Załącznik nr 1 do Regulaminu Promocji Pakiet oszczędnościowy VI OPIS Pakietu oszczędnościowego VI 1. Pakiet oszczędnościowy VI to połączenie produktów dystrybuowanych przez Open Finance S.A. 2. Pakiet oszczędnościowy VI dostępny jest w wariantach, zależnych od całkowitej kwoty inwestycji i wyboru odpowiedniego wariantu (zgodnie z załączonym plikiem.xls) wariant 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Minimalna kwota lokaty promocyjnej [PLN] Maksymalna kwota lokaty promocyjnej Promocyjne oprocentowanie lokaty brutto Oprocentowanie lokaty netto Standardowe % nominalne depozytu na 3m Okres trwania lokaty promocyjnej [w częściach roku] Minimalna składka inicjująca w ramach Ametyst [PLN] Minimalna roczna składka regularna w ramach produktu regularnego oszczędzania inicjująca [PLN] Minimalna miesięczna składka regularna w ramach produktu regularnego oszczędzania inicjująca [PLN] 500,00 1000,00 1000,00 2500,00 500,00 500,00 1000,00 1000,00 2500,00 1000,00 1000,00 1000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 5000,00 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 14,00% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 11,34% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2000,00 5000,00 8000,00 14000,00 18000,00 20000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 4800,00 9600,00 15600,00 30000,00 36000,00 40800,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 400,00 800,00 1300,00 2500,00 3000,00 3400,00 ipod shuffle 2GB Silver, ipod shuffle 2GB Silver, Voucher do sklepu RayBan Voucher do sklepu RayBan Nagroda ipod touch 8GB Model: Cruise Samsung Galaxy Tab P2 GT-P5100 APPLE, IPAD 16GB iphone 4S, Samsung Galaxy S III ipod touch 8GB Model: Cruise Samsung Galaxy Tab P2 GT-P5100 APPLE, IPAD 16GB iphone 4S, Samsung Galaxy S III 3. Całkowita kwota zadeklarowana w ramach Pakietu oszczędnościowego VI musi zostać podzielona zgodnie z powyższymi proporcjami. 4. Inwestycja w ubezpieczenia z UFK nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ubezpieczony musi liczyć się z możliwością utraty części, a nawet całości zainwestowanych Szczegóły dotyczące każdego z produktów w tym odnośnie ryzyk z nim związanych znaleźć można w Warunkach Ubezpieczenia/ Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia i Regulaminie/Regulaminach UFK. 5. Opis produktów dostępnych w ramach Pakietu oszczędnościowego VI :
1. Multi PIN AEGON 2.1 Multi PIN AEGON 2.1 Polisa na życie i dożycie AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Minimalny wiek ubezpieczonego 18 lat nie ukończony 65 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. Minimalna składka miesięczna 200 PLN do kwoty 30000 EUR 2. Multi PIN AEGON 2.1 Prestige Multi PIN AEGON 2.1 Prestige Polisa na życie i dożycie Minimalny wiek ubezpieczonego Minimalna składka miesięczna AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 18 lat nie ukończony 65 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 1.000 PLN do kwoty 30000 EUR
3. Multi PIN AEGON 2.2 Multi PIN AEGON 2.2 Polisa na życie i dożycie AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Minimalny wiek ubezpieczonego 18 lat nie ukończony 66 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. Minimalna składka miesięczna 200 PLN do kwoty 30000 EUR 4. Multi PIN AEGON 2.2 Prestige Multi PIN AEGON 2.2 Prestige Polisa na życie i dożycie Minimalny wiek ubezpieczonego Minimalna składka miesięczna AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 18 lat nie ukończony 66 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 1.000 PLN do kwoty 30000 EUR
5. Plan Inwestycyjny Multi Plan Inwestycyjny Multi Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Minimalny wiek ubezpieczonego 1 miesiąc 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. Minimalna składka miesięczna 300 PLN do kwoty 30000 EUR 6. Plan Inwestycyjny Multi Prestiż Minimalny wiek ubezpieczonego Minimalna składka miesięczna Plan Inwestycyjny Multi Prestiż Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 1 miesiąc 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 1000 PLN
do kwoty 30000 EUR 7. Plan Inwestycyjny Selekt Plan Inwestycyjny Selekt Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Okres ubezpieczenia (trwania produktu) Minimalny okres opłacania składek 10 lat Minimalny wiek ubezpieczonego Minimalna kwota ubezpieczenia (inwestycji) 18 lat 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 250 zł/mc Brak Nieograniczony Zgodnie z Tabelą Opłat i Limitów Fundusz Gwarancyjny do kwoty 30000 EUR 8. Skandia Future Okres ubezpieczenia (trwania produktu) Skandia Future Ubezpieczenie indywidualne na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 15, 20, 25 albo 30 Lat Polisy (maksymalnie do ukończenia przez Ubezpieczonego 75 roku życia)
Minimalny wiek Ubezpieczonego 1 miesiąc - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 60 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 15 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 55 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 55 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 20 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 50 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 50 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 25 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 45 lat) -Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 45 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 30 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 40 lat) Minimalna składka miesięczna 200 PLN do kwoty 30000 EUR 9. Skandia Future Plus Okres ubezpieczenia (trwania produktu) Minimalny wiek Ubezpieczonego Minimalna składka miesięczna Skandia Future Plus Ubezpieczenie indywidualne na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 15, 20, 25 albo 30 Lat Polisy (maksymalnie do ukończenia przez Ubezpieczonego 75 roku życia) 1 miesiąc - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 60 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 15 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 55 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 55 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 20 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 50 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 50 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 25 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 45 lat) -Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 45 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 30 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 40 lat) 1000 PLN
do kwoty 30000 EUR 10. Skandia Smart Okres ubezpieczenia (trwania produktu) Minimalny wiek Ubezpieczonego Skandia Smart Ubezpieczenie indywidualne na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. do Rocznicy Polisy następującej po dniu ukończenia przez Ubezpieczonego 85 roku życia 1 miesiąc Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 60 lat Minimalna składka miesięczna 300 PLN do kwoty 30000 EUR 11. Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Better Future Better Future
Towarzystwo Ubezpieczeń Okres ubezpieczenia (trwania produktu) Maksymalnie do 85 roku życia Minimalny wiek Ubezpieczonego Minimalny wiek Ubezpieczającego 13 lat 18 lat / ubezpieczającego 60 lat Minimalna kwota ubezpieczenia (inwestycji) 100 zł/mc Brak Zgodnie z Tabelą Parametrów, Opłat i Limitów Ubezpieczenia Fundusz Gwarancyjny do kwoty 30000 EUR Szczegóły dotyczące produktu znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w siedzibie Organizatora 12. Program Regularnego Inwestowania Ametyst z ochroną składki zainwestowanej Towarzystwo ubezpieczeń Okres ubezpieczenia (trwania produktu) Minimalny wiek Ubezpieczonego Minimalny wiek Ubezpieczającego / ubezpieczającego Minimalna kwota ubezpieczenia (inwestycji) Indeks Opłata wstępna Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Open Life TU na życie SA Nieograniczony Ametyst Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Open Life TUŻ SA 15 lat 13 lat 18 lat 55 lat Minimalna wysokość Składki Pierwszej: wielokrotność kwoty 10 PLN, jednak nie mniej niż 1000 PLN. Minimalna wysokość Składki Bieżącej: stanowi 1% Wartość nominalnej inwestycji, czyli dziesięciokrotność Składki Pierwszej. Koszyk: 1/3 HIGH DIVIDEND RC 10 PLN HEDGED ER Index 1/3 HIGH YIELD RC 10 PLN HEDGED ER Index 1/3 COMMODITIES RC 10 PLN HEDGED ER Index 130% Wartości nominalnej inwestycji nieograniczony, celem Funduszu depozytowego jest osiągnięcie w Ostatnim dniu Okresu ubezpieczenia Wartości aktywów netto Funduszu, w wysokości 130% Wartości nominalnej inwestycji. Miesięczna wartość opłaty za zawarcie i prowadzenie Umowy ubezpieczenia obliczana jest zgodnie z poniższym wzorem: WNI 10 OP MWO = 120
Premia dla ubezpieczonego gdzie: MWO miesięczna wartość opłaty za zawarcie i prowadzenie Umowy ubezpieczenia, WNI Wartość nominalna inwestycji, OP wysokość opłaty za zawarcie i prowadzenie Umowy ubezpieczenia w skali roku wynosząca 3%. Celem Funduszu depozytowego jest osiągnięcie w Ostatnim dniu Okresu ubezpieczenia Wartości aktywów netto Funduszu, w wysokości 130% Wartości nominalnej inwestycji. Cel ten jest realizowany poprzez zawarcie umowy depozytu terminowego przez Towarzystwo Ubezpieczeń z Getin Noble Bank Spółka Akcyjna, Cel ten realizowany jest z zastrzeżeniem w szczególności ryzyka kredytowego. Celem Funduszu opcyjnego, na Ostatni dzień Okresu ubezpieczenia, jest osiągniecie Wartości aktywów netto Funduszu określonej zgodnie z poniższym wzorem. Cel ten jest realizowany przez zakup instrumentu pochodnego. KWIP = WNI x MAX (0; Koszyk końcowy/koszyk początkowy - 130%) gdzie: KWIP = Końcowa wartość instrumentu pochodnego (profil wypłaty instrumentu), będąca równocześnie celem Funduszu opcyjnego WNI wartość nominalna instrumentu pochodnego odpowiadająca Wartości nominalnej inwestycji Koszyk początkowy - początkowa wartość Koszyka wyznaczana jako najniższa z wartości Koszyka w datach obserwacji t(i) dla i = 1, 2 Koszyk końcowy - końcowa wartość Koszyka wyznaczana jako najwyższa z wartości Koszyka w datach obserwacji t(i) dla i = 3, 4 Wartość Koszyka w dacie obserwacji t(i) będzie ustalana zgodnie z poniższym wzorem: Wartość Koszyka_t(i) = 1/3 x [ indeks1t(i)/indeks1t(1) + indeks2 t(i)/indeks2t(1) + indeks3t(i)/indeks3t(1) ] gdzie: indeks1t(i) poziom zamknięcia indeksu o numerze k = 1 w dacie obserwacji t(i) dla i = 1,2,3,4 indeks2t(i) poziom zamknięcia indeksu o numerze k = 2 w dacie obserwacji t(i) dla i = 1,2,3,4 indeks3t(i) poziom zamknięcia indeksu o numerze k = 3 w dacie obserwacji t(i) dla i = 1,2,3,4 Daty obserwacji t(i) dla i = 1, 2, 3, 4 poziomów zamknięcia trzech indeksów przyjmowane do wyznaczenia wartości Koszyka wskazane są w Tabeli Parametrów, Opłat i Limitów Ubezpieczenia. do kwoty 30000 EUR określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych W przypadku produktów strukturytzowanych należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyko kredytowe emitenta, tj. ryzyko wynikające z możliwości niewypłacalności emitenta lub dostawców składowych produktu wskutek utraty zdolności do
realizacji swoich zobowiązań. Przed wyborem produktu i przystąpieniem do promocji należy zapoznać się z dokumentacją produktową, w szczególności czynnikami ryzyka, dostępną w siedzibie Organizatora oraz we wszystkich jego oddziałach upoważnionych do oferowania produktów i usług objętych niniejszą Promocją. 13. Indywidualne ubezpieczenie inwestycyjne na życie My BEST INVEST MY BEST INVEST Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne ING Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Minimalny wiek ubezpieczonego 1 rok życia nie ukończony 66 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. Minimalna składka miesięczna 200 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości do kwoty 30000 EUR określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych Przed wyborem produktu i przystąpieniem do promocji należy zapoznać się z dokumentacją produktową, w szczególności czynnikami ryzyka, dostępną w siedzibie Organizatora oraz we wszystkich jego oddziałach upoważnionych do oferowania produktów i usług objętych niniejszą Promocją. 14. Indywidualne ubezpieczenie inwestycyjne na życie BEST INVEST PREMIUM Okres ubezpieczenia (trwania produktu) Minimalny wiek ubezpieczonego Minimalna składka miesięczna BEST INVEST PREMIUM Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne ING Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. bezterminowo 1 rok życia 56 rok życia 1000 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości
do kwoty 30000 EUR określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych Przed wyborem produktu i przystąpieniem do promocji należy zapoznać się z dokumentacją produktową, w szczególności czynnikami ryzyka, dostępną w siedzibie Organizatora oraz we wszystkich jego oddziałach upoważnionych do oferowania produktów i usług objętych niniejszą Promocją.