Oferta STUDIÓW PODYPLOMOWYCH Zarządzanie ryzykiem w banku spółdzielczym II edycja BODiE, bo liczy się wiedza
2 S t r o n a Szanowni Państwo, Zarządzanie ryzykiem stanowi istotny element całego procesu zarządzania placówką bankową. Tylko odpowiednia wiedza i umiejętności związane z prowadzeniem celowej i planowej analizy ryzyk występujących w działalności banku pozwala odpowiednio sterować tym obszarem i skutecznie kontrolować realizowane przedsięwzięcia. Wzorem roku ubiegłego proponujemy Państwu, wspólnie z Uniwersytetem Ekonomicznym w Poznaniu, studia podyplomowe, które zostały opracowane i uruchomione w odpowiedzi na potrzeby banków oraz ich determinację zmierzającą do zwiększenia wymogów w zakresie ograniczenia ryzyka w działalności bankowej. Cel studiów. Wszechstronne pogłębianie wiedzy w zakresie identyfikacji ryzyk bankowych i zarządzanie nimi, jako procesem obejmującym poznanie mechanizmu funkcjonowania ryzyka bankowego, oraz wypracowanie metod i instrumentów ograniczania ryzyka, jego monitorowania i kontrolowania. Korzyści. Uczestnicy studiów podyplomowych uzyskają bardzo szeroką wiedzę w zakresie najważniejszego dziś obszaru funkcjonowania banku, czyli zarządzania ryzykiem. Słuchacze poznają narzędzia limitowania ryzyka, co daje największą wartość dla każdego banku bezpieczeństwo i zaufanie. Umiejętne zarządzanie ryzykiem zwiększa szanse na sukces instytucji finansowej. Studia podyplomowe stwarzają możliwość pogłębienia i aktualizacje posiadanej wiedzy, a także osobistego awansu. Profil uczestnika. Osoby zajmujące się zagadnieniami ryzyk chcące poszerzyć swoją wiedzę, jak również osoby rozpoczynające prace w dziale ryzyk bankowych. Wykładowcy: Do realizacji studiów zaprosiliśmy naukowców i praktyków bankowych, posiadających rozległą wiedzę i doświadczenie w obszarze zarządzania ryzykiem w banku. Opieka merytoryczna: Prof. dr hab. Jan Szambelańczyk, prof. zw. UEP: wieloletni pracownik Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Kierownik Katedry Pracy i Polityki Społecznej, członek rady Wydziału Ekonomii, ekspert w dziedzinie zarządzania bankiem i zarządzania kadrami, bardzo dobrze zna sektor bankowości spółdzielczej oraz zachodzące w nim zmiany, pełnił funkcję Wiceprezesa Zarządu Gospodarczego Banku Wielkopolski S.A. oraz reprezentował KZBS w Europejskim Stowarzyszeniu Banków Spółdzielczych EWB, jest autorem ponad dwustu publikacji, w tym książek o problematyce bankowości spółdzielczej.
3 S t r o n a PROGRAM STUDIÓW PODYPLOMOWYCH Moduł 1. Metodyka pracy na studiach podyplomowych 4h Moduł 2. Zarządzanie finansami banku 8h 2.1. Istota zarządzania finansami w instytucji kredytowej 2.2. Podstawy prawne przedsiębiorstwa bankowego spółdzielni (prawnik) 2.3. Finanse w działalności banku spółdzielczego 2.4. Zarządzanie aktywami i pasywami banku 2.5. Zarządzanie bankiem spółdzielczym w warunkach niskich stóp procentowych. Moduł 3. Elementy zarządzania ryzykiem w banku spółdzielczym 12h 3.1. Istota ryzyka bankowego 3.2. Rodzaje ryzyka i ich specyfika 3.3. Regulacje prawne zarządzania ryzykiem 3.4. Polityka zarządzania ryzykiem 3.5. System zarządzania ryzykiem 3.6. Analizy scenariuszowe i stres testy 3.7. Zarządzanie ryzykiem w podsystemie motywacyjnym. Moduł 4. Sprawozdawczość bankowa podstawa oceny działalności finansowej banku 16 h 4.1. Podstawy prawne sporządzania sprawozdania finansowego 4.2. Bilans banku spółdzielczego i pozycje pozabilansowe 4.3. Rachunek zysków i strat banku spółdzielczego 4.4. Rachunek przepływów pieniężnych 4.5. Zestawienie zmian w kapitale własnym 4.6. Elementy oceny sytuacji finansowo-majątkowej banku 4.7. Zasady doboru i współpracy z biegłym rewidentem weryfikującym księgi banku. Moduł 5. Zastosowanie matematyki finansowej w zarządzaniu ryzykiem 16h 5.1. Wartość pieniądza w czasie (PV, FV) 5.2. Stopa procentowa, jej rodzaje i formuły oprocentowania 5.3. Stopy zwrotu 5.4. Metody szacowania VaR 5.5. Ryzyko modelu. Moduł 6. Zarządzanie ryzykiem w banku spółdzielczym 80h 6.1. Zarządzanie płynnością 16h 6.1.1. Istota ryzyka płynności 6.1.2. Źródła ryzyka płynności 6.1.3. Pomiar i monitorowanie ryzyka płynności 6.1.3.1. Międzynarodowe normy płynności 6.1.3.2. Krajowe normy płynności (w tym Uchwała KNF nr 386/2008 z dnia 17 grudnia 2008) 6.1.4. Instrumenty zarządzania płynnością banku 6.1.5. Zarządzanie płynnością w strukturach zrzeszeniowych (w tym IPS). 6.2. Zarządzanie ryzykiem kredytowym 20h 6.2.1. Istota ryzyka kredytowego 6.2.2. Źródła ryzyka kredytowego 6.2.3. Pomiar ryzyka kredytowego
4 S t r o n a 6.2.4. Źródła informacji o potencjalnych kredytobiorcach 6.2.4.1. Wewnętrzne źródła informacji 6.2.4.2. Zewnętrzne źródła informacji (BIK, BIG, inne) 6.2.5. Normy ryzyka kredytowego i rekomendacje KNF 6.2.6. Zasady i etapy tworzenia rezerw celowych 6.2.7. Instrumenty zarządzania ryzykiem kredytowym 6.2.8. Zarządzanie ryzykiem kredytowym w strukturach zrzeszeniowych (w tym IPS). 6.3. Zarządzanie ryzykiem stopy procentowej 16h 6.3.1. Istota ryzyka stopy procentowej 6.3.2. Źródła i rodzaje ryzyka stopy procentowej 6.3.2.1. Ryzyko stopy procentowej księgi bankowej 6.3.2.2. Ryzyko stopy procentowej księgi handlowej 6.3.3. Pomiar ryzyka stopy procentowej 6.3.4. Uregulowania ryzyka stopy procentowej 6.3.5. Kontrola ryzyka stopy procentowej 6.3.6. Instrumenty zarządzania ryzykiem stopy procentowej 6.3.7. Zarządzanie bankiem spółdzielczym w warunkach niskich stóp procentowych 6.3.8. Zarządzanie stopą procentową w strukturach zrzeszeniowych. 6.4. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym 12h 6.4.1. Istota ryzyka operacyjnego 6.4.2. Struktura ryzyka operacyjnego 6.4.3. Mierniki ryzyka operacyjnego 6.4.4. Normy ryzyka operacyjnego 6.4.6. Kontrola ryzyka operacyjnego 6.4.7. Instrumenty zarządzania ryzykiem operacyjnym 6.4.8. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w strukturach zrzeszeniowych. 6.5. Pozostałe ryzyka w banku spółdzielczym 16h 6.5.1. Ryzyko walutowe 6.5.1.1. Źródła ryzyka walutowego 6.5.1.2. Pomiar i monitorowanie ryzyka walutowego 6.5.1.3. Transakcje zabezpieczające 6.5.2. Ryzyko zmian cen (papierów wartościowych, instrumentów pochodnych, towarów, surowców) 6.5.3. Ryzyko zgodności (compliance) 6.5.4. Ryzyko ekologiczne. 7. Zarządzanie kapitałem banku spółdzielczego 16h 7.7.1. Elementy zarządzania kapitałem banku spółdzielczego 7.7.2. Współczynnik wypłacalności 7.7.3. Dźwignia finansowa 7.7.4. Kapitał wewnętrzny banku 7.7.5. Ocena nadzorcza 7.7.6. Alokacja kapitału wewnętrznego. 8. Controlling w banku spółdzielczym 12h 8.1. Pojęcie i zadania controllingu 8.2. Organizacja i instrumenty 8.3. Kalkulacje kosztów odsetkowych i pozaodsetkowych 8.4. Ocena efektywności klienta, usługi, jednostki organizacyjnej 8.5. Modele RORAC i RAROC.
5 S t r o n a 9. Nowe standardy w zakresie gwarantowania depozytów oraz procesów uporządkowanej likwidacji banków 4h 9a. Instytucjonalny system ochrony 4h 9a.1. Struktury organizacyjne sektora spółdzielczego w świetle wymogów dyrektywy CRD IV i rozporządzenia CRR 9a.2. Przesłanki tworzenia IPS 9a.3. Rozwiązania instytucjonalne IPS. 10. Seminarium dyplomowe 8h. WARUNKI UCZESTNICTWA Studia trwają 2 semestry i uruchomione zostaną w semestrze zimowym 2015/2016. Zajęcia rozpoczną się w październiku 2015 roku, a zakończą na przełomie września/października 2016. Zapisy przyjmowane są do 25 sierpnia 2015 r. Zajęcia odbywać się będą zazwyczaj raz w miesiącu, w soboty i w niedziele. W ramach całej edycji studiów zrealizowane zostanie 12 zjazdów. Łącznie 180 godzin dydaktycznych. ODPŁATNOŚĆ za udziału w studiach podyplomowych to 4.950,00 zł brutto* od uczestnika. * dla osób, które prześlą zgłoszenie do dnia 25 lipca 2015 r. przewidujemy cenę specjalną 4.800,00 zł brutto. Opłata za studia obejmuje: przeprowadzenia zajęć, zgodnie z programem studiów; materiały szkoleniowe oraz materiały dydaktyczne dla uczestników (materiały będą dostępne w formie elektronicznej, zamieszczane przed każdym zjazdem na platformie Moodle platforma UEP, każdy uczestnik otrzyma login i hasło do platformy); egzamin/obrona pracy dyplomowej; świadectwo ukończenia studiów podyplomowych; serwis kawowy (jedna przerwa kawowa: kawa + herbata). Płatność za studia regulowana będzie przed rozpoczęciem zajęć, na podstawie faktury VAT wystawionej przez BODiE dla każdego uczestnika. Termin płatności: 14 dni po otrzymaniu faktury VAT. Przy płatności indywidualnej istnieje możliwość rozłożenia opłaty na dwie raty.
6 S t r o n a Szczegółowe warunki udziału w studiach, w tym kwestie związane z płatnościami zostaną uregulowane w umowie o studia podyplomowe zawartej między BODiE a uczestnikiem. Rezerwacja noclegów podczas zjazdów BODiE może pośredniczyć w rezerwacji noclegu i wyżywienia w postaci kolacji, w jednym z poznańskich hoteli (dotyczy sytuacji, gdy płatność za nocleg realizowana będzie przez firmę/bank). Odpłatność za nocleg w pokoju dwuosobowym, plus śniadanie i kolacja, wynosi: nocleg w pokoju 2 - osobowym Poznań 150,- zł / osobę REKRUTACJA I etap rekrutacji to nadesłanie formularza zgłoszeniowego. II etap procesu rekrutacji (o którym powiadomimy po zebraniu grupy) to wypełnienie i dostarczenie następujących dokumentów: 1. Podanie do Rektora o przyjęcie na studia 2. Kwestionariusz osobowy 3. Odpis dyplomu ukończenia szkoły wyższej 4. 2 fotografie (35mm x 45mm), podpisane imiennie na odwrocie. W pierwszym etapie rekrutacji wystarczy przesłać wypełniony formularz zgłoszeniowy. Formularz można wysłać pocztą elektroniczną na adres: p.rybka@bodie.pl lub poznan@bodie.pl (wyłącznie skan podpisanego formularza) lub pocztą tradycyjną na adres: Bankowy Ośrodek Doradztwa i Edukacji Sp. z o.o. ul. Mielżyńskiego 20, 61-725 Poznań (z dopiskiem na kopercie: studia podyplomowe RYZYKA II edycja) Zgłoszenia przyjmuje i informacji udziela: Paulina Rybka Kierownik projektu tel. (61) 85 62 398 lub 600 450 122 fax (61) 85 62 369 e-mail: p.rybka@bodie.pl
7 S t r o n a FORMULARZ ZGŁOSZENIOWY NA STUDIA PODYPLOMOWE: ZARZĄDZANIE RYZYKIEM W BANKU SPÓŁDZIELCZYM II EDYCJA Zgłoszenie: indywidualne zakładu pracy Opłatę za Studia dokonuje: uczestnik zakład pracy Proszę zaznaczyć właściwy kwadrat i wypełnić drukowanymi literami: Dane osobowe Imię i nazwisko PESEL Dane kontaktowe Adres Telefon stacjonarny Telefon komórkowy Adres e-mail Zatrudnienie Nazwa i adres Banku Oświadczam, że posiadam wykształcenie wyższe (tytuł licencjata, inżyniera lub magistra poświadczony dyplomem). Komplet dokumentów załączam do Formularza* / prześlę w terminie późniejszym* Proszę o rezerwację noclegu ze śniadaniem i kolacją : tak nie Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych do celów rekrutacyjnych zgodnie z Ustawą z dnia 29.08.1997 r. o ochronie danych osobowych.. Data i podpis uczestnika Potwierdzam, iż pełną opłatę za studia wnosi zakład pracy:...... data i podpis Gł. Księgowy data i podpis Prezesa/Dyrektora