UBEZPIECZENIA DLA PRZEDSIĘBIORSTW

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "UBEZPIECZENIA DLA PRZEDSIĘBIORSTW"

Karolina Marciniak
8 lat temu
Przeglądów:

1 UBEZPIECZENIA DLA PRZEDSIĘBIORSTW Książka przeznaczona jest dla przedsiębiorców, którzy chcą pogłębić swoją wiedzę na temat ubezpieczeń gospodarczych, ale również dla pracowników sektora ubezpieczeń oraz studentów kierunków ekonomicznych. Rozwój przedsiębiorstw i gospodarki wymaga coraz szerszego wykorzystania ubezpieczeń w zarządzaniu ryzykiem. Bezpieczne przedsiębiorstwo może lepiej i efektywniej funkcjonować na konkurencyjnym rynku, jeśli właściciel lub zarządzający świadomie wybierze ochronę ubezpieczeniową i dopasuje do specyfiki przedsiębiorstwa portfel produktów ubezpieczeniowych. Celem tej publikacji jest pokazanie szerokiego wachlarza produktów ubezpieczeniowych dla przedsiębiorstw, ze szczególnym uwzględnieniem ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej związanej z prowadzeniem działalności gospodarczej. Autorami prezentowanej monografii są praktycy rynku ubezpieczeniowego, absolwenci prowadzonych w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie studiów podyplomowych Akademia ubezpieczeń - ubezpieczenia gospodarcze dla przedsiębiorstw. Mamy nadzieję, że książka ta stanie się dla czytelników zachętą do wykorzystywania ubezpieczeń w zarządzaniu ryzykiem. Spis treści Ewa Wierzbicka Wstęp Ewa Myśliwiec 1. Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej dla przedsiębiorstw 1.1. Istota ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej 1.2. Rodzaje szkód w obowiązkowych i dobrowolnych ubezpieczeniach OC 1.3. Czasowy zakres ochrony ubezpieczeniowej w ubezpieczeniu OC (trigger) 1.4. Dobrowolne ubezpieczenia OC.- rodzaje ubezpieczeń Ubezpieczenia OC z tytułu prowadzonej działalności (w tym gospodarczej) Ubezpieczenia OC z tytułu działalności zawodowej lub wykonywania zawodu Ubezpieczenie OC członków organów spółki kapitałowej (D&O) 1.5. Dostosowanie zawieranej umowy ubezpieczenia OC do rodzaju prowadzonej działalności gospodarczej

Bezpieczne przedsiębiorstwo może lepiej i efektywniej funkcjonować na konkurencyjnym rynku, jeśli właściciel lub zarządzający świadomie wybierze ochronę ubezpieczeniową i dopasuje do specyfiki

2 Magdalena Woźniak 2. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za produkt jako instrument ograniczenia ryzyka przedsiębiorstwa 2.1. Produkt jako istotny czynnik ryzyka prowadzenia działalności gospodarczej 2.2. Podstawy prawne odpowiedzialności za produkt 2.3. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za produkt a obecne rozwiązania na rynku ubezpieczeniowym 2.4. Odpowiedzialność cywilna za produkt niebezpieczny Agnieszka Kwolek 3. Ubezpieczenie kosztów wycofania produktu 3.1. O wycofaniu produktu z obrotu oraz product recall plan 3.2. Zakres ubezpieczenia product recall 3.3. Wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela Katarzyna Szczecka 4. Ubezpieczenie członków zarządu dla klienta korporacyjnego 4.1. Istota ubezpieczenia D&O Definicja i historia ubezpieczenia Zakres ubezpieczenia

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za produkt a obecne rozwiązania na rynku ubezpieczeniowym 2.4. Odpowiedzialność cywilna za produkt niebezpieczny Agnieszka Kwolek 3.

3 Wyłączenia odpowiedzialności 4.2. Ocena ryzyka oraz rozwój ubezpieczenia D&O Elementy oceny ryzyka Rozwój ubezpieczenia D&O w Polsce Adam Kuśmierczyk 5. Obowiązkowe ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej na przykładzie OC inżynierów budownictwa 5.1. Definicja ubezpieczenia obowiązkowego 5.2. Istota ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej Przedmiot ubezpieczenia Stosunki prawne pomiędzy stronami Rodzaje i zasady odpowiedzialności cywilnej Odpowiedzialność cywilna deliktowa Odpowiedzialność cywilna kontraktowa 5.3. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania zawodu 5.4. Obowiązkowe ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej inżynierów budownictwa Uczestnicy procesu budowlanego Inwestor Inspektor nadzoru inwestorskiego Projektant Kierownik budowy (robot) Obowiązki i zakres odpowiedzialności cywilnej uczestników procesu budowlanego Zakres obowiązków i odpowiedzialność cywilna inwestora

2.2. Stosunki prawne pomiędzy stronami 5.2.3. Rodzaje i zasady odpowiedzialności cywilnej 5.2.3.1. Odpowiedzialność cywilna deliktowa 5.2.3.2. Odpowiedzialność cywilna kontraktowa 5.3. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania zawodu 5.

4 Zakres obowiązków i odpowiedzialność cywilna inspektora nadzoru Zakres obowiązków i odpowiedzialność cywilna projektanta Zakres obowiązków i odpowiedzialność cywilna kierownika budowy Obowiązkowe ubezpieczenia OC architekta i inżyniera budownictwa Zakres ubezpieczenia Minimalna suma gwarancyjna Wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczeniowej Agnieszka Pawlak 6. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pracodawców 6.1. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej Rodzaje odpowiedzialności cywilnej Odszkodowanie ubezpieczeniowe Wypadek ubezpieczeniowy a szkoda Zakres ochrony ubezpieczeniowej Zbieg roszczeń osoby poszkodowanej 6.2. Pojęcie ryzyka pracodawcy 6.3. Odpowiedzialność cywilna pracodawcy Adrian Kowalski 7. Ubezpieczenie należności handlowych

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pracodawców 6.1. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej 6.1.1. Rodzaje odpowiedzialności cywilnej 6.1.2. Odszkodowanie ubezpieczeniowe 6.1.3.

5 7.1. Problemy firm z terminowym odzyskaniem należności Należności krajowe Należności zagraniczne 7.2. Ubezpieczenie wierzytelności handlowych Ubezpieczenia należności krajowych i zagranicznych Warunki ubezpieczenia należności na przykładzie PZU S.A Firmy oferujące ubezpieczenie należności na polskim rynku 7.3. Wykorzystanie innych możliwości dotyczących odzyskania należności Wewnętrzne procedury monitorowania należności Postępowanie sądowe i egzekucyjne Michał Kwiatkowski 8. Ocena ryzyka kredytu kupieckiego po stronie ubezpieczyciela 8.1. Charakterystyka ubezpieczenia kredytu kupieckiego (UKK) Rodzaje ryzyka związanego z UKK Ryzyko gospodarcze (handlowe) Ryzyko polityczne Ryzyko społeczne Ryzyko transferowe Ryzyko katastroficzne Ryzyko aktów terroru Ryzyko produkcji Ryzyko kursowe

3.1. Wewnętrzne procedury monitorowania należności 7.3.2. Postępowanie sądowe i egzekucyjne Michał Kwiatkowski 8. Ocena ryzyka kredytu kupieckiego po stronie ubezpieczyciela 8.1. Charakterystyka ubezpieczenia kredytu kupieckiego (UKK) 8.

6 Ryzyko wydatków handlowych Ryzyko inwestycji Podział ryzyka między strony umowy ubezpieczenia 8.2. Ocena ryzyka Analiza ryzyka portfela ubezpieczeniowego Analiza kraju działalności wierzyciela Analiza branży działalności gospodarczej kredytobiorców Analiza wierzyciela Analiza ryzyka dłużnika Analiza ryzyka konkretnej umowy Michał Choda 9. Specyfika ubezpieczenia od u traty zysku (BI) 9.1. Charakterystyka ubezpieczenia utraty zysku Historia rozwoju Przedmiot i cele Skutki przerwy w działalności Korzyści wynikające z posiadania ubezpieczenia BI Porównanie ubezpieczenia majątkowego i ubezpieczenia BI 9.2. Przedmiot ubezpieczenia BI - zyski i koszty objęte ubezpieczeniem Ramy czasowe Metody wyliczania zysku brutto Dodatkowe zakresy ochrony ubezpieczeniowej Typowe wyłączenia odpowiedzialności w przypadku ubezpieczenia BI

Specyfika ubezpieczenia od u traty zysku (BI) 9.1. Charakterystyka ubezpieczenia utraty zysku 9.1.1. Historia rozwoju 9.1.2. Przedmiot i cele 9.1.3. Skutki przerwy w działalności 9.1.4.

7 Szkoda w zysku brutto Kamil Ardelli Ubezpieczenie 10. komunikacyjne floty pojazdów Produkty ubezpieczeń komunikacyjnych Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdu mechanicznego Ubezpieczenie autocasco Ubezpieczenie następstw nieszczęśliwych wypadków (NNW) Ubezpieczenie assistance Ubezpieczenia dodatkowe Ubezpieczenie od utraty wartości pojazdu (GAP) Ubezpieczenie ochrony prawnej Ubezpieczenie kosztów naprawy pojazdów Rola brokera ubezpieczeniowego w obsłudze przedsiębiorstw Charakterystyka działalności brokerskiej Program ubezpieczeniowy jako element procesu zarządzania ryzykiem Serwis brokerski Konstrukcja programu ubezpieczeń komunikacyjnych floty pojazdów Audyt ubezpieczeniowy i identyfikacja ryzyka Program ubezpieczeń komunikacyjnych Umowa generalna

1.5.2. Ubezpieczenie ochrony prawnej 10.1.5.3. Ubezpieczenie kosztów naprawy pojazdów 10.2. Rola brokera ubezpieczeniowego w obsłudze przedsiębiorstw 10.2.1. Charakterystyka działalności brokerskiej 10.

8 Kamila Kosińska 11. Obowiązkowe i dobrowolne ubezpieczenia ładunków w transporcie Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej Ubezpieczenia OC obowiązkowe Ubezpieczenie OC w transporcie lotniczym Ubezpieczenie OC w transporcie morskim Odpowiedzialność cywilna armatora statku Ubezpieczenie OC przewoźnika morskiego względem pasażerów Ubezpieczenie OC przewoźnika kolejowego Ubezpieczenie OC przewoźnika drogowego - spełnienie wymagania posiadania odpowiedniego zabezpieczenia finansowego Ubezpieczenie OC posiadacza pojazdu mechanicznego Ubezpieczenia OC dobrowolne Ubezpieczenie OC przewoźnika drogowego w ruchu krajowym i międzynarodowym Ubezpieczenie OC spedytora Ubezpieczenie cargo Cargo międzynarodowe Cargo krajowe Emilia Wójcik 12. Ubezpieczenia dla małych i średnich przedsiębiorstw Charakterystyka ubezpieczeń dla małych i średnich przedsiębiorstw Istota i funkcje

Ubezpieczenie OC przewoźnika morskiego względem pasażerów 11.1.4. Ubezpieczenie OC przewoźnika kolejowego 11.1.5.

9 Klasyfikacja Obowiązkowe ubezpieczenia dla małych i średnich przedsiębiorstw Dobrowolne ubezpieczenia dla małych i średnich przedsiębiorstw Ubezpieczenie majątku Ubezpieczenia wartości finansowej Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej Rola ubezpieczeń w zarządzaniu ryzykiem w małych i średnich przedsiębiorstwach Specyfika małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce Ryzyko związane z działalnością gospodarczą małych i średnich przedsiębiorstw Korzystanie z ubezpieczeń przez małe i średnie przedsiębiorstwa Ocena oferty rynkowej ubezpieczeń dla małych i średnich przedsiębiorstw Analiza oferty na przykładzie wybranych ubezpieczycieli Analiza ogólnych warunków ubezpieczenia Zakres i wyłączenia Odszkodowanie Analiza oferty cenowej

2.2. Ryzyko związane z działalnością gospodarczą małych i średnich przedsiębiorstw 12.2.3. Korzystanie z ubezpieczeń przez małe i średnie przedsiębiorstwa 12.3. Ocena oferty rynkowej ubezpieczeń dla małych i średnich przedsiębiorstw 12.

Podobne dokumenty

Ubezpieczenia non-life. Redaktor: Ewa Wierzbicka

Ubezpieczenia non-life. Redaktor: Ewa Wierzbicka Wprowadzenie -Ewa Wierzbicka 11 1. Rynek ubezpieczeń non-life w Polsce -Kazimierz Ortyński 15 1.1. Pojęcie i funkcje rynku ubezpieczeń 15 1.2. Struktura