Którą drogą dotrzesz najszybciej do zysku? Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Transkrypt

1 Którą drogą dotrzesz najszybciej do zysku? Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, r.

2 Co ma największy potencjał zysku? Typy inwestycyjne na kolejne 12 miesięcy 2 Subfundusz UniAkcje Sektory Wzrostu UniKorona Pieniężny Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu i akceptujących ryzyko akcji. Bezpieczny zysk dla inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od depozytów bankowych przy niskim ryzyku. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

3 UniAkcje Sektory Wzrostu selekcja dla zysku 3 Szanse Koniec recesji w strefie euro? Tak sugerują najnowsze dane makroekonomiczne. Jest to szansa dla polskiej gospodarki, a przede wszystkim polskiego eksportu. Główne globalne rynki akcji radzą sobie coraz lepiej, co widać po wzrostach indeksów giełdowych. Stopy procentowe są rekordowo niskie w Polsce, co historycznie zawsze sprzyjało inwestycjom w akcje. Poprawa w polskiej gospodarce: produkcja przemysłowa, jak i sprzedaż detaliczna pozytywnie zaskoczyły analityków. Potencjał wzrostu z rynku akcji zarówno dużych, jak i mniejszych firm. Zwłaszcza małe i średnie firmy potrafią szybko dostosowywać się do bieżących potrzeb rynku, są sprawnie zarządzane i łatwo zdobywają nowe rynki zbytu. Roczna stopa zwrotu subfunduszu UniAkcje Sektory Wzrostu na dzień 31 lipca br. wyniosła +20,7% (versus np. WIG +16,8%). Dobra perspektywa dla polskiej gospodarki to szansa dalszych wysokich zysków UniAkcje Sektory Wzrostu. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

4 UniAkcje Sektory Wzrostu selekcja dla zysku WIG ( ) UniAkcje Sektory Wzrostu ( ) Wycena j.u. oraz indeksu = 100% Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 7,31% 10,21% 4,59% 20,74% 3,82% -0,77% - Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

5 UniAkcje Sektory Wzrostu trafny wybór to klucz do sukcesu 5 Korzyści dla Inwestora: Akcje dużych firm stabilizują portfel i zapewniają jego płynność, a mniejszych firm zwiększają potencjalne zyski Aktywna selekcja najlepszych spółek z najlepszych sektorów (m.in. dzięki połączeniu analizy fundamentalnej z oceną jakościową i ilościową spółek w sektorach) Ograniczenie ryzyka dzięki dywersyfikacji pomiędzy wieloma sektorami o wysokim potencjale wzrostu Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu polskiej gospodarki Fundusz elastycznie inwestuje zarówno w akcje dużych, jak i mniejszych spółek (zarządzający funduszem aktywnie dostosowuje portfel funduszu do bieżącej sytuacji rynkowej) Alokacja sektorowa portfela akcyjnego Przemysł Finanse Dobra konsumpcyjne Paliwa Technologie Telekomunikacja Użyteczność pub. Surowce Usługi Dane na dzień Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem:

6 Szanse RPP zakończyła cykl obniżek stóp procentowych na rekordowo niskim poziomie 2,5%. W konsekwencji oprocentowanie depozytów bankowych także spadło do rekordowo niskich poziomów. Wysoka nadpłynność sektora bankowego przy stosunkowo niskiej akcji kredytowej spowoduje utrzymanie się niskiego oprocentowania depozytów przez dłuższy czas. Obecna sytuacja gospodarcza wspiera mocniej fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu, fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną alternatywą stały się więc fundusze pieniężne. Bezpieczeństwo funduszu wynikające z inwestycji w papiery gwarantowane przez Skarb Państwa. Nawet w przypadku chwilowych wahań, UniKorona Pieniężny bardzo szybko powraca na ścieżkę wzrostu. Świadczy to o najwyższej jakości zarządzania funduszem. UniKorona Pieniężny potencjał wyższego zysku niż na depozytach, z bezpieczeństwem gwarantowanym przez papiery Skarbu Państwa 6 Fundusz mimo dynamicznie zmieniającej się sytuacji na rynkach osiągnął na 31 lipca 2013 roczną stopę zwrotu wynoszącą 5,1%. Istnieje realna szansa na osiągnięcie w ciągu kolejnych 12 miesięcy stopy zwrotu na poziomie ponad 3 %. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

7 UniKorona Pieniężny więcej niż depozyt bankowy benchmark UniKorona Pieniężny ( ) UniKorona Pieniężny ( ) Wycena j.u. oraz benchmarku = 100% Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,94% 0,54% 1,99% 5,14% 9,79% 32,70% - Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

8 UniObligacje: Nowa Europa rynek Europy Środkowo-Wschodniej nadal ma potencjał! 8 Mimo, że obecna sytuacja gospodarcza wspiera mocniej fundusze pieniężne niż obligacyjne zawsze warto mieć je w portfelu inwestycyjnym. Inwestowanie w UniObligacje: Nowa Europa to inwestycja w min. 2-letnim horyzoncie okresowe wahania nie powinny więc nadto niepokoić. Trudność w uchwyceniu zmian cyklu koniunktury gospodarczej sprawia, że nigdy nie należy rezygnować z inwestycji w fundusze obligacyjne, a jedynie dopasowywać skalę inwestycji do sytuacji rynkowej. Fundusze obligacyjne mają wyższe ryzyko niż pieniężne, a więc i większy potencjał zysku, szczególnie z rynków Europy Środkowo- Wschodniej. Pomimo występujących wahań, inwestycje w papiery gwarantowane przez skarby państw Europy Środkowo-Wschodniej, w tym Polski, tworzą bezpieczeństwo funduszu. Istnieje realna szansa na osiągnięcie w ciągu kolejnych 12 miesięcy stopy zwrotu na poziomie ponad 3 %.

9 Chcesz wiedzieć więcej? 9 Dzwoń Surfuj po nowej stronie Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.

10 10 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Union Investment TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 14 grudnia 2000 r. Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaakceptował produkty lub usługi Towarzystwa.