Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne dla klientów detalicznych

Transkrypt

1 Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne dla klientów detalicznych Warszawa, Listopad 2015 r.

2 Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Poznaj nasze typy inwestycyjne na 12 miesięcy. Listopad Subfundusz UniStrategie Dynamiczny UniKorona Pieniężny Dla kogo? Najwyższy potencjał zysku dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestycyjnych poprzez globalne fundusze akcji i obligacji. Atrakcyjny zysk dla inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od oprocentowania depozytów bankowych przy niskim ryzyku. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

3 Listopad UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Subfundusz UniStrategie Dynamiczny inwestuje min. 70% aktywów w jednostki uczestnictwa funduszu UniStrategie: Dynamisch (fundusz docelowy zarządzany przez ekspertów Union Investment z Frankfurtu). Struktura portfela funduszu docelowego Fundusze akcji 71,4% Fundusze obligacji 20,97% Fundusz docelowy to fund of funds (FoF), korzystający zarówno z potencjału funduszy z grupy Union Investment, jak i najlepszych funduszy konkurencyjnych asset managerów. Fundusze gotówkowe 4,8% Opcje na akcje 0,00% Środki na płynność funduszu 2,82% Jednocześnie UniStrategie: Dynamisch to rozbudowana strategia typu asset allocation, której zaletą aktywne zarządzanie oraz silnie zdywersyfikowany geograficznie portfel. Min. 50% (max. 100%) aktywów funduszu docelowego stanowią fundusze akcyjne, a maksymalnie 50% fundusze obligacyjne. Waluta subfunduszu UniStrategie Dynamiczny: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie subfunduszu stosowane są zabezpieczania ryzyka walutowego). Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Największy udział w portfelu funduszu docelowego UniInstitutional Short Term Credit 5,64% JO Ham. Cap - UK Equ. Inc. Fd 5,34% JO Hambro Capital Fd. -Euro A Shs 4,89% BlackRock- European Value Fd. 4,71% UniFavorit: Aktien I 4,59% Vang. Fds-S&P500 UCITs ETF 4,18% Invesco Pan Europ. Struct. Equity 3,85% Wellington - Strat. Europ. Equ Port 3,55% UniEuroAnleihen 3,11% ValeurOdMadarine Gestion Mandarine 2,98% Dane na

4 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Szanse: Polepszenie nastrojów i odreagowanie na światowych rynkach kapitałowych m.in. z uwagi na poprawę sytuacji w globalnej gospodarce. Sytuacja w Chinach uspokoiła się, maleje ryzyko twardego lądowania, czyli gwałtownego tąpnięcia gospodarczego. Dane z chińskiej gospodarki przestały się pogarszać, a niektóre wręcz się poprawiły (wzrosła m.in. sprzedaż domów i samochodów). Ponadto chińskie władze złożyły obietnicę silnego dążenia do utrzymania dynamiki wzrostu PKB ok. 6,5% oraz zniosły politykę jednego dziecka co w dłuższej perspektywie powinno wspierać konsumpcję. Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno do wybranych rynków akcji jak i obligacji. Inwestorzy oczekują, że w najbliższym czasie Europejski Bank Centralny zintensyfikuje pomoc dla gospodarek strefy euro. W strefie euro rośnie apetyt na ryzyko inwestorzy chętniej kupują akcje spółek notowanych na europejskich giełdach. Lepsze wskaźniki gospodarcze dla gospodarek rozwiniętych (z których potencjału obecnie korzysta fundusz) niż dla krajów rozwijających się. Staranna selekcja funduszy akcji i obligacji do globalnego portfela zwiększa potencjał zysku z tych rynków. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Listopad

5 Listopad UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Korzyści dla Inwestora: Udział w poprawiających się perspektywach globalnych rynków akcji i obligacji. Aktywne dostosowywanie strategii funduszu docelowego do przewidywanej sytuacji rynkowej. Dobry współczynnik zysku do ryzyka wynikający z inwestycji w najbardziej obiecujące fundusze Union Investment oraz najlepsze globalne fundusze konkurencji. Dywersyfikacja ryzyka poprzez inwestowanie w różne fundusze, a w obrębie samych funduszy w różne aktywa. Profesjonalny dobór funduszy przez wykwalifikowaną kadrę zarządzających. Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu 5,16% 6,47% -3,08% Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

6 Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Listopad Szanse: W listopadzie Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian. Stopa referencyjna (która ma wpływ na rentowność obligacji oraz oprocentowanie lokat przez banki komercyjne) pozostała na poziomie 1,5%. Z uwagi na spodziewane utrzymywanie się inflacji w Polsce w 2016 r. poniżej celu inflacyjnego NBP, rynek zaczął wyceniać możliwe obniżki stóp procentowych w przyszłym roku. Wpłynęło to pozytywnie na ceny obligacji skarbowych znajdujących się w portfelach funduszy inwestycyjnych. Banki Centralne na świecie kontynuują luźną politykę monetarną (niskie stopy procentowe, skup aktywów). Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach. Lepsze prognozy dla polskiej gospodarki i zmniejszająca się deflacja mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko.

7 UniKorona Pieniężny klasyczne rozwiązania w nowoczesnym wydaniu Korzyści dla Inwestora: To klasyczne, a zarazem nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób możliwie najbezpieczniejszy. W porównaniu do podobnych pod tym względem depozytów bankowych, UniKorona Pieniężny ma większy potencjał zysku i oferuje wygodny dostęp do zgromadzonych środków (elastyczność). Zdywersyfikowane źródła dochodu, m.in. bony skarbowe, euroobligacje i inne zyskowne obligacje. Nawet w przypadku chwilowych wahań, UniKorona Pieniężny bardzo szybko powraca na ścieżkę wzrostu. Świadczy to o najwyższej jakości zarządzania funduszem. Listopad Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 1,66% 0,42% 0,27% 0,27% 1,92% 6,35% 22,93% 59,56% Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

8 Bonus w portfelu okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu Listopad Subfundusz UniObligacje: Nowa Europa UniAkcje: Turcja Dla kogo? Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań w zakresie funduszy dłużnych z regionu Europy Środkowo - Wschodniej Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań w zakresie funduszu akcji tureckich Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

9 UniAkcje: Turcja potencjał akcji tureckich Szanse: Listopad Wyniki listopadowych wyborów parlamentarnych w Turcji zostały pozytywnie przyjęte przez inwestorów. Wzrosła stabilność polityczna, a tym samym szansa na realizację szeregu pozytywnych dla gospodarki reform. Luzowanie polityki monetarnej przez banki centralne na świecie (m.in. europejski i japoński) wspiera napływ kapitału do Turcji. W rezultacie ceny akcji odrabiają wcześniejsze spadki. Lira odrabia straty do głównych walut. Wzrosło też prawdopodobieństwo dalszego umacniania się liry (silniejsza waluta lokalna pomoże tureckiej gospodarce). Turcję zamieszkuje blisko 80 mln osób, czyli niemal tyle co w najliczniejszym kraju europejskim Niemczech. To czynnik wspierający konsumpcję towarów i usług. Społeczeństwo tureckie jest młode, składa się w dużej części z osób w wieku produkcyjnym i odznacza się dodatnim przyrostem naturalnym, co będzie stymulowało gospodarkę w długim terminie. Spółki tureckie są relatywnie dużo tańsze od polskich odpowiedników. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

10 UniAkcje: Turcja potencjał akcji tureckich Listopad Korzyści dla inwestora: Wykorzystanie potencjału drzemiącego w tureckiej gospodarce. Staranna selekcja tureckich spółek i ciągłe wyszukiwanie okazji inwestycyjnych w celu zwiększenia potencjału zysku. Podstawowym kryterium doboru branż i firm do portfela jest określenie rynkowej i technologicznej przewagi firmy oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. Fundusz jest interesującym uzupełnieniem dobrze zdywersyfikowanego portfela funduszy inwestycyjnych. Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu -22,05% 9,57% -5,69% -12,94% -16,16% -20,16% - Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem: Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

11 UniObligacje: Nowa Europa Listopad Szanse: Rentowności obligacji są stosunkowo wysokie. Odsunięcie w czasie podwyżek stóp procentowych przez amerykańską Rezerwę Federalną (Fed) może spowodować powrót dobrego sentymentu na rynki obligacji gospodarek wschodzących. Ekspansywna polityka monetarna prowadzona przez Fed wspiera napływ kapitału do Turcji. Ryzyko polityczne w Turcji spadło w wyniku pozytywnego dla rynków finansowych rozstrzygnięcia wyborów parlamentarnych. Tańszy dolar amerykański oznacza niższy koszt finansowania dla tureckiej gospodarki. Z uwagi na słabość tureckiej liry do głównych walut (m.in. dolara), możliwe jest jej umocnienie. Z uwagi na spodziewane utrzymywanie się inflacji w Polsce w 2016 r. poniżej celu inflacyjnego NBP, rynek zaczął wyceniać możliwe obniżki stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej w przyszłym roku. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

12 UniObligacje: Nowa Europa Listopad Korzyści dla Inwestora: Spektrum inwestycyjne dające możliwość wykorzystania wyższych rentowności obligacji na takich rynkach Europy Środkowo-Wschodniej jak m.in.: Polska, Węgry, Turcja. Wysoki potencjał zysku. Rynki obligacji lokaty i papiery dłużne z uniwersum regionu Europy Środkowo- Wschodniej oferują dużo wyższy potencjał zysku niż aktywa, w które inwestują tradycyjne polskie fundusze dłużne. Możliwość zarabiania również na walutach, w których denominowane są inwestycje funduszu (w rezultacie zmian kursów walut obcych w relacji do złotego). Płynność. Wystarczy tylko 100 PLN, aby rozpocząć inwestycję. Jakość subfunduszu potwierdzona czterema gwiazdkami w ratingu niezależnej firmy analitycznej Analizy Online. Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu -2,83% 4,52% 1,48% 1,7% 0,16% 9,8% 36,86% - Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem: Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

13 Chcesz wiedzieć więcej? Listopad Dzwoń Surfuj po nowej stronie Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.

14 Listopad Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW \ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFundusze FIO oraz UniBessa, UniObligacje Aktywny, UniObligacje Zamienne, UniStrategie Dynamiczny, UniAkcje: Daleki Wschód, UniEURIBOR, UniDynamiczna Alokacja Aktywów, UniAkcje Biopharma, UniAkcje Globalny Dywidendowy w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniStrategie Dynamiczny, UniObligacje Zamienne, UniAkcje: Daleki Wschód, UniDynamiczna Alokacja Aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy oraz UniLokata także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie