ROZWIŃ SWOJE KOMPETENCJE! BANKOWA SZKOŁA KREDYTOWANIA. Analiza kredytowa Poziom podstawowy

Transkrypt

1 ROZWIŃ SWOJE KOMPETENCJE! 1 BANKOWA SZKOŁA KREDYTOWANIA Analiza kredytowa Poziom podstawowy

2 JAKI JEST CEL BANKOWEJ SZKOŁY KREDYTOWANIA? Zdobycie umiejętności związanych z prowadzeniem analizy kredytowej klienta indywidualnego, instytucjonalnego i jednostek samorządu terytorialnego na poziomie podstawowym. Zapoznanie się z prawnymi aspektami zawarcia umowy kredytowej. Poznanie podstawowych metod zabezpieczenia umowy kredytowej. Poznanie i przećwiczenie technik prowadzenia rozmowy handlowej w obszarze kredytów. Usystematyzowanie wiedzy prawnej, analitycznej i praktycznych umiejętności wykorzystywanych w trakcie codziennej pracy. Zdobycie wiedzy potwierdzonej Certyfikatem ukończenia Bankowej Szkoły Kredytowania zaświadczenie zgodne z wymogami MEN wystawione przez PKU Poznań. 2 CO UZYSKAJĄ PAŃSTWO POPRZEZ UDZIAŁ W BANKOWEJ SZKOLE KREDYTOWANIA? Po zakończeniu wszystkich modułów szkoleniowych uczestnik będzie potrafił: przeprowadzać analizę sytuacji ekonomiczno-finansowej kredytobiorcy, wyspecyfikować dokumenty od klienta, zebrać i ocenić dokumenty do wniosku, oceniać rynek i warunki, w jakich działa kredytobiorca, oceniać wartość zabezpieczeń, czytać sprawozdania finansowe na poziomie podstawowym, identyfikować obszary wymagające pogłębionej analizy prawnej bądź technicznej, interpretować na poziomie podstawowym wyniki przeprowadzanych analiz, formułować jednoznacznie rekomendacje decyzji, raportować o poziomie ryzyka do władz banku.

3 ZAKRES MERYTORYCZNY Umowy o kredyt i zabezpieczenia wierzytelności Banku z tytułu umowy o kredyt podstawy prawne (1 dzień), Analiza kredytowa klienta indywidualnego (2 dni), Analiza kredytowa klienta instytucjonalnego z elementami analizy arkusza AOEF (2 dni), Analiza kredytowa JST (1 dzień), Prowadzenie rozmowy sprzedażowej o kredytach warsztaty (2 dni), Kurs e-learningowy Matematyka w bankowości. KTO MOŻE WZIĄĆ UDZIAŁ W BANKOWEJ SZKOLE KREDYTOWANIA? Zapraszamy do udziału wszystkich pracowników kredytowych o stażu pracy w banku spółdzielczym do 5 lat: doradcy klienta, analitycy kredytowi, pracownicy kontroli w banku, pracownicy monitoringu, pracownicy przewidziani do pracy w obszarze kredytowym. 3 JAKĄ METODYKĄ BĘDĄ PROWADZONE ZAJĘCIA? Szkolenia będą prowadzone w formie wykładów z elementami ćwiczeń i case study. Wykładowcy posługują się przykładami z własnego doświadczenia oraz licznymi odniesieniami do rynku i pracy kredytowca. Ćwiczenia odnoszące się do modeli, raportów, analiz i opracowań odbędą się na komputerach (arkusz AOEF), w arkuszach będących w bieżącym użyciu banków.

4 ZAŁOŻENIA PROGRAMOWE 4 W obszarze Bankowej Szkoły Kredytowania proponujemy Państwu następującą ścieżkę szkoleniową: 1. Umowy o kredyt i zabezpieczenia wierzytelności Banku z tytułu umowy o kredyt podstawy prawne (1 dzień) Podstawy prawne, Strony umowy o kredyt (oznaczenie stron umowy o kredyt), Zabezpieczenie wierzytelności Banku: osobowe i rzeczowe, Szczególne rodzaje zabezpieczeń, Warunki szczególne umów o kredyt wynikające z wymogów Rekomendacji S, Monitoring (klienci indywidualni i instytucjonalni). 2. Analiza kredytowa klienta indywidualnego (2 dni) Analiza formalno-prawna wnioskodawcy, Analiza ekonomiczno-finansowa, Analiza transakcji, Analiza zabezpieczenia, Kompletowanie teczki kredytu, Decyzja kredytowa, Rejestracja decyzji kredytowej, Archiwizacja decyzji kredytowej. 3. Analiza kredytowa klienta instytucjonalnego z elementami analizy arkusza AOEF (2 dni) Wymagana dokumentacja do wniosku: dokumentacja formalno-prawna, dokumentacja finansowa, dokumentacja projektów inwestycyjnych, dokumentacja zabezpieczenia, inne wymagane dokumenty, Analiza formalno-prawna wnioskodawcy weryfikacja przedstawionej dokumentacji pod względem formalnym i merytorycznym w zakresie aktualności, kompletności oraz zgodności ze stanem faktycznym i prawnym,

5 Analiza transakcji, Wizyta u wnioskodawcy, Ocena wiarygodności kredytowej poprzez weryfikację wnioskodawcy w bazach danych (np. BIK S.A., BIG InfoMonitor, KRD BIG SA, MIG BR, MIG DZ, def3000), Sprawozdania finansowe firm bilans, rachunek wyników, Ocena zdolności kredytowej standardy SGB, Rekomendacja kredytowa wniosku na podstawie sporządzonej aplikacji kredytowej (raport kredytowy) w tym analiza zdolności do spłaty, Decyzja kredytowa, Arkusze oceny ekonomiczno-finansowej: klienta prowadzącego pełną księgowość AOEF przykład, klienta prowadzącego uproszczoną sprawozdawczość AOEF przykład, Studium przypadków AOEF wskazanie ryzyk, wyciągnięcie wniosków, ćwiczenia pomocnicze mające na celu utrwalenie wiedzy przykłady. 4.Analiza kredytowa JST (1 dzień) Pozyskanie informacji o ogłoszonym zamówieniu publicznym na zaciągnięcie kredytu przez JST, Analiza formalno-prawna wnioskodawcy, Analiza ekonomiczno-finansowa wnioskodawcy, Analiza zabezpieczenia, Kompletowanie teczki kredytu, Decyzja kredytowa, Rejestracja decyzji kredytowej, Archiwizacja decyzji kredytowej, Przygotowanie formalnej oferty kredytowej (po uzyskaniu pozytywnej decyzji kredytowej), Gromadzenie informacji o JST, Analiza wykorzystania kredytu i realizacji postanowień umowy kredytowej, Analiza terminowości spłat rat kredytu i odsetek, Ocena ekonomiczno-finansowa, 5

6 6 Sporządzanie Raportów z monitoringu wraz z dokonaniem klasyfikacji ekspozycji kredytowych, Niezależny przegląd portfela kredytowego JST, w tym klasyfikacja ekspozycji kredytowych oraz aktualizacja wysokości tworzonych rezerw, Przygotowanie arkusza analitycznego na potrzeby Departamentu Skarbu. 5. Prowadzenie rozmowy sprzedażowej o kredytach (2 dni) Budowanie relacji z klientem starającym się o kredyt w banku, Nawiązanie i utrzymanie relacji z klientem w procesie kredytowym, Rozpoznawanie potrzeb klienta, Techniki zadawania pytań pozwalające rozpoznać potrzeby klienta, Typologia klienta banku spółdzielczego, Jak prowadzić rozmowę o kredycie w zależności od typu osobowości klienta, Panowanie nad własnymi emocjami oraz metody i techniki wyciszania emocji klienta, Reagowanie na zastrzeżenia klienta. 6. Matematyka w bankowości kurs e-learningowy Matematyka finansowa, Rachunek odsetek od sta i w stu porównanie i praktyczne zastosowanie, Kapitalizacja, Efektywna stopa procentowa, Wartość obecna w rachunku odsetek składanych, Wartość obecna strumieni płatności, Kredyty, Podstawy wyceny papierów wartościowych, Ocena efektywności projektów inwestycyjnych. Szczegółowe programy znajdziecie Państwo na stronie w zakładce Szkolenia specjalistyczne.

7 INFORMACJE ORGANIZACYJNE Cały cykl szkoleniowy zostanie zakończony testem na platformie e-learningowej. Uzyskanie zaliczenia z egzaminu końcowego jest warunkiem wydania uczestnikowi Certyfikatu ukończenia kursu. Akademię rozpoczynamy w styczniu 2017 r. Miejsce realizacji Poznań, siedziba BODiE. Cena szkolenia: 1 dzień 390,00 zł brutto/ 1 osobę, 2 dni 680,00 zł brutto/ 1 osobę. Powyższa cena obejmuje uczestnictwo w zajęciach, materiały szkoleniowe, poczęstunek w przerwach (kawa, herbata, ciastka), obiad, Certyfikat ukończenia kursu oraz opiekę organizatora. Zgłoszenia na cykl przyjmujemy w trybie ciągłym. Informację o terminach podamy Państwu po zebraniu grup szkoleniowych (min. 12 osób). Opłaty podczas korzystania z noclegów: Poznań, Hotel Ikar (ul. Solna 18): 150 zł (nocleg w pokoju dwuosobowym z kolacją i śniadaniem, oraz dowóz do i z hotelu). 7 UWAGI: Dowóz zawarty w cenie noclegu obejmuje przejazd w dniu szkolenia z BODiE do hotelu oraz w kolejnym dniu szkolenia z hotelu do BODiE. Hotele posiadają odpłatny parking. Do rezerwacji pokoju jednoosobowego doliczamy 100 zł. O wyborze hotelu decyduje dostępność miejsc noclegowych. Bankowy Ośrodek Doradztwa i Edukacji zastrzega sobie prawo wyboru hotelu dla całej grupy szkoleniowej. ZGŁOSZENIA PRZYJMUJĄ I INFORMACJI UDZIELAJĄ: Fatima Mojzykiewicz Kierownik Oddziału tel. (61) tel. kom fax (61) f.mojzykiewicz@bodie.pl poznan@bodie.pl Katarzyna Stempel Doradca tel. (61) tel. kom fax (61) k.stempel@bodie.pl poznan@bodie.pl

8 Formularz zgłoszeniowy BANKOWA SZKOŁA KREDYTOWANIA Analiza kredytowa Poziom podstawowy NOCLEG IMIĘ I NAZWISKO POKÓJ DWUOSOBOWY POKÓJ JEDNOOSOBOWY ZA DODATKOWĄ OPŁATĄ 100 ZŁ 8 NAZWA BANKU ADRES BANKU NIP TELEFON, FAX I OSOBA DO KONTAKTU Z BODIE Nadesłane zgłoszenia traktujemy jako dowód zawarcia umowy, co w konsekwencji będzie nas uprawniało do wystawienia faktury za szkolenie, niezależnie od przybycia i obecności osoby zgłoszonej. Jednocześnie wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych zawartych w zgłoszeniu dla potrzeb organizacji szkoleń zgodnie z Ustawą o ochronie danych osobowych z dnia r. (Dz.U. nr 133/99, poz.833).... Gł. Księgowy... Prezes/Dyrektor... Data