Dokumentacja użytkownika systemu

Transkrypt

1 WARMIŃSKI BANK SPÓŁDZIELCZY Dkumentacja użytkwnika systemu Miniaplikacja Lkaty Data aktualizacji dkumentu:

2 Spis treści Rzdział 1. Wprwadzenie... 3 Rzdział 2. Widżet Lkaty... 4 Rzdział 3. Przeglądanie listy lkat... 6 Rzdział 4. Przeglądanie szczegółów lkaty... 7 Rzdział 5. Ustawienie nazwy własnej lkaty... 8 Rzdział 6. Przeglądanie ferty lkat... 9 Rzdział 7. Zakładanie lkaty Rzdział 8. Zerwanie lkaty

3 Rzdział 1. Wprwadzenie Miniaplikacja Lkaty zapewnia dstęp d lkat, d których uprawniny jest użytkwnik. System zapewnia użytkwnikwi dstęp d miniaplikacji Lkaty z dwóch głównych pzimów: widżetu Lkaty (wyświetlaneg na pulpicie ile użytkwnik nie usunął g z pulpitu): głównej frmatki Lkaty (wyświetlanej p wybraniu w panelu sterwania pcji Lkaty lub wybraniu nagłówka widżetu miniaplikacji Lkaty): Rzdział 3 Wprwadzenie 3

4 W każdym z pzimów miniaplikacji dla użytkwnika dstępne są frmatki d bsługi pszczególnych pcji bizneswych pisanych w pniższych pdrzdziałach. Z pzimu frmatek użytkwnik mże wyknać wskazane akcje. Oprócz standardweg uruchmienia miniaplikacji Lkaty pwdująceg przejście d listy lkat użytkwnika mżliwe jest także kntekstwe uruchmienie miniaplikacji Lkaty. Związane jest t z bsługą pcji dstępnych z pzimu widku widżetu. Np. wybranie przycisku [NOWA LOKATA] na widżecie Lkaty przensi d miniaplikacji Lkaty, widk Nwa lkata. Użytkwnik psiadający dstęp d miniaplikacji Lkaty ma mżliwść: przeglądania skrócnych infrmacji lkatach na widżecie miniaplikacji Lkaty, przeglądania listy lkat, przeglądania szczegółów lkaty, przeglądania ferty lkaty, zakładania nwej lkaty, zerwania lkaty. Rzdział 4 Widżet Lkaty Rzdział 2. Widżet Lkaty System umżliwia użytkwnikwi przeglądanie skrócnych infrmacji psiadanych lkatach terminwych na widżecie miniaplikacji Lkaty wyświetlanym na pulpicie, jeżeli lista lkat dstępnych dla użytkwnika zawiera c najmniej jedną lkatę. W zależnści d ustawienia wielkści widżetu w systemie (w pcji EDYTUJ WYGLĄD) mże n być wyświetlany w dwóch rzmiarach: standardwym, który prezentuje: nazwa lkaty, sald lkaty wraz z walutą, data najbliższej kapitalizacji dsetek - Data kapitalizacji. rzszerznym, prezentującym: 4

5 nazwa lkaty, sald lkaty wraz z walutą - Kwta na lkacie, data najbliższej kapitalizacji dsetek - Data kapitalizacji, [NOWA LOKATA] - przycisk umżliwiający załżenie nwej lkaty. Wybranie tytułu widżetu miniaplikacji Lkaty przensi użytkwnika d listy lkat. Wskazanie knkretnej lkaty z dstępnych na widżecie lkat przensi d listy lkat z rzwiniętym wierszem dtyczącym tej lkaty. Jeżeli użytkwnik jest uprawniny d więcej niż jednej lkaty, wówczas w dlnej części widżetu miniaplikacji wyświetlana jest graficznie liczba lkat użytkwnika i aktualna pzycja na liście lkat wraz z przyciskami nawigacyjnymi,, umżliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanej na widżecie lkaty (przejście d następnej, pprzedniej). Wizualizacja ma frmę kółek, w tym jedneg innym klrze. Prezentacja kółek zależna jest d ilści lkat: dla jedneg prduktu kółka nie są widczne, d 2 d 10 prduktów: wyróżnine ciemnym klrem kółk pkazuje płżenie wybranej lkaty na liście. Wybierając dwlne kółk, mżliwe jest przejście d zadanej lkaty z listy lkat niezależnie d dstępneg mechanizmu przewijania: pprzednia - / następna lkata, więcej niż 10 prduktów: z lewej/prawej strny ciągu kółek dstępny jest symbl wielkrpka ( ). Naciśnięcie kółka nadal pwduje przejście d lkaty dpwiadającej pzycji naciśnięteg kółka. 5

6 W przypadku, gdy w pcji Ustawienia -> Dmyślny rachunek zdefiniwan dmyślną lkatę wówczas jest na prezentwana na widżecie jak pierwsza pzycja. Rzdział 3. Przeglądanie listy lkat P wybraniu miniaplikacji Lkaty wyświetlane jest kn prezentujące listę lkat, d których uprawniny jest użytkwnik: Dmyślnie na liście lkat wyświetlane są lkaty aktywne. Lkaty srtwane są rsnąc p dacie zapadalnści. W przypadku, gdy w pcji Ustawienia -> Dmyślny rachunek zdefiniwan dmyślną lkatę wówczas jest na prezentwana na liście jak pierwsza pzycja. System umżliwia filtrwanie listy lkat p wybraniu dpwiedniej wartści w plu Lista lkat: aktywnych (wartść dmyślna), w trakcie zakładania, drzucnych, w trakcie zrywania, zakńcznych. 6

7 Na liście lkat dla każdej lkaty dstępne są następujące infrmacje: nazwa lkaty wraz z numerem rachunku lkaty - Nazwa lkaty, data peracji naliczenia dsetek, d zgrmadznych na rachunku lkaty śrdków pieniężnych - Data kapitalizacji, suma śrdków pieniężnych na rachunku lkaty - Sald. Pd listą lkat dstępne jest Pdsumwanie zawierające: łączne (dla wszystkich lkat) sald szczędnści - Sald; jeżeli na liście znajdują się lkaty w różnych walutach, wówczas łączne sald prezentwane jest ddzielnie dla każdej z walut. Nad listą dstępne są przyciski: [NOWA LOKATA] - umżliwia załżenie nwej lkaty; [OFERTA LOKAT] - umżliwia przeglądanie ferty lkat. Kliknięcie w wiersz wybranej lkaty pwduje wyświetlenie ddatkwych infrmacji na temat lkaty raz ddatkwych przycisków: Oprcentwanie - aktualne prcentwanie lkaty, Okres lkaty - długść trwania lkaty, [ZERWIJ] - przycisk umżliwiający zerwanie lkaty. Usługa umżliwia zrywanie lkat załżnych za pśrednictwem kanału internetweg. [SZCZEGÓŁY] - przycisk umżliwiający przeglądanie infrmacji szczegółwych na temat lkaty. Pnwne kliknięcie w bszar rzwinięteg wiersza lkaty pwduje zwinięcie ddatkwych infrmacji i przycisków prezentwanych dla lkaty. System umżliwia filtrwanie listy lkat p wybraniu ikny w plu wyszukiwania: znajdującej się nad listą, a następnie p wpisaniu danych System filtruje listę już p wpisaniu pierwszej litery/cyfry/znaku. Wielkść liter nie ma znaczenia. System nie wyświetli żadnej lkaty w sytuacji, gdy nie znajdzie wprwadznej w plu wyszukiwania treści. Aby pwrócić d pełnej listy lkat należy usunąć z pla wyszukiwania wprwadzną treść za pmcą klawiszy [Backspace]/[Delete] z klawiatury. Znajdująca się w nagłówku miniaplikacji ikna umżliwia twarcie pulpitu, a tym samym zamknięcie miniaplikacji. Rzdział 4. Przeglądanie szczegółów lkaty W ramach dstępnych lkat terminwych użytkwnik ma mżliwść przeglądania szczegółów lkaty. 7

8 Aby przejść d szczegółów wybranej lkaty należy z pzimu listy lkat dla rzwinięteg wiersza wybranej lkaty wybrać przycisk [SZCZEGÓŁY] Wyświetlane jest wówczas kn Szczegóły lkaty: Z pzimu kna Szczegóły lkaty prócz przeglądania danych szczegółwych lkaty użytkwnik mże także: zerwać lkatę p wybraniu przycisku [ZERWIJ] dstępneg nad szczegółami lkaty. Ddatkw przy plu Nazwa lkaty dstępna jest iknka umżliwiająca ustawienie nazwy własnej dla lkaty. Aby wrócić d listy lkat należy wybrać iknę znajdującą się w nagłówku frmularza. Rzdział 7 Ustawienie nazwy własnej lkaty Rzdział 5. Ustawienie nazwy własnej lkaty W celu ułatwienia identyfikacji lkaty, użytkwnik z pzimu szczegółów lkaty ma mżliwść ustawienia nazwy własnej dla lkaty za pmcą ikny nazwy własnej lkaty: znajdującej się bk nazwy lkaty. Wybranie ikny uaktywnia ple d wprwadzenia Przed ustanwieniem własnej nazwy lkaty prezentwana jest nazwa prduktu. Parametry nazwy własnej: mże być pusta (wówczas zstanie wykrzystana dtychczaswa nazwa bankwa) maksymalna długść pla t 35 znaków z nazwy wykluczne są takie znaki jak: " \ Obk pla dstępne są przyciski: 8

9 - umżliwia zapisanie nazwy własnej lkaty, - umżliwia rezygnację z ustawienia nazwy własnej lkaty. Nazwa własna przypisana jest d użytkwnika c znacza, że ten sam prdukt u różnych użytkwników mże psiadać różną nazwę. Rzdział 6. Przeglądanie ferty lkat Wybranie przycisku [OFERTA LOKAT] dstępneg z pzimu listy lkat umżliwia przeglądanie dstępnej ferty lkat: Na frmularzu Oferta lkat prezentwana jest lista aktywnych, nieznacznych jak usunięte ferwanych typów lkat. Lista graniczna jest ze względu na kwalifikację użytkwnika. Dla każdej ferty lkaty dstępne są następujące infrmacje: nazwa piswa typu lkaty, rdzaj prcentwania (Stałe prcentwanie/zmienne prcentwanie), prcentwanie lkaty - Oprcentwanie, kres lkaty - Okres lkaty. Lista jest srtwana według kresu lkaty - rsnąc raz prcentwania - malejąc. Kliknięcie w wiersz wybranej ferty pwduje wyświetlenie ddatkwych infrmacji na temat wybranej ferty lkaty: 9

10 Kwta minimalna - kwta minimalna dla daneg typu lkaty, Czy dnawialna - mżliwe wartści: Tak / Nie (w zależnści czy lkata wskazana jak dnawialna). Ddatkw dla każdej ferty lkaty dstępny jest przycisk [NOWA LOKATA] umżliwiający załżenie nwej lkaty w kntekście ferty, z pzimu której użyt przycisku. Przycisk jest dstępny tylk i wyłącznie, gdy dstępna jest funkcjnalnść zakładania nwej lkaty. Wybór przycisku [NOWA LOKATA] pwduje przejście d frmularza ddawania nwej lkaty wraz z: wybrem rdzaju lkaty dpwiednim dla ferty, wybrem rachunku twarcia lkaty zgdneg z kwalifikacją ferty. Przy zmianie rachunku bciążaneg zachwywany jest wybór typu lkaty ( ile taka lkata zawiera się w fercie dla daneg rachunku). W przypadku użycia przycisku na frmularzu zakładania nwej lkaty następuje pwrót d listy lkat. Pnwne kliknięcie w wiersz ferty lkaty pwduje zwinięcie infrmacji ddatkwych prezentwanych dla wybranej ferty lkaty. System umżliwia filtrwanie ferty lkat p wybraniu dpwiedniej wartści w plu Lista fert: 10

11 wszystkie (wartść dmyślna), prcentwanie stałe - lkaty stałym prcentwaniu prcentwanie zmienne - lkaty zmiennym prcentwaniu. System umżliwia także wyszukiwanie wybranej ferty lkat z dstępnych fert p wybraniu ikny listą, a następnie p wpisaniu danych w plu wyszukiwania: znajdującej się nad System filtruje listę już p wpisaniu pierwszej litery/cyfry/znaku. Wielkść liter nie ma znaczenia. System nie wyświetli żadnej ferty lkat w sytuacji, gdy nie znajdzie wprwadznej w plu wyszukiwania treści. Aby pwrócić d pełnej listy lkat należy usunąć z pla wyszukiwania wprwadzną treść za pmcą klawiszy [Backspace]/[Delete] z klawiatury. Rzdział 7. Zakładanie lkaty Wybranie przycisku [NOWA LOKATA] - dstępneg na widżecie miniaplikacji Lkaty (umieszcznym na pulpicie) lub z pzimu listy lkat, bądź z pzimu ferty lkat - umżliwia złżenie wnisku nwą lkatę. P wybraniu przycisku wyświetlane jest frmularz Nwa lkata z danymi d uzupełnienia. 11

12 z rachunku - w plu pdstawiany jest rachunek d bciążenia zgdnie z dmyślnym mechanizmem srtwania dla prduktu lub rachunek ustawiny przez użytkwnika jak dmyślny (w pcji Ustawienia -> Dmyślny rachunek), który mżna zmienić. W przypadku, gdy jak dmyślny rachunek ustawiny zstanie rachunek w walucie bcej (np. EUR) wówczas rachunki wyświetlane są w klejnści dmyślnej dla widku; ple wymagalne, Rdzaj lkaty - lista dstępnych dla użytkwnika lkat d załżenia, ple wymagalne. P wybraniu rdzaju lkaty pjawiają się ddatkwe pla: Okres - kres trwania lkaty, bez mżliwści edycji, Oprcentwanie - wyskść prcentwania lkaty, bez mżliwści edycji, Typ prcentwania - rdzaj prcentwania. Mżliwe wartści: Stałe, Zmienne; bez mżliwści edycji, Kwta - kwta lkaty w walucie rachunku, ple wymagalne, Dyspzycja p zakńczeniu lkaty - mżliwe wartści: Przedłuż z dsetkami, Przedłuż bez dsetek, Prześlij na rachunek; ple wymagalne. P kreśleniu parametrów lkaty i użyciu przycisku [ZAŁÓŻ LOKATĘ], system wyświetla frmularz z danymi nwej lkaty w trybie pdglądu. W celu wysłania lkaty należy wprwadzić dane autryzacyjne raz użyć przycisku [AKCEPTUJ]. Użytkwnik ma także mżliwść pprawy danych lkaty p wybraniu przycisku dstępneg w nagłówku frmularza, który przensi użytkwnika d pprzednieg ekranu. W celu rezygnacji z załżenia lkaty należy użyć przycisku znajdująceg się w nagłówku frmularza. Użycie przycisku pwduje zamknięcie frmularza i twarcie pulpitu. 12

13 P dknaniu akceptacji, użytkwnikwi wyświetlane jest ptwierdzenie przekazania dyspzycji d realizacji wraz z przyciskami d załżenia nwej lkaty - [ZAŁÓŻ NOWĄ LOKATĘ] raz pwrtu d pulpitu - [WRÓĆ DO PULPITU]. Rzdział 8. Zerwanie lkaty Zerwanie lkaty mżliwe jest dla lkat aktywnych z pzimu listy lkat lub z pzimu szczegółów lkaty p wybraniu przycisku [ZERWIJ]. Usługa umżliwia zrywanie lkat załżnych za pśrednictwem kanału internetweg. Wybranie przycisku [ZERWIJ] pwduje wyświetlenie kna Zerwij lkatę d ptwierdzenia dyspzycji zerwania lkaty: 13

14 W plu P zerwaniu prześlij na rachunek użytkwnik ma mżliwść wybru rachunku, na który mają być przekazane śrdki z zamykanej lkaty (kapitał + dsetki). Lista rachunków d wybru prezentuje rachunki dstępne dla użytkwnika w kanale WWW. 14

15 P wybrze rachunku należy nacisnąć przycisk [ZERWIJ LOKATĘ]. Operacja zerwania lkaty przez użytkwnika wymaga autryzacji. W celu zerwania lkaty należy wprwadzić dane autryzacyjne a następnie użyć przycisku [AKCEPTUJ]. Lkata, dla której użytkwnik dknał zerwania znika z listy lkat aktywnych. Użytkwnik ma także mżliwść rezygnacji z akcji zerwania lkaty wybierając przycisk. P dknaniu akceptacji zerwania lkaty, użytkwnikwi wyświetlane jest ptwierdzenie przekazania dyspzycji d realizacji wraz z przyciskiem służącym d pwrtu d pulpitu - [Wróć d pulpitu]. 15