Regulamin BIZ Banku korzystania z systemu BIZ Net w Obszarze Bankowości Korporacyjnej ( Regulamin ) Obowiązuje od 9 czerwca 2014r.
I. Postanowienia ogólne Użyte w dalszej części Regulaminu określenia oznaczają odpowiednio: Bank - FM Bank PBP Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Domaniewska 39a, 02-672 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy pod numerem KRS 0000030330, REGON 010928125, NIP 526-10-21-021, z pokrytym w całości kapitałem zakładowym wynoszącym 313.237.000 PLN, zwany dalej Bankiem lub BIZ Bankiem Klient osoba prawna, osoba fizyczna lub jednostka organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej, posiadająca Rachunek w Banku, korzystająca z usług zawartych w pakiecie BIZ Net na podstawie zawartej z Bankiem Umowy; Login, hasło, PIN do tokenu - nadawane wskazanej przez Klienta osobie fizycznej (Użytkownikowi) przez Bank ciągi znaków (cyfry, litery) służące do jednoznacznej identyfikacji danej osoby dokonującej Operacji przy użyciu systemu BIZ Net; Operacja każda czynność Klienta służąca do dokonania jakiejkolwiek dyspozycji dotyczącej Rachunku, w tym Transakcji Płatniczej lub skorzystania z informacji podawanych przez Bank za pośrednictwem systemu BIZ Net; Rachunek jakikolwiek rachunek bankowy prowadzony dla Klienta na podstawie odrębnej umowy zawartej z Bankiem, stanowiący Rachunek Bankowy/Płatniczy w rozumieniu Ogólnych warunków współpracy BIZ Bank z Klientem w Obszarze Bankowości Korporacyjnej; Token urządzenie elektroniczne, przeznaczone wyłącznie dla danej osoby, służące do identyfikacji Użytkownika oraz do Autoryzacji przez danego Użytkownika transakcji w systemie BIZ Net, a w szczególności Zleceń Płatniczych dotyczących Przelewów i Poleceń Zapłaty. Umowa umowa pomiędzy Bankiem a Klientem o świadczenie usług objętych pakietem BIZ Net; Użytkownik osoba fizyczna wyznaczona przez Klienta uprawniona do samodzielnego lub wraz z inną osobą fizyczną składania dyspozycji środkami zgromadzonymi na Rachunku Klienta oraz do Autoryzacji transakcji w systemie BIZ Net, a w szczególności Zleceń Płatniczych, zgodnie z zasadami uwidocznionymi w umowie Rachunku lub osoba posiadająca uprawnienia do wprowadzania Zleceń Płatniczych, uzyskiwania informacji o wskazanych przez Klienta rachunkach oraz do uzyskiwania informacji, lecz nieposiadająca uprawnień do akceptacji (Autoryzacji) Zleceń Płatniczych; BIZ Net - pakiet usług bankowych oferowanych przez Bank za pośrednictwem systemów łączności teleinformatycznej (Internet) zwany także Bankowością Internetową Banku. II. Zakres usług BIZ Net 1. BIZ Net obejmuje Operacje dokonywane przez Klienta w ramach proponowanego przez Bank pakietu usług świadczonych za pośrednictwem systemów łączności teleinformatycznej (Internet). 2. W ramach usługi bankowości internetowej pod nazwą BIZ Net Bank umożliwia za pośrednictwem systemów teleinformatycznych dokonywanie w szczególności następujących usług: a) uzyskanie informacji o stanie i obrotach na Rachunkach; b) składanie Zleceń Płatniczych dotyczących Przelewów oraz Polecenia Zapłaty; c) pozyskiwanie aktualnych informacji o tabelach kursów walut obcych Banku; d) komunikacji z Bankiem polegającej na możliwości przesyłania przez Klienta do Banku wiadomości; 3. Dokładny zakres proponowanych usług określa Bank. 2
III. Warunki udostępnienia i korzystania z usług BIZ Net 1. Udostępnienie Klientowi usług pakietu BIZ Net jest uzależnione od następujących warunków: a) prowadzenia przez Bank Rachunku Klienta przez cały okres obowiązywania Umowy o korzystanie z BIZ Net; b) zawarcia pomiędzy Klientem a Bankiem "Umowy o korzystanie z BIZ Net (Umowa); c) posiadania przez Klienta sprzętu i oprogramowania komputerowego umożliwiającego dostęp do systemu BIZ Net. Klient własnym staraniem i na własny koszt nabywa sprzęt i oprogramowanie komputerowe konieczne do korzystania z systemu BIZ Net. Szczegółowe minimalne wymogi techniczne sprzętu i oprogramowania komputerowego są podane w załączniku nr 1 do niniejszego Regulaminu. 2. Warunkiem koniecznym do prawidłowej, jednoznacznej identyfikacji Użytkownika przez system BIZ Net jest posiadanie przez Użytkownika Login u oraz odpowiadającego mu hasła. Warunkiem dopuszczenia Użytkownika do korzystania z systemu BIZ Net jest odesłanie podpisanego przez Użytkownika Potwierdzenia Odbioru: a) loginu w przypadku Użytkowników nie korzystających z tokenu, albo b) tokenu, PIN u do tokenu oraz loginu w przypadku Użytkowników korzystających z tokenu, którego wzory stanowią załączniki nr 2a i 2b do Umowy. 3. Na skutek zawarcia Umowy o korzystanie z BIZ Net Bank przydziela Użytkownikowi zindywidualizowany Login, a w przypadku Użytkownika korzystającego z tokenu, również token oraz pierwotny, sześciocyfrowy PIN do tokenu. Niezwłocznie po ich otrzymaniu, Użytkownik korzystający z tokenu zobowiązany jest do zmiany PIN u do tokenu na PIN znany tylko sobie. Fakt otrzymania Loginu, tokenu, zmiany PIN u do tokenu oraz zapoznania się z niniejszym Regulaminem, Użytkownik poświadcza podpisując Potwierdzenie Odbioru, o którym mowa w punkcie III.2 powyżej. 4. Po otrzymaniu podpisanego przez Użytkownika Potwierdzenia Odbioru, Bank przydziela Użytkownikowi pierwotne hasło. W trakcie pierwszego logowania się do systemu BIZ Net, Użytkownik zobowiązany jest do zmiany hasła na hasło znane tylko sobie. Ze względów bezpieczeństwa hasło to powinno spełniać następujące warunki: powinno składać się z co najmniej ośmiu znaków; powinno zawierać przynajmniej jedną dużą i małą literę jak również cyfry; nie powinno być łatwe do odgadnięcia (np. nazwisko Użytkownika); nie powinno zawierać trzech lub więcej takich samych lub kolejno po sobie następujących znaków (np. aaa111, abc123); powinno być zmieniane nie rzadziej niż raz na 30 dni; to samo hasło nie powinno być powtarzane na przestrzeni roku; Hasło oraz PIN do tokenu powinny być zmieniane każdorazowo, gdy Użytkownik poweźmie podejrzenie, że zostały one ujawnione osobom trzecim. 5. W celu prawidłowego zalogowania się do systemu BIZ Net Użytkownik powinien wprowadzić w odpowiednie pola okna logowania: Login oraz odpowiadające mu hasło. 6. Mechanizm uwierzytelniania przy użyciu tokenu stosowany jest wyłącznie w celu Autoryzacji przez Użytkownika transakcji w systemie BIZ Net, a w szczególności Zleceń Płatniczych dotyczących Przelewów oraz Poleceń Zapłaty. 7. Ze względów bezpieczeństwa, każdorazowo po zakończeniu obsługi systemu BIZ Net, Użytkownik zobowiązany jest do zakończenia pracy poprzez wybranie opcji "Wyloguj się". 3
8. Token stanowi własność Banku. Klient obowiązuje się do zwrotu przydzielonego Użytkownikowi tokenu na każde żądanie Banku, w szczególności niezwłocznie po wygaśnięciu Umowy. 9. Bank, z zastrzeżeniem punktu IV.2 oraz IV.3, zobowiązuje się do wykonania każdej ze zleconych Operacji w terminach określonych w umowie Rachunku, chyba że z treści Zlecenia Płatniczego wynika dłuższy termin. 10. Złożenie przez Klienta dyspozycji wykonania Operacji za pośrednictwem systemu BIZ Net jest uznawane za złożenie Zlecenia Płatniczego równoważnego formie pisemnej oświadczeń woli i nie wymaga odrębnego potwierdzenia. 11. Bank dla celów informacyjnych przekazuje Klientowi elektronicznie dane dotyczące Operacji dokonanych z wykorzystaniem systemu BIZ Net. Dowodem wykonania Operacji są wyłącznie wyciągi z Rachunku, przekazywane Klientowi zgodnie z umową Rachunku. IV. Obowiązki i odpowiedzialność Stron 1. Klient jest zobowiązany do przestrzegania powszechnie obowiązujących przepisów prawa mających zastosowanie do Operacji zlecanych Bankowi. 2. Bank zastrzega sobie prawo do niewykonania przekazu lub rozliczenia w przypadku, gdy Klient nie poda wszystkich wymaganych danych lub nie dostarczy wszystkich wymaganych dokumentów (w szczególności określonych w punkcie IV.1 powyżej), względnie Zlecenie Płatnicze przekazane za pośrednictwem systemu BIZ Net będzie zawierało usterki bądź braki uniemożliwiające Bankowi wykonanie czynności kontrolnych lub należyte zarejestrowanie czynności. Dokumenty te będą odpowiadać co do formy i treści wymaganiom Banku i obowiązującym przepisom prawa. 3. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy podjęcia czynności wynikających z dyspozycji Klienta zawartych w wiadomościach, dokumentach i wnioskach przesłanych zgodnie z punktem II.2.d) lub wstrzymania wykonania takich czynności do czasu przedłożenia oryginałów dokumentów, na podstawie których czynność ma być wykonana, w przypadku: a) powzięcia wątpliwości odnośnie treści dyspozycji Klienta wynikającej z przesłanych przez niego wiadomości, dokumentów, wniosków; b) powzięcia wątpliwości odnośnie tożsamości osób składających taka dyspozycję; c) powzięcia wątpliwości odnośnie posiadania przez osoby składające taka dyspozycję umocowania do jej złożenia; d) gdy przepisy prawa powszechnie obowiązującego lub postanowienia umowy zawartej pomiędzy Bankiem a Klientem wymagają dla złożenia określonej dyspozycji formy szczególnej, w szczególności formy pisemnej. 4. Bank zastrzega sobie prawo, bez obowiązku zapłaty jakiegokolwiek odszkodowania, do zawieszenia dostępu do usług BIZ Net na okres konieczny do dokonania zmian w systemie, naprawy wykrytej usterki lub przywrócenia bezpieczeństwa dokonywanych Operacji, w przypadku gdy wymaga tego bezpieczeństwo dokonywanych Operacji lub z innych przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. 5. Klient i Użytkownicy są zobowiązani do niezwłocznego uaktualniania danych ich dotyczących będących w posiadaniu Banku, w zakresie w jakim ich gromadzenie i przetwarzanie przez Bank wynika z obowiązków ustawowych. 6. Klient zobowiązany jest do kontrolowania na bieżąco prawidłowości zleconych Operacji i niezwłocznego powiadomienia Banku o ewentualnie zaistniałych rozbieżnościach pomiędzy treścią Zlecenia Płatniczego a otrzymaną z Banku informacją lub wyciągiem z Rachunku. 4
7. Klient i Użytkownicy są zobowiązani do niedostarczania do systemu łączności teleinformatycznej jakichkolwiek danych o charakterze bezprawnym oraz do niepodejmowania jakichkolwiek prób wykorzystania BIZ Net do celów sprzecznych z prawem. 8. Klient i Użytkownicy są zobowiązani zachować Login, hasło oraz PIN do tokenu w poufności, oraz przechowywać je w sposób uniemożliwiający ich przypadkowe ujawnianie osobom trzecim. Klient i Użytkownicy korzystający z tokenu mają ponadto obowiązek przechowywania tokenu w sposób chroniący go przez utratą, użyciem przez osoby nieuprawnione lub uszkodzeniem. 9. Bank oświadcza, iż system BIZ Net jest systemem posiadającym odpowiednie rozwiązania techniczne służące zabezpieczeniu przed nieuprawnionym dostępem osób trzecich lub przed modyfikacją przekazywanych informacji oraz służące należytemu wykonaniu zlecanych Operacji. Bank zobowiązuje się do dołożenia wszelkich należytych starań w utrzymaniu systemu w stanie zapewniającym brak dostępu do przekazywanych informacji osobom nieuprawnionym. 10. Bank nie odpowiada za szkodę powstałą na skutek czynności dokonywanych przy użyciu Login u, hasła, PIN u do tokenu lub tokenu udostępnionych przez Klienta lub Użytkownika podmiotom nieuprawnionym lub na skutek wejścia osób trzecich w ich posiadanie w sposób niezależny od Klienta lub Użytkownika, chyba że wynika ono z winy umyślnej Banku. W przypadku, gdy istnieje podejrzenie nieuprawnionego wejścia w posiadanie, Login u, odpowiadającego mu hasła, PIN u do tokenu lub tokenu przez osoby trzecie, Klient jest zobowiązany do niezwłocznego skontaktowania się z Bankiem. 11. Bank ma prawo domniemywać, że Operacja dokonana przy użyciu prawidłowych Login u, hasła, PIN u do tokenu oraz tokenu została wykonana przez osobę, której je udostępniono. Klient nie może podważać autentyczności Operacji prawidłowo uwierzytelnionej za pomocą prawidłowo podanego Login u i hasła, a w przypadku Operacji wymagających użycia tokenu Login u, hasła, oraz PIN u do tokenu. 12. Bank nie odpowiada za awarie systemu łączności teleinformatycznej oraz za inne skutki wadliwego działania łączy telekomunikacyjnych lub za niezgodne z prawem wykorzystanie systemów łączności teleinformatycznej będących poza kontrolą Banku, ani za szkody powstałe na skutek takiej awarii, wadliwego działania lub niezgodnego z prawem wykorzystania. Dotyczy to w szczególności braku dostępu do BIZ Net, w tym będącego wynikiem nieprawidłowego korzystania z systemu BIZ Net przez Klienta lub Użytkownika. 13. Klient zobowiązuje się do konfiguracji wymaganego sprzętu komputerowego oraz jego oprogramowania w sposób zapewniający należyte działanie systemu BIZ Net. 14. Bank nie odpowiada za działania osób trzecich obsługujących system łączności teleinformatycznej, jak również za szkody powstałe w wyniku uszkodzenia sprzętu komputerowego Klienta, bądź jego zasobów danych, w trakcie lub w związku z korzystaniem z systemu BIZ Net. 15. Klient i Użytkownicy są zobowiązani zgłaszać niezwłocznie do Banku lub do podmiotu wskazanego przez Bank stwierdzenie utraty, kradzieży Login u, odpowiadającego mu hasła, Tokenu oraz PIN u do Tokenu, ich nieuprawnionego użycia lub przywłaszczenia, w następujący sposób: a) telefonicznie na numer telefonu 0800 149 506; b) faksem na numer faksu +48 22 208 26 40; c) pocztą elektroniczną na adres: eb.support@bizbank.pl; d) listownie. W przypadku dostarczenia do Banku zlecenia w trybie punktu 15a), 15b) i 15c), Klient zobowiązany jest do przesłania do Banku zlecenia w formie pisemnej w terminie 14 dni roboczych od daty zgłoszenia. Bank dokonuje blokady Login u, odpowiadającego mu hasła, Tokenu oraz PIN u do Tokenu zgodnie ze zgłoszeniem, niezwłocznie po otrzymaniu zlecenia w trybie punktu 15a) 15d) powyżej. 5
V. Zablokowanie BIZ Net 1. Bank może zablokować dostęp do usługi BIZ Net w przypadku stwierdzenia trzykrotnego błędnego wprowadzenia hasła lub trzykrotnego błędnego wprowadzenia PIN u do tokenu, do czasu ponownego nadania Użytkownikowi przez Bank hasła lub PIN u do tokenu. W tym celu Użytkownik zobowiązany jest do powiadomienia o zaistniałej sytuacji Banku. W przypadku konieczności jednoczesnego nadania temu samemu Użytkownikowi nowego hasła i nowego PIN u do tokenu, Klient zobowiązany jest do zgłoszenia Bankowi tego faktu na piśmie, przez osoby reprezentujące Klienta w sposób zgodny z kartą wzorów podpisu. Analogiczna procedura ma miejsce w przypadku konieczności wydania Użytkownikowi nowego tokenu wraz z PIN em do tokenu. 2. Bank niezwłocznie zablokuje dostęp do BIZ Net na wniosek Klienta lub Użytkownika, w szczególności w przypadku zgłoszenia podejrzenia wejścia w posiadanie przez osoby nieuprawnione Login u, hasła, PIN u do tokenu lub tokenu. 3. Bank zastrzega sobie prawo do zablokowania dostępu Klienta lub Użytkownika do BIZ Net w każdym czasie, w przypadku naruszenia przez Klienta lub Użytkownika warunków korzystania z niego, lub naruszenia powszechnie obowiązujących przepisów prawa. Zablokowanie dostępu do usługi BIZ Net z podanych w tym punkcie przyczyn jest równoznaczne z wypowiedzeniem Umowy przez Bank. VI. Zmiana i wypowiedzenie umowy 1. Bank zastrzega sobie prawo zmiany zakresu (poszerzenia oferty lub rezygnacji z niektórych form usług) w przypadku: a) zmian technologicznych w oprogramowaniu Banku lub systemów łączności teleinformatycznej; b) zmian w ofercie usług świadczonych przez Bank; c) zmian w powszechnie obowiązujących przepisach prawa. 2. Każda ze stron może wypowiedzieć Umowę na piśmie za jednomiesięcznym okresem wypowiedzenia, ze skutkiem na koniec miesiąca, przy czym Bank może wypowiedzieć Umowę tylko z ważnych powodów. 3. Zmiana w systemie łączności teleinformatycznej służącym do obsługi Rachunków nie stanowi zmiany niniejszego Regulaminu ani zmiany Umowy. 4. Wypowiedzenie umowy Rachunku pomiędzy Klientem a Bankiem stanowi jednocześnie wypowiedzenie niniejszej Umowy. VII. Pomoc techniczna i reklamacje 1. Bank umożliwia Klientowi zgłaszanie wszelkich uwag dotyczących funkcjonowania systemu BIZ Net oraz bezpłatne konsultacje odnośnie obsługi technicznej w formie porad umieszczonych na stronach internetowych Banku oraz za pomocą telefonu poprzez kontakt z doradcą d/s bankowości internetowej (tel. 0 800 149 506). 2. Wszelkie reklamacje dotyczące funkcjonowania BIZ Net powinny być złożone wraz z dokładnym opisem zdarzenia powiązanego z Operacją podlegającą reklamacji w ciągu 14 dni od dnia zdarzenia, na piśmie (w tym pocztą elektroniczną) lub za pośrednictwem telefonu na numer 0800 149 506. Bank ma prawo żądać dodatkowych informacji koniecznych do właściwego rozpatrzenia reklamacji. 3. Reklamacja jest rozpatrywana przez Bank w ciągu 14 dni od zgłoszenia reklamacji wraz z wyczerpującymi informacjami i opisem zdarzenia podlegającego reklamacji, a decyzja przekazywane jest Klientowi telefonicznie. Klient może zażądać odpowiedzi na piśmie. 6
VIII. Dane osobowe 1. Dane osobowe Użytkowników, którzy prawidłowo dokonali procedury rejestracji w systemie BIZ Net przetwarzane są przez Bank na zasadach określonych w przepisach powszechnie obowiązujących. 2. Skorzystanie z prawa domagania się usunięcia danych osobowych z systemu BIZ Net jest realizowane poprzez wysłanie do Banku stosownego żądania. Skorzystanie z prawa domagania się usunięcia danych z systemu BIZ Net jest równoznaczne z wyrejestrowaniem się Użytkownika z systemu. IX. Postanowienia końcowe 1. Niniejszy Regulamin stanowi ogólne warunki umów w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego. Bank jest uprawniony do zmiany Regulaminu w każdym czasie. W przypadku zmiany Regulaminu, Bank prześle je Klientowi listem poleconym. Zmiany te zostaną uznane za zaakceptowane i będą obowiązywać od dnia określonego przez Bank, o ile Klient nie wypowie Umowy o korzystanie z BIZ Net w najbliższym możliwym terminie. 2. Żadna ze Stron nie może przenieść na osobę trzecią uprawnień wynikających z Umowy bez pisemnej zgody drugiej ze Stron. 3. Za czynności związane z obsługą rachunków za pośrednictwem BIZ Net Bank pobiera prowizje i opłaty w wysokości określonej w Tabeli opłat, prowizji i oprocentowania BIZ Banku w Obszarze Bankowości Korporacyjnej lub indywidualnie z Klientem. Prowizje i opłaty za poszczególne Operacje będą naliczane przez Bank w ciężar odpowiedniego Rachunku w dniu ich dokonania, zaś za udostępnienie usługi BIZ Net w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego z dołu. Bank jest uprawniony do potrącania wymagalnego wynagrodzenia i opłat z rachunku bieżącego Klienta bez odrębnego zawiadomienia. 4. W pozostałym zakresie, o ile nie są sprzeczne z zapisami niniejszego Regulaminu, do Umowy mają zastosowanie postanowienia umowy Rachunku, Ogólnych warunków współpracy BIZ Banku z Klientem w Obszarze Bankowości Korporacyjnej oraz powszechnie obowiązujące przepisy prawa. 5. Niniejszy Regulamin zostały sporządzone w polskiej i angielskiej wersji językowej. W przypadku rozbieżności pomiędzy polską i angielską wersją, wersja polska jest wiążąca. 7
Załącznik nr 1 Szczegółowe minimalne wymogi techniczne sprzętu i oprogramowania komputerowego wymagane przy korzystaniu z usługi BIZ Net MS Internet Explorer 8.0 Oprogramowanie Java w wersji 6 (ver. 1.6.031) Internet Explorer Security Updates (sugerowana instalacja najnowszej wersji) Wymagania na sprzęt i oprogramowanie systemowe jest takie samo jakie stawia MS Internet Explorer 8.0. Dla sprawnej pracy z systemem wymagane jest połączenie z internetem o przepustowości min. 56kb/s (zalecana 512kb/s). 8