REGULAMIN PROMOCJI pod nazwą Negocjator V Obowiązuje od r. do r.

Transkrypt

1 REGULAMIN PROMOCJI pod nazwą Negocjator V Obowiązuje od r. do r Niniejsza Promocja Negocjator V (dalej Promocja ) nie jest grą losową ani zakładem wzajemnym w rozumieniu ustawy z dnia 19 listopada 2009 roku o grach hazardowych (Dz. U. z 2009 roku, Nr 201, poz. 1540, z późn. zm.). 2. Promocja odbywa się z zachowaniem zasad dotyczących ochrony danych osobowych zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku o ochronie danych osobowych (tekst jedn. Dz. U. z 2002 roku, Nr 101, poz. 926, z późn. zm.). 3. Organizatorem Promocji jest spółka działająca pod firmą Open Finance S.A. z siedzibą w Warszawie (kod pocztowy ) przy ul. Domaniewskiej 39, zarejestrowana w rejestrze przedsiębiorców prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , NIP: , REGON: , której kapitał zakładowy wynosi ,00 złotych (opłacony w całości), dalej Organizator. 4. Słownik Pojęć : a) Negocjator V: nazwa promocji dla Klientów Open Finance S.A., którzy po spełnieniu warunków określonych w niniejszym Regulaminie otrzymają podwyższone oprocentowanie lokaty/lokat lub zwaloryzowane świadczenie ubezpieczeniowe w przypadku wypłaty produktu Grupowe Ubezpieczenie na życie i dożycie z UFK Sposób na Zysk, o których mowa w 2 ust. 2, produkt finansowy opisany w 2 ust. 2 niniejszego Regulaminu. Ilekroć w niniejszym Regulaminie posłużono się pojęciem Negocjator V, każdorazowo jest określone w którym z powyższych znaczeń zostało ono użyte. b) Okres Promocji okres, w którym Klient może przystąpić do Promocji Negocjator V, c) Okres subskrypcji - okres, w którym Klient może przystąpić do produktów, o których mowa w 2 ust. 2, warunkujących uczestnictwo w Promocji Negocjator V, d) Bonus podwyższone oprocentowanie na lokacie / lokatach lub zwaloryzowane świadczenie ubezpieczeniowe w przypadku wypłaty produktu Grupowe Ubezpieczenie na życie i dożycie z UFK Sposób na Zysk o których mowa w 2 ust. 2, określony w niniejszym Regulaminie w 3, e) Dzień Roboczy - każdy dzień nie będący sobotą lub dniem ustawowo wolnym od pracy W Promocji mogą brać udział wyłącznie osoby fizyczne, które ukończyły 18 rok życia, posiadające pełną zdolność do czynności prawnych, z zastrzeżeniem postanowień zawartych w ustępie 6 niniejszego paragrafu, które w Okresie Promocji przystąpią do produktu finansowego Negocjator V, oferowanego za pośrednictwem Organizatora (dalej Uczestnik ). 2. Negocjator V jest produktem finansowym, stanowiącym połączenie: terminowej lokaty oszczędnościowej oferowanej przez Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie (zwanej dalej terminową lokatą bankową ) albo produktu Grupowego Ubezpieczenia na życie i dożycie z UFK Sposób na Zysk oferowanego przez Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie lub Open Finance S.A. (zwanej dalej Polisolokatą ) z następującym wybranym produktem/wybranymi produktami: a) Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Ametyst b) Produkty strukturyzowane o okresie inwestowania 2, 3, 4 lub 10 lat, dystrybuowane przez Open Finance S.A. c) Plan Inwestycyjny Multi Generator pod warunkiem ulokowania co najmniej 25% środków w Fundusze Open Finance TFI S.A.

2 d) Plan Inwestycyjny Multi Progres pod warunkiem ulokowania co najmniej 25% środków w Fundusze Open Finance TFI S.A. e) Multi PIN AEGON 2.1 f) Multi PIN AEGON 2.1 Prestige g) Multi PIN AEGON 2.2 h) Multi PIN AEGON 2.2 Prestige i) Plan Inwestycyjny Multi j) Plan Inwestycyjny Multi Prestiż k) Plan Inwestycyjny Selekt l) Plan Inwestycyjny Selekt Prestiż m) Skandia Future n) Skandia Future Plus o) Skandia Smart p) Skandia Invest q) Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Better Future z zastrzeżeniem, że Uczestnik nie przystąpił uprzednio do Umowy Indywidualnego Ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Better Future w ramach Promocji Profit r) Ubezpieczenia indywidualne na życie i dożycie z UFK Plan Inwestycyjny Prolog s) Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Obligacje Korporacyjne Plus t) Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Absolutna Stopa Zwrotu u) Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Quattro v) Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Quattro Plus w) Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne na życie my BEST INVEST x) Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne na życie BEST INVEST PREMIUM Maksymalna wysokość środków pieniężnych zdeponowanych na pojedynczej lokacie, o której mowa w niniejszym ustępie nie może przekroczyć ,00 PLN 3. Opis produktów finansowych, których zakup lub do których przystąpienie jest możliwe w ramach Promocji Negocjator V znajduje się w załączniku nr 1 do niniejszego Regulaminu, który stanowi integralną część Regulaminu. 4. Umowa, dotycząca każdego z produktów, o których mowa w ust. 2 niniejszego paragrafu, jest zawierana na zasadach dotyczących danego produktu. 5. Przystąpienie do produktu finansowego Negocjator V następuje poprzez: a) wypełnienie i podpisanie przez Uczestnika udostępnionego Organizatora Wniosku o przystąpienie do produktu finansowego Negocjator V (dalej Wniosek ), który jest ważny maksymalnie do 14 dni po zakończeniu okresu subskrypcji produktów, o których mowa w 2 ust. 2 (wzór Wniosku stanowi Załącznik nr 2 do niniejszego Regulaminu) oraz b) wypełnienie i podpisanie stosownych dokumentów i umów, dotyczących wybranego produktu lub produktów, o których mowa w 2 ust. 2, do których Uczestnik przystępuje w ramach produktu finansowego Negocjator V, oraz c) dokonanie wpłaty w oznaczonym terminie i wysokości środków pieniężnych na wskazany przez Organizatora rachunek bankowy tytułem nabycia/przystąpienia do produktu lub produktów, o których mowa w 2 ust. 2 niniejszego Regulaminu. 6. W Promocji nie mogą brać udziału pracownicy Organizatora oraz członkowie ich rodzin (małżonkowie, wstępni, zstępni i rodzeństwo). 7. Promocja nie łączy się z innymi akcjami promocyjnymi organizowanymi przez Organizatora. 8. Jeżeli Klient zdecyduje się na otwarcie dowolnego rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego prowadzonego przez Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, dystrybuowanego przez Open Finance S.A. i nie złoży w okresie Promocji oświadczenia o wypowiedzeniu umowy tego rachunku, to podwyższeniu ulegnie, zgodnie z wyborem Klienta, wysokość oprocentowania lokaty albo stopa

3 waloryzacji świadczenia ubezpieczeniowego o których mowa w par. 3 ust. 1 o 0,1%, z zachowaniem pozostałych postanowień niniejszego Regulaminu. 9. Jeżeli dowolny rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy prowadzony przez Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, dystrybuowany przez Open Finance S.A. został otwarty i nie został zamknięty przed okresem Promocji przez Klienta, to wysokość oprocentowania lokaty lub stopa waloryzacji świadczenia ubezpieczeniowego o których mowa w par. 3 ust. 1 pozostaje bez zmian ( 2 ust. 8 nie ma zastosowania) Uczestnikom, którzy spełnią warunki uczestnictwa w Promocji Negocjator V określone w 2 ust. 1 niniejszego Regulaminu, zostanie podniesione oprocentowanie terminowej lokaty bankowej najpóźniej 8 (słownie: ósmego) dnia roboczego od uiszczenia całości zadeklarowanych środków (zaksięgowania tych środków) o których mowa w 2 ust. 5 lit. c, tytułem nabycia/przystąpienia do produktów składających się na produkt finansowy Negocjator V. Bonus zostanie przyznany aż do zakończenia pierwszego okresu umownego terminowej lokaty bankowej/polisolokaty lub do jej zerwania/wykupu w tym okresie. Oprocentowanie terminowej lokaty bankowej zostanie podwyższone (Bonus) do oprocentowania wyliczonego zgodnie z niniejszym Regulaminem. Świadczenie ubepzieczeniowe w przypadku wypłaty produktu Grupowego Ubezpieczenia na życie i dożycie z UFK Sposób na Zysk zostanie zwaloryzowane zgodnie z niniejszym Regulaminem oraz pod warunkiem dochowania terminu, o którym mowa poniżej. W przypadku wybrania przez Uczestnika produktu Grupowego Ubezpieczenia na życie i dożycie z UFK Sposób na Zysk Uczestnik, zobowiązany jest dostarczyć jak najszybciej Organizatorowi potwierdzenia opłacenia produktu wybranego przez Uczestnika spośród wymienionych w 2 ust 2. Zgodnie z Warunkami Ubezpieczenia produktu Sposób na Zysk Uczestnik ma 7 dni roboczych na opłacenie tego produktu, licząc od dnia zaakceptowania przez pracownika Open Finance S.A. Indywidualnych warunków produktu. Uczestnik otrzyma informację od Organizatora o akceptacji tych warunków. 2. W celu wyliczenia Bonusu stosuje się następujące współczynniki: Współczynnik (W n) Wielkość współczynnika (%) Zastosowanie współczynnika inwestycji W 1 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Multi PIN AEGON 2.1 W 2 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Multi PIN AEGON 2.1 Prestige W 3 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Multi PIN AEGON 2.2 W 4 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Multi PIN AEGON 2.2 Prestige W 5 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Plan Inwestcyjny Multi W 6 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Plan Inwestycyjny Multi Prestiż W 7 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Plan Inwestycyjny Select W 8 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Plan Inwestycyjny Select Prestiż W 9 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Skandia Future W 10 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Skandia Future Plus W 11 8% 1 12-krotności miesięcznych składek regularnych programu regularnego oszczędzania Skandia Smart W 12 0,25% Jednorazowej kwoty inwestycyji w produkt Skandia Invest W 13 0,35% 2 jednorazowej kwoty inwestycji w Plan Inwestycyjny Multi

4 Generator W 14 0,5% 4 jednorazowej kwoty inwestycji w Produkt strukturyzowany 4-letni W 15 0,38% 5 jednorazowej kwoty inwestycji w Produkt strukturyzowany 3-letni W 16 0,15% Produkt strukturyzowany 2-letni W 17 1,5% 6 jednorazowej kwoty inwestycji w Produkt strukturyzowany 10-letni W 18 0,35% 2 jednorazowej kwoty inwestycji w Plan Inwestycyjny Multi Progres W 19 9% 7 Produkt regularnego oszczędzania Better Future, pod warunkiem, że Uczestnik nie korzysta z UFK depozytowego w ramach produktu Better Future" W 20 4,5% 8 Ubezpieczenia indywidualne na życie i dożycie z UFK Plan Inwestycyjny Prolog W 21 0,5% Jednorazowej kwoty inwestycji Obligacji Korporacyjnych Plus W 22 25% Składki Pierwszej Ametystu W 23 0,6% Jednorazowej kwoty inwestycji Absolutna Stopa Zwrotu W 24 0,5% Quattro W 25 0,3% Quattro Plus W 26 8% 1 Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne na życie my BEST INVEST W 8% 1 Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne na życie BEST INVEST PREMIUM 1 dla 12-krotności miesięcznych składek regularnych większej lub równej zł współczynnik wynosi 9% 2 dla jednorazowej kwoty inwestycji większej lub równej zł współczynnik wynosi 0,42% 3 dla jednorazowej kwoty inwestycji większej lub równej zł współczynnik wynosi 0,85% 4 dla jednorazowej kwoty inwestycji większej lub równej zł współczynnik wynosi 0,6% 5 dla jednorazowej kwoty inwestycji większej lub równej zł współczynnik wynosi 0,45% 6 dla jednorazowej kwoty inwestycji większej lub równej zł współczynnik wynosi 2% 7 dla 12-krotności miesięcznych składek regularnych większej lub równej zł współczynnik wynosi 10% 8 dla 12-krotności miesięcznych składek regularnych większej lub równej zł współczynnik wynosi 5% Kwota Bonusu (KB) zostanie wyliczona jako suma Bonusów (B) przyznanych w związku z opłaceniem nabycia/przystąpienia do produktów wymienionych w 2 ust 2 Regulaminu. W przypadku opłacenia nabycia/przystąpienia do produktów wymienionych w 2 ust 2 Regulaminu, w sytuacji, gdy zakładana jest nowa lokata/lokaty lub Polisolokata, o których mowa w 2 ust. 2, zostanie naliczony Bonus na następujących zasadach: suma iloczynów współczynnika wymienionego w 3 ust. 2 Regulaminu oraz ilorazu kwoty przeznaczonej na inwestycję i kwoty nowo założonej/ych lokaty/lokat lub Polisolokaty KB = W n * kwota lokaty lub Polisolokaty 3. W przypadku opłacenia nabycia/przystąpienia do produktów wymienionych w 2 ust. 2 Regulaminu, w sytuacji, gdy lokata/lokaty lub Polisolokata, o których mowa w 2 ust. 2 już istnieje/ją zostanie naliczony Bonus na następujących zasadach: suma iloczynów współczynnika wymienionego w 3 ust. 2 Regulaminu oraz ilorazu kwoty przeznaczonej na inwestycję i kwoty pozostałej na lokacie/polisolokacie, z której zostaną wypłacone środki na inwestycję/inwestycje.

5 KB = W n * pozostała na lokacie lub Polisolokacie 4. Kwota Bonusu zostaje doliczona do oprocentowania terminowej lokaty bankowej /terminowych lokat bankowych, o których mowa w 2 ust. 2 Regulaminu, proporcjonalnie do jej kwoty nominalnej/ich kwot nominalnych i okresu na jaki została/zostały założone. Świadczenie ubezpieczeniowe w przypadku wypłaty produktu Grupowe Ubezpieczenie na życie i dożycie z UFK Sposób na Zysk, zostanie dodatkowo zwaloryzowane o bonus o którym mowa w 3 ust. 1 Regulaminu, proporcjonalnie do kwoty i okresu na jaki została założona Polisolokata. Oprocentowanie terminowej lokaty bankowej/terminowych lokat bankowych 12-miesięcznych, założonych na kwotę równą wartości inwestycji w produkty finansowe wymienione w 2 ust. 2 Regulaminu, zostanie podwyższone zgodnie z postanowieniami 3 ust. 1 4 Regulaminu, przy czym oprocentowanie terminowych lokat bankowych założonych na okres krótszy niż 12 miesięcy zostanie podwyższone proporcjonalnie wyżej (iloraz okresu 12 miesięcy do okresu lokaty), zaś oprocentowanie terminowych lokat bankowych założonych na okres dłuższy niż 12 miesięcy proporcjonalnie niżej (iloraz okresu 12 miesięcy do okresu lokaty). W przypadku świadczenia ubezpieczeniowego Polisolokaty 12-miesięcznej, założonej na kwotę równą wartości inwestycji w produkty finansowe wymienione w 2 ust. 2 Regulaminu zostanie zwaloryzowane zgodnie z postanowieniami 3 ust. 1 4 Regulaminu, przy czym świadczenie ubezpieczeniowe Polisolokaty założonej na okres dłuższy niż 12 miesięcy proporcjonalnie niżej. Proporcje obliczane są przy zastosowaniu okresu trwania bankowych lokat terminowych lub Polisolokaty wyrażonych w pełnych miesiącach. Oprocentowanie terminowych lokat bankowych założonych na kwotę niższą niż wartość inwestycji w produkty finansowe wymienione w 2 ust. 2 Regulaminu zostanie podwyższone proporcjonalnie wyżej, natomiast oprocentowanie terminowych lokat bankowych założonych na wyższą niż wartość inwestycji w produkty finansowe wymienione w 2 ust. 2 Regulaminu kwotę zostanie podwyższone proporcjonalnie niżej. Świadczenie ubezpieczeniowe w przypadku wypłaty produktu Grupowe Ubezpieczenie na życie i dożycie z UFK Sposób na Zysk, założone na kwotę niższą niż wartość inwestycji w produkty finansowe wymienione w 2 ust. 2 Regulaminu, zostanie zwaloryzowane proporcjonalnie wyżej, natomiast świadczenie ubezpieczeniowe założone na wyższą kwotę niż wartość inwestycji w produkty finansowe wymienione w 2 ust. 2 Regulaminu zostanie zwaloryzowane proporcjonalnie niżej. 5. Bonus zostanie przyznany pod warunkiem, że terminowe lokaty bankowe o których mowa w 2 ust. 2 Regulaminu, zawarte zostaną na ten sam okres. 6. Jeżeli kwota bonusu określona w punkcie 3 lub 4 będzie większa od 8% to kwota bonusu stanowi sumę iloczynów współczynnika wymienionego w 3 ust. 2 Regulaminu oraz ilorazu kwoty przeznaczonej na inwestycję i kwoty pozostałej na terminowej lokacie bankowej/ terminowych lokatach bankowych lub Polisolokacie pomniejszonych o 0,5% co można zapisać za pomocą wzoru: KB = W n * -0,5% pozostała na lokacie lub Polisolokacie 7. Jeżeli kwota Bonusu określona w punkcie 3 lub 4 będzie większa od 10% to kwota bonusu stanowi sumę iloczynów współczynnika wymienionego w 3 ust. 2 Regulaminu oraz ilorazu kwoty przeznaczonej na inwestycję i kwoty pozostałej na terminowej lokacie bankowej/ terminowych lokatach bankowych lub Polisolokacie pomniejszonych o 1% co można zapisać za pomocą wzoru: KB = W n * -1% pozostała na lokacie lub Polisolokacie 8. Jeżeli kwota Bonusu określona w punkcie 3 lub 4 będzie większa od 12% to kwota bonusu stanowi sumę iloczynów współczynnika wymienionego w 3 ust. 2 Regulaminu oraz ilorazu kwoty przeznaczonej na inwestycję i kwoty pozostałej na terminowej lokacie bankowej/ terminowych lokatach bankowych lub Polisolokacie pomniejszonych o 2% co można zapisać za pomocą wzoru:

6 pozostała na lokacie lub Polisolokacie KB = W n * -2% 9. Jeżeli kwota Bonusu określona w punkcie 3 lub 4 będzie większa od 15% to kwota bonusu stanowi sumę iloczynów współczynnika wymienionego w 3 ust. 2 Regulaminu oraz ilorazu kwoty przeznaczonej na inwestycję i kwoty pozostałej na terminowej lokacie bankowej/ terminowych lokatach bankowych lub Polisolokacie pomniejszonych o 3% co można zapisać za pomocą wzoru: KB = W n * -3% pozostała na lokacie lub Polisolokacie 4. Odstąpienie przez Uczestnika od produktów finansowych o których mowa w 2 ust. 2 lub rozwiązanie umowy przez Uczestnika w zakresie któregokolwiek z tych produktów, w okresie trwania terminowej lokaty bankowej lub Polisolokaty zawartej na warunkach niniejszej Promocji, będzie skutkowało utratą prawa do Bonusu od dnia przyznania prawa do Bonusu oraz zaniechaniem przez Organizatora naliczenia kwoty Bonusu. Zerwanie terminowej lokaty oszczędnościowej objętej Promocją przed upływem okresu umownego, nie skutkuje utratą przyznanego Bonusu. Wykup Polisolokaty objętej Promocją przed upływem okresu umownego, nie skutkuje utratą stawki dodatkowo zwaloryzowanej. Wypowiedzenie lub zamknięcie dowolnego rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego prowadzonego przez Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, dystrybuowanego przez Open Finance S.A. oraz HB Finance Sp. z o.o. nie skutkuje utratą prawa do Bonusu Organizator zastrzega sobie prawo zmiany Regulaminu w trakcie trwania Promocji, jeżeli nie wpłynie to na pogorszenie warunków uczestnictwa w Promocji, w tym w szczególności prawo do jednostronnego przedłużenia Okresu Promocji. 2. Treść niniejszego Regulaminu będzie wręczona wszystkim potencjalnym uczestnikom Promocji w siedzibie Organizatora oraz we wszystkich jego oddziałach upoważnionych do oferowania produktów i usług objętych niniejszą Promocją. 3. Wszelkie spory wynikłe z tytułu wykonania zobowiązań związanych z niniejszą Promocją będą rozstrzygane przez właściwy miejscowo sąd powszechny Biorąc udział w Promocji Uczestnik wyraża zgodę na zastosowanie się do niniejszego Regulaminu. 2. Tryb oraz zasady składania i rozpatrywania reklamacji określone są w regulaminie będącym załącznikiem do Umowy terminowej Lokaty Oszczędnościowej.