Załącznik nr 1 do Uchwały Nr 389/2015 Zarządu BOŚ S.A. z dnia 10.11. 2015 r. REGULAMIN BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BOŚBank24 Twoje e-konto i Serwisu SMS DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH ROZDZIAŁ 1 Postanowienia ogólne 1 1. Niniejszy Regulamin określa zasady udostępniania Klientom BOŚ S.A. Usługi bankowości internetowej BOŚBank24 Twoje e-konto i Serwisu SMS, a także zasady wykonywania dyspozycji z wykorzystaniem tej usługi. 2. Niniejszy Regulamin stanowi Umowę ramową wraz z: 1) Umową rachunku bankowego, 2) Wnioskiem o Bankowość Elektroniczną, 3) Regulaminem rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych w BOŚ S.A., 4) Regulaminem udzielania produktów kredytowych dla klientów z segmentu mikroprzedsiębiorstw i wspólnot mieszkaniowych, 5) Komunikatem o godzinach granicznych i innych warunkach realizacji Zleceń płatniczych w obrocie krajowym i zagranicznym dla mikroprzedsiębiorstw, wspólnot mieszkaniowych i organizacji pozarządowych, 6) Regulaminem wydawania i użytkowania karty Business Banku Ochrony Środowiska S.A. jeśli Klient korzysta z karty debetowej, 7) Regulaminem wydawania i użytkowania karty kredytowej typu business jeśli Klient korzysta z karty kredytowej, 8) Umową o realizacji rozliczeń w formie polecenia zapłaty jeśli Klient korzysta z polecenia zapłaty w roli odbiorcy, 3. Bankowość elektroniczna udostępniana jest w zakresie produktów i usług Banku, które są przedmiotem umów zawartych z Klientem. 2 Przez użyte w Regulaminie określenia należy rozumieć: 1) Autoryzacja Dyspozycji wyrażenie zgody przez Użytkownika na wykonanie Dyspozycji, w szczególności Zlecenia płatniczego przy użyciu Urządzenia autoryzacyjnego, z którego korzysta Użytkownik, 2) Bank/BOŚ S.A. Bank Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Żelazna 32, zarejestrowany w Sądzie Rejonowym dla miasta st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000015525, NIP 527 020 33 13, 3) Bankowość internetowa/ Usługa BOŚBank24 system bankowości internetowej BOŚBank24 Twoje e-konto, w tym wersja systemu, z której Posiadacz Rachunku może korzystać przy użyciu urządzeń mobilnych (typu smartfon, tablet), z zainstalowaną przeglądarką internetową; wydawany Strona 1/8 przez Bank instrument płatniczy zapewniający dostęp do rachunków bankowych i umożliwiający składanie Dyspozycji w zakresie udostępnionym przez Bank, 4) Bankowość elektroniczna/elektroniczne kanały dostępu/usługa Bankowości elektronicznej Bankowość internetowa lub Serwis SMS wydawane przez Bank Instrumenty płatnicze zapewniające Użytkownikowi dostęp do Rachunku, Rachunku kredytowego przez internet i telefon, 5) Bezpieczny podpis elektroniczny/e-podpis certyfikat kwalifikowany spełniający warunki określone w Ustawie z dnia 18 września 2001r. o podpisie elektronicznym (Dz.U. z 2013 r, poz.262), wydawany przez kwalifikowany podmiot świadczący usługi certyfikacyjne, 6) Doładowanie telefonu operacja realizowana jako wewnętrzny przelew bankowy pomiędzy Rachunkiem płatniczym Klienta i Partnera Banku, na podstawie którego jest realizowane zasilenie telefonu komórkowego Klienta przez Partnera Banku, 7) Dostawca usług płatniczych/dostawca bank lub inny podmiot świadczący Usługi płatnicze na rzecz Płatnika lub Odbiorcy, 8) Dostęp aktywny dostęp do Usługi BOŚBank24, z użyciem Tokena albo Koperty z hasłem wraz z SMSKodem lub Podpisu elektronicznego, 9) Dostęp bierny - dostęp do Usługi BOŚBank24, z Limitami ustawionymi w wysokości 0 (zero), 10) Dyspozycja Zlecenie/Zlecenie płatnicze lub oświadczenie woli Klienta złożone za pośrednictwem systemu Bankowości elektronicznej, autoryzowane w sposób wybrany przez Klienta, określony w niniejszym Regulaminie, 11) Dyspozycja dot. Bankowości elektronicznej dyspozycja Klienta złożona we Wniosku lub Wniosku o Bankowość elektroniczną w zakresie nadania, aktualizacji uprawnień, identyfikacji, Autoryzacji Dyspozycji, ustalenia Limitów oraz odblokowania, zablokowania dostępu, zgłoszenia utraty Tokena, reklamacji, wymiany Tokena lub Koperty z hasłem w Bankowości elektronicznej, 12) Dzień roboczy dzień niebędący dniem wolnym od pracy, w którym bank Płatnika i bank Odbiorcy świadczy usługi płatnicze, z uwzględnieniem godzin prowadzenia obsługi Transakcji płatniczych, 13) Identyfikator ośmiocyfrowy numer identyfikacyjny Użytkownika nadany przez Bank, służący do logowania do Bankowości elektronicznej, 14) Infolinia serwis telefoniczny, z którym możliwy jest kontakt pod wskazanym przez Bank numerem telefonu (801 355 455 lub 22 543 34 34). Infolinia służy do udzielania informacji Klientom Banku oraz osobom zainteresowanym produktami Bądź Eko to się opłaca! Układ regulaminu zaprojektowaliśmy z myślą o oszczędności papieru, tonerów i Twoich pieniędzy. Nie drukuj go! Szkoda drzew i Twoich oszczędności.
i/lub usługami Banku oraz świadczy usługi związane z prowadzeniem i obsługą produktów oferowanych przez Bank, 15) Instrument płatniczy zindywidualizowane urządzenie lub uzgodniony przez Użytkownika i Dostawcę zbiór procedur, wykorzystywane przez Użytkownika do złożenia Zlecenia płatniczego, 16) Koperta z hasłem koperta zawierająca poufny nr PIN, służący Użytkownikowi do pierwszego logowania do BOŚBank24 lub poufny nr TeleKod wykorzystywany w Serwisie SMS, 17) Klient instytucjonalny/klient podmiot będący stroną zawartej z Bankiem umowy rachunku bankowego lub podmiot występujący o zawarcie umowy z Bankiem, tj. mikroprzedsiębiorstwo, wspólnota mieszkaniowa lub organizacja pozarządowa, 18) Klucz poufne hasło służące do logowania i/lub Autoryzacji Dyspozycji zgodnie z zasadami postępowania przy korzystaniu z BOŚBank24 obowiązującymi w Dostępie aktywnym lub Dostępie biernym oraz poufny nr TeleKod wykorzystywany w Serwisie SMS, 19) Komunikat Komunikat o godzinach granicznych i innych warunkach realizacji Zleceń płatniczych w obrocie krajowym i zagranicznym dla mikroprzedsiębiorstw, wspólnot mieszkaniowych i organizacji pozarządowych publikowany na stronie internetowej http://www.bosbank.pl oraz w Placówkach Banku, 20) Limity maksymalna kwota jednorazowego przelewu i maksymalna dzienna kwota wszystkich przelewów możliwych do wykonania w ramach Bankowości elektronicznej, określona we Wniosku i/lub Wniosku o Bankowość elektroniczną, 21) Mikroprzedsiębiorstwo - osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, osoba fizyczna prowadząca działalność w formie spółki cywilnej, spółka jawna osób fizycznych oraz spółka partnerska nie stosujące zasad rachunkowości określonych ustawą z dnia 29 września 1994r. o rachunkowości (tekst jednolity Dz.U. z 2013r. poz. 330 ze zm.), 22) Numer umowy główny numer nadany przez Bank przy zawieraniu pierwszej Umowy z Klientem, 23) Odbiorca osoba fizyczna, osoba prawna oraz jednostka organizacyjna niebędąca osobą prawną, posiadająca zdolność prawną, będąca odbiorcą środków pieniężnych stanowiących przedmiot Transakcji płatniczej, 24) Pakiet SMS udostępniana przez Bank paczka komunikatów tekstowych, z określoną ich liczbą i typem, do wykorzystania w usłudze Serwis SMS przez Użytkownika, z opłatami określonymi w Taryfie, 25) Partner Banku firma współpracująca z Bankiem i świadcząca usługi doładowań telefonów komórkowych zgodnie z regulaminem tej usługi, akceptowanym przez Klienta przed złożeniem Dyspozycji doładowania telefonu komórkowego, 26) PIN sześciocyfrowy, poufny numer, znajdujący się w Kopercie z hasłem, służący Użytkownikowi do pierwszego logowania do Usługi BOŚBank24, 27) PIN 1, PIN 2 sześciocyfrowe, poufne numery, znajdujące się w Kopercie z hasłami, 28) Placówka Banku oddział, oddział operacyjny Banku, 29) Płatnik osoba fizyczna, osoba prawna oraz jednostka organizacyjna niebędąca osobą prawną, posiadająca zdolność prawną, składająca Zlecenie płatnicze, 30) Płać z BOŚ usługa umożliwiająca Klientom dokonywanie zapłaty za usługi oferowane w Internecie w formie eprzelewu, w ramach funkcjonalności BOŚBank24, 31) Posiadacz Rachunku podmiot, z którym Bank zawarł Umowę, 32) Rachunek rachunek bieżący, rachunek pomocniczy lub rachunek lokaty terminowej prowadzony na rzecz Klienta na podstawie właściwych Umów, 33) Rachunek kredytowy - konto ewidencyjne służące do obsługi kredytu/pożyczki udzielonego/nej na podstawie odrębnej umowy zawartej z Bankiem lub karty kredytowej wydanej Klientowi przez Bank, 34) Rachunek płatniczy Rachunek, z wyjątkiem rachunku lokaty terminowej, służący do wykonywania Transakcji płatniczych, 35) Regulaminy produktów regulaminy dotyczące produktów bankowych, w szczególności Regulamin rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych w BOŚ S.A., 36) Serwis SMS Instrument płatniczy zapewniający Użytkownikowi dostęp do Rachunku z wykorzystaniem telefonu komórkowego wydawany przez Bank na podstawie Wniosku o Bankowość elektroniczną, 37) SMS komunikat tekstowy transmitowany w sieci telefonów komórkowych GSM na warunkach określonych przez operatora sieci GSM, 38) SMSKod poufny numer służący Użytkownikowi do Autoryzacji Dyspozycji w BOŚBank24 z dostępem przy użyciu Koperty z hasłami oraz SMSKodu, przekazywany przez Bank w formie SMSa w sieci GSM, 39) Strona internetowa strona internetowa Banku o adresie http://www.bosbank.pl, za pośrednictwem której Bank może oferować produkty dostępne drogą elektroniczną, 40) Tabela oprocentowania Tabela oprocentowania środków pieniężnych dla mikroprzedsiębiorstw, wspólnot mieszkaniowych i organizacji pozarządowych, Tabela oprocentowania kredytów i pożyczek dla mikroprzedsiębiorstw, wspólnot mieszkaniowych i organizacji pozarządowych, 41) Taryfa Taryfa opłat i prowizji Banku Ochrony Środowiska S.A. za czynności bankowe w obrocie krajowym i zagranicznym dla mikroprzedsiębiorstw, wspólnot mieszkaniowych i organizacji pozarządowych, 42) TeleKod sześciocyfrowy, poufny numer, znajdujący się w Kopercie z hasłem, służący Użytkownikowi do zatwierdzania dyspozycji w Serwisie SMS, TeleKod wymaga zmiany na własny Klucz podczas pierwszego użycia, 43) Token urządzenie generujące hasła jednorazowe, 44) Transakcja płatnicza/transakcja zainicjowana przez Płatnika lub Odbiorcę wpłata, transfer lub wypłata środków pieniężnych, Strona 2/8
45) Umowa umowa obsługi Rachunków bankowych lub Potwierdzenie otwarcia lokaty, 46) Umowa ramowa umowa ramowa w rozumieniu art.2 pkt.31 Ustawy, 47) Unikatowy identyfikator kombinacja liter, liczb lub symboli, określona przez Dostawcę dla Użytkownika usług płatniczych, która jest dostarczana przez jednego Użytkownika usług płatniczych w celu jednoznacznego zidentyfikowania drugiego biorącego udział w danej Transakcji Użytkownika usług płatniczych lub jego rachunku. Jeśli nie uzgodniono inaczej w szczegółowych warunkach realizacji poszczególnych typów Zleceń płatniczych, Unikatowy identyfikator stanowi NRB/IBAN, 48) Urządzenie autoryzacyjne Token, Koperta z hasłem, podpis elektroniczny, SMSKod służące do logowania lub Autoryzacji Dyspozycji, 49) Usługa płatnicza/usługa usługa wymieniona w art. 3 Ustawy, 50) Ustawa ustawa z dnia 19 sierpnia 2011r. o usługach płatniczych (Dz. U. z 2014 r., poz. 873 ze zm.), 51) Ustawa o podpisie elektronicznym ustawa z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elektronicznym ( Dz.U. 2013.262 z późniejszymi zmianami), 52) Użytkownik osoba fizyczna: Klient lub osoba upoważniona przez Klienta do korzystania z Usługi BOŚBank 24 w imieniu i na rzecz Klienta, w tym do uzyskiwania informacji o rachunkach i dysponowania środkami na rachunkach zgodnie z Dyspozycją dot. Bankowości elektronicznej, 53) Wniosek Wniosek o otwarcie Rachunku, 54) Wniosek o Bankowość elektroniczną Dyspozycja Klienta, na podstawie której jest udostępniana Usługa Bankowości elektronicznej w zakresie nadania i aktualizacji uprawnień, identyfikacji, Autoryzacji Dyspozycji, ustalenia Limitów oraz odblokowania, zablokowania dostępu, zgłoszenia utraty Tokena, reklamacji, wymiany Tokena lub Koperty z hasłem/hasłami w Bankowości elektronicznej, 55) Zlecenie płatnicze/zlecenie oświadczenie Płatnika lub Odbiorcy skierowane do jego Dostawcy usług płatniczych zawierające polecenie wykonania Transakcji płatniczej, ROZDZIAŁ 2 Zasady udostępniania Bankowości elektronicznej 3 1. Warunkiem korzystania z Bankowości elektronicznej jest posiadanie Rachunku płatniczego. 2. Bankowość elektroniczna jest udostępniana do Numeru umowy, przez co jest zapewniony dostęp do wszystkich Rachunków i Rachunków kredytowych prowadzonych w ramach tego Numeru umowy. 3. Bankowość elektroniczna jest udostępniana na podstawie Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej, która może być złożona: 1) w dowolnej Placówce Banku, 2) za pośrednictwem Strony internetowej, o ile Bank udostępni taki sposób zawarcia Umowy. 4. Osobami uprawnionymi do złożenia Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej są: 1) Posiadacz Rachunku płatniczego, 2) Posiadacz Rachunku kredytowego, 3) osoba fizyczna upoważniona odrębnym pełnomocnictwem. 5. W przypadku udostępnienia Usługi BOŚBank24 tylko do Rachunku kredytowego Posiadacz Rachunku kredytowego nie ma możliwości wykonywania zleceń płatniczych. 6. Posiadacz Rachunku płatniczego może określić w Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej Użytkowników oraz zakres upoważnienia do korzystania z Usługi Bankowości elektronicznej, w tym wysokość Limitów przyznanych poszczególnym Użytkownikom. Wskazani Użytkownicy muszą być osobami upoważnionymi do dysponowania Rachunkiem. 7. W Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej są określane również Limity dla Elektronicznych kanałów dostępu, tj.: 1) maksymalna kwota jednorazowego przelewu w Elektronicznym kanale dostępu, 2) maksymalna kwota dzienna wszystkich przelewów w Elektronicznym kanale dostępu, realizowanych z każdego Rachunku płatniczego. 8. W przypadku wyboru w Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej Dostępu biernego Limity do Elektronicznych kanałów dostępu są ustawiane w wysokości 0 (zero). 9. Dyspozycja dot. Bankowości elektronicznej i jej aktualizacja jest podpisywana przez: 1) Posiadacza Rachunku płatniczego, 2) Posiadacza Rachunku kredytowego, 3) Pełnomocnika. 10. Usługa BOSBank24 jest dostępna 24h/dobę 7 dni w tygodniu pod adresem internetowym https://bosbank24.pl/twojekonto oraz adresem internetowym https://m.bosbank24.pl przeznaczonym do korzystania z Usługi BOSBank24 za pomocą urządzeń mobilnych typu smartfon, tablet z zainstalowaną przeglądarką internetową z zastrzeżeniem 11 i 13 ust. 5 oraz 14 ust. 1. 11. Serwis SMS jest dostępny 24h/dobę 7 dni w tygodniu, z zastrzeżeniem 11 i 13 ust. 5 oraz 14 ust. 1. Bank udostępnia Użytkownikowi Bankowość internetową w następujących wariantach: 1) dostęp aktywny, tj. dostęp z użyciem: a) Tokena albo b) Koperty z hasłem wraz z SMSKodem albo c) dodatkowo za pomocą Bezpiecznego podpisu elektronicznego dla Użytkownika Bankowości internetowej, z wyłączeniem wersji systemu, z której Posiadacz Rachunku może korzystać za pomocą urządzeń mobilnych typu smartfon lub tablet i Limitami ustawionymi zgodnie z Dyspozycją Klienta dot. Bankowości elektronicznej, 2) dostęp bierny, tj. dostęp z użyciem: a) Tokena albo, b) Koperty z hasłem oraz SMSKodu albo 4 Strona 3/8
c) dodatkowo za pomocą Bezpiecznego podpisu elektronicznego dla Użytkownika Bankowości internetowej, z wyłączeniem wersji systemu, z której Posiadacz Rachunku może korzystać przy użyciu urządzeń mobilnych typu smartfon lub tablet i Limitami ustawionymi zgodnie z Dyspozycją Klienta dot. Bankowości elektronicznej w wysokości 0 (zero). 1. Bank udostępnia Użytkownikowi Serwis SMS umożliwiający dostęp do informacji o zdarzeniach na Rachunku. 2. Informacje o zdarzeniach na Rachunku są przekazywane w postaci wiadomości SMS, w ramach przypisanego do Klienta Pakietu SMS. 3. Serwis SMS jest obsługiwany w sieci GSM operatorów polskich. 4. Warunkiem udostępnienia Użytkownikowi Serwisu SMS jest uruchomienie Bankowości internetowej oraz określenie przez Posiadacza Rachunku we Wniosku o Bankowość elektroniczną rodzaju Pakietu SMS przypisanego Użytkownikowi oraz wyrażenie zgody na obciążenie wskazanego Rachunku, z wyjątkiem rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej, prowizjami z tytułu opłat za Pakiet SMS. 5 ROZDZIAŁ 3 Zakres usług Bankowości Elektronicznej 1. Zakres usług i dostępnych funkcjonalności świadczonych w ramach Bankowości internetowej, i Serwisu SMS, w tym wersji systemu dedykowanej dla urządzeń mobilnych typu smartphone lub tablet, jest dostępny na Stronie internetowej Banku, w Placówkach Banku oraz za pośrednictwem Infolinii. 2. Rozszerzenie funkcjonalności Usługi BOŚBank 24 nie stanowi zmiany Umowy. Informacje o rozszerzeniu funkcjonalności oraz terminach ich wprowadzenia będą dostępne na Stronie internetowej Banku oraz mogą być wysyłane w postaci wiadomości w systemie BOŚBank24 Twoje e-konto. 3. Bank zastrzega sobie prawo do rezygnacji z udostępniania niektórych funkcjonalności systemu BOŚBank24 Twoje e-konto w przypadku zmian przepisów prawa, zmian rozwiązań technicznych lub zmiany oferty Banku. Rezygnacja, o której mowa powyżej, nie stanowi zmiany Umowy. 4. Za pomocą Usługi BOSBank24 nie można wykonywać przelewów, zleceń stałych i przelewów z odroczonym terminem płatności na Rachunki kredytowe prowadzone przez Bank w celu ewidencjonowania zadłużenia Posiadacza Rachunku płatniczego lub innych kredytobiorców, z wyłączeniem przelewów, zleceń stałych i przelewów z odroczonym terminem płatności dokonywanych na rachunki kart kredytowych oraz kredytów rewolwingowych. 5. W ramach Serwisu SMS funkcjonuje: 1) BOS SMS powiadomienia, obejmujący informacje o zdarzeniach na Rachunku płatniczym, 2) BOS SMS, obejmujący realizacje Dyspozycji Użytkownika 6 zawierających prośbę o przekazanie określonych informacji, zleconych za pomocą SMSów. 6. Każdemu Użytkownikowi Serwisu SMS jest przypisany odrębny Identyfikator (wspólny dla Usługi BOSBank24 i Serwisu SMS) oraz TeleKod. 7. Dostęp do Serwisu SMS można uzyskać wyłącznie za pomocą telefonu komórkowego. ROZDZIAŁ 4 Zasady korzystania z systemu Bankowości elektronicznej - logowanie, Autoryzacja Dyspozycji i ich realizacji 7 : 1. Po złożeniu Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej Bank nadaje każdemu Użytkownikowi indywidualny Identyfikator Użytkownika, oraz przekazuje Użytkownikowi (w zależności od wybranego wariantu) odpowiedni Klucz poufne hasło służące do logowania i/lub Autoryzacji Dyspozycji,: 1) Kopertę z hasłami/hasłem, 2) Token. 2. Identyfikator i Klucz mogą być używane jedynie przez Użytkownika, nie wolno udostępniać ich osobom trzecim. Ich ujawnienie stanowi niezachowanie należytej staranności w zabezpieczeniu Instrumentu płatniczego, w myśl przepisów Ustawy. 3. Identyfikacja Użytkownika podczas logowania do systemu Bankowości internetowej obejmuje następujące czynności: 1) podanie poprawnego Identyfikatora Użytkownika, 2) podanie odpowiedniego Klucza. 4. Poprawna identyfikacja Użytkownika, o której mowa w ust. 3, umożliwia Użytkownikowi dostęp do informacji o Rachunku, Rachunku kredytowym, Karcie kredytowej i umożliwia składanie Dyspozycji w zakresie Rachunku, produktów i usług udostępnionych w ramach Bankowości internetowej. 5. Błędna identyfikacja Użytkownika, o której mowa w ust.3, następuje po trzykrotnym wprowadzeniu błędnego Klucza podczas logowania do systemu Bankowości internetowej i powoduje automatyczne zablokowanie dostępu. 6. Odblokowania dostępu do Bankowości internetowej Użytkownik może dokonać w dowolnej Placówce Banku lub na Infolinii Banku na podstawie Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej w zakresie odblokowania Usługi Bankowości elektronicznej. Jeżeli dostęp do Usługi Bankowości elektronicznej został zablokowany z winy Użytkownika, ponosi on koszty odblokowania zgodnie z Taryfą. 7. Przy pierwszym logowaniu do systemu Bankowości internetowej system wymusza zmianę Klucza. 8. Rodzaje Kluczy stosowanych w Usłudze BOŚBank24 przedstawia poniższa tabela: B C D Koperta Token Podpis Strona 4/8
Identyfikator Klucz do logowania Autoryzacja Dyspozycji z hasłem i SMSKod Identyfikator = 8 znaków, PIN z Koperty z hasłem, który Klient zmienia na własne hasło przy pierwszym logowaniu do systemu. Przy kolejnych logowaniach hasło jest maskowane tzn. wymagane są losowo wybrane znaki hasła. SMSKod, jednorazowy SMSKod przekazywany na nr telefonu komórkowego. Identyfikator = 8 znaków, własne hasło stałe + jednorazowe wskazanie Tokena. własne hasło stałe + jednorazowe wskazanie Tokena. elektroniczny nie jest wymagany Certyfikat podpisu elektronicznego (Szafir, Sigillum lub Certum). Certyfikat podpisu elektronicznego (Szafir, Sigillum lub Certum). 9. Użytkownik może samodzielnie zmienić Klucz w dowolnym momencie trwania Umowy, w ramach opcji dostępnych w Bankowości internetowej. 10. Autoryzacja Dyspozycji Użytkownika w Bankowości elektronicznej polega na poprawnym podaniu przez Klienta Klucza i zatwierdzeniu operacji. 11. Bank dostarcza Klientowi SMSKod służący do Autoryzacji Dyspozycji w formie wiadomości SMS. 12. SMSKod autoryzacyjny generowany do złożonej Dyspozycji jest ważny przez 15 minut od momentu jego pobrania i może posłużyć wyłącznie do jej Autoryzacji, (wraz z SMSKodem Klient otrzymuje informacje o szczegółach autoryzowanej Dyspozycji). 13. Gwarantowany przez Bank okres prawidłowego działania Tokena wynosi 2 lata od momentu wydania urządzenia Użytkownikowi. Po tym czasie Użytkownik może otrzymać nowy Token. Za wydanie nowego Tokena Bank pobiera opłatę zgodnie z Taryfą. 14. Nieprawidłowo działający Token, funkcjonujący przez okres krótszy niż 2 lata może być wymieniony na nowy, po zgłoszeniu usterki i po sprawdzeniu przez Placówkę Banku jej przyczyn. W przypadku stwierdzenia przyczyn leżących po stronie Użytkownika, nowy Token jest wydawany natychmiast po uiszczeniu przez Użytkownika opłaty zgodnie z Taryfą, a w przypadku stwierdzenia przyczyn usterki wynikających z wad Tokena, nowe urządzenie jest wydawane Użytkownikowi na koszt Banku. 15. Posiadacz Rachunku płatniczego może ustalać i zmieniać poprzez Bankowość internetową, z wyłączeniem wersji systemu dedykowanego dla urządzeń mobilnych typu smartphone lub tablet indywidualne Limity dla poszczególnych Użytkowników do Rachunków płatniczych, w ramach Limitów ustalonych we Wniosku o Bankowość elektroniczną 16. Posiadacz Rachunku płatniczego lub Rachunku kredytowego może odwołać dostęp do Bankowości internetowej dla siebie lub wskazanego Użytkownika, poprzez złożenie w Placówce Banku aktualizacji Dyspozycji dot. Bankowości elektronicznej. Odwołanie wchodzi w życie w następnym Dniu roboczym po dniu złożenia, z zastrzeżeniem, że Zlecenia złożone za pomocą Usługi BOŚBank24 przez danego Użytkownika przed wejściem w życie odwołania nie mogą być anulowane. 1. Zmiana wariantu dostępu i/lub Klucza do Bankowości elektronicznej, zmiana Limitów z zastrzeżeniem zapisów 7 ust. 15, zakresu Pakietów SMS, udostępnienia Rachunków, Rachunków Kredytowych wymaga dokonania przez Klienta aktualizacji Wniosku o Bankowość elektroniczną w dowolnej Placówce Banku. 2. Informacje na temat szczegółowych zasad postępowania przy korzystaniu z Bankowości elektronicznej są publikowane na Stronie internetowej. 9 1. Bezpieczny podpis elektroniczny jest jedną z form Autoryzacji Dyspozycji, akceptowaną w Bankowości internetowej, z wyłączeniem wersji systemu, z której Posiadacz Rachunku może korzystać przy użyciu urządzeń mobilnych typu smartphone lub tablet. 2. Użytkownik może uzyskać Bezpieczny podpis elektroniczny we własnym zakresie, bezpośrednio u kwalifikowanych podmiotów świadczących usługi certyfikacyjne lub podmiotów pośredniczących w ich dystrybucji. 3. Bezpieczny podpis elektroniczny weryfikowany przy pomocy kwalifikowanego certyfikatu jest równoważny pod względem skutków prawnych podpisowi własnoręcznemu. 4. Wszelką korespondencję, skargi i reklamacje związane z wykorzystywaniem przez Użytkownika Bezpiecznego podpisu elektronicznego wydawanego przez kwalifikowane podmioty świadczące usługi certyfikacyjne lub podmioty pośredniczące w ich dystrybucji, należy kierować na adres tych podmiotów. 8 10 1. W celu wykonania Transakcji płatniczej za pośrednictwem Usługi BOŚBank24 Użytkownik jest zobowiązany podać unikatowy identyfikator Odbiorcy Zlecenia, kwotę Zlecenia, datę realizacji Strona 5/8
Zlecenia oraz dodatkowe dane w zależności od typu składanego Zlecenia płatniczego, zgodnie ze szczegółowymi warunkami realizacji poszczególnych typów Zleceń płatniczych, opisanymi w umowie ramowej, o której mowa w 1 ust. 2. 2. Wyrażenie Zgody na wykonanie Transakcji płatniczej lub innej operacji w Bankowości elektronicznej polega na Autoryzacji Zlecenia płatniczego. 3. Transakcję płatniczą uważa się za autoryzowaną, jeżeli Klient zrealizował ją przy użyciu wybranego Klucza. 4. Złożenie Zlecenia płatniczego za pośrednictwem Usługi BOŚBank24 nie wymaga jego pisemnego potwierdzenia. Potwierdzenie wykonania Zlecenia płatniczego przez Bank jest dostępne za pośrednictwem Usługi BOŚBank24 po faktycznej realizacji Zlecenia przez Bank. 5. Przelewy krajowe, w tym Dyspozycje dotyczące Zleceń stałych i przelewów z odroczonym terminem płatności oraz przelewy zagraniczne są realizowane w terminach wynikających z Regulaminu produktów i Komunikatu. 6. Przelewy wewnętrzne są realizowane na bieżąco, z zastrzeżeniem 11 pkt 1. 7. Dzień wykonania przez Bank dyspozycji założenia rachunku lokaty terminowej oznacza początek okresu umownego lokaty, a właściwą stawką oprocentowania lokaty jest stawka obowiązująca w dniu wykonania dyspozycji przez Bank. 8. Dyspozycja założenia rachunku lokaty terminowej złożona do godziny 19.00 w Dniu roboczym jest wykonywana przez Bank w dniu złożenia, a dyspozycja złożona po godzinie19.00 lub w dniu wolnym od pracy wykonywana jest w najbliższym dniu roboczym. 9. Za wykonywane usługi, w szczególności za Zlecenia realizowane przez Bankowość elektroniczną, Bank pobiera opłaty zgodnie z Taryfą, z Rachunku Klienta, bez jego odrębnej dyspozycji. 10. Użytkownik jest zobowiązany na bieżąco sprawdzać prawidłowość wykonania zlecanych Dyspozycji. 11 Dostęp do Bankowości elektronicznej może być ograniczony lub mogą występować czasowe opóźnienia w realizacji Zleceń płatniczych z uwagi na uwarunkowania techniczne: 1) w związku z przetwarzaniem dziennym rozpoczynającym się nie wcześniej, niż od godz. 20:00. Po tej godzinie mogą występować opóźnienia w realizacji Transakcji zlecanych przez Bankowość elektroniczną, 2) podczas okresowych czynności serwisowych wykonywanych w systemie informatycznym Banku, o czym Bank informuje Użytkownika stosownym komunikatem dostępnym po zalogowaniu do BOŚBank24, 3) w przypadku awarii, które mogą spowodować czasowe utrudnienia z zalogowaniem lub składaniem Zleceń i ich realizacją, 4) w przypadku utrudnień po stronie zewnętrznej infrastruktury i serwerów, z których korzysta Użytkownik, na które Bank nie ma wpływu i które są niezależne od Banku. ROZDZIAŁ 5 Zasady odpowiedzialności Odpowiedzialność Klienta/Użytkownika 12 1. Posiadacza Rachunku obciążają Transakcje zrealizowane na podstawie Zleceń złożonych i poprawnie autoryzowanych przez Użytkowników za pośrednictwem Usługi Bankowości elektronicznej. 2. Posiadacza Rachunku obciążają operacje dokonane również przez osoby, którym udostępnił Klucz, Token lub Bezpieczny podpis elektroniczny. 3. Użytkownik ma obowiązek niezwłocznie powiadomić Bank o stwierdzonych nieautoryzowanych, niewykonanych lub nienależycie wykonanych Transakcjach płatniczych zleconych przez BOŚBank24. 4. Jeżeli Użytkownik nie dokona powiadomienia, o którym mowa powyżej, w terminie 90 dni od dnia obciążenia Rachunku płatniczego lub dnia, w którym Transakcja płatnicza miała być wykonana, wygasają roszczenia Użytkownika względem Banku z tytułu nieautoryzowanych, niewykonanych lub nienależycie wykonanych Transakcji zleconych przez Usługę BOŚBank24. 5. Szczegółowe zasady odpowiedzialności z tytułu nieautoryzowanych, niewykonanych lub nienależycie wykonanych Transakcji płatniczych reguluje Regulamin rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych w Banku Ochrony Środowiska S.A., z zastrzeżeniem ust. 6. 6. Po dokonaniu zgłoszenia zgodnie z 12 ust. 2 i ust.2 Użytkownik nie odpowiada za nieautoryzowane Transakcje płatnicze, chyba że doprowadził umyślnie do nieautoryzowanej Transakcji. 7. Użytkownik zobowiązany jest do: 1) ochrony haseł, TeleKodu, Kluczy i Tokena z zachowaniem należytej staranności, 2) nieprzechowywania haseł, TeleKodu i Kluczy wraz z numerem Rachunku płatniczego lub z Identyfikatorem, 3) nieudostępniania haseł, TeleKodu, Kluczy i Tokena osobom nieuprawnionym, 4) należytego zabezpieczenia urządzenia, z którego uzyskuje dostęp do Usługi BOŚBank24, w tym zainstalowania aktualnych legalnych programów antywirusowych, 5) korzystania z Usługi BOSBank24 na urządzeniach, na których jest zainstalowane legalne oprogramowania oraz na urządzeniach, które nie zostały poddane tzw. rootowaniu - z usuniętymi fabrycznymi ograniczeniami systemowymi (z dostępnym bez ograniczeń kontem administratora). 8. W przypadku, gdy Użytkownik podejrzewa, że osoby trzecie weszły w posiadanie jego danych służących do logowania (w szczególności haseł, TeleKodu, Kluczy lub Tokena), powinien niezwłocznie zablokować dostęp do Usługi bankowości elektronicznej w Placówce Banku lub telefonicznie na numer telefonu Infolinii wskazany na Stronie internetowej, działającej 24 godziny na dobę przez 7 dni w tygodniu. 9. W przypadku stwierdzenia przez Klienta dokonania transakcji nieautoryzowanej, niewykonanej lub nienależycie wykonanej ciężar dowodowy spoczywa na Kliencie. Strona 6/8
10. Wykazanie przez Bank faktu użycia zarejestrowanego Instrumentu płatniczego jest wystarczające do udowodnienia, że transakcja płatnicza została przez Użytkownika autoryzowana. 13 Odpowiedzialność Banku 1. Bank zobowiązany jest do zachowania poufności danych związanych z systemem BOŚBank24 Twoje e-konto. 2. Bank odpowiada za skutki niewykonania lub nienależytego wykonania Zlecenia płatniczego, z zastrzeżeniem ust. 3 oraz zasad odpowiedzialności wynikających z Regulaminu produktów. Odpowiedzialność Banku nie obejmuje szkód wynikających z: 1) nieprawidłowego, niedokładnego lub nieczytelnego podania przez Płatnika danych wymaganych w Zleceniu płatniczym, 2) nieprawidłowego podania unikatowego identyfikatora w Zleceniu przez Użytkownika, 3) uzyskaniem nieuprawnionego dostępu do systemu informatycznego Klienta przez osoby trzecie, w tym w wyniku zgubienia lub zniszczenia przez Klienta Instrumentu płatniczego, do momentu zgłoszenia tych zdarzeń telefonicznie pod numerem 801 355 455 lub 22 543 34 34,lub w Placówce Banku, 4) działania siły wyższej, tj. okoliczności nieprzewidywalnych i niezależnych od Banku, których skutkom nie można zapobiec, 5) wykonywania czynności zapobiegających praniu brudnych pieniędzy, przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu lub innych działań przewidzianych w przepisach powszechnie obowiązującego prawa, 6) zakłóceń i opóźnień w realizacji dyspozycji Klienta spowodowanych wirusem komputerowym, wadliwym działaniem lub niezgodnym z prawem wykorzystaniem łączy telekomunikacyjnych znajdujących się poza dyspozycją Banku. 3. Bank nie ponosi odpowiedzialności za: 1) jakiekolwiek następstwa powstałe w wyniku zgubienia lub zniszczenia przez Użytkownika Tokena do momentu zgłoszenia utraty Tokena, 2) nieprawidłowo podane przez Posiadacza Rachunku lub przez Użytkowników numery rachunków, na które dokonywane są przelewy oraz niewłaściwe tytuły płatności, jak również za błędnie wprowadzone kwoty przelewów, 3) dodatkowe opłaty związane z wykonaniem Dyspozycji przelewu, pobierane przez inne banki, lub których pobranie wynika z okoliczności niezależnych od Banku, np. odsetki karne z tytułu nieterminowego wykonania płatności przez Posiadacza Rachunku lub przez Użytkowników. 5. Bank ma prawo zablokować lub ograniczyć Użytkownikowi dostęp do Usługi Bankowości elektronicznej lub Instrumentu płatniczego: 1) z uzasadnionych przyczyn związanych z bezpieczeństwem Instrumentu płatniczego, 2) w związku z podejrzeniem nieuprawnionego użycia Instrumentu płatniczego lub umyślnego doprowadzenia do nieautoryzowanej Transakcji płatniczej. 6. Bank informuje Użytkownika o zablokowaniu Instrumentu płatniczego lub dostępu do Usługi Bankowości elektronicznej przed jego zablokowaniem, a jeżeli to nie jest możliwe to niezwłocznie po jego zablokowaniu, w formie pisemnej, elektronicznej, ustnej lub innej indywidualnie uzgodnionej między Bankiem i Użytkownikiem. Nie dotyczy to wypadków, gdy przekazanie informacji o zablokowaniu Instrumentu płatniczego byłoby nieuzasadnione ze względów bezpieczeństwa lub zabronione na mocy odrębnych przepisów. 7. Bank odblokowuje Instrument płatniczy albo zastępuje go nowym, jeżeli przestały istnieć podstawy do utrzymania blokady. ROZDZIAŁ 6 Zasady bezpieczeństwa 14 1. Jeżeli wymaga tego bezpieczeństwo systemu informatycznego, Bank ma prawo, nie ponosząc żadnej odpowiedzialności wobec Użytkownika, do czasowego zawieszenia działania Usługi Bankowości elektronicznej na czas niezbędny do rozwiązania problemu. Informacja w tej sprawie będzie zamieszczana na Stronie internetowej. 2. Bank zastrzega sobie możliwość dokonywania przerw w dostępie do Usługi BOŚBank 24 Twoje e-konto w związku z koniecznością okresowej konserwacji lub jeżeli wymaga tego bezpieczeństwo systemu informatycznego lub z jakichkolwiek przyczyn niezależnych od Banku. 3. Szczegółowe zalecenia dotyczące bezpieczeństwa Bankowości elektronicznej Bank udostępnia na Stronie internetowej. 4. Użytkownik jest zobowiązany do przestrzegania zaleceń, o których mowa w ust. 2 oraz wszelkich innych zaleceń i porad ostrzegawczych od chwili ich otrzymania od Banku lub udostępnienia ich Użytkownikowi na Stronie internetowej lub stronie logowania do Usługi BOŚBank24. ROZDZIAŁ 7 Zasady składania reklamacji 15 Tryb oraz zasady składania i rozpatrywania reklamacji określone są w Zasadach przyjmowania oraz rozpatrywania skarg i reklamacji w Banku Ochrony Środowiska S.A, ROZDZIAŁ 8 Postanowienia końcowe 16 1. Bank zastrzega sobie prawo zmiany Regulaminu w czasie obowiązywania Umowy. 2. Aktualny Regulamin udostępniany jest do wiadomości Klientów w Placówkach Banku oraz na Stronie Internetowej Banku. 3. Bank poinformuje Klienta o wprowadzeniu zmian w Regulaminie nie później niż 2 tygodnie przed proponowaną datą ich wejścia w życie, podając w informacji przekazywanej Klientowi tę datę. Strona 7/8
4. Zmiany, o których mowa w ust 2, udostępniane są w formie elektronicznej poprzez BOŚBank24. 5. Jeżeli przed proponowaną datą wejścia w życie zmian w Regulaminie Klient nie zgłosi Bankowi sprzeciwu wobec tych zmian i nie odwoła dostępu do Bankowości Elektronicznej zgodnie z 7 ust.16 uznaje się, że Klient wyraził na nie zgodę. 6. Jeżeli przed proponowaną datą wejścia w życie zmian w Regulaminie Klient zgłosił Bankowi sprzeciw wobec tych zmian, ale nie odwołał dostępu do Bankowości elektronicznej, umowa ramowa w części dotyczącej Bankowości elektronicznej wygasa z dniem poprzedzającym dzień wejścia w życie proponowanych zmian. 7. Rozwiązanie umowy w następstwie niezaakceptowania przez Klienta zmiany Regulaminu następuje bez ponoszenia opłat z tego tytułu przez Klienta. z Posiadaczem rachunku w celu potwierdzenia jego danych osobowych, 3) telefonicznie - pod numerem telefonu infolinii wskazanym na Stronie internetowej, po dokonaniu identyfikacji Klienta przez pracownika Call Center, 4) w formie elektronicznej - po zalogowaniu się do Usługi BOŚBank24. 2. Bank może komunikować się z Posiadaczami rachunków osobiście, pisemnie, telefonicznie i w formie elektronicznej za pośrednictwem Usługi BOŚBank24. 20 Informacje o możliwościach kontaktu z Bankiem wskazane są na Stronie internetowej. 17 1. Klient zobowiązuje się do korzystania z BOŚBank24 Twoje e-konto zgodnie z postanowieniami Umowy, Regulaminem i innymi uregulowaniami stanowiącymi integralną część Umowy ramowej oraz powszechnie obowiązującymi przepisami prawa. 2. W okresie obowiązywania Umowy Klient ma prawo otrzymać postanowienia Umowy ramowej, w tym Umowy i niniejszego Regulaminu - dokumenty te są na wniosek Klienta dostarczane w sposób uzgodniony z Bankiem, tj. na papierze, na Trwałym nośniku informacji lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. 3. W okresie obowiązywania Umowy na wniosek Posiadacza rachunku Bank udostępnia mu, w uzgodniony sposób, informacje dotyczące Rachunku i wykonanych Transakcji płatniczych. 4. Klient lub Bank mają prawo rozwiązania Umowy w części dotyczącej systemu bankowości elektronicznej BOŚBank24 Twoje e-konto z zachowaniem jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia, przy czym Bank może dokonać wypowiedzenia tylko z ważnych powodów. 18 1. Językiem obowiązującym w relacjach pomiędzy Bankiem a Posiadaczem rachunku jest język polski. 2. Prawem właściwym do zawarcia i wykonywania Umowy jest prawo polskie. 3. Sąd właściwy do rozstrzygania sporów wynikających z Umowy ustala się na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa. 4. Instytucją sprawującą nadzór nad działalnością Banku jest Komisja Nadzoru Finansowego (KNF). 19 1. Posiadacz rachunku może komunikować się z Bankiem: 1) osobiście w każdej Placówce Banku (adresy placówek podane są na Stronie internetowej), 2) w formie pisemnej przesyłając korespondencję na adres Placówki Banku albo Centrali (ul. Żelazna 32, 00-832 Warszawa) albo na adres poczty elektronicznej wskazany na Stronie internetowej, z tym, że Bank może skontaktować się Strona 8/8