OPIS Summer Saver. Załącznik nr 1 do Regulaminu Promocji Summer Saver

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do Regulaminu Promocji Summer Saver OPIS Summer Saver 1. Summer Saver jest produktem finansowym stanowiącym połączenie dowolnego rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego prowadzonego przez Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, dystrybuowanego przez Open Finance S.A., z jednym z następujących produktów regularnego inwestowania: Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Ametyst Multi PIN AEGON 2.1 Multi PIN AEGON 2.1 Prestige Multi PIN AEGON 2.2 Multi PIN AEGON 2.2 Prestige Plan Inwestycyjny Multi Plan Inwestycyjny Multi Prestiż Plan Inwestycyjny Selekt Plan Inwestycyjny Selekt Prestiż Plan Inwestycyjny Systematicus Prestiż Skandia Future Skandia Future Plus Skandia Smart Better Future z zastrzeżeniem, że Uczestnik nie przystąpił uprzednio do Umowy grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Better Future w ramach Promocji Better Future Profit Indywidualne ubezpieczenie inwestycyjne na życie my BEST INVEST Indywidualne ubezpieczenie inwestycyjne na życie BEST INVEST PREMIUM 2. Inwestycja w Ubezpieczenia z UFK nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ubezpieczony musi liczyć się z możliwością utraty części, a nawet całości zainwestowanych środków. Szczegóły dotyczące każdego z produktów w tym odnośnie ryzyk z nim związanych znaleźć można w Warunkach Ubezpieczenia/ Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia i Regulaminie/Regulaminach UFK.

2 1. Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z UFK Ametyst z ochroną składki zainwestowanej* Towarzystwo ubezpieczeń Minimalny wiek Ubezpieczonego Minimalny wiek Ubezpieczającego Maksymalny wiek ubezpieczonego/ubezpieczającego Minimalna kwota ubezpieczenia (inwestycji) Indeks Opłata wstępna Premia dla ubezpieczonego Ametyst Ubezpieczenie indywidualne na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Open Life TUŻ SA 15 lat 18 lat 55 lat Minimalna wysokość Składki Pierwszej: wielokrotność kwoty 10 PLN, jednak nie mniej niż 1000 PLN. Minimalna wysokość Składki Bieżącej: stanowi 1% Wartość nominalnej inwestycji, czyli dziesięciokrotność Składki Pierwszej. Koszyk: 1/3 Global Select Dividend 100 ER Index 1/3 High Yield Credit Index ER in PLN 1/3 Global Commodity Index ER in PLN 130% Wartości nominalnej inwestycji nieograniczony, celem Funduszu depozytowego jest osiągnięcie w Ostatnim dniu Okresu ubezpieczenia Wartości aktywów netto Funduszu, w wysokości 130% Wartości nominalnej inwestycji. Miesięczna wartość opłaty za zawarcie i prowadzenie Umowy ubezpieczenia obliczana jest zgodnie z poniższym wzorem: WNI 10 OP MWO = 120 gdzie: MWO miesięczna wartość opłaty za zawarcie i prowadzenie Umowy ubezpieczenia, WNI Wartość nominalna inwestycji, OP wysokość opłaty za zawarcie i prowadzenie Umowy ubezpieczenia w skali roku wynosząca 3%. Celem Funduszu depozytowego jest osiągnięcie w Ostatnim dniu Okresu ubezpieczenia Wartości aktywów netto Funduszu, w wysokości 130% Wartości nominalnej inwestycji. Cel ten jest realizowany poprzez zawarcie umowy depozytu terminowego przez Towarzystwo Ubezpieczeń z Getin Noble Bank Spółka Akcyjna, Cel ten realizowany jest z zastrzeżeniem w szczególności ryzyka kredytowego. Celem Funduszu opcyjnego, na Ostatni dzień Okresu ubezpieczenia, jest osiągniecie Wartości aktywów netto Funduszu określonej zgodnie z poniższym wzorem. Cel ten jest realizowany przez zakup instrumentu pochodnego. KWIP = WNI* MAX (0; Koszyk końcowy/koszyk początkowy -130%) gdzie: KWIP = Końcowa wartość instrumentu pochodnego (profil wypłaty instrumentu), będąca równocześnie celem Funduszu opcyjnego WNI wartość nominalna instrumentu pochodnego odpowiadająca Wartości nominalnej inwestycji Koszyk początkowy - początkowa wartość Koszyka wyznaczana jako

3 najniższa z wartości Koszyka w datach obserwacji t(i) dla i = 1, 2 Koszyk końcowy - końcowa wartość Koszyka wyznaczana jako najwyższa z wartości Koszyka w datach obserwacji t(i) dla i = 3, 4 Wartość Koszyka w dacie obserwacji t(i) będzie ustalana zgodnie z poniższym wzorem: Wartość Koszyka_t(i) = 1/3 * [ indeks1t(i) /indeks1t(1) + indeks2 t(i)/indeks2t(1) + indeks3t(i) /indeks3t(1) ] gdzie: indeks1t(i) poziom zamknięcia indeksu o numerze k = 1 w dacie obserwacji t(i) dla i = 1,2,3,4 indeks2t(i) poziom zamknięcia indeksu o numerze k = 2 w dacie obserwacji t(i) dla i = 1,2,3,4 indeks3t(i) poziom zamknięcia indeksu o numerze k = 3 w dacie obserwacji t(i) dla i = 1,2,3,4 Daty obserwacji t(i) dla i = 1, 2, 3, 4 poziomów zamknięcia trzech indeksów przyjmowane do wyznaczenia wartości Koszyka wskazane są w Tabeli Parametrów, Opłat i Limitów Ubezpieczenia. Gwarancyjny do kwoty EUR wpłaconych środków. W przypadku produktów strukturytzowanych należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyko kredytowe emitenta, tj. ryzyko wynikające z możliwości niewypłacalności emitenta lub dostawców składowych produktu wskutek utraty zdolności do realizacji swoich zobowiązań. Przed wyborem produktu i przystąpieniem do promocji należy zapoznać się z dokumentacją produktową, w szczególności czynnikami ryzyka, dostępną w siedzibie Organizatora oraz we wszystkich jego oddziałach upoważnionych do oferowania produktów i usług objętych niniejszą Promocją. 2. Multi PIN AEGON 2.1 Multi PIN AEGON 2.1 Ubezpieczyciel AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie ukończony 65 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 200 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków.

4 3. Multi PIN AEGON 2.1 Prestige Multi PIN AEGON 2.1 Prestige Ubezpieczyciel AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie ukończony 65 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków. Gwarancyjny do kwoty EUR 4. Multi PIN AEGON 2.2 Multi PIN AEGON 2.2 Ubezpieczyciel Minimalny wiek ubezpieczonego AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 18 lat nie ukończony 66 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 200 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków.

5 Gwarancyjny do kwoty EUR 5. Multi PIN AEGON 2.2 Prestige Ubezpieczyciel Minimalny wiek ubezpieczonego Multi PIN AEGON 2.2 Prestige AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 18 lat nie ukończony 66 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków. 6. Plan Inwestycyjny Multi Ubezpieczyciel Minimalny wiek ubezpieczonego Plan Inwestycyjny Multi AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 18 lat 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 300 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków.

6 7. Plan Inwestycyjny Multi Prestiż Plan Inwestycyjny Multi Prestiż Ubezpieczyciel AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków. 8. Plan Inwestycyjny Selekt Plan Inwestycyjny Selekt Ubezpieczenie na życie z UFK Ubezpieczyciel AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Minimalny okres opłacania składek 10 lat Maksymalny wiek 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. ubezpieczonego Minimalna kwota ubezpieczenia (inwestycji) 250 zł/mc Brak Nieograniczony Zgodnie z Tabelą Opłat i Limitów

7 9. Plan Inwestycyjny Selekt Prestiż Plan Inwestycyjny Selekt Prestiż Ubezpieczenie na życie z UFK Ubezpieczyciel AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. (trwania Minimalny okres opłacania składek 10 lat produktu) Maksymalny wiek 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. ubezpieczonego Minimalna kwota ubezpieczenia 250 zł/mc (inwestycji) Brak Nieograniczony Zgodnie z Tabelą Opłat i Limitów 10. Plan Inwestycyjny Systematicus Prestiż Plan Inwestycyjny Systematikus Prestiż Ubezpieczenie na życie z UFK Ubezpieczyciel AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Minimalny okres opłacania składek 10 lat Maksymalny wiek 65 lat, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. ubezpieczonego Minimalna kwota ubezpieczenia (inwestycji) 250 zł/mc Brak Nieograniczony Zgodnie z Tabelą Opłat i Limitów

8 11. Skandia Future Skandia Future Ubezpieczenie indywidualne na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Ubezpieczyciel Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 15, 20, 25 albo 30 Lat Polisy (maksymalnie do ukończenia przez Ubezpieczonego 75 roku życia) Minimalny wiek Ubezpieczonego 18 lat - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 60 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 15 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 55 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 55 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 20 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 50 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 50 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 25 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 45 lat) -Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 45 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 30 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 40 lat) 200 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków. 12. Skandia Future Plus Ubezpieczyciel Gwarancyjny do kwoty EUR Skandia Future Plus Ubezpieczenie indywidualne na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 15, 20, 25 albo 30 Lat Polisy (maksymalnie do ukończenia przez

9 Ubezpieczonego 75 roku życia) Minimalny wiek Ubezpieczonego 18 lat - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 60 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 15 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 55 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 55 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 20 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 50 lat) - Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 50 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 25 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 45 lat) -Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 45 lat w przypadku Okresu Ubezpieczenie 30 lat Polisowych (rekomendowany wiek Klienta maksymalnie 40 lat) 1000 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków. 13. Skandia Smart Skandia Smart Ubezpieczenie indywidualne na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Ubezpieczyciel Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. do Rocznicy Polisy następującej po dniu ukończenia przez Ubezpieczonego 85 roku życia Minimalny wiek Ubezpieczonego 18 lat Ubezpieczonym może być osoba fizyczna, mająca nieukończone 60 lat 300 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków.

10 14. Produkt regularnego oszczędzania Better Future Zgodnie z Tabelą Opłat i Limitów Szczegóły dotyczące produktu znajdują się w Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w siedzibie Organizatora 15. Indywidualne ubezpieczenie inwestycyjne na życie my BEST INVEST Better Future Grupowe Ubezpieczenie na życie i dożycie z UFK Ubezpieczyciel Open Life TU na życie SA Maksymalnie do 85 roku życia Maksymalny wiek 60 lat ubezpieczonego Minimalna kwota ubezpieczenia (inwestycji) 100 zł/mc Brak Nieograniczony my BEST INVEST Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne Ubezpieczyciel ING Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. bezterminowo nie ukończony 66 roku życia, wiek rekomendowany przez Open Finance to maksymalnie 60 lat. 200 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków.

11 16. Indywwidualne ubezpieczenie inwestycyjne na życie BEST INVEST PREMIUM BEST INVEST PREMIUM Indywidualne Ubezpieczenie Inwestycyjne Ubezpieczyciel ING Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. bezterminowo 56 rok życia 1000 PLN Brak. Inwestor musi się liczyć z ryzykiem utraty części lub całości środków.