Załącznik nr 3 do Wniosku o przyznanie dotacji inwestycyjnej Projekt Być albo nie być przedsiębiorcą współfinansowany ze środków Europejskiego Funduszu Społecznego, realizowany przez Rzeszowską Agencję Rozwoju Regionalnego S.A. na podstawie Umowy nr UDA-POKL.06.02.00-18-018/09-00 zawartej z Wojewódzkim Urzędem Pracy w Rzeszowie w ramach Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki Priorytet VI Rynek pracy otwarty dla wszystkich Działanie 6.2 Wsparcie oraz promocja przedsiębiorczości i samozatrudnienia BIZNES PLAN Zawartość A. WNIOSKODAWCA... 2 B. PROJEKT PRZEDSIĘBIORSTWA... 4 C. ANALIZA RYNKU... 7 D. PLAN INWESTYCJI... 10 E. PROGNOZY FINANSOWE... 13 1
A. WNIOSKODAWCA Dane Wnioskodawcy IMIĘ NAZWISKO NUMER UMOWY SZKOLENIOWO- DORADCZEJ DATA I MIEJSCE URODZENIA DOKUMENT TOŻSAMOŚCI WYSTAWIONE PRZEZ Data /./ Miejsce Typ Seria i Nr ADRES ZAMIESZKANIA INNE DANE KONTAKTOWE Tel. E-mail PŁEĆ M K NIP PESEL STATUS NA RYNKU PRACY A1. INFORMACJE O WNIOSKODAWCY A1.1 Wykształcenie oraz przebyte szkolenia dotyczące planowanej działalności gospodarczej Należy przedstawić przebieg odebranego wykształcenia podając, oprócz doświadczeń szkolnych, przebyte szkolenia i kursy dokształcające. Należy przedstawić ponadto posiadane umiejętności potrzebne do wykonywania określonej działalności zawodowej. Dla każdego rodzaju szkoleń należy podać rok, uzyskane umiejętności i/lub zaświadczenie, nazwę instytucji organizatora, oraz wyrazić ocenę, co do wagi szkolenia w odniesieniu do rozpoczęcia planowanej działalności gospodarczej. A1.2 Doświadczenie zawodowe Wskazać uzyskane doświadczenie zawodowe, podając okres, przedmiot, oraz rodzaj pracodawcy wyrażając ocenę, co do wagi doświadczenia w odniesieniu do planowanej działalności gospodarczej. 2
A1.3 Dodatkowe umiejętności pozazawodowe. Należy wskazać np. poziom znajomości języków obcych, stopień znajomości obsługi komputera itp. 3
B. PROJEKT PRZEDSIĘBIORSTWA B.1 PODSTAWOWE DANE DOTYCZĄCE PRZEDSIĘBIORSTWA NAZWA PRZEDSIĘBIORSTWA (przewidywana) PLANOWANA DATA ROZPOCZĘCIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ FORMA PRAWNA PLANOWANEJ DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ SEKTOR DZIAŁALNOSCI KOD PKD 2007 PRZEDMIOT I ZAKRES DZIAŁALNOŚCI GODPODARCZEJ LOKALIZACJA (SIEDZIBA OPERACYJNA) Gmina Adres Powiat INWESTYCJA Płatnik VAT Ubezpieczenie działalności gospodarczej. PLN brutto Będę / nie będę płatnikiem VAT* ZUS / KRUS* * niepotrzebne skreślić B.2 INNOWACYJNOŚĆ RYNKOWA POMYSŁU Należy przedstawić opis planowanego przedsięwzięcia. Pokazać gdzie tkwi źródło innowacyjności rynkowej, do jakiego obszaru rynku czy też procesu produkcji lub sprzedaży innowacyjność ta się odnosi. Krótko określić charakter innowacji pomysłu i opisać na czym ona ma polegać. Wymienić i scharakteryzować czynniki mogące ograniczać działalność firmy zarówno w bliższej jak i dalszej przyszłości (np. czynnik organizacyjny, techniczny, czasowy, prawny itp.) Należy przedstawić motywy/powody założenia własnej działalności gospodarczej. B.3 ZATRUDNIENIE PRACOWNIKA/ÓW I STRUKTURA ORGANIZACYJNA 4
Należy podać następujące informacje: kto będzie odpowiadał w firmie za zarządzanie, reklamę, księgowość, sprzedaż itp., czy osoba zakładająca działalność gospodarczą będzie sama prowadziła firmę, w przypadku jeżeli planuje zatrudnić pracowników, należy określić liczbę i rodzaj nowych stanowisk pracy, formę zatrudnienia oraz wymiar czasu pracy, w przypadku utworzenia w wyniku realizacji przedsięwzięcia nowych miejsc pracy należy określić wymagane kwalifikacje i doświadczenie kandydatów np. kucharz, minimum 3 lata doświadczenia w zawodzie itp. B.4 LOKALIZACJA Należy przedstawić miejsce prowadzenia działalności gospodarczej, wady i zalet lokalizacji firmy. B.5 PRODUKTY/USŁUGI Należy opisać proponowane produkty/usługi oraz określić ich pozycję na rynku. Następnie należy określić ich planowaną wielkość sprzedaży wraz z uzasadnieniem. Wskaż ewentualną innowacyjność oferowanych produktów/usług. SPRZEDAŻ (SZTUKI) Produkt / usługa IV KW. 2010 I KW. 2011 2011 2012 1. 2. 3.... 5
B.6 CENA SPRZEDAŻY PRODUKTÓW/USŁUG Należy wskazać proponowaną cenę sprzedaży poszczególnych produktów/usług wraz z jej uzasadnieniem CENA JEDNOSTKOWA (PLN) Produkt / usługa IV KW. 2010 I KW. 2011 2011 2012 1. 2. 3.... PRZYCHODY (SPRZEDAŻ X CENA JEDNOSTKOWA) PLN Produkt / usługa IV KW. 2010 I KW. 2011 2011 2012 1. 2. 3.... RAZEM PRZYCHODY B.7 PROCES PRODUKCJI/ŚWIADCZENIA USŁUG Należy opisać proces wytwarzania proponowanych produktów/świadczenia usług, dzieląc go, o ile to możliwe, na fazy. W jaki sposób klient będzie informowany o produktach/usługach? B.8 SEZONOWOŚĆ PROWADZONEJ DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ 6
Należy podać czy produkt/usługa będzie podlegał sezonowym zmianom. Jeśli tak to w jaki sposób będą minimalizowane skutki tej sezonowości B.9 DYSTRYBUCJA I PROMOCJA Należy podać wybór metod dotarcia do klientów, opisać charakterystykę wybranych metod. Wskazać sposób promowania prowadzonej działalności i jej produktów. Przy użyciu, jakich narzędzi klienci będą informowani o produktach/usługach. C. ANALIZA RYNKU C.1 ZNAJOMOŚĆ BRANŻY Punkt powinien zawierać charakterystykę rynku dla produktu/usługi w ramach planowanej działalności gospodarczej (wymagań rynku, lokalizacji rynku itp.). Proszę o przedstawienie wstępnej analizy rynku, na którym będzie funkcjonować firma, wskazując na produkt, który będzie podlegał sezonowym zmianom, jeśli tak jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości. C.2 ODBIORCY /NABYWCY Należy wskazać, jakim grupom nabywcom zamierza się sprzedawać swoje produkty/usługi, opisując typologie podmiotów, które je tworzą, zapotrzebowanie, które wyrażają oraz ich liczebność. Należy oszacować liczbę potencjalnych klientów i ich oczekiwania w każdej grupie, których uda się zdobyć. Należy wskazać obszar, na którym zamierza się sprzedawać swoje produkty/usługi (rynek lokalny/regionalny/krajowy/zagraniczny). 7
C.3 DOSTAWCY W punkcie tym należy omówić: liczba dostawców, nazwę, lokalizację dostawców, przewidywaną formę rozliczeń (gotówka, przelew), warunki dostaw, jakość i pewność dostaw, stopień zależności, wady i zalety. C.4 ZASIĘG TERYTORIALNY Należy wskazać obszar, na którym zamierza się sprzedawać swoje produkty/usługi (rynek lokalny/regionalny/krajowy/zagraniczny). C.5 ANALIZA SILNYCH I SŁABYCH STRON DZIAŁALNOŚCI, JEJ ZAGROŻEŃ I MOŻLIWOŚCI (SWOT) Należy wymienić mocne i słabe strony przedsięwzięcia, wyjaśniając powód ich klasyfikacji oraz sposób, w jaki mogą pomagać lub przeszkadzać w odniesieniu sukcesu. Ponadto należy opisać, jakie są czynniki, które mogą, odpowiednio hamować lub sprzyjać sukcesowi zaplanowanej działalności gospodarczej. Czynniki pozytywne MOCNE STRONY Czynniki negatywne SŁABE STRONY Czynniki wewnętrzne SZANSE ZAGROŻENIA Czynniki zewnętrzne (otoczenie) 8
Należy podsumować powyższą Analizę SWOT C.6 KONKURENCJA NA RYNKU Należy wymienić głównych konkurentów, opisać na jakim rynku działają, wymienić cechy różniące produkt/usługę proponowanej oferty od oferty konkurencji. Porównać ofertę konkurencji z proponowaną w odniesieniu do jakości, ceny, reklamy oraz promocji. Należy wskazać mocne i słabe strony podmiotów konkurencyjnych. Konkurent 1. Konkurent 2. Konkurent 3. Podmioty MOCNE STRONY SŁABE STRONY C.7 IDENTYFIKACJA ROZWIĄZAŃ ALTERNATYWNYCH Należy opisać propozycje rozwiązań alternatywnych w kontekście zidentyfikowanych ograniczeń związanych z wykonalnością przedsięwzięcia 9
D. PLAN INWESTYCJI D.1 PRZEDSTAWIENIE PLANU INWESTYCJI Należy przedstawić szczegółowy plan wydatków koniecznych do rozpoczęcia działalności gospodarczej. Należy opisać wyodrębnione wydatki inwestycyjne i uzasadnić konieczność ich poniesienia oraz podać ceny brutto wraz z krótkim opisem technicznym wydatku. Opis planowanej inwestycji Należy przedstawić krótki opis inwestycji oraz wskazać jakie efekty ona przyniesie (np. wzrost sprzedaży, obniżka kosztów, podniesienie jakości, itp.). W pkt. 1 i 2 należy wymienić wszystkie koszty, a w pkt. 3 jedynie koszty kwalifikowane. 1. Uzasadnienie całości inwestycji: 2. Wymienić wszystkie planowane wydatki niezbędne do realizacji przedsięwzięcia wraz z podaniem cen i krótkim uzasadnieniem ich poniesienia 3. Wymienić jedynie koszty kwalifikowane w ramach wydatków do zrealizowania Uzasadnienie Rodzaj wydatku 1. 2. 3. Kwota brutto n. RAZEM (PLN): 10
ŹRÓDŁA FINANSOWANIA ZAKUPÓW INWESTYCYJNYCH Należy określić źródła finansowania planowanych wydatków inwestycyjnych, w PLN oraz %. Ponadto należy przedstawić wartość kosztów niekwalifikowanych oraz sposoby jego sfinansowania. Źródła finansowania wydatków Dotacja Kwota wydatków w PLN % wydatków Środki własne Inne (np. kredyt, fundusz pożyczkowy) Razem 100% D.2 STOPIEŃ PRZYGOTOWANIA INWESTYCJI DO REALIZACJI Należy przedstawić zasoby materialne i niematerialne będące w posiadaniu, które mogą być przeznaczone na potrzeby planowanej działalności gospodarczej (lokal, urządzenia, maszyny, środki pieniężne itp.) Należy streścić dobra konieczne w celu rozpoczęcia i zarządzania zaplanowaną działalnością gospodarczą, wskazując ich ilość oraz szacunkową wartość. 11
D.3 CZYNNIKI DECYDUJĄCE O POWODZENIU INWESTYCJI 12
E. PROGNOZY FINANSOWE E.1 PROGNOZY FINANSOWE RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Należy opracować prognozy finansowe proponowanej inicjatywy na pierwsze dwa lata działalności oraz uzasadnić poniesione koszty. Pozycja IV KW. 2010 I KW. 2011 2011 2012 A. Przychody ogółem, w tym: Sprzedaż produktów i usług Sprzedaż materiałów i towarów Pozostałe przychody B. Koszty ogółem: Amortyzacja Materiały i energia Wynagrodzenia i pochodne Zakup usług Wartość sprzedanych towarów w cenie nabycia Podatki i opłaty (np. od nieruchomości) Koszty finansowe (np. odsetki) Pozostałe koszty C. Dochód (strata) brutto: (A-B) D. Podatek dochodowy (pozycja C x stawka podatku) E. Zysk netto (C-D) 13
E.2 PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE Należy sporządzić przepływy pieniężne dla planowanego przedsięwzięcia. Wyszczególnienie IV KW. 2010 I KW.2011 2011 2012 A. Wpływy 1) Przychody 2) Dotacja + wsparcie pomostowe 3) Wkład własny Wnioskodawcy 4) Zaciągnięcie kredyt B. Wydatki 1) Nakłady inwestycyjne 2) Podatek dochodowy 3) Koszty ogółem 4) Spłata kredytu C. Wartość netto przepływów (A B) Miejscowość, data, podpis 14