Instrumenty dłużne na preferencyjnych warunkach dla innowacyjnych firm

Transkrypt

1 Deutsche Bank Instrumenty dłużne na preferencyjnych warunkach dla innowacyjnych firm Europejski Fundusz Inwestycyjny Deutsche Bank 1

2 Gwarancje z Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego (EFI) Deutsche Bank Polska podpisał Umowę gwarancyjną z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym na kwotę 208 mln PLN w ramach Programu Risk Sharing Instrument for Research & Development & Innovation driven SMEs and Small Mid-Caps (RSI). Deutsche Bank 2

3 Zakres programu RSI Program skierowany do przedsiębiorstw z kategorii SME i Small Mid-Caps podejmujących działania ukierunkowane na badania, rozwój i innowacyjność*. Gwarancją mogą zostać objęte kredyty inwestycyjne oraz kredyty obrotowe nieodnawialne. W ramach Programu Klient otrzymuje korzyść finansową w postaci obniżonego oprocentowania. *Przedsiębiorstwa z kategorii SME i Small Mid-Caps wg definicji UE tj. max roczny obrót 50 mln EUR oraz zatrudnienie poniżej 250 pracowników; w przypadku Small Mid-Caps mniej niż 500 pracowników Deutsche Bank 3

4 Beneficjenci kredytów objętych gwarancją EFI Program skierowany jest do firm, które wykazują się działaniami ukierunkowanymi na badania, rozwój, innowacyjność. Aby ubiegać się o udział w programie, firma musi spełniać przynajmniej jedno z poniższych kryteriów kwalifikujących do RSI: inwestycja w produkcję lub rozwój innowacyjnych produktów, procesów i/lub usług, przedsiębiorstwo działa w branży R&D i/lub można je określić jako ukierunkowane na innowacyjność i szybko rozwijające się (przeciętny roczny wzrost liczby pracowników lub obrotów wyższy niż 20% mierzony w okresie trzyletnim, z zastrzeżeniem, że na początku tego okresu przedsiębiorstwo zatrudniało minimum 10 pracowników), Przedsiębiorstwo można określić jako ukierunkowane na innowacyjność po spełnieniu przynajmniej jednego z następujących kryteriów: Deutsche Bank 4

5 Beneficjenci kredytów objętych gwarancją EFI w ostatnim raporcie finansowym przedsiębiorstwa zostały wyszczególnione wydatki / inwestycje na R&D i/lub innowacyjność w wysokości przynajmniej równej 20% nominalnej kwoty wnioskowanej transakcji w okresie najbliższych 2 lat przedsiębiorstwo planuje wydatki / inwestycje związane z R&D i/lub innowacyjnością na kwotę przynajmniej równą 90% wnioskowanej kwoty transakcji (ujęte w biznes planie) w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwu formalnie zostały przyznane granty, pożyczki lub gwarancje w ramach europejskich lub lokalnych programów wspierających R&D i innowacyjność w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwo zdobyło nagrodę w dziedzinie innowacyjności w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwo zarejestrowało przynajmniej jeden patent przedsiębiorstwo otrzymało wsparcie inwestycyjne w gotówce z funduszu venture-capital ukierunkowanego na innowacyjność na dzień podpisania umowy w ramach projektu siedziba przedsiębiorstwa znajduje się na terenie parku technologicznego lub innowacyjnego w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwo korzystało z ulg lub zwolnień podatkowych z tytułu prowadzenia inwestycji w zakresie R&D i/lub innowacyjności Deutsche Bank 5

6 Parametry produktu Gwarancja mogą zostać objęte następujące produkty: Kredyt inwestycyjny Kredyt obrotowy nieodnawialny Cel kredytu: Inwestycje w aktywa trwałe oraz wartości niematerialne i prawne Kapitał obrotowy Kwota kredytu: Minimalna: 105 TPLN, Maksymalna: 30 MPLN Okres kredytowania: Minimalny 2 lata Maksymalny 7 lat (w przypadku kredytów obrotowych 3 lata) Waluta: PLN Klient otrzymuje korzyść finansową w postaci obniżonego oprocentowania. Pokrycie ryzyka gwarancją EFI: 50% Niski koszt gwarancji EFI RSI: 0,25% rocznie, lub 1% rocznie Deutsche Bank 6

7 Case study(1/2) Firma z branży kamieniarskiej. Dzięki kredytowi z gwarancją EFI uzyskanemu w Deutsche Bank Polska firma wdrożyła unikalną na polskim rynku metodę obróbki granitu. Efekt możliwość realizacji większej liczby zamówień firma pozyskała nowe zlecenia i zwiększyła skalę swojej działalności. Zakup nowych maszyn spowodował, że produkcja stała się bardziej wydajna i precyzyjna. Deutsche Bank 7

8 Case study (2/2) Firma z branży chemicznej. Producent pian poliuretanowych, klejów i wyrobów chemii budowlanej. Dzięki kredytowi inwestycyjnemu z gwarancją EFI uzyskanemu w Deutsche Bank Polska firma rozbudowała ciąg technologiczny. Inwestycja pozwoliła na zwiększenie mocy produkcyjnych. Efekt możliwość realizacji większej liczby zamówień firma pozyskała nowe zlecenia i zwiększyła skale swojej działalności. Deutsche Bank 8

9 Kredyty i gwarancje oferowane w ramach programów pomocowych Deutsche Bank Polska w ramach specjalnych programów pomocowych ma do zaoferowania polskim Małym i Średnim Przedsiębiorcom 115 MEUR w formie preferencyjnych kredytów 760 MPLN w postaci linii gwarancyjnych Deutsche Bank 9

10 Kredyty i gwarancje oferowane w ramach programów pomocowych Gwarancje BGK w ramach Portfelowej Linii Gwarancyjnej (PLG) 150 MPLN PLG na zasadach de minimis 400 MPLN Kredyty ze środków Kreditanstalt fur Wiederaufbau (KfW) 40 MEUR Kredyty ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego (EBI) 75 MEUR Gwarancje z Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego (EFI) dla przedsiębiorstw ukierunkowanych na badania, rozwój, innowacyjność 208 MPLN Deutsche Bank 10

11 Kredyty i gwarancje oferowane w ramach programów pomocowych Kredyty z KfW Kredyty ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego (EBI) Kredyty z gwarancjami BGK Kredyty inwestycyjne z dodatkowym grantem z UE w wysokości 7,5 % kwoty kredytu Klienci: MŚP wg definicji UE tj. max roczny obrót 50 mln EUR oraz zatrudnienie poniżej 250 pracowników; Cel kredytu: - Poprawa efektywności energetycznej budynków w tym infrastruktury lub wyposażenia. - Inwestycje w przystosowanie istniejących budynków mające na celu zwiększenie wydajności energetycznej m.in. ogrzewanie, wentylacja, klimatyzacja, -Odnawialne źródła energii w tym wytwarzanie energii elektrycznej, cieplnej i chłodniczej (o ile towarzyszą one inwestycjom termomodernizacyjnym na własne cele) Kwota kredytu: Minimalna kwota 10 TPLN, maksymalna 4 MEUR. Kredyty Inwestycyjne z środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego. Klasyfikacja Klientów: a.) SME, b.) MidCaps. Finansowanie długoterminowe do 15 lat Kategorie Inwestycji: a.) Zakup, remont lub rozbudowa rzeczowych aktywów trwałych; b.) Inwestycje w wartości niematerialne i prawne Kwota kredytu: Minimalna kwota 10 TPLN, maksymalna 7,5 MEUR. Do 2017 roku oprocentowanie kredytów objętych programem będzie niższe o 0,25%. Portfelowa Linia Gwarancyjna (PLG) Przeznaczenie Linii: zabezpieczenie kredytu. Klienci, którzy nie mają wystarczających zabezpieczeń, mogą wystąpić o maksymalnie trzyletnią gwarancję do 60% wartości kredytu (nie więcej niż 3,5 MPLN). Gwarancja BGK w ramach programu Portfelowej Linii Gwarancyjnej de minimis jest formą zabezpieczenia spłaty kredytu, które Przedsiębiorca może otrzymać celem uzyskania finansowania obrotowych oraz inwestycyjnych potrzeb kredytowych. Opłata gwarancyjna wynosi jedynie 0,5%. Wsparcie kwalifikuje się jako pomoc publiczna, a ta nie może przekroczyć w bieżącym roku podatkowym oraz poprzedzających go 2 latach podatkowych kwoty 200 TEUR (dla branży transportowej 100 TEUR) Deutsche Bank 11

12 Dziękuję za uwagę! Małgorzata Klimaszewska Deutsche Bank Polska Dyrektor Centrum Doradztwa dla Firm Katowice 1 Ul. Graniczna Katowice tel malgorzata.klimaszewska@db.com Deutsche Bank 12