzy zrównoważony, harmonijny rozwój łączący wzrost gospodarczy, integrację społeczną i ochronę środowiska stworzenie przyjaznych warunków dla rozwoju oraz funkcjonowania małych i średnich przedsiębiorstw 2

3 Główne cele Programu ramowego na rzecz konkurencyjności i innowacji (CIP): zwiększenie konkurencyjności przedsiębiorstw, szczególnie MŚP m.in. poprzez ułatwienie dostępu do finansowania zewnętrznego promowanie wszelkich form innowacji, w tym innowacji ekologicznych przyśpieszenie tworzenia społeczeństwa informacyjnego promowanie efektywności energetycznej oraz odnawialnych źródeł energii we wszystkich sektorach 3

4 Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji (CIP) Program na rzecz przedsiębiorczości i innowacji (EIP) Program na rzecz wspierania polityki w zakresie technologii informacyjnych i komunikacyjnych (ICT) Program Inteligentna Energia Program dla Europy (IEE) Komponent Instrumenty finansowe dla MŚP 4

5 Beneficjenci: Instytucje pośredniczące: Instytucje finansowe m.in. banki, fundusze pożyczkowe, fundusze poręczeniowe, fundusze kapitałowe, instytucje leasingowe, itp. Instrumenty mają zachęcić te instytucje do aktywniejszego i szerszego finansowania MŚP na różnych etapach rozwoju (na etapie zakładania, w fazie startu, ekspansji czy na etapie transferu firmy). Beneficjenci końcowi: MŚP W rezultacie program ma umożliwić MŚP łatwiejsze pozyskanie środków finansowych na inwestycje (związane z wiedzą, innowacje i eko-innowacje, transfer technologii). 5

6 Instrumenty finansowe dla MŚP GIF SMEG CBS High Growth and Innovative SME Facility Instrument na rzecz wysokiego wzrostu i innowacji w MŚP SME Guarantee Facility System poręczeń dla MŚP Capacity Building Scheme System rozwijania zdolności instytucji pośrednictwa finansowego 6

7 Instrument I: GIF Instrument na rzecz wysokiego wzrostu i innowacji w MŚP Cel: wspieranie zakładania i finansowania MŚP oraz zmniejszenie luki w ich finansowaniu poprzez zwiększenie dostępności kapitału własnego i kapitału ryzyka wspieranie innowacyjnych MŚP o wysokim potencjale wzrostu, w szczególności zajmujących się badaniami, rozwojem itp. Instytucja zarządzająca i wdrażająca: Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) Nabór wniosków: Otwarty (tryb ciągły) 7

8 GIF Opcja 1 Dotyczy wczesnej fazy rozwoju przedsiębiorstwa (faza zalążkowa i faza startu) Instrument obejmuje inwestycje Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego wyspecjalizowane fundusze podwyższonego ryzyka: - finansujące wczesne stadium rozwoju firmy (seed capital) - działające w skali regionu - skupione na określonych sektorach, technologiach - związane z inkubatorami - wspierane przez Anioły Biznesu które udostępniają kapitał MŚP. w Umożliwia również współinwestowanie w funduszach i instrumentach finansowych wspieranych przez Anioły Biznesu. 8

9 GIF Opcja 2 Dotyczy fazy ekspansji przedsiębiorstwa Instrument obejmuje inwestycje Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego w wyspecjalizowane fundusze podwyższonego ryzyka, które udostępniają kapitał innowacyjnym MŚP o wysokim potencjale wzrostu w fazie ich ekspansji. Instrument unika wykupu udziałów kontrolnych (buy-out) oraz refinansowania służącego wyprzedaży aktywów nabywanego przedsiębiorstwa (asset stripping). 9

10 Instrument II: SMEG System poręczeń dla MŚP Cel: udzielanie gwarancji bezpośrednich na rzecz instytucji finansowych udzielanie regwarancji na rzecz działających programów gwarancyjnych Instytucja zarządzająca i wdrażająca: Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) Nabór wniosków: Otwarty (tryb ciągły) 10

11 SMEG System poręczeń dla MŚP Gwarancje kredytów Gwarancje mikrokredytów Gwarancje inwestycji kapitałowych Gwarancje transakcji sekurytyzacji portfeli dłużnych MŚP 11

12 SMEG Opcja 1 Gwarancje kredytów (pożyczek / leasingu) Cel: Ograniczenie trudności MŚP w dostępie do finansowania realizacji inwestycji w określone działania postrzegane jako wysoce ryzykowne (związane z wiedzą: rozwój technologii, innowacji) lub z uwagi na brak wystarczającego zabezpieczenia. Forma: EFI udziela pośrednikowi Gwarancji UE (w formie poręczenia, gwarancji lub współgwarancji) na zabezpieczenie części ryzyka portfela finansowego. Gwarancje obowiązują 10 lat. Portfel objęty Gwarancją UE: W skład Portfela mogą wchodzić instrumenty dłużne lub gwarancje udzielone MŚP o okresie spłaty minimum 12 miesięcy (priorytetowo 18 miesięcy). Instrumenty mogą wspierać potrzeby inwestycyjne firm, zapewniać kapitał obrotowy lub finansować ich działalność innowacyjną. Brak opłaty gwarancyjnej / ewentualna Opłata za zaangażowanie 12

13 SMEG Opcja 2 Gwarancje mikrokredytów Cel: Zachęcenie instytucji do oferowania mikrokredytów Ograniczenie trudności instytucji związanych z udzielaniem mikrokredytów (np.: wyższych kosztów obsługi) Forma: EFI udziela pośrednikowi Gwarancji UE (w formie poręczenia, gwarancji lub współgwarancji) na zabezpieczenie części ryzyka portfela finansowego. Gwarancje obowiązują 5 lat. Portfel objęty Gwarancją UE: W skład Portfela mogą wchodzić mikrokredyty lub gwarancje udzielone mikroprzedsiębiorstwom w kwocie nie przekraczającej EUR i o okresie spłaty minimum 6 miesięcy (priorytetowo 12 miesięcy). Instrumenty mogą wspierać potrzeby inwestycyjne, obrotowe firm lub finansować ich działalność innowacyjną. Instytucja finansowa może skorzystać ze Wsparcia Technicznego częściowej rekompensaty kosztów związanych z obsługą mikrokredytów (do EUR). 13

14 SMEG Opcja 3 Gwarancje inwestycji kapitałowych Cel: Zabezpieczenie inwestycji MŚP prowadzonych na etapie zakładania i rozpoczynania działalności, finansowania hybrydowego lub finansowania kapitałem podwyższonego ryzyka Forma: EFI udziela pośrednikowi Gwarancji UE (w formie poręczenia, gwarancji lub współgwarancji) na zabezpieczenie portfela finansowego. Gwarancje obowiązują 10 lat. Portfel objęty Gwarancją UE: Portfel finansowy objęty Gwarancją UE może zawierać gwarancje lub instrumenty kapitałowe lub quasi-kapitałowe udzielone MŚP (np. gwarancje udzielone przez pośredników na rzecz funduszy dostarczających MŚP finansowania zalążkowego, kapitału w fazie startu, finansowania hybrydowego). Maksymalna wysokość inwestycji kapitałowej objętej Gwarancją UE wynosi EUR. 14

15 SMEG Opcja 4 Gwarancje transakcji sekurytyzacji portfeli dłużnych MŚP Cel: Zapewnienie gwarancji i instrumentów pokrewnych do wzmocnienia transakcji sekurytyzacji i tym samym ułatwienie instytucjom finansowym uruchomienia finansowania dłużnego dla MŚP. Portfel Sekurytyzowany: Składa się z aktywów bazowych zwykle wykorzystywanych w transakcjach sekurytyzacyjnych, np.: instrumentów dłużnych, należności leasingowych, instrumentów hybrydowych i innych powiązanych z kapitałem własnym oraz innych form finansowania długiem; obligacji i pokrewnych instrumentów emitowanych przez MŚP; należności handlowych pozyskanych przez MŚP, itp. Portfel Dodatkowy: Znaczna część środków uzyskanych w wyniku sekurytyzacji musi zostać przeznaczona na utworzenia Portfela Dodatkowego na pokrycie finansowania lub gwarancji na rzecz MŚP. Instytucja finansowa może uzyskać częściową rekompensatę kosztu uzyskania ratingu zewnętrznego danej transakcji maksymalnie , jednocześnie nie więcej niż 50% faktycznego kosztu uzyskania ratingu. 15

16 Instrument III: CBS System rozwijania zdolności instytucji pośrednictwa finansowego Cel: poprawa specjalistycznej wiedzy dotyczącej inwestycji i technologii, w instytucjach finansowych inwestujących w innowacyjne MŚP lub MŚP o znacznym potencjale wzrostu zwiększanie podaży kredytów dla MŚP poprzez ulepszenie procedur oceny wiarygodności finansowej w ramach kredytowania MŚP Instytucje zarządzające: Międzynarodowe instytucje finansowe (w tym: EBOR, EBI, EFI, BRRE) Nabór wniosków: Instrument nie został jeszcze uruchomiony (przewidywana data uruchomienia I kwartał 2009). 16

17 Instrumenty finansowe korzyści dla MŚP: stworzenie mechanizmów wspierających zakładanie i finansowanie MŚP we wszystkich fazach rozwoju ułatwienie firmom pozyskania finansowania zewnętrznego na korzystnych warunkach zachęcanie i wspieranie instytucji finansowych w finansowaniu mikroprzedsiębiorstw, także produktami o niższych kwotach zwiększanie podaży instrumentów dłużnych dla MŚP poprzez wspieranie instytucji finansowych w procesach ulepszenia procedur oceny wiarygodności finansowej MŚP 17

18 Zainteresowanie Instytucji finansowych Programem CIP (II): Czy Państwa instytucja finansowa zamierza aplikować o wsparcie w ramach "Instrumentów finansowych dla MŚP"? Jakim "Instrumentem finansowym dla MŚP" jest zainteresowana Państwa instytucja? Jeszcze nie podjęliśmy decyzji 51% Tak 20% Nie 29% CBS 32% GIF 14% SMEG 54% Krajowy Punkt Kontaktowy CIP Warszawa, 2 grudnia 2008 Pierwsze wnioski aplikacyjne z Polski już złożone! 18

19 Krajowy Punkt Kontaktowy Programu ramowego na rzecz konkurencyjności i innowacji Komponent Instrumenty finansowe MŚP Związek Banków Polskich ul. Kruczkowskiego Warszawa tel/fax Strona internetowa: Infolinia mailowa: kpkcip@zbp.pl Niniejsza prezentacja służy wyłącznie celom informacyjnym. KPK nie ponosi jakiejkolwiek odpowiedzialności za wykorzystywanie informacji zawartych w niniejszym dokumencie w celach prowadzonej działalności gospodarczej przez osoby trzecie. Ponadto, dokument ten nie może stanowić podstawy do zgłaszania roszczeń wobec KPK. 19