PEKAO24MAKLER PODRĘCZNIK UŻYTKOWNIKA Cz. III RACHUNEK PAPIERÓW
RACHUNEK PAPIERÓW 1. AKTYWA... 2 2. BLOKADA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH... 5 3. BLOKADY POD ZABEZPIECZENIE KRÓTKIEJ SPRZEDAŻY... 6 3.1. BLOKOWANIE ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH I PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH POD ZABEZPIECZENIE KRÓTKIEJ SPRZEDAŻY... 6 3.2. ODBLOKOWANIE ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH I PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH ZABLOKOWANYCH POD ZABEZPIECZENIE KRÓTKIEJ SPRZEDAŻY... 9 4. POŻYCZKI ZACIĄGNIĘTE... 10 5. WYCIĄGI I POTWIERDZENIA... 11 6. HISTORIA PAPIERÓW... 13 7. LISTA RACHUNKÓW... 15 8. SZCZEGÓŁY RACHUNKU... 17 Dom Maklerski Pekao, ul. Wołoska 18, 02-675 Warszawa Dom Maklerski Pekao działa na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Aktualizacja na dzień: 29.11.2013-1 -
1. AKTYWA Na stronie AKTYWA prezentowane są szczegółowe informacje o aktywach (akcje, prawa poboru, obligacje, certyfikaty inwestycyjne, kontrakty terminowe, opcje, jednostki indeksowe, warranty), dotyczące wybranego rachunku. Strona zawiera następujące sekcje: Instrumenty finansowe, Krótka sprzedaż (sekcja dla Klientów, którzy podpisali Umowę krótkiej sprzedaży). W sekcji Instrumenty finansowe (Rys. 1.1) prezentowana jest tabela podzielona na grupy, z których każda odpowiada jednemu typowi instrumentów finansowych. Każdy wiersz w tabeli to jeden z posiadanych aktywów. W tabeli dostępne są następujące informacje dotyczące instrumentów finansowych: Nazwa nazwa instrumentu finansowego, Dostępna liczba liczba instrumentów finansowych, Zablokowane pod zlecenia liczba instrumentów finansowych zablokowanych pod zlecenia, Inne blokady liczba instrumentów finansowych zablokowanych z innych tytułów (np. pod kredyty IPO), Cena zamknięcia cena instrumentu finansowego ustalona na ostatnim zamknięciu rynku, Wartość bieżąca wartość instrumentu finansowego wyliczona na podstawie liczby i ceny zamknięcia, Waluta waluta, w której prezentowane są wartości. Każda grupa instrumentów zakończona jest podsumowaniem wartości. Łączna wycena wszystkich instrumentów finansowych prezentowana jest w wierszu Wartość aktywów umieszczonym na dole tabeli. Z poziomu sekcji Instrumenty finansowe, dostępne są następujące przyciski funkcyjne, umożliwiające wprowadzenie zlecenia kupna lub sprzedaży oraz wykonanie dyspozycji: KUP - kupno papieru wartościowego; po kliknięciu tego przycisku nastąpi przekierowanie do strony zleceń, z parametrami ustawionymi dla kupna danego papieru wartościowego, SPRZEDAJ - sprzedaż papieru wartościowego; po kliknięciu tego przycisku nastąpi przekierowanie do strony zleceń, z parametrami ustawionymi dla sprzedaży danego papieru wartościowego, ZAMIEŃ - przycisk dostępny tylko dla obligacji, umożliwiający zamianę posiadanych obligacji do wykupu na inne (tzw. Rolowanie obligacji); po kliknięciu tego przycisku nastąpi przekierowanie do strony Zamiana obligacji, z parametrami ustawionymi dla konkretnego papieru, - 2 -
WYKONAJ - przycisk dostępny dla jednostek indeksowych, umożliwiający wykonanie posiadanych jednostek indeksowych; po kliknięciu tego przycisku nastąpi przekierowanie do strony Wykonanie jedn. Indeksowych, z parametrami ustawionymi na wykonanie danych jednostek indeksowych. Szczegółowy opis obsługi zleceń zawarto w rozdziale podręcznika ZLECENIA. Rys. 1.1 - Rachunek papierów - Aktywa Sekcja: Instrumenty finansowe W sekcji tej możliwe jest również uzyskanie dodatkowych informacji na temat poszczególnych instrumentów finansowych. W tym celu należy kliknąć bezpośrednio na nazwę papieru (Rys. 1.2). - 3 -
Rys. 1.2. - Szczegóły dotyczące wybranego papieru z listy aktywów. Wyświetlone zostanie okno Szczegóły papieru wartościowego prezentujące dane: Nazwa, Cena zamknięcia, Dostępna liczba, Zablokowane pod zlecenia, Inne blokady, Wartość, Rentowność dla liczby (informacja, dla jakiej liczby papierów została wyliczona rentowność), Średnia cena zakupu, Zysk/strata (pole wyświetlane jedynie dla akcji, PDA, certyfikatów inwestycyjnych, obligacji, warrantów). W sekcji Krótka sprzedaż (Rys. 1.3.) prezentowana jest tabela zawierająca listę papierów wartościowych sprzedanych w ramach krótkiej sprzedaży. Rys. 1.3. Rachunek papierów - Aktywa Sekcja: Krótka sprzedaż - 4 -
W tabeli dostępne są następujące informacje dotyczące instrumentów finansowych: Nazwa nazwa instrumentu finansowego, Liczba - liczba instrumentów finansowych sprzedanych na krótko, Aktywne zlecenia - liczba instrumentów finansowych, będących przedmiotem niezrealizowanych zleceń krótkiej sprzedaży, pomniejszona o liczbę instrumentów finansowych będących przedmiotem niezrealizowanych zleceń odkupu (wartość ujemna oznacza przewagę zleceń krótkiej sprzedaży), Cena zamknięcia - ostatnia cena dla danego waloru, wyznaczona ceną zamknięcia na poprzedniej sesji, Wartość - wartość pozycji krótkiej sprzedaży na danym instrumencie finansowym, wyliczona na podstawie liczby i ceny zamknięcia. Waluta - waluta w której notowany jest dany instrument finansowy 2. BLOKADA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH Strona BLOKADA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH prezentuje listę zablokowanych papierów wartościowych w związku z posiadanymi kredytami na rynek pierwotny. Rys. 2.1. Blokada instrumentów finansowych - 5 -
3. BLOKADY POD ZABEZPIECZENIE KRÓTKIEJ SPRZEDAŻY Strona BLOKADY POD ZABEZPIECZENIE KS umożliwia dokonanie blokady lub złożenie dyspozycji odblokowania papierów wartościowych stanowiących zabezpieczenie krótkiej sprzedaży. 3.1. Blokowanie środków pieniężnych i papierów wartościowych pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży Na stronie Blokady pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży prezentowane są informacje o zablokowanych aktywach. (Rys. 3.1). Strona zawiera dwie sekcje: Blokady pod zabezpieczenia KS Środki pieniężne Blokady pod zabezpieczenie KS Papiery wartościowe Rys. 3.1. Rachunek papierów - Blokady pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży. W tabeli Blokady pod zabezpieczenia KS Środki pieniężne dostępne są następujące informacje: Dostępne środki - saldo środków pieniężnych zaksięgowanych na rachunku, bez uwzględnienia nierozliczonych należności ze sprzedaży instrumentów finansowych oraz blokad pod aktywne zlecenia zakupu i zobowiązania z tytułu nierozliczonych transakcji zakupu. - 6 -
Zablokowane środki - saldo środków pieniężnych przeksięgowanych na Saldo depozytu KS, w celu udostępnienia ich pod zlecenia krótkiej sprzedaży. W tabeli Blokady pod zabezpieczenia KS Papiery wartościowe dostępne są następujące informacje: Nazwa nazwa instrumentu finansowego, Współczynnik uznania - mnożnik, którym ważona jest wartość danego papieru wartościowego uznawana na poczet zabezpieczenia krótkiej sprzedaży. Zablok. pod depozyt - liczba papierów zablokowana pod depozyt. Cena zamknięcia - ostatnia cena dla danego waloru, wyznaczona ceną zamknięciana poprzedniej sesji. Ważona blokowana wartość - wartość zablokowanych papierów wartościowych uznana na poczet zabezpieczenia krótkiej sprzedaży. Waluta - waluta, w której wyrażona została wartość. W celu złożenia dyspozycji blokady należy wybrać przycisk <Zablokuj>. Nastąpi przekierowanie do strony zawierającej środki pieniężne oraz listę papierów, które można zablokować. (Rys. 3.2.). W kolumnie Środki do zablokowania lub Liczba do zablokowania należy wprowadzić odpowiednio kwotę środków pieniężnych lub liczbę papierów wartościowych, które mają zostać zablokowane. Wpisana liczba nie może przewyższać liczby widocznej w kolumnie Dostępne środki lub Liczba dostępna do zablokowania. Wartość wyświetlana w kolumnie Ważona wartość do zablok. informuje o wartości blokady dla konkretnego papieru uznanej na poczet zabezpieczenia krótkiej sprzedaży. W celu zatwierdzenia dyspozycji należy nacisnąć przycisk <Zablokuj>. Nastąpi przekierowanie do strony, na której należy sprawdzić parametry składanej dyspozycji i zatwierdzić ją przyciskiem <Zatwierdź>. (Rys. 3.3). - 7 -
Rys. 3.2. - Rachunek papierów Blokowanie środków finansowych i papierów wartościowych pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży. Rys. 3.3 - Rachunek papierów Blokowanie środków finansowych i papierów wartościowych pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży. - 8 -
3.2. Odblokowanie środków pieniężnych i papierów wartościowych zablokowanych pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży W celu odblokowania papierów wartościowych zablokowanych pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży należy w sekcji Blokady pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży wybrać przycisk <Odblokuj>. Aby odblokować środki pieniężne lub papier wartościowy należy w kolumnie Środki do odblokowania lub Liczba do odblokowania (Rys. 3.4). wpisać odpowiednio kwotę środków finansowych lub liczbę papierów wartościowych, która ma zostać odblokowana. Wpisana wartość nie może być większa niż wartość w pozycji Zablokowane środki lub Zablokowane pod depozyt. Po wprowadzeniu żądanych danych należy nacisnąć przycisk <Odblokuj>. Nastąpi przekierowanie do strony potwierdzenia (Rys. 3.5). Rys. 3.4 - Rachunek papierów Odblokowanie środków finansowych i papierów wartościowych zablokowanych pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży. - 9 -
Rys. 3.5 - Rachunek papierów Odblokowanie środków finansowych i papierów wartościowych zablokowanych pod zabezpieczenie krótkiej sprzedaży. 4. POŻYCZKI ZACIĄGNIĘTE Na stronie POŻYCZKI ZACIĄGNIĘTE prezentowane są informacje o zaciągniętych pożyczkach papierów wartościowych. (Rys. 4.1). Rys. 4.1 - Rachunek papierów Pożyczki zaciągnięte. - 10 -
W tabeli Pożyczki zaciągnięte dostępne są następujące informacje: Saldo pożyczek zaciągniętych - liczba papierów wartościowych będących przedmiotem wszystkich aktywnych pożyczek zaciągniętych dla danego waloru. Zapotrzebowanie na pożyczki - liczba papierów wartościowych będących przedmiotem zrealizowanych a jeszcze nie rozliczonych zleceń krótkiej sprzedaży pomniejszona o liczbę papierów wartościowych będących przedmiotem zrealizowanych a jeszcze nie rozliczonych zleceń odkupu. Cena zamknięcia - ostatnia cena dla danego waloru, wyznaczona ceną zamknięcia na poprzedniej sesji. Wartość - suma wartości zaciągniętych pożyczek papierów wartościowych dla danego waloru. 5. WYCIĄGI I POTWIERDZENIA Na stronie WYCIĄGI I POTWIERDZENIA prezentowane są szczegółowe informacje dotyczące rachunku. (Rys. 5.1). Strona Wyciągi i potwierdzenia obejmuje następujące sekcje: Pobieranie wyciągu, Wyszukiwanie wyciągu z rachunku, Pobieranie potwierdzeń transakcji. Rys. 5.1 - Rachunek papierów Wyciągi i potwierdzenia. - 11 -
W sekcji Pobieranie wyciągu można pobrać wyciąg miesięczny. W tym celu należy z listy rozwijalnej wybrać żądaną datę. W sekcji Wyszukiwanie wyciągu z rachunku należy podać datę dla wyciągu i zaakceptować przyciskiem <Szukaj>. Wyświetlony zostanie Wyciąg z rachunku, obejmujący następujące informacje: Data i godzina wygenerowania wyciągu Wartość portfela - wartość rachunku stanowiąca sumę wszystkich kont finansowych oraz wartość papierów wartościowych wyznaczoną iloczynem ich liczby oraz ostatniej ceny zamknięcia, w tym: aktywa własne - wartość rachunku stanowiąca sumę wszystkich kont finansowych oraz wartość papierów wartościowych wyznaczoną iloczynem ich liczby oraz ostatniej ceny zamknięcia pomniejszona o wysokość zaangażowania kredytowego; pozagiełdowe instrumenty finansowe; zadłużenie - wysokość zaangażowania kredytowego. Lista walorów: Nazwa papieru, Rejestr operacyjny - rejestr instrumentów finansowych i praw do otrzymania instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem zlecenia sprzedaży, Blokady - liczba zablokowanych instrumentów finansowych, Prawa własności - stan posiadania zarejestrowany w izbie rozrachunkowej (KDPW). przypadku zawierania transakcji odpowiednia liczba pojawia się po ich rozliczeniu transakcji w izbie rozrachunkowej (rozliczenie w KDPW dla akcji są to 3 dni robocze, a dla obligacji 2 dni robocze, instrumenty terminowe są rozliczane w dniu zawarcia transakcji), Cena rynkowa - ostatnia cena dla danego waloru, wyznaczona ceną zamknięcia na poprzedniej sesji, Wartość rynkowa - iloczyn liczby papierów wartościowych oraz ceny ostatniego zamknięcia, Waluta Informacje dodatkowe: Depozyt zabezpieczający w papierach wartościowych i KS, Lista pozagiełdowych instrumentów finansowych: Rejestr operacyjny - rejestr pozagiełdowych instrumentów finansowych i praw do otrzymania pozagiełdowych instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem zlecenia sprzedaży. Blokady - liczba zablokowanych pozagiełdowych instrumentów finansowych. Prawa własności - stan posiadania pozagiełdowych instrumentów finansowych. Wartość nominalna - wartość nominalna posiadanych pozagiełdowych instrumentów finansowych. - 12 -
Środki pieniężne: Suma środków pieniężnych - suma wszystkich kont finansowych rachunku inwestycyjnego. Rachunek pieniężny - saldo środków pieniężnych zaksięgowanych na rachunku, bez uwzględnienia nierozliczonych należności ze sprzedaży instrumentów finansowych oraz blokad pod aktywne zlecenia zakupu i zobowiązania z tytułu nierozliczonych transakcji zakupu. Należności - należności z tytułu nierozliczonych transakcji sprzedaży. Należności blokowane (nieobjęte Funduszem gwarantowania rozliczeń KDPW) - należności z tytułu nierozliczonych transakcji sprzedaży, których nie można wykorzystać pod zlecenia zakupu do czasu rozliczenia transakcji przez KDPW (np. z transakcji pakietowych). Zobowiązania opłacone - wartość nierozliczonych transakcji zakupu w części opłaconej środkami pieniężnymi. Zobowiązania OTP - wartość nierozliczonych transakcji zakupu w części z odroczonym terminem płatności. Środki na lokacie overnight - środki objęte lokatą overnight. Środki blokowane (zapisy) - środki gotówkowe, zablokowane pod zapisy na rynku pierwotnym. Depozyt zabezpieczający w IRIP minimalna wartość depozytu zabezpieczającego dla otwartych pozycji, wyliczona w KDPW po rozliczeniu ostatniej sesji. Nadwyżka ponad depozyt minimalny różnica pomiędzy depozytem posiadanym w Domu Maklerskim a Depozytem zabezpieczającym w IRIP. Środki pieniężne zablokowane pod KS Środki pieniężne zablokowane pod zabezpieczenie KS Zobowiązania KS Należności KS Aby wydrukować wyciąg, należy nacisnąć przycisk <Pobierz PDF>. Zostanie otwarte nowe okno z linkiem do dokumentu w formacie PDF. W sekcji Pobieranie potwierdzeń transakcji należy podać zakres dat i zaakceptować przyciskiem <Szukaj>. Aby wydrukować wyciąg, należy nacisnąć przycisk <Pobierz PDF>. Zostanie otwarte nowe okno z linkiem do dokumentu w formacie PDF. 6. HISTORIA PAPIERÓW Na stronie HISTORIA PAPIERÓW można przeglądać historię operacji dokonywanych na instrumentach finansowych. Strona Historia papierów (Rys. 6.1). obejmuje następujące sekcje: Wybrany rachunek, Wyszukiwanie historii papierów, Historia operacji dla wybranego papieru. - 13 -
W sekcji Wyszukiwanie historii papierów można zdefiniować następujące parametry wyszukania: Zakres wyszukania wpisanie zakresu dat w pola Od: i Do: dla których ma zostać wyświetlona historia operacji, Zakres papierów - do wyboru są dwie możliwości zdefiniowania tego zakresu: Wybierz z listy obecnie posiadanych system zwróci wszystkie papiery, które znajdują się na rachunku, Wybierz z listy posiadanych obecnie lub w przeszłości system zwróci wszystkie papiery, które są obecnie na rachunku lub były zapisane na rachunku w przeszłości, Typ papieru opcja umożliwia ograniczenie wyszukiwania papieru do jednego z następujących typów: Akcje, Obligacja, Kontrakty terminowe, Opcje, Jednostki indeksowe, Certyfikaty i ETF, Prawa poboru, Warranty, Nazwa papieru wskazanie jednego papieru dla którego ma zostać wyświetlona historia; Portfel - pole aktywne dla instrumentów pochodnych pozwalające ograniczyć wyszukanie do jednego portfela. W celu wyświetlenia operacji w zadeklarowanym zakresie dat należy wybrać przycisk <Szukaj>. W sekcji Historia operacji dla wybranego papieru prezentowany jest następujący zakres informacji: Data data operacji, Nazwa nazwa papieru wartościowego, Tytuł operacji wskazanie dyspozycji realizowanych w ramach papieru, Saldo operacji, Saldo po operacji. Wyniki wyszukania można wydrukować za pomocą przycisku <Pobierz PDF> znajdującego się na dole strony. - 14 -
Rys. 10. Historia papierów wartościowych 7. LISTA RACHUNKÓW Strona LISTA RACHUNKÓW (Rys. 7.1). obejmuje następujące sekcje: Rachunki inwestycyjne Pekao24Makler, Lista potwierdzeń nabycia, Centralny Dom Maklerski. - 15 -
Rys. 7.1. - Lista rachunków Z poziomu sekcji Rachunki inwestycyjne Pekao24Makler można przejść bezpośrednio do strony Aktywa, klikając w numer rachunku lub link Aktywa po prawej stronie. Odnośniki po prawej stronie umożliwiają także szybkie przejście do zleceń oraz przelewów jednorazowych, po wybraniu linków: Zlecenia lub Przelew. Z tego poziomu można również złożyć wniosek o nowy rachunek inwestycyjny w Domu Maklerskim Pekao. W sekcji Lista potwierdzeń nabycia znajdują się informacje o posiadanych potwierdzeniach nabycia papierów wartościowych w rejestrze sponsora emisji prowadzonym przez Dom Maklerski Pekao. Na podstawie potwierdzenia nabycia można zdeponować papiery wartościowe na rachunku inwestycyjnym. Papiery niezdeponowane na rachunkach inwestycyjnych, ewidencjonowane są w rejestrze sponsora emisji, prowadzonym przez dom maklerski na podstawie umowy zawartej z emitentem. - 16 -
8. SZCZEGÓŁY RACHUNKU Strona SZCZEGÓŁY RACHUNKU (Rys. 8.1).obejmuje następujące sekcje: Właściciele rachunku, Indywidualny rachunek do wpłat i przelewów, Adres korespondencyjny rachunku, Sposób przekazywania potwierdzeń/wyciągów rocznych Aneksy i umowy, Tabele prowizji Standardowe, Tabele prowizji Daytrader Rys. 8.1 - Szczegóły rachunku - 17 -
Sekcja Właściciele rachunku - prezentuje dane dotyczące typu własności rachunku (lista osób uprawnionych do składania dyspozycji na rachunku). Sekcja Indywidualny rachunek do wpłat i przelewów - prezentuje numer indywidualnego rachunku bankowego do realizacji wpłat w i przelewów na dany rachunek inwestycyjny. Sekcja Adres korespondencyjny rachunku uwzględnia dane do realizacji korespondencji związanej z obsługą rachunku. W celu aktualizacji adresu należy wybrać przycisk funkcyjny: <Zmień>. Rys. 8.2 - Zmiana adresu korespondencyjnego rachunku Aby zmodyfikować adres korespondencyjny rachunku, należy wypełnić poszczególne pola i wybrać przycisk <Zapisz>. Nastąpi przekierowanie do strony, na której należy sprawdzić poprawność wprowadzonych danych i zaakceptować dyspozycję aktualną metodą autoryzacji oraz przyciskiem <Zatwierdź>. - 18 -
Rys. 8.3 - Zmiana adresu korespondencyjnego rachunku Sekcja Aneksy i umowy - prezentuje zakres oraz status podpisanych aneksów i umów do rachunku. Sekcja Tabele prowizji Standardowe zawiera informacje o aktualnych stawkach tabel prowizji dla wyświetlanego rachunku w podziale na grupy instrumentów i kanały obsługi (Internet, Telefon, Oddział). Sekcja Tabele prowizji Daytrader zawiera informacje o minimalnych stawkach prowizji w przypadku realizowania transakcji daytrading. - 19 -