Grupowe inwestycje w mieszkania na wynajem WARSZAWA, CZERWIEC 2017 R.

Transkrypt

1 Grupowe inwestycje w mieszkania na wynajem WARSZAWA, CZERWIEC 2017 R.

2 O GRUPIE MZURI 2

3 O GRUPIE MZURI Mzuri jest największą w Polsce firmą obsługującą najem mieszkań i jedyną firmą, która kompleksowo łączy usługi inwestycyjne i zarządzania mieszkaniami. Kielce ZARZĄDZAMY Ponad 2600 mieszkań i domów na wynajem w ok. dwudziestu miastach Polski. WYSZUKUJEMY okazje inwestycyjne, przeprowadzamy proces zakupu i remontu mieszkań dla Inwestorów, którzy dysponują kapitałem na zakup jednej lub kilku nieruchomości. Takich mieszkań kupiliśmy już ponad

4 O GRUPIE MZURI Nasi Inwestorzy zarabiają ok. 6-7%* na mieszkaniach, które dla nich kupiliśmy i ok. 10% na całych kamienicach. Cechuje nas bardzo duża skuteczność windykacji ściągamy 100% należności od najemców, działając w pełni legalnie i etycznie. Zatrudniamy ok. 100 pracowników, w tym kilkunastu zajmujących się wyszukiwaniem okazji inwestycyjnych. Mamy setki Klientów z kilkunastu krajów. Wartość aktywów, którymi zarządzamy, szacujemy na ponad 550 mln zł. Oferujemy kompleksową obsługę inwestycji i zarządzania najmem (nie rozliczamy jedynie podatków od najmu). Misją grupy Mzuri jest wspieranie wolności finansowej Polek i Polaków * Stopa zwrotu obliczana konserwatywnie jako [(czynsz netto prowizja Mzuri za zarządzanie najmem) x 11 miesięcy] / całkowity koszt nabycia i remontu 4

5 ZAKRES NASZYCH KOMEPETENCJI Jesteśmy ekspertami w zarządzaniu łańcuchem wartości od pozyskania okazji inwestycyjnej po cykl zarządzania najmem Zakup mieszkania na wynajem Remont / doposażenie Zarządzanie najmem Strategia inwestowania Wyszukiwanie okazji rynkowych Due diligence (wielowymiarowa analiza nieruchomości) Negocjacje ze sprzedającym Zamknięcie transakcji, w tym zawarcie umowy w imieniu inwestora (opcja) Ustalenie zakresu i kosztorysu remontu / doposażenia Wybór wykonawcy remontu Nadzór inwestorski Rozliczenie remontu Wyposażenie w meble, AGD i home staging Ogłaszanie mieszkania Znalezienie i weryfikacja najemcy Inwentaryzacja mieszkania Monitorowanie płatności i windykacja Reprezentowanie właściciela w razie awarii i innych problemów Okresowe odświeżanie mieszkania 5

6 ZAKUP MIESZKANIA NA WYNAJEM Modele współpracy Zakup pojedynczych mieszkań na wynajem Grupowe inwestowanie w mieszkania na wynajem Budowa całego portfela mieszkań na wynajem 6

7 DLACZEGO INWESTUJEMY W MIESZKANIA NA WYNAJEM? 1. Jest to pewna i bezpieczna lokata kapitału dająca satysfakcjonujący zysk przy minimalnym ryzyku i jednocześnie sprawdzony sposób budowania wolności finansowej. 2. W Polsce jedynie ok. 5% mieszkańców wynajmuje mieszkanie za zasadach rynkowych*, podczas gdy w całej UE jest to 18,5% zaś w Starej Unii ok. 23%. Odsetek ten wzrósł w Polsce o ok. 100% w okresie od 2009 r. ** Oznacza to, że popyt na mieszkania na wynajem będzie nadal rósł. 3. W Polsce występuje poważny niedobór mieszkań szacunki niedoboru wahają się między 1,5 mln przez 3,5 mln do ok. 5,3 mln mieszkań***. Polska ma niemal najniższą w Europie liczbę mieszkań przypadających na 1000 mieszkańców****. 4. KNF zaostrza kryteria przyznawania kredytów hipotecznych, zaś banki podnoszą marże, i zaostrzają politykę kredytową nakręcając tym samym popyt na najem. * Źródło: Szacunki Mzuri na podstawie danych Eurostatu ** Źródło: Eurostat *** Źródło: Szacunki Mzuri w oparciu o dane GUS, Deloitte i Eurostat **** Źródło: Deloitte Property Index. Overview of European Residential Markets European Housing 2013 ***** Źródło: Rocznik statystyczny GUS Młodzi ludzie czują mniejszą niż kiedyś potrzebę mieszkania na własnym - są kosmopolityczni i chcą być mobilni, utrzymuje się wysoka częstotliwość rozwodów i rośnie liczba singli (rośnie popyt na mieszkania), rośnie też długość życia (maleje podaż wolnych mieszkań). 6. Polska znajduje się na drugim miejscu** w UE pod względem liczby osób spoza UE, którym wydano pozwolenia na pobyt w 2015 r. było ich ponad pół miliona i jest liderem w UE pod względem wydanych w roku pozwoleń na pracę dla obcokrajowców - w 2015 było ich ok. 800 tys. Rośnie też szybko liczba studentów z zagranicy - w roku akademickim 2014/15 było ich niemal 50 tys, tj. ponad dwa razy więcej niż w 2011 r. *****. Te osoby to niemal w całości najemcy mieszkań. 7. W badaniu EY European Real Estate Investment Trend Indicator % respondentów wskazało polski sektor mieszkaniowy jako obszar, na którym koncentruje się ich strategia inwestycyjna. 8. Istnieje możliwość posiłkowania się kredytem bankowym, co pozwala na uzyskanie większego zwrotu z własnych środków. 7

8 O 8

9 INFORMACJE WSTĘPNE Mzuri Crowd Fund Investing (Mzuri CFI) to pomysł Grupy Mzuri umożliwiający grupowe inwestowanie w mieszkania na wynajem. Do tej pory na rynku nieruchomości inwestować mogły tylko osoby, które posiadały wysoką nadwyżkę gotówki. Aby kupić choćby małe mieszkanie na wynajem poza stolicą, Inwestor musiał dysponować minimum zł. Wystarczy, że dysponujesz gotówką w wysokości zł. To pozwoli zacząć czerpać korzyści z zakupu mieszkań na wynajem realizowanego przez Mzuri CFI. Inwestycje realizują celowa spółki inwestycyjne Mzuri CFI (x) Sp. z o.o. Właścicielami Spółek są Mzuri Investments oraz grupa Inwestorów indywidualnych, którzy obejmują udziały w Spółce w proporcji do wpłaconego kapitału. Mzuri CFI znosi to ograniczenie i udostępnia rynek nieruchomości dla Inwestorów, którzy, ze względu na wysokie kapitałowo bariery wejścia, omijali ten sposób inwestowania. 9

10 - PRODUKTY GRUPOWEGO INWESTOWANIA W MIESZKANIA NA WYNAJEM DO TEJ PORY STWORZYLIŚMY JUŻ: Mzuri CFI 1 Mzuri CFI 2 Mzuri CFI Alfa Mzuri CFI 4 Mzuri CFI 6 Spółka, której zadaniem był zakup atrakcyjnej inwestycyjnie kamienicy w celu przeprowadzenia remontu i sprzedaży mieszkań z przeznaczeniem na wynajem. Zebrany kapitał: 1,5 mln zł, osiągnięty zwrot 13,6% w skali roku. Obecnie Spółka realizuje drugi projekt budowę obiektu z mieszkaniami na wynajem. Mzuri CFI 2 buduje portfel mieszkań na wynajem i regularnie wypłaca udziałowcom zysk z najmu. Spółka zebrała 3,5 mln zł kapitału i nabyła już 19 mieszkań. Docelowo przyniesie inwestorom ok. 6% zysku rocznie. Mzuri CFI Alfa kupuje mieszkania w celu ich wyremontowania i sprzedania po podniesieniu ich wartości. Przez 5 lat całość zysku będzie re-inwestowana. Spółka przyniesie inwestorom zwrot na poziomie ok. 10% rocznie. Mzuri CFI 4 kupiło kilka budynków mieszkalnych, które wyremontuje, a wyodrębnione w nich mieszkania na wynajem sprzeda. Zwrot dla Inwestorów osiągnie ok. 12% w skali roku. Zebrany kapitał: 6,3 mln zł. Mzuri CFI 6 powtarza strategię inwestycyjną z sukcesem realizowaną przez Mzuri CFI 1 i Mzuri CFI 4. Spółka nabędzie nieruchomości w Warszawie, Krakowie i innych miastach, wyremontuje je, a wyodrębnione w nich mieszkania na wynajem sprzeda. Zwrot dla Inwestorów osiągnie ok. 11% w skali roku. 10

11 DLACZEGO WARTO INWESTOWAĆ Z PONADPRZECIĘTNE ZYSKI Zyski wyższe od alternatywnych inwestycji o niskim poziomie ryzyka. BEZPIECZNE LOKOWANIE ŚRODKÓW JASNO OKREŚLONY CEL ODPOWIEDZIALNE ZARZĄDZANIE SPÓŁKĄ MASZ SPOKÓJ Spółka realizuje zatwierdzoną w Umowie Spółki strategię inwestycyjną, której nie można zmienić bez zgody Wspólników, Większość kapitału zabezpieczona jest realnymi aktywami z wpisem do KW, Spółka nie inwestuje w papiery wartościowe, nie udziela poręczeń ani gwarancji, Grupa Mzuri zrealizowała z powodzeniem projekty flippingowe kamienic (np. Mzuri CFI 1 zakończyło projekt ze zwrotem 13,6% w skali roku) oraz jest w trakcie realizacji kilku kolejnych. Remont lub budowa konkretnych obiektów w celu sprzedaży mieszkań na wynajem. Kluczowe decyzje są zastrzeżone do decyzji Rady Nadzorczej, w której zasiadają również przedstawiciele Inwestorów, Inwestorzy otrzymują dostęp do Strefy Inwestora na gdzie mogą śledzić aktualną działalność Spółki, Treść wszystkich umów ze stronami powiązanymi jest ujawniana w Strefie Inwestora, podobnie jak całość sprawozdań finansowych oraz informacje na temat działalności Spółki, Członkowie Zarządu Spółek Mzuri CFI są Inwestorami w Mzuri CFI (poprzez Mzuri lub Mzuri Investments, które wnoszą wkład do każdej ze spółek). Realizacją całego procesu zajmują się specjaliści z Grupy Mzuri. Nie tracisz cennego czasu i nie musisz znać się na nieruchomościach (nie musisz nawet mieszkać w Polsce!). 11

12 Mzuri CFI Do własnego majątku przy pomocy Mzuri Investments Kontrola Poprzez mechanizmy kontroli Zarządu Bezpośrednia Czas własny Wiedza na temat rynku nieruchomości Ryzyko pustostanu, ryzyko nietrafionej inwestycji Podejmowanie decyzji Oszczędność czasu - Inwestora we wszystkim wyręczają specjaliści z Mzuri CFI Inwestować mogą osoby w ogóle nie znające się na rynku nieruchomości Rozproszone, praktycznie nie wpływa na wysokość wypłaty zysku Decyzje podejmowane wspólnie na Zgromadzeniu Wspólników Inwestor musi sam ocenić i wybrać okazję inwestycyjną, współpracować z Mzuri Investments w zakresie zakupu i remontu mieszkania, odprowadzać podatek od najmu, podatek od nieruchomości, ubezpieczać mieszkanie itp. Inwestor powinien mieć podstawową wiedzę pozwalającą ocenić i wybrać okazję inwestycyjną Istotne, zależne od liczby posiadanych mieszkań w portfelu Decyzje podejmowane indywidualnie Koszty napraw, malowanie itp. Koszty ponosi spółka Mzuri CFI Koszty ponosi Inwestor Status właściciela Zwrot INWESTOWANIE Z vs. ZAKUP MIESZKAŃ DO WŁASNEGO MAJĄTKU Właścicielem nieruchomości jest spółka, Inwestor posiada udziały w spółce Wysoki, stabilny (rozproszone ryzyko), może być wyższy dzięki zakupowi pakietów mieszkań Inwestor jest bezpośrednim właścicielem nieruchomości Zależny od lokalizacji (miasta) mieszkań, doświadczenia oraz zasobów Inwestora Odzyskanie kapitału Szybka możliwość odzyskania części lub całości kapitału poprzez sprzedaż udziałów Dłuższy proces sprzedaży. Brak możliwości 12 sprzedania ułamka mieszkania.

13 Zapraszamy do budowania wolności finansowej z Mzuri CFI biuro@mzuricfi.pl al. Niepodległości 221 lok Warszawa Treści zawarte w niniejszej prezentacji i dotyczące inwestowania z Mzuri Investments Sp. z o.o. są podane wyłącznie do celów informacyjnych i nie stanowią umowy ani oferty. Treści zamieszczone w niniejszej prezentacji nie powinny być traktowane jako porady finansowe ani rekomendacje dotyczące inwestowania na rynku nieruchomości. Nie stanowią one też porady prawnej. Inwestowanie w nieruchomości wiąże się z ryzykiem, w tym z ryzykiem: wyceny, transakcyjnym czy płynności. Inwestowanie z Mzuri Investments Sp. z o.o. jest przeznaczone dla inwestorów, którzy posiadają pełną zdolność do czynności prawnych, są w stanie zrozumieć powyższe ryzyka i podejmować autonomiczne decyzje co do zaangażowania finansowego w ramach Mzuri CFI. Dołożono wszelkich starań, aby zapewnić poprawność informacji zawartych w niniejszej prezentacji, jednak Mzuri Investments Sp. z o.o. nie jest w stanie zagwarantować, że są one kompletne czy wyczerpujące. Ryzyko związane z korzystaniem z informacji zawartych w niniejszej prezentacji ponosi wyłącznie jej użytkownik Mzuri Investments Sp. z o.o. Wszelkie prawa zastrzeżone