Rozwiązania IT dla Domów Maklerskich

Transkrypt

1 Rozwiązania IT dla Domów Maklerskich

2 Od ponad 15 lat Comarch dostarcza systemy dla różnorodnych instytucji finansowych, w szczególności banków, domów maklerskich, ubezpieczycieli, firm zarządzających aktywami i funduszami. Jako jeden z największych producentów oprogramowania w Polsce i Europie Środkowo-Wschodniej, Comarch może poszczycić się wieloma liniami produktowymi, bogatym zbiorem kompetencji a przede wszystkim liczną grupą zadowolonych klientów. Oferta obejmuje zarówno gotowe rozwiązania własne, jak i budowę systemów dedykowanych oraz prace integracyjne. Folder prezentuje kluczowe rozwiązania Comarch przeznaczone dla domów maklerskich. 2

3 Informatyka dla rynku kapitałowego to wymagająca dziedzina. Od systemów IT oczekuje się odpowiedzialności za rozliczenia milionowych kwot, szybkości przetwarzania decydującej o wyniku inwestycji oraz bezawaryjności warunkującej przetrwanie na rynku. Od dostawców wymaga się zapewnienia stabilności produktów w środowisku podlegającym ciągłym zmianom wynikającym z wprowadzanych regulacji prawnych, ewolucji rynku i poszukiwania przewagi konkurencyjnej. Jednocześnie warunkiem utrzymania się w czołówce jest ciągłe podążanie za innowacjami w coraz bardziej złożonych technologiach informatycznych. Kapitałem domu maklerskiego są ludzie i systemy informatyczne. W przypadku jednych i drugich, opłaca się wybierać najlepszych. W Comarch rozumiemy potrzeby domów maklerskich i tworzymy rozwiązania spełniające najwyższe oczekiwania. Tworząc rozwiązania przewidujemy przyszłe potrzeby przemyślana architektura i elastyczność systemów mają zapewnić minimalizację time to market. Wiemy, jak ważne jest kreowanie przewagi nad konkurencją, jak przekłada się ona na pozyskiwanie nowych klientów i utrzymanie obecnych oraz jak istotne jest szybkie wprowadzanie zmian w odpowiedzi na potrzeby rynku. Stosujemy w naszych systemach wielopoziomowe zabezpieczenia, nadzorujemy jakość produkcji i zapewniamy profesjonalne wsparcie na każdą okoliczność. Zdajemy sobie sprawę, że awarie systemów oznaczają straty, utracone korzyści, wypłacone rekompensaty i trudną do odbudowania reputację. Naszym systemom powierzane są dane o krytycznym znaczeniu, którym należy zapewnić najwyższe bezpieczeństwo i poufność. Optymalizujemy szybkość i procesy Systemy Comarch dbają o odpowiedni i szybki czas reakcji na zmiany rynkowe przewaga liczona w milisekundach to często realizacja zlecenia po korzystniejszym kursie. Jednocześnie, zgodnie z zasadą STP (Straight Through Processing), minimalizujemy ingerencję ludzi tam, gdzie system może działać autonomicznie według ustalonych zasad, np. wprowadzamy algorytmy realizacji zleceń DDM, wyręczające maklerów w przypadku dyspozycji poddających się automatyzacji. Wspieramy obsługę nowoczesnych kanałów dostępu zaawansowane rozwiązania dostępu przez internet i urządzenia mobilne, pośrednictwo banku (przez dostęp do pełnego API) oraz bezpośrednie łączenie sell z buy side przez protokół FIX. Pracujemy nad nowymi kierunkami rozwoju, często wyprzedzając oczekiwania. Odpowiadamy na potrzeby realizacji inwestycji na dowolnych rynkach świata, rozliczanych w dowolnych walutach. Tworzymy nowe rodzaje zleceń, niemające odpowiedników w systemie giełdowym. Dbamy o kompletność oferty, której kluczowe elementy przedstawiamy w prezentowanej broszurze. 3

4 Systemy transakcyjne, rozliczeniowe i inwestycyjne Comarch Exchange Trading (CXT) nowoczesne i kompleksowe rozwiązanie obsługujące podstawowe procesy domu maklerskiego zarówno front, jak i back office. Innowacja systemu przejawia się nie tylko w zastosowaniu nowoczesnych technologii, ale również w bezkompromisowym dostosowaniu do wymagań użytkowników oraz aktualnych regulacji depozytu i giełdy papierów wartościowych. Po stronie front office główny nacisk został położony na szybkość przetwarzania, gwarantującą dostarczenie zlecenia na rynek i rozliczenie transakcji w minimalnym czasie, niezależnie od aktualnie przetwarzanego wolumenu operacji. Zostało to osiągnięte poprzez zastosowanie bazy danych przeniesionej z relatywnie powolnych dysków bezpośrednio do pamięci serwera. Dodatkowo, moduł back office dostępny w tej samej aplikacji jest odseparowany, dzięki czemu przetwarzanie raportowe nie wpływa na bieżącą działalność operacyjną. Ta część aplikacji oparta jest na sprawdzonym i cenionym przez powierników systemie Comarch Custody. Całość zrealizowana jest w sposób zapewniający użytkownikom szerokie możliwości konfiguracji wraz z modelowaniem workflow procesów i edycją szablonów dokumentów. CXT SaaS system planowany do udostępnienia w modelu usługowym. Całość systemu wraz z infrastrukturą sprzętową, łączami do rynków i izb rozliczeniowych oraz usługami administracji IT oferowana będzie na zasadzie outsourcingu. Zapewni domom maklerskich znaczące ograniczenie kosztów kapitałowych i operacyjnych, a jednocześnie pozwoli koncentrować się na biznesie pozyskiwaniu i obsłudze klientów. Comarch Asset Management system skierowany do firm zarządzających aktywami i domów maklerskich zajmujących się działalnością inwestycyjną oraz obsługą portfeli klientów. System zapewnia m.in. modelowanie portfeli, obsługę zleceń, dostęp do aktualnej struktury portfeli, kontrolę limitów inwestycyjnych, Comarch Exchange Trading (CXT) 4

5 ewidencję transakcji i operacji na portfelach, wycenę aktywów portfeli, raportowanie oraz pomiar ryzyka i efektywności zarządzania. Comarch Risk Management system do zarządzania ryzykiem portfeli inwestycyjno-kredytowych. Automatyzuje procesy kontroli ryzyka zmierzające do ograniczenia wpływu wahań czynników ryzyka na elementy prowadzonej działalności biznesowej. Pozwala także na identyfikację możliwości inwestycyjnego wykorzystania obserwowanych fluktuacji. pleksową obsługę w zakresie gromadzenia danych dotyczących funduszy inwestycyjnych oraz realizację sprzedaży. Dystrybucja możliwa jest za pomocą kanału bezpośredniego, internetowego oraz telefonicznego. Rejestr funduszy oraz klientów gwarantuje pełną kontrolę nad realizowanymi dyspozycjami. Sprawdzone mechanizmy integracji pozwalają na skuteczną dwustronną komunikację z agentami transferowymi. Comarch Performance & Attribution system umożliwiający aktywną ocenę efektywności portfeli inwestycyjnych, obliczanie wskaźników efektywności na tle benchmarków i ryzyka, analizę atrybucji źródeł zysków i strat realizowanych na poszczególnych klasach aktywów oraz raportowanie wyników zarządzania. Comarch SOPOI (System Obsługi Produktów Inwestycyjno Oszczędnościowych) system zapewnia komcomarch Asset Management Comarch Performance, Attribution & Risk 5

6 Aplikacje samoobsługowe dla klientów Comarch Internet Investments rozwiązanie zapewnia obsługę rachunku maklerskiego oraz inwestycyjne usługi finansowe przez Internet oraz inne elektroniczne kanały dystrybucji dla klientów biur maklerskich. System ten, rozwijany nieprzerwanie od 1998 roku, oferuje najbogatszą na rynku funkcjonalność w zakresie dostępu do rachunku maklerskiego, operacji na rynku pierwotnym i wtórnym, operacji finansowych oraz pozostałych produktów finansowych oferowanych przez biuro. Produkt doceniany w corocznych rankingach biur maklerskich miesięcznika Forbes w kategoriach platformy internetowej. Aktualna wersja, zachowując wszystkie zalety systemu dostępnego przez przeglądarkę internetową, udostępnia komplet najważniejszych informacji i usług w zestawie okien umieszczonych na jednym ekranie. Układ i zawartość mozaiki może być dostosowywana przez inwestora, a zamknięta w oknach funkcjonalność może być rozwijana bez ograniczeń. Comarch Internet Investments 6

7 Comarch Mobile Investments Comarch Mobile Investments aplikacja zapewniająca dostęp do rachunku inwestycyjnego. Podgląd aktualnych notowań instrumentów oraz możliwość złożenia zlecenia w dowolnym miejscu stanowi istotne uzupełnienie stacjonarnych aplikacji transakcyjnych i analitycznych wykorzystywanych przez klientów. Aplikacja umożliwia szybką reakcję na zmieniającą się sytuację na rynku, wykonanie alertów ustalonych dla konkretnych walorów, zapewnia także dostęp do podstawowych informacji o stanie rachunku, statusie zleceń oraz informacji z rynku. Comarch Notowania Online (NOL3) narzędzie zapewniające dostęp do bieżących notowań i informacji rynkowych (np. PAP), analizę rynku i poszczególnych walorów, podgląd stanu rachunku oraz zleceń, a także składanie zleceń bezpośrednio z tabeli notowań. NOL3 wyposażony jest w API oparte na protokole FIX i udostępniane klientom DM wykorzystującym własne narzędzia transakcyjne. Spełnia wymagane przez UTP wysokie wymagania względem wydajności związane z przetwarzaniem i redystrybucją strumienia danych giełdowych. Comarch Notowania Online (NOL3) 7

8 Obsługa klienta oraz sprzedaż produktów inwestycyjnych Comarch CAFE Broker Application (CAFE) zintegrowane środowisko pracy doradcy klienta w oddziale oraz call center, obejmujące funkcjonalności kartoteki klienta, wybrane przez klienta moduły systemu Comarch CRM oraz moduły operacyjne (obsługa rynku pierwotnego i wtórnego, dystrybucja funduszy inwestycyjnych), pozwalające na kompleksową obsługę oddziału lub stanowiska doradcy w zakresie usług maklerskich, zrealizowane w lekkich technologiach WWW. Comarch Investment Advisor system wspomagający realizację usług wealth management oraz private banking, umożliwiający zbadanie potrzeb i predyspozycji klienta oraz zaproponowanie mu jak najlepszej strategii inwestycyjnej. System spełnia wymagania instytucji finansowych odnośnie poprawy komunikacji z klientem, lepszego zrozumienia jego potrzeb i profilu inwestycyjnego, a także edukacji mającej na celu budowanie długoterminowych relacji klienta z firmą inwestycyjną oraz uświadomienie klientowi zasad inwestowania i związanego z nim ryzyka. Comarch Investment Advisor może być integrowany z rożnymi systemami typu CRM oraz Asset Management, wspierając tym samym kompleksową obsługę klienta w obszarze MiFID z modułami badania odpowiedniości i adekwatności klienta oraz analizy profilu inwestycyjnego i budowania strategii inwestycyjnych. Comarch Mobile Investment Advisor aplikacja mobilna wspierająca doradcę finansowego (w usłudze wealth management, private banking) zarówno w części inwestycyjnej, jak i ubezpieczeniowej. Aplikacja mobilna jest zintegrowana z systemem Comarch Investment Advisor. Comarch Investment Advisor Comarch Mobile Investment Advisor 8

9 Comarch Client Reporting & Communication rozwiązanie pozwalające na budowanie przewagi konkurencyjnej domu maklerskiego poprzez generowanie wysokiej klasy raportów prezentujących m.in. wartość, rentowność i ryzyko portfela (rachunku) klienta opartego na funduszach inwestycyjnych, papierach wartościowych oraz innych instrumentach finansowych. W optymalny sposób łączy proces zarządzania dużą liczbą danych, projektowania, generowania, dystrybucji i publikacji raportów zgodnie z polityką danej instytucji. System może być rozszerzony o aplikację mobilną Comarch Mobile Reporting. Comarch Contact Center strategiczny punkt kontaktu umożliwiający zintegrowanie wszystkich kanałów komunikacji z klientem: telefon (bezpośrednia rozmowa, poczta głosowa, SMS), faks, poczta elektroniczna, Internet. Rozwiązanie podnosi konkurencyjność firmy poprzez budowanie mocnych relacji z klientem. Zwiększa efektywność i skuteczność komunikacji, a także zbiera i zarządza informacjami o klientach. Comarch Contact Center jest nowoczesną, modułową i łatwą do rozbudowy platformą, służącą efektywnej obsłudze wszelkiego rodzaju kontaktów z wykorzystaniem obsługi automatycznej przez IVR, jak i obsługi przez opiekunów klientów. Rozwiązanie Comarch opiera się na własnej aplikacji wspieranej przez zaawansowane mechanizmy wybranych platform sprzętowych. Comarch Mobile Reporting 9

10 Zarządzanie informacją oraz procesami Comarch Business Process Management nowoczesne narzędzie przeznaczone do modelowania i zarządzania procesami biznesowymi w każdej instytucji. Jest to równocześnie platforma integracyjna oparta na dojrzałej i elastycznej architekturze, która umożliwia integrację wielu rozproszonych aplikacji, takich jak systemy transakcyjne, CRM, Contact Center, hurtownie danych czy archiwa dokumentów. Comarch Document Management System rozwiązanie wspomagające zarządzanie dokumentami i ich przepływem w firmie. System umożliwia zarządzanie zarówno obrazami dokumentów (zeskanowane dokumenty papierowe), jak i dokumentami elektronicznymi (m.in. pliki tekstowe, poczta elektroniczna). Procesy obsługi dokumentów mogą być zarządzane za pomocą systemu Comarch Business Process Management lub wewnętrznej, uproszczonej obsługi workflow. Comarch Content Management System platforma przeznaczona do zarządzania treścią i strukturą portalu dla klientów domu maklerskiego. Comarch CMS daje użytkownikowi dużą swobodę działania, zapewniając jednocześnie pełną kontrolę nad prezentowaną treścią i wysoki poziom bezpieczeństwa. Najważniejsze informacje udostępniane przez CMS klientom domu maklerskiego obejmują komunikaty PAP, ESPI, informacje o akcjach korporacyjnych, publikacje wyników spółek, informacje o akcjonariacie, historyczne notowania czy też rekomendacje. Comarch Business Intelligence nowoczesne rozwiązanie informatyczne oparte na technologii hurtowni danych. Jego podstawową rolą jest dostarczenie uporządkowanej i zrozumiałej informacji, wspomagającej podejmowanie decyzji na różnych szczeblach firmy inwestycyjnej. Umożliwia wybór i zastosowanie różnych obszarów analiz w zależności od potrzeb użytkownika, np. sprzedaż, finanse, controlling i inne. Rozwiązania w zakresie bezpieczeństwa Comarch Security Access Manager DRACO narzędzie umożliwiające centralne zarządzanie tożsamością użytkowników oraz uprawnieniami dostępu do zasobów przedsiębiorstwa. Comarch MobileID nowa metoda uwierzytelniania i autoryzacji oparta na telefonii komórkowej, łączącą w jednym rozwiązaniu dotychczas niespotykane cechy tj. pewność, łatwość użycia, niską cenę oraz zaawansowaną technologię. System stanowi odrębny produkt, ale łatwo integruje się z Comarch Security Access Manager DRACO. System Comarch SOPEL (System Obsługi Podpisu Elektronicznego) kompletna implementacja bezpiecznego urządzenia, służącego do weryfikacji kwalifikowanego podpisu elektronicznego oraz bezpiecznego oprogramowania do składania podpisu elektronicznego zgodnie z Ustawą o Podpisie Elektronicznym. Konsulting i systemy pod klucz Comarch świadczy kompleksowe usługi konsultingowe, m.in. analizę potrzeb integracyjnych i procesów biznesowych, rekomendację rozwiązania IT, tworzenie specyfikacji funkcjonalnej oraz projektu wdrożenia platformy integracyjnej. Konsultanci Comarch posiadają głęboką wiedzę branżową, która pozwala na skuteczną analizę i projektowanie przepływów procesów biznesowych zarówno wewnątrz przedsiębiorstwa, jak i w komunikacji z partnerami biznesowymi. Poza dostarczaniem i wdrażaniem standardowych produktów, Comarch jest zawsze gotowy sprostać indywidualnym potrzebom swoich klientów. 10

11 11

12 Polska Comarch SA Al. Jana Pawła II 39a Kraków Tel.: Faks: Austria Comarch Solutions GmbH Nußdorfer Lände 23 A-1190 Wiedeń Tel.: Faks: Belgia Comarch AG Avenue Louise 65 B-1050 Bruksela Tel.: Faks: benelux@comarch.com Francja Comarch Paris Tour Egée 9/11 Allée de l Arche La Défense Courbevoie Cedex Tel.: Niemcy Comarch Solutions GmbH Pfalzburger Straße Berlin Tel.: Faks: Luksemburg Comarch Luxembourg S.a R.L. Route d Arlon 23 L-8008 Strassen Tel.: luxembourg@comarch.com Rosja Comarch OOO 4 th Lesnoy Pereulok, room Moskwa Tel.: , Szwajcaria Comarch Swiss AG Ledergasse Lucerna Tel.: Ukraina LLC Comarch 18/7 Kutuzova Str Kijów Tel.: Faks: Wielka Brytania Comarch UK Ltd One Kingdom Street Paddington Central Londyn W2 6BD Tel.: Faks: Comarch jest wiodącym środkowoeuropejskim dostawcą biznesowych rozwiązań IT, które kompleksowo obsługują relacje z klientami i optymalizują działalność operacyjną oraz procesy biznesowe. Głównym atutem firmy jest głęboka wiedza branżowa, którą przekazujemy naszym klientom w postaci zintegrowanych systemów informatycznych w sektorach telekomunikacyjnym, usług finansowych, administracji publicznej, oraz dla dużych, średnich i małych przedsiębiorstw. Comarch zatrudnia ponad 3500 najwyższej klasy specjalistów w Europie, USA i na Bliskim Wschodzie. Spółka ComArch Spółka Akcyjna z siedzibą w Krakowie, Aleja Jana Pawła II 39A, zarejestrowana w Krajowym Rejestrze Sądowym prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla Krakowa - Śródmieścia w Krakowie XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS Wysokość kapitału zakładowego Spółki wynosi 8,051, PLN. Kapitał zakładowy został wpłacony w całości. NIP: Copyright Comarch Wszystkie prawa zastrzeżone. Żadna część tej pracy nie może być powielana i rozpowszechniana, w jakiejkolwiek formie i w jakikolwiek sposób (elektroniczny, mechaniczny) włącznie z fotokopiowaniem, nagrywaniem na taśmy lub przy użyciu innych systemów, a także tłumaczona na jakikolwiek język bez pisemnej zgody Comarch S.A. (Wydawca). Wydawca dołożył wszelkich starań, aby informacje zawarte w tym dokumencie były zgodne z prawdą oraz wolne od błędów i braków. Wydawca zastrzega sobie prawo do dokonywania zmian w dokumencie bez informowania o tym. Fragmenty dokumentu mogą nie być zgodne z ostatnimi wersjami oprogramowania. Znaki handlowe Comarch są wyłączną własnością Comarch SA i nie mogą być wykorzystywane bez pisemnej zgody Wydawcy. Pozostałe znaki handlowe są własnością poszczególnych firm. PL