Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Transkrypt

1 Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, r.

2 Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy Subfundusz UniStrategie Dynamiczny UniKorona Pieniężny Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestycyjnych poprzez globalne fundusze akcji i obligacji. Dobry zysk dla inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od depozytów bankowych przy niskim ryzyku.

3 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Fundusz UniStrategie Dynamiczny inwestuje min. 70% aktywów w jednostki funduszu UniStrategie: Dynamisch (fundusz docelowy). Fundusz docelowy inwestuje nie tylko w jednostki funduszy z grupy Union Investment, ale również w atrakcyjne fundusze konkurencyjne. Fundusz docelowy zarządzany jest aktywnie oraz wykorzystuje strategię asset allocation. Min. 50% (max. 100%) aktywów fundusz inwestuje w fundusze akcyjne oraz maksymalnie 50% w fundusze obligacji. Portfel jest zdywersyfikowany geograficznie. Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie subfunduszu stosowane są zabezpieczanie ryzyka walutowego). Struktura portfela funduszu docelowego Fundusze akcji 71,4% Fundusze obligacji 20,97% Fundusze gotówkowe 4,8% Opcje na akcje 0,00% Środki na płynność funduszu 2,82% Największy udział w portfelu funduszu docelowego UniInstitutional Short Term Credit 5,64% JO Ham. Cap - UK Equ. Inc. Fd 5,34% JO Hambro Capital Fd. -Euro A Shs 4,89% BlackRock- European Value Fd. 4,71% UniFavorit: Aktien I 4,59% Vang. Fds-S&P500 UCITs ETF 4,18% Invesco Pan Europ. Struct. Equity 3,85% Wellington - Strat. Europ. Equ Port 3,55% UniEuroAnleihen 3,11% ValeurOdMadarine Gestion Mandarine 2,98% Dane na

4 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Szanse: Odreagowanie na światowych rynkach. Uspokojenie sytuacji w Chinach, maleje ryzyko twardego lądowania. Wskaźniki gospodarcze lepsze dla gospodarek rozwiniętych niż dla krajów rozwijających się. Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji. Rośnie apetyt na ryzyko wśród inwestorów w Strefie Euro. Odpowiedni dobór starannie wyselekcjonowanych funduszy akcji i obligacji do globalnego portfela oferuje potencjał zysku z tych rynków.

5 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Korzyści dla Inwestora: Udział w rosnących możliwościach globalnych rynków akcji i obligacji. Dostosowanie strategii funduszu docelowego do przewidywanej sytuacji rynkowej. Dobry współczynnik zysku do ryzyka wynikający z inwestycji w najbardziej obiecujące fundusze Union Investment oraz najlepsze światowe fundusze z rynku. Dywersyfikacja ryzyka poprzez inwestowanie w różne fundusze, a w obrębie samych funduszy w różne aktywa. Profesjonalny dobór funduszy przez wykwalifikowaną kadrę zarządzających. Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu 5,16% 6,47% -3,08% Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

6 Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse: W listopadzie Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian. Rynek zaczął wyceniać możliwe obniżki stóp procentowych w przyszłym roku. Banki Centralne na świecie kontynuują luźną politykę monetarną. Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach. Lepsze prognozy dla polskiej gospodarki i spadające tempo deflacji mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko.

7 UniKorona Pieniężny klasyczne rozwiązania w nowoczesnym wydaniu Korzyści dla Inwestora: To klasyczne, a zarazem nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób możliwie najbezpieczniejszy. W porównaniu do podobnych pod tym względem depozytów bankowych UniKorona Pieniężny ma większy potencjał zysku i pozwala na wygodny dostęp do zgromadzonych środków. Zdywersyfikowane źródła dochodu, m.in. bony skarbowe, euroobligacje i inne zyskowne obligacje. Nawet w przypadku chwilowych wahań, UniKorona Pieniężny bardzo szybko powraca na ścieżkę wzrostu. Świadczy to o najwyższej jakości zarządzania funduszem. Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

8 gru 09 sty 10 lut 10 mar 10 kwi 10 maj 10 cze 10 lip 10 sie 10 wrz 10 paź 10 lis 10 gru 10 sty 11 lut 11 mar 11 kwi 11 maj 11 cze 11 lip 11 sie 11 wrz 11 paź 11 lis 11 gru 11 sty 12 lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 sty 13 lut 13 mar 13 kwi 13 maj 13 cze 13 lip 13 sie 13 wrz 13 paź 13 lis 13 gru 13 sty 14 lut 14 mar 14 kwi 14 maj 14 cze 14 lip 14 sie 14 wrz 14 paź 14 lis 14 gru 14 sty 15 lut 15 mar 15 kwi 15 maj 15 cze 15 lip 15 sie 15 wrz 15 paź 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od 2010r w % UniKorona Pieniężny więcej niż depozyt bankowy 130 UniKorona Pieniężny 125 Benchmark UniKorona Pieniężny Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 1,66% 0,42% 0,27% 0,27% 1,92% 6,35% 22,93% 59,56% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

9 Bonus w portfelu okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu Subfundusz UniObligacje: Nowa Europa UniAkcje: Turcja Dla kogo? Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań w zakresie funduszy dłużnych z regionu Europy Środkowo - Wschodniej Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań w zakresie funduszu akcji tureckich

10 UniAkcje: Turcja potencjał akcji tureckich Szanse: Wyniki wyborów zostały pozytywnie przyjęte przez inwestorów. Zmniejszyło się ryzyko polityczne i wzrosła szansa na realizację szeregu pozytywnych dla gospodarki reform. Luzowanie polityki monetarnej przez banki centralne na świecie wspiera napływ kapitału do Turcji. Wzrosło prawdopodobieństwo umocnienia się liry. Pod względem liczby ludności, mając blisko 80 mln mieszkańców jest na poziomie najliczniejszego kraju europejskiego, czyli Niemiec. Społeczeństwo tureckie jest młode, składa się w dużej części z osób w wieku produkcyjnym i odznacza się dodatnim przyrostem naturalnym, co będzie stymulowało gospodarkę w długim terminie. Zarówno waluta turecka jak i rynek akcji odrabiają straty. Spółki tureckie są relatywnie dużo tańsze od polskich odpowiedników.

11 UniAkcje: Turcja potencjał akcji tureckich Korzyści dla inwestora: Wykorzystanie potencjału drzemiącego w tureckiej gospodarce. Wyszukiwanie okazji inwestycyjnych, spośród spółek tureckich, zwiększając potencjalny zysk. Podstawowym kryterium doboru branż i firm do portfela jest określenie rynkowej i technologicznej przewagi firmy oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. Fundusz jest interesującym bonusem do dobrze zdywersyfikowanego portfela funduszy inwestycyjnych. Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem:

12 paź 13 gru 13 lut 14 kwi 14 cze 14 sie 14 wrz 14 lis 14 sty 15 mar 15 maj 15 cze 15 sie 15 paź 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od października 2013r w % UniAkcje: Turcja 120% 110% UniAkcje: Turcja 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu -22,05% 9,57% -5,69% -12,94% -16,16% -20,16% - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

13 UniObligacje: Nowa Europa Szanse: Ekspansywna polityka FED wspiera napływ kapitału do Turcji. Ryzyko polityczne w Turcji zostało zmniejszone poprzez pozytywne dla rynków finansowych rozstrzygnięcie wyborów. Stosunkowo wysokie rentowności obligacji. Odsunięcie w czasie podwyżek stóp procentowych przez FED może spowodować powrót sentymentu na rynki obligacji gospodarek wschodzących. Rynek zaczął wyceniać potencjalną obniżkę stóp procentowych przez RPP. Tańszy dolar amerykański oznacza niższy koszt finansowania dla gospodarki tureckiej. Obecnie słaba waluta turecka - możliwe umocnienie się liry tureckiej.

14 UniObligacje: Nowa Europa Korzyści dla Inwestora: Spektrum inwestycyjne dające możliwość wykorzystania wyższych rentowności obligacji na takich rynkach Europy Środkowo-Wschodniej jak m.in.: Polska, Węgry, Turcja. Możliwość zarabiania również na walutach, w których denominowane są inwestycje funduszu. Wysoki potencjał zysku. Nowe rynki obligacji, lokat i papierów dłużnych z uniwersum regionu Europy Środkowo-Wschodniej oferują dużo wyższy potencjał zysku niż aktywa tradycyjnych polskich funduszy dłużnych. Płynność. Wystarczy tylko 100 PLN, aby rozpocząć inwestycję. Jakość subfunduszu potwierdzona czterema gwiazdkami w ratingu niezależnej firmy analitycznej Analizy Online. Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem:

15 paź 08 lis 08 sty 09 mar 09 maj 09 lip 09 sie 09 paź 09 gru 09 lut 10 kwi 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 lut 11 kwi 11 cze 11 sie 11 paź 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13 kwi 13 cze 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 kwi 14 cze 14 sie 14 paź 14 gru 14 sty 15 mar 15 maj 15 lip 15 wrz 15 paź 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od października 2008 r w % UniObligacje: Nowa Europa 120% 110% 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% UniObligacje: Nowa Europa Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu -2,83% 4,52% 1,48% 1,7% 0,16% 9,8% 36,86% - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

16 Chcesz wiedzieć więcej? Dzwoń Surfuj po nowej stronie Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.

17 Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW \ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.