1 Instrumenty finansowania eksportu
MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIA KONTRAKTÓW EKSPORTOWYCH Polski producent urządzeń dla przemysłu górniczego, rybołówstwa, energetyki, przemysłu cukrowniczego, cementowego i drzewnego Struktura sprzedaży: 60% sprzedaż krajowa, 40% export Eksport do ponad 20 krajów świata, aktualnie głównie skoncentrowana na rynkach europejskich, natomiast firma rozszerza swoja działalność wchodząc na rynek azjatycki PROBLEMY/WYZWANIA: Polska firma pozyskuje nowego kontrahenta na rynku chińskim, Cykl produkcyjny wynosi 10-11 tygodni od momentu złożenia zamówienia Ze względu na odległość transport towarów trwa do 6 tygodni Odbiorca oczekuje terminów płatności do 60 dni po dostawie 2
MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIA KONTRAKTÓW EKSPORTOWYCH wysyłka dostawa 75 dni 45 dni 60 dni = 180 dni Zamówienie/ kontrakt zapłata Sfinansowanie pojedynczej wysyłki od zamówienia do zapłaty przez odbiorcę wymaga zaangażowania środków na 180 dni 3
MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIA KONTRAKTÓW EKSPORTOWYCH wysyłka dostawa 75 dni 45 dni 60 dni = 180 dni zamówienie zapłata Ryzyko zapłaty Potrzeba finansowania Ryzyko walutowe Finansowanie produkcji podlegające spłacie z wpływów z tytułu realizowanego kontraktu którego płatności będą następowały w ramach akredytywy 4
MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIA KONTRAKTÓW EKSPORTOWYCH 1. Kontrakt na dostawę urządzeń Producent - Eksporter (Beneficjent LC) 8. Wysyłka towaru Importer 2. Udzielenie finansowania produkcji urządzeń objętych kontraktem (do 75% kontraktu zawartego z Importerem) 5. Awizacja - powiadomieni e Beneficjenta o otwarciu akredytywy 6. Zawarcie transakcji zabezpieczającej ryzyko kursowe wpływów z Kontraktu 7. Uruchomienie środków z kredytu 9. Złożenie dokumentów 3. Zlecenie otwarcia akredytywy 12. Rozliczenie transakcji walutowej i spłata kredytu po wcześniej uzgodnionym kursie Bank Finansujący Produkcję Bank Awizujący/ Potwierdzający LC 11. Płatność za zgodne dokumenty 10. Przesłanie dokumentów 4. Otwarcie akredytywy Bank Importera (Otwierający LC) 5
MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIA KONTRAKTÓW EKSPORTOWYCH Kontrakt przewiduje wystawienie gwarancji dobrego wykonania kontraktu i jednocześnie importer chiński oczekuje, ze gwarancja będzie wystawiona prze bank chiński Eksporter Importer 6
FAKTORING FCI FINANSOWANIE EKSPORTU 7
ZASIĘG DZIAŁANIA FCI Europe: Austria Belgium Bosnia & Herzegovina Bulgaria Croatia Cyprus Czech Republic Denmark Estonia Finland France Germany Greece Hungary Italy Latvia Lithuania Luxembourg Malta Netherlands Norway Poland Portugal Romania Russia Serbia Slovakia Slovenia Spain Sweden Switzerland Turkey Ukraine United Kingdom Africa: Egypt Morocco South Africa Tunisia Americas: Argentina Bolivia Canada Chile Colombia Mexico Panama Peru USA Asia/Pacific: Armenia Australia China Hong Kong India Japan S. Korea Malaysia Mauritius Singapore Taiwan Thailand Vietnam 8
FAKTORING EKSPORTOWY - bezpieczeństwo / monitoring / finansowanie Faktoring z polisą Klienta Ryzyko braku zapłaty pokryte polisą Klienta (poziom do 90%) Przez ubezpieczyciela Przez Faktora (ograniczony zakres) Faktoring z polisą Faktora Bezpieczna sprzedaż zagraniczna Ryzyko braku zapłaty pokryte polisą Faktora (poziom do 90%) Weryfikacja kontrahentów Przez ubezpieczyciela (możliwe wsparcie Faktora w pozyskaniu danych) Monitoring płatności Przez Faktora (ograniczony zakres) Faktoring w systemie 2 Faktorów (FCI) Ryzyko braku zapłaty pokryte przez Bank/Faktora będącego w kraju kontrahenta (poziom 100%!) Przez Faktora zagranicznego - możliwość kontaktu bezpośredniego z kontrahentem, łatwiejszy dostęp do aktualnych danych Przez Faktora zagranicznego - szybki, bezpośredni kontakt z kontrahentem, monity i kontakt w języku kontrahenta Szybka gotówka + minimalizacja ryzyka kursowego + przewaga handlowa Szybki dostęp do gotówki Zaraz po dostarczeniu towaru Rozliczenie w walucie faktury Możliwość wydłużenia terminów płatności kontrahentom i zwiększenia sprzedaży 9
10