JAK INWESTOWAĆ W ZŁOTO? W złoto można inwestować na wiele różnych sposobów. W złoto można inwestować po prostu w fizyczny sposób zakupując monety i sztabki. Największym problemem w tego typu inwestycji jest przechowywanie oraz płynność. Jako uzupełnienie dla tego typu inwestycji dobrym rozwiązaniem jest inwestowanie na rynkach finansowych i zarabianie na rosnących cenach złota, tutaj mamy wiele propozycji wszystkie mogą być dokonane na koncie maklerskim na platformie DIF Freedom. Zacznijmy od inwestycji bez wykorzystania dźwigni finansowej, czyli takich, gdzie bez narażanie się na zbyt duże ryzyko możemy utrzymywać inwestycję przez bardzo długi okres: AKCJE KOPALNI ZŁOTA Kupujemy akcje firm będącymi kopalniami złota. Jeśli ceny złota będą rosły, w konsekwencji także będą zyskiwały na wartości akcje kopalni złota. Na platformie DIF Freedom umożliwiamy dostęp do wszystkich głównych giełd świata. W menu na samej górze platformy wybieramy Zawieranie Transakcji i następnie Eksplorator Instrumentów. Platforma jest w języku polskim, lecz wyszukiwane hasła muszą być wpisane w języku angielskim. I tak możemy wpisać: ``gold`` i otrzymujemy wyniki, jak poniżej:
W zakładce zielonej Equity AKCE mamy wypisane poszczególne giełdy. Klikając na wybraną giełdę uzyskujemy spis akcji powiązanych ze złotem. Gdy wybierzemy już akcje, klikamy prawym przyciskiem myszy i wybieramy Akcje Zlecenie. Okno zlecenia poniżej:
ZLECENIE AKCJE Gdy na koncie rzeczywistym mamy wykupioną subskrypcję notowań w czasie rzeczywistym, (przykładowo dla giełdy NYSE jest to koszt 1 USD miesięcznie), wtedy widoczne fioletowy przyciski stają się zielone i klikając na możemy szybko złożyć zlecenie. Jeśli nie mamy cen w czasie rzeczywistym, składamy zlecenie oczekujące. Wybieramy ilość, określamy cenę oraz ważność zlecenia. Może to być zlecenie także z natychmiastową realizacją, gdy wpiszemy ``po cenie rynkowej``. Dla stu akcji Barrick Gold jest to prowizja 15 USD. Prowizja pobierana jest przy kupnie i przy zamykaniu pozycji, przy
sprzedaży. Dla 500 akcji także prowizja wynosi 15 USD. Dzieje się tak, iż prowizja liczona jest w następujący sposób, jest to 2 ceny od jednej akcji z tymże istnieje prowizja minimalna, która wynosi 15 USD. Po zrealizowany zleceniu widzimy nasze akcje na rachunku. Możemy złożyć dla takiej inwestycji powiązane zlecenie stop loss oraz take profit( LIMIT). Stop loss jest to automatyczne zlecenie, które zostanie zrealizowane w momencie gdyby cena naszych akcji spadła do określonego wcześniej przez nas poziomu. Jest to stop dla strat. Z kolei take profit (LIMIT) jest automatycznym zleceniem, które zostanie zrealizowane, gdy zostanie osiągnięty określony przez nas poziom ryzków. Jeśli zostanie wykonana, przynajmniej jedną transakcję na rok, lub utrzymywana jest jakaś inwestycja nie ma opłaty za prowadzenia konta. FUNDUSZE ETF Fundusz ETF są bardzo ciekawą propozycją. Występuje wiele rodzajów funduszy ETF na złoto. Fundusz inwestujące w fizyczne złoto np. GLD, IAU Fundusze inwestujące w akcje kopalni złota np. GDX, GDXJ Fundusz inwestujące w kontrakty terminowe na złoto np. UGL, DGL Z inwestycjami w fundusze inwestujące w kontrakty terminowe należy uważąć, gdyż z uwagi na to, iż inwestują w kontrakty terminowe, zawierają one contango. W niniejszym artykule szerzej została umówiona kwestia conatango. Bardzo popularnym rozwiązaniem jest inwestowanie w funduszu inwestujące w fizyczne złoto oraz fundusze inwestujące w koszyk akcji firm będącymi kopalniami złota. Fundusz akcji kopalni złota, inwestuje w wiele akcji, dzięki czemu zostaje dla inwestora zminimalizowane ryzyko poszczególnej firmy, fundusz inwestuje w koszyk akcji. Fundusz ETF notowany jest na giełdzie, najczęściej jest to giełda Arca NYSE. Jednostki w funduszu kupujemy dokładnie tak samo jak akcje i związane to jest z takimi samymi kosztami. Na platformie wpisujemy bądź już ticker danego funduszu ETF, bądź wyszukujemy możliwości wpisując słoto ``gold``. Otrzymujemy wyniki, jak poniżej. Fundusz ETF znajdują się pod akcjami. Akcje ETF. Po przyciśnięciu przycisku ETF otworzy się lista funduszy ETF powiązanych ze złotem.
ZLECENIE NA FUNDUSZ ETF Gdy klikniemy prawym przyciskiem myszy na wybrany fundusz wybieramy polecenie Zlecenia. Okno zlecenia na nabycie fundusz ETF, poniżej.
Powyżej zlecenie dla funduszu GLD. Prowizja od nabycie jednostek funduszy ETF wynosi 2 centy od jednej jednostki, z tym, że istnieje opłata minimalna w wysokości 15 USD. Prowizja ta pobierana jest przy kupnie i przy sprzedaży.
INSTRUMENTY POCHODNE Istnieje także wiele sposobów inwestowania w złoto za pośrednictwem instrumentów pochodnych. Instrumenty te są bardziej ryzykowne. Z zastosowaniem takich instrumentów jak kontrakty CFD, kontrakty terminowe, inwestujemy z wykorzystaniem dźwigni finansowej. Dźwignia finansowa przykład: możemy zawrzeć transakcje o wielkości nominalnej 10 tys. USD, a na koncie blokowana jest jedynie kwota 1 tys. USD. Od momentu zawarcia transakcja zyski i straty są naliczane od pozycji 10 tys. USD. Czyli możemy zawierać transakcje kilka razy większe od gotówki, jaką mamy na koncie. Straty oraz zyski naliczane są tu znacznie szybciej niż w przypadku transakcji bez dźwigni finansowej. KONTRAKTY CFD W Eksploatorze Instrumentów na platformie DIF Freedom, wpisujemy gold. Dla kontraktów CFD mamy kilka możliwości:, kontrakty CFD powiązane z kontraktami terminowymi, kontrakty CFD na fundusze ETF, kontrakty CFD na akcje powiązane ze złotem. KONTRAKTY CFD, GDZIE INSTRUMENTEM BAZOWYM JEST KONTRAKT TERMINOWY Nie ma prowizji od handlu kontraktami CFD powiązanymi z kontraktami terminowymi, istnieje tylko spread jest to różnica pomiędzy ceną kupna i ceną sprzedaży. Kontrakty te posiadają termin wykupu, termin ważności, dlatego też instrumenty te są odpowiednie raczej dla krótkoterminowej spekulacji, aniżeli dla długoterminowych inwestycji. Dla kontraktów CFD zawsze istnieje dzienny koszt pożyczenia kapitału.
Pod CFD wybieramy Towary i ukazują się na dostępne kontrakty CFD na kontrakty terminowe. Na zdjęciu powyżej widzimy, iż są dostępne kontrakty na kwiecień oraz czerwiec. Wybieramy kontrakt klikając prawym przyciskiem myszy i owieramy Okno Zlecenie.
W zleceniu powyżej widzimy, iż wartość nominalna transakcji na jeden kontrakt CFD wynosi 1.253,00 USD, depozyt zabezpieczający potrzebny do przeprowadzenia takiej transkacji to 50,00 USD. Brak prowizji. Na dole okna widzimy datę wygaśnięcia 27 maj 2016. Zalecamy zamknięcie pozycji kilka dni przed datą wygaśnięcia. Jeśli pozycja będzie utrzymywana do dnia wygaśnięcia zostanie ona automatycznie zamknięta po bieżącym kursie.
KONTRAKTY CFD, GDZIE INSTRUMENTEM BAZOWYM SĄ AKCJE LUB FUNDUSZE ETF Poniżej okno zlecenie dla kontraktów CFD na fundusz ETF. Brak prowizji dla transkacji powyżej wartości nominalnej 5 tys. USD, poniżej tej wartości jest to opłata 20 USD od zlecenia. Dla 100 kontraktów CFD wartość nominalna wynosi 11.908,50 USD, minimalny depozyt zabezpieczający to 1.786,00 USD. Szacunkowy dzienny koszt pożyczenia kapitału dla tej transakcji wynosi 1 USD.
KONTRAKTY TERMINOWE W Eksploatorze Instrumentów na platformie DIF Freedom wpisujemy gold. Pod hasłem Kontrakty Futures klikamy na giełdę COMEX. Ukazuje się na lista dostępnych kontraktów terminowych na złoto. Klikając na wybranym kontrakcie prawym przyciskiem myszy otwieramy okno zawierania transakcji.
Jeden kontrakt terminowy jest o wartości nominalnej 125.520,00 USD. Aby otworzy ć taką pozycję na koncie musi być minimum 5.090,00 USD. Koszt to 8 USD. Należy pamiętać, iż kontrakt terminowy posiada datę wygasania. Kontrakty terminowy są dostępne około dwa lata na przód.
FOREX Jeszcze bardziej agresywne, bardziej ryzykowne inwestowanie w złoto, to inwestowanie na rynku Forex. Na rynku walutowym Forex istnieje wiele par walutowych z złotem, gdzie możemy inwestować z dźwignią finansową 1 do 50. Czyli zawieramy transakcje 50 razy większe aniżeli zablokowany depozyt na koncie. Zapraszamy do pobrania darmowego dema platformy DIF Freedom oraz przetestowania wszystkich możliwości inwestycyjnych na wirtualnych środkach pieniężnych. http://www.dommaklerskidif.pl/web/pl_pl/dif-freedom-download POBIERZ DEMO
*Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. W sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Analiza nie spełnia wymogów stawianych rekomendacjom w rozumieniu w/w ustawy. Anna Dąbrowska Senior Sales Trader DIF BROKER