Fundusze Europejskie dla rozwoju Polski Wschodniej Załącznik nr 4 do Regulaminu Konkursu nr 3/PG/2015 na wybór Pośredników Finansowych, dnia 2015 r. UMOWA OPERACYJNA POŻYCZKA GLOBALNA nr zawarta pomiędzy Bankiem Gospodarstwa Krajowego, jako Beneficjentem Projektu: Reporęczenia i pożyczki szansą na zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP. Instrumenty wsparcia funduszy poręczeniowych i pożyczkowych w Polsce Wschodniej w ramach Działania I.2 Instrumenty inżynierii finansowej Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej 2007-2013 a [.] jako Pośrednikiem Finansowym Projekt współfinansowany ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego SPIS TREŚCI 1. DEFINICJE I INTERPRETACJE 7 1
2. PRZEDMIOT UMOWY 11 3. REALIZACJA ZAŁOŻEŃ PROJEKTU 11 4. UDOSTĘPNIENIE LIMITU POŻYCZKI GLOBALNEJ 12 5. TRANSZE 13 6. STOSOWANA WALUTA 14 7. ZABEZPIECZENIE NALEŻYTEGO WYKONYWANIA UMOWY 14 8. ZASADY UDZIELANIA JEDNOSTKOWYCH POŻYCZEK 15 9. MONITORING I SPRAWOZDAWCZOŚĆ 17 10. KONTROLA I AUDYT 18 11. ARCHIWIZACJA I PRZECHOWYWANIE DOKUMENTÓW 18 12. UDOSTĘPNIANIE DANYCH DOTYCZĄCYCH OPERACJI 19 13. PRZYCHODY BENEFICJENTA PROJEKTU 19 14. WYNAGRODZENIE POŚREDNIKA FINANSOWEGO 20 15. ZASADY I SPOSÓB ROZLICZANIA OPERACJI I POKRYWANIA KOSZTÓW 20 16. ZWROT ŚRODKÓW 21 17. OŚWIADCZENIA POŚREDNIKA FINANSOWEGO 21 18. ZOBOWIĄZANIA POŚREDNIKA FINANSOWEGO 22 19. DOCHODZENIE ROSZCZEŃ PRZEZ POŚREDNIKA FINANSOWEGO 22 20. ODPOWIEDZIALNOŚĆ STRON UMOWY 23 21. ZMIANY DOTYCZĄCE STRON 24 22. INFORMACJA I PROMOCJA PROJEKTU 24 23. OCHRONA DANYCH OSOBOWYCH I TAJEMNICY BANKOWEJ 24 2
24. PRZESTRZEGANIE PRZEPISÓW PRAWA 25 25. NIEZGODNOŚĆ Z PRAWEM 26 26. TERMIN OBOWIĄZYWANIA UMOWY 26 27. WCZEŚNIEJSZE ROZWIĄZANIE UMOWY 26 28. ZMIANY W UMOWIE 29 29. ROZSTRZYGANIE SPORÓW 29 30. POWIADOMIENIA 29 31. POSTANOWIENIA KOŃCOWE 29 ZAŁĄCZNIKI 30 3
Niniejsza Umowa Operacyjna Pożyczka Globalna (dalej zwana Umową ) została zawarta w, w dniu 2015 r. pomiędzy: Bankiem Gospodarstwa Krajowego w Warszawie, z siedzibą w Warszawie, al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. Nr 65, poz. 594, z późn. zm.) oraz statutu Banku Gospodarstwa Krajowego nadanego rozporządzeniem Ministra Skarbu Państwa z dnia 11 maja 2010 r. (Dz. U. Nr 81, poz. 535, z późn. zm.), o numerze identyfikacji podatkowej NIP 525-00-12-372 i numerze REGON 000017319, reprezentowanym przez: [ ] [ ]; na podstawie udzielonego pełnomocnictwa załączonego do niniejszej Umowy; zwanym dalej BGK lub Beneficjentem Projektu, a.., z siedzibą w., (adres), działającą na podstawie wpisu do Krajowego Rejestru Sądowego o numerze.., o numerze identyfikacji podatkowej NIP. i numerze REGON.., reprezentowaną przez: -..., - zgodnie z dokumentem KRS załączonym do niniejszej Umowy, zwaną dalej Pośrednikiem Finansowym ; zwanymi dalej łącznie Stronami, a każdy z osobna Stroną ; o następującej treści: Uwzględniając w szczególności: 1. Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej (wersja skonsolidowana Dz. U. UE C 115 z dnia 9 maja 2008 r., s. 47-338) zwany dalej Traktatem ; 2. Ustawę z dnia 6 grudnia 2006 r. o zasadach prowadzenia polityki rozwoju (Dz. U. z 2009 r., Nr 84, poz. 712, z późn. zm.) zwaną dalej Ustawą o Polityce Rozwoju ; 3. Narodowe Strategiczne Ramy Odniesienia, przyjęte przez Komisję Europejską w porozumieniu z Rzeczpospolitą Polską w dniu 8 maja 2007 r., zwanych dalej NSRO, 4. Program Operacyjny Rozwój Polski Wschodniej 2007 2013, zatwierdzony decyzją Komisji Europejskiej z dnia 1 października 2007 r. nr K (2007) 4568, z późn. zm. zwany dalej PO RPW 2007 2013, 5. Rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006 r. ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylające rozporządzenie (WE) 1260/1999 (Dz. Urz. UE L 210 z 31 lipca 2006 r. z późn. zm) zwane dalej Rozporządzeniem Nr 1083/2006 ; 4
6. Rozporządzenie (WE) nr 1080/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 5 lipca 2006r. w sprawie Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego i uchylające rozporządzenie (WE) 1783/1999 (Dz. Urz. UE L 210 z 31 lipca 2006 r. z późn. zm.) zwane dalej Rozporządzeniem Nr 1080/2006 ; 7. Rozporządzenie Komisji (WE) nr 1828/2006 z dnia 8 grudnia 2006 r. ustanawiające szczegółowe zasady wykonania rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności oraz rozporządzenia (WE) 1080/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, zmienione Rozporządzeniem Komisji (WE) Nr 846/2009 z dnia 1 września 2009 r. zwane dalej Rozporządzeniem Nr 1828/2006 ; 8. Noty wyjaśniającej w zakresie instrumentów inżynierii finansowej zgodnie z artykułem 44 Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006. Komisja Europejska, Dyrekcja Generalna ds. Polityki Regionalnej, COCOF 10-0014/05 z dnia 8 lutego 2012 r. zwaną dalej Notą COCOF; 9. Ustawę z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz. U. z 2013 r.,, poz. 907 z późn. zm.) wraz z aktami wykonawczymi zwaną dalej Prawem Zamówień Publicznych ; 10. Ustawę z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 885 z późn.zm.) wraz z aktami wykonawczymi zwaną dalej Ustawą o Finansach Publicznych ; 11. Ustawę z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (t.j. Dz. U. z 2013 r., poz. 330, z późn. zm.), wraz z aktami wykonawczymi zwaną dalej Ustawą o Rachunkowości ; 12. Ustawę z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2012 r., poz. 1376 z późn. zm.) zwaną dalej Prawem Bankowym ; 13. Ustawę z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (t.j. Dz. U. z 2002 r. Nr 101, poz. 926 z późn. zm.) zwaną dalej Ustawą o Ochronie Danych Osobowych ; 14. Szczegółowy Opis Osi Priorytetowych - dokument przygotowany przez Instytucję Zarządzającą PO RPW, uszczegóławiający postanowienia Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej 2007-2013; 15. Rozporządzenie Ministra Rozwoju Regionalnego z dnia 13 września 2011 r. w sprawie udzielania przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości pomocy finansowej na rozwój instrumentów inżynierii finansowej w ramach Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej 2007 2013 (Dz. U. Nr. 210, poz. 1255), zmienione rozporządzeniem Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 16 czerwca 2014 r. (Dz. U. z dn. 25 czerwca 2014 r. poz. 831), zwane dalej Rozporządzeniem MRR ; 16. Wytyczne Ministra Rozwoju Regionalnego w zakresie kwalifikowania wydatków w ramach PO RPW 2007 2013; 17. Projekt Nr POPW.01.02.00-00-001/09 pn. Reporęczenia i pożyczki szansą na zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP. Instrumenty wsparcia funduszy poręczeniowych i pożyczkowych w Polsce Wschodniej w ramach Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej 2007 2013, Osi priorytetowej I Nowoczesna Gospodarka, Działania I.2 Instrumenty inżynierii finansowej, realizowany przez BGK na podstawie Umowy o Dofinansowanie Projektu z dnia 31 sierpnia 2009 r. nr POPW.0102.00-00-001/09-00, z późn. zm., zwanego dalej Projektem. Zwane dalej łącznie Uwzględnionymi Regulacjami. 5
P R E A M B U Ł A Zważywszy w szczególności, że: (A) Projekt realizowany jest na Obszarze Polski Wschodniej, tj. terytorium jednego lub kilku spośród następujących województw: lubelskiego, podkarpackiego, podlaskiego, świętokrzyskiego oraz warmińsko mazurskiego. (B) Beneficjent w rozumieniu art. 5 pkt 1 Ustawy o Polityce Rozwoju realizuje Projekt umieszczony na liście projektów indywidualnych PO RPW 2007 2013, jako Działanie I.2 Instrumenty inżynierii finansowej, współfinansowany z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, jako instrument inżynierii finansowej, w rozumieniu Rozporządzenia Nr 1083/2006, łącznie ze środkami pochodzącymi z krajowego wkładu publicznego; (C) W dniu 31 sierpnia 2009 r. Instytucja Pośrednicząca (jak zdefiniowano poniżej) oraz BGK zawarli Umowę o Dofinansowanie Projektu (jak zdefiniowano poniżej), nr POPW.01.02.00-00-001/09-00, z późn. zm., na mocy której Instytucja Pośrednicząca przekazała BGK środki na dofinansowanie Projektu, przeznaczone na jego realizację, BGK zaś zobowiązał się, m.in. do: (i) udostępnienia otrzymanych środków w sposób zwrotny na wsparcie MŚP z obszaru Polski Wschodniej (jak zdefiniowano poniżej) przez Pośredników Finansowych (jak zdefiniowano poniżej) na podstawie Umów Operacyjnych II Stopnia (jak zdefiniowano poniżej); oraz (ii) po zakończeniu realizacji Projektu - do przeznaczenia środków dofinansowania Projektu, w wysokości wynikającej z realizacji Operacji, na inwestycje w instrumenty finansowe, o których mowa w art. 44 Rozporządzenia 1083/2006, służące rozwojowi małych i średnich przedsiębiorstw z Obszaru Polski Wschodniej; (D) W wykonaniu zobowiązań wynikających z Umowy o Dofinansowanie Projektu, w dniu... BGK ogłosił Konkurs, w wyniku którego wybranym pośrednikiem finansowym został Pośrednik Finansowy, będący stroną Umowy; (E) W celu realizacji założeń Projektu (jak zdefiniowano poniżej) Strony Umowy dołożą wszelkich starań, aby zapewnić, że wszelkie Operacje (jak zdefiniowano poniżej) wspierające instrumenty inżynierii finansowej na obszarze Polski Wschodniej będą podejmowane w kontekście Projektu zgodnie z Rozporządzeniem Nr 1083/2006, w szczególności zgodnie z art. 44 powyższego Rozporządzenia. (F) Niniejsza Umowa ma na celu poprawę dostępu mikro, małych i średnich przedsiębiorstw z obszaru Polski Wschodniej do zewnętrznych źródeł finansowania, poprzez realizację Operacji w ramach Projektu. W wykonaniu niniejszej Umowy, zadaniem Pośrednika Finansowego jest udzielanie wsparcia MŚP (jak zdefiniowano poniżej) poprzez udzielanie Jednostkowych Pożyczek (jak zdefiniowano poniżej). Ostatecznie wszystkie środki przekazane na wsparcie MŚP w ramach realizacji niniejszej Umowy zostaną zwrócone Beneficjentowi w wysokości wynikającej z realizacji Operacji (jak zdefiniowano poniżej). 6
Strony Umowy postanawiają co następuje: 1. DEFINICJE I INTERPRETACJE 1.1. Ilekroć w niniejszej Umowie jest mowa o: 1.1.1. Beneficjencie Projektu należy przez to rozumieć podmiot określony w art.2 pkt. 4 Rozporządzenia Nr 1083/2006; w niniejszym Projekcie jest to Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK); 1.1.2. Biznes Planie - należy przez to rozumieć dokument w formie planu operacyjnego sporządzany przez Pośrednika Finansowego, dotyczący Pożyczki Globalnej (jak zdefiniowano poniżej) stanowiący Załącznik Nr 3 (Biznes Plan) do niniejszej Umowy; 1.1.3. Działaniu należy przez to rozumieć Działanie I.2 Instrumenty inżynierii finansowej PO RPW 2007 2013; 1.1.4. Dniu Roboczym - należy przez to rozumieć dzień inny niż sobota lub dzień ustawowo wolny od pracy, w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 18 stycznia 1951 r. o dniach wolnych od pracy (Dz. U. z 1951 r., Nr 4, poz.28 z późn. zm.); 1.1.5. Dniu Udostępnienia Limitu Pożyczki Globalnej oznacza dzień, w którym BGK udostępnia Pośrednikowi Finansowemu środki przeznaczone na udzielanie wsparcia MŚP w ramach Projektu, określony w pkt. 4.5.1. niniejszej Umowy; 1.1.6. Instytucji Pośredniczącej należy przez to rozumieć Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości; 1.1.7. Instytucji Zarządzającej należy przez to rozumieć Ministerstwo Infrastruktury i Rozwoju, gdzie zadania związane z zarządzaniem PO RPW 2007 2013 wykonuje Departament Programów Ponadregionalnych; 1.1.8. Istotnym Negatywnym Wpływie - należy przez to rozumieć istotny negatywny wpływ na, lub istotną negatywną zmianę w: (a) sytuacji finansowej Pośrednika Finansowego; lub (b) zdolności Pośrednika Finansowego do wykonywania zobowiązań płatniczych oraz pozostałych istotnych zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy; 1.1.9. Jednostkowej Pożyczce należy przez to rozumieć pożyczkę w rozumieniu Kodeksu cywilnego (Dz. U. 1964 nr 16 poz. 93 z poźn. zm.) albo kredyt w rozumieniu Prawa Bankowego (Dz. U. 1997 nr 140 poz. 939. z poźn. zm.) udzielone przez Pośrednika Finansowego Ostatecznemu Beneficjentowi w ramach Projektu, z wykorzystaniem środków Pośrednika Finansowego w ramach Limitu Pożyczki Globalnej, na podstawie zawartej przez Pośrednika Finansowego z Ostatecznym Beneficjentem Umowy Operacyjnej II Stopnia; 1.1.10. Kosztach Kwalifikowalnych należy przez to rozumieć koszty uznane za kwalifikowalne poniesione przez Pośrednika Finansowego 7
w związku z realizacją Operacji, zgodnie z Rozporządzeniem Nr 1083/2006, Rozporządzeniem Nr 1080/2006, Rozporządzeniem Nr 1828/2006, Ustawą o Polityce Rozwoju, a także zgodnie z Wytycznymi Ministra Rozwoju Regionalnego w zakresie kwalifikowania wydatków w ramach PO RPW 2007 2013, w zakresie w jakim mają zastosowanie, których maksymalne pułapy zostały określone w art. 43 ust.4 lit. b Rozporządzenia 1828/2006; 1.1.11. Limicie Pożyczki Globalnej należy przez to rozumieć środki udostępnione Pośrednikowi Finansowemu na podstawie Wniosku o Wsparcie, na zasadach określonych w pkt. 4.4 niniejszej Umowy, w celu realizacji Operacji II Stopnia; 1.1.12. MŚP należy przez to rozumieć mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa spełniające przesłanki określone w Załączniku I do Rozporządzenia Komisji (UE) Nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznające niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu; 1.1.13. Nieprawidłowości - należy przez to rozumieć jakiekolwiek naruszenie przez (i) Pośrednika Finansowego lub (ii) Ostatecznego Beneficjenta, o którym Pośrednik Finansowy wie lub powinien wiedzieć wykonując z należytą starannością swoje zobowiązania w stosunku do MŚP wynikające z niniejszej Umowy, przepisu prawa unijnego lub krajowego, wynikające z działania lub zaniechania podmiotu zaangażowanego w realizację Projektu, które powoduje lub mogłoby spowodować szkodę w budżecie ogólnym Unii Europejskiej w drodze dofinansowania nieuzasadnionego wydatku z budżetu ogólnego, zgodnie z art. 2 pkt. 7 Rozporządzenia Nr 1083/2006, jak też jakiekolwiek inne działanie lub zaniechanie Pośrednika Finansowego lub Ostatecznego Beneficjenta w związku z realizacją Projektu, sprzeczne z prawem krajowym lub unijnym, niniejszą Umową, umowami zawartymi na podstawie niniejszej Umowy lub innymi dokumentami z niej wynikającymi oraz ustaleniami w związku z nią poczynionymi; 1.1.14. Obszarze Polski Wschodniej należy przez to rozumieć obszar Polski obejmujący województwa: lubelskie, podkarpackie, podlaskie, świętokrzyskie oraz warmińsko mazurskie; 1.1.15. Okresie Budowy Portfela należy przez to rozumieć okres w jakim Pośrednik Finansowy może udzielać wsparcia Ostatecznym Beneficjentom przy wykorzystaniu środków w ramach Limitu Pożyczki Globalnej, tj. okres w jakim mogą być udzielane Jednostkowe Pożyczki, określony w pkt. 4.5.2 niniejszej Umowy; 1.1.16. Okres Wygaszania Portfela należy przez to rozumieć okres, w którym udzielone przez Pośrednika Finansowego w Okresie Budowy Portfela Jednostkowe Pożyczki pozostają w mocy, jednakże w którym Pośrednik Finansowy nie może udzielać kolejnych Jednostkowych Pożyczek, określony w pkt.4.5.3 niniejszej Umowy; 1.1.17. Operacji - należy przez to rozumieć operację zgodnie z definicją zawartą w art. 2 (3) Rozporządzenia Nr 1083/2006 oraz zgodnie z definicją zawartą w punkcie 1a) Noty COCOF 10-0014/05 z dnia 8 lutego 2012 r. Na potrzeby niniejszej Umowy wyróżnia się 8
Operację I Stopnia oraz Operacje II Stopnia, a ilekroć mowa w niniejszej Umowie o Operacji należy przez to rozumieć łącznie wszystkie operacje, w tym Operację I Stopnia i Operacje II Stopnia; 1.1.18. Operacji I Stopnia - należy przez to rozumieć udzielenie Pośrednikowi Finansowemu przez BGK, na mocy niniejszej Umowy, Pożyczki Globalnej, z przeznaczeniem na udzielanie przez Pośrednika Finansowego Jednostkowych Pożyczek na rzecz Ostatecznych Beneficjentów w ramach Operacji II Stopnia; 1.1.19. Operacjach II Stopnia - należy przez to rozumieć wsparcie przez Pośrednika Finansowego Ostatecznych Beneficjentów, poprzez dokonanie wyboru Ostatecznych Beneficjentów, udzielanie im Jednostkowych Pożyczek, na podstawie zawartych z takimi Ostatecznymi Beneficjentami Umów Operacyjnych II Stopnia; 1.1.20. Ostatecznym Beneficjencie należy przez to rozumieć MŚP, które spełnia warunki określone w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) i zawrze z Pośrednikiem Finansowym Umowę Operacyjną II Stopnia, w ramach której będzie realizowana Operacja II Stopnia; 1.1.21. Transzach - należy przez to rozumieć wypłatę jednorazowo lub wielorazowo środków w ramach Limitu Pożyczki Globalnej (w całości lub części) na podstawie Wniosku o Wypłatę Transzy; 1.1.22. Portfelu Jednostkowych Pożyczek należy przez to rozumieć wszystkie Jednostkowe Pożyczki udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz Ostatecznych Beneficjentów; 1.1.23. Pożyczce Globalnej należy przez to rozumieć pożyczkę globalną dla Funduszu Pożyczkowego, udzieloną przez BGK na podstawie niniejszej Umowy; 1.1.24. PO RPW należy przez to rozumieć Program Operacyjny Rozwój Polski Wschodniej 2007 2013, zaakceptowany decyzją Komisji Europejskiej nr K (2007) 4568 z dnia 01.10.2007 r. w sprawie przyjęcia Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej w ramach pomocy Wspólnotowej z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego objętego celem konwergencja w Polsce, z późniejszymi zmianami; 1.1.25. Projekcie - należy przez to rozumieć przedsięwzięcie realizowane przez BGK, jako projekt Nr POPW.01.02.00-001/09 pn. Reporęczenia i pożyczki szansą na zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP. Instrumenty wsparcia funduszy poręczeniowych i pożyczkowych w Polsce Wschodniej w ramach PO RPW 2007 2013, Osi Priorytetowej I: Nowoczesna Gospodarka, Działania I.2 Instrumenty inżynierii finansowej; 1.1.26. Przychodach z Operacji II Stopnia - należy przez to rozumieć każdą kwotę, która w ramach realizacji Operacji II Stopnia w okresie obowiązywania niniejszej Umowy oraz Umowy Operacyjnej II Stopnia oraz po zakończeniu tych umów zostanie wygenerowana z Operacji II Stopnia; 9
1.1.27. Rachunku Bankowym BGK/Beneficjenta Projektu należy przez to rozumieć oprocentowany rachunek bankowy (rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno-księgowe), na którym są zgromadzone środki przeznaczone na realizację Operacji w ramach Projektu, utworzony przez BGK w ramach realizacji Projektu na podstawie Umowy o Dofinansowanie; 1.1.28. Rachunku Bankowym Pośrednika Finansowego należy przez to rozumieć rachunek bankowy (rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno-księgowe, na którym są zgromadzone środki), utworzony w celu prowadzenia rozliczeń Operacji na rzecz Pośrednika Finansowego; 1.1.29. Sprawozdaniach Finansowych należy przez to rozumieć zatwierdzone sprawozdania finansowe Pośrednika Finansowego za dwa ostatnie pełne okresy obrachunkowe (jeżeli okres działalności Pośrednika Finansowego jest krótszy za ten okres) wraz z opinią biegłego rewidenta, jeżeli sprawozdanie podlega takiemu badaniu; 1.1.30. Sprawozdaniu z Realizacji Operacji - należy przez to rozumieć jakiekolwiek i wszystkie sprawozdania, przygotowywane przez Pośrednika Finansowego i przekazywane BGK zgodnie z procedurami opisanymi w pkt 9 niniejszej Umowy oraz w Załączniku Nr 5 do Umowy (Szczegółowe Zasady Sprawozdawczości), wytycznymi Komisji Europejskiej, Instytucji Zarządzającej i/lub Instytucji Pośredniczącej, mającymi zastosowanie podczas wdrażania i realizacji niniejszej Umowy lub Umowy Operacyjnej II Stopnia; 1.1.31. Środkach Wypłaconych należy przez to rozumieć środki pieniężne przekazane przez BGK na Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego w ramach Limitu Pożyczki Globalnej, na podstawie Wniosków o Wypłatę Transzy, na zasadach określonych w pkt. 5 niniejszej Umowy, z przeznaczeniem na udzielanie przez Pośrednika Finansowego Jednostkowych Pożyczek; 1.1.32. Udziale BGK należy przez to rozumieć udział środków BGK, przekazanych Pośrednikowi Finansowemu na mocy niniejszej Umowy, w udzielonej przez Pośrednika Finansowej Jednostkowej Pożyczce, wyrażony kwotowo lub procentowo w odniesieniu do całej kwoty Jednostkowej Pożyczki; 1.1.33. Umowie o Dofinansowanie oznacza Umowę nr POPW.01.02.00-00-001/09-00 z dnia 31 sierpnia 2009 r. o dofinansowanie Projektu, zawartą pomiędzy Instytucją Pośredniczącą a BGK, z późn. zm.; 1.1.34. Umowach Operacyjnych II Stopnia - należy przez to rozumieć umowy pożyczki zawarte pomiędzy Pośrednikiem Finansowym a Ostatecznymi Beneficjentami, regulujące dokonywanie Operacji II Stopnia, polegających na wsparciu Ostatecznych Beneficjentów poprzez udzielanie im Jednostkowych Pożyczek przez Pośredników Finansowych w ramach Projektu; 1.1.35. Wkładzie Pośrednika Finansowego należy przez to rozumieć środki przekazane przez Pośrednika Finansowego na udzielenie Jednostkowej Pożyczki Ostatecznemu Beneficjentowi, inne niż Udział BGK; 10
1.1.36. Wniosku o Dopuszczenie do Konkursu należy przez to rozumieć wniosek Pośrednika Finansowego o dopuszczenie do udziału w Konkursie nr [.] zarejestrowany dnia [.] o numerze [.] stanowiący Załącznik Nr 2 (Wniosek o Dopuszczenie do Konkursu) do niniejszej Umowy; 1.1.37. Wniosku o Wsparcie - należy przez to rozumieć wniosek Pośrednika Finansowego o udzielenie wsparcia poprzez udostępnienie Pośrednikowi Limitu Pożyczki Globalnej, którego wzór stanowi Załącznik Nr 6 (Wniosek o Wsparcie) do niniejszej Umowy; 1.1.38. Wniosku o Wypłatę Transzy - należy przez to rozumieć wniosek o wypłatę środków w ramach Limitu Pożyczki Globalnej, którego wzór stanowi Załącznik Nr 7 (Wniosek o Wypłatę Transzy) do niniejszej Umowy, do którego złożenia Pośrednik Finansowy będzie uprawniony w przypadkach określonych w pkt. 4 niniejszej Umowy; 1.1.39. Wytycznych należy przez to rozumieć Wytyczne Ministra Rozwoju Regionalnego w zakresie kwalifikowania wydatków w ramach PO RPW 2007 2013 oraz inne dokumenty zasady wydawane odpowiednio przez Ministra Rozwoju Regionalnego, Instytucję Zarządzającą, Instytucję Pośredniczącą oraz BGK na podstawie przepisów prawa, mające zastosowanie podczas wdrażania i realizacji niniejszej Umowy; 2. PRZEDMIOT UMOWY Umowa określa szczegółowe warunki i zasady udzielenia przez BGK Pożyczki Globalnej Pośrednikowi Finansowemu z wykorzystaniem środków Projektu, w celu udzielania przez Pośrednika Finansowego wsparcia na rzecz Ostatecznych Beneficjentów poprzez: i) dokonywanie wyboru Ostatecznych Beneficjentów spośród MŚP; (ii) udzielanie Jednostkowych Pożyczek Ostatecznym Beneficjentom; (iii) dokonywanie rozliczeń i zwrotu środków należnych BGK w wysokości wynikającej z rozliczenia Operacji oraz (iv) monitorowanie przebiegu realizacji Projektu w zakresie realizowanych przez siebie Operacji. 3. REALIZACJA ZAŁOŻEŃ PROJEKTU 3.1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do realizacji założeń opracowanego Biznes Planu, stanowiącego Załącznik nr 3 (Biznes Plan) do niniejszej Umowy oraz realizacji Operacji zgodnie z poniższymi założeniami. 3.2. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do realizacji Umowy zgodnie i w oparciu o Wniosek o Dopuszczenie do Konkursu oraz Biznes Plan. W przypadku dokonania zmian w Projekcie, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do realizacji Projektu uwzględniając powyższe zmiany, zgodnie ze zaktualizowanym Biznes Planem. 3.3. Jeżeli Pośrednik Finansowy lub BGK uznają to za konieczne, Biznes Plan Pośrednika Finansowego zostanie zaktualizowany przy uwzględnieniu: 3.3.1 dotychczasowych wyników i wpływu realizacji Operacji na Projekt; 3.3.2 wszelkich zmian w przepisach prawnych dotyczących Operacji; 11
3.3.3 wszelkich wytycznych i zaleceń wydanych przez BGK lub Instytucję Zarządzającą/Instytucję Pośredniczącą. 3.4 W przypadku, o którym mowa w pkt 3.3. powyżej, Pośrednik Finansowy z inicjatywy własnej lub na wniosek BGK przedłoży BGK projekt aktualizacji Biznes Planu. 3.5 Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby w ramach realizacji Projektu nie nastąpiło nakładanie się dofinansowania przyznawanego z Funduszy Strukturalnych, innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej. 3.6 Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do realizacji Projektu zgodnie z Wytycznymi, w zakresie, w jakim Wytyczne będą mogły mieć zastosowanie do Pośrednika Finansowego. 4. UDOSTĘPNIENIE LIMITU POŻYCZKI GLOBALNEJ 4.1. Na mocy niniejszej Umowy BGK udzieli Pośrednikowi Finansowemu Pożyczki Globalnej w wysokości Limitu Pożyczki Globalnej ze środków zgromadzonych na rachunku Beneficjenta Projektu, z przeznaczeniem na udzielanie przez Pośrednika Finansowego Jednostkowych Pożyczek Ostatecznym Beneficjentom. 4.2. Wysokość Limitu Pożyczki Globalnej wynosi.. PLN (słownie:. zł), co stanowi górną granicę sumy Udziałów BGK w Jednostkowych Pożyczkach udzielonych przez Pośrednika Finansowego, z zastrzeżeniem pkt. 4.3 poniżej. Limit Pożyczki Globalnej został również określony w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy. 4.3. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Pożyczki Globalnej nastąpi na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego i zaakceptowanego przez BGK Wniosku o Wsparcie, zgodnego ze wzorem stanowiącym Załącznik Nr 6 (Wniosek o Wsparcie) do niniejszej Umowy. Poprzez udostępnienie należy rozumieć wyodrębnienie środków w wysokości Limitu Pożyczki Globalnej na Rachunku Bankowym Beneficjenta Projektu z przeznaczeniem na wypłatę Transzy w wykonaniu zobowiązania BGK wynikającego z niniejszej Umowy. 4.4. Okres realizacji Operacji Strony ustalają w sposób następujący: 4.4.1. Dzień Udostępnienia Limitu Pożyczki Globalnej: dzień akceptacji przez BGK złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie; 4.4.2. Okres Budowy Portfela: 6 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu Pożyczki Globalnej jednakże nie dłużej niż do dnia 30 listopada 2015 r.; 4.4.3. Okres Wykorzystania Portfela: od Dnia Udostępnienia Limitu Pożyczki Globalnej do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania wszystkich zawartych w Okresie Budowy Portfela Umów Operacyjnych II Stopnia, czyli końca trwania Jednostkowych Pożyczek (Okres Budowy Portfela łącznie z Okresem Wygaszania Portfela). 12
4.5. Przy zawarciu niniejszej Umowy Pośrednik Finansowy przekaże do BGK dokumenty wymienione w Załącznikach Nr 1, Nr 2 oraz Nr 3 do niniejszej Umowy. 4.6. Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu Pożyczki Globalnej na podstawie niniejszej Umowy jest: 4.6.1. Ustanowienie przez Pośrednika Finansowego zabezpieczeń o których mowa w pkt. 7. niniejszej Umowy; 4.6.2. Wykonanie przez Pośrednika Finansowego określonych niniejszą Umową innych zobowiązań lub przedłożenie innych dokumentów wymaganych przez BGK, w szczególności złożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie, w terminie nie dłuższym niż 15 Dni Roboczych od podpisania niniejszej Umowy; 4.7. BGK jest zobowiązany do udostępnienia Limitu Pożyczki Globalnej, jeśli spełnione zostaną stosowne warunki określone w niniejszej Umowie, nie trwa Nieprawidłowość, a oświadczenia złożone przez Pośrednika Finansowego w związku z niniejszą Umową są zgodne z prawdą we wszystkich istotnych aspektach. 5. TRANSZE 5.1. Wypłata i przekazanie środków na Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego przez BGK w ramach Limitu Pożyczki Globalnej nastąpi w transzach na podstawie składanych przez Pośrednika Finansowego Wniosków o Wypłatę Transzy, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik Nr 7 (Wniosek o Wypłatę Transzy) do niniejszej Umowy, w terminie 10 Dni Roboczych od złożenia należycie wypełnionego i niewadliwego Wniosku o Wypłatę Transzy. 5.2. W przypadku stwierdzenia braków formalnych, merytorycznych lub rachunkowych w złożonym Wniosku o Wypłatę Transzy, BGK może dokonać poprawy wniosku, informując o tym fakcie Pośrednika Finansowego lub wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wypłatę Transzy lub do złożenia dodatkowych wyjaśnień w wyznaczonym terminie. 5.3. Pośrednik Finansowy we Wniosku o Wypłatę Transzy określi wysokość środków, o których przekazanie wnioskuje na podstawie danego Wniosku o Wypłatę Transzy, z zastrzeżeniem, że: 5.3.1. kwota wnioskowana w pierwszym Wniosku o Wypłatę Transzy nie może przekraczać założonej w Biznes Planie wartości Jednostkowych Pożyczek planowanych do udzielenia przez Pośrednika Finansowego w pierwszych dwóch kwartałach Okresu Budowy Portfela; 5.3.2. suma środków, o których przekazanie Pośrednik Finansowy wnioskuje na podstawie danego Wniosku o Wypłatę Transzy oraz wszystkich kwot przekazanych Pośrednikowi Finansowemu przez BGK na podstawie poprzednich Wniosków o Wypłatę Transzy nie może przekroczyć Limitu Pożyczki Globalnej. 5.4. Pośrednik Finansowy będzie uprawniony do złożenia kolejnego Wniosku o Wypłatę Transzy, dopiero, gdy suma Udziałów BGK we wszystkich udzielonych 13
przez Pośrednika Finansowego Jednostkowych Pożyczkach przekroczy 75% wszystkich kwot przekazanych Pośrednikowi Finansowemu na mocy poprzednich Wniosków o Wypłatę Transzy. 5.5. Na podstawie niniejszej Umowy Pośrednik Finansowy może po raz ostatni przedłożyć Wniosek o Wypłatę Transzy na 20 Dni Roboczych przed ostatnim dniem Okresu Budowy Portfela. 6. STOSOWANA WALUTA Wszystkie rozliczenia finansowe między BGK a Pośrednikiem Finansowym prowadzone w ramach realizacji Projektu będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 7. ZABEZPIECZENIE NALEŻYTEGO WYKONYWANIA UMOWY 7.1. Zabezpieczeniem należytego wykonywania niniejszej Umowy jest: 7.1.1. pełnomocnictwo do Rachunku Bankowego Pośrednika Finansowego udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz BGK, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik Nr 8 (Pełnomocnictwo do Rachunku Bankowego Pośrednika Finansowego) do niniejszej Umowy; 7.1.2. cesja praw z zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznych Beneficjentów na rzecz Pośrednika Finansowego w związku z zawartymi Umowami Operacyjnymi II Stopnia, zawarta pod warunkiem zawieszającym wystąpienia Nieprawidłowości, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik Nr 9 (Cesja Praw z Zabezpieczeń) do niniejszej Umowy; 7.1.3. weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, którego dokument stanowi Załącznik Nr 10 (Dokument Zabezpieczenia) do niniejszej Umowy lub akt notarialny o dobrowolnym poddaniu się egzekucji, o którym mowa w art. 777 par. 1 pkt. 5 k.p.c. albo inne zabezpieczenie uzgodnione przez Strony. 7.2. BGK ma prawo w wyjątkowych i merytorycznie uzasadnionych przypadkach żądać ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia, innego niż określone w pkt. 7.1. powyżej. Pośrednik Finansowy będzie zobowiązany do jego ustanowienia w terminie 15 dni od daty zgłoszenia takiego żądania. W uzasadnionych przypadkach i za zgodą BGK termin ten może ulec wydłużeniu. 8. ZASADY UDZIELANIA JEDNOSTKOWYCH POŻYCZEK 8.1. Szczegółowe zasady udzielania Jednostkowych Pożyczek określone zostały w Załączniku nr 4 (Metryka Produktu Finansowego). 8.2. Udzielanie Jednostkowych Pożyczek przez Pośrednika Finansowego odbywać się będzie na następujących zasadach: 14
8.2.1. Pośrednik Finansowy wybierze Ostatecznych Beneficjentów spośród MŚP, którzy spełniają warunki określone w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego); 8.2.2. Pośrednik Finansowy zawrze Umowy Operacyjne II Stopnia z MŚP wybranymi w trybie wskazanym w pkt. 8.2.1. z uwzględnieniem wymogów dotyczących takiej Umowy Operacyjnej II Stopnia, określonych w pkt. 8.5. poniżej; 8.3. Wysokość Jednostkowej Pożyczki, Udział Pośrednika Finansowego oraz Udział BGK zostały określone w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy. 8.4. Jednostkowa Pożyczka nie może być udzielona z określeniem okresu spłaty takiej Jednostkowej Pożyczki dłuższym niż 60 miesięcy. 8.5. Wsparcie udzielone przez Pośrednika Finansowego w ramach Jednostkowych Pożyczek może być wykorzystane przez Ostatecznych Beneficjentów wyłącznie na cele określone w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy, zgodnie z Umową Operacyjną II Stopnia. Pośrednik Finansowy zapewni weryfikację wykorzystania i przeznaczenia przez Ostatecznych Beneficjentów wsparcia udzielonego w ramach Jednostkowych Pożyczek, obejmującą całkowitą kwotę wykorzystanego wsparcia. 8.6. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby Umowy Operacyjne II Stopnia zawierane przez Pośrednika Finansowego z Ostatecznymi Beneficjentami, o których mowa w pkt. 8.2.2. niniejszej Umowy zawierały postanowienia w zakresie: 8.6.1. zobowiązań Ostatecznego Beneficjenta do przechowywania odpowiedniej dokumentacji projektowej przez okres do dnia 31 grudnia 2025 r. lub w przypadku pomocy publicznej 10 lat od dnia zawarcia Umowy Operacyjnej II Stopnia przez Ostatecznego Beneficjenta, przy czym w każdym przypadku nie krócej niż do dnia 31 grudnia 2025 r., na zasadach określonych w pkt 11. niniejszej Umowy z zastrzeżeniem możliwości przedłużenia tego terminu, pod warunkiem wcześniejszego pisemnego poinformowania o tym Ostatecznego Beneficjenta; 8.6.2. uprawnień przyznanych Pośrednikowi Finansowemu do należytego, w drodze negocjacji lub innych kroków prawnych, dochodzenia roszczeń przysługujących zarówno Pośrednikowi Finansowemu jak i BGK przeciwko Ostatecznemu Beneficjentowi; 8.6.3. uprawnień przedstawicieli Komisji Europejskiej, Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej, BGK lub innych uprawnionych podmiotów do wstępu na teren i dostępu do dokumentów Ostatecznego Beneficjenta w celu przeprowadzenia kontroli, zapewnienia legalności i zgodności z prawem wsparcia w ramach Operacji II Stopnia oraz działalności Ostatecznego Beneficjenta w ramach zawartej Umowy Operacyjnej II Stopnia, w zakresie zgodnym z postanowieniami pkt. 10. niniejszej Umowy; 8.6.4. zobowiązanie Ostatecznego Beneficjenta do nieangażowania się w działania lub niepodejmowania decyzji sprzecznych z prawem 15
i zasadami Unii Europejskiej, w szczególności prawem lub zasadami dotyczącymi konkurencji; 8.6.5. zobowiązanie Ostatecznego Beneficjenta do realizowania Umowy Operacyjnej II Stopnia z najwyższą starannością, uwzględniając profesjonalny charakter swojej działalności; 8.6.6. zobowiązania Ostatecznego Beneficjenta do przedstawiania Pośrednikowi Finansowemu wszelkich informacji dla celów monitorowania realizowanych przez Ostatecznego Beneficjenta działań w ramach Umowy Operacyjnej II Stopnia; 8.6.7. zobowiązania Ostatecznego Beneficjenta do udostępniania Pośrednikowi Finansowemu, BGK, Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej, oraz organom administracji publicznej, w szczególności Ministerstwu Infrastruktury i Rozwoju, danych niezbędnych do budowania baz danych, przygotowywania analiz w zakresie spójności PO RPW, realizacji polityk, w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków realizacji Projektu, a także oddziaływań makroekonomicznych w kontekście działań podejmowanych w ramach Projektu zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 roku o ochronie danych osobowych (Dz.U. z 2002 r. Nr 101, poz. 926, z późn. zm.). 8.6.8. zobowiązania Ostatecznego Beneficjenta do zwrotu kwoty wypłaconej z tytułu Jednostkowej Pożyczki zgodnie z Umową Operacyjną II Stopnia w ramach Operacji II stopnia wraz z odsetkami oraz innymi kosztami związanymi z realizacją Umowy Operacyjnej II Stopnia; 8.6.9. skutków prawnych rozwiązania niniejszej Umowy lub Umowy o Dofinansowanie w stosunku do obowiązywania Umów Operacyjnych II Stopnia, tj. że w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania niniejszej Umowy lub Umowy o Dofinansowanie, wszystkie prawa i obowiązki Pośrednika Finansowego wynikające z Umów Operacyjnych II Stopnia przechodzą, odpowiednio, na BGK, Instytucję Pośredniczącą, lub inny podmiot wskazany przez Instytucję Pośredniczącą; 8.6.10. skutków prawnych rozwiązania Umów Operacyjnych II Stopnia; 8.6.11. innych wytycznych przekazanych przez BGK. 8.7. Ponadto, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, by Umowy Operacyjne II Stopnia zawierane przez Pośrednika Finansowego z Ostatecznymi Beneficjentami, o których mowa w pkt. 8.2.2. niniejszej Umowy zawierały postanowienia w zakresie wyrażania zgody na zbieranie i przetwarzanie informacji dotyczących danych osobowych Ostatecznych Beneficjentów oraz osób ich reprezentujących, w tym w szczególności osób fizycznych uczestniczących w realizacji Projektu. Pośrednik Finansowy w szczególności zapewnia, że zgoda dotycząca przetwarzania danych osobowych, o której mowa w zdaniu poprzednim, będzie obejmowała zgodę na udostępnianie danych osobowych BGK, Instytucji Pośredniczącej, Instytucji Zarządzającej oraz organom administracji publicznej, w szczególności Ministerstwu Infrastruktury i Rozwoju, w celu ich dalszego przetwarzania w zakresie niezbędnym do realizacji Projektu, a także w zakresie wszelkich badań nad Projektem, w tym różnego rodzaju ewaluacji oraz sprawozdawczości, w tym w zakresie o którym mowa w pkt. 12 niniejszej Umowy. 16
9. MONITORING I SPRAWOZDAWCZOŚĆ 9.1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do regularnego sporządzania Sprawozdań z Realizacji Operacji zgodnie z Wytycznymi, w zakresie w jakim będą one miały zastosowanie do Pośrednika Finansowego. 9.2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest nadto do: 9.2.1. zbierania i udostępniania BGK oraz Instytucji Pośredniczącej, i/lub Instytucji Zarządzającej na jej żądanie, odpowiednich informacji dotyczących Operacji, w celu umożliwienia BGK odpowiedniego monitorowania realizacji powyższych Operacji. Wszystkie Sprawozdania z Realizacji Operacji, o których mowa powyżej, powinny być sporządzane w formie i w zakresie zgodnym z postanowieniami właściwych Wytycznych oraz w oparciu o zasady określone w Załączniku Nr 5 (Szczegółowe Zasady Sprawozdawczości) do niniejszej Umowy, z uwzględnieniem celu, na jaki zostały przeznaczone środki przekazane Ostatecznym Beneficjentom przez Pośrednika Finansowego. 9.2.2. systematycznego monitorowania przebiegu realizacji Operacji oraz niezwłocznego informowania BGK o wynikach takiego monitoringu, w szczególności o zaistniałych Nieprawidłowościach, problemach w realizacji Operacji lub o zamiarze zaprzestania realizacji Operacji; 9.2.3. przekazywania BGK Sprawozdań z Realizacji Operacji, na zasadach określonych w niniejszym pkt 9 Umowy, szczegółowo określonych w Załączniku nr 5 do niniejszej Umowy (Szczegółowe Zasady Sprawozdawczości). 9.3. Niedokonywanie Operacji II Stopnia w danym okresie rozliczeniowym nie zwalnia Pośrednika Finansowego z obowiązku terminowego złożenia Sprawozdania z Realizacji Operacji za ten okres rozliczeniowy. 9.4. Szczegółowy opis procedur sprawozdawczych stosowanych w ramach systemu monitorowania realizacji Projektu przez Pośrednika Finansowego stanowi Załącznik Nr 5 (Szczegółowe Zasady Sprawozdawczości) do niniejszej Umowy. 10. KONTROLA I AUDYT 10.1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się poddać kontroli i audytowi BGK, Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej, Komisji Europejskiej lub innych podmiotów uprawnionych do ich przeprowadzenia, w zakresie prawidłowości realizacji Operacji w czasie obowiązywania niniejszej Umowy, jak i w okresie 5 lat od jej zakończenia, oraz zobowiązuje się do stosowania do zaleceń wydanych na podstawie przeprowadzanych kontroli i audytów. Pośrednik Finansowy zostanie poinformowany o kontroli z wyprzedzeniem nie krótszym niż 2 Dni Robocze. 10.2. Kontrole lub audyt przeprowadza się w siedzibie Pośrednika Finansowego, w miejscu realizacji Operacji, a także w siedzibie BGK lub Instytucji Pośredniczącej. 17
10.3. Pośrednik Finansowy lub odpowiednio Ostateczny Beneficjent jest zobowiązany zapewnić podmiotom, o których mowa w pkt. 10.1 niniejszej Umowy, prawo do m.in.: 10.3.1. pełnego wglądu we wszystkie dokumenty, w tym dokumenty elektroniczne potwierdzające prawidłową realizację Operacji, przez cały okres ich przechowywania oraz umożliwić tworzenie ich uwierzytelnionych kopii i odpisów; 10.3.2. dostępu w szczególności do urządzeń, obiektów, terenów i pomieszczeń, w których realizowane są Operacje lub zgromadzona jest dokumentacja dotycząca realizowanych Operacji; 10.3.3. zapewnienia obecności osób, które udzielą wyjaśnień na temat realizacji Operacji. 11. ARCHIWIZACJA I PRZECHOWYWANIE DOKUMENTÓW 11.1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przechowywania, z zachowaniem zasad bezpieczeństwa, wszelkiej dokumentacji związanej z realizacją Projektu co najmniej do dnia 31 grudnia 2025 r., ( Termin Przechowywania ) w szczególności: niniejszej Umowy wraz z załącznikami, w tym Wniosku o Wsparcie i Wniosków o Wypłatę Transzy, Umów Operacyjnych II Stopnia wraz z załącznikami, dokumentacji udostępniania Jednostkowych Pożyczek oraz wszelkiej korespondencji związanej z realizacją Operacji i Projektu. 11.2. BGK może przedłużyć Termin Przechowywania, informując o tym Pośrednika Finansowego na piśmie przed upływem Terminu Przechowywania. 11.3. Dokumenty przechowuje się w formie oryginałów albo kopii poświadczonych za zgodność z oryginałem na powszechnie uznawanych nośnikach danych. 11.4. W przypadku zmiany miejsca przechowywania dokumentów, jak również w przypadku zawieszenia, zaprzestania lub likwidacji przez Pośrednika Finansowego działalności, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do pisemnego poinformowania BGK o zmianie miejsca przechowywania dokumentów. 11.5. W przypadku, gdy odrębne przepisy nakładają inne terminy archiwizacji i przechowywania dokumentacji, okresem obowiązującym Pośrednika Finansowego do przechowywania dokumentacji jest okres kończący się w terminie późniejszym. 12. UDOSTĘPNIANIE DANYCH DOTYCZĄCYCH OPERACJI Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do udostępniania BGK, Instytucji Pośredniczącej, Instytucji Zarządzającej oraz organom administracji publicznej, w szczególności Ministerstwu Infrastruktury i Rozwoju, danych, w tym w szczególności informacji, wiedzy oraz baz danych dotyczących Operacji realizowanych przez Pośrednika Finansowego i udzielanego w jej ramach wsparcia dla Ostatecznych Beneficjentów, z poszanowaniem obowiązującego prawodawstwa, w zakresie w jakim powyższe dane wedle swobodnej oceny BGK lub Instytucji Pośredniczącej/Instytucji Zarządzającej zostaną uznane za niezbędne między innymi do budowania baz danych, wykonywania oraz zamawiania 18
przez nie analiz w zakresie spójności PO RPW, realizacji polityk, w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków realizacji Projektu, a także oddziaływań makroekonomicznych w kontekście działań podejmowanych w ramach Projektu, zgodnie z postanowieniami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku o ochronie danych osobowych (Dz.U. z 2002 r. Nr 101, poz. 926, z późn. zm.). 13. PRZYCHODY BENEFICJENTA PROJEKTU 13.1. BGK nie pobiera prowizji z tytułu udzielonej Pośrednikowi Finansowemu Pożyczki Globalnej. 13.2. Wszelkie Przychody z Operacji II Stopnia, których kategorie określono w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy, osiągnięte przez Pośrednika Finansowego z realizacji Operacji II Stopnia, proporcjonalnie do Udziału BGK w Jednostkowej Pożyczce, z której przychody zostały osiągnięte, stanowią przychód BGK i Pośrednik Finansowy zobowiązany jest niezwłocznie przekazać wszelkie takie środki na Rachunek Bankowy BGK w okresach kwartalnych, nie później jednak niż w terminie 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego BGK Sprawozdań z Realizacji Operacji za dany kwartał, przy uwzględnieniu postanowień Załącznika Nr 11 (Procedura Składania Rozliczeń Operacji) do niniejszej Umowy oraz Załącznika Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy. 14. WYNAGRODZENIE POŚREDNIKA FINANSOWEGO 14.1. Pośrednik Finansowy będzie uprawniony do przychodów osiągniętych przez Pośrednika Finansowego z realizacji Operacji II Stopnia, w zakresie w jakim przychody te zostały osiągnięte poprzez gospodarowanie przez Pośrednika Finansowego środkami w ramach Wkładu Pośrednika Finansowego, na zasadach określonych w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy. 14.2. Ponadto, BGK na wniosek Pośrednika Finansowego, może przyznać Pośrednikowi zachęty, o których mowa w art. 43 ust. 5 Rozporządzenia Nr 1828/2006, a także w 9 Rozporządzenia MRR, na zasadach określonych w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego). 15. ZASADY I SPOSÓB ROZLICZANIA OPERACJI I POKRYWANIA KOSZTÓW 15.1. Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do pokrywania ze środków Projektu faktycznie poniesionych oraz udokumentowanych kosztów administracji i zarządzania Portfelem Jednostkowych Pożyczek, na zasadach określonych w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy. 15.2. Maksymalny pułap kosztów zarządzania, które zostaną przez BGK zwrócone Pośrednikowi Finansowemu ze środków Projektu został określony w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) do niniejszej Umowy. 15.3. W odniesieniu do niepełnego roku wykonywania niniejszej Umowy, kwota kosztów zarządzania zostanie proporcjonalnie zmniejszona. 19
15.4. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do składania regularnych rozliczeń Operacji w ramach Sprawozdań z Realizacji Operacji oraz poddawania się kontroli w tym zakresie przez BGK, Instytucję Zarządzającą, Instytucję Pośredniczącą lub inny podmiot przez nią wskazany, w szczególności w sposób zgodny z Wytycznymi. Szczegółowa procedura składania rozliczeń Operacji stanowi Załącznik Nr 11 (Procedura Składania Rozliczeń Operacji) do niniejszej Umowy. 15.5. W przypadku niezaakceptowania przez BGK lub Instytucję Pośredniczącą określonego wydatku, przedstawionego przez Pośrednika Finansowego w rozliczeniu kosztów realizacji niniejszej Umowy i zrefundowanego ze środków Projektu, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu równowartości danego wydatku na Rachunek Bankowy BGK w terminie 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania informacji od BGK lub Instytucji Pośredniczącej o niezaakceptowaniu danego wydatku, jako kwalifikowalnego. 15.6. Ocena kwalifikowalności wydatku będzie polegać na analizie zgodności jego poniesienia z obowiązującymi Wytycznymi. Ocena kwalifikowalności będzie dokonywana w trakcie realizacji przedsięwzięcia oraz po jego zakończeniu 15.7. Jeżeli BGK odnotuje w środkach Projektu zwrot jakichkolwiek przekazanych Pośrednikowi Finansowemu środków lub inną płatność od Pośrednika Finansowego, której wysokość nie jest wystarczająca do pokrycia wszystkich należności w danej chwili wymagalnych od Pośrednika Finansowego na mocy niniejszej Umowy, BGK zaliczy tę płatność na poczet najdawniej wymagalnych zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z niniejszej Umowy. 15.8. Przy dokonywaniu płatności na podstawie niniejszej Umowy, Pośrednik Finansowy nie ma prawa potrącania swoich wierzytelności z wierzytelnościami przysługującymi Beneficjentowi Projektu, ani uwzględniania roszczeń wzajemnych (oraz dokonywania jakichkolwiek odliczeń na takie potrącenia lub roszczenia wzajemne). 15.9. BGK ma prawo do dokonywania potrąceń wymagalnych zobowiązań Pośrednika Finansowego z niniejszej Umowy z wszelkimi wymagalnymi zobowiązaniami BGK wobec Pośrednika Finansowego, niezależnie od miejsca dokonania płatności któregokolwiek z tych zobowiązań. 16. ZWROT ŚRODKÓW 16.1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zwrotu BGK wszelkich otrzymanych środków w ramach Pożyczki Globalnej, w wysokości wynikającej z realizacji Operacji, w tym w szczególności niezaakceptowanych przez BGK lub Instytucję Pośredniczącą kosztów zarządzania lub środków uzyskanych od Ostatecznych Beneficjentów w wyniku przeprowadzonych działań windykacyjnych wraz z należnymi odsetkami, na zasadach przewidzianych w Rozporządzeniu Nr 1083/2006 i na zasadach określonych w Umowie, w szczególności w Załączniku Nr 4 (Metryka Produktu Finansowego) oraz w Załączniku Nr 11 (Procedura Składania Rozliczeń Operacji) do niniejszej Umowy, z uwzględnieniem założeń przyjętych w Wytycznych. 16.2. Niezależnie od zobowiązania Pośrednika Finansowego wskazanego w pkt. 16.1 niniejszej Umowy, w przypadku wystąpienia przesłanek wskazanych w art. 207 Ustawy o Finansach Publicznych, Pośrednik Finansowy będzie dodatkowo 20
zobowiązany do zwrotu całości środków stanowiących zgodnie z niniejszą Umową wydatki kwalifikowalne. 17. OŚWIADCZENIA POŚREDNIKA FINANSOWEGO 17.1. Z dniem zawarcia niniejszej Umowy Pośrednik Finansowy powtarza oświadczenia złożone we Wniosku o Dopuszczenie do Konkursu, a także składa BGK oświadczenia i zapewnienia określone poniżej. Wszystkie te oświadczenia zostaną uznane za powtórzone przez Pośrednika Finansowego w dniu złożenia Wniosku o Wsparcie. 17.2. Zawarcie przez Pośrednika Finansowego niniejszej Umowy, jej wykonanie oraz przystąpienie do transakcji z niej wynikających i ich realizacja nie będzie ani teraz, ani w przyszłości sprzeczne z: 17.2.1. Uwzględnionymi Regulacjami ani inną ustawą czy przepisem obowiązującym Pośrednika Finansowego; 17.2.2. jakąkolwiek umową lub dokumentem wiążącym Pośrednika Finansowego lub jego aktywa. 17.3. Nie trwa obecnie Nieprawidłowość ani nie istnieją podstawy, aby sądzić, że jakakolwiek Transza lub płatność spowoduje powstanie takiej Nieprawidłowości. 17.4. Sprawozdania Finansowe Pośrednika Finansowego zostały przygotowane zgodnie z przyjętymi w Polsce zasadami rachunkowości i w sposób rzetelny przedstawiają sytuację finansową oraz działalność Pośrednika Finansowego w odpowiednim roku obrotowym. Od dnia, na który sporządzono Sprawozdanie Finansowe za ostatni rok obrachunkowy uwzględniony we Wniosku o dopuszczenie do Konkursu, nie zaszła istotna negatywna zmiana w działalności ani sytuacji finansowej Pośrednika Finansowego. 17.5. Zobowiązania płatnicze Pośrednika Finansowego wynikające z niniejszej Umowy są co najmniej równorzędne z roszczeniami wszystkich niezabezpieczonych i niepodporządkowanych wierzycieli Pośrednika Finansowego, z wyłączeniem zobowiązań płatniczych, których uprzywilejowanie wynika z mocy prawa. 17.6. Przeciwko Pośrednikowi Finansowemu nie zostało wszczęte ani też nie grozi wszczęcie żadnego postępowania sądowego, arbitrażowego ani administracyjnego przed sądem, trybunałem arbitrażowym ani organem administracji publicznej, które to postępowanie w przypadku niekorzystnego dla Pośrednika Finansowego orzeczenia mogłoby mieć Istotny Negatywny Wpływ. 18. ZOBOWIĄZANIA POŚREDNIKA FINANSOWEGO 18.1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się przedstawiać BGK na jego żądanie: 18.1.1. szczegółowe informacje na temat wszelkich postępowań sądowych, arbitrażowych i administracyjnych przeciwko Pośrednikowi Finansowemu, które aktualnie się toczą lub zagrażają i które, w przypadku niekorzystnego orzeczenia, mogłyby spowodować Istotny 21