Bank Spółdzielczy Załącznik do Uchwały Nr 5/2016 Zarządu Banku Spółdzielczego z dnia 29.02.2016roku. REGULAMIN SYSTEMU BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ DLA KLIENTÓW KORPORACYJNYCH POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 1. Niniejszy Regulamin określa warunki, na jakich Bank Spółdzielczy oferuje system bankowości internetowej Corporate Internet Banking. 2. System bankowości internetowej przeznaczony jest wyłącznie dla Klientów posiadających w Banku Spółdzielczym rachunek rozliczeniowy. 2 Definicje pojęć użytych w Regulaminie: 1) Bank Bank Spółdzielczy, 2) Oddział Banku jednostka organizacyjna Banku prowadząca rachunek rozliczeniowy, 3) System Corporate Internet Banking (Systemem CIB) usługa polegająca na zapewnieniu dostępu do informacji i składaniu dyspozycji do rachunków bankowych Klienta oraz dostępu do innych produktów bankowych z wykorzystaniem przeglądarki internetowej oraz łącza internetowego, 4) Umowa Umowa o świadczenie usług Corporate Internet Banking, 5) rachunek bankowy rachunek rozliczeniowy, rachunek lokaty terminowej, 6) rachunek rozliczeniowy rachunek bieżący lub pomocniczy prowadzony w złotych dla klientów instytucjonalnych, 7) Umowa o prowadzenie rachunku Umowa o prowadzenie przez Bank Spółdzielczy rachunków bankowych w złotych 8) Klient posiadacz rachunku rozliczeniowego, który zawarł z Bankiem Umowę, 9) Użytkownik osoba upoważniona w imieniu Klienta do korzystania z Systemu CIB z wykorzystaniem karty mikroprocesorowej lub bez karty mikroprocesorowej oraz tokena Vasco lub bez tokena Vasco, 10) przeglądarka internetowa program komputerowy umożliwiający przeglądanie dokumentów w standardzie HTML, 11) Regulamin niniejszy regulamin, 12) wniosek wniosek w sprawie korzystania z systemu Corporate Internet Banking, 13) środki dostępu do Systemu CIB identyfikator wraz z hasłem nadawane dla każdego Użytkownika oraz karta mikroprocesorowa wraz z PIN wydawana dla Użytkowników mających uprawnienia do akceptowania dyspozycji Klienta jak również token Vasco, umożliwiające korzystanie z Systemu CIB oraz stanowiące zabezpieczenie dostępu do Systemu CIB, 14) Identyfikator ciąg znaków generowany losowo, unikalny dla każdego Użytkownika, 14a) token Vasco urządzenie kryptograficzne generujące hasła jednorazowe, które wykorzystywane są w procesie logowania lub akceptacji zlecenia w systemie CIB - podpisu elektronicznego w rozumieniu Ustawy z dnia 18.09.2001 r. o podpisie elektronicznym (Dz. U. z 2013 r., poz. 262 ze zm.). 15) hasło ciąg znaków ustalany indywidualnie dla każdego Użytkownika, który łącznie z Identyfikatorem umożliwia dostęp do Systemu CIB, 16) czytnik urządzenie umożliwiające elektroniczny odczyt karty mikroprocesorowej, 17) karta mikroprocesorowa wydawana użytkownikowi, służąca do akceptacji podpisu elektronicznego w rozumieniu ustawy z dnia 18.09.2001r. o podpisie elektronicznym (Dz. U. 2013 poz. 262 z późn. zm.) składanych dyspozycji, posiadająca certyfikat ważny przez 2 lata od daty wydania. 18) PIN poufny, ośmiocyfrowy numer identyfikujący Użytkownika posiadającego kartę mikroprocesorową, 19) Taryfa opłat i prowizji Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego dla klientów instytucjonalnych. 3 Wymagania techniczne W celu poprawnej współpracy z Systemem CIB Klient powinien korzystać ze sprawnego sprzętu komputerowego i oprogramowania spełniającego następujące wymagania: 1) system Windows XP/Vista/7/8/8.1/10, 2) dostęp do sieci Internet, 3) przeglądarka internetowa z zainstalowaną obsługą języka JAVA oraz umożliwiającą stosowanie protokołu TLS 1.0, 1.2 z wyłączoną opcją protokołu SSL 1.0, 2.0, 3.0. Wymagane jest korzystanie z przeglądarki Microsoft Internet Explorer wersja 8.0 lub nowsza lub Mozilla Firefox wersja 32 lub nowsza 4) wolny port USB w przypadku korzystania z czytnika kart mikroprocesorowych. 4 Funkcjonalność Systemu CIB 1. W ramach Systemu CIB, Bank udostępnia Klientowi w szczególności: 1) informacje o stanie wyznaczonych rachunków (wyciągi bankowe), 2) możliwość składania zleceń płatniczych (poleceń przelewu) w obrocie krajowym, w walucie krajowej, 3) możliwość składania dyspozycji dotyczących poleceń wypłaty w obrocie dewizowym, w formie zleceń otwartych, 4) możliwość zakładania (oraz likwidowania) lokat terminowych ze środków znajdujących się na rachunkach Klienta w Banku, 5) możliwość tworzenia bazy danych kontrahentów, na rzecz których składane są dyspozycje, przy czym szczegółowy zakres usług świadczonych w ramach usług Systemu CIB określony jest w załączniku nr 1 do Regulaminu. 2. System CIB jest dostępny dla Klientów przez 24 godziny na dobę i 7 dni w tygodniu, z zastrzeżeniem ust.3. 3. Bank zastrzega sobie możliwość wprowadzenia przerw w funkcjonowaniu Systemu CIB, niezbędnych do wykonania czynności związanych z prawidłowym jego funkcjonowaniem w tym konserwacją, ulepszeniem lub zabezpieczeniem. TRYB SKŁADANIA WNIOSKU I ZAWIERANIA UMOWY 5 1. Warunkiem korzystania przez Klienta z usługi Systemu CIB jest złożenie w Oddziale Banku pisemnego wniosku, według obowiązującego w Banku wzoru. 2. Oddział Banku rozpatruje wniosek złożony przez Klienta w terminie do 3 dni roboczych Oddziału Banku od daty jego złożenia i powiadamia o swojej decyzji w sposób z nim ustalony. 3. Oddział Banku zastrzega sobie możliwość negatywnej decyzji w sprawie udostępnienia Klientowi usługi Systemu CIB. Powody zostaną przedstawione Klientowi w formie pisemnej, w terminie 9 dni roboczych od daty złożenia wniosku. 4. Zawarcie Umowy następuje w Oddziale Banku. 5. Uaktywnienie dostępu do Systemu CIB następuje poprzez zainstalowanie na komputerze Klienta czytnika, zgodnie z postanowieniami Umowy. 6. Wniosek, Umowa oraz wszystkie formularze i załączniki składane przez Klienta w związku z korzystaniem z usług
Systemu CIB muszą być podpisane przez osoby uprawnione do składania oświadczeń woli w jego imieniu. INSTALACJA I UŻYTKOWANIE SYSTEMU CIB 6 1. Wraz z podpisaniem Umowy Klient otrzymuje w formie elektronicznej dokumentację dotyczącą zasad i sposobu instalacji Systemu CIB. 2. Klient zobowiązany jest do zapewnienia odpowiedniego sprzętu we własnym zakresie i na swój koszt. 3. Klient dokonuje samodzielnej instalacji Systemu CIB na podstawie dokumentacji, o której mowa w ust. 1. 4. Na życzenie Klienta instalację Systemu CIB może przeprowadzić na udostępnionym przez Klienta komputerze pracownik Banku. 5. W przypadku instalacji dokonanej przez pracownika Banku, pracownik ten przeszkoli Użytkowników w zakresie korzystania z Systemu CIB. 6. Użytkownik zobowiązany jest do zapoznania się z dokumentacją użytkową i ponosi odpowiedzialność za własne straty spowodowane nieznajomością jej treści. 7. Zakończenie procesu instalacji i uruchomienia Systemu CIB Klient potwierdza w Protokole odbioru (tylko w przypadku instalacji przez pracownika Banku). 8. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za ustalenie zakresu uprawnień poszczególnych Użytkowników oraz za dokonywanie wszelkich czynności za pośrednictwem Systemu CIB. REALIZACJA DYSPOZYCJI KLIENTA 7 1. Bank realizuje zlecenia płatnicze Klienta zgodnie z postanowieniami umowy o prowadzenie rachunku. 2. Wszelkie dyspozycje Klienta składane za pośrednictwem Systemu CIB zgodnie z zapisem 4 ust. 2 realizowane są tylko w dni robocze Banku, w godzinach pracy Banku. 3. Dyspozycje przelewu środków na rachunki bankowe prowadzone w Banku oraz zakładania lokat terminowych w Banku złożone w dniu roboczym do godz.15.00 powinny być realizowane niezwłocznie, chyba, że z przyczyn technicznych konieczne jest ustalenie w Umowie innej, niż podana powyżej, granicznej godziny składania dyspozycji. 4. Dyspozycje dotyczące kierowanych do innych banków powinny być realizowane zgodnie z poniższym trybem rozrachunków międzybankowych, chyba, że z przyczyn technicznych podane poniżej graniczne godziny muszą ulec zmianie: 1) przelewy przekazane do godz. 15.00 są księgowane na rachunku Klienta i wysyłane do banku odbiorcy w tym samym dniu, 2) przelewy przesłane po godz. 15.00 oraz w dni wolne od pracy w Banku są księgowane na rachunku Klienta i wysyłane do banku odbiorcy w najbliższym dniu roboczym. 5. Warunki podpisane przez Klienta - pozostają w aktach Banku i dotyczą wszystkich zleceń przekazywanych w Systemie CIB. 6. Jeżeli podane przez Klienta parametry dyspozycji powodują, że nie może być ona zrealizowana, dyspozycja ta zostanie odrzucona a Klient będzie o tym niezwłocznie powiadomiony za pośrednictwem Systemu CIB lub w przypadku zleceń otwartych przez pracownika Banku. Dotyczy to w szczególności przypadków, gdy: 1) kwota zlecenia przelewu lub zakładanej lokaty terminowej przekracza bieżące saldo dostępne na rachunku bankowym w chwili realizacji zlecenia, 2) podany został nieprawidłowy numer rachunku, 3) dyspozycja jest niekompletna, zawiera wewnętrzne sprzeczności. 7. Za wszelkie szkody i straty spowodowane przez dyspozycje złożone w sposób niewłaściwy, błędny lub niekompletny, a w 2 szczególności opatrzone nieprawidłowymi numerami rachunku, błędnie wprowadzone kwoty zleceń, odpowiedzialność ponosi Klient. 8. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za formę, wystarczalność, dokładność, autentyczność i wartość prawną jakichkolwiek dokumentów przekazanych przez Klienta. 9. Zatwierdzenie dyspozycji za pomocą karty mikroprocesorowej lub tokena Vasco jest równoznaczne ze złożeniem podpisu elektronicznego w rozumieniu Ustawy z dnia 18.09.2001 r. o podpisie elektronicznym (tekst jednolity Dz.U. 2013 r., poz. 262 z późn. zm.) i stosownie do art. 8 wymienionej ustawy nie można odmówić ważności i skuteczności podpisowi elektronicznemu tylko na tej podstawie, że istnieje w postaci elektronicznej lub dane służące do weryfikacji podpisu nie mają kwalifikowanego certyfikatu, lub nie został złożony za pomocą bezpiecznego urządzenia służącego do składania podpisu elektronicznego. 10. Przekazana do Banku dyspozycja przelewu nie może być odwołana. 11. Wszystkie dyspozycje złożone przez Klienta są zabezpieczone przez Bank w sposób trwały i stanowią dowody w przypadku sytuacji spornych. ZASADY KORZYSTANIA I BEZPIECZEŃSTWO SYSTEMU CIB 8 1. Dostęp do rachunków następuje poprzez podanie Identyfikatora i osobistego hasła każdego Użytkownika. 2. Dyspozycje Klienta dokonywane poprzez System CIB, które powodują zmianę stanu środków pieniężnych na rachunkach bankowych wymagają dla ich realizacji akceptacji przez Użytkowników posiadających kartę mikroprocesorową lub tokena Vasco. 3. Klient i Użytkownik zobowiązani są do skutecznego chronienia udostępnionych im środków dostępu do Systemu CIB (identyfikatorów, haseł, kart mikroprocesorowych, tokenów Vasco, PIN itp.) oraz nie ujawniania ich osobom trzecim. 4. W przypadku wejścia w posiadanie środków dostępu do Systemu CIB przez osobę nieuprawnioną, Klient niezwłocznie przekazuje Bankowi dyspozycję zablokowania możliwości korzystania z Systemu CIB przy ich użyciu. 5. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki dokonania przez osoby trzecie operacji w ramach Systemu CIB powstałe w wyniku udostępnienia przez Klienta środków dostępu do Systemu CIB lub ich niedostatecznej ochrony, a w szczególności w przypadku: 1) naruszenia tajemnicy bankowej wskutek uzyskania informacji o stanie rachunku, 2) przyjęcia do realizacji zlecenia płatniczego. 10 1. Klient jest zobowiązany na bieżąco sprawdzać prawidłowość poleceń przelewu dokonywanych za pośrednictwem Systemu CIB i skontaktować się z Bankiem w przypadku wystąpienia nieprawidłowości w tym zakresie. 2. Wszelkie reklamacje związane z funkcjonowaniem Sytemu CIB powinny być zgłaszane przez Klienta w Banku w ciągu 14 dni od dnia wystąpienia przyczyny reklamacji. Na żądanie Banku Klient zobowiązany jest złożyć reklamacje w formie pisemnej. 3. Rozpatrzenie reklamacji przez Bank i powiadomienie Klienta następuje w ciągu miesiąca od daty jej otrzymania. OPŁATY I PROWIZJE 11 1. Za czynności związanie z aktywacją Systemu CIB jak również za świadczone usługi, pobierane są opłaty i prowizje zgodnie z obowiązującą Taryfą opłat i prowizji.
2. Klient w Umowie upoważnia Bank do obciążania swojego rachunku rozliczeniowego z tytułu opłat i prowizji za korzystanie z usług Systemu CIB. 3. Taryfa opłat i prowizji udostępniana jest Klientowi w sposób określony w Umowie o prowadzenie rachunku. 4. Bank zastrzega sobie prawo do jednostronnej zmiany wysokości lub wprowadzenia nowych prowizji i opłat w przypadku zaistnienia, co najmniej jednej z przesłanek: 1) zmiany kosztów funkcjonowania usługi/produktu, 2) podwyższania standardu usługi, 3) zmiany zakresu i formy realizacji określonych czynności i usług, 4) wprowadzenia usług/produktów komplementarnych, 5) zmiany wysokości opłat i prowizji pobieranych przez inne banki. O zmianie opłat i prowizji Bank powiadamia Klienta w sposób przyjęty w Umowie o prowadzenie rachunku. 5. W przypadku podwyższenia opłat i prowizji Klientowi przysługuje prawo wypowiedzenia Umowy do dnia wskazanego w powiadomieniu. Jeśli do dnia wskazanego w powiadomieniu Klient nie złoży pisemnego oświadczenia o braku akceptacji, zmianę uważa się za przyjętą. Złożenie oświadczenia Klienta o braku akceptacji jest równoznaczne z wypowiedzeniem Umowy, dokonanym z dniem złożenia oświadczenia. 6. Bank nie ponosi odpowiedzialności za nieodebranie lub odebranie korespondencji po upływie terminu wskazanego w powiadomieniu, o którym mowa w ust. 5. ROZWIĄZANIE UMOWY 12 1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze stron, z zachowaniem 30 dniowego terminu wypowiedzenia, przy czym termin wypowiedzenia liczy się od dnia doręczenia wypowiedzenia drugiej stronie Umowy. 2. Umowa może zostać rozwiązana przez Bank z dniem zamknięcia rachunku rozliczeniowego lub w przypadku niedotrzymania przez Klienta warunków Umowy. 13 1. Rozwiązanie Umowy skutkuje zablokowaniem dostępu Klienta do Systemu CIB. POSTANOWIENIA KOŃCOWE 14 1. W przypadku dokonania zmian w Regulaminie, Bank zawiadamia o tym Klienta poprzez doręczenie informacji o zmianach w trybie właściwym dla Umowy o prowadzenie rachunku. Zmienione postanowienia obowiązują strony Umowy od daty ich zmiany. 2. Klient niewyrażający zgody na zmianę postanowień Regulaminu może w terminie 14 dni od daty wysłania informacji o zmianie Regulaminu, pod ostatni znany Bankowi adres, wypowiedzieć Umowę w formie pisemnej. Po upływie tego terminu brak pisemnego oświadczenia woli Klienta o rozwiązaniu Umowy uważa się za wyrażenie zgody na zmianę. 15 1. Bank realizuje usługi w ramach Systemu CIB za pośrednictwem Centrum Usług Internetowych Asseco Poland SA z siedzibą w Rzeszowie, ul. Olchowa 14 zwanym dalej CUI. Klient upoważnia Bank do przekazywania CUI danych dotyczących Klienta niezbędnych do świadczenia usługi. 2. Dane przekazane do CUI, które są objęte tajemnicą bankową oraz zapisami ustawy o ochronie danych osobowych podlegają ochronie w takim zakresie i stopniu jak w Banku. 16 W sprawach nieuregulowanych w niniejszym Regulaminie mają zastosowanie powszechnie obowiązujące przepisy prawa. Regulamin obowiązuje od 04 listopada 2015 r. Zakres usług świadczonych w ramach systemu Corporate Internet Banking Zarząd Banku Spółdzielczego Część I - Funkcjonalność systemu Rachunki w złotych 1) Lista dostępnych rachunków bankowych - informacje na temat salda bieżącego, obrotów bieżących i ostatniego wyciągu bankowego. 2) Szczegółowe informacje o rachunku bankowym - informację m.in. o dacie otwarcia, ustalonej przez Klienta maksymalnej kwocie operacji jednorazowej przez Internet i maksymalnej kwocie operacji dziennych przez Internet. 3) Bieżące aktualne saldo rachunku - pobierane on-line z systemu ewidencyjno księgowego, zawiera także informacje o zleceniach, które są aktualnie w realizacji. 4) Operacje z dnia bieżącego - wszystkie bieżące operacje wraz z treścią i podsumowaniem obrotów. 5) Wyciągi bankowe z rachunku - lista wyciągów bankowych z wybranego okresu (lub ostatnich dni) zawierająca salda początkowe i końcowe z możliwością wyświetlania sumy obrotów i liczby operacji na poszczególnych wyciągach. 6) Wyszukiwanie operacji na wyciągach możliwość wybrania daty operacji, rachunku lub wyrażenia zawierającego pewien ciąg znaków w treści operacji (kwota, kontrahent, itp.). 7) Eksport operacji na wyciągu do systemu finansowo - księgowego Klienta - możliwość automatycznego generowania danych o wyciągach bankowych i operacjach do plików o formatach opisanych w Części II, z możliwością elastycznego dostosowania konfiguracji do własnego formatu danych. Przelewy (w złotych) 1) Tworzenie nowego (lub edycja niezaakceptowanego) przelewu - system sprawdza poprawność wypełnionych pól, pozwala wykorzystać własne bazy kontrahentów, umożliwia podgląd listy banków krajowych, daje możliwość tworzenia i wykorzystania własnych szablonów przelewów. 2) Tworzenie nowego (lub edycja niezaakceptowanego) przelewu ZUS możliwości systemu analogiczne jak powyżej jedynie inna formatka przelewu, typ przelewu ZUS jest automatycznie wykrywany i sprawdzany przez system. 3) Import przelewów z systemu finansowo - księgowego Klienta - import danych z plików o formatach opisanych w Części II, z możliwością elastycznego dostosowania konfiguracji do własnego formatu danych; formaty zwykłych przelewów i przelewów ZUS są konfigurowane osobno. 4) Lista przelewów - wykaz przelewów z podziałem na strony i możliwością wyboru liczby przelewów na stronie, filtrowanie i porządkowanie przelewów wg zadanych kryteriów. 5) Eksport aktualnych statusów przelewów - możliwość generowania pliku z danymi przelewów. 6) Akceptowanie przelewu - po zaakceptowaniu przelewu z użyciem karty mikroprocesorowej lub tokena Vasco system natychmiast sprawdza poprawność podpisu i integralność podpisywanych danych, następnie sprawdza wymaganą 3
kombinację podpisów dla danego Klienta i decyduje czy przelew może być gotowy do przekazania do Banku. 7) Akceptowanie zbiorcze: a) w przypadku korzystania z karty mikroprocesorowej - po zaznaczeniu przelewów do akceptu akceptowanie odbywa się automatycznie po potwierdzeniu zbiorczej liczby i kwoty zaznaczonych przelewów PIN kod do karty podaje się jeden raz, na początku operacji akceptowania, b) w przypadku korzystania z tokena Vasco po zaznaczeniu przelewów do akceptu i utworzeniu paczki oraz po potwierdzeniu zbiorczej liczby i kwoty zaznaczonych przelewów akceptowanie przelewów odbywa się przez podanie wygenerowanego wskazania tokena Vasco. 8) Akceptowanie pojedyncze - po zaznaczeniu przelewów do akceptu wyświetlane są kolejno strony z pełną treścią każdego przelewu z możliwością zaakceptowania lub pominięcia danego przelewu PIN kod do karty lub wskazanie tokena Vasco trzeba podać za każdym razem. 9) Wycofanie akceptów - przed przekazaniem przelewów do realizacji osoba z prawem podpisu może wycofać wszystkie akcepty przelewu. 10) Przekazanie przelewu do realizacji - przelewy gotowe do przekazania do Banku (z wymaganą kombinacją podpisów) zostają przekazane do realizacji. Przed przekazaniem wyświetlane jest ostrzeżenie, jeśli realizacja przelewów spowodowałaby przekroczenie dostępnych środków na rachunku. 11) Usuwanie przelewów - przelewy wprowadzone do systemu, ale z różnych względów nie zrealizowane, mogą zostać usunięte. 12) Archiwum przelewów - do archiwum przenoszone są przelewy przyjęte lub odrzucone przez Bank oraz usunięte przez Klienta przed zaakceptowaniem. 13) Raporty z przelewów zestawienie zbiorcze zawierające szczegóły operacji oraz ich podsumowanie, umożliwiają filtrowanie i porządkowanie przelewów według zadanych kryteriów. Lokaty w złotych (tylko z oferty dostępnej w systemie) 1) Tworzenie nowej lub edycja niezaakceptowanej lokaty system sprawdza poprawność wypełnianych pól, daje możliwość wykorzystania stawek procentowych dostępnych dla danego Klienta. 2) Lista lokat - przeglądanie lokat z możliwością filtrowania i porządkowania wg zadanych kryteriów. 3) Akceptowanie lokaty - po zaakceptowaniu lokaty z użyciem karty mikroprocesorowej lub tokena Vasco system natychmiast sprawdza poprawność podpisu i integralność podpisywanych danych, następnie sprawdza wymaganą kombinację podpisów na dyspozycji utworzenia lokaty dla danego Klienta i decyduje czy dyspozycja może zmienić status na gotową do przekazania do Banku. 4) Zrywanie lokaty - akceptowanie zerwania lokaty odbywa się w sposób analogiczny do zakładania lokaty. 5) Archiwum lokat - do archiwum przenoszone są lokaty zakończone, odrzucone przez Bank lub usunięte przez Użytkownika przed zaakceptowaniem. Obsługa bazy kontrahentów 1) Dodanie nowego lub edycja kontrahentów już wpisanych do bazy - można wykorzystać bazy banków krajowych znajdującą się standardowo w systemie. 2) Lista kontrahentów - przeglądanie kontrahentów z możliwością wyboru listy wszystkich lub tylko tych zaczynających się na wybraną literę. 3) Import kontrahentów z systemu finansowo - księgowego Klienta - import danych z plików o formatach opisanych w Części II z możliwością elastycznego dostosowania konfiguracji do własnego formatu danych, z możliwością wybrania trybu aktualizacji danych: dodawanie tylko nowych kontrahentów, aktualizacja, skasowanie poprzednich i dodatnie wszystkich kontrahentów z importowanych danych. Konfiguracja 1) Uprawnienie użytkowników - funkcja dla administratora uprawnień Klienta, pozwalająca na szczegółowe określenie dostępu osób do korzystania z poszczególnych funkcji i informacji udostępnianych w ramach systemu. 2) Uprawnienia do rachunków - funkcja dla administratora uprawnień u Klienta, pozwalająca udostępniać lub blokować dostęp osób do oglądania poszczególnych rachunków lub dawać możliwość tworzenia zleceń obciążających dany rachunek. 3) Określenie formatów plików importowanych i eksportowanych - funkcja pozwalająca wybrać format odrębnie dla każdego pliku importowanego lub eksportowanego przez system z dostępnych formatów (np. ELIXIR, Płatnik, MT940) lub samodzielnie zdefiniować format własnego liniowego pliku tekstowego w ramach reguł określonych w systemie. 4) Określenie grup rachunków - funkcja dla administratora uprawnień u Klienta, pozwalająca tworzyć dowolne grupy zawierające kilka rachunków w celu prezentacji ich łącznego salda bieżącego. Część II - obsługiwane formaty plików w opcjach eksportu i importu danych. Importu zwykłych przelewów (także ZUS lub US) ELIXIR, VIDEOTEL, Importu przelewów ZUS PŁATNIK/ELIXIR VIDEOTEL Importu przelewów US ELIXIR, VIDEOTEL Importu kontrahentów Eksportu kontrahentów XML LINIOWY Eksportu przelewów Eksport wyciągów MT940 (SWIFT), Eksportu operacji bieżących LINIOWY. Kodowanie znaków musi być w formacie ISO-LATIN2 (ISO- 8859-2): 4
Dla formatów liniowych istnieje możliwość elastycznego dopasowania aplikacji do struktury pliku, Dla formatów XML nazwy węzłów są określone i opisane w pliku Pomocy. 5