REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH (WARUNKI OGÓLNE - RYNKI ZORGANIZOWANE)

Transkrypt

1 REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH (WARUNKI OGÓLNE - RYNKI ZORGANIZOWANE) Regulamin świadczenia usług wykonywania lub przyjmowania i przekazywania zleceń kupna lub sprzedaży Instrumentów Finansowych na Rynkach Zorganizowanych przez X-Trade Brokers DM S.A Warunki Ogólne Rynki Zorganizowane z dnia 7 kwietnia 2014 r. Definicje Broker firma inwestycyjna współpracująca z XTB na podstawie postanowień punktu 7.5; Depozytariusz Instrukcja Instrumenty Finansowe Klient Konflikt Interesów Kurs Wymiany XTB Login MTF (wielostronne platformy obrotu) Obowiązujące Przepisy Platforma Transakcyjna Rachunek Depozytowy Rachunek Inwestycyjny, Rachunek Rynek Zorganizowany Siedziba XTB Strona Internetowa XTB Tabela Warunków Transakcja jednostka prowadząca rachunek zbiorczy zgodnie z postanowieniami punktu 3.7 niniejszych WO; instrukcja Klienta, na podstawie którego X-Trade Brokers ma wykonać konkretne działanie na rachunek Klienta zgodnie z postanowieniami Umowy; instrumenty finansowe określone w Sekcji C Załącznika I do Dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych WE/2004/39, dopuszczone lub oczekujące na dopuszczenie do obrotu na Rynku Zorganizowanym; osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej, z którą spółka X-Trade Brokers zawarła Umowę; dowolne okoliczności znane X-Trade Brokers, które mogą prowadzić do powstania sprzeczności między interesem X-Trade Brokers a Klienta; aktualny kurs Waluty Rachunku w stosunku do waluty, w której wyrażona jest Transakcja zarejestrowana na Rachunku Inwestycyjnym, obowiązujący w czasie rejestracji danej operacji; numer identyfikacyjny Klienta lub jego nazwa użytkownika, konieczne w celu uzyskania dostępu do Platformy Transakcyjnej oraz konieczne w celach identyfikacyjnych; alternatywna dla regulowanego rynku giełdowego wielostronna platforma obrotu lub alternatywny system obrotu, który łączy ze sobą kupujących i sprzedających w sposób pozbawiony dowolności, zgodnie z szeregiem określonych zasad prowadzących do zawarcia transakcji; dotyczące Umowy: a. przepisy prawa; b. regulacje; c. regulacje rynkowe, zwyczaje rynkowe lub praktyki rynkowe obowiązujące na danym rynku; d. obowiązujące akty wydane przez instytucje publiczne i korporacyjne, operatorów rynku lub innych uczestników rynku na podstawie przepisów prawa, regulacji, zwyczajów i praktyk wspomnianych w punktach a-c, w szczególności uchwały, decyzje, wnioski, wytyczne lub instrukcje, zarówno przeznaczone dla poszczególnych jednostek jak i do ogółu odbiorców. sieciowa aplikacja komputerowa służąca do wymiany informacji oraz bezpośredniego przekazywania instrukcji Klientów; rachunek bankowy prowadzony przez XTB, wykorzystywany w szczególności w celu przechowywania wpłat gotówkowych dokonywanych przez Klienta, a także w celu rozliczania Transakcji na Instrumentach Finansowych; rachunek gotówkowy połączony z rachunkiem instrumentu finansowego, prowadzony zgodnie z postanowieniami rozdziału 3; regulowany rynek giełdowy lub wielostronna platforma transakcyjna (MTF), na której prowadzony jest obrót Instrumentami Finansowymi; zarejestrowana siedziba XTB; odpowiednia strona internetowa XTB, dostępna poprzez lista opublikowana na Stronie Internetowej XTB lub na Platformie Transakcyjnej, obejmująca: a. Instrumenty Finansowe dostępne do obrotu; b. Rynki Zorganizowane dostępne do Realizacji Obrotu; c. dni i godziny obrotu; d. prowizje, opłaty oraz inne płatności za usługi; e. odsetki pobierane zgodnie z Umową; f. inne warunki, wymogi oraz informacje zgodne z niniejszymi WO. zakup, sprzedaż lub innego rodzaju transakcja związana z Instrumentem Finansowym; Umowa Umowa Ramowa lub inna umowa podpisana w celu rozpoczęcia współpracy z XTB, wraz z wszelkimi załącznikami, określonymi w punkcie 1.2 b-f WO WO Wprowadzający XTB Zlecenie, Zlecenie Transakcji niniejszy Regulamin dotyczący świadczenia usług polegających na wykonywaniu lub przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń kupna lub sprzedaży Instrumentów Finansowych na Rynkach Zorganizowanych przez X- Trade Brokers DM S.A.; wyznaczona przez XTB osoba lub firma, mająca za zadanie przedstawienie XTB potencjalnych klientów; X-Trade Brokers DM S.A.; Zlecenie zawarcia Transakcji na rachunek Klienta; 1. Postanowienia ogólne 1.1. Akceptacja niniejszych WO oznacza klasyfikację Klienta przez XTB jako klienta detalicznego, który powinien otrzymać pełne informacje dotyczące stosowności oraz adekwatności usługi, ryzyka związanego z obrotem instrumentami finansowymi, zasad realizacji zleceń oraz innych warunków usług świadczonych przez XTB XTB świadczy usługi polegające na realizacji lub przyjmowaniu i przekazywaniu Zleceń Klientów zgodnie z warunkami określonymi w Umowie, składającej się z następujących dokumentów: a. Umowy; 1

2 b. WO; c. Deklaracji Świadomości Ryzyka Inwestycyjnego; d. Polityki Realizacji Zleceń; e. Tabel Warunków; f. innych dokumentów określonych przez XTB na podstawie Umowy Wykonując Zlecenia Klienta, XTB postępuje zgodnie z postanowieniami Polityki Realizacji Zleceń w jej aktualnym brzmieniu. Polityka Realizacji Zleceń dostępna jest na Stronie Internetowej XTB. XTB ma obowiązek informować Klienta o wszelkich istotnych zmianach Polityki Realizacji Zleceń. 2. Podpisanie Umowy 2.1. W celu rozpoczęcia współpracy z XTB, Klient zobowiązany jest wypełnić i zaakceptować Umowę, Kwestionariusz adekwatności MIFID, oraz złożyć oświadczenie o zapoznaniu się z Deklaracją Świadomości Ryzyka Inwestycyjnego oraz Polityki Realizacji Zleceń oraz innych dokumentów wymienionych w punkcie 1.2 powyżej Zależnie od rodzaju oferty dostępnej na konkretnym rynku, na którym XTB oferuje swoje usługi, Klient może wybrać jeden lub więcej rodzajów Rachunków Inwestycyjnych oferowanych przez XTB na podstawie Umowy. Szczegóły oferty dostępne są w Siedzibie XTB lub na Stronie Internetowej XTB; przed podpisaniem Umowy, Klient powinien upewnić się, czy konkretny Rachunek jest dostępny. Podpisując Umowę, Klient potwierdza, iż jest świadom, że XTB zachowuje wedle własnego uznania prawo do zaniechania z dowolnego powodu podpisania Umowy lub otwarcia danego Rachunku Ponadto, przed podpisaniem Umowy, Klient powinien zapoznać się z dostępną na Stronie Internetowej XTB instrukcją użytkownika Platformy Transakcyjnej oraz zapoznać się ze szczególnymi cechami konkretnej Platformy Transakcyjnej i złożyć odpowiednie oświadczenie potwierdzające znajomość dokumentów i informacji określonych w punkcie Przed przyznaniem dostępu do usług XTB, na podstawie informacji uzyskanych od Klienta XTB ocenia, czy usługi świadczone na podstawie niniejszej Umowy są stosowne dla danego Klienta, uwzględniając wiedzę Klienta w zakresie inwestowania oraz jego doświadczenie inwestycyjne. XTB informuje Klienta, jeżeli dana usługa jest nieodpowiednia dla Klienta z powodu zbyt wysokiego ryzyka inwestycyjnego. Jeżeli Klient nie przekaże powyższych informacji lub przekaże nieprawidłowe informacje, Klient niniejszym przyjmuje do wiadomości, iż z tego powodu XTB może nie być w stanie dokonać właściwej oceny, czy poszczególne usługi lub Instrumenty Finansowe są dla niego stosowne Umowa może zostać zawarta przez Klienta pod warunkiem spełnienia lokalnych wymogów prawnych: (a) w obecności upoważnionego pracownika XTB; (b) pocztą, lub (c) za pomocą środków komunikacji elektronicznej. Umowę uważa się za zawartą dopiero po podpisaniu Umowy przez obie strony oraz dokonaniu przez Klienta pierwszej wpłaty z rachunku bankowego na Rachunek Depozytowy Szczególne wymagania związane z zawarciem Umowy dostępne są bezpośrednio w Siedzibie XTB lub na Stronie Internetowej XTB. Klient powinien w szczególności zapoznać się ze wspomnianymi wymaganiami przed złożeniem wniosku o otwarcie Rachunku w XTB. XTB ma prawo zażądać dodatkowych dokumentów i/lub innych informacji Z zastrzeżeniem obowiązujących przepisów prawa, XTB może umożliwiać Klientom otwarcie Rachunku w charakterze współwłaścicieli, w szczególności w przypadku małżeństw. W takim przypadku, XTB wystąpi o przedstawienie dodatkowych dokumentów koniecznych w celu zawarcia Umowy z Klientami, którzy chcą występować w charakterze współwłaścicieli Rachunku Z zastrzeżeniem warunków wynikających z przepisów prawa, współwłaściciele przyjmują do wiadomości, iż każdy z nich: a. ma prawo, bez ograniczeń, dysponować aktywami zgromadzonymi na Rachunkach; b. ma prawo, bez ograniczeń, do jednoosobowego wydawania i składania Instrukcji dotyczących Rachunków, a w szczególności: 1. składania Zleceń nabycia lub sprzedaży Instrumentów Finansowych; 2. składania Instrukcji anulowania lub modyfikacji Zleceń; 3. dokonywania wpłat lub wypłat z Rachunków Inwestycyjnych; 4. rozwiązania Umowy i zamknięcia Rachunku Inwestycyjnego Współwłaściciele ponoszą solidarną odpowiedzialność wobec XTB za wszelkie zobowiązania wynikające z usług świadczonych przez XTB, a w szczególności za zobowiązania wynikające z Umowy. Przekazanie przez XTB dowolnego oświadczenia, powiadomienia lub korespondencji jednemu ze współwłaścicieli uważane jest za skuteczne wobec drugiego współwłaściciela. Po zawarciu Umowy, nie ma możliwości jej modyfikacji w celu zmiany liczby współwłaścicieli Rachunku Klient zobowiązany jest niezwłocznie informować XTB o wszelkich zmianach w zakresie informacji i danych, w szczególności danych osobowych przekazanych XTB w momencie otwarcia Rachunku. XTB nie ponosi odpowiedzialności za straty lub szkody wynikające z niewywiązania się przez Klienta z powyższego obowiązku Klient niniejszym przyjmuje do wiadomości i wyraża zgodę, iż nawet po zawarciu Umowy XTB może wedle własnego uznania odmówić otwarcia konkretnego Rachunku Inwestycyjnego lub może zamykać poszczególne Rachunki Transakcyjne w czasie obowiązywania Umowy zgodnie z postanowieniami WO. W takich przypadkach XTB może proponować Klientowi otwarcie innego Rachunku Inwestycyjnego w ramach dostępnej oferty. 3. Rachunek Inwestycyjny 3.1. XTB może otworzyć Rachunek Inwestycyjny dla Klienta. Dany Rachunek Inwestycyjny zostanie otwarty najpóźniej w kolejnym dniu po dokonaniu przez Klienta wpłaty minimalnej kwoty określonej w każdym przypadku przez XTB na Rachunek Depozytowy Rachunek Inwestycyjny służy w szczególności do rejestracji Transakcji na Instrumentach Finansowych, realizowanych przez Klienta, a także w celu rejestracji środków Klienta zdeponowanych w XTB Rachunek Inwestycyjny zawiera listę Transakcji na Instrumentach Finansowych. Rejestracja Transakcji na Rachunku Inwestycyjnym następuje w momencie jej realizacji Rachunek Inwestycyjny prowadzony jest w Walucie Rachunku, a wszelkie zapisy przeliczane są na Walutę Rachunku według aktualnego Kursu Wymiany XTB XTB dokonuje zapisów na Rachunku Inwestycyjnym na podstawie dowodów lub dokumentów wystawianych zgodnie z Obowiązującymi Przepisami W szczególności, na Rachunku Inwestycyjnym rejestrowane są następujące zdarzenia: a) wpłaty i wypłaty środków Klienta; b) zyski i straty wynikające ze zrealizowanych Transakcji na Instrumentach Finansowych; c) opłaty związane z rozliczonymi kwotami prowizji i opłat należnych XTB zgodnie z Umową; d) opłaty i obciążenia związane z reklasyfikacją środków do i z innych Rachunków Inwestycyjnych; e) inne opłaty i obciążenia opisane w niniejszej Umowie XTB przechowuje Instrumenty Finansowe Klienta na rachunku zbiorczym prowadzonym dla XTB przez Depozytariusza. XTB jest posiadaczem rachunku zbiorczego, a Klient jest osobą uprawnioną do Instrumentów Finansowych zarejestrowanych na wspomnianym rachunku zbiorczym, w wysokości określonej przez XTB na Rachunku Inwestycyjnym XTB ponosi odpowiedzialność za wybór Depozytariusza na podstawie Obowiązujących Przepisów, z zastrzeżeniem pozostałych postanowień niniejszej Umowy Zasady usług świadczonych przez Depozytariusza opierają się na przepisach mających zastosowanie do Depozytariusza. Klient powinien mieć świadomość, iż z tego powodu prawa Klienta mogą być uregulowane w sposób inny niż gdyby zastosowanie miały przepisy prawa obowiązujące w kraju lub miejscu zamieszkania Klienta. XTB niniejszym informuje, iż przechowywanie Instrumentów Finansowych u Depozytariusza wiąże się z dodatkowym ryzykiem związanym z utrzymaniem ciągłości działalności Depozytariusza (ryzyko upadłości, ryzyko likwidacji, ryzyko naruszenia lub rozwiązania umowy). 2

3 3.10. Instrumenty Finansowe Klientów przechowywane są oddzielnie od instrumentów finansowych Depozytariusza lub XTB. Jeżeli z dowolnego powodu nie ma możliwości przechowywania Instrumentów Finansowych Klientów oddzielnie, XTB zobowiązane jest niezwłocznie powiadomić Klienta o tym fakcie Uznania i obciążenia rachunku związane z Instrumentami Finansowymi zarejestrowanymi na rachunku zbiorczym są dostępne i obsługiwane wyłącznie przez i dla XTB, które następnie dokonuje redystrybucji lub odzwierciedlenia ich na Rachunkach Inwestycyjnych Klientów będących beneficjentami. Klient rozumie i przyjmuje do wiadomości, iż z zastrzeżeniem Obowiązujących Przepisów, ma jedynie prawo żądać konkretnych korzyści, opłat lub innych świadczeń bezpośrednio od XTB, nie zaś od Depozytariusza lub Brokera. W związku z powyższym, akceptując niniejsze WO, Klient niniejszym nieodwołalnie upoważnia XTB do wyłącznej realizacji wszelkich koniecznych działań prawnych i faktycznych w imieniu Klienta w związku z realizacją usług opisanych w niniejszych WO, a w szczególności do: a. blokowania środków i Instrumentów Finansowych; b. składania zleceń i instrukcji dla Brokera lub Depozytariusza; c. składania oświadczeń woli lub wiedzy wobec osób trzecich, w szczególności jednostek uprawnionych do realizacji zleceń związanych ze Zleceniami Klienta oraz innych Instrukcji, w szczególności związanych z subskrypcją na udziały, oświadczeń zainteresowania we wstępnych ofertach publicznych lub na rynku pierwotnym; d. dokonywania subskrypcji na sprzedaż lub zamianę Instrumentów Finansowych w odpowiedzi na ofertę; e. składania oświadczeń dotyczących akceptacji warunków oferty publicznej; f. dokonywania płatności za subskrypcję z wykorzystaniem środków z Rachunku Inwestycyjnego Klienta; g. składania Instrukcji dotyczących deponowania Instrumentów Finansowych będących przedmiotem subskrypcji na Rachunku Inwestycyjnym; h. określania sposobu ewentualnych dopłat lub zwrotu wpłat, np. w przypadku niepowodzenia oferty publicznej; i. składania oświadczeń dotyczących znajomości prospektu lub memorandum wstępnej oferty publicznej; j. składania innych oświadczeń wymaganych postanowieniami prospektu lub memorandum; k. akceptacji treści umów spółki lub innych dokumentów ustawowych i firmowych; l. realizacji wszelkich innych koniecznych działań prawnych i faktycznych, zgodnie z Obowiązującymi Przepisami, koniecznych w celu świadczenia usług opisanych w niniejszej Umowie XTB realizuje działania faktyczne i prawne określone w powyższym punkcie wyłącznie na podstawie poprawnych i ważnych Instrukcji i Zleceń składanych przez Klienta zgodnie z niniejszymi WO oraz Obowiązującymi Przepisami. XTB może pobierać dodatkową prowizję i opłaty za realizację działań określonych w punkcie 3.11 zgodnie z Tabelami Warunków XTB nie ponosi odpowiedzialności za brak realizacji lub niewłaściwą realizację działań określonych w punkcie 3.11 powyżej, jeżeli brak realizacji lub niewłaściwa realizacja spowodowana jest przyczynami pozostającymi poza kontrolą XTB Z zastrzeżeniem Obowiązujących Przepisów, XTB nie ponosi odpowiedzialności za brak realizacji lub niewłaściwą realizację usług przez Depozytariusza lub Brokera, w szczególności usług maklerskich i depozytowych, jeżeli brak realizacji lub niewłaściwa realizacja spowodowana jest przyczynami pozostającymi poza kontrolą XTB Na wniosek Klienta, XTB może wystawić dla Klienta dokumenty poświadczające prawo Klienta do Instrumentów Finansowych przechowywanych na Rachunku Inwestycyjnym, w formie określonej w Obowiązujących Przepisach, w tym także indywidualny certyfikat dla Instrumentów Finansowych. Za wystawienie takich dokumentów, XTB może pobierać prowizje i opłaty określone w Tabeli Warunków Wpłaty Klientów na Rachunek Inwestycyjny dokonywane są poprzez Rachunek Depozytowy określony przez XTB. XTB zobowiązane jest informować Klienta o wszelkich zmianach dotyczących Rachunku Depozytowego Dokonując wpłaty na Rachunek Depozytowy, Klient zobowiązany jest podać następujące informacje: a. imię i nazwisko posiadacza Rachunku Inwestycyjnego; b. tytuł płatności; c. określony dostępny Rachunek Inwestycyjny; d. numer identyfikacyjny Login Klienta Środki wpłacane na Rachunek Inwestycyjny wykorzystywane są w następującej kolejności: a. na pokrycie prowizji i opłat należnych XTB; b. na pokrycie ujemnego salda na Rachunkach, które Klient posiada w XTB; c. na rozliczenie zamkniętych Transakcji; d. w celu Obrotu Instrumentami Finansowymi XTB realizuje Instrukcje Klienta odnośnie środków zgromadzonych na Rachunku Inwestycyjnym wyłącznie w celu: a. rozliczenia Transakcji na Instrumentach Finansowych; b. reklasyfikacji środków na i z odpowiednich Rachunków Inwestycyjnych; c. pokrycia prowizji i opłat należnych XTB; d. przekazania środków na rachunek bankowy Klienta Instrukcja dotyczące wycofania środków z Rachunku Depozytowego na indywidualny rachunek bankowy Klienta może zostać złożone przez Klienta osobiście, przesłane faksem do XTB, złożone telefonicznie lub z wykorzystaniem środków komunikacji elektronicznej udostępnionych przez XTB, w każdym przypadku po uprzedniej identyfikacji Klienta przez XTB Przekazanie środków z Rachunku Inwestycyjnego Klienta może nastąpić wyłącznie na rachunek bankowy wskazany przez Klienta w Umowie Instrukcje wycofania środków oraz księgowania płatności realizowane są w ciągu maksymalnie 3 dni roboczych od dnia następującego po dniu, w którym XTB otrzyma Instrukcję XTB odmawia wykonania Instrukcji wycofania środków z Rachunku Inwestycyjnego Klienta, jeżeli: a. numer rachunku bankowego na Instrukcji wycofania jest niezgodny z numerem rachunku bankowego Klienta; b. kwota środków na Instrukcji wycofania przekracza kwotę dostępnych środków zgodnie z rejestrami Rachunku Inwestycyjnego, innymi zapisami lub rejestrami powadzonymi przez XTB dla danego Klienta, niezależnie od tego, czy wynikają one z niniejszej Umowy lub innych umów, jakie Klient posiada lub posiadał z XTB; c. środki powinny zostać zablokowane lub podlegać zajęciu zgodnie z Obowiązującymi Przepisami Klient ma prawo wycofać środki ze swojego Rachunku Inwestycyjnego w dowolnym momencie chyba, że: a. kwota środków określona w Instrukcji wycofania przekracza dostępną kwotę środków zgodnie z rejestrami Rachunku Inwestycyjnego lub innymi zapisami lub rejestrami prowadzonymi przez XTB dla danego Klient, niezależnie od tego, czy wynikają one z niniejszej Umowy lub innych umów, jakie Klient posiada lub posiadał z XTB; b. XTB uzna, na uzasadnionej podstawie, że środki, które Klient zamierza wycofać są lub mogą być konieczne do realizacji zobowiązań Klienta wobec XTB wynikających z niniejszej Umowy lub innej umowy, jaką Klient ma lub miał z XTB; c. trwa spór między Klientem a XTB odnośnie dowolnej umowy, transakcji lub instrukcji między Klientem a XTB, niezależnie od tego, czy dotyczy niniejszej Umowy lub innych umów, jakie Klient ma lub miał zawarte z XTB; d. środki powinny zostać zablokowane lub podlegać zajęciu zgodnie z Obowiązującymi Przepisami Klient przyjmuje do wiadomości iż, o ile XTB nie określi inaczej, Klientowi nie przysługuje prawo do odsetek od środków zgromadzonych na Rachunku Inwestycyjnym Bez uszczerbku dla postanowień niniejszych WO, XTB ma prawo potrącać ze środków wpłacanych przez Klienta dowolne kwoty należne XTB na skutek realizacji, rozwiązania, wygaśnięcia lub rozliczenia Transakcji, jak również inne kwoty należne na podstawie WO oraz Umowy lub innych umów zawartych przez Klienta z XTB Jeżeli Rachunek Inwestycyjny Klienta zawiera środki niewystarczające w celu pokrycia zadłużenia Klienta wobec XTB, wówczas XTB może także sprzedać Instrumenty Finansowe Klienta wybrane wedle wyłącznego uznania XTB, w wysokości wystarczającej do zaspokojenia zadłużenia wobec XTB, za uprzednim powiadomieniem przekazanym Klientowi, określającym dodatkowy termin na uzupełnienie środków na Rachunku Inwestycyjnym. Sprzedaż Instrumentów Finansowych może zostać zrealizowana w dowolnym terminie, na dowolnym Rynku Zorganizowanym lub poza takim rynkiem, wedle wyboru XTB. Akceptując niniejsze 3

4 WO, Klient udziela XTB nieodwołalnego pełnomocnictwa do realizacji sprzedaży Instrumentów Finansowych zgodnie z postanowieniami niniejszego punktu Klient powinien stale monitorować kwotę środków dostępnych na swoim Rachunku Inwestycyjnym. Jeżeli Klient posiada ujemne saldo na swoim Rachunku Inwestycyjnym, XTB może naliczać odsetki karne za każdy dzień występowania niedoboru środków, w wysokości określonej w Tabelach Warunków, niezależnie od innych postanowień WO, na co Klient niniejszym wyraża zgodę akceptując niniejsze WO Z zastrzeżeniem innych postanowień niniejszych WO, w przypadku niezgodności między rejestrami Rachunku Inwestycyjnego a rzeczywistymi działaniami dokonanymi na Rachunku Inwestycyjnym, szczególnie w sytuacjach, gdy Zlecenia Klienta lub inne Instrukcje nie zostaną w sposób właściwy odzwierciedlone w rejestrach, XTB dokonuje odpowiedniej korekty rejestrów Rachunku Inwestycyjnego. W takim przypadku, XTB zawsze podejmuje działania w celu poinformowania Klienta chyba, że wystąpił oczywisty błąd skorygowany przez XTB W przypadku stwierdzenia przez XTB błędnego zapisu na Rachunku Inwestycyjnym Klienta, XTB dołoży starań w celu korekty odpowiednich rejestrów do stanu, który istniałby, gdyby taki błędny zapis nie miał miejsca, z zastrzeżeniem Obowiązujących Przepisów Klienci zobowiązani są regularnie weryfikować poprawność wpisów i zapisów rejestrowanych na ich Rachunkach Inwestycyjnych W przypadku stwierdzenia przez Klienta błędnych zapisów na Rachunku Inwestycyjnym, Klient zobowiązany jest niezwłocznie powiadomić XTB XTB nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikające z opóźnienia w dokonaniu zapisów na Rachunku Inwestycyjnym Klienta, w rejestracji Instrumentów Finansowych lub dowolnych praw na Rachunku Inwestycyjnym, spowodowanego okolicznościami pozostającymi poza kontrolą XTB Klient może przenieść Instrumenty Finansowe zgromadzone na Rachunku Inwestycyjnym na rachunek prowadzony dla Klienta przez inną firmę inwestycyjną lub na rachunek osoby trzeciej, z zastrzeżeniem Obowiązujących Przepisów. XTB może zażądać przedstawienia dokumentów lub informacji koniecznych do realizacji przeniesienia w określonej formie. Akceptując Umowę, Klient przyjmuje do wiadomości, że takie przeniesienie może wiązać się z kosztami przewyższającymi koszty określone w Tabeli Warunków, pozostającymi poza kontrolą XTB, które będą musiały zostać pokryte przez Klienta. XTB zobowiązane jest poinformować Klienta o takich kosztach w odpowiednim terminie po otrzymaniu wniosku o przeniesienie XTB może zaakceptować przeniesienie Instrumentów Finansowych z rachunku osoby trzeciej lub z rachunku Klienta prowadzonego przez inne przedsiębiorstwo inwestycyjne, z zastrzeżeniem Obowiązujących Przepisów. XTB może zażądać przedstawienia dokumentów lub informacji koniecznych do realizacji przeniesienia w określonej formie. Akceptując Umowę, Klient przyjmuje do wiadomości, że takie przeniesienie może wiązać się z kosztami przewyższającymi koszty określone w Tabeli Warunków, pozostającymi poza kontrolą XTB, które będą musiały zostać pokryte przez Klienta. XTB zobowiązane jest poinformować Klienta o takich kosztach w odpowiednim terminie po otrzymaniu wniosku o przeniesienie XTB ma prawo wstrzymać przeniesienie opisane w punkcie 3.34 powyżej, jeżeli Klient ma jakiekolwiek zaległe zobowiązania wobec XTB, do czasu pełnego wywiązania się przez Klienta z takich zobowiązań W przypadku gdy Klienci XTB nie realizują Transakcji na Instrumentach Finansowych przez okres przekraczający 3 (słownie: trzy) miesiące, a saldo na Rachunku Inwestycyjnym przez okres przekraczający 3 (słownie: trzy) miesiące jest równe zeru, XTB ma prawo zablokować dostęp do Rachunku Inwestycyjnego Klienta, co oznacza brak możliwości logowania się przez Klienta na Platformie Transakcyjnej lub składania Instrukcji na Rachunku Inwestycyjnym XTB zobowiązane jest powiadomić Klienta o blokadzie Rachunku Inwestycyjnego, opisanej w punkcie powyżej XTB przywraca dostęp do Platformy Transakcyjnej na wniosek Klienta zawarty w odpowiedzi na powiadomienie wspomniane w punkcie 3.38 lub po dokonaniu przez Klienta wpłaty środków na Rachunek Inwestycyjny prowadzony przez XTB Jeżeli po przywróceniu dostępu do Platformy Transakcyjnej Klient nadal nie zawrze żadnych Transakcji na Instrumentach Finansowych lub nie wpłaci środków na Rachunek Inwestycyjny, XTB ma prawo rozwiązać Umowę. Postanowienia par WO stosuje się odpowiednio. 4. Platforma Transakcyjna (elektroniczny dostęp do Rachunku Inwestycyjnego) 4.1. W celu umożliwienia Klientowi uzyskania drogą elektroniczną dostępu do Rachunku Inwestycyjnego, składania Instrukcji i realizacji Transakcji na Instrumentach Finansowych, XTB przydziela Klientowi unikalny Login oraz domyślne hasło do każdego Rachunku Inwestycyjnego W celu korzystania z elektronicznego dostępu do Rachunku Inwestycyjnego, Klient musi zalogować się do odpowiedniego Rachunku Inwestycyjnego poprzez aplikację Platformy Transakcyjnej udostępnioną przez XTB Login i początkowe hasło przekazywane są Klientowi przez XTB telefonicznie, na numer telefonu podany przez Klienta w Umowie, lub za pośrednictwem elektronicznych środków komunikacji oraz po uprzedniej identyfikacji Klienta przeprowadzonej na podstawie danych osobowych przekazanych XTB przez Klienta Klient ma prawo zmienić hasło na dowolne inne hasło, po zalogowaniu się do Platformy Transakcyjnej Klient oświadcza, iż jest w pełni świadom faktu, że ujawnienie Loginu i hasła do Rachunku Inwestycyjnego osobom trzecim może stanowić poważne zagrożenie dla bezpieczeństwa środków zgromadzonych na jego Rachunkach. W związku z powyższym, Klient zobowiązuje się niezwłocznie poinformować XTB, jeżeli podejrzewa, że jego dane identyfikacyjne określone w punkcie 4.3 stały się znane osobom trzecim Klient zobowiązany jest dokładać należytych starań w związku z przechowywaniem i ujawnianiem Loginu, hasła oraz wszelkich poufnych danych określonych w Umowie Klient ponosi pełną odpowiedzialność za wszelkie Zlecenia lub inne Instrukcje złożone za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej, lub za inne Instrukcje przyjęte lub zrealizowane przez XTB z dołożeniem należytej staranności oraz zgodnie z postanowieniami WO, którym towarzyszył Login i hasło Klienta Klient zobowiązany jest zrekompensować wszelkie straty poniesione przez XTB na skutek realizacji błędnych Instrukcji Klienta w Rachunku Inwestycyjnym, jeżeli towarzyszy im Login i hasło Klienta, niezależnie od tego, kto w rzeczywistości złożył takie Instrukcje XTB nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikające z ujawnienia przez Klienta Loginu lub hasła osobom trzecim, w tym także za złożenie Zlecenia na realizację Transakcji lub inne Instrukcje złożone przez osobę trzecią z użyciem Loginu i hasła Klienta XTB może: 1. zawiesić przyjmowanie Instrukcji za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej z ważnych powodów, w szczególności w sytuacji zagrożenia dla bezpieczeństwa lub poufności obrotu, 2. w sytuacjach awarii technicznej Platformy Transakcyjnej, XTB może czasowo zawiesić dostęp, ograniczyć lub zmienić zakres usług dostępnych za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej, 3. zawiesić przyjmowanie Instrukcji Klienta za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej w przypadku naruszenia przez Klienta postanowień Umowy lub Obowiązujących Przepisów, 4. zaprzestać ze skutkiem natychmiastowym udzielania Klientowi dostępu do informacji dystrybuowanych na Platformie Transakcyjnej, w szczególności na wniosek jednostki będącej operatorem Rynku Zorganizowanego lub dystrybutorem danych, w przypadku stwierdzenia, iż dane wykorzystywane są w sposób niezgodny z ich pierwotnym celem lub stwierdzenia, iż Klient nie zawarł żadnych Transakcji na Instrumentach Finansowych przez okres przekraczający 3 (słownie: trzy) miesiące, a saldo na Rachunku Inwestycyjnym przez okres przekraczający 3 (słownie: trzy) miesiące wynosi zero XTB nie ponosi odpowiedzialności za skutki: 1. realizacji Zlecenia lub Instrukcji, jeżeli zostały zrealizowane zgodnie z Instrukcją złożoną za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej lub telefonicznie, jak również za brak realizacji lub nieprawidłową realizację Zlecenia lub 4

5 Instrukcji na skutek okoliczności, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności (w szczególności spowodowane błędami wynikającymi z wadliwego połączenia, braku połączenia lub czasowego braku dostępu do Platformy Transakcyjnej, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności), 2. odmowy lub braku możliwości realizacji Instrukcji w dowolnych okolicznościach wymienionych w par. 4.10, jeżeli odmowa lub brak możliwości realizacji Instrukcji wynika z okoliczności, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności, w szczególności z przyczyn stanowiących przypadek działania Siły Wyższej, 3. zawieszenia, błędów lub opóźnień w dostępie do danych dystrybuowanych za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej, jeżeli wspomniane błędy, przerwy lub zawieszenia wynikają z okoliczności, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności. 5. Instrukcje Telefoniczne 5.1. Podpisując Umowę, Klient upoważnia XTB do przyjmowania i realizacji Zleceń i Instrukcji na podstawie Instrukcji telefonicznych Klienta Realizacja Instrukcji telefonicznej rejestrowana jest w Rachunku Inwestycyjnym Prawo do przyjmowania i realizacji Instrukcji telefonicznych Klienta mają wyłącznie upoważnieni pracownicy XTB W celu złożenia Zlecenia telefonicznego lub innej Instrukcji, Klient zobowiązany jest przekazać upoważnionemu pracownikowi XTB następujące informacje: a. imię i nazwisko Klienta w przypadku osób fizycznych, lub nazwę w przypadku jednostek organizacyjnych, b. numer identyfikacyjny Klienta Login; c. hasło do odpowiedniego Rachunku Inwestycyjnego; d. inne informacje, o które poprosi upoważniony pracownik XTB Jeżeli informacje przekazane przez Klienta upoważnionemu pracownikowi XTB będą niezgodne z informacjami w Umowie Klienta lub dokumentacji Klienta, wówczas upoważniony pracownik XTB może odmówić przyjęcia Instrukcji telefonicznej XTB nie ponosi odpowiedzialności za realizację Zlecenia na podstawie Instrukcji telefonicznej, jeżeli Zlecenie zostało przyjęte zgodnie z warunkami określonymi w niniejszych WO. W szczególności ustala się, iż Klient nie może twierdzić, że Transakcja została zrealizowana przez osobę trzecią, jeżeli XTB poprawnie zidentyfikowało Klienta W przypadku ograniczeń lub braku połączenia, wpływającego na możliwość przekazania lub przyjęcia Instrukcji do/z miejsca realizacji, XTB nie ponosi odpowiedzialności za wynikłe szkody, jeżeli są one skutkiem okoliczności pozostających poza kontrolą XTB. 6. Usługi Maklerskie 6.1. XTB świadczy usługi zgodnie z Obowiązującymi Przepisami. W szczególności, wszelkie Zlecenia i Instrukcje składane przez Klienta są przyjmowane i realizowane tylko wówczas, jeżeli są zgodne z Obowiązującymi Przepisami Wszystkie Transakcje, zobowiązania, prawa i należności Klienta wynikające z tych Transakcji i posiadanych Instrumentów Finansowych rozliczane są zgodnie z Obowiązującymi Przepisami i zwyczajami stosowanymi na danym rynku, lub przez Depozytariusza albo przez poszczególne instytucje rozliczeniowe XTB dokonuje poszczególnych zapisów na Rachunku Inwestycyjnym na podstawie dokumentów potwierdzających lub danych otrzymanych od Depozytariusza lub Brokera XTB nie ponosi odpowiedzialności za opóźnienia w przekazaniu informacji określonych w punkcie powyżej, spowodowane przez Depozytariusza lub Brokera, jeżeli opóźnienie spowodowane jest przyczynami, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności XTB zobowiązuje się wobec Klienta, iż będzie realizować lub przyjmować i przekazywać Zlecenia w imieniu Klienta zgodnie z niniejszą Umową XTB może określić: a. szczególne Instrumenty Finansowe, w obrocie którymi nie będzie uczestniczyć, b. szczególne warunki przyjmowania poszczególnych Zleceń i Instrukcji (w szczególności Zleceń dotyczących dużych ilości lub Zleceń z ograniczeniami ceny, które w istotnym stopniu różnią się od cen rynkowych) XTB może ze skutkiem natychmiastowym zawiesić świadczenie usług w całości lub w części dotyczącej konkretnego rynku lub konkretnego Instrumentu Finansowego, w szczególności w przypadku wystąpienia następujących okoliczności, pod warunkiem, że są one spowodowane przyczynami, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności: a. zawieszenie danego Instrumentu Finansowego lub zamknięcie danego rynku; b. upadłość lub likwidacja Brokera lub Depozytariusza, lub rozwiązanie umowy z takim podmiotem; c. awaria systemów telekomunikacyjnych, oprogramowania, sprzętu lub systemów informatycznych, uniemożliwiająca prawidłowe działanie systemów informatycznych służących do obsługi obrotu; d. awaria połączenia z Internetem na skutek działań osób trzecich lub przeciążenia połączenia; e. awarie lub błędy Brokera lub Depozytariusza, które czasowo uniemożliwiają prawidłowe świadczenie usług przez XTB XTB dokłada starań w celu informowania Klientów z wyprzedzeniem o ograniczeniach określonych w punkcie XTB w swoich działaniach przestrzega najwyższych standardów ochrony rynku i niniejszym informuje Klienta, że wszelkie formy manipulacji rynkiem są zabronione. Szczególne działania stanowiące manipulację określono w Obowiązujących Przepisach XTB na podstawie oddzielnego aneksu może uczestniczyć w transakcjach pożyczkowych związanych z Instrumentem Finansowym, transakcjach krótkiej sprzedaży, przyjmować Zlecenia Klienta z odroczoną płatnością oraz zlecenia uznaniowe Brokera Za świadczone usługi, XTB pobiera prowizje i opłaty zgodne z Tabelami Warunków. Opłaty i prowizje pobierane są i potrącane z Rachunku Inwestycyjnego Klienta Kwoty opłat i prowizji określone w Tabelach Warunków mogą być okresowo zmieniane zgodnie z niniejszymi WO. Klienta informuje się niniejszym, że mogą występować inne koszty i podatki związane ze świadczeniem usług na poszczególnych rynkach, które będą pobierane od Klienta i płatne za pośrednictwem XTB Na wniosek Klienta, XTB przekazuje Klientowi informacje dotyczące praw wynikających z poszczególnych Instrumentów Finansowych, przepisów i zwyczajów mających zastosowanie na konkretnym rynku, a także zasad przechowywania aktywów Klienta przez Depozytariusza. Informacje te będą pozyskiwane przez XTB ze źródeł, które XTB uważa za wiarygodne, jednakże XTB nie ponosi odpowiedzialności za błędy lub niedokładność takich informacji, jeżeli wynikają one z okoliczności, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności Jeżeli zgodnie z Obowiązującymi Przepisami realizacja praw lub obowiązków, lub realizacja innych koniecznych działań wymaga przekazania danych osobowych Klienta lub informacji dotyczących Klienta, stanowiących tajemnicę zawodową Depozytariusza, Brokera lub sprzedawcy danych prowadzącego dystrybucję danych rynkowych, XTB przekaże takie informacje, na co Klient niniejszym wyraża zgodę Klienci przyjmują do wiadomości fakt, że wszelka komunikacja lub oświadczenia woli, związane ze świadczeniem usług przez XTB, mogą być składane przez XTB i Klienta w formie elektronicznej. 7. Transakcje 7.1. Zgodnie z warunkami określonymi w Umowie, XTB realizuje, lub przyjmuje i przekazuje w imieniu Klienta Zlecenia kupna lub sprzedaży Instrumentów Finansowych na Rynku Zorganizowanym, zgodnie z Instrukcjami przekazywanymi za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej lub telefonicznie Zlecenie lub inna Instrukcja może zostać złożona przez Klienta w następujący sposób: a. elektronicznie, poprzez złożenie ważnej Instrukcji za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej; 5

6 b. poprzez złożenie ważnej Instrukcji telefonicznej upoważnionemu pracownikowi XTB Akceptując Umowę, Klient udziela XTB nieodwołalnego upoważnienia do realizacji, lub przyjmowania i przekazywania Zleceń i Instrukcji składanych przez Klienta za pośrednictwem Platformy transakcyjnej lub telefonicznie w imieniu Klienta, zgodnie z niniejszą Umową Jeżeli Klient nie jest w stanie złożyć Zlecenia w określony sposób, XTB nie ponosi odpowiedzialności za skutki tego faktu, jeżeli występuje możliwość złożenia Zlecenia przy wykorzystaniu drugiego możliwego sposobu (telefonicznie lub za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej) XTB realizuje Zlecenia Klienta z wykorzystaniem usług Brokera, zgodnie z Polityką Realizacji Zleceń XTB obciąża Rachunek Inwestycyjny Klienta kwotą stanowiącą równowartość zobowiązań Klienta wynikających z Transakcji, jednakże nie wcześniej niż w momencie, w którym XTB otrzyma od Brokera potwierdzenie transakcji. Kwota ta wyrażona jest w Walucie Bazowej i obliczona z zastosowaniem Kursu Wymiany XTB. XTB przekazuje kwotę stanowiącą równowartość zobowiązań Klienta do Depozytariusza w celu dokonania prawidłowego i terminowego rozliczenia Transakcji W przypadku Zlecenia Klienta na sprzedaż Instrumentu Finansowego, XTB blokuje dany Instrument Finansowy na Rachunku Inwestycyjnym Gdy XTB otrzyma od Brokera potwierdzenie Transakcji, XTB rejestruje na Rachunku Inwestycyjnym kwotę należności wynikających z Transakcji, pomniejszoną o obowiązujące opłaty, prowizje i płatności. Kwota należności wykazana jest w Walucie Bazowej i obliczona z zastosowaniem Kursu Wymiany XTB XTB uznaje Rachunek Inwestycyjny kwotą należności w dniu, w którym środki wynikające z Transakcji zostają uznane na rachunku posiadanym przez XTB u Depozytariusza Zlecenie powinno zawierać w szczególności: a. imię i nazwisko (nazwę i nazwę firmy) oraz numer Rachunku Inwestycyjnego Klienta, b. dane osoby składającej Zlecenie, c. datę i godzinę złożenia Zlecenia, d. rodzaj i liczbę Instrumentów Finansowych stanowiących przedmiot Zlecenia, e. rynek, na którym należy zrealizować Zlecenie; f. określenie przedmiotu Zlecenia (nabycie lub sprzedaż Instrumentów Finansowych), g. konkretny cel złożenia Zlecenia, h. okres ważności Zlecenia, i. ewentualne warunki realizacji Zlecenia, j. jeżeli przedmiotem Zlecenia jest zakup Instrumentów Finansowych za środki pożyczone od XTB należy wskazać ten fakt, k. inne konieczne parametry, zgodnie z Obowiązującymi Przepisami XTB może określić w Tabeli Warunków maksymalną i minimalną wartość, wolumen lub wielkość Zlecenia, Instrukcji lub Transakcji, a także maksymalną lub minimalną wielkość narażenia jednego Klienta lub narażenia wszystkich klientów w danym okresie. XTB nie przyjmuje, anuluje lub określa jako nieważne Zlecenia lub Instrukcje Klienta, które przekraczają lub prowadziłyby do przekroczenia wartości, wolumenów lub wielkości określonych w niniejszym punkcie XTB może nie zrealizować Zlecenia Klienta w przypadku: a. gdy władze nałożą zakaz zgodnie z Obowiązującymi Przepisami; b. jeżeli Rachunek Inwestycyjny został zablokowany na wniosek Klienta; c. jeżeli Instrumenty Finansowe zostały zablokowane na podstawie innych umów zawartych przez Klienta; d. jeżeli XTB nie działa na danym rynku lub w zakresie danego instrumentu finansowego; e. jeżeli Zlecenie na dany Instrument Finansowy nie zostanie przyjęte przez Brokera; f. jeżeli Klient nie określił rynku, na którym ma nastąpić realizacja Zlecenia; g. jeżeli realizacja Zlecenia wiązałaby się z naruszeniem Obowiązujących Przepisów. W przypadkach wymienionych w punkcie 7.12 b-g, XTB niezwłocznie informuje Klienta Zlecenie może zawierać pewne warunki dodatkowe dotyczące zawierania Transakcji, jeżeli są one zgodne z Obowiązującymi Przepisami oraz WO Jeżeli Zlecenie nie określa lub nieprawidłowo określa moment jego realizacji, Zlecenie może zostać zrealizowane w czasie najbliższej dostępnej sesji XTB może zażądać przedstawienia dodatkowych dokumentów oraz informacji, jeżeli taka konieczność powstanie zgodnie z Obowiązującymi Przepisami, w szczególności jeżeli takie informacje i dokumenty są wymagane przez Depozytariusza lub Brokera. XTB może w szczególności zażądać od Klienta przedstawienia pozwolenia na wymianę walut lub podobnego dokumentu, jeżeli jest to wymagane zgodnie z Obowiązującymi Przepisami Jeżeli Zlecenie lub Instrukcja nie może zostać przyjęte lub zrealizowane zgodnie z niniejszymi WO, XTB niezwłocznie informuje Klienta o tym fakcie Informacje określone w punkcie 7.16 przekazywane są Klientom za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej lub telefonicznie XTB nie ponosi odpowiedzialności za nieprzekazanie informacji wspomnianych w punkcie 7.16, jeżeli XTB nie było w stanie skontaktować się z Klientem z przyczyn leżących poza kontrolą XTB Jeżeli przedmiotem Zlecenia są Instrumenty Finansowe dopuszczone do obrotu na kilku rynkach, a Zlecenie Klienta nie określa rynku, na którym Zlecenie ma zostać zrealizowane, XTB realizuje Zlecenie na takim rynku, na którym możliwe jest osiągnięcie najlepszych rezultatów dla Klienta, w szczególności pod względem ceny i kosztów zawartej Transakcji, wielkości Zlecenia, czasu i prawdopodobieństwa zawarcia Transakcji, a także czasu i prawdopodobieństwa rozliczenia Transakcji W sytuacjach wymienionych w punkcie 7.19, w potwierdzeniu Transakcji XTB określa rynek, na którym zrealizowano Zlecenie XTB prowadzi i przekazuje Klientom za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej listę rynków, na których realizowane są Zlecenia kupna/sprzedaży Instrumentów Finansowych XTB określa w Tabelach Warunków godziny i dni składania Zleceń, oraz nie przyjmuje i określa jako nieważne Zlecenia składane poza tymi godzinami Środki lub Instrumenty Finansowe stanowiące pokrycie Zlecenia lub Instrukcji zostają zablokowane na Rachunku Inwestycyjnym z zastrzeżeniem Obowiązujących Przepisów. XTB blokuje również środki lub Instrumenty Finansowe jeżeli Depozytariusz lub Broker wystąpi o to zgodnie z Obowiązującymi Przepisami W przypadku składania Zleceń na zakup Instrumentów Finansowych, Klient zobowiązany jest posiadać na Rachunku Inwestycyjnym kwotę środków pokrywającą wartość Zlecenia, prowizji lub innych opłat i płatności obowiązujących na danym rynku Zlecenie sprzedaży Instrumentów Finansowych może zostać wystawione wyłącznie w odniesieniu do Instrumentów Finansowych, które nie zostały zablokowane, lub w odniesieniu do praw do otrzymania Instrumentów Finansowych, które zostały zarejestrowane na Rachunku Inwestycyjnym W przypadku złożenia przez Klienta kilku Zleceń na zakup lub sprzedaż Instrumentów Finansowych, pokrycie weryfikowane jest na podstawie zlecenia, w którym zostały uwzględnione XTB przed realizacją Zlecenia weryfikuje, czy Klient posiada wystarczające środki lub aktywa. W przypadku braku pełnego pokrycia Zlecenia na Rachunku Inwestycyjnym Klienta, XTB może nie zrealizować i może anulować Zlecenie Klienta Jeżeli Klient posiada należne nierozliczone należności z wcześniejszych Transakcji zawartych na Rachunku Inwestycyjnym, Klient może wykorzystać je w celu realizacji nowych Transakcji. W takim przypadku, XTB finansuje zobowiązania Klienta do wartości nierozliczonych należności Klienta do czasu rozliczenia wcześniejszych Transakcji. XTB obciąża Klienta odsetkami za wspomniany okres finansowania, w wysokości określonej w Tabelach Warunków. W przypadku niewypełnienia przez Klienta jego zobowiązań wynikających z takich Transakcji, zastosowanie mają postanowienia punktu 3.27, z zastrzeżeniem, że XTB może zrezygnować z wcześniejszego powiadomienia wysłanego Klientowi na podstawie niniejszego punktu, i przystąpić do sprzedaży Instrumentów Finansowych. 6

7 7.29. Maksymalny okres ważności Zlecenia Klienta nie może być dłuższy niż maksymalny okres określony zgodnie z Obowiązującymi Przepisami na danym rynku. XTB może jednak w Tabelach Warunków określić maksymalny okres ważności Zleceń dla poszczególnych rynków Zlecenia realizowane są w kolejności ich składania chyba, że samo Zlecenie stanowi inaczej Potwierdzenie otrzymania Zlecenia wystawione przez XTB nie oznacza, że Zlecenie zostało zrealizowane na rynku. XTB nie ponosi odpowiedzialności, jeżeli Zlecenie zostało odrzucone z powodów pozostających poza kontrolą XTB lub z powodu Przepisów Obowiązujących na danym rynku Zlecenie Klienta jest nieważne: a. jeżeli zgodnie z Obowiązującymi Przepisami jest uważane za nieważne lub powinno być nieważne; b. gdy Zlecenie Klienta zostało odrzucone lub spotkało się z odmową Brokera lub jednostki prowadzącej dany rynek; c. jeżeli zgodnie z warunkami przyjmowania Zleceń na danym rynku Zlecenie Klienta, jako niezgodne z takimi warunkami, nie może zostać złożone do realizacji; d. jeżeli w czasie sesji Zlecenie zostało złożone poza okresem przyjmowania Zleceń XTB może zrealizować Instrukcję anulowania lub modyfikacji Zlecenia, jeżeli Zlecenie nie zostało jeszcze zrealizowane. Jeżeli Zlecenie zostało zrealizowane w części, wówczas Instrukcja anulowania lub modyfikacji Zlecenia może zostać zrealizowana tylko w odniesieniu do niezrealizowanej części Zlecenia W szczególności, Instrukcja anulowania lub modyfikacji Zlecenia nie może zostać zrealizowana, jeżeli nie może ona zostać przyjęta zgodnie z Przepisami Obowiązującymi na danym rynku, lub w przypadku, gdy realizacja takiej Instrukcji jest niemożliwa XTB nie ponosi odpowiedzialności za brak realizacji Instrukcji Klienta dotyczącej anulowania lub modyfikacji Zlecenia, jednak zobowiązane jest dążyć do jego realizacji z uwzględnieniem najlepszego interesu Klienta. XTB zachowuje prawo do nieprzyjmowania, anulowania i stwierdzenia nieważności Instrukcji złożonych zgodnie z postanowieniami punktu 7.33, z dowolnego powodu Rozliczenie zawartych Transakcji i wszelkich Instrukcji Klienta odbywa się w formie uznania i/lub obciążenia Rachunku Inwestycyjnego na podstawie dowodów lub danych potwierdzających realizację Instrukcji Klienta lub zawarcie Transakcji, wystawionych zgodnie z Obowiązującymi Przepisami Transakcje zrealizowane na podstawie Zleceń Klienta rozliczane są przez XTB w momencie rozliczenia obowiązującym dla takich Transakcji na danym rynku, na którym zostały zawarte, z zastrzeżeniem różnic czasu wynikających z różnic stref czasowych oraz godzin pracy XTB Transakcje rozliczane są z wykorzystaniem usług Depozytariusza odpowiedzialnego za przechowywanie Instrumentów Finansowych nabywanych przez XTB w imieniu Klientów XTB rozlicza Transakcje poprzez dokonywanie stosownych zapisów na Rachunku Inwestycyjnym XTB nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikające z nieterminowego rozliczenia zawartych Transakcji, Instrukcji lub Zleceń, jeżeli opóźnienie rozliczenia wynika z powodów, za które XTB nie ponosi odpowiedzialności. Po usunięciu przyczyny opóźnienia, XTB w odpowiednim czasie podejmuje rozliczenie zawartych Transakcji Jeżeli XTB zrealizowało Zlecenie lub Instrukcję Klienta na warunkach bardziej korzystnych niż warunki określone w Zleceniu, nadwyżka uznawana jest na Rachunku Klienta XTB może zawiesić przyjmowanie Zleceń od Klientów na okres, w którym dostęp XTB do danego rynku jest zawieszony XTB może wprowadzić okresowe ograniczenia w przyjmowaniu Instrukcji, jeżeli konieczne jest przeprowadzenie konserwacji technicznej infrastruktury informatycznej XTB wykorzystywanej do przyjmowania lub rejestracji Instrukcji XTB nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikające z zawieszenia przyjmowania Zleceń lub Instrukcji, określonego w punktach chyba, że zawieszenie przyjmowania lub realizacji Zleceń wynikało z okoliczności, za które XTB ponosi odpowiedzialność. 8. Konflikt Interesów 8.1. W pewnych sytuacjach może wystąpić konflikt interesów pomiędzy XTB a Klientami. XTB podejmuje odpowiednie kroki w celu minimalizacji wpływu potencjalnego konfliktu interesów, opisanego w niniejszym rozdziale Działy firmy XTB, na które wpływ może mieć potencjalny konflikt interesów, oddzielone są od działów bezpośrednio współpracujących z Klientami poprzez zastosowanie tak zwanych murów chińskich, których celem jest zapewnienie pełnej autonomii działów oferujących produkty finansowe XTB i prowadzących ocenę stosowności produktów dla pewnych Klientów. Dział Trading także jest oddzielony od bezpośredniego kontaktu z Klientami Struktura organizacyjna XTB zapewnia brak zależności między działami mającymi bezpośredni kontakt z Klientami a działami podejmującymi działania, które mogą powodować potencjalny konflikt interesów Pracownicy Działu Trading zobowiązani są powstrzymywać się od publicznego komentowania obecnej lub przewidywanej sytuacji na rynku, oraz od udziału w sporządzaniu raportów i komentarzy publikowanych przez XTB Pracownicy XTB nie mają prawa przyjmować prezentów w formie korzyści gotówkowych lub niepieniężnych od Klientów, potencjalnych Klientów ani osób trzecich. Przyjmowanie drobnych upominków jest dopuszczalne jedynie pod warunkiem, że ich przyjęcie jest zgodne z polityką XTB w zakresie konfliktu interesów W przypadku wystąpienia potencjalnego lub rzeczywistego konfliktu interesów, XTB w swoich działaniach kieruje się następującymi zasadami: a. zasada nadrzędności interesów Klientów nad interesem XTB, b. zasada pierwszeństwa realizacji Zleceń Klientów, c. zasada ujawniania Klientowi istniejącego konfliktu interesów. 9. Brak zależności 9.1. Ustala się, że o ile wyraźnie nie określono inaczej XTB nie udziela Klientowi rekomendacji odnośnie realizacji konkretnej Transakcji na Instrumentach Finansowych, ani nie sugeruje warunków realizacji Zlecenia Transakcji O ile wyraźnie nie określono inaczej, publikacja przez XTB komentarzy odnośnie sytuacji na rynkach finansowych oraz wszelkich oświadczeń pracowników XTB odnośnie bieżącej sytuacji na rynkach finansowych nie stanowi naruszenia zasady określonej w niniejszym punkcie. 10. Raporty i korespondencja XTB udziela Klientowi na bieżąco, za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej, dostępu w szczególności do: a. salda poszczególnych Rachunków; b. środków dostępnych na Rachunku Inwestycyjnym; c. aktualnej listy otwartych i zamkniętych Transakcji na Instrumentach Finansowych Niezwłocznie po realizacji Transakcji lub złożeniu Zlecenia Transakcji przez Klienta na odpowiednim Rachunku Inwestycyjnym, generowane jest odpowiednie potwierdzenie zrealizowanej Transakcji, które jest wyświetlane w czasie rzeczywistym na odpowiednim Rachunku Inwestycyjnym oraz archiwizowane dla celów ewidencyjnych przez XTB Dla celów rozliczeń podatkowych oraz zgodnie z Obowiązującymi Przepisami, XTB może przekazywać Klientowi dodatkowe raporty i potwierdzenia XTB może przygotować zestawienie Transakcji zarejestrowanych na Rachunku Inwestycyjnym Klienta za dowolny okres, w formie wydruku, za opłatą określoną w Tabelach Warunków. 7

8 10.5. Klient zobowiązany jest wykazywać należytą staranność, stale monitorując warunki Transakcji rejestrowanych na Rachunku Inwestycyjnym oraz niezwłocznie informować XTB o wszelkich niezgodnościach XTB prowadzi korespondencję z Klientem zwykłą pocztą, pocztą elektroniczną lub przy użyciu innych środków komunikacji elektronicznej. Strony niniejszym ustalają, iż wszelkie oświadczenia woli lub oświadczenia dotyczące realizacji obrotu Instrumentami Finansowymi lub innych działań realizowanych przez XTB mogą być przekazywane przez Strony w formie elektronicznej W sytuacjach określonych w WO oraz w innych przypadkach, gdy XTB uzna to za konieczne, XTB prowadzi korespondencję listem poleconym lub przesyłką kurierską Klienci zobowiązani są zapoznawać się z korespondencją otrzymywaną od XTB Wszelka korespondencja wysyłana Klientowi przez XTB uważana jest za otrzymaną przez Klienta po upływie następującego czasu: a. w przypadku listu poleconego w momencie jego doręczenia; b. w przypadku wiadomości poczty elektronicznej po upływie 1 dnia od dnia jej wysłania; c. w przypadku wewnętrznej poczty elektronicznej po upływie 1 dnia od dnia jej wysłania; d. w przypadku przesyłki kurierskiej w momencie jej doręczenia Wszelka korespondencja wysyłana jest na adresy, adresy , numery faksu i numery telefonu podane przez Klienta w Umowie. 11. Siła Wyższa Siła Wyższa oznacza sytuację, w której z powodu zdarzeń pozostających poza kontrolą XTB funkcjonowanie XTB lub Rachunku Inwestycyjnego Klienta zgodnie z zasadami określonymi w niniejszej Umowie nie jest możliwe. Siła Wyższa oznacza w szczególności: a. zamieszki, strajki, przerwy w dostawie elektryczności, pożar, brak łączności, kataklizmy naturalne, konflikty zbrojne; b. sytuacje związane z wystąpieniem ataków terrorystycznych; c. zniszczenie Siedziby XTB lub okoliczności uniemożliwiające działalność operacyjną XTB; d. sytuację, w której notowania Instrumentów Finansowych na konkretnym rynku zostały zawieszone lub zakończone, lub jeżeli z dowolnego powodu dany rynek został zamknięty; e. sytuację, w której nałożono szczególne wymagania lub zasady na danym rynku, które uniemożliwiają realizację Transakcji zgodnie z obowiązującymi ogólnie przyjętymi praktykami; f. awarię systemów informatycznych, za którą XTB nie ponosi odpowiedzialności; g. awarię urządzeń komputerowych, uniemożliwiającą właściwe funkcjonowanie systemów informatycznych, za którą XTB nie ponosi odpowiedzialności; h. brak połączenia z Internetem z powodu awarii po stronie dostawcy usług internetowych lub przeciążenia połączenia; i. awarię systemów telekomunikacyjnych, za którą XTB nie ponosi odpowiedzialności W przypadku wystąpienia przypadku Siły Wyższej, XTB nie ponosi odpowiedzialności wobec Klienta za jakiekolwiek utrudnienia, opóźnienia lub niewypełnienie obowiązków nałożonych na XTB postanowieniami Umowy. 12. Prowizje i Opłaty XTB ma prawo pobierać prowizje i opłaty za świadczone usługi Szczegółowe informacje dotyczące prowizji i opłat publikowane są w Tabelach Warunków Klient niniejszym przyjmuje do wiadomości, iż mogą występować inne koszty i podatki związane ze świadczeniem usług na poszczególnych rynkach, które będą pobierane od Klienta i opłacane za pośrednictwem XTB. 13. Reklamacje Klientów Klient ma prawo zgłaszać do XTB uwagi dotyczące wszelkich niedokładności lub nieprawidłowości w usługach świadczonych przez XTB, zarówno o charakterze technicznym, jak i w przypadku niewłaściwego zachowania pracowników XTB Klient może przekazywać uwagi i reklamacje pocztą, osobiście w Siedzibie XTB, jak również za pośrednictwem elektronicznych środków komunikacji na adres opublikowany na Stronie Internetowej XTB. Na wniosek Klienta, XTB potwierdza fakt otrzymania reklamacji XTB niezwłocznie przystępuje do zbadania sytuacji, która spowodowała uwagę lub reklamację Klienta, a następnie informuje Klienta o wynikach przeprowadzonego badania. Informacja dotycząca efektów badania powinna zostać przesłana Klientowi w ciągu 7 dni roboczych od dnia, w którym przekazano uwagę lub złożono reklamację Reklamacje lub zażalenia mogą być składane do XTB najpóźniej w ciągu 7 dni roboczych od dnia ujawnienia nieprawidłowości, jednakże nie później niż w ciągu 30 dni od wystąpienia nieprawidłowości. Forma odpowiedzi na reklamację Klienta powinna być adekwatna do formy złożenia reklamacji do XTB Klient zobowiązany jest niezwłocznie informować XTB o wszelkich okolicznościach stanowiących podstawę reklamacji, aby umożliwić jej prawidłowe rozpatrzenie Bez uszczerbku dla postanowień WO, Klienci mają prawo wszcząć postępowanie przed właściwym sądem. Powyższe dotyczy również sytuacji, w których Klient nie jest usatysfakcjonowany decyzją XTB związaną ze złożoną reklamacją Klienci będący konsumentami mogą zasięgać bezpłatnych porad dla konsumentów, udzielanych przez organizacje lub instytucje zajmujące się ochroną praw konsumentów, z zastrzeżeniem Obowiązujących Przepisów. 14. Pełnomocnictwa Klient może wyznaczać pełnomocników w celu zawarcia, zmiany, rozwiązania i realizacji Umowy Z zastrzeżeniem odpowiednich przepisów prawa, upoważnienie lub jego odwołanie może zostać udzielone wyłącznie na piśmie w obecności osoby upoważnionej przez XTB, która potwierdza dane zawarte w upoważnieniu oraz autentyczność podpisów Klienta i jego pełnomocnika Wymóg określony w punkcie 14.2 nie ma zastosowania do upoważnień udzielonych na piśmie z podpisem udzielającego poświadczonym przez notariusza lub w formie aktu notarialnego, jednakże skuteczność upoważnienia udzielonego w sposób określony powyżej w zakresie określonym w punkcie 14.1 wymaga dołączenia do upoważnienia wzoru podpisu pełnomocnika, poświadczonego przez notariusza Pełnomocnik może mianować dalszych pełnomocników tylko wówczas, jeżeli pełnomocnictwo wyraźnie przewiduje taką możliwość Wygaśnięcie pełnomocnictwa jest skuteczne wobec XTB po otrzymaniu powiadomienia dotyczącego: (a) odwołania pełnomocnictwa przez Klienta lub pełnomocnika, (b) śmierci Klienta lub pełnomocnika, (c) utraty osobowości prawnej przez Klienta, jeżeli Klient jest osobą prawną. 15. Postanowienia końcowe Akceptując WO, Klient przyjmuje do wiadomości, że XTB może rejestrować wszelkie rozmowy między Klientem a XTB prowadzone telefonicznie lub przy użyciu innych środków komunikacji, w szczególności korespondencję w formie elektronicznej, oraz XTB może wykorzystywać takie zapisy i zarejestrowane materiały jako dowód w sporach między stronami. 8

9 15.2. XTB gromadzi i przechowuje dane osobowe zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa dotyczącymi ochrony danych osobowych oraz zapobiegania praniu brudnych pieniędzy Klient potwierdza, iż XTB może opierać się na danych osobowych Klienta oraz może je przechowywać i przetwarzać w celach związanych z wykonywaniem Umowy, w tym między innymi w celu utrzymywania relacji z Klientem, prowadzenia Rachunków Klienta, windykacji zadłużenia, procesu rozpatrywania wniosków Klienta, oceny ryzyka, zapewnienia zgodności z przepisami prawa, opracowania i analizy produktów oraz usług Akceptując niniejsze WO, Klient niniejszym upoważnia XTB do przekazywania danych osobowych i danych finansowych Klienta, takich jak dane osobowe i informacje finansowe dotyczące Transakcji na Rachunku Klienta, kopii dokumentów lub informacji związanych z wnioskami Klienta, spółkom stowarzyszonym XTB, które wymieniają usługi z Klientem lub XTB, wyłącznie w celach realizacji Umowy lub umów zawartych przez Klienta lub XTB z takimi jednostkami. Spółki stowarzyszone to spółki kontrolowane lub należące do XTB lub spółki pozostające pod wspólną kontrolą z XTB, lub prowadzące stałą współpracę w XTB i obejmują banki, firmy inwestycyjne, spółki świadczące usługi finansowe, audytorów, spółki informatyczne, Wprowadzających, doradców lub firmy kurierskie. Klient niniejszym upoważnia takie jednostki do otrzymywania takich informacji i dokumentów oraz wykorzystywania ich wyłącznie w celu realizacji zobowiązań wynikających z umów opisanych w niniejszym punkcie Klient przyjmuje do wiadomości, iż świadczenie usług przez XTB może wymagać przekazywania danych osobowych Klienta jednostkom świadczącym usługi na rzecz XTB w innych krajach, w tym w krajach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym. Klient przyjmuje do wiadomości i wyraża zgodę na postanowienia zawarte w poprzedzającym zdaniu W celu stałego doskonalenia usług i platform transakcyjnych, XTB umożliwia pewnym Klientom dobrowolne uczestnictwo w czasie okresów testowych pewnych usług i technologii, które są w fazie opracowania (dalej określanych jako Usługi Beta ). Klient niniejszym przyjmuje do wiadomości, że dobrowolnie występując o i zgadzając się korzystać z Usług Beta oraz uczestnicząc w okresach testowych zgadza się, iż: a. Usługi Beta świadczone są w rzeczywistym środowisku transakcyjnym, a Klient będzie prowadził obrót rzeczywistymi środkami zgromadzonymi na jego Rachunku Inwestycyjnym; b. Usługi Beta zawierają ograniczenia i braki, które mogą powodować błędy techniczne lub błędy związane z Transakcjami. W szczególności, na skutek błędów w Usługach Beta, Rachunek Inwestycyjny Klienta może przestać funkcjonować lub może funkcjonować w sposób nieprawidłowy, a Zlecenia Klienta mogą nie być realizowane, mogą być realizowane w sposób błędny lub po błędnych cenach, lub składanie Zleceń może w ogóle być niemożliwe XTB zobowiązuje się dokładać wszelkich uzasadnionych starań w celu ochrony Klientów Usług Beta przed poniesieniem szkód w przypadku wystąpienia błędów w zakresie Usług Beta. Jednakże Klient przyjmuje do wiadomości i wyraża zgodę, iż XTB nie ponosi odpowiedzialności za żadne szkody poniesione przez Klienta na skutek błędów i usterek występujących w Usługach Beta XTB ma prawo zaprzestać świadczenia Usług Beta na rzecz Klienta za powiadomieniem przedstawionym w dowolnym czasie; w takim przypadku, postanowienia WO dotyczące procedur rozwiązania Umowy przez XTB nie mają zastosowania. Klient ma prawo wycofać się z Usług Beta w dowolnym czasie. W tym celu Klient powinien poinformować XTB o takim zamiarze na piśmie, drogą elektroniczną lub telefonicznie XTB ma prawo zmieniać WO za powiadomieniem przesłanym Klientowi przynajmniej 14 dni przed terminem wejścia zmian w życie. Treść zmienionych WO dostępna będzie w Siedzibie XTB oraz na Stronie Internetowej XTB XTB ma prawo zmieniać inne dokumenty regulujące warunki i zasady współpracy między Klientem a XTB, w szczególności Tabele Warunków, Politykę Realizacji Zleceń, Oświadczenie w Sprawie Ryzyka Inwestycyjnego, za wcześniejszym powiadomieniem przekazanym Klientowi przynajmniej na 7 dni przed wejściem takich zmian w życie. Dokumenty dostępne będą w Siedzibie XTB oraz na Stronie Internetowej XTB Niezależnie od innych postanowień, XTB ma prawo zmieniać dokumenty opisane w punktach ze skutkiem natychmiastowym, jeżeli: a. zmiany takie będą skutkować obniżeniem kosztów Transakcji dla Klienta; b. zmiany takie będą skutkować wprowadzeniem nowych Instrumentów Finansowych do oferty; c. w przypadku wystąpienia zdarzeń Siły Wyższej Zmiany wprowadzane zgodnie z postanowieniami punktu są wiążące od dnia ich wprowadzenia. Zmiany wprowadzone zgodnie z postanowieniami punktów zmieniają w swoim zakresie warunki każdej otwartej Transakcji i stają się obowiązujące dla Klienta i XTB od momentu ich wejścia w życie Klient, który nie akceptuje zmian WO określonych w punktach , ma prawo rozwiązać Umowę i zamknąć część lub wszystkie Rachunki ze skutkiem natychmiastowym Niezależnie od innych postanowień niniejszych WO, Klientom przysługuje prawo do rozwiązania Umowy ze skutkiem natychmiastowym w dowolnym czasie, za pisemnym powiadomieniem przesłanym do XTB listem poleconym XTB ma prawo rozwiązać Umowę lub zamknąć dowolny Rachunek Klienta: a. z istotnych przyczyn, z zachowaniem 1 (jedno-) miesięcznego okresu wypowiedzenia; b. ze skutkiem natychmiastowym, za powiadomieniem przekazanym Klientowi, w przypadku naruszenia Umowy przez Klienta. XTB zobowiązane jest powiadomić Klient o przyczynach rozwiązania Przesłane wypowiedzenie Umowy pozostaje bez wpływu na wcześniej nabyte prawa oraz, w szczególności, na realizację zobowiązań wynikających z zamkniętych i/lub otwartych Transakcji Jeżeli w momencie rozwiązania Klient posiada na swoim Rachunku Inwestycyjnym dostępne środki lub Instrumenty Finansowe, Klient powinien poinstruować XTB, w jaki sposób ma dysponować takimi aktywami w momencie rozwiązania. XTB może zażądać od Klienta przedstawienia XTB w ciągu 30 dni instrukcji odnośnie żądanego sposobu rozdysponowania aktywów zgromadzonych na jego Rachunku Inwestycyjnym. Jeżeli po upływie powyższego terminu Klient nie udzielił instrukcji, XTB ma prawo sprzedać Instrumenty Finansowe Klienta zgodnie z postanowieniami punktu 3.27 niniejszych WO bez konieczności przekazywania dalszych powiadomień określonych w niniejszym punkcie. XTB przekazuje pozostałe środki na indywidualny rachunek bankowy Klienta określony w Umowie Usługi świadczone przez XTB na podstawie Umowy powinny być interpretowane zgodnie z przepisami prawa polskiego chyba, że w Umowie określono inaczej. 9