ebook FOREX PSYCHOLOGIA INWESTOWANIA Blue Capital Markets Limited 2015 Wszelkie prawa zastrzeżone.

Transkrypt

1 ebook FOREX PSYCHOLOGIA INWESTOWANIA 1

2 Spis treści Zawieranie transakcji pod wpływem emocji nadzieja i strach 1 Jak opracować plan inwestycyjny w pięciu prostych krokach 4 Pierwsze kroki w Forex Analiza fundamentalna & i techniczna POBIERZ POBIERZ Pamiętaj, że seria dotycząca handlu Forex obejmuje dwa inne ebooki. Kliknij jeden z ebooków, aby go pobrać. Dysponujemy również wieloma ebookami dotyczącymi opcji waniliowych, kliknij tutaj, aby je pobrać. Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty terminowe na stopę procentową, opcje i kontrakty finansowe na transakcje różnicowe (transakcje pozagiełdowe) to produkty wykorzystujące dźwignię finansową, które są obarczone znacznym ryzykiem straty (do całej wartości zainwestowanego kapitału) i nie są odpowiednie dla każdego. Konieczne jest dokładne poznanie i zrozumienie ryzyka. Nie należy inwestować pieniędzy, na których stratę nie można sobie pozwolić. Przekazywane informacje w żadnych okolicznościach nie mogą być uważane za rekomendacje do dokonywania jakichkolwiek transakcji. Nasza grupa jest regulowana poprzez swoje podmioty zależne przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (Easy Forex Trading Ltd-CySEC, numer licencji 079/07). Licencja została paszportowana w Unii Europejskiej za pośrednictwem Dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz w Australii przez ASIC (Easy Forex Pty Ltd nr licencji AFS ). 2

3 Zawieranie transakcji pod wpływem emocji nadzieja i strach Powtórzmy kilka oczywistych prawd: żeby skutecznie inwestować na rynku Forex, należy rozumieć jego specyficzną naturę, umieć stosować analizę fundamentalną i techniczną oraz być w stanie skutecznie przewidzieć rozwój trendów. Jeden z najważniejszych, a jednocześnie najczęściej pomijanych aspektów inwestowania wiąże się jednak z emocjami. Najskuteczniejsi inwestorzy są świadomi emocji uruchamianych w trakcie gry rynkowej, ale potrafią utrzymać je w ryzach i podejmować racjonalne, a nie emocjonalne decyzje. Dwie emocje, które mogą najbardziej zaszkodzić graczom, to strach i nadzieja. Strach, który zwykle dopada inwestorów, kiedy są na plusie, może sprawić, że zaczną oni wątpić w prawdopodobieństwo uzyskania zaplanowanej kwoty i zbyt wcześnie zamkną pozycję, osiągając dużo niższy zysk od pierwotnie zakładanego. Strach może ich także powstrzymać przed wykorzystaniem okazji do zawarcia korzystnej transakcji. Nadzieja zwykle pojawia się wówczas, gdy transakcja nie idzie po myśli inwestora. Kierując się nadzieją, może on zbyt długo walczyć o przegraną sprawę. Niskie zyski i przewyższające je straty to ostatnia rzecz, której życzylibyśmy sobie na naszych rachunkach inwestycyjnych. Dlaczego więc tak postępujemy? Jeśli inwestowanie pod wpływem emocji nie jest doświadczeniem Ci obcym, czytaj dalej. Za chwilę przedstawimy Ci kilka przykładów, w których emocje doprowadziły do podjęcia złych decyzji inwestycyjnych i powiemy Ci, jak można temu zaradzić. 1

4 Aleksander Aleksander stracił trochę pieniędzy w dwóch poprzednich transakcjach i ta myśl nie daje mu spokoju. Boi się, że następna pozycja, którą otworzy, także przyniesie mu straty. Ta obawa sprawia, że odwleka otwarcie kolejnej pozycji, chociaż przyjęta metodologia podpowiada mu co innego. Aleksander chce mieć absolutną pewność co do swojego pomysłu lecz gdy ją otrzymuje, jest już za późno. Przez swoje niezdecydowanie traci doskonałą okazję na przeprowadzenie transakcji. Anna Anna otwiera pozycję z limitem Take Profit ustawionym na 1000 USD. Transakcja przynosi zysk: z poziomu 200 USD wzrasta on do 550 USD, a potem do 750 USD, ale Anna czeka na ustaloną wartość 1000 USD. Ceny zwykle nie zmieniają się w sposób jednolity, więc trend na chwilę się odwraca, a niezrealizowany zysk Anny spada do poziomu 200 USD. Widząc to, Anna zaczyna się martwić, że w ogóle nic na tej transakcji nie zyska. Jej obawy podsyca fakt, że zysk ciągle spada aż do 50 USD. Kiedy zysk z powrotem osiąga 200 USD, Anna zamyka pozycję. Strach spowodował, że zadowoliła się o wiele niższym zyskiem, niż początkowo zakładała. Gdyby zaczekała jeszcze 10 minut, cena w dalszym ciągu zmieniałaby się na jej korzyść i mogłaby zamknąć pozycję, osiągnąwszy planowany zysk 1000 USD. Marek dostrzega potencjalną okazję i otwiera pozycję, ale sytuacja szybko zmienia się na jego niekorzyść. Nie zakładał, że tak szybko straci swój depozyt zabezpieczający, więc postanawia zaczekać, mając nadzieję na odwrócenie się sytuacji na rynku. W ciągu zaledwie kilku minut jego strata rośnie z -100 USD do -400 USD, a potem -850 USD, niebezpiecznie zbliżając się do depozytu zabezpieczającego ustalonego wcześniej na poziomie Marek 1000 USD. Marek nie chce ponieść tej straty, więc szybko zwiększa depozyt zabezpieczający do 2000 USD. Myśli, że jeśli utrzyma wartość limitu Stop Loss na bezpiecznie odległym poziomie, odwrócenie trendu cenowego to tylko kwestia czasu i uda mu się wyjść na zero. Po pewnym czasie jego strata zmniejsza się do -300 USD, a potem do -150 USD, jednak Marek w dalszym ciągu stara się zamknąć pozycję z zerową stratą. Niestety ruchy rynku są dla niego niekorzystne: strata rośnie do -450 USD, a następnie do -900 USD. W tym momencie wszystkie jego decyzje inwestycyjne są motywowane nadzieją na uniknięcie straty. Może zwiększyć wartość limitu Stop Loss, żeby transakcja nie została zamknięta automatycznie albo zacząć ten limit ignorować, mając nadzieję, że uda mu się przynajmniej wyjść na zero. Prosta transakcja dzienna zmieniła się w kilkudniową pozycję, a może nawet przekształcić się w długoterminową strategię kup i trzymaj, bo Marek nie jest w stanie rozpoznać dobrego momentu na zamknięcie pozycji. Po długim okresie oczekiwania i nadziei,transakcja kończy się stratą USD, ponieważ Marek z nadzieją na uratowanie transakcji zwiększył swój limit Stop Loss. 2

5 Planuj swoje transakcje i trzymaj się tego planu Aleksander powinien był testować na sucho swoją strategię inwestycyjną dopóty, dopóki nie byłby z niej całkowicie zadowolony. Gdyby zdawał sobie sprawę z tego, że nawet dobra strategia może wiązać się z serią stratnych transakcji, byłby bardziej pewny siebie i skorzystałby ze sprzyjającej sytuacji inwestycyjnej. W analogiczny sposób gdyby Anna rozumiała, że chęć zamknięcia pozycji jest powodowana emocjami, a nie wynika z racjonalnych przesłanek, więc pewnie nie jest dobrym pomysłem osiągnęłaby większy zysk. Z kolei gdyby Marek trzymał się ustalonego wcześniej poziomu straty równego 1000 USD, mógłby pozwolić sobie na trzy stratne inwestycje zamiast jednej. Co więcej, niektóre z nich mogłyby okazać się zyskowne i zwiększyć stan środków na jego koncie! Widzimy więc, że ci inwestorzy popełnili błędy, ponieważ pozwolili, żeby na ich decyzje wpłynęły emocje: strach i nadzieja. Czy któryś z powyższych przykładów wydaje Ci się znajomy? Dobra wiadomość Są różne sposoby na to, by odsunąć emocje na bok i uniknąć powyższych błędów. Twoja strategia powinna dawać Ci jasne sygnały wejścia i wyjścia w momencie, gdy nastąpi jednoczesna realizacja wcześniej określonych czynników, dzięki czemu nie przegapisz dobrych okazji inwestycyjnych. Musisz zdać sobie sprawę z tego, że chociaż część transakcji zakończy się na plusie, część zakończy się na minusie i nie jest to powód do paniki czy podawania w wątpliwość sprawdzonej strategii. Gruntownie przetestuj swoją strategię na rachunku próbnym lub na prawdziwym rachunku obracając mniejszymi kwotami, aż będziesz pewien, że możesz się do niej stosować bez zastrzeżeń. Następny krok to wejście na rynek i wyjście z rynku za każdym razem, kiedy pojawią się ustalone wcześniej sygnały bez względu na wynik Twoich ostatnich kilku transakcji i na Twoje przeczucia co do właściwego kroku. Każdy skuteczny inwestor rozumie, że bez względu na obraną strategię, każda niekorzystna transakcja może obrócić się na jego korzyść albo zakończyć się na poziomie Stop Loss. Limit Stop Loss istnieje właśnie po to, żeby zminimalizować potencjalne straty i nie należy dokonywać w nim zmian. Poziomy zakładanego zysku i straty powinny zależeć tylko i wyłącznie od przyjętej strategii inwestycyjnej, a nie od obaw czy nadziei inwestora. Zalety easymarkets Jedną z bezsprzecznych zalet inwestowania na platformach easymarkets jest możliwość ustawienia limitów Stop Loss i Take Profit. Dzięki temu można od razu wyeliminować część emocji z procesu inwestowania. Opracuj i przetestuj swoją strategię, określ maksymalny poziom zysku i straty i nie trać z oczu Twojego celu. 3

6 Jak opracować plan inwestycyjny w pięciu prostych krokach 1. Określ swoją strategię inwestycyjną Skuteczny inwestor zawsze ma określoną metodę inwestycyjną. Zgadywanie lub działanie motywowane przeczuciami nie zawsze się sprawdzają. Bez określonej metody inwestycyjnej nie będziesz wiedział, co stanowi sygnał do kupna lub sprzedaży, możesz nawet nie być w stanie poprawnie rozpoznać danego trendu na rynku. Wybierz swoją metodę, określ, z jakich wskaźników technicznych lub innych narzędzi (np. wykresy świecowe, itp.) będziesz korzystać, jakie będą Twoje sygnały do zakupu czy sprzedaży. Wreszcie określ, w jaki sposób planujesz zamknąć pozycję korzystając z limitów Take Profit i Stop Loss. 2. Bądź konsekwentny Kiedy już określiłeś metodę lub system, które Ci pasują, trzymaj się ich. Ważne jest, by nie zmieniać poziomów ustalonych dla limitów Stop Loss i Take Profit. Zakładany poziom zysku zawsze powinien być wyższy niż kwota, którą jesteś w stanie poświęcić. Zwiększanie depozytu zabezpieczającego i przesuwanie limitu Stop Loss często może powodować wyższe straty. Twój limit Stop Loss powinien być na takim poziomie, abyś mógł zaakceptować fakt, iż ruchy rynku były niesprzyjające i musisz ponieść stratę w ustalonej kwocie. 3. Miej realistyczne oczekiwania Celem każdego inwestora w pierwszym roku inwestowania powinno być po prostu pozostanie w grze. Nie osiągniesz ponadprzeciętnych zysków bez narażania się na ponadprzeciętne straty a początkujący gracze powinni unikać zwiększonego ryzyka. Pamiętaj, że należy ryzykować tylko takie kwoty, na które można sobie pozwolić. Dlatego bądź realistą, ustalając limity Stop Loss i Take Profit. 4. Bądź cierpliwy Tylko w 20-30% przypadków mamy do czynienia z wyraźnymi trendami rynkowymi w pozostałym czasie rynki nie wykazują jednego jasnego kierunku. To znaczy, że musisz być cierpliwy i zaczekać na ukształtowanie się trendu, który da Ci dobre okazje inwestycyjne. Na przykład jeżeli jesteś inwestorem średnioterminowym, zwykle będziesz miał tylko dwa do trzech dobrych ruchów inwestycyjnych na tydzień. Nowi inwestorzy bardzo często dają się porwać entuzjazmowi, jaki płynie z inwestowania i chcą cały czas otwierać i zamykać pozycje. Zwykle oznacza to jednak przeinwestowanie i to najczęściej przy obniżonym standardzie transakcji. Cierpliwość jest bardzo ważna. Przygotuj się więc na oczekiwanie i trzymaj się raz obranej strategii inwestycyjnej. 4

7 5. Efektywnie zarządzaj swoimi pieniędzmi To bardzo ważny punkt, który tłumaczy, czemu wielu inwestorów traci środki na swoim rachunku zaledwie po kilku transakcjach. Podczas gdy nowym inwestorom zdarza się zaryzykować połowę, a nawet całość wolnych środków na rachunku na jedną transakcję, doświadczeni inwestorzy zwykle ograniczają ryzyko związane z daną pozycją do 1-5% swojego portfela. Jeśli zastosujemy się do tej zasady, na każde 5000 USD, które mamy na naszym rachunku w jednej transakcji możemy zaryzykować tylko USD. Jeśli saldo Twojego rachunku jest niskie, obracaj niewielkimi kwotami albo doładuj je do takiego poziomu, żeby osiągnąć pożądaną wartość kwotową transakcji. Pamiętaj: Zawsze planuj swoje transakcje i trzymaj się tego planu. Zawsze! easymarkets i Ty Od 2003 roku wprowadziliśmy wielu początkujących inwestorów takich jak Ty w fascynujący świat rynku Forex. Z naszego doświadczenia wynika, że kluczem do skutecznego inwestowania jest edukacja i dostęp do informacji. Kiedy inwestorzy odnoszą porażki, zwykle dzieje się tak dlatego, że ryzykują zbyt wiele na zbyt wczesnym etapie zanim zrozumieją, co należy robić. Zachęcamy Cię, abyś przed rozpoczęciem inwestowania zdobył niezbędne informacje i wiedzę i chętnie Ci w tym pomożemy. W ten sposób zyskasz odpowiednie narzędzia, odpowiednią wiedzę i nastawienie do inwestowania. 5

8 CZY JESTEŚ GOTOWY DO INWESTYCJI? ZAŁÓŻ KONTO Zawieranie transakcji wiąże się z ryzykiem utraty zainwestowanego kapitału cs@easymarkets.com 6