Jak Polacy podchodz do funduszy inwestycyjnych?

Transkrypt

1 Jak Polacy podchodz do funduszy inwestycyjnych? Podsumowanie badania Polska zrealizowanego przez Instytut Homo Homini wrzesie 2014

2 Ilu Polaków inwestuje w fundusze? 14% Polaków posiada jednostki funduszy lub my li o ich zakupie Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

3 Jakie kwoty inwestujemy w fundusze? 39% inwestuj cych w fundusze kupi o jednostki za wi cej ni 10 tys. z Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

4 W fundusze inwestujemy g ównie z my o zabezpieczeniu na przysz i dywersyfikacji Osoby posiadaj ce jednostki funduszy, zapytane o powód inwestycji w nie w TFI, najcz ciej wskazywa y (38 proc.), e chcia y w ten sposób rozpocz regularne inwestowanie z my o przysz ci, np. emeryturze, edukacji dzieci, etc. Jedna trzecia badanych (33 proc.) podzieli a swoje oszcz dno ci pomi dzy ró ne produkty finansowe, w tym fundusze, a 30 proc. szuka o alternatywy dla lokat i kont oszcz dno ciowych, poniewa ich oprocentowanie a co za tym idzie zyski - by y niezadowalaj ce. Ponad 9 proc. badanych zainwestowa o w fundusze za namow znajomych, którzy sami posiadaj jednostki TFI. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

5 Ch zysku g ówn motywacj do inwestycji w fundusze Ponad po owa badanych (53 proc.) uwa a, e dzi ki funduszom, inwestorzy chc zarobi wi cej ni na bankowej lokacie. Zdaniem jednej trzeciej (31 proc.) inwestycje w fundusze umo liwiaj dywersyfikacj oszcz dno ci. Niemal identyczny odsetek badanych (30 proc.) uwa a, e najwa niejszym powodem sk aniaj cym do skorzystania z takiej opcji, jest ch powierzenia swoich pieni dzy osobom do wiadczonym. Co pi ty respondent wskazywa, e inwestycja w fundusze to przede wszystkim motywacja do ugoterminowego oszcz dzania. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

6 Z czym kojarz si Polakom fundusze inwestycyjne? Fundusz = inwestycja d ugoterminowa Jedna trzecia respondentów (33 proc.) wskaza a na d ugoterminowy charakter inwestycji. Drugim najch tniej wybieranym skojarzeniem (13 proc.) by skomplikowany mechanizm tego typu produktów. Niemal tyle samo osób, (12,5 proc.) jako termin kojarz cy si w najwi kszym stopniu z funduszami wybra o du e zyski, natomiast 9 proc. preferowa o stwierdzenie, e fundusze to przede wszystkim du e straty. Niespe na 10 proc. ankietowanych wskazywa o na wygod tego typu inwestycji, a kolejne 8 proc. na atwo wp aty i wyp aty zainwestowanych w fundusze pieni dzy. To w nie kobiety najcz ciej wskazywa y na wygod oraz atwo wp at i wyp at, dla m czyzn pierwszym skojarzeniem jest zazwyczaj d ugoterminowy charakter tego typu inwestycji. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

7 Jak i gdzie Polacy kupuj fundusze inwestycyjne? Wi cej ni co czwarty inwestor (27 proc.) naby obecne udzia y jednorazowo, bezpo rednio w TFI. Drug najcz ciej wybieran opcj, jest jednorazowy zakup jednostek w banku w ten sposób odpowiedzia o 19 proc. pytanych. Natomiast w ród osób, które regularnie inwestuj w fundusze, sytuacja jest odwrotna nieco cz ciej kupuj udzia y w TFI za po rednictwem banku (17 proc.), ni bezpo rednio w TFI (14 proc.). Ponad 11 proc. badanych inwestuje regularnie w fundusze w ramach inwestycyjnego lub inwestycyjnoubezpieczeniowego programu ugofalowego oszcz dzania. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

8 Co decyduje o wyborze funduszu inwestycyjnego? Poziom ryzyka i ostatnie wyniki funduszu decyduj o jego wyborze Blisko jedna trzecia Polaków (31 proc.), je li mia aby zainwestowa w jednostki uczestnictwa w funduszu, wybra aby taki, który w ostatnim czasie osi gn najlepsze wyniki. Równie istotnym kryterium wyboru jest zwi zany z danym funduszem poziom ryzyka. Niemal 31 proc. Polaków preferuje taki fundusz, dla którego potencjalne ryzyko b dzie na akceptowalnym poziomie. Co ciekawe, w porównaniu z identycznym badaniem przeprowadzonym 2 lata temu, odsetek osób, dla których priorytetem jest poziom ryzyka, zwi kszy si a o 10 pkt proc. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

9 Metodologia badania Czas realizacji badania: r. Miejsce realizacji: badanie ogólnopolskie Próba: Losowo-kwotowa, stanowi ca liczebn reprezentacj cech demograficznych dla ogó u pe noletnich mieszka ców Polski z zachowaniem rozk adów terytorialnych (dane wg GUS). Wielko próby: n= 1100 Technika badawcza: badanie zrealizowane metod telefonicznych, standaryzowanych wywiadów kwestionariuszowych wspomaganych komputerowo (CATI) Realizacja: Instytut Homo Homini

10 Oferta funduszy inwestycyjnych w Polska Jako pierwszy bank na polskim rynku Polska wdro strategi otwartej architektury w zakresie funduszy inwestycyjnych Polska w ofercie posiada ponad 600 lokalnych i zagranicznych produktów 17 TFI w ró nych walutach i klasach Polska oferuje fundusze zarz dzane przez renomowane instytucje globalne takie jak JP Morgan we wspó pracy ze Skarbiec TFI, Black Rock czy Franklin Templeton Investments TFI dost pne w Polska: Allianz, Amplico, BZ WBK, Aviva Investors Poland, BlackRock, Franklin Templeton Investments, ING, Investors, Legg Mason, Noble Funds, Opera, Quercus, Skarbiec, Superfund, TFI PZU, Union Investment, KBC TFI Klienci Polska mog korzysta z pakietów, w sk ad których wchodz atrakcyjnie oprocentowane, trzymiesi czne lokaty oraz fundusze inwestycyjne. W zale no ci od pakietu, cz rodków jest zdeponowana na lokacie o oprocentowaniu 4% lub 8% w skali roku przez pierwsze trzy miesi ce. Pozosta a kwota przeznaczana jest na nabycie jednostek funduszy inwestycyjnych zarz dzanych przez Skarbiec TFI i TFI PZU Oferta Banku obejmuje us ugi z zakresu doradztwa inwestycyjnego

11 Kontakt dla mediów Sabina Salamon - Rzecznik Prasowy Grupy w Polsce Al. Armii Ludowej 26, Warszawa Tel Mobile sabina.salamon@db.com Katarzyna Ewert - G ówny Specjalista ds. PR Tel Mobile katarzyna.ewert@db.com