MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 Poz. 20318. PROKURA NIESTANDARYZOWANY SEKURYTYZACYJNY Fundusz Inwestycyjny Zamknięty. [BMSiG-14058/2017] SPRAWOZDANIE FINANSOWE ZA OKRES OD 1 STYCZNIA 2016 ROKU DO 31 GRUDNIA 2016 ROKU Wprowadzenie do sprawozdania finansowego 1. Dane Funduszu Nazwa Funduszu: Prokura Niestandaryzowany Sekurytyzacyjny Fundusz Inwestycyjny Zamknięty ( Fundusz lub PRO- KURA NS FIZ ). Prokura NS FIZ jest inwestycyjnym, zamkniętym, niestandaryzowanym funduszem sekurytyzacyjnym w rozumieniu Ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. 2016, poz. 1896, z późniejszymi zmianami). Fundusz został wpisany do Rejestru Funduszy Inwestycyjnych prowadzonego przez Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny pod numerem RFi 211 w dniu 4 listopada 2005 r. Fundusz został utworzony na czas nieokreślony. 2. Opis celu inwestycyjnego, specjalizacji i stosowanych ograniczeń inwestycyjnych Funduszu Cel inwestycyjny funduszu Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiąganie przychodów z lokat netto Funduszu, wzrost wartości aktywów netto w wyniku wzrostu wartości lokat oraz osiąganie zysku ze zbywania lokat. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego. Specjalizacja funduszu Wyłącznym przedmiotem działalności Funduszu jest lokowanie środków pieniężnych uzyskanych w drodze niepublicznego proponowania nabycia Certyfikatów Inwestycyjnych w oznaczone Pakiety Sekurytyzowanych Wierzytelności oraz w określone w statucie papiery wartościowe, instrumenty rynku go oraz inne prawa majątkowe. 1. Fundusz może lokować swoje aktywa w zbywalne: a) Wierzytelności i prawa do świadczeń z tytułu Wierzytelności lub Pakiety Sekurytyzowanych Wierzytelności, w tym wynikających z umów o subpartycypację spełniające kryteria określone w Statucie, za uprzednią zgodą Zgromadzenia Inwestorów i na podstawie uchwalonego przez Zgromadzenie Inwestorów budżetu, b) Instrumenty rynku go, dłużne papiery wartościowe inkorporujące wierzytelności, których emitentem, gwarantem lub poręczycielem jest Skarb Państwa Rzeczypospolitej Polskiej, państwa należące do OECD, ich banki centralne, IFC, EBI oraz EBOR, c) Jednostki uczestnictwa funduszy rynku go oraz d) Depozyty w walucie polskiej i wymienialnych walutach innych państw, w bankach krajowych lub krajowych instytucjach kredytowych. 2. Aktywa Funduszu mogą być lokowane w wierzytelności, które spełniają następujące warunki: a) Podmiotami zobowiązanymi są osoby fizyczne, osoby prawne lub jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, b) Opiewają na, c) Są denominowane w złotych polskich lub innej walucie, 3. Fundusz może lokować swoje aktywa w wierzytelności wysokiego ryzyka, w tym wierzytelności przedawnione, niezabezpieczone lub zajęte. Ograniczenie inwestycyjne Fundusz stosuje ograniczenia inwestycyjne określone w Statucie oraz w Ustawie o funduszach inwestycyjnych I zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. 2016, poz. 1896, z późniejszymi zmianami), a w szczególności następujące: 1) Całkowita wartość lokat w wierzytelności i prawa do świadczeń z tytułu wierzytelności stanowić będzie nie mniej niż 75% wartości aktywów funduszu. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 96
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 2) Całkowita wartość lokat w dłużne papiery wartościowe inkorporujące wierzytelności, których emitentem, gwarantem lub poręczycielem jest Skarb Państwa Rzeczypospolitej Polskiej, państwa należące do OECD, ich banki centralne, IFC, EBI oraz EBOR nie może stanowić więcej niż 25% wartości aktywów netto. 3) Papiery wartościowe lub Instrumenty Rynku Pieniężnego wyemitowane przez jeden podmiot oraz wierzytelności wobec tego podmiotu nie mogą stanowić łącznie więcej niż 20% wartości aktywów funduszu. 4) Depozyty w jednym banku krajowym, banku zagranicznym lub instytucji kredytowej nie mogą stanowić łącznie więcej niż 20% wartości aktywów funduszu. 3. Dane Towarzystwa będącego organem Funduszu Nazwa, siedziba Towarzystwa: KRUK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ul. Wołowska 8, 51-116 Wrocław KRUK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ( Towarzystwo ) zostało wpisane do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Wrocławia-Fabrycznej, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000386317. 4. Okres sprawozdawczy i dzień bilansowy Sprawozdanie finansowe Prokura NS FIZ obejmuje okres od 1 stycznia do 31 grudnia 2016 roku. Dniem bilansowym jest 31 grudnia 2016 roku. Dane porównywalne prezentowane są za okres od 1 stycznia do 31 grudnia 2015 roku. Fundusz stosuje politykę rachunkowości, w tym zasady wyceny aktywów i zobowiązań zgodnie z wymogami Rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie szczególnych zasad rachunkowości funduszy inwestycyjnych (Dz. U. z 2007 r., Nr 249, poz. 1859). Ze względu na charakter i istotność pozycji dane liczbowe zawarte w sprawozdaniu finansowym wykazane zostały w tysiącach złotych, z wyjątkiem wartości aktywów netto na certyfikat inwestycyjny, rozwodnionej wartości aktywów netto na certyfikat inwestycyjny, wyniku z operacji na certyfikat inwestycyjny oraz rozwodnionego wyniku z operacji przypadającego na certyfikat inwestycyjny, które wykazane są w złotych. Ilości certyfikatów inwestycyjnych wykazane są w sztukach. 5. Kontynuacja działalności Funduszu Sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności przez Fundusz w dającej się przewidzieć przyszłości, tj. przez okres co najmniej 12 miesięcy od dnia bilansowego. Na dzień sporządzenia niniejszego sprawozdania finansowego Funduszu nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności przez Fundusz. 6. Podmiot, któremu powierzono przeprowadzenie badania sprawozdania finansowego Funduszu Przegląd sprawozdania finansowego za okres od 1 stycznia do 31 grudnia 2016 roku przeprowadziła firma Ernst & Young Audyt Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością Sp.k. z siedzibą w Warszawie, rondo ONZ 1, 00-124 Warszawa, wpisaną na listę podmiotów uprawnionych do badania sprawozdań finansowych pod numerem 130. 7. Dotychczasowe emisje i serie certyfikatów inwestycyjnych Od dnia zarejestrowania Fundusz wyemitował, zgodnie z Ustawą o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. 2016, poz. 1896, z późn. zm.) i warunkami emisji, Certyfikaty Inwestycyjne serii: A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N, O, P, S, T, U, W, X, Y, Z, AA, AB, AC, AD, AE, AF, AG, AH, AI, AJ, AK, AL., AM, AN, AO, AP oraz AR, przy czym emisja serii R nie doszła do skutku. Do dnia bilansowego całość certyfikatów serii A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N, O, P, S, T, U, W, X, AJ, AK, AL, AM, AN została umorzona. Wszystkie serie zostały objęte przez Secapital S.a.r.l. z siedzibą w Luksemburgu. Poszczególne serie nie posiadają żadnych cech różnicujących. Certyfikaty inwestycyjne nie są notowane na żadnym rynku. Data Emisji Seria Ilość wyemitowanych certyfikatów Ilość umorzonych certyfikatów 1 2 3 4 06-10-2005 A 25 25, 20-09-2006 B 7 25* 18 000 000 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 97
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 18-12-2007 C 4 330 708 4 330 708 28-08-2008 D 1 139 240 1 139 240 01-06-2009 E 468 750 468 750 16-06-2009 F 774 279 774 279 23-06-2009 G 1 248 000 1 248 000 23-06-2010 H 2 119 461 2 119 461 21-10-2010 I 3 900 000 3 900 000 25-03-2011 J 2 678 571 2 678 571 27-04-2011 K 4 287 856 4 287 856 01-06-2011 L 10 014 513 10 014 513 13-06-2011 M 14 277 539 14 277 539 22-09-2011 N 9 112 000 9 112 000 27-10-2011 O 3 263 889 3 263 889 19-12-2011 P 4 945 055 4 945 055 28-05-2012 S 1 277 372 1 277 372 25-09-2012 T 1 413 044 1 413 044 21-12-2012 U 6 591 837 6 591 837 28-11-2013 W 3 197 925 3 197 925 13-12-2013 X 1 602 727 1 602 727 29-01-2014 Y 3 384 223 2 484 223 28-02-2014 Z 1 523 929-14-03-2014 AA 2 460 904 80 000 27-03-2014 AB 3 270 491-11-04-2014 AC 3 169 181-22-04-2014 AD 2 468 152-15-05-2014 AE 2 772 122-27-05-2014 AF 1 795 472-24-06-2014 AG 21 705 238-10-07-2014 AH 2 008 787-21-07-2014 Al 2 551 172 495 294 30-07-2014 AJ 1 902 587 1 902 587 12-08-2014 AK 2 622 457 2 622 457 28-08-2014 AL 2 812 734 2 812 734 10-09-2014 AM 2 165 558 2 165 558 23-09-2014 AN 2 528 696 2 528 696 14-10-1014 AO 2 019 345 1 277 694 29-10-2014 AP 3 112 582-17-12-2014 AR 3 429 603 - * W dniu 30 września 2007 nastąpił podział certyfikatów inwestycyjnych w stosunku 1:1 000 000. Podział odbył się po umorzeniu 7 certyfikatów i dotyczył 18 sztuk. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 98
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 ZESTAWIENIE LOKAT ZESTAWIENIE LOKAT na dzień 31.12.2016 31.12.2015 Składniki lokat Wartość według ceny nabycia Wartość według wyceny na dzień bilansowy Procentowy udział w aktywach ogółem Wartość według ceny nabycia Wartość według wyceny na dzień bilansowy Procentowy udział w aktywach ogółem Akcje - - - - - - Warranty subskrypcyjne - - - - - - Prawa do akcji - - - - - - Prawa poboru - - - - - - Kwity depozytowe - - - - - - Listy zastawne - - - - - - Dłużne papiery wartościowe - - - - - - Instrumenty pochodne - - - - - - Udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością - - - - - - Jednostki uczestnictwa - - - - - - Certyfikaty inwestycyjne - - - - - - Tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą - - - - - - Wierzytelności 639 912 1 083 658 99,39 617 227 1 059 399 99,38 Weksle - - - - - - Depozyty - - - - - - Waluty - - - - - - Nieruchomości - - - - - - Statki morskie - - - - - - Inne - - - - - - RAZEM 639 912 1 083 658 99,39 617 227 1 059 399 99,38 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 99
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 Tabele uzupełniające WIERZYTELNOŚCI ING1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, poręczenie; pierwotny wierzyciel: ING Bank Śląski S.A.) BOS1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe, przelew wierzytelności (w szczególności z umów leasingowych), gwarancja, brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Ochrony Środowiska S.A.) Nazwa i rodzaj podmiotu Kraj siedziby podmiotu Termin wymagalności Rodzaj Wartość nominalna pakietów w tys. Liczba Wartość według ceny nabycia w tys.* Wartość według wyceny na dzień bialnsowy w tys. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 LUKAS1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: przewłaszczenie, weksel, zastaw; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.) SECAP1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń, weksel, poręczenie, zastaw; pierwotny wierzyciel: lnvest-bank S.A., Bank Millennium S.A., Cyfrowa Sp. z o.o., POLKOMTEL S.A., Komórkowa CENTERTEL Sp. z o.o., Bank BPH S.A., TELE2 POLSKA Sp. z o.o., DITEL S.A., Dialog S.A., syndyk masy upadłościowej Agencji Ratalnej Sprzedaży ARS SA w upadłości, Money Express Sp. z o.o.) RAIFFEISEN1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: weksel; pierwotny wierzyciel Raiffeisen Bank S.A.),, Inne, Instytucje finansowe Procentowy udział w aktywach ogółem 2004-03-28 2006-08-10 2006-01-05 2005-08-19 2007-05-28 219 285 14 922-1 355 0,12 158 114 53-811 0,07 278 691 55 220-3 718 034 256 426 57 830-7 093 0,65 25 349 1464-632 0,06 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 100
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 LUKAS2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: zastaw, przewłaszczenie, weksel; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 SECAP2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: zastaw, przewłaszczenie, weksel; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.) SECAP3 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.) LUKAS3 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: zastaw, przewłaszczenie; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.) TP1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Telekomunikacja S.A.) PRD1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, zastaw, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Santander Consumer Bank S.A. z siedzibą we Wrocławiu) SECAP4 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń, weksel; pierwotny wierzyciel: Bank Millennium S.A., lnvest-bank S.A., Bank BPH S.A., Cyfrowa Sp. z o.o., POLKOMTEL S.A., Komórkowa CENTERTEL Sp. z o.o., TELE2 POLSKA Sp. z o.o., IN2LOOP POLSKA Sp. z o.o., Dialog S.A., DITEL S.A., syndyk masy upadłościowej Agencji Ratalnej Sprzedaży ARS SA w upadłości, Money Express Sp. z o.o.) SECAP5 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: zastaw, weksel, przewłaszczenie; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.),, Inne, Instytucje finansowe 2007-01-06 2007-11-29 2007-11-11 2007-04-28 2006-04-24 2008-10-01 2005-08-19 2008-06-20 102 289 13 128-4 068 0,37 132 575 28 789-7 599 0,70 18 348 4 863-825 0,08 29 842 4 017-907 0,08 13 268 6 399-431 0,04 6 277 26 396-0,00 14 964 2 927-382 0,04 5 440 2 541-217 0,02 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 101
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 NORD1 (pakiet osoby prawne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, weksel, przelew wierzytelności, brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: DNB NORD S.A.) PKOBP1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, zastaw, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) PKOBP2 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe, przelew wierzytelności, przelew praw z umowy ubezpieczenia nieruchomości; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) PKOBP3 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe, przelew wierzytelności, przelew praw z umowy ubezpieczenia nieruchomości; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) SECAP6 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: weksel; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o., BRE Bank S.A., Cetelem Expansion S.A.) RAIFFEISEN2 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Raiffeisen Bank S.A.) PRD2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Santander Consumer Bank S.A. z siedzibą we Wrocławiu) LUKAS4 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: zastawy, przewłaszczenie, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.), 2008-04-10 2009-04-07 2009-06-02 2009-06-24 2008-09-04 2009-09-09 2009-09-14 2009-02-22 20 182 6-71 0,01 397 576 33 132-6 452 0,59 295 996 17 817-2 959 0,27 920 263 2 314-3 959 0,36 28 313 6 742-585 0,05 13 923 1 481-490 0,04 1 077 8 14-0,00 119 557 19 574-4 918 0,45 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 102
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 HSBC1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: HSBC Bank S.A.) PTC1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Cyfrowa Sp. z o.o.) RAIFFEISEN3 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Raiffeisen Bank S.A.) POLKOMTEL1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: POLKOMTEL S.A.) POLKOMTEL2 (pakiet osoby prawne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: POLKOMTEL S.A.) SECAP7 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Telekomunikacja S.A., PTK Centertel Sp. z o.o., Sygma Banque Société Anonyme (Spółka Akcyjna)) TP3 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Telekomunikacja S.A.) TP2 (pakiet osoby prawne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Telekomunikacja S.A.) BPH1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń, zastaw; pierwotny wierzyciel: Bank BPH S.A. grupa GE Capital (dawniej GE Money Bank S.A.)), 2010-03-29 2010-04-01 2010-05-31 2008-11-10 2009-09-10 2007-06-20 2010-05-24 2010-01-25 2010-06-16 135 460 12 575-3 919 0 36 27 787 7 475-527 0,05 27 076 1 484-424 0,04 1 960 670-72 0,01 4 072 929-50 0,00 25 015 5 097-696 0,06 17 584 10 483-267 0,02 1 972 576 - - 0,00 151 645 12 562-3 807 0,35 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 103
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 BZWBK1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) POLKOMTEL3 (pakiet osoby prawne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: POLKOMTEL S.A.) LUKAS5 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie i zastaw rejestrowy, przewłaszczenie, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 BISON_Il (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: przewłaszczenie, zastaw, poręczenie cywilne, przelew wierzytelności, gwarancja, brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: ING Bank Śląski S.A.) TP4 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Telekomunikacja S.A.) SECAP8 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) LINK4TU1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Link4 Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.) BZWBK2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, zastaw, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) SECAP9 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: GE Money Bank S.A. z siedzibą w Gdańsku) PTKCENTERTEL (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) Ubezpieczyciele 2010-06-23 2009-09-25 2010-03-28 2008-06-18 2010-08-26 2010-06-22 2010-02-16 2010-12-13 2005-12-27 2010-07-25 41 661 174-278 0,03 2 103 513-10 0,00 116 468 29 383-2 125 0,19 36 251 368 - - 0,00 23 640 12 655-844 0,08 62 287 14 477-2 119 0,19 4 006 3 643-113 0,01 34 924 913-224 0,02 82 521 5 646-874 0,08 53 148 8 234-704 0,06 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 104
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 SYGMA1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Sygma Banque Société Anonyme (Spółka Akcyjna)) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 POLKOMTEL4 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: POLKOM- TEL S.A.) BPH2 (pakiet wierzytelności osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń, zastaw; pierwotny wierzyciel: Bank BPH S.A. grupa GE Capital (dawniej: GE Money Bank S.A.)) POLKOMTEL5 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: POLKOMTEL S.A.) TP5 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Telekomunikacja S.A.) Raiffeisen4 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Raiffeisen Bank S.A.) PTKCENTERTEL3 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) PTKCENTERTEL2 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) LUKAS6 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Lukas Bank S.A.) BREBANK1 (pakiet osoby prawne, osoby fizycznej zabezpieczenie: weksel; pierwotny wierzyciel: BRE Bank S.A.) 2009-12-29 2010-06-25 2011-01-07 2009-12-21 2011-02-24 2011-03-21 2011-02-14 2011-02-25 2010-04-02 2011-04-26 246 433 41 667-8 399 0,77 3 337 1 604-178 0,02 117 908 8 744-3 683 0,34 3 363 2 027-87 0,01 15 500 10 586-521 0,05 80 372 2 815-1 857 0,17 22 055 13 300-837 0,08 17 797 2 633-333 0,03 156 401 23 363-3 444 0,32 841 419 46 000-22 013 2,02 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 105
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 BZWBK3 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, zastaw, weksel, poręczeniej pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) PKOBP4 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) TP6 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Telekomunikacja S.A.) PTKCENTERTEL5 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) PTKCENTERTEL4 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) BZWBK4 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) PTKCENTERTEL6 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) PTKCENTERTEL7 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) PKOBP5 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) PTKCENTERTEL8 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) 2010-12-29 2011-06-11 2011-05-27 2011-06-24 2011-07-17 2011-07-04 2011-08-08 2011-07-17 2011-09-19 2011-08-30 15 762 4 663-977 0,09 762 918 40 028-26 041 2,39 18 184 8 951-855 0,08 46 002 26 814-2 828 0,26 17 709 9 512-859 0,08 3 282 1 088-222 0,02 17 580 7 997-1 195 0,11 1 291 402-84 0,01 463 181 19 245-19 715 1,81 2 146 688-53 0,00 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 106
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 BZWBK5 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, zastaw, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 BANK_POCZTOWY1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Pocztowy S.A.) BZWBK7 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, zastaw, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) BZWBK6 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, przewłaszczenie, zastaw, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) SECAP10 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: zastaw, przewłaszczenie, weksel; pierwotny wierzyciel: GMAC Bank S.A., PKO BP S.A., syndyk masy upadłościowej Agencji Ratalnej Sprzedaży ARS SA w upadłości, BRE Bank S.A., GE Money Bank S.A. z siedzibą w Gdańsku, Cyfrowa Sp. z o.o., Santander Consumer Bank S.A., SFERIA S.A.,Telekomunikacja S.A., PTK Centertel Sp. z o.o., CRH Żagiel Sp. z o.o., Bank Millennium S.A., Cetelem Expansion S.A., Bank BPH S.A., Sygma Banque Société Anonyme (Spółka Akcyjna), Lukas Bank S.A.) PTKCENTERTEL9 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PTK Centertel Sp. z o.o.) PKOBP6 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A) 2011-08-25 2011-12-21, Instytucje finansowe, 2011-06-02 2011-12-05 2010-06-22 2012-03-15 2012-06-04 240 222 11 016-15 259 1,40 26 098 2 868-680 0,06 45 328 2 214-1 783 0,16 24 622 1 153-259 0,02 382 785 76 188-7 504 0,69 13 873 5 056-521 0,05 343 993 1 754 13 703 11 219 1,03 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 107
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 EB1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Euro Bank S.A.) BZWBK8 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, poręczenie wekslowe, gwarancja wg prawa obcego; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) AVON (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: AVON Cosmetics Sp. z o.o.) MERITUM_2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: poręczenie; pierwotny wierzyciel: Meritum Bank S.A.) MERITUM_1 (pakiet osoby prawne; zabezpieczenie: poręczenie; pierwotny wierzyciel: Meritum Bank S.A.) GETIN_NB_1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: poręczeniej pierwotny wierzyciel: Getin Noble Bank S.A.) EB2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Euro Bank S.A.) działalność gospodarczą oraz rolnicy); zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, weksel, poręczenie, przewłaszczenie, gwarancja; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) KB1 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, zastaw, weksel, poręczenie, przewłaszczenie, gwarancja; pierwotny wierzyciel: Kredyt Bank S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10, Irlandia Inne (Sprzedaż bezpośrednia), Irlandia (dłużnik poboczny - poręczyciel) 2011-09-21 2012-01-13 2011-08-02 2012-01-04 2012-03-06 2008-12-30 2010-07-28 2011-02-01 2011-05-11 151 419 6 994-4 556 0,42 131 490 6 617-8 950 0,82 5 587 6 039-168 0,02 26 603 1 436-1 873 0,17 19 873 185-241 0,02 21 762 1 654-611 0,06 288 023 13 245 1 397 8 612 0,79 155 236 43 91 5 067 0,46 700 911 934 7 787 15 008 1,38 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 108
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 BZWBK9 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: poręczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 MILLENNIUM_1 (pakiet osoby prawne osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, weksel; pierwotny wierzyciel: Bank Millennium S.A.) ALIOR1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Obrót Wierzytelnościami Alior Sp. z o.o.) ALIOR2 (pakiet wierzytelności osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Alior Bank S.A.) MERITUM_3 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Meritum Bank ICB S.A.) CREDIT_AGRICOLE (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Credit Agricole Bank S.A.) GETIN_NB_2 (pakiet osoby prawne osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Getin Noble Bank S.A.) BREBANK2 (pakiet osoby prawne osoby fizyczne; zabezpieczenie: hipoteka, weksel, poręczenie, przewłaszczenie; pierwotny wierzyciel: BRE Bank S.A.) CREDIT_AGRICOLE_2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Credit Agricole Bank S.A.) 2012-01-13 2012-08-31 2012-05-28 2012-03-12 2012-12-06 2011-06-05 2011-11-24 2012-12-19 2012-09-18 17 731 766-1 156 0,11 207 730 12 428 1 181 5 538 0,51 41 662 2 012-1 161 0,11 7 743 305-168 0,02 23 814 1 279-1 320 0,12 435 984 33 063-24 820 2,28 138 165 16 337-2 639 0,24 82 648 132 6 335 12 051 1,11 179 197 18 597-8 096 0,74 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 109
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 BZWBK11 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) RAIFFEISEN5 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne (prowadzące działalność gospodarczą oraz rolnicy); zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Raiffeisen Bank S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 P4 (pakiet osoby prawne osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: P4 Sp. z o.o.) BZWBK12 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) BZWBK13 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne (prowadzące działalność gospodarczą oraz rolnicy); zabezpieczenie: Weksel; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) VOLW1 (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Zabezpieczenie rzeczowe, weksel, poręczenie,- pierwotny wierzyciel: VOLKSWAGEN BANK POLSKA S.A.) VOLW2 (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/ osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarcząj zabezpieczenie: Przewłaszczenie, zastaw rejestrowy, poręczenie; pierwotny wierzyciel: VOLKSWAGEN BANK POLSKA S.A.) PKOBP7 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.), Republika Bułgarii, Republika Federalna Niemiec, Ukraina, Ukraina, Holandia Firma Leasingowa, Królestwo Norwegii, Republika Francuska /Wielka Brytania 2012-12-28 2012-03-19 2008-02-18 2013-06-25 2013-06-25 2011-09-13 2011-11-28 2012-11-28 14 757 3 165-1 626 0,15 514 177 12 112 7 735 7 722 0,71 24 911 13 737-1 206 0,11 355 585 51 625-24 972 2,29 75 430 758 423 1 518 0,14 124 528 1 878 142 237 0,02 155 170 2 121 361 590 0,05 2 428 1 138-267 0,02 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 110
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 PKOBP8 (pakiet osoby fizyczne (również prowadzące działalność gospodarczą); zabezpieczenie: Gwarancje/Zastaw/ Weksel/Poręczenie/Przewłaszczenie: pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) PKOBP9 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Zastaw/Przewłaszczenie/ Weksel/Poręczenie; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) CREDIT_AGRICOLE_3 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Credit Agricole Bank S.A.) ALIOR3 (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/ osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń, weksel, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Alior Banka Spółka Akcyjna) BANK_POCZTOWY2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Pocztowy S.A.) MERITUM_4 (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Meritum Bank ICB S.A.) MERITUM_5 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Meritum Bank ICB S.A.) BZWBK15 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) BZWBK14 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Hipoteki; pierwotny wierzyciel: BANK ZACHODNI WBK S.A.) 2013-04-02 2012-12-11 2012-08-31 2013-05-29 2013-11-28 2013-06-28 2013-06-14 2013-04-26 2012-10-01 100 703 915 212 1 459 0,13 69 728 243-170 0,02 382 382 37 201 29 915 2,74 79 589 629 254 431 0,04 28 379 3 633-1 589 0,15 36 313 311 1 208 484 0,04 27 434 1 020-1 057 0,10 26 001 1 775-2 545 0,23 85 010 196 4 711 9 511 0,87 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 111
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 PKOBP10 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Hipoteka, Zastaw rejestrowy, Poręczenie, Weksel; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 SKOK1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Weksel, poręczenie, przewłaszczenie; pierwotny wierzyciel: Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo_Kredytowa Wesoła ) GETIN_NB_3 (pakiet osoby fizyczne, osoby prawne, osoby fizyczne (prowadzące działalność gospodarczą oraz rolnicy); zabezpieczenie: Hipoteka, poręczenie; pierwotny wierzyciel: Getin Noble Bank S.A.) SANTANDER1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: SantanderConsumer Bank S.A.) TMOBILE1 (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/ osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: T-Mobile S.A., z siedzibą w Warszawie przy ul. Marynarskiej 12) DELGROUP (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/ osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: DEL GROUP Sp. z o.o.) DZBANK (pakiet Osoby fizyczne, osoby prawne, osoby fizyczne (prowadzące działalność gospodarczą oraz rolnicy); zabezpieczenie: Hipoteka, poręczenie, zastaw rejestrowy, weksel; pierwotny wierzyciel: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank Frankfurt am Main Oddział w Polsce z siedzibą w Warszawie) SKOKi Inne,, Niemcy, Irlandia, Hiszpania, Wielka Brytania 2013-04-23 2012-10-29 2013-09-04 2012-05-31 2014-02-19 2014-06-18 2013-05-23 283 414 50-649 0,06 26 478 1 777-843 0,08 914 881 9 219 140 882 142 346 13,06 358 095 67 333 - - 32 850 3,01 10 617 2 748 429 740 0,07 11 618 3 289 772 162 0,01 97 817 25-7 237 0,66 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 112
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 BGZ1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Gospodarki Żywnościowej SA) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 BANK_HANDLOWY1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Handlowy w Warszawie SA) GETIN_NB_4 (pakiet Osoby fizyczne/osoby prawne/osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Poręczenie; pierwotny wierzyciel: Getin Noble Bank Spółka Akcyjna) PAYDAY1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Payday Loans Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością spółka komandytowo-akcyjna) ALIOR4 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Alior Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie ul. Łopuszańska 38D) BZWBK16 (pakiet osoby fizyczne, osoby prawnej zabezpieczenie: Hipoteka; pierwotny wierzyciel: Kredyt Bank, Bank Zachodni WBK) PROKULUS (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne; zabezpieczenie: brak zabezpieczeń, weksel, poręczenie, zastaw; pierwotny wierzyciel: lnvest-bank S.A., Bank Millennium S.A., Cyfrowa Sp. z o.o., POLKOMTEL S.A., IN2LOOP POL- SKA Sp. z o.o., TELE2 POLSKA Sp. z o.o., Komórkowa CENTERTEL Sp. z o.o., DITEL S.A., Dialog S.A., Money Express Sp. z o.o., syndyk masy upadłościowej Agencji Ratalnej Sprzedaży ARS SA w upadłości, Bank BPH S.A.) Instytucje finansowe,, Inne, Instytucje finansowe, Włochy, Francja, Islandia, Wielka Brytania, Wielka Brytania, Irlandia 2014-01-09 2014-02-03 2014-08-05 2014-12-28 2013-11-25 2014-01-30 2005-07-28 54 194 2 790 3 139 3 668 0,34 304 165 16 852 17 584 16 389 1,50 94 489 4 331 4 901 10 668 0,98 2 937 2 570-680 0,06 86 278 1 301 1 389 2 012 0,18 473 520 1 136 45 331 70 371 6,45 14 739 2 845-132 0,01 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 113
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 PKOBP11 (pakiet osoby fizyczne/osoby prawne/osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Hipoteki, zastawy, przewłaszczenie, weksle, poręczenia cywilnoprawne; pierwotny wierzyciel: Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółką Akcyjną, z siedzibą w Warszawie) BZWBK17 (pakiet osoby prawne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) PKOBP12 (pakiet Osoby fizyczne; zabezpieczenie: Zastaw, Przewłaszczenie, Poręczenie, Weksel; pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) PAYDAY2 (pakiet Osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Payday Loans sp. z o.o. SKA) SANTANDER2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Santander Consumer Bank S.A.) NETCREDIT1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Net Credit sp. z o.o.) BZWBK18 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Kredyt Bank, Bank Zachodni WBK S.A.) SYGMA2 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Sygma Bank S.A.) Instytucje finansowe Instytucje finansowe, Uzbekistan, Łotwa, Ukraina, Wielka Brytania 2013-09-19 2012-11-16 2014-03-16 2016-08-09 2013-09-17 2016-05-21 2014-12-04 2002-03-29 151 321 174 7 525 17 236 1,58 50 716 391 2 911 2 342 0,21 62 779 2 192 3 227 4 135 0,38 1 426 1 147-367 0,03 111 956 18 695 2 053 11 343 1,04 8 596 6 947-2 320 0,21 34 059 4 224 139 4 919 0,45 230 515 47 365 10 374 24 777 2,27 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 114
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 SANTANDER3 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Santander Consumer Bank S.A.) UNIQA1 (pakiet osoby fizyczne/osoby prawne/osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: TU UNIQA S.A.) FRIENDLY1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Friendly Finance Sp. z o.o.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ING2 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Zastawy rejestrowe, przewłaszczenia, weksle; pierwotny wierzyciel: ING Bank Śląski S.A.) PKO BP 13 (pakiet osoby prawne, osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Zastawy rejestrowe, przewłaszczenia, poręcznie, weksle; pierwotny wierzyciel: PKO Bank Polski S.A.) BPH3 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank BPH Spółka Akcyjna) PAYDAY3 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Payday Loans Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością spółka komandytowo-akcyjna) EURO_PROVIDUS (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: EURO PROVIDUS S.A.) BZWBK20 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Hipoteki; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) Instytucje finansowe Instytucje finansowe Instytucje finansowe, Niemcy, Irlandia 2012-08-03 2013-03-20 2014-07-31 2014-11-15 2014-08-26 2013-12-24 2015-09-22 2015-08-26 2015-04-27 334 537 66 664 23 496 30 709 2,82 1 757 3 014-305 0,03 3 110 3 524-252 0,02 264 735 18 463 20 867 12 755 1,17 122 575 1 161 4 069 1 801 0,17 12 111 848 2 196 637 0,06 2 534 2 103 75 394 0,04 8 817 4 757 781 619 0,06 77 410 217 1 800 11 328 1,04 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 115
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 BZWBK19 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: hipoteka, weksel, zastaw, poręczenie cywilnej pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) PAYDAY4 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Payday Loans Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością spółka komandytowo-akcyjna) BZWBK21 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) IPF1 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: IPF Financial Services Limited) EURO_PROVIDUS_2 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Euro Providus S.A.) PKOBP14 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteka, Zastaw, Poręczenie cywilne, Weksel, Zastaw rejestrowy, Przewłaszczenie na rzeczy ruchomej, Poręczenia; pierwotny wierzyciel: Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna) PKOBP15 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteka, Zastaw, Poręczenie cywilne, Weksel; pierwotny wierzyciel: Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna) PKOBP16 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Hipoteki, Weksle; pierwotny wierzyciel: Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna) Instytucje finansowe Instytucje finansowe Instytucje finansowe, Łotwa, Irlandia, Czechy Rzeczpospolite 2013-08-16 2015-11-18 2015-09-09 2007-03-01 2015-12-11 2015-08-29 2014-04-01 2014-09-21 158 676 80 8 454 3 946 0,36 2 221 1 886 177 495 0,05 26 022 4 648 4 180 4 784 0,44 7 646 3 760 340 447 0,04 8 165 4 652 1 000 1 050 0,10 544 106 10 957 65 222 53 264 4,89 120 605 16 177 200 0,02 82 472 141 7 900 8 945 0,82 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 116
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 SANTANDER4 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Santander Consumer Bank S.A.) FERRATUM (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Ferratum Capital Oy.) MBANK1 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność/spółki cywilne/spółki jawne; zabezpieczenie: Hipoteka, Przewłaszczenie; pierwotny wierzyciel: mbank S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 IZIDEBT (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Pożyczki; pierwotny wierzyciel: Vivus Finance sp. z o.o.) SYGMA3 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Sygma Bank S.A.) PKOBP17 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Hipoteki, Weksel, poręczenie cywilne; pierwotny wierzyciel: Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna) PKOBP18 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteka, Zastaw rejestrowy, Zastaw na zasadach ogólnych, Poręczenie cywilne, Poręczenie na zasadach ogólnych, Weksel; pierwotny wierzyciel: Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna) PAYDAY5 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Payday Loans Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością spółka komandytowo-akcyjna) Instytucje finansowe Instytucje finansowe Instytucje finansowe 2014-06-24 2014-02-18 2013-04-16 2013-11-30 2015-09-16 2015-04-16 2014-12-01 2015-09-06 330 350 87 443 38 064 39 854 3,66 47 652 100 051-2 082 0,19 41 255 61 7 181 6 765 0,62 29 720 16 253 1 669 2 238 0,21 155 799 64 071 26 611 23 658 2,17 148 439 349 22 972 23 032 2,11 156 300 236 20 531 19 153 1,76 1 092 639 109 57 0,01 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 117
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 BPS1 (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteki, zastaw, przewłaszczenie, weksel; pierwotny wierzyciel: Bank Polskiej Spółdzielczości S.A.) BPS2 (pakiet osoby prawne/ osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteki, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne; pierwotny wierzyciel: Bank Polskiej Spółdzielczości S.A.) MILLENNIUM_3 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteka, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne, przelew praw na zabezpieczenie; pierwotny wierzyciel: Bank Millennium S.A.) MILLENNIUM_2 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteki, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilne; pierwotny wierzyciel: Bank Millennium S.A.) BZWBK22 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteki, weksle; pierwotny wierzyciel: Bank Zachodni WBK S.A.) EURO_PROVIDUS_3 (pakiet Osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Euro Providus S.A.) MBANK2 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność; zabezpieczenie: Hipoteki, zastaw, poręczenie cywilne; pierwotny wierzyciel: mbank S.A.) Instytucja finansowa 2014-04-17 2016-02-10 2015-09-25 2015-10-14 2015-03-31 2016-11-28 2016-03-17 40 749 10 3 922 3 984 0,37 66 187 635 2 619 2 605 0,24 58 656 60 0 0 0,00 253 000 296 3 176 3 176 0,29 3 511 41 104 104 0,01 6 734 2 893 1 258 1 218 0,11 125 180 104 16 476 16 476 1,51 MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 118
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 PKOBP19 (pakiet osoby prawne/osoby fizyczne/osoby fizyczne prowadzące działalność, spółki jawna, fundacje, wspólnoty mieszkaniowej zabezpieczenie: Hipoteki, zastaw, przewłaszczenie, weksel, poręczenie cywilnej pierwotny wierzyciel: PKO BP S.A.) IPF2 (pakiet osoby fizycznej zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: IPF Sp. z o.o.) LUKAS7 (pakiet osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Lukas Finanse S.A.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ALIOR5 (pakiet Osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Alior Bank S.A.) ALIOR6 (pakiet Osoby prawne/ osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Alior Bank S.A.) GCMW (pakiet Osoby fizyczne; zabezpieczenie: Brak zabezpieczeń; pierwotny wierzyciel: Vivus Finance sp. z o.o., GCM Global Collection) Instytucja finansowa Instytucja finansowa Instytucja finansowa, Czechy, Niemcy, Słowacja, Łotwa, USA, Węgry, Wielka Brytania Rzeczypospolita, Bułgaria, Cypr, Czechy, Estonia, Niemcy, Łotwa, Litwa, Słowacja, Wielka Brytania, USA, Austria Rzeczypospolita, Niemcy 2016-01-04 2015-08-08 2012-07-07 2009-02-18 2016-11-08 2015-06-03 432 281 11 038 33 450 33 450 3,07 13 711 3 420 3 976 3 976 0,36 38 325 17 722 9 100 9 100 0,83 84 355 2 250 6 133 6 133 0,56 113 646 4 519 11500 11 500 1,05 35 874 16 080 3 718 3 718 0,34 RAZEM 19 919 924 1 680 472 639 912 1 083 658 99,39 * - wartość według ceny nabycia skorygowana o spłaty kapitału Niniejsze zestawienie lokat należy analizować łącznie z wprowadzeniem, notami objaśniającymi oraz informacją dodatkową, które stanowią integralną część sprawozdania finansowego. 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 119
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 BILANS BILANS sporządzony na dzień 31.12.2016 31.12.2015 w tysiącach złotych 1 2 3 1. Aktywa 1 090 309 1 066 043 1. Środki i ich ekwiwalenty 3 075 2 266 2. Należności 2 421 3 538 3. Transakcje przy zobowiązaniu się drugiej strony do odkupu - 4. Składniki lokat notowane na aktywnym rynku, w tym: - - - dłużne papiery wartościowe - - 5. Składniki lokat nienotowane na aktywnym rynku, w tym: 1 083 658 1 059 399 - dłużne papiery wartościowe - - 6. Nieruchomości - - 7. Pozostałe aktywa 1 155 840 II. Zobowiązania 102 185 59 446 III. Aktywa netto (I-II) 988 124 1 006 597 IV. Kapitał funduszu 160 452 340 952 1. Kapitał wpłacony 1 429 484 1 429 484 2. Kapitał wypłacony (wielkość ujemna) (1 269 032) (1 088 532) V. Dochody zatrzymane 383 925 223 472 1. Zakumulowane, nierozdysponowane przychody z lokat netto 363 021 203 053 2. Zakumulowany, nierozdysponowany zrealizowany zysk (strata) ze zbycia lokat 20 904 20 419 VI. Wzrost (spadek) wartości lokat w odniesieniu do ceny nabycia 443 747 442 173 VII. Kapitał funduszu i zakumulowany wynik z operacji (IV+V+/-VI) 988 124 1 006 597 Liczba certyfikatów inwestycyjnych 51 333 990 61 174 786 Wartość aktywów netto na certyfikat inwestycyjny w PLN 19,25 16,45 Przewidywana liczba certyfikatów inwestycyjnych 51 333 990 61 174 786 Rozwodniona wartość aktywów netto na certyfikat inwestycyjny w PLN 19,25 16,45 Liczba certyfikatów inwestycyjnych w podziale na serie certyfikatów: 31.12.2016 31.12.2015 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii A - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii B - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii C - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii D - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii E - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii F - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii G - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii H - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii I - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii J - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii K - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii L - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii M - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii N - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii O - - MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 120
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii P - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii S - - Liczba certyfi katów inwestycyjnych serii T - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii U - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii W - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii X - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii Y 900 000 900 000 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii Z 1 523 929 1 523 929 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AA 2 380 904 2 380 904 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AB 3 270 491 3 270 491 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AC 3 169 181 3 169 181 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AD 2 468 152 2 468 152 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AE 2 772 122 2 772 122 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AF 1 795 472 1 795 472 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AG 21 705 238 21 705 238 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AH 2 008 787 2 008 787 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii Al 2 055 878 2 055 878 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AJ - - Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AK - 1 056 114 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AL - 2 812 734 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AM - 2 165 558 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AN - 2 528 696 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AO 741 651 2 019 345 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AP 3 112 582 3 112 582 Liczba certyfikatów inwestycyjnych serii AR 3 429 603 3 429 603 Wartość aktywów netto na poszczególne serie certyfikatów inwestycyjnych: 31.12.2016 31.12.2015 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii A - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii B - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii C - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii D - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii E - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii F - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii G - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii H - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii I - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii J - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii K - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii L - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii M - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii N - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii O - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii P - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii S - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii T - - 26 MAJA 2017 R. MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 121
MSIG 101/2017 (5238) poz. 20318 20318 1 2 3 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii U - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii W - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii X - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii Y 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii Z 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AA 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AB 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AC 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AD 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AE 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AF 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AG 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AH 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AI 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AJ - - Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AK - 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AL. - 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AM - 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AN - 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AO 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AP 19,25 16,45 Wartość aktywów netto na certyfikaty inwestycyjne serii AR 19,25 16,45 Niniejszy bilans należy analizować łącznie z wprowadzeniem, notami objaśniającymi oraz informacją dodatkową, które stanowią integralną część sprawozdania finansowego. RACHUNEK WYNIKU Z OPERACJI Rachunek wyniku z operacji za okres 01.01.2016-31.12.2016 01.01.2015-31.12.2015 w tysiącach złotych 1 2 3 I. Przychody i lokat 296 340 236 517 1. Dywidendy i inne udziały w zyskach - - 2. Przychody odsetkowe 119 132 3. Przychody związane z posiadaniem nieruchomości - - 4. Dodatnie saldo różnic kursowych - - 5. Przychody z tytułu wierzytelności 261 036 211 955 6. Pozostałe wpływy 35 185 24 430 - zwroty opłat sądowych 31 380 23 606 II. Koszty funduszu (136 372) (153 571) 1. Wynagrodzenie dla towarzystwa (1 000) (1 000) 2. Wynagrodzenia dla podmiotów prowadzących dystrybucję - 3. Opłaty dla depozytariusza (567) (541) MONITOR SĄDOWY I GOSPODARCZY 26 MAJA 2017 R. 122