BANK SPÓŁDZIELCZY 4.0 CZYLI JAK ZBUDOWAĆ MOBILNY BANK SPÓŁDZIELCZY POZNAŃ, DN. 4.10.2018 R.
AGENDA Dopasowanie oferty Wzmocnienie komunikacji Wykorzystywanie trendów Rozwój pracowników 1
TECHNOLOGICZNE WSPARCIE BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH ROZWÓJ OFERTY NA MIARĘ OCZEKIWAŃ Rozwiązania powszechne ewnioski w kanałach 500+/300+ Karty i Bankomaty HCE Aplikacja mobilna PIN na SMS Rozwiązania do upowszechnienia Nowoczesne strony www CasePro Karta walutowa Płatności natychmiasto we Płatności internetowe Rozwiązania w trakcie wdrożenia Blik PSD2 Apple Pay/ Google Pay Platforma walutowa Rachunkowość w bankowości elektronicznej Rozwiązania do wdrożenia Profil Zaufany Zdalne bankowanie mobile/internet Nowa korporacyjna bankowość elektroniczna CRM Bankowość mobilna dla całego Zrzeszenia 2
INTERNETOWA I MOBILNA BANKOWOŚĆ SPÓŁDZIELCZA PLANY STRATEGICZNE Bankowość mobilna dla całego Zrzeszenia Bankowość mobilna dla Systemu SGB Portfel SGB Bankowość detaliczna Nowa bankowość korporacyjna Wspólne docelowe rozwiązanie mobilne współpracujące z: SGB/Asseco/Novum/Softnet Token mobilny PSD2 3
CYFRYZACJA OBSŁUGI KLIENTA PRZYSZŁOŚCIĄ SEKTORA BANKOWEGO ROZLICZEN IE I WSPARCI E USŁUGI Wspólna platforma technologiczna dla ponad 110 Banków Spółdzielczych W okresie 07-09/2018 r. wdrożono 15 Banków Spółdzielczych 4
WSPARCIE DLA KLIENTA ROZWIĄZANIA MOBILNE Aplikacja Portfel SGB Pin na SMS Płatności Mobilne HCE 5
WSPÓŁPRACA Z FINTECHAMI NOWOCZESNE I KOMPLEKSOWE USŁUGI BANKOWE płatności karty bilety, parkingi autoryzacja ubezpieczenia INSURANCE GŁÓWNE APLIKACJE SGB GOTOWE NA ERĘ FINTECH OKREŚLENIE STRATEGII Z THE HEART I BANKAMI SGB 4Q 2018 passive behavioral biometrics?? 6
NOWOCZESNA BANKOWOŚĆ INTERNETOWA I MOBILNA W SYSTEMIE SGB Panel sterowania Twoje Aplikacje ROZLICZEN IE I WSPARCI E USŁUGI 7
ROZWÓJ W ZAKRESIE DIGITALIZACJI KLUCZEM DO ROZWOJU BIZNESU 15 tys. użytkowników Portfel SGB 200 tys. użytkowników 0 Banków SGB Wszystkie Banki SGB 45 tys. klientów 145 tys. klientów 290 tys. transakcji 1 mln transakcji 35 tys. klientów 120 tys. klientów 2018 Plan 2020 8
KLIENCI WYBIERAJĄ BANKOWANIE MOBILNE BADANIA MASTERCARD 9
FACEBOOK I MEDIA SPOŁECZNOŚCIOWE SIŁĄ MARKETINGOWĄ 10
PRZYSZŁOŚĆ MARKETINGU TO INTERNET 11
RESPONSYWNE SZABLONY STRON WWW DLA BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH JEDNA USŁUGA ZRZESZENIOWA WŁASNA OFERTA BS SILNY PRZEKAZ MARKETINGOWY 12
PLATFORMA KOMUNIKACYJNA SPÓŁDZIELNIK Mobilna aplikacja Dwustronna komunikacja Szybka informacja zwrotna 13
WYKORZYSTANIE WIRTUALNEGO ODDZIAŁU I WERYFIKACJA KLIENTA W TRAKCIE WIDEOROZMOWY Materiał ilustracyjny Niemiecka firma IDnow oferuje technologię wideoweryfikacji klienta podczas rozmowy z doradcą z wykorzystaniem komputera i smarfona Kanał www & mobilny Wypełnienie formularza na stronie internetowej Przykładowi klienci Przykłady rozwiązań technologicznych dla KYC Filmowanie dokumentu tożsamości Potwierdzenie tożsamości i nr telefonu kodem SMS Rozmowa z doradcą z wykorzystaniem kamery Przepisanie i zatwierdzenie kodu kończy proces KYC Nadanie nr sprawy i wpisanie go w smartfonie Podczas rozmowy Klient odczytuje na głos imię i nazwisko oraz numer dokumentu tożsamości Źródło: idnow.eu, MasterCard Advisors 14
REJESTRACJA ONLINE W N26 Proces onboardingu aplikacja mobilna N26 Materiał ilustracyjny 1 Wprowadzenie danych osobowych Zgody i weryfikacja adresu e-mail Wprowadzenie danych osobowych klienta na kilku formularzach (każda wymagana informacja jest na oddzielnym ekranie) 2 3 Wybór produktu Wybór opcji dostawy karty Weryfikacja adresu e-mail jest poprzedzona zebraniem zgód od klienta 1 2 3 4 Wideoweryfikacja 6 Parowanie telefonu Klient może wybrać miedzy produktem standardowym i premium Klient decyduje czy chce skorzystać z odpłatnej wysyłki ekspresowej czy ze standardowej Weryfikacja tożsamości poprzez wideorozmowę z doradcą i sfilmowanie dokumentu tożsamości 4 5 6 Zwieńczeniem procesu jest sparowanie telefonu z aplikacją poprzez przepisanie kodu SMS Źródło: N26, MasterCard Advisors 15
WERYFIKACJA KLIENTA W KANAŁACH ONLINE POPRZEZ PORÓWNANIE ZDJĘCIA DOKUMENTU TOŻSAMOŚCI I ZDJĘCIA KLIENTA Materiał ilustracyjny Hiszpańska firma Mitek (właściciel icar) dostarcza technologię KYC pozwalającą zweryfikować tożsamość klienta na podstawie biometrii twarzy i dokumentu tożsamości Zdjęcie twarzy Analiza dokumentu i porównanie biometrii Potwierdzenie tożsamości Kanał mobilny Zdjęcie dokumentu tożsamości KYC od icar jest zintegrowane z rozwiązaniem LiveBank od polskiej firmy Ailleron Przykładowi klienci Przykłady rozwiązań technologicznych dla KYC Analiza dokumentu i porównanie biometrii Potwierdzenie tożsamości Kanał www Zdjęcie dokumentu i zdjęcie twarzy z wykorzystaniem kamery Źródło: icarvision.com, MasterCard Advisors 16
PROCES OBSŁUGI KLIENTA W MOBILNYM BANKU SPÓŁDZIELCZYM PRZYSZŁOŚCI NA PRZYKŁADZIE REVOLUT Materiał ilustracyjny Proces onboardingu aplikacja mobilna SGB 1 Instalacja aplikacji 2 Pierwsze uruchomienie Przejście do sklepu z aplikacjami bezpośrednio z zaproszenia 1 4 Druga weryfikacja przez doładowanie konta w aplikacji kartą lub przelewem 3 Utworzenie konta Revolut 4 Pierwsze doładowanie Edukacja użytkownika poprzez przedstawienie korzyści płynących z aplikacji 2 5 Trzecia weryfikacja przez zrobienie selfie i zdjęć dokumentu tożsamości 5 Fotoweryfikacja 6 Zamówienie karty Pierwsza weryfikacja przez podanie numeru telefonu i wpisanie kodu SMS 3 6 Zamówienie karty wirtualnej lub fizycznej Źródło: Revolut, MasterCard Advisors 17
WIZJA SKLEPU JUTRA PROJEKT ŻABKA POLSKA I MICROSOFT system do analizy cen, digital signage inteligentne ekrany multimedialne, inteligentne półki informujące o dacie przydatności produktu do spożycia czy o stanie zatowarowania, kasy samoobsługowe z wideoweryfikacją obiektów, aplikacje wspierające klientów oraz franczyzobiorców. 18
WIZJA BANKU SPÓŁDZIELCZEGO JUTRA Placówka Deutsche Bank samoobsługa klienta, digital signage inteligentne ekrany multimedialne, dostęp do systemu transakcyjnego, kasy samoobsługowe z wideoweryfikacją, aplikacje wspierające klientów transakcyjnych. Pokazowy oddział irlandzkiego AIB (Allied Irish Bank) 19
ROZWÓJ PRACOWNIKÓW I ZWIĘKSZENIE SPRZEDAŻY POPRZEZ GRYWALIZACJĘ NARZĘDZIA INTERNETOWE I MOBILNE 20
SERWIS WSPIERAJĄCY PROGRAM GRYWALIZACJI 21
POJEDYNKI INTELEKTUALNE SPRAWDZENIE WIEDZY ZDOBYTEJ PODCZAS SZKOLEŃ E-LERNINGOWYCH 22
23