A Citi of Leaders: umożliwianie wzrostu i rozwoju. Nasze Zasady Postępowania

Transkrypt

1 A Citi of Leaders: umożliwianie wzrostu i rozwoju Nasze Zasady Postępowania

2 Kilka słów wstępu od Mike a Corbata Kilka słów wstępu od Mike a Corbata Drodzy Współpracownicy, Każdego dnia odczuwam dumę z pracy dla Citi organizacji, która jak żadna inna sprawia, że postęp ekonomiczny staje się możliwy. Zatrudniamy ponad 200 tysięcy współpracowników na całym świecie, skupiając się na odpowiedzialnym świadczeniu usług finansowych w celu wywarcia pozytywnego wpływu finansowego i społecznego na wspólnoty, którym służymy. Chcemy być najlepsi dla naszych klientów. Nasza Misja i Propozycja Wartości odzwierciedlają naszą wizję wzajemnie połączonego świata tworzącej nasz globalny bank międzynarodowej sieci, dzięki której możemy być zaufanym partnerem naszych klientów, akcjonariuszy i współpracowników. Wizja ta opiera się na zobowiązaniu do wcielania naszych wartości w życie oraz przewodzeniu innym w realizacji tego dążenia. Aby utrzymać zaufanie naszych partnerów i wcielać w życie naszą Misję i Propozycję Wartości, wszyscy musimy przestrzegać najwyższych standardów etyki oraz profesjonalizmu. Najnowsza aktualizacja naszych Zasad odzwierciedla nasze nieustanne dążenie do przestrzegania standardów i wartości, dzięki którym Citi już od ponad 200 lat jest odnoszącym sukcesy przedsiębiorstwem oraz zaufanym partnerem. Zapoznajcie się uważnie z Zasadami, w których wprowadzono zmiany, aby ułatwić zrozumienie fundamentalnych reguł i polityk obowiązujących w całej naszej globalnej sieci. Można w nich znaleźć wytyczne dotyczące postępowania, którego oczekuje się od każdego z nas, niezależnie od regionu, stanowiska czy stażu. Zachęcam Was wszystkich do posługiwania się Zasadami jako źródłem informacji wykorzystywanym w codziennej pracy oraz przy dokonywaniu wyborów. Żaden pojedynczy dokument nie jest jednak w stanie przewidzieć wszystkich możliwych sytuacji. To, czy będziemy nadal mogli prowadzić działalność, zależy od tego, czy wszyscy z nas będą dokonywać właściwych wyborów, upewniając się, że podejmowane decyzje zawsze przejdą trzy testy: będą leżały w interesie naszych klientów, będą tworzyły wartość ekonomiczną, a ponadto będą zawsze systemowo odpowiedzialne. Musimy również mieć pewność, że u podstaw naszych decyzji leży silne poczucie osobistej odpowiedzialności. Dokonywanie właściwych wyborów obejmuje również zgłaszanie wątpliwości dotyczących postępowania niezgodnego z wartościami i naruszającego wytyczne opisane w tych Zasadach. Jeśli spotkacie się z sytuacją, którą ocenicie jako niewłaściwą, lub też jeśli będziecie mieć pytania dotyczące najlepszego sposobu postępowania w określonych okolicznościach, bardzo ważne będzie zgłoszenie takiego problemu przełożonemu lub skorzystanie z pomocy któregokolwiek z pozostałych wymienionych w Zasadach zasobów. Bardzo się cieszę, że mogę wziąć udział w tej podróży wraz z Wami, i jestem dumny z tego, co wszyscy robimy dla naszej firmy i naszych klientów. Dziękuję, Mike Corbat Dyrektor Naczelny

3 Spis treści Spis treści Propozycja Wartości Citi: Naszą misją jest umożliwianie wzrostu i rozwoju... 4 Wcielanie naszych wartości w życie... 5 Nasza odpowiedzialność... 5 Odpowiedzialność wszystkich pracowników... 5 Odpowiedzialność menedżerów...7 Standardy przywództwa Citi... 8 Nasze decyzje... 9 Zgłaszanie problemów i szukanie pomocy...10 Eskalacja problemów biznesowych...10 Zgłaszanie problemów natury etycznej Zasięganie porady Zgłaszanie Anonimowość i poufność Zakaz działań odwetowych w miejscu pracy Dodatkowe...14 Przestrzeganie naszych wartości...14 Postępowania wyjaśniające...14 Postępowanie dyscyplinarne...15 Odstępstwa...15 Nasi ludzie...16 Promowanie atmosfery szacunku Wdrażanie różnorodności i otwartości...18 Przestrzeganie zasad BHP w Citi...18 Ochrona prywatności pracowników Citi...19 Utrzymywanie umiejętności zawodowych...21 Nasza firma Ochrona danych osobowych oraz informacji zastrzeżonych i poufnych Zarządzanie naszą dokumentacją i księgami Zarządzanie naszymi informacjami i dokumentacją Zarządzanie naszymi wydatkami Zarządzanie naszą sprawozdawczością finansową i podatkową Ochrona naszej reputacji Wykorzystywanie mediów społecznościowych do celów służbowych Wykorzystywanie mediów społecznościowych do celów prywatnych Wykorzystywanie nazwy, obiektów i kontaktów Citi Kontakty ze środkami masowego przekazu i wystąpienia publiczne Ochrona aktywów Citi i innych stron Przestępstwa i oszustwa Środki komunikacji, sprzęt, systemy i usługi Unikanie konfliktów interesów Zatrudnianie członków rodziny Osobiste transakcje biznesowe oraz transakcje biznesowe z osobami powiązanymi Przyjmowanie prezentów oraz propozycji rozrywki Wręczanie prezentów oraz sponsorowanie rozrywki Działalność biznesowa poza Firmą Konflikty interesów z klientami i kontrahentami Wykorzystywanie potencjału biznesowego Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Uczciwe traktowanie Transakcje wiązane Obowiązki powiernicze Przeciwdziałanie praktykom monopolowym i uczciwa konkurencja Relacje z dostawcami Obrót papierami wartościowymi z wykorzystaniem informacji poufnych Bariery informacyjne Inwestycje pracowników w papiery wartościowe Citi i innych podmiotów Ochrona informacji poufnych klientów Praca na rynkach globalnych Sankcje i embarga Przepisy antybojkotowe Przeciwdziałanie praktykom korupcyjnym Zapobieganie praniu pieniędzy Utrzymanie ciągłości działania Nasze społeczności...50 Wkład w nasze społeczności Angażowanie się w politykę Promowanie zrównoważonej działalności Poszanowanie praw człowieka Nasze zobowiązanie

4 Propozycja Wartości Propozycja Wartości Citi: Naszą misją jest umożliwianie wzrostu i rozwoju Misją Citi jest służyć klientom jako zaufany partner, odpowiedzialnie oferujący usługi finansowe, które umożliwiają wzrost i rozwój gospodarczy. Do naszych najważniejszych działań należą zabezpieczanie aktywów, udzielanie pożyczek i kredytów, realizowanie płatności oraz uzyskiwanie dostępu do rynków kapitałowych w imieniu naszych klientów. Od ponad 200 lat pomagamy naszym klientom stawiać czoła najtrudniejszym wyzwaniom i wykorzystywać najlepsze okazje. Jesteśmy Citi, bankiem globalnym instytucją łączącą miliony ludzi w setkach krajów i miast. Chronimy oszczędności i pomagamy klientom dokonywać zakupów, które poprawiają jakość ich życia od codziennych transakcji po kupno domu. Doradzamy ludziom w sprawie inwestowania na przyszłość na przykład w kształcenie dzieci czy własną emeryturę a także pomagamy kupować papiery wartościowe, takie jak akcje i obligacje. Współpracujemy z firmami, ułatwiając im optymalizację ich bieżącej działalności, gdy potrzebują kapitału obrotowego bądź pomocy w zarządzaniu wynagrodzeniami czy eksporcie towarów za granicę. Pożyczając pieniądze dużym i małym przedsiębiorstwom, pomagamy im się rozwijać oraz tworzyć miejsca pracy i rzeczywistą wartość ekonomiczną w kraju i w społecznościach na całym świecie. Zapewniamy finansowanie i wsparcie władzom wszystkich szczebli, pomagając w realizacji zrównoważonych projektów infrastrukturalnych z dziedziny mieszkalnictwa, transportu i edukacji, a także innych istotnych obszarów sektora publicznego. Możliwości te tworzą obowiązek odpowiedzialnego działania, czynienia wszystkiego, co możliwe, by uzyskać najlepsze efekty, a także rozważnego zarządzania ryzykiem. Jeśli tego nie zapewnimy, podejmiemy zdecydowane działania i będziemy uczyć się na błędach. Staramy się zasłużyć na społeczne zaufanie i utrzymać je, stale przestrzegając najwyższych norm etycznych. Zwracamy się do naszych współpracowników z prośbą, by dopilnowali, aby ich decyzje spełniały trzy kryteria: Leżą w interesie naszych klientów Tworzą wartość ekonomiczną Są zawsze systemowo odpowiedzialne Jeśli będziemy należycie spełniać te warunki, osiągniemy pozytywne skutki finansowe i społeczne w społecznościach, którym służymy, i pokażemy, czego jest w stanie dokonać globalny bank. 4

5 Wcielanie naszych wartości w życie Wcielanie naszych wartości w życie Nasze Zasady opierają się na kluczowych wartościach i zasadach Citi oraz stanowią ważny materiał pomagający w podejmowaniu właściwych decyzji i działaniu zgodnym z duchem Misji oraz Propozycji Wartości Citi. Niniejsze Zasady zostały przyjęte przez Zarząd Citigroup Inc. ( Citi ) i obowiązują wszystkich członków zarządu, przedstawicieli wyższej kadry kierowniczej oraz pracowników firmy Citigroup Inc. i jej jednostek zależnych, włącznie z Citibank N.A. Od nas wszystkich wymaga się zapoznania się z niniejszymi Zasadami oraz przestrzegania ich niezależnie od kraju, w którym mieszkamy i pracujemy, ponieważ zobowiązanie Citi do prowadzenia działalności zgodnie z najwyższymi standardami etycznego postępowania obowiązuje niezależnie od granic państwowych. Do przestrzegania niniejszych Zasad na mocy kontraktu lub innej umowy mogą być zobowiązane również inne osoby wykonujące określone usługi na rzecz Citi. Zasady są dostępne w różnych wersjach językowych na stronie investor/corporate_governance.html. Zasady nie stanowią umowy o pracę ani nie gwarantują zatrudnienia przez jakikolwiek czas określony. Nasza odpowiedzialność Odpowiedzialność wszystkich pracowników Jako pracownicy i przedstawiciele Citi jesteśmy wspólnie odpowiedzialni za dbałość o to, by nasze decyzje leżały w interesie naszych klientów, tworzyły wartość ekonomiczną oraz były zawsze systemowo odpowiedzialne. Postępując w ten sposób, chronimy reputację Citi jako uczciwej firmy oraz utrzymujemy zaufanie naszych klientów. W kontaktach z klientami, współpracownikami, akcjonariuszami, społecznościami i sobą nawzajem zawsze powinniśmy kierować się najwyższymi standardami etyki i postępować w sposób profesjonalny. Aby to osiągnąć: przestrzegamy przepisów prawa i innych regulacji oraz polityk Citi dotyczących naszej firmy, regionu oraz pionu; poznajemy i rozumiemy wartości oraz zasady określone w niniejszym dokumencie, a także stosujemy je we wszystkich naszych działaniach i miejscach prowadzenia działalności; prowadzimy działalność zgodnie z zasadami Odpowiedzialnych Finansów to znaczy w sposób przejrzysty, rozważny i rzetelny; 5

6 Nasza odpowiedzialność Odpowiedzialność wszystkich pracowników Nasze kariery w Citi opierają się na przywództwie, niezależnie od tytułu służbowego czy stażu. Jesteśmy liderami na co dzień, wypróbowując nowe pomysły, angażując innych i wykazując się odwagą zgłaszania wątpliwości. Przywództwo przejawia się między innymi zawsze wówczas, gdy przełożony zapewnia coaching bezpośredniemu podwładnemu lub gdy szeregowy pracownik pełni rolę mentora dla kolegi bądź koleżanki z pracy. Przywództwo to również dawanie dobrego przykładu współpracownikom, wykazywanie się uczciwością oraz celebrowanie indywidualnych i zespołowych sukcesów, a w rezultacie tworzenie pozytywnego, elastycznego oraz optymistycznego środowiska pracy. Odpowiedzialność wszystkich pracowników, ciąg dalszy przyjmujemy odpowiedzialność i pociągamy do odpowiedzialności siebie nawzajem, ponieważ odpowiadamy nie tylko za własne etyczne postępowanie, lecz również za oczekiwanie takiej postawy od współpracowników; dbamy o to, aby nasze postępowanie i decyzje odzwierciedlały oczekiwania dotyczące postępowania oraz wartości z Misji i Propozycji Citi, jak również naszych Standardów Przywództwa; zgłaszamy wątpliwości i zadajemy pytania. Każdy z nas zobowiązany jest do niezwłocznego zgłaszania niedopuszczalnych zachowań. Pracownicy, którzy dojdą do wniosku, że ich własne zachowanie lub postępowanie innego pracownika narusza wartości i zasady postępowania określone w niniejszym dokumencie lub w zasadach uzupełniających Citi, bądź obawiający się, że dzieje się coś niewłaściwego, powinni niezwłocznie zgłosić takie kwestie za pośrednictwem jednej z osób kontaktowych wymienionych w niniejszych Zasadach (w tym w sekcji Dodatkowe ) lub za pośrednictwem Biura ds. Etyki Citi. W dokumencie Escalation Policy, dostępnym pod adresem można znaleźć dodatkowe wskazówki dotyczące identyfikacji oraz odpowiednich sposobów zgłaszania (eskalacji) problemów, które stwarzają bądź mogą stwarzać znaczące ryzyko określa on również szczegółowe zakresy odpowiedzialności oraz wymagania dotyczące eskalacji problemów. Przestrzeganie norm określonych w Zasadach i powiązanych politykach Citi jest warunkiem utrzymania zatrudnienia w Citi. Nieprzestrzeganie postanowień zawartych w niniejszych Zasadach Postępowania, politykach Citi i/lub politykach i procedurach obowiązujących w danej jednostce organizacyjnej, regionie bądź pionie może skutkować sankcjami dyscyplinarnymi, włącznie z natychmiastowym rozwiązaniem umowy o pracę lub innego rodzaju relacji z Citi, a ponadto może podlegać postanowieniom dokumentu Citi Global Disciplinary Review Policy, dostępnego pod adresem 6

7 Nasza odpowiedzialność Odpowiedzialność menedżerów Odpowiedzialność menedżerów Nasi menedżerowie odpowiadają za budowanie efektywnych środowisk pracy, które angażują wszystkich zatrudnionych w wykonywanie zadań zgodnie z najwyższymi standardami. Dający dobry przykład przełożeni muszą być wzorem inspirującym innych do przestrzegania naszych Zasad oraz prowadzenia działalności według najwyższych norm etycznych i standardów profesjonalizmu. Aby wywiązywać się z takiego zadania, przełożeni muszą: otwarcie omawiać wymagania naszych Zasad z członkami swoich zespołów; regularnie podkreślać znaczenie rozumienia i przestrzegania standardów zawartych w Zasadach oraz powiązanych politykach; przekonywać pracowników, że mogą swobodnie zgłaszać swoje obawy, w szczególności dotyczące potencjalnych problemów natury prawnej czy etycznej; informować o wszystkich zasobach dostępnych dla osób chcących uzyskać poradę lub zgłosić wątpliwości, w tym o Infolinii ds. Etyki; w pełni integrować Misję, Propozycję Wartości oraz Standardy Przywództwa z codziennymi zadaniami zarówno dotychczasowych, jak i nowo zatrudnianych pracowników. Oceniając wyniki pracy danego menedżera, Citi bierze pod uwagę jego postępowanie w kontekście naszych wartości i prawa, a także naszych Zasad i polityk. Menedżerowie muszą być wyczuleni na sytuacje i działania potencjalnie niezgodne z literą lub duchem naszych Zasad, polityk i procedur. Jeśli dojdzie do takich sytuacji lub wystąpi takie podejrzenie, menedżerowie mają obowiązek dopilnować należytego rozwiązania problemu bądź niezwłocznego przekazania go na wyższy szczebel, do odpowiedniej osoby lub komórki. Menedżerowie, którzy wiedzą lub powinni wiedzieć o niewłaściwym postępowaniu i nie informują o nim niezwłocznie odpowiednich osób kontaktowych, mogą podlegać działaniom dyscyplinarnym. Plany, programy i ustalenia dotyczące wynagrodzeń Wszyscy pracownicy Citi odpowiadają za zarządzanie ryzykiem. W ramach dbałości o skuteczne praktyki zarządzania ryzykiem Citi stara się doceniać pracowników wykazujących się dobrym osądem i proaktywnym zarządzaniem ryzykiem w codziennej pracy. Z tego powodu proces zarządzania wydajnością pracy Citi uwzględnia przy ustalaniu wynagrodzeń zaangażowanie pracownika w zarządzanie ryzykiem. Ocena ta dotyczy w szczególności pracowników Citi objętych wszelkimi obowiązującymi wytycznymi dotyczącymi regulacji bankowych. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Compensation Philosophy pod adresem investor/data/comp_phil_policy.pdf. Menedżerowie nie mogą angażować się w działania odwetowe ani tolerować takich działań przeciwko jakiejkolwiek osobie pracującej w imieniu Citi, a ponadto oczekuje się od nich, że wyraźnie zakomunikują swoim zespołom zakaz Citi dotyczący podejmowania działań odwetowych w miejscu pracy. 7

8 Standardy przywództwa Citi Standardy przywództwa Citi ROZWIJA NASZYCH LUDZI Rozwija talenty i zespoły dla Citi, tworząc kulturę merytokracji i przejrzystości, a także celebrując doskonałość, inicjatywę oraz odwagę Inspiruje zespół do współpracy nad osiąganiem nadzwyczajnych wyników i przyznaje jego członkom odpowiednie uprawnienia Tworzy środowisko, w którym przestrzegane są najwyższe standardy etyczne Daje przykład osobistego rozwoju i stale zapewnia coaching oraz informacje zwrotne, wspierając ciągły rozwój i długotrwałą lojalność Przyciąga wspaniałe talenty, tworzy zróżnicowane i kompetentne kadrowe, a także docenia, nagradza i promuje pracowników na podstawie osiąganych wyników TWORZY WARTOŚĆ DLA KLIENTÓW Umożliwia tworzenie wartości ekonomicznej i wywieranie pozytywnego wpływu społecznego na klientów, firmy, władze oraz wspólnoty Stawia klientów na pierwszym miejscu, przewidując, rozumiejąc i przekraczając ich oczekiwania oraz potrzeby Jest dla klientów zaufanym partnerem, zapewniając im wartościowe porady, produkty oraz usługi Wykorzystuje to, co w Citi najlepsze w tym znajomość globalnych problemów i trendów rynkowych aby tworzyć wartość oraz renomę w relacjach z klientami Motywuje do innowacyjności, wyróżniania się na tle konkurencji oraz szybkiego wdrażania rozwiązań na rynku, aktywnie ucząc się od innych PRACUJE JAKO PARTNER Współpracuje z różnymi obszarami firmy i zachęca innych do osiągania najlepszych wyników dla Citi oraz naszych klientów Daje przykład globalnego przywództwa, wdrażając wyjątkowe perspektywy z różnych obszarów Citi, aby osiągać najlepsze rozwiązania Stawia wyzwania sobie i współpracownikom, dążąc do wyższych poziomów efektywności poprzez aktywne słuchanie i angażowanie się w konstruktywny dialog Traktuje ludzi z szacunkiem i zakłada, że intencje innych wynikają ze wspólnych celów SPRZYJA POSTĘPOWI Promuje kulturę wysokich standardów, dąży do postępu, chętnie wprowadza zmiany i kwestionuje status quo, wspierając wizję oraz globalną strategię Citi Komunikuje wizję zorientowaną na przyszłość oraz elastycznie dopasowywaną do zmian w otoczeniu Inspiruje entuzjazm i mobilizuje do produktywnych oraz innowacyjnych zmian Wykazuje się pewnością siebie i elastycznością w trudnych czasach Wdrażając inicjatywy zmian obejmujące całe Citi, nadaje pozytywny ton WDRAŻA NASZE WARTOŚCI W ŻYCIE Zapewnia charakteryzujące się systemową odpowiedzialnością wyniki, jednocześnie sprzyjając efektywności oraz równoważąc źródła ryzyka krótko- i długoterminowego Podejmując każdą decyzję, ustala standard najwyższej uczciwości Przewodzi, dając przykład; chce dokonywać trudnych wyborów, sprzyjając Citi i partnerom Sprawia, że Citi staje się lepsze dla wszystkich, stawiając interesy klientów i Citi przed interesami własnymi i zespołowymi Ma odwagę zawsze postępować we właściwy sposób, a także dość skromności, by uczyć się na błędach OSIĄGA WYNIKI Ustala wysokie standardy i osiąga cele efektywności, tworząc wyraźną ścieżkę do etycznych oraz zrównoważonych wyników Przekłada strategię Citi na efektywne biznesplany, jednocześnie proaktywnie przezwyciężając przeszkody Ustala priorytety i dba o to, by zespół dobrze wiedział, które zadania są najważniejsze Ustala cele i mierzy postępy ich realizacji, aby mieć pewność, że organizacja skupia się na etyce, wykonaniu oraz rezultatach Oczekuje od siebie i zespołu stałego spełniania, a nawet przekraczania oczekiwań 8

9 Nasze decyzje Nasze decyzje To, jak podejmujemy decyzje, mówi o tym, kim jesteśmy jako firma, równie dużo, co same decyzje. Citi przestrzega najwyższych standardów etycznych, a nasze decyzje muszą to odzwierciedlać. Zgodnie z naszą Misją oraz Propozycją Wartości, nasze decyzje muszą zdać trzy testy. Oprócz zgodności z wszystkimi obowiązującymi przepisami prawa i politykami, muszą one zawsze: 1) służyć interesom naszych klientów; 2) tworzyć wartość ekonomiczną; a ponadto 3) być odpowiedzialne systemowo. Aby lepiej określić, czy proponowana decyzja jest zgodna z tymi trzema testami, w przypadku zetknięcia się z sytuacją rodzącą wątpliwości należy zadać sobie następujące pytania: Czy jest zgodna z literą i duchem prawa, politykami i procedurami Citi oraz naszymi Zasadami Postępowania? W jaki sposób sprzyja ona interesom klientów Citi? W jaki sposób moja decyzja, działanie lub zaniechanie wpłynie na innych? Jaką wartość ekonomiczną tworzy i dla kogo? W jaki sposób jest systemowo odpowiedzialna? Czy spowodowałaby szkodę dla Citi lub mojej reputacji? Czy moja decyzja, działanie lub zaniechanie mogłyby nawet z pozoru wydawać się niewłaściwe? Czy odczuwał(a)bym dyskomfort, gdyby moja decyzja została ujawniona publicznie? 9

10 Zgłaszanie problemów i szukanie pomocy Eskalacja problemów biznesowych Nasze decyzje, ciąg dalszy Podejmowanie etycznych decyzji oznacza również, że macie obowiązek zwracania się o poradę w razie potrzeby. Pracownicy mający pytania lub wątpliwości dotyczące tego, jak niniejsze Zasady lub polityki Citi odnoszą się do nich samych lub do innych osób, powinni omówić je ze swoim przełożonym, prawnikiem swojej jednostki organizacyjnej, regionu lub pionu, ekspertem ds. monitoringu zgodności lub przedstawicielem Pionu Zarządzania Kadrami. Takie pytania lub wątpliwości można również zgłosić do Biura ds. Etyki Citi. Jeżeli pracownicy dojdą do wniosku, że występuje sprzeczność pomiędzy Zasadami Postępowania a przepisami prawa powszechnego, bądź jeśli będą mieć pytania dotyczące interpretacji obowiązującego prawa, powinni zwrócić się do Pionu Prawnego jednostki organizacyjnej, regionu lub pionu z prośbą o opinię. Zgodnie z ogólną zasadą w przypadku różnic między wewnętrznymi przepisami Citi odnoszącymi się do pracownika a przepisami prawa obowiązującymi w miejscu prowadzenia działalności należy stosować się do surowszych regulacji. Niniejsze Zasady stanowią ponadto ogólny przegląd najważniejszych polityk obowiązujących w Citi. Poszczególne jednostki organizacyjne, regiony i piony mogą posiadać również własne polityki i procedury, których należy przestrzegać. W szczególności banki, brokerzy i inne licencjonowane instytucje podlegają określonym przepisom i ograniczeniom dotyczącym zakresu ich działalności. Ograniczenia te znajdują odzwierciedlenie w odpowiednich politykach. Jeśli różnią się one od zasad Citi dotyczących tych samych kwestii, za ważniejsze należy uznać zasady bardziej restrykcyjne. Każdy pracownik odpowiada za zapoznanie się z niniejszym Zasadami oraz wszelkimi uzupełniającymi zasadami i procedurami, którym podlega jego jednostka organizacyjna, region oraz pion. Więcej informacji na temat polityk Citi można znaleźć w Księdze Zasad Citi na stronie oraz w ewentualnym stosownym przewodniku dla pracowników. Zgłaszanie problemów i szukanie pomocy Eskalacja problemów biznesowych Sprawą zasadniczej wagi dla marki i reputacji Citi jest właściwa ocena i kierowanie się rozsądkiem we wszystkich działaniach oraz analiza potencjalnych skutków zawieranych przez nas transakcji i podejmowanych przez nas czynności, a także innych praktyk, w które angażujemy się jako firma. Obowiązkiem pracowników jest zgłaszanie wszelkich problemów i obaw dotyczących faktycznego lub potencjalnego ryzyka związanego z działalnością, marką i postępowaniem Citi, a także ryzyka systemowego, swoim przełożonym, prawnikowi, ekspertowi ds. monitoringu zgodności, osobie 10

11 Zgłaszanie problemów i szukanie pomocy Eskalacja problemów natury etycznej Eskalacja problemów biznesowych, ciąg dalszy kontaktowej ds. praktyk biznesowych, Rzecznikowi Interesu Klienta (Fairness Champion) lub pracownikowi niezależnej jednostki ds. zarządzania ryzykiem. Każda z tych osób i komórek może przekazać problem wyżej do odpowiedniej Komisji ds. Praktyk Biznesowych. Komisje ds. Praktyk Biznesowych w każdej z jednostek organizacyjnych i w każdym z regionów Citi przeprowadzają przegląd działalności, praktyk sprzedażowych, konstrukcji produktów, potencjalnych konfliktów interesów, a także innych przedstawianych im problemów z zakresu ryzyka związanego z marką, postępowaniem lub reputacją Citi. Komisja ds. Praktyk Biznesowych na poziomie centrali firmy przeprowadza przegląd przekazanych przez Komisję ds. Praktyk Biznesowych na szczeblu jednostki lub regionalnym problemów z zakresu ryzyka związanego z marką, postępowaniem lub reputacją Citi bądź ryzyka systemowego. Wszystkie przeglądy przeprowadzane przez Komisje ds. Praktyk Biznesowych w należyty sposób uwzględniają kontekst i przedstawione fakty. Złożone z menedżerów najwyższego szczebla Komisje ds. Praktyk Biznesowych wydają wytyczne niezbędne, by praktyki biznesowe Citi spełniały wysokie normy profesjonalizmu, uczciwości i etycznego postępowania zgodnego z Misją, Propozycją Wartości i Standardami Przywództwa Citi. Nasi liderzy biznesowi z zaangażowaniem przestrzegają zasad Odpowiedzialnych Finansów oraz ochrony marki Citi. Odpowiadają oni również za ustanowienie mechanizmów zapewniania zgodności z obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami, politykami Citi oraz standardami etycznymi, a także za podejmowanie decyzji zgodnych z etyką i naszymi wartościami, w celu zarządzania potencjalnym ryzykiem dla naszych klientów i uczciwości rynku oraz ograniczania go. Istotne kwestie są zgłaszane przez Komisje ds. Praktyk Biznesowych Komisji Zarządu Citigroup Inc. ds. Nominacji, Ładu Korporacyjnego i Spraw Publicznych. Zgłaszanie problemów natury etycznej Postępowanie według najwyższych standardów etycznych oraz przestrzeganie litery i ducha niniejszych Zasad Postępowania stanowi bardzo ważny element obowiązków pracowniczych. Wierzymy, że etyczne działanie nie tylko jest słuszne, ale też stanowi właściwy sposób prowadzenia działalności i jak najlepszego służenia naszym klientom, partnerom biznesowym, akcjonariuszom oraz społecznościom. Wszelkie podejrzenia dotyczące niewłaściwego postępowania pracowników Citi lub innych osób pracujących w imieniu Citi trzeba bezzwłocznie zgłaszać to nasz obowiązek wobec współpracowników i Firmy. Wczesna identyfikacja i rozwiązywanie zgłoszonych problemów mają zasadnicze znaczenie dla utrzymywania silnych relacji Citi z klientami, partnerami biznesowymi, pracownikami i pozostałymi zainteresowanymi grupami. Więcej informacji można znaleźć w dokumencie Escalation Policy dostępnym pod adresem 11

12 Zgłaszanie problemów i szukanie pomocy Zgłaszanie Zasięganie porady Zgłaszanie do Biura ds. Etyki Citi (Citi Ethics Office) Wątpliwości można też zgłosić do Biura ds. Etyki Citi (Citi Ethics Office) w Stanach Zjednoczonych: dzwoniąc na Infolinię Citi ds. Etyki, pod bezpłatny numer (dostępny przez całą dobę i 7 dni w tygodniu w wielu językach): ETHIC-99 ( ); lub wybierając kod dostępu dla danego kraju, a następnie numer ; bądź dzwoniąc pod numer (bezpośrednio lub na koszt rozmówcy); wysyłając na adres: ethicsconcern@citi.com przekazując zgłoszenie online na stronie internetowej: investor/ethics_hotline.html listownie, pisząc na adres: Citi Ethics Office One Court Square Long Island City, NY U.S.A. wysyłając faks na numer: Pełna lista krajowych kodów dostępu do Infolinii ds. Etyki znajduje się na stronie Infolinii pod adresem citi/investor/ethics_hotline.html. Nasze Zasady zawierają przegląd norm zachowania obowiązujący wszystkich pracowników i osoby działające w imieniu Citi oraz najważniejsze polityki, które trzeba znać. Uwzględnienie w niniejszych Zasadach wszystkich potencjalnych problemów, z którymi mogą spotkać się pracownicy, nie jest jednak możliwe. W miejscu pracy może dochodzić do sytuacji, dla których nie ma ustalonej procedury postępowania lub w których pracownik może czuć się niekomfortowo. W przypadku zetknięcia się z sytuacją rodzącą wątpliwości należy się nad nią spokojnie zastanowić. Jeżeli coś wydaje się nieetyczne lub niewłaściwe, to prawdopodobnie takie jest. Można posłużyć się wytycznymi dotyczącymi podejmowania decyzji opisanymi powyżej w rozdziale Nasze decyzje niniejszych Zasad, aby ustalić reguły postępowania w przypadku wątpliwości. Napotykając na problemy nieopisane w niniejszych Zasadach, pracownicy muszą przestrzegać zarówno ducha, jak i litery Zasad oraz polityk Citi dotyczących poszczególnych kwestii. W przypadku jakichkolwiek pytań dotyczących najlepszego sposobu postępowania w określonej sytuacji należy skonsultować się ze swoim przełożonym lub innym menedżerem, przedstawicielem Pionu Zarządzania Kadrami, lokalnym prawnikiem, ekspertem ds. monitoringu zgodności lub dowolną z osób kontaktowych wymienionych w niniejszych Zasadach. Zgłaszanie W przypadku posiadania uzasadnionych podejrzeń bądź informacji o potencjalnym naruszeniu przepisów prawa, regulacji, polityk Citi lub niniejszych Zasad Postępowania pracownik ma obowiązek niezwłocznie zgłosić swoje wątpliwości jednej z następujących osób lub jednostek: osobie wyznaczonej do kontaktów w sprawie naruszenia lokalnych procedur lub przepisów, swojemu przełożonemu lub innemu członkowi kadry kierowniczej, przedstawicielowi Pionu Zarządzania Kadrami, lokalnemu prawnikowi, ekspertowi ds. monitoringu zgodności, do Biura ds. Etyki Citi (Citi Ethics Office). Mimo iż zachęcamy do zgłaszania problemów w pierwszej kolejności do Citi, rozumiemy, że nie zawsze jest to możliwe. W rezultacie żadne z postanowień niniejszego rozdziału bądź jakiegokolwiek innego rozdziału Zasad nie ma na celu zakazania pracownikom dobrowolnego ujawniania informacji poufnych jakimkolwiek agencjom rządowym, regulacyjnym lub samorządowym, w tym na podstawie Sekcji 21F Ustawy o papierach wartościowych i giełdach Stanów Zjednoczonych z 1934 r. i towarzyszących jej przepisów wykonawczych, bądź też ujawniania informacji poufnych, w tym tajemnic handlowych, funkcjonariuszom władz lub adwokatom w związku ze zgłaszaniem podejrzenia naruszenia prawa lub postępowaniem wyjaśniającym w sprawie takiego naruszenia, bądź też ujawniania informacji adwokatowi lub sądowi 12

13 Zgłaszanie problemów i szukanie pomocy Anonimowość i poufność Zgłaszanie, ciąg dalszy w przedkładanej opieczętowanej dokumentacji w związku z procesem bądź postępowaniem sądowym dotyczącym działań odwetowych lub innych kwestii, gdy będzie to dopuszczalne zgodnie z Sekcją 7 Ustawy o ochronie tajemnic handlowych z 2016 r., ani ograniczania takich możliwości. Ujawnianie takie nigdy nie wymaga wcześniejszego upoważnienia Citi. Nigdy nie jest też wymagane powiadamianie Citi o takim ujawnianiu. Anonimowość i poufność Firma Citi uważa, że pracownik musi czuć się pewnie, zgłaszając swoje obawy dlatego zachęcamy do otwartego zgłaszania wątpliwości. Wszelkie kontakty z Biurem ds. Etyki Citi (Citi Ethics Office) oraz powiązane postępowania wyjaśniające mają charakter poufny w stopniu pozwalającym na zbadanie sprawy i podjęcie odpowiednich działań, zgodnie z obowiązującymi przepisami. W zakresie dozwolonym prawem zgłoszenia do Biura ds. Etyki Citi (Citi Ethics Office) można przekazywać anonimowo. Należy jednak zdawać sobie sprawę, że w przypadku gdy pracownik będzie chciał pozostać anonimowy, Citi może nie być w stanie uzyskać dodatkowych informacji, niezbędnych do przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego lub właściwego zareagowania na zgłoszony problem. Zakaz działań odwetowych w miejscu pracy Citi zabrania stosowania odwetu w stosunku do osób zgłaszających w dobrej wierze uwagi lub pytania dotyczące etyki, dyskryminacji lub molestowania, ubiegających się o rozsądne udogodnienia związane z niepełnosprawnością, ciążą lub przekonaniami religijnymi, a także zgłaszających podejrzane naruszenia innych przepisów, regulacji lub zasad bądź uczestniczących w podstępowaniu wyjaśniającym odnośnie takich kwestii. Działania odwetowe są poważną sprawą i obejmuje wszelkie negatywne działania podejmowane z powodu podjęcia takich czynności przez pracownika. We wszystkich postępowaniach wyjaśniających Firma respektuje prawa każdej ze stron wynikające z obowiązujących przepisów i uregulowań prawnych. Każdy menedżer ma obowiązek tworzenia środowiska pracy wolnego od dyskryminacji, molestowania i działań odwetowych. Menedżerowie ponoszą odpowiedzialność za postępowanie innych członków kadry kierowniczej i podlegających im pracowników. Podejmowanie przez pracowników działań odwetowych w stosunku do współpracownika, który zgłosił wątpliwość lub pytanie w dobrej wierze, stanowi podstawę do postępowania dyscyplinarnego, włącznie z rozwiązaniem umowy o pracę lub zakończeniem innej relacji z Citi, zgodnie z dokumentem Citi Global Disciplinary Review Policy, dostępnym w a także wszelkimi obowiązującymi politykami lokalnymi. 13

14 Przestrzeganie naszych wartości Postępowania wyjaśniające Dodatkowe Poza niniejszymi Zasadami dodatkowe informacje można znaleźć w poszczególnych regulaminach dostępnych w Citi Policy Directory (Księga zasad Citi) na stronie internetowej Pracownicy mogą się również konsultować ze swoimi przełożonymi lub innymi członkami kierownictwa, pracownikami Pionu Zarządzania Kadrami, lokalnymi prawnikami, ekspertem ds. monitoringu zgodności i Biurem ds. Etyki Citi. Do ich dyspozycji pozostają także strony internetowe poszczególnych jednostek oraz pozostałe wymienione w niniejszych Zasadach. Przestrzeganie naszych wartości W Citi etyczne postępowanie jest fundamentem wszystkich podejmowanych działań. Wierzymy, że etyczne działanie nie tylko jest słuszne, ale też stanowi właściwy sposób prowadzenia działalności i jak najlepszego służenia naszym klientom, partnerom biznesowym, akcjonariuszom oraz społecznościom. Postępowania wyjaśniające W przypadku zgłoszenia wątpliwości dotyczących ewentualnego niewłaściwego postępowania Citi przeprowadza szczegółowe postępowania wyjaśniające w sposób uczciwy i dyskretny oraz bez zbędnej zwłoki. Od pracowników, którzy zostaną poproszeni o wzięcie udziału w odpowiednio zatwierdzonym postępowaniu wyjaśniającym, oczekuje się: pełnej współpracy w ramach takich wewnętrznych lub zewnętrznych postępowań wyjaśniających, w tym między innymi w sprawach dotyczących naruszenia norm etycznych lub skarg związanych z dyskryminacją bądź molestowaniem; powstrzymania się od ukrywania, zniekształcania lub zatajania informacji istotnych dla toczącego się postępowania; zachowania i strzeżenia poufności postępowania w możliwym zakresie, o ile nie będzie to sprzeczne z postanowieniami zamieszczonymi poniżej lub obowiązującym prawem; powstrzymania się od składania fałszywych oświadczeń lub przekazywania mylących informacji audytorom wewnętrznym lub zewnętrznym, osobom prowadzącym postępowanie wyjaśniające, prawnikom, przedstawicielom Citi, organom nadzorczym lub innym organom państwowym. Składanie fałszywych oświadczeń lub przekazywanie mylących informacji takim osobom i podmiotom może być podstawą do pociągnięcia do odpowiedzialności dyscyplinarnej pracownika lub do rozwiązania stosunku pracy albo do zakończenia współpracy z Citi, jak również może stanowić wykroczenie lub przestępstwo, za które grożą stosowne kary przewidziane w powszechnie obowiązujących przepisach. Żadne z postanowień niniejszego rozdziału bądź jakiegokolwiek innego rozdziału Zasad nie ma na celu zakazania pracownikom dobrowolnego ujawniania informacji poufnych jakimkolwiek agencjom rządowym, regulacyjnym lub samorządowym, w tym na podstawie Sekcji 21F Ustawy o papierach wartościowych i giełdach Stanów Zjednoczonych z 1934 r. 14

15 Przestrzeganie naszych wartości Postępowanie dyscyplinarne Postępowania wyjaśniające, ciąg dalszy i towarzyszących jej przepisów wykonawczych, bądź też ujawniania informacji poufnych, w tym tajemnic handlowych, funkcjonariuszom władz lub adwokatom w związku ze zgłaszaniem podejrzenia naruszenia prawa lub postępowaniem wyjaśniającym w sprawie takiego naruszenia, bądź też ujawniania informacji adwokatowi lub sądowi w przedkładanej opieczętowanej dokumentacji w związku z procesem bądź postępowaniem sądowym dotyczącym działań odwetowych lub innych kwestii, gdy będzie to dopuszczalne zgodnie z Sekcją 7 Ustawy o ochronie tajemnic handlowych z 2016 r., ani ograniczania takich możliwości. Ujawnianie takie nigdy nie wymaga wcześniejszego upoważnienia Citi. Nigdy nie jest też wymagane powiadamianie Citi o takim ujawnianiu. Jak wyjaśniono w rozdziale Zakaz działań odwetowych w miejscu pracy niniejszych Zasad, Citi zabrania działań odwetowych przeciwko wszelkim osobom, które zgłaszają wątpliwości w dobrej wierze. Postępowanie dyscyplinarne Naruszenia naszych Zasad lub prawa, przepisów, polityk lub procedur Citi mogą skutkować działaniami dyscyplinarnymi, z rozwiązaniem umowy o pracę włącznie. Działania dyscyplinarne dotyczyć będą następujących przypadków niewłaściwego postępowania: naruszanie niniejszych Zasad lub nakłanianie do tego innych osób; niezgłoszenie wiedzy o naruszeniu niniejszych Zasad lub podejrzenia ich naruszenia; umyślne lub celowe ignorowanie niniejszych Zasad; działania odwetowe w stosunku do jakiegokolwiek pracownika z powodu zgłoszenia problemu w dobrej wierze lub udziału w dochodzeniu; niepodejmowanie roli lidera i niedochowanie staranności w zachęcaniu pracowników i innych osób do przestrzegania niniejszych Zasad. Pracownicy ponoszą ponadto osobistą odpowiedzialność za wszelkie niewłaściwe lub niezgodne z prawem czyny popełnione podczas trwania stosunku pracy z Citi. Pracownik może również zostać pociągnięty do odpowiedzialności za działanie (lub zaniechanie) innych osób, jeśli wiedział albo powinien był wiedzieć o ich niewłaściwym postępowaniu. Działania pracowników mogą również podlegać zgłoszeniu organom regulacyjnym, co może skutkować sankcjami cywilnymi lub karnymi, w tym zakazem podejmowania pracy o określonym charakterze lub trwałym zakazem pracy w sektorze usług finansowych. Odstępstwa Sytuacje, w których możliwe są odstępstwa od przepisów Citi, zostały szczegółowo określone w stosownej polityce wraz z procedurą uzyskiwania zgody na takie odstępstwa. Zgoda na wszelkie pozostałe odstępstwa od niniejszych Zasad może zostać udzielona wyłącznie przez Generalnego Radcę Prawnego (General Counsel) lub Dyrektora Departamentu Prawnego i Monitoringu Zgodności (Chief Compliance Officer) Citigroup Inc. W przypadku wszelkich odstępstw od niniejszych Zasad w stosunku do wyższej kadry kierowniczej lub członków Zarządu Citigroup Inc. zgoda musi zostać poparta stosowną, udokumentowaną decyzją Zarządu lub komisji Zarządu Citigroup Inc. i niezwłocznie ujawniona. 15

16 Nasi ludzie Innowacyjność Uczciwość Wspólny cel 16

17 Nasi ludzie Promowanie atmosfery szacunku Promowanie atmosfery szacunku Citi łączy ludzi i przedsiębiorstwa na całym świecie. Osiągamy najlepsze rezultaty, kiedy pracownicy, klienci i inni partnerzy biznesowi mogą skupić swoją energię w środowisku wzajemnego szacunku, wolnym od dyskryminacji i molestowania. Oczekujemy, że w celu promowania atmosfery szacunku w pracy pracownicy będą podejmować wymienione poniżej działania. Będą zapobiegać dyskryminacji i molestowaniu osób ze względu na ich rasę, płeć, ciężarność, kolor skóry, wyznanie, religię, kraj pochodzenia, narodowość, obywatelstwo, wiek, niepełnosprawność fizyczną lub umysłową bądź schorzenia (zgodnie z definicjami przewidzianymi prawem), cechy genetyczne, stan cywilny (do którego zalicza się związki partnerskie lub cywilne przewidziane prawem), orientację seksualną, przynależność do określonego kręgu kulturowego, pochodzenie, status rodzinny lub status opiekuna, rangę w wojsku, status weterana, status społeczno-ekonomiczny, bycie bezrobotnym, status ofiary przemocy domowej lub inną prawnie chronioną cechę (zwane dalej Cechami Chronionymi ). Będą zawiadamiać przełożonego, przedstawiciela Pionu Zarządzania Kadrami lub Biuro ds. Etyki Citi, jeśli będą się czuć ofiarami molestowania lub dyskryminacji bądź jeśli zaobserwują zachowania noszące cechy dyskryminacji lub molestowania. Nie ma jednak obowiązku zgłaszania skargi osobie, której ona dotyczy. Będą zawiadamiać przełożonego, przedstawiciela Pionu Zarządzania Kadrami lub Biuro ds. Etyki Citi, jeśli otrzymają skargę na zachowania noszące cechy dyskryminacji lub molestowania bądź na działania odwetowe za zgłoszenie takiego zachowania. Będą w pełnym zakresie współpracować w ramach postępowań wyjaśniających dotyczących zarzutów dyskryminacji lub molestowania. Dyskryminacja i molestowanie są niedopuszczalne i nie przystają do naszych tradycji zapewniania takiego miejsca pracy opartego na wzajemnym szacunku, profesjonalizmie i poszanowaniu godności. Citi zabrania stosowania wszelkich bezprawnych lub naruszających nasze wewnętrzne przepisy form dyskryminacji, molestowania i zastraszania, niezależnie od tego, czy dopuszczają się ich przełożeni, współpracownicy, klienci, dostawcy czy goście, czy też są one wymierzone przeciwko nim. Citi dokłada starań, aby niezwłocznie oraz z poszanowaniem dla wrażliwości badać wszelkie skargi dotyczące molestowania lub dyskryminacji i podejmować odpowiednie środki dyscyplinarne w pełnym wymiarze dozwolonym przez prawo. Nie dopuszczamy również stosowania działań odwetowych w stosunku do osób zgłaszających przypadki dyskryminacji, molestowania lub zastraszania bądź uczestniczących w postępowaniach wyjaśniających dotyczących skarg lub wątpliwości. 17

18 Nasi ludzie Wdrażanie różnorodności i otwartości Wdrażanie różnorodności i otwartości Zróżnicowanie kadry pracowniczej, obejmujące w pełni otwartą rekrutację, ma zasadnicze znaczenie dla naszego powodzenia jako organizacji globalnej oraz dotrzymania zobowiązań w ramach programu Odpowiedzialnych Finansów. Praktykowanie uczciwości w zatrudnianiu, wdrażanie różnorodności oraz docenianie otwartości oznaczają, że: Pracownicy mający obawy dotyczące zastraszania lub przemocy, w tym przemocy domowej mającej wpływ na pracę, powinni bezzwłocznie skontaktować się z bezpłatną Infolinią CSIS w Stanach Zjednoczonych, dzwoniąc pod numer lub (bezpośrednio lub na koszt rozmówcy), bądź napisać pod adres csis@citi.com. Kompletna lista numerów telefonów regionalnych i ogólnoświatowych CSIS dostępna jest pod adresem Zastraszanie i akty przemocy nie będą tolerowane. Pracownicy dopuszczający się zastraszania lub przemocy podlegać będą działaniom dyscyplinarnym, z rozwiązaniem umowy o pracę włącznie, postępowaniu cywilnemu lub ściganiu karnemu. traktujemy siebie nawzajem z szacunkiem oraz godnością; tworzymy i rozwijamy otwarte środowisko pracy, w którym zróżnicowane opinie mogą być swobodnie wyrażane i są szanowane; rekrutacja i awanse oparte są na zasługach merytorycznych; staramy się być firmą, w której chcą pracować najlepsi; dbamy o to, by okazje do rozwoju zawodowego były powszechnie dostępne; promujemy zdrową równowagę między pracą a życiem zawodowym; przestrzegamy zasad równouprawnienia w rekrutacji pracowników oraz litery i ducha wszystkich przepisów prawa dotyczących uczciwych praktyk związanych z zatrudnieniem i zwalczaniem dyskryminacji. Przestrzeganie zasad BHP w Citi Wszyscy bierzemy odpowiedzialność za bezpieczeństwo w miejscu pracy. Bezpiecznie środowisko pracy to otoczenie wolne od zagrożeń, przemocy oraz niekorzystnych skutków nadużywania narkotyków i alkoholu. Aby chronić siebie i innych, pracownicy muszą: przestrzegać wymogów dokumentu Citi Security and Fire Safety Policy i powiązanych Norm, a także przepisów BHP obowiązujących w danym kraju lub regionie; powstrzymać się od gróźb słownych i fizycznych oraz aktów przemocy wpływających na środowisko pracy, czy to w miejscu pracy, czy poza nim; natychmiast zgłaszać wszelkie wpływające na środowisko pracy groźby słowne i fizyczne ze strony menedżerów, współpracowników, klientów, dostawców, gości lub innych osób bądź skierowane przeciwko nim; powstrzymać się od nadużywania nielegalnych środków uzależniających oraz ich sprzedaży, wytwarzania, rozprowadzania, posiadania bądź używania albo pozostawania pod ich wpływem w miejscu pracy lub w trakcie wykonywania obowiązków służbowych; 18

19 Nasi ludzie Ochrona prywatności pracowników Citi Przestrzeganie zasad BHP w Citi, ciąg dalszy powstrzymać się od wykonywania obowiązków służbowych w trakcie terapii lekami powodującymi niezdolność do pracy lub pod wpływem innych substancji mających taki skutek, w tym alkoholu wszelkie naruszenia powyższych zakazów mogą stanowić podstawę do podjęcia działań dyscyplinarnych, włącznie z rozwiązaniem umowy o pracę. Wszelkie pytania dotyczące sposobów przestrzegania lokalnych i międzynarodowych przepisów prawa, a także wewnętrznych wytycznych, które mają pomóc w utrzymaniu bezpiecznych i zdrowych warunków w miejscu pracy, należy kierować do swojego przełożonego, przedstawiciela Pionu Zarządzania Kadrami (jeśli jest to właściwe) bądź jednostek Corporate Realty Services i CSIS. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Security and Fire Safety Policy pod adresem Ochrona prywatności pracowników Citi Citi traktuje poważnie bezpieczeństwo oraz prywatność swoich klientów i pracowników. Citi podejmuje stosowne działania w celu chronienia gromadzonych, wykorzystywanych i przechowywanych danych osobowych oraz poufnych informacji o swoich pracownikach, w tym między innymi informacji medycznych, informacji związanych z funkcjonowaniem organów władz (takich jak krajowe lub rządowe dane identyfikacyjne i podatkowe) oraz informacji o przeszłości pracowników. Obowiązek zgłaszania przez pracowników O ile nie zabraniają tego przepisy lokalnego prawa, pracownicy są zobowiązani powiadamiać przełożonego, eksperta ds. monitoringu zgodności oraz przedstawiciela Pionu Zarządzania Kadrami, jeżeli zostanie przeciwko nim wszczęte postępowanie wyjaśniające, jeśli zostaną aresztowani, wezwani do stawiennictwa w sądzie, postawieni w stan oskarżenia bądź skazani za przestępstwo kryminalne, w tym także w rezultacie przyznania się do winy lub dobrowolnego poddania się karze, bądź też jeśli wezmą udział w poprzedzającym proces programie mediacyjnym lub innym programie o podobnym charakterze. W poszczególnych jednostkach organizacyjnych, regionach i/lub pionach mogą obowiązywać dodatkowe wymogi dotyczące zgłaszania. Wymogi te obowiązują przez cały okres zatrudnienia w Citi niezależnie od tytułu służbowego lub poziomu w hierarchii. Niezgłoszenie powyższych sytuacji niezwłocznie stanowi poważne naruszenie i może skutkować działaniami dyscyplinarnymi, włącznie z rozwiązaniem umowy o pracę. 19

20 Nasi ludzie Ochrona prywatności pracowników Citi Więcej informacji o ochronie danych osobowych można znaleźć w dokumentach Citi Privacy and Confidentiality Policy, Citi Information Security Standards oraz innych powiązanych dokumentach dostępnych pod adresem Zwrot kosztów prawnych Jeżeli pracownik przewiduje poniesienie kosztów w związku z obroną w postępowaniu cywilnym bądź karnym, wynikającym z pełnienia obowiązków w Citi, może zwrócić się do Citi o pomoc w zorganizowaniu zastępstwa prawnego. Jeżeli kierownictwo stwierdzi, w oparciu o obowiązujące dokumenty i przepisy prawa, że pracownik jest uprawniony do takiego zastępstwa, ale z jakiegoś powodu nie może być reprezentowany przez prawnika wyznaczonego przez Citi (np. z powodu konfliktu interesów), wówczas Citi pokryje koszty i opłaty związane z zatrudnieniem zewnętrznego prawnika, który będzie reprezentować pracownika. Składając wniosek o pokrycie kosztów obsługi prawnej, pracownik zobowiązuje się do zwrotu wszystkich kosztów na rzecz Citi, gdyby ostatecznie okazałoby się, że nie był uprawniony do takiej pomocy. Decyzję o tym, czy pracownik jest uprawniony do otrzymania pomocy, podejmuje zarząd spółki Citi, która pokrywa wspomniane koszty. Ochrona prywatności pracowników Citi, ciąg dalszy Zabezpieczanie takich informacji oznacza, że od pracowników oczekuje się: stosowania się do wszystkich zasad i procedur Citi dotyczących bezpieczeństwa i poufności danych osobowych i informacji poufnych; wykorzystywania lub udzielania informacji wyłącznie w celach, w jakich zostały zebrane, i wyłącznie upoważnionym osobom; przekazywania danych osobowych lub informacji poufnych, w tym na podstawie wezwania do sądu, nakazu sądowego lub innych oficjalnych wniosków, wyłącznie w zakresie dozwolonym przez odpowiednią politykę Citi, prawo czy przepis; stosowania polityk i procedur dotyczących bezpieczeństwa oraz prywatności danych pracowniczych Citi w odniesieniu do wszystkich pracowników Citi; wymagania od firm świadczących usługi na rzecz Citi ochrony otrzymywanych danych osobowych i informacji poufnych dotyczących naszych pracowników; przestrzegania lokalnych przepisów prawa w trakcie gromadzenia, przesyłania, przechowywania i wykorzystywania informacji o naszych pracownikach na całym świecie, w tym w lokalizacjach innych niż pierwotne miejsce pracy; przestrzegania postanowień dokumentu Citi Privacy Policy for Transferred European Workforce Data (Zasady poufności przekazywanych danych o pracownikach europejskich) przy przetwarzaniu lub przekazywaniu informacji o europejskich pracownikach Citi. Żadne z postanowień niniejszego rozdziału bądź jakiegokolwiek innego rozdziału Zasad nie ma na celu zakazania pracownikom dobrowolnego ujawniania informacji poufnych jakimkolwiek agencjom rządowym, regulacyjnym lub samorządowym, w tym na podstawie Sekcji 21F Ustawy o papierach wartościowych i giełdach Stanów Zjednoczonych z 1934 r. i towarzyszących jej przepisów wykonawczych, bądź też ujawniania informacji poufnych, w tym tajemnic handlowych, funkcjonariuszom władz lub adwokatom w związku ze zgłaszaniem podejrzenia naruszenia prawa lub postępowaniem wyjaśniającym w sprawie takiego naruszenia, bądź też ujawniania informacji adwokatowi lub sądowi w przedkładanej opieczętowanej dokumentacji w związku z procesem bądź postępowaniem sądowym dotyczącym działań odwetowych lub innych kwestii, gdy będzie to dopuszczalne zgodnie z Sekcją 7 Ustawy o ochronie tajemnic handlowych z 2016 r., ani ograniczania takich możliwości. Ujawnianie takie nigdy nie wymaga wcześniejszego upoważnienia Citi. Nigdy nie jest też wymagane powiadamianie Citi o takim ujawnianiu. 20

21 Nasi ludzie Utrzymywanie umiejętności zawodowych Utrzymywanie umiejętności zawodowych Ze względu na dobro naszych klientów i interesariuszy oraz nasze zobowiązania wynikające z prawa i innych przepisów musimy posiadać i rozwijać umiejętności oraz wiedzę związane z wykonywanymi obowiązkami zawodowymi. Aby utrzymać i doskonalić umiejętności zawodowe, musimy: rozumieć polityki dotyczące naszej pracy i przestrzegać ich; osobiście i terminowo odbywać szkolenia wymagane na naszych stanowiskach; spełniać wszelkie wymagania Citi lub właściwych organów regulacyjnych bądź wymagania ustawowe w zakresie szkolenia, certyfikacji lub rejestracji, a także bezzwłocznie ujawniać ekspertowi ds. monitoringu zgodności (lub innym osobom wskazanym w stosownych lokalnych procedurach ujawniania) informacje wymagane do utrzymania posiadanych licencji lub rejestracji (np. dotyczące przestępstw, finansów lub spraw związanych z regulacjami). Pozwalanie, by inny współpracownik lub przedstawiciel odbył za pracownika oczekiwane lub wymagane szkolenie, jest zabronione i może skutkować działaniami dyscyplinarnymi, włącznie z rozwiązaniem umowy o pracę. 21

22 Nasza firma Odpowiedzialne Finanse Tworzyć wartość ekonomiczną Osiągać rezultaty 22

23 Nasza firma Ochrona danych osobowych oraz informacji zastrzeżonych i poufnych Ochrona danych osobowych oraz informacji zastrzeżonych i poufnych Doceniamy wartość naszych poufnych informacji biznesowych, naszej własności intelektualnej oraz osobistych informacji finansowych dotyczących naszych klientów indywidualnych, a ponadto chronimy je przed nieautoryzowanym ujawnianiem i niewłaściwym wykorzystywaniem. Oczekujemy, że w celu ochrony zastrzeżonych i poufnych informacji Citi oraz innych osób pracownicy zastosują się do poniższych zaleceń. Nie będą ujawniać danych osobowych ani informacji zastrzeżonych lub poufnych klientów, dostawców, dystrybutorów, akcjonariuszy, partnerów biznesowych, byłych oraz obecnych współpracowników z Citi lub samego Citi jakimkolwiek osobom nieupoważnionym (w tym innym pracownikom Citi). Obowiązek ochrony takich informacji obejmuje między innymi chronienie ich przed niewłaściwym wykorzystaniem, wykorzystywanie ich wyłącznie w zakresie niezbędnym do wykonania otrzymanych zadań i niewykorzystywanie ich, jak również niepozwalanie na ich wykorzystywanie do celów niezatwierdzonych. Informacji tych nie wolno przekazywać ani omawiać z nikim spoza Citi, za wyjątkiem przypadków, kiedy zezwalają na to lub wymagają tego stosowne przepisy lub regulacje prawne, bądź też gdy wymagać tego będzie uprawniony podmiot sądowy, administracyjny lub ustawodawczy. Nie będą udostępniać w Citi informacji zastrzeżonych lub poufnych na temat byłych pracodawców lub zleceniodawców ani wykorzystywać ich na potrzeby działalności Citi bez uprzedniej zgody byłych pracodawców, chyba że jest to dozwolone przez obowiązujące przepisy lub regulacje prawne. Podejmą odpowiednie kroki celem zagwarantowania, by dokumentacja służbowa była przygotowywana, kopiowana, faksowana, przesyłana, transportowana, przechowywana i niszczona w sposób zapobiegający nieupoważnionemu ujawnieniu lub dostępowi do niej. W trakcie zatrudnienia w Citi, jak również po ustaniu stosunku pracy lub innej formy współpracy z Citi, pracownicy zobowiązani są do przestrzegania tajemnicy i nieujawniania informacji poufnych ani danych osobowych, które uzyskali lub stworzyli w związku z czynnościami wykonywanymi na rzecz Citi, jak również do wykorzystywania ich wyłącznie w związku z pełnieniem obowiązków służbowych w Citi. Należy założyć, że wszelkie otrzymywane informacje o Citi, w tym dotyczące personelu lub klientów Citi, są poufne i powinny być chronione przed ujawnieniem. Należycie zabezpieczą dostęp do miejsc pracy i komputerów zgodnie z normami bezpieczeństwa informacji Citi. 23

24 Nasza firma Ochrona danych osobowych oraz informacji zastrzeżonych i poufnych Wszyscy odpowiadamy ze stosowanie się do wszystkich polityk i procedur Citi dotyczących bezpieczeństwa i poufności danych osobowych i informacji zastrzeżonych oraz poufnych. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumentach Citi Privacy and Confidentiality Policy, Citi Information Security Standards, Citi Records Management Policy and Standards, Citi Public Disclosure and Communications Policy oraz Citi Global Social Media Policy and Guidelines pod adresem Ochrona danych osobowych oraz informacji zastrzeżonych i poufnych, ciąg dalszy Powstrzymają się od omawiania ważnych lub zastrzeżonych tematów bądź informacji poufnych w miejscach publicznych, takich jak windy, korytarze, restauracje, toalety i środki transportu publicznego, w Internecie czy za pośrednictwem jakichkolwiek innych mediów elektronicznych (w tym blogów lub serwisów społecznościowych). Zachowają ostrożność podczas korzystania z telefonu komórkowego lub innych urządzeń łącznościowych lub komunikatorów, a ponadto w trakcie omawiania informacji poufnych lub zastrzeżonych w otwartych środowiskach służbowych, takich jak boksy biurowe czy miejsca, w których korzysta się z telefonów głośnomówiących. Będą pamiętać, że obowiązek ochrony danych osobowych oraz informacji poufnych lub zastrzeżonych obejmuje także wszelkie sytuacje, w których dane lub informacje te mogłyby zostać wykorzystane, w tym poza miejscem pracy lub podczas pracy poza biurem. Będą bezzwłocznie informować swojego przełożonego, lokalnego prawnika, specjalistę ds. bezpieczeństwa informacji lub eksperta ds. monitoringu zgodności odpowiadającego za ich jednostkę organizacyjną, region lub pion, jeśli dojdą do wniosku, że otrzymali informacje poufne w niewłaściwy sposób. Po ustaniu zatrudnienia w Citi lub innej relacji z Citi zwrócą Firmie wszystkie środki dostępu do informacji Citi oraz wszystkie kopie takich informacji. Po ustaniu zatrudnienia w Citi lub innej relacji z Citi zwrócą całe mienie Citi, w tym między innymi identyfikatory, klucze, karty telefoniczne, karty kredytowe, laptopy, tokeny na hasła jednorazowe (OTP na przykład karty SafeWord), urządzenia przenośne, telefaksy oraz wszelkie inne środki dostępu do informacji zastrzeżonych lub poufnych. Nie będą drukować, pobierać ani przenosić na prywatny komputer, przesyłać na prywatną skrzynkę poczty elektronicznej ani przekazywać jakiemukolwiek zewnętrznemu usługodawcy, na serwer zewnętrzny lub do witryny internetowej nienależącej do Citi, ani też wykorzystywać w nieupoważniony sposób, sprzeniewierzać lub ujawniać, również w sytuacji spodziewanej rezygnacji z pracy lub ustania zatrudnienia, danych osobowych ani informacji zastrzeżonych lub poufnych. Żadne z postanowień niniejszego rozdziału bądź jakiegokolwiek innego rozdziału Zasad nie ma na celu zakazania pracownikom dobrowolnego ujawniania informacji poufnych jakimkolwiek agencjom rządowym, regulacyjnym lub samorządowym, w tym na podstawie Sekcji 21F Ustawy o papierach wartościowych i giełdach Stanów Zjednoczonych z 1934 r. i towarzyszących jej przepisów wykonawczych, bądź też ujawniania informacji poufnych, w tym tajemnic handlowych, funkcjonariuszom władz lub adwokatom w związku ze zgłaszaniem podejrzenia naruszenia prawa lub postępowaniem wyjaśniającym w sprawie takiego naruszenia, bądź też ujawniania informacji adwokatowi lub sądowi w przedkładanej opieczętowanej dokumentacji w związku z procesem bądź postępowaniem sądowym dotyczącym działań odwetowych lub innych kwestii, gdy będzie to dopuszczalne zgodnie z Sekcją 7 Ustawy o ochronie tajemnic handlowych z 2016 r., ani ograniczania takich możliwości. Ujawnianie takie nigdy nie wymaga wcześniejszego upoważnienia Citi. Nigdy nie jest też wymagane powiadamianie Citi o takim ujawnianiu. 24

25 Nasza firma Zarządzanie naszą dokumentacją i księgami Czym są dane osobowe, informacje zastrzeżone lub informacje poufne? Dane osobowe lub dane umożliwiające identyfikację osoby to informacje dotyczące osoby i identyfikujące ją bądź umożliwiające bezpośrednią bądź pośrednią identyfikację osoby, w tym byłych i obecnych klientów Citi, osób związanych z klientami instytucjonalnymi oraz biznesowymi, osób ubiegających się o produkty lub usługi Citi, członków personelu Citi (np. członków personelu wykonawców niezależnych, pracowników Citi czy pracowników tymczasowych), osoby pozostające na utrzymaniu takich osób, kandydatów do pracy w Citi, a także wszelkie inne osoby, niezależnie od sposobu pozyskania informacji oraz źródła ich pochodzenia. Informacje zastrzeżone to informacje będące własnością Citi lub utworzone przez Citi bądź pracowników Citi w ramach zatrudnienia w Citi (są również zwane danymi zastrzeżonymi ). Informacje poufne obejmują dane klientów, czyli informacje o klientach (w tym klientach indywidualnych, instytucjonalnych i biznesowych), które Citi zgodnie z obowiązującym prawem musi traktować jako poufne (obejmują one dane z wniosków, dane transakcji oraz inne podobne informacje o klientach). Informacje poufne mogą mieć postać fizyczną lub elektroniczną (mogą być zapisane np. na papierze, w u, na dysku lub na taśmie wideo), a ponadto mogą być pozyskiwane drogą ustną w trakcie rozmów przeprowadzonych lub zasłyszanych przez członków personelu Citi. Przykłady informacji poufnych to m.in.: dane osobowe, w tym dane umożliwiające identyfikację osoby, dotyczące osób fizycznych, w tym klientów, dostawców i dystrybutorów; dane klientów (np. informacje o klientach lub informacje będące własnością klientów bądź tworzone przez klientów); dane zastrzeżone; informacje, w przypadku których pracownicy otrzymali polecenie zabezpieczenia przed publicznym ujawnieniem lub zostali poinformowani o potrzebie takiego zabezpieczenia; wszelkie informacje, dane, własność intelektualna, analizy, raporty, systemy lub procesy, które mogłyby zapewnić Citi przewagę nad konkurentami; niejawne informacje o działalnościach, wynikach, strategiach i prognozach Citi; niejawne informacje o planach i procesach biznesowych Citi; pozyskane w trakcie pracy niejawne informacje dotyczące personelu Citi, a także informacje dotyczące relacji z klientami, dostawcami i dystrybutorami; niejawne informacje o technologiach, systemach i zastrzeżonych produktach Citi; informacje objęte ograniczeniami wynikającymi z regulacji lub umów. Zarządzanie naszą dokumentacją i księgami Nasi klienci i inni partnerzy polegają na nas, licząc na to, że będziemy prowadzić precyzyjną oraz kompletną dokumentację oraz księgi rachunkowe. Dzięki precyzyjnym informacjom możemy podejmować odpowiedzialne decyzje dla Citi, a także naszych klientów i inwestorów. Zarządzanie naszymi informacjami i dokumentacją Pracownicy są odpowiedzialni za rzetelność informacji i danych, którymi się zajmują, w tym sprawozdań oraz dokumentów znajdujących się pod ich kontrolą. Aby zapewnić taką rzetelność danych, informacji oraz dokumentacji Citi, pracownicy muszą: 25

26 Nasza firma Zarządzanie naszą dokumentacją i księgami Zarządzanie naszymi informacjami i dokumentacją, ciąg dalszy Więcej informacji na temat dozwolonego sposobu użytkowania sprzętu komunikacyjnego Citi można znaleźć w dokumencie Electronic Communications Policy pod adresem Więcej informacji na ten temat można znaleźć w politykach Citi dotyczących wydatków, w tym w dokumentach Citi Expense Management Policy (CEMP) oraz Initiative Expenditure Policy (IEP) pod adresem prowadzić dokumentację w sposób na tyle szczegółowy, by dokładnie odzwierciedlała ona wszystkie transakcje Citi; przestrzegać stosownych standardów rachunkowości oraz wewnętrznych mechanizmów kontroli finansowej; tworzyć, gromadzić, opisywać, klasyfikować, udostępniać, wykorzystywać, przechowywać i niszczyć dane, dokumentację i informacje Citi, a także uzyskiwać do nich dostęp, zgodnie z postanowieniami dokumentów Citi Records Management Policy i Citi Data Management Policy and Standards, dostępnych na stronie kierować się rozsądkiem i profesjonalizmem przy tworzeniu akt i innych dokumentów (w tym wiadomości przesyłanych pocztą elektroniczną, SMSem/wiadomością tekstową czy za pomocą komunikatorów internetowych), do których Citi lub osoby trzecie mogą mieć wgląd lub które mogą wykorzystywać lub przechowywać, zgodnie z postanowieniami dokumentu Electronic Communications Policy ; przy okazji pracy z dokumentami biznesowymi oraz innego rodzaju dokumentacją lub tworzenia takich dokumentów pamiętać o tym, że w przyszłości Citi lub osoby trzecie mogą polegać na treści tych dokumentów lub interpretować je wyłącznie zgodnie z ich dosłownym brzmieniem, bez możliwości weryfikacji ich w oparciu o pamięć innych osób lub kontekst, w jakim były tworzone; zaniechać niszczenia i modyfikowania dokumentacji i informacji, które mogłyby być istotne w sprawach dotyczących naruszenia prawa, roszczeń prawnych, wszelkich sporów sądowych lub toczących się, spodziewanych bądź przewidywanych wewnętrznych lub zewnętrznych postępowań wyjaśniających bądź audytów, czy też śledztw lub postępowań prowadzonych przez władze, lub których zachowanie zostało nakazane przez piony organizacji odpowiedzialne za kwestie prawne i podatkowe, audyt, bądź jakiekolwiek inne obszary związane z kontrolą. Zarządzanie naszymi wydatkami Musimy wydatkować środki Citi w sposób odpowiedzialny, dbając o to, by decyzje związane z wydatkami były podejmowane w zgodzie ze strategicznymi celami Citi, z uwzględnieniem najlepszych interesów wszystkich zainteresowanych grup. Za zarządzanie wydatkami i zapobieganie oszustwom odpowiadają pracownicy Citi na wszystkich szczeblach. Aby skutecznie wykonywać swoje obowiązki w tym zakresie, pracownicy muszą: przestrzegać zasad zarządzania wydatkami i zapobiegania oszustwom, regulujących wydatkowanie środków Citi na cele operacyjne; przed dokonaniem płatności zgłaszać wszystkie wydatki operacyjne, w tym pokrywane ze środków Citi wydatki służbowe podlegające zwrotowi (Reimbursed Business Expense, RBE), nakłady inwestycyjne oraz wynikające z umów wydatki na usługi, dostawców, leasing i najem, do weryfikacji i zatwierdzenia na szczeblu kierowniczym przez osobę o odpowiednich uprawnieniach służbowych; 26

27 Nasza firma Ochrona naszej reputacji Zarządzanie naszymi wydatkami, ciąg dalszy weryfikować wydatki pod kątem zgodności z zasadami Citi, należytego przedstawienia ich samych i tego, w czyim imieniu zostały poniesione, zasadności biznesowej, zatwierdzenia przez odpowiednią osobę oraz terminowego przetwarzania za pośrednictwem zatwierdzonych procesów usług płatniczych; zaniechać zatwierdzania własnych wydatków; weryfikować składane przez podwładnych wnioski i faktury, jeśli są menedżerami choć czynność tę można oddelegować, należy pamiętać, że przełożeni pozostają odpowiedzialni. Wszelkie niezgodne z prawdą lub oszukańcze przedstawienie lub zatwierdzenie wydatków stanowi podstawę do podjęcia działań dyscyplinarnych, włącznie z rozwiązaniem umowy o pracę. Zarządzanie naszą sprawozdawczością finansową i podatkową Nasi klienci i inni partnerzy polegają na nas, licząc na to, że będziemy prowadzić precyzyjną oraz kompletną dokumentację. Dzięki precyzyjnym informacjom możemy podejmować odpowiedzialne decyzje dla Citi, a także naszych klientów i inwestorów. Aby zapewnić taką rzetelność dokumentacji Citi, pracownicy muszą: przygotowywać sprawozdania finansowe zgodnie z ogólnie przyjętymi zasadami rachunkowości oraz w istotnym zakresie rzetelnie przedstawiać sytuację finansową Citi i wyniki finansowe uzyskiwane przez Citi; prawidłowo sporządzać dokumentację podatkową oraz składać zeznania podatkowe zgodnie z duchem i literą przepisów prawa. Ochrona naszej reputacji Oprócz niniejszych Zasad, pracowników finansowych Citi obowiązują zasady Code of Ethics for Financial Professionals (Zasady postępowania dla pracowników finansowych), dostępne na stronie Citi jest globalnym liderem, a nasza reputacja jest jednym z naszych najważniejszych aktywów. Każdy z nas odpowiada za jej ochronę poprzez podejmowane decyzje i działania. Wykorzystywanie mediów społecznościowych do celów służbowych Pracownicy mający pozwolenie na publikowanie treści w mediach społecznościowych w imieniu Citi muszą przestrzegać obowiązujących w odniesieniu do takich stron wytycznych, warunków i polityk, w tym warunków i polityk właściciela lub sponsora strony w przypadku strony zewnętrznej. W przypadku gdy korzystanie z mediów społecznościowych zostało zatwierdzone w odniesieniu do prowadzonych przez Citi stron ułatwiających współpracę, pracownicy mogą uzyskiwać dostęp do takich stron i korzystać z nich wyłącznie w związku z zatwierdzonymi celami służbowymi. 27

28 Nasza firma Ochrona naszej reputacji Wykorzystywanie mediów społecznościowych do celów prywatnych Wykorzystywanie mediów społecznościowych (np. blogów, stron wiki czy serwisów Twitter lub Facebook) do celów prywatnych musi być zgodne z obowiązującym prawem, zasadami i przepisami, jak również politykami, normami i wytycznymi Citi, w tym dokumentem Global Social Media Policy and Guidelines Citi, a także przebiegać w sposób spójny z wartościami i normami Citi dotyczącymi miejsca pracy. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Global Social Media Policy and Guidelines Citi, dostępnym wraz z listą często zadawanych pytań pod adresem Zabrania się wykorzystywania środków komunikacji, sprzętu, systemów i usług Citi w celu prywatnego użytkowania zewnętrznych mediów społecznościowych. Odpowiedzialne korzystanie z mediów społecznościowych wymaga od pracowników: dołożenia starań, aby prywatne korzystanie z zewnętrznych mediów społecznościowych nie przeszkadzało w wykonywaniu powierzonych zadań, a ponadto odbywało się poza godzinami pracy; pamiętania o tym, że platformy mediów społecznościowych mimo dostępnych ustawień prywatności są zasadniczo forami prywatnymi; powstrzymania się od wypowiedzi w imieniu Citi bez formalnego upoważnienia; powstrzymania się od omawiania i ujawniania jakichkolwiek informacji finansowych czy innych niejawnych i zastrzeżonych informacji firmowych oraz jakichkolwiek innych poufnych informacji dotyczących klientów, akcjonariuszy, dostawców lub partnerów biznesowych Citi; pamiętania o tym, że wartości i normy Citi dotyczące miejsca pracy, w tym zakaz jakiegokolwiek molestowania czy działań odwetowych, dotyczą również działań pracowników w Internecie; powstrzymania się od publikowania treści naruszających prawa autorskie, znaki handlowe, prawa do wizerunku lub inne prawa własności intelektualnej Citi lub dowolnej osoby trzeciej; a ponadto powstrzymania się od stwierdzania lub sugerowania, że Citi ma jakikolwiek związek z treściami naruszającymi niniejsze wytyczne. Wykorzystywanie nazwy, obiektów i kontaktów Citi Nazwę, logo, znaki handlowe i obiekty Citi wykorzystujemy wyłącznie w celu osiągania celów strategicznych Citi. Wykorzystywanie nazwy, logo, znaków towarowych lub obiektów Citi do celów komercyjnych niezwiązanych z pracą w Citi, włącznie z pracą poza Firmą (dotyczy to również papieru firmowego i stron internetowych), jest zabronione. Wykorzystywanie nazwy, obiektów i kontaktów Citi do celów charytatywnych lub dobroczynnych może mieć miejsce tylko po uprzednim zatwierdzeniu stosownego wniosku przez przełożonego wyższego szczebla oraz przekazaniu wszelkich innych wymaganych powiadomień, a także uzyskaniu zatwierdzeń wymaganych przez przepisy obowiązujące w danej jednostce organizacyjnej, regionie lub pionie. 28

29 Nasza firma Ochrona aktywów Citi i innych stron Kontakty ze środkami masowego przekazu i wystąpienia publiczne Ponieważ chcemy zapewnić precyzyjną przejrzystą i spójną komunikację, wyznaczyliśmy Centralne Biuro Spraw Publicznych (Global Public Affairs) jako jedyny podmiot, który ma prawo wydawać oświadczenia prasowe i publiczne w imieniu Citi. Tylko osoby wyraźnie wyznaczone przez Centralne Biuro Spraw Publicznych (Global Public Affairs) mogą udzielać rejestrowanych lub nierejestrowanych komentarzy dla mediów lub przekazywać stosowne materiały do publikacji. Dotyczy to wszelkich kontaktów z mediami, formalnych i nieformalnych, bez względu na ich przedmiot. Ze względu na to, że działania pracowników muszą wspierać spójną i przejrzystą komunikację biznesową, oczekuje się od nich przestrzegania poniższych wytycznych. Jeżeli z pracownikiem skontaktuje się przedstawiciel mediów w sprawie oświadczenia w imieniu Citi, należy odesłać go do Centralnego Biura Spraw Publicznych (Global Public Affairs). Przed zorganizowaniem spotkań z przedstawicielami mediów bądź wzięciem udziału w takich spotkaniach pracownicy muszą uzyskać zatwierdzenie Centralnego Biura Spraw Publicznych (Global Public Affairs). Przed udzieleniem zgody na jakiekolwiek utrzymywane w imieniu Citi relacje publiczne z klientami, dostawcami, dystrybutorami lub innymi podmiotami pracownicy muszą uzyskać zatwierdzenie Centralnego Biura Spraw Publicznych (Global Public Affairs). Przed opublikowaniem, zamieszczeniem lub podaniem łącza do dowolnych materiałów w formie pisemnej bądź elektronicznej (w tym książek, artykułów, audycji podcastowych, audycji internetowych, blogów, ogłoszeń na stronach internetowych, zdjęć, nagrań wideo lub innych materiałów multimedialnych), wygłoszeniem przemówienia, udzieleniem wywiadu lub innym wystąpieniem publicznym w imieniu Citi bądź w charakterze przedstawiciela Citi w sprawach dotyczących działalności Citi lub klientów, produktów bądź usług Citi, niezależnie od tego, czy wykorzystywane będą w tym celu Citi, pracownicy muszą uzyskać zgodę swojego przełożonego oraz wyznaczonego dla danej jednostki organizacyjnej, regionu lub pionu funkcjonariusza lokalnego biura spraw publicznych. Poza terytorium Stanów Zjednoczonych zgoda musi zostać wydana przez funkcjonariusza Regionalnego lub Krajowego Biura Spraw Publicznych. W poszczególnych jednostkach organizacyjnych, regionach lub pionach wymagana może być także zgoda eksperta ds. monitoringu zgodności. Pracownicy mogą uczestniczyć we wszelkich spotkaniach z inwestorami i analitykami wyłącznie na polecenie Działu ds. Kontaktów z Inwestorami (Investor Relations) i za jego zgodą. Ochrona aktywów Citi i innych stron Aktywa Citi stanowią niezbędne narzędzia przekształcania świata, w którym prowadzimy interesy. Każdy z nas odpowiada za ochronę zasobów materialnych i niematerialnych powierzonych mu przez Citi bądź klientów, dostawców czy dystrybutorów Citi. Dodatkowe obowiązki przełożonych w zakresie komunikacji Członkowie wyższej kadry zarządzającej Citi oraz wszyscy funkcjonariusze, szefowie, dyrektorzy i członkowie wyższej kadry kierowniczej w poszczególnych jednostkach organizacyjnych, regionach i krajach, w tym odpowiedzialni za poszczególne produkty i pełniący funkcje globalne (nazywani zbiorowo menedżerami Citi ), muszą przestrzegać pewnych wymogów z zakresu publicznego ujawniania informacji dotyczących komunikacji z inwestorami, analitykami lub prasą, a także pewnych wytycznych z zakresu szeroko rozumianej komunikacji wewnętrznej, określonych w polityce Public Disclosure and Communications Policy Citi. Celem tej polityki jest ułatwienie zachowywania zgodności z regulacją dotyczącą uczciwego ujawniania informacji (Fair Disclosure, FD) Komisji Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych (U.S. Securities and Exchange Commission, SEC), a także zapewniania rzetelności i spójności informacji przekazywanych przez Citi. W celu zapewnienia zgodności z tymi wymogami menedżerowie Citi powinni przed zorganizowaniem jakichkolwiek spotkań z inwestorami lub analitykami bądź wzięciem w nich udziału uzyskać zgodę Działu ds. Kontaktów z Inwestorami (Investor Relations), a przed zorganizowaniem spotkań z przedstawicielami mediów bądź wzięciem udziału w takich spotkaniach zgodę Centralnego Biura Spraw Publicznych (Global Public Affairs). Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Public Disclosure and Communications Policy pod adresem 29

30 Nasza firma Ochrona aktywów Citi i innych stron Przykłady aktywów W skład aktywów wchodzą: gotówka, papiery wartościowe, własność materialna, usługi, plany biznesowe, dane klientów, pracowników, dostawców i dystrybutorów, własność intelektualna (oprogramowanie, narzędzia do współpracy, dostępy do portali internetowych, subskrypcje elektroniczne i inne ) oraz wszelkie inne dane osobowe i informacje poufne lub zastrzeżone. Ochrona aktywów Citi i innych stron, ciąg dalszy Aby chronić wartość aktywów Citi, musimy: unikać niedbalstwa, marnotrawstwa bądź bezprawnego wykorzystywania majątku Citi; powstrzymywać się od sprzeniewierzania majątku Citi, udzielania nieprawdziwych informacji (włącznie z oszustwem w sprawozdaniach finansowych) na jego temat lub też ujawniania go bez zezwolenia, ponieważ działania takie stanowią naruszenie zobowiązań wobec Firmy, a ponadto mogą stanowić oszustwo na jej szkodę, nawet jeśli czynów takich nie popełniono dla korzyści osobistej; pamiętać o tym, że majątek Citi, klientów, dostawców oraz innych osób trzecich może być wykorzystywany wyłącznie w dozwolonych celach i zgodnie z obowiązującymi licencjami oraz warunkami; pamiętać o tym, że przed podjęciem zatrudnienia w Citi należy ujawnić swojemu przełożonemu wszelkie posiadane prawa lub udziały związane z wynalazkami bądź technologiami, które mogą wiązać się z zatrudnieniem w Citi, jak również że w stosownych sytuacjach możemy zostać poproszeni o scedowanie takich praw na Citi; ujawniać i cedować na rzecz Citi wszelkie prawa autorskie i majątkowe do technologii, oprogramowania, wynalazków, usprawnień, odkryć, wiedzy specjalistycznej, projektów, a także wszelkich produktów lub utworów, które powstały lub zostały wymyślone w związku z wykonywaniem przez nas bądź grupę, w której pracowaliśmy, obowiązków pracowniczych albo zadania przydzielonego przez Citi; udzielać Citi pomocy w zakresie skutecznego dokonania takiej cesji lub zabezpieczenia ochrony własności intelektualnej w każdej z opisanych powyżej sytuacji, jak również rozumieć, że w przypadku zakończenia stosunku pracy z Citi z jakiegokolwiek powodu wszelkie prawa do majątku, technologii i informacji stworzonych lub uzyskanych w ramach stosunku pracy z Citi pozostają wyłączną własnością Firmy. Pracowników ze Stanów Zjednoczonych zachęcamy do zapoznania się z dokumentem U.S. Consumer Privacy Policy and Standards w związku z koniecznością przestrzegania amerykańskiej ustawy o prawie do prywatności finansowej (Right to Financial Privacy Act). Przestępstwa i oszustwa Do oszustwa może dojść w każdym dziale i na wiele różnych sposobów, a ponadto nie zawsze musi ono polegać na utracie towarów czy pieniędzy. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Fraud Management Policy oraz Normach dostępnych pod adresem Aby chronić wartość aktywów Citi, musimy: niezwłocznie zgłaszać wszelkie podejrzenia lub próby oszustwa, przypadki niewyjaśnionego zniknięcia funduszy bądź papierów wartościowych, a także wszelkie inne podejrzenia działalności przestępczej, zgodnie z wytycznymi zawartymi w dokumencie Citi Fraud Management Policy and Standards, dostępnym pod adresem Wszelkie podejrzenia lub próby oszustwa bądź innej działalności przestępczej można zgłaszać, kontaktując się z dowolną osobą lub jednostką wymienioną 30

31 Nasza firma Ochrona aktywów Citi i innych stron Przestępstwa i oszustwa, ciąg dalszy w rozdziale Dodatkowe niniejszego dokumentu, w tym z Biurem Bezpieczeństwa Banku (Citi Security and Investigative Services, CSIS). W razie wątpliwości co do swoich obowiązków wynikających z polityki Fraud Management Policy należy porozmawiać ze swoim przełożonym lub skontaktować się z wymienionymi w tej polityce osobami, które za nią odpowiadają. Połączenie z Infolinią CSIS w USA można uzyskać pod bezpłatnym numerem , dzwoniąc bezpośrednio lub na koszt rozmówcy na numer Można też wysłać na adres csis@citigroup.com Kompletna lista numerów telefonów regionalnych i ogólnoświatowych CSIS dostępna jest pod adresem Środki komunikacji, sprzęt, systemy i usługi Sprzęt, systemy i usługi są udostępniane do celów służbowych i umożliwiają każdemu z nas wykonywanie zadań związanych z pracą. Odpowiedzialne korzystanie z tych narzędzi oznacza: posługiwanie się wyłącznie sprzętem, systemami i usługami dostarczonymi, usankcjonowanymi lub zatwierdzonymi przez Citi dla celów prowadzenia działalności w imieniu Citi; zrozumienie, że korzystanie z takich zasobów wiąże się z brakiem osobistej prywatności w zakresie dozwolonym przez odpowiednie przepisy prawa i inne regulacje Citi może w dowolnym czasie monitorować i rejestrować użytkowanie sprzętu, systemów i usług przez pracowników oraz przechwytywać wszelkie informacje przesłane lub odebrane przez pracowników w wyniku takiego użytkowania; powstrzymanie się od wykorzystywania wspomnianych zasobów do jakichkolwiek niewłaściwych lub niedozwolonych celów lub w sposób zagrażający bezpieczeństwu sieci lub sprzętu bądź naruszający obowiązujące przepisy prawa i inne regulacje, lub też polityki lub procedury Citi; powstrzymanie się od wykorzystywania wspomnianych zasobów w sposób, który mógłby być szkodliwy dla Citi lub dobrego imienia bądź interesów Firmy; ograniczenie wykorzystywania sprzętu i usług udostępnianych przez Citi do prywatnych celów do minimum ponadto musi być ono zgodne z zasadami i procedurami Citi, a także z obowiązującymi przepisami prawa i innymi regulacjami; przestrzeganie obowiązujących przepisów prawa i innych regulacji oraz regulaminów użytkowania witryn Citi i wszelkich witryn zewnętrznych, do których dostęp uzyskiwany jest w trakcie korzystania intranetu, Internetu lub innych platform komunikacyjnych; powstrzymanie się od wykorzystywania serwerów intranetowych lub internetowych Citi do pobierania, streamingu lub wykorzystywania materiałów takich jak muzyka, oprogramowanie, filmy, obrazy i inne informacje, jeśli pracownik lub Citi nie otrzymali na to pozwolenia od ich właściciela, jak również jeśli materiały takie nie są w rozsądnym zakresie wymagane do wykonywania zadań służbowych; Przykłady systemów, usług i sprzętu Do przykładów systemów, usług i sprzętu objętych niniejszymi Zasadami można zaliczyć komputery, telefony, pocztę głosową, laptopy, smartfony, urządzenia Blackberry, palmtopy (PDA), faksy (usługi faksowe), usługi kancelarii, sieć intranet, Internet, pocztę elektroniczną, systemy wiadomości SMS (tekstowych), komunikatory i inne narzędzia do komunikacji elektronicznej, urządzenia, łącza transmisji danych i usługi transmisji danych, przeznaczone do użytku na miejscu, mobilnego lub zdalnego. Dopuszczalne wykorzystanie sprzętu komunikacyjnego Citi opisano bardziej szczegółowo w dokumencie Electronic Communications Policy, dostępnym pod adresem 31

32 Nasza firma Unikanie konfliktów interesów Środki komunikacji, sprzęt, systemy i usługi, ciąg dalszy powstrzymanie się używania urządzeń Citi do przeglądania, pobierania, przechowywania, przesyłania czy umieszczania na stronach internetowych treści niezgodnych z prawem, napastliwych, poniżających, obraźliwych bądź niestosownych, ani w żadnym innym celu będącym w sprzeczności z zasadami i procedurami Citi dotyczącymi bezprawnej dyskryminacji i molestowania; zrozumienie, że niezgodne z umową licencyjną lub przepisami dotyczącymi własności intelektualnej kopiowanie, sprzedaż, użytkowanie lub rozpowszechnianie informacji, oprogramowania bądź innych treści będących przedmiotem własności intelektualnej jest zabronione. Unikanie konfliktów interesów Jesteśmy przekonani, że Citi może zapewnić najlepsze rezultaty dla klientów, gdy współpracujemy razem, zmierzając ku wspólnemu celowi dlatego właśnie stawiamy cele Citi oraz interesy partnerów przed wszelkimi korzyściami osobistymi. Co to jest konflikt interesów? Konflikt interesów występuje zawsze, gdy osobiste działania pracownika bądź jego udziały w korzyściach, relacje lub inwestycje zakłócają jego zdolność do działania w najlepszym interesie firmy Citi i jej klientów lub sprawiają wrażenie, że mają taki skutek. Kluczowe znaczenie dla eliminacji konfliktów interesów ma ich ujawnienie w pełnym zakresie. Zawsze warto omówić wszelkie potencjalne konflikty ze swoim przełożonym i ekspertem ds. monitoringu zgodności w celu potwierdzenia, że podejmowane działania są odpowiedzialne i transparentne oraz leżą w najlepszym interesie naszych klientów. Unikamy konfliktów interesów nawet domniemanych i działamy w sposób przejrzysty niezależnie od tego, co robimy. Taki fundament pomaga nam podejmować pozbawione uprzedzeń, mądre decyzje, dzięki którym wraz z naszymi klientami zmieniamy świat, w którym prowadzimy działalność, w pełni wykorzystując zdobywane doświadczenia. Aby zapobiec faktycznym lub domniemanym konfliktom interesów, musimy: zwracać uwagę na sytuacje, w których nasze osobiste działania, interesy czy relacje mogłyby pozostawać w sprzeczności z naszym obiektywizmem lub powodować domniemanie takiej sprzeczności; rozpoznawać sytuacje, w których między Citi i pracownikami lub klientami Citi, bądź między klientami lub grupami klientów, mogłoby dochodzić do faktycznych lub potencjalnych konfliktów biznesowych; ujawniać przełożonym, lokalnym prawnikom lub ekspertom ds. monitoringu zgodności wszelkie sytuacje, w przypadku których dojdziemy do wniosku, że występuje konflikt między naszym osobistym interesem a interesem Citi; zapoznać się z konkretną polityką naszej jednostki organizacyjnej, regionu lub pionu lub skontaktować się z ekspertem ds. monitoringu zgodności w celu uzyskania wytycznych w przypadku wątpliwości co do występowania konfliktu interesów lub sposobu postępowania w przypadku jego wystąpienia. We wszystkich sytuacjach, w których może występować potencjalny konflikt, odpowiadamy za posługiwanie się zdrowym osądem i zasięganie porady w przypadku wątpliwości co do sposobu postępowania. Mimo iż opisanie wszystkich możliwych sytuacji w niniejszych Zasadach nie jest możliwe, w poniższych rozdziałach poruszono tematykę najczęstszych potencjalnych konfliktów interesów, a także podano wytyczne dotyczące zarządzania nimi, ograniczania ich, jak również unikania w miarę możliwości. 32

33 Nasza firma Unikanie konfliktów interesów Zatrudnianie członków rodziny Unikamy sytuacji, w których nasze osobiste relacje mogłyby zakłócać naszą zdolność do uzyskiwania najlepszych rezultatów dla Citi oraz naszych klientów. Aby zapobiec faktycznym lub domniemanym konfliktom interesów, musimy: przestrzegać polityki Employment of Relatives Policy Citi w odniesieniu do pracowników pełnoetatowych, niepełnoetatowych i tymczasowych, a także bezpośrednio podległych nam osób niebędących pracownikami; w najwcześniejszym możliwym ze względów praktycznych terminie informować Pion Zarządzania Kadrami, gdy dowiemy się, że Citi rozważa zatrudnienie lub transfer wewnętrzny członka naszej rodziny, jeszcze zanim dojdzie do zatrudnienia lub wewnętrznego transferu takiej osoby; w najwcześniejszym możliwym ze względów praktycznych terminie informować Pion Zarządzania Kadrami, gdy w trakcie trwania stosunku pracy zostaniemy członkiem rodziny innego pracownika Citi lub bezpośrednio podległej nam osoby niebędącej pracownikiem; przestrzegać dodatkowych ograniczeń dotyczących zatrudniania osób będących członkami rodziny członków Zarządu lub Komitetu Operacyjnego Citi albo funkcjonariuszami (ang. officer) w rozumieniu art. 16 amerykańskiej Ustawy o papierach wartościowych i giełdach; przestrzegać dodatkowych ograniczeń dotyczących propozycji zatrudnienia wysokich funkcjonariuszy publicznych, osób poleconych przez wysokiego funkcjonariusza publicznego lub będących członkami jego rodziny, a także osób poleconych przez członków kierownictwa wyższego szczebla spółki lub członków rodziny pracowników grupy ds. klientów instytucjonalnych (ICG). Osobiste transakcje biznesowe oraz transakcje biznesowe z osobami powiązanymi Polityka Global Employment of Relatives Policy Citi ustala minimalne standardy zatrudniania członków najbliższej rodziny i innych krewnych lub powinowatych pracowników Citi dla każdej fazy stosunku pracy takiej jak rekrutacja, zatrudnianie czy przenosiny wewnątrz firmy. Obowiązują one pod warunkiem że nie są sprzeczne z lokalnym prawem. Więcej informacji na temat unikania konfliktów interesów w miejscu pracy można znaleźć w dokumentach Citi Employment of Relatives Policy, Anti-Bribery and Corruption (AB&C) Policy oraz Global Anti Bribery and Corruption (AB&C) Hiring Procedures pod adresem Citi liczy na to, że będziemy posługiwać się zdrowym osądem i chronić reputację Citi w naszych osobistych relacjach biznesowych. Nie powinniśmy działać w sposób sprzeczny z interesami Citi bądź klientów lub akcjonariuszy Citi, czy też naszym zakresem odpowiedzialności służbowej w Citi, nawet jeśli taka sprzeczność ma wyłącznie charakter domniemany. W celu identyfikacji rzeczywistych i potencjalnych konfliktów interesów oraz odpowiedniego zarządzania nimi musimy: zgłaszać swojemu przełożonemu, lokalnemu prawnikowi lub ekspertowi ds. monitoringu zgodności wszelkie istniejące bądź proponowane relacje biznesowe, które Citi może mieć z firmą, w której bezpośrednie lub pośrednie udziały mamy my sami lub osoby z nami powiązane, lub też z której możemy czerpać korzyści bądź też z której korzyści czerpać mogą osoby powiązane z nami; informować swojego przełożonego, lokalnego prawnika lub eksperta ds. monitoringu zgodności o wszelkich przypadkach posiadania przez nas samych lub osoby z nami powiązane co najmniej 1% wyemitowanych i notowanych w obrocie publicznym akcji spółki prowadzącej interesy z Citi; 33

34 Nasza firma Unikanie konfliktów interesów Osobiste transakcje biznesowe oraz transakcje biznesowe z osobami powiązanymi, ciąg dalszy Dodatkowe obowiązki członków wyższego kierownictwa Dyrektorzy i członkowie wyższego kierownictwa podmiotu prawnego Citigroup Inc. muszą przestrzegać dodatkowych zasad związanych z uzyskiwaniem odpowiednich pozwoleń na zawarcie transakcji handlowych, omówionych w polityce Policy on Related Party Transactions Citi dostępnej pod adresem Niektórzy członkowie wyższego kierownictwa podlegają wymogom ujawniania i ograniczeniom w ramach stosunków kredytowych z Citi, omówionym w polityce Insider Lending Policy dostępnej pod adresem Jeżeli pracownicy mają pytania dotyczące stosowności przyjęcia lub przekazania prezentu, propozycji rozrywki lub zaproszenia, powinni przed podjęciem decyzji skonsultować się w tej sprawie ze swoim przełożonym, lokalnym prawnikiem lub ekspertem ds. monitoringu zgodności. Więcej informacji na temat unikania konfliktów interesów związanych z przyjmowaniem lub przekazywaniem prezentów i propozycji rozrywki można znaleźć w dokumencie Gifts and Entertainment Standard Citi pod adresem pamiętać, że pracownicy niektórych jednostek organizacyjnych mogą podlegać bardziej restrykcyjnym wymaganiom więcej informacji można uzyskać, kontaktując się z właściwym ekspertem ds. monitoringu zgodności; dokonywać osobistych inwestycji z uwzględnieniem reputacji Citi oraz zgodnie z wszystkimi obowiązującymi przepisami prawa, regulacjami oraz politykami Citi; korzystać z usług Citi w zakresie finansów osobistych, takich jak lokaty, kredyty i pożyczki, rachunki maklerskie czy karty kredytowe, na takich samych warunkach, na jakich zwykle oferowane są one innym klientom jednostki organizacyjne Citi mogą udzielać kredytów i pożyczek pracownikom, w tym kredytów i pożyczek przeznaczonych dla konsumentów, takich jak karty kredytowe, linie kredytowe, pożyczki ratalne, kredyty samochodowe czy inne podobne produkty, przy czym wszelkie decyzje tego rodzaju muszą być podejmowane za pośrednictwem Programów Pożyczek i Kredytów Pracowniczych (ELP) zdefiniowanych w polityce Employee Loan Policy Citi; pamiętać, że wszelkie niestandardowe umowy biznesowe pomiędzy pracownikiem Citi a Citi muszą być poprzedzone zgodą właściwego członka kierownictwa wyższego szczebla i eksperta ds. monitoringu zgodności; powstrzymać się od wyrażania zgody na uprzywilejowane traktowanie przez dostawców, dystrybutorów lub klientów bez uprzedniego uzyskania zgody przełożonego i eksperta ds. monitoringu zgodności, chyba że z takiego szczególnego traktowania mogą korzystać wszystkie podobnie sytuowane osoby. Na przykład nie należy ubiegać się o jakiekolwiek preferencyjne warunki w związku z osobistymi inwestycjami ani akceptować takich warunków, o ile nie są one dostępne dla każdego inwestora o podobnym portfelu i wiarygodności kredytowej. Przyjmowanie prezentów oraz propozycji rozrywki Budując i umacniając nasze relacje biznesowe, unikamy przyjmowania upominków i propozycji rozrywki w okolicznościach, które narażałyby nasz osąd biznesowy lub nawet stwarzały takie pozory. Utrzymywanie silnych więzi biznesowych może obejmować wymianę upominków i propozycji rozrywki z naszymi klientami i partnerami. Nie możemy jednak dopuścić do tego, aby takie działania zagrażały realizacji naszego zobowiązania do postępowania zgodnego z regułami Odpowiedzialnych Finansów. Zasadniczo przyjmuje się, że pracownicy Citi nie powinni przyjmować prezentów ani innych wartościowych korzyści (w tym brać udziału w imprezach rozrywkowych i podróżach lub korzystać z zakwaterowania) od aktualnych lub potencjalnych klientów, dostawców lub dystrybutorów Citi, o ile nie zezwala na to dokument Gifts and Enternainment Standard Citi oraz inne właściwe polityki Citi. Aby postępować w sposób przejrzysty i rozsądny, jak również by unikać nawet pozorów niewłaściwego postępowania, musimy: 34

35 Nasza firma Unikanie konfliktów interesów Przyjmowanie prezentów oraz propozycji rozrywki, ciąg dalszy pamiętać o tym, że pracownikom Citi i członkom ich bliskiej rodziny nie wolno przyjmować prezentów, usług i pożyczek, a także zgadzać się na uprzywilejowane traktowanie przez klientów, dostawców, dystrybutorów i inne osoby w sytuacjach, w których zagrażałoby to ich osądowi biznesowemu lub stwarzało takie pozory, bądź w zamian za wcześniejszą, aktualną lub przyszłą współpracę z Citi; przestrzegać zakazu przyjmowania prezentów pieniężnych i ich odpowiedników, takich jak karty podarunkowe lub bony towarowe; przyjmować prezenty niegotówkowe wyłącznie jeśli są one dozwolone przez obowiązujące prawo i spełniają następujące kryteria: ich wartość jest symboliczna (tzn. nie wyższa niż 100 USD na osobę wręczającą na rok kalendarzowy) albo są to prezenty o odpowiednim, zwyczajowo przyjętym i rozsądnym charakterze osobistym, które nie zostały podarowane z zamiarem wpłynięcia na relacje służbowe z Citi; akceptować wyłącznie zaproszenia na zwyczajowo przyjęte i nieprzekraczające zwyczajowych granic posiłki lub imprezy rozrywkowe, na których obecny jest darczyńca, takie jak okazjonalne posiłki służbowe lub imprezy sportowe, jeśli pozwala na nie obowiązujące prawo i jeśli są one zgodne z politykami Citi. Wręczanie prezentów oraz sponsorowanie rozrywki Unikamy wręczania prezentów i sponsorowania rozrywki (w tym posiłków, podróży i zakwaterowania), a także innych walorów, jeśli postępowanie takie mogłoby zostać uznane przez innych jako powodujące faktyczny lub domniemany konflikt interesów, a nawet jako przekupstwo. W celu przestrzegania najwyższych standardów etycznych w związku z wręczaniem prezentów i sponsorowaniem rozrywki, musimy: przestrzegać dokumentu Gifts and Entertainment Standard Citi oraz procedur obowiązujących w poszczególnych jednostkach organizacyjnych, regionach i pionach; oferować obecnym lub potencjalnych klientom oraz innym osobom wyłącznie stosowne prezenty i rozrywki; powstrzymywać się od wręczania prezentów i sponsorowania rozrywki, jeżeli postępowanie takie mogłoby być postrzegane jako zapłata za dokonanie zakupu lub wyświadczenie przysługi przez inne przedsiębiorstwo lub instytucję; zapoznać się ze zrozumieniem z obowiązującymi ograniczeniami dotyczącymi prezentów i rozrywki oraz stosować je przy okazji ustalania, co jest stosownym prezentem lub rozrywką; uzyskać wszelkie niezbędne zatwierdzenia przed wręczeniem prezentu lub opłaceniem rozrywki; po wręczeniu prezentu lub opłaceniu rozrywki bezzwłocznie zastosować się do wszelkich obowiązujących wymagań z zakresu sprawozdawczości; przestrzegać przepisów prawa, regulacji i polityk szczegółowo regulujących kwestie przekazywania prezentów funkcjonariuszom publicznym. Ograniczenia dotyczące prezentów i propozycji rozrywki dla funkcjonariuszy publicznych W wielu krajach, także w Stanach Zjednoczonych (w tym na szczeblu stanowym i samorządowym), obowiązują prawa ograniczające wartość prezentów, które można oferować funkcjonariuszom publicznym. Również w wielu instytucjach państwowych obowiązują przepisy zakazujące ich przedstawicielom przyjmowania prezentów i zaproszeń na imprezy rozrywkowe. Może istnieć obowiązek informowania z wyprzedzeniem o udziale funkcjonariusza publicznego w wydarzeniach organizowanych przez Citi. Obowiązkiem każdego pracownika jest zapoznanie się z obowiązującymi go ograniczeniami dotyczącymi wręczania prezentów i sponsorowania rozrywek oraz stosowanie się do wszystkich wymagań w zakresie uzyskiwania na nie uprzedniej zgody i zgłaszania ich. 35

36 Nasza firma Unikanie konfliktów interesów Działalność biznesowa poza Firmą Uzyskujemy najlepsze rezultaty dla nas i naszych klientów, dokładając starań, aby nasza zewnętrzna działalność biznesowa nie szkodziła naszemu wkładowi w działalność Citi. Aby osiągnąć wspólny cel Citi, musimy: ujawniać zewnętrzną działalność gospodarczą i otrzymywać stosowne zgody przed jej podjęciem (patrz notka na marginesie); przestrzegać wszelkich obowiązujących przepisów prawa i innych regulacji oraz polityki jednostki organizacyjnej, regionu i pionu w trakcie podejmowania wszelkiej działalności gospodarczej poza Citi; identyfikować i zgłaszać przełożonemu, pracownikowi Pionu Prawnego lub ekspertowi ds. monitoringu zgodności wszelkie działania oraz relacje, które mogą wiązać się z wyraźnym lub potencjalnym konfliktem interesów; pamiętać o dodatkowych wymaganiach, które muszą spełnić członkowie Komitetu Operacyjnego Citi, pracownicy z grupy klientów instytucjonalnych (ICG), pracownicy zarejestrowani (licencjonowani) w jednym z amerykańskich lub kanadyjskich domów maklerskich (np. posiadający licencję serii 7 lub 24), pracownicy pionów centralnych obsługujących ICG oraz inne osoby wyznaczone przez Pion Monitoringu Zgodności jako podlegające dodatkowym wymogom. Na czym polega działalność biznesowa poza Firmą? Działalność biznesowa poza Firmą obejmuje następujące role: stanowiska w zarządach oraz komisjach w spółkach notowanych na giełdzie, przedsiębiorstwach nastawionych na zysk, prywatnych przedsiębiorstwach nastawionych na zysk oraz organizacjach non-profit, powodujące domniemany konflikt interesów lub polegające na pracy w komisji audytowej, finansowej lub inwestycyjnej; kandydowanie na urząd publiczny, przyjęcie nominacji w organizacji rządowej lub jakiekolwiek inne związanie się z podmiotem rządowym lub pararządowym; uczestnictwo w jakiejkolwiek innej zewnętrznej działalności biznesowej, w tym non-profit, w której może zachodzić faktyczny lub domniemany konflikt interesów; uczestnictwo w jakiejkolwiek innej zewnętrznej działalności biznesowej, w ramach której pracownik bezpośrednio lub pośrednio otrzymuje wynagrodzenie bądź może rozsądnie spodziewać się wynagrodzenia. W przypadku gdy pracownik Citi jest członkiem zarządu niepowiązanej z Citi komercyjnej spółki publicznej, zarejestrowanej w jakimkolwiek kraju lub obszarze jurysdykcji ( stanowiska kierownicze poza Firmą ), ponosi ryzyko związane z odpowiedzialnością wynikającą z obowiązków członka kierownictwa, jak również jest narażony na to, że zajmowanie się sprawami takiej spółki będzie wymagało od niego dużej ilości czasu, co może niekorzystnie odbić się na wykonywaniu obowiązków służbowych w Citi. Z tych i innych powodów Citi zdecydowanie odradza pełnoetatowym pracownikom staranie się o tego typu stanowiska lub przyjmowanie propozycji ich objęcia w komercyjnych spółkach publicznych. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Outside Directorships and Business Interests Policy pod adresem 36

37 Nasza firma Unikanie konfliktów interesów Konflikty interesów z klientami i kontrahentami Cenimy nasze relacje z klientami, odbiorcami i kontrahentami oraz staramy się utrzymać najwyższe standardy uczciwości osobistej i zawodowej. Z tego powodu musimy identyfikować rzeczywiste i potencjalne konflikty interesów z wszystkimi partnerami biznesowymi oraz odpowiednio nimi zarządzać. Pracownicy odpowiadają za identyfikowanie, łagodzenie, monitorowanie i śledzenie konfliktów powstających w związku ze zapewnianiem klientom produktów i usług, a także za zarządzanie nimi i zgłaszanie ich przełożonym. Pracownicy muszą określać, czy ich działania podejmowane w imieniu Citi mogłyby stworzyć zagrożenie wystąpieniem faktycznego, domniemanego lub potencjalnego konfliktu interesów z klientem, odbiorcą lub kontrahentem. Pracownicy muszą również posługiwać się zdrowym osądem, w razie potrzeby zwracać się o poradę dotyczącą podejmowanych działań, zgłaszać problemy przełożonym, uzyskiwać opinie właściwego komitetu ds. zatwierdzania, ujawniać działania zgodnie z polityką oraz przestrzegać najwyższych standardów etycznych. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Client Conflicts of Interest Management Policy pod adresem polityka ta obowiązuje niezależnie od polityk dotyczących konfliktów interesów obowiązujących w poszczególnych jednostkach organizacyjnych, regionach i pionach. W pewnych przypadkach niezgodne z prawem może być angażowanie się w jakiekolwiek transakcje, klasy transakcji czy działania, w których lub na skutek których interesy Citi stałyby się istotnie sprzeczne z interesami drugiej ze stron, o ile nie zostałyby podjęte odpowiednie działania, takie jak ujawnienie informacji czy zastosowanie barier informacyjnych. Jeśli takie działania nie doprowadzą do objęcia konfliktu należytymi procedurami zarządczymi lub złagodzenia go, konieczne będzie zapobieżenie potencjalnemu konfliktowi interesów lub uniknięcie go, co może wiązać się z rezygnacją z właściwych transakcji lub działań. Wykorzystywanie potencjału biznesowego Maksymalizujemy naszą zdolność do udzielania klientom pomocy w rozwoju, wykorzystując okazje biznesowe odkrywane w trakcie pracy w celu realizacji uzasadnionych interesów Citi. Aby osiągać nasz cel w postaci tworzenia wartości ekonomicznej dla Citi oraz naszych klientów i partnerów, musimy: powstrzymać się do wykorzystywania dla celów osobistych potencjalnych możliwości biznesowych, o których dowiadujemy się w okresie swojego zatrudnienia w Citi lub reprezentowania Citi bądź też poprzez wykorzystywanie własności, informacji lub pozycji Firmy; zaniechać prowadzenia działalności konkurencyjnej w stosunku do Citi. 37

38 Nasza działalność Przejrzystość Pomysłowość Partnerstwo 38

39 Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Tworzymy wartość ekonomiczną dla naszych klientów, przekształcamy naszą działalność i kształtujemy naszą przyszłość dzięki swojej pomysłowości oraz przywództwu a nie poprzez niewłaściwe lub nieuczciwe postępowanie na rynku. Uczciwe traktowanie Zobowiązujemy się do właściwego traktowania naszych klientów, dostawców, dystrybutorów, konkurentów i pracowników. Aby traktować wszystkich naszych partnerów uczciwie, musimy: powstrzymać się od zdobywania nieuczciwej przewagi nad kimkolwiek poprzez manipulację, zatajanie faktów, niewłaściwe wykorzystywanie informacji poufnych, składanie fałszywych oświadczeń o istotnych faktach lub poprzez inne nieuczciwe działania bądź praktyki; sprawiedliwie zapewniać dostęp do kredytowania oraz podejmować decyzje kredytowe w oparciu o obiektywne kryteria; przestrzegać prawa i przepisów, które wyraźnie zabraniają dyskryminowania potencjalnych bądź obecnych klientów na podstawie rasy, płci, wyznania czy innych czynników niebędących czynnikami ryzyka. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w przepisach U.S. Fair Lending Policy and Standards oraz Global Consumer Fairness Policy Citi, dostępnych pod adresem Transakcje wiązane Informowanie potencjalnego lub obecnego klienta lub sugerowanie mu, że cena lub dostępność produktu lub usługi Citi jest uzależniona od zgody takiego potencjalnego lub obecnego klienta na zakup od Citi lub zapewnienie Citi innego produktu lub usługi (praktyka znana jako sprzedaż wiązana ) jest w określonych przypadkach bezprawne. W razie jakichkolwiek pytań dotyczących przestrzegania przepisów dotyczących transakcji wiązanych bądź obowiązujących polityk lub procedur biznesowych, w tym ich zastosowania w konkretnej sytuacji, należy skontaktować się z prawnikiem w swojej jednostce organizacyjnej, pracownikiem Pionu Prawnego lub ekspertem ds. monitoringu zgodności. 39

40 Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Więcej informacji na temat uczciwego traktowania klientów oraz innych partnerów biznesowych można znaleźć w przepisach U.S. Fair Lending Policy oraz Global Consumer Fairness Policy Citi. Więcej informacji na temat sprzedaży wiązanej można znaleźć w dokumencie Citi Anti-Tying Policy. Więcej informacji na temat naszych obowiązków powierniczych można znaleźć w dokumentach Citi Activities Subject to OCC Regulation 9 oraz Fiduciary Activities Policy and Standards. Polityki te dostępne są pod adresem Obowiązki powiernicze W określonych sytuacjach związanych z doradztwem inwestycyjnym i kontaktami z klientami Citi wykonuje czynności powiernicze. Pracownik powinien rozpoznać sytuację powiernictwa i pamiętać, że powiernik ma obowiązek działania w najlepszym interesie swoich klientów, stawiając go ponad interes własny, podmiotów powiązanych czy współpracowników. Zgodnie z Rozporządzeniem nr 9 amerykańskiego Urzędu Kontrolera Waluty do obowiązków powiernika należy m.in. przeprowadzanie przeglądów rachunków powierniczych, inwestowanie środków oczekujących na podział, a także zapobieganie określonym konfliktom i zawieraniu transakcji z samym sobą. Dokładamy starań, aby identyfikować sytuacje, w których ciążą na nas obowiązki powiernicze wobec naszych klientów, i wywiązywać się z takich obowiązków. Przeciwdziałanie praktykom monopolowym i uczciwa konkurencja Aby zapewnić uczciwą konkurencję, musimy: mieć świadomość istnienia przepisów prawnych, które mają na celu zapewnienie przestrzegania zasad wolnej konkurencji pomiędzy przedsiębiorstwami oraz ochronę konsumenta przed nieuczciwymi umowami i praktykami biznesowymi, a także przestrzegać takich przepisów; natychmiast przerywać rozmowę, gdy konkurent lub klient próbuje omawiać postępowanie o charakterze antykonkurencyjnym, a także natychmiast zgłaszać takie próby do prawnika właściwego dla swojej jednostki organizacyjnej lub Pionu Prawnego Firmy; unikać sytuacji stwarzających warunki dla niezgodnych z prawem, antykonkurencyjnych działań, takich jak: propozycje podmiotów prowadzących działalność konkurencyjną odnośnie ujawniania cen lub innych konkurencyjnych informacji rynkowych albo też dzielenia się rynkami bądź klientami; prowadzenie przez klientów lub potencjalnych klientów działań mających na celu uniemożliwienie Citi współpracy lub zawierania umów z innymi klientami; przekazywanie na spotkaniach branżowych poufnych informacji mających znaczenie dla konkurencyjności firmy, takich jak ceny, polityka cenowa, koszty i strategie marketingowe. 40

41 Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Relacje z dostawcami Dążymy do budowy wzajemnie korzystnych relacji z dostawcami, zwiększających wartość dla akcjonariuszy dzięki pozyskiwaniu konkurencyjnych cenowo, podlegających należytej kontroli i charakteryzujących się wysoką jakością produktów i usług w sposób zgodny z wartościami Citi. Ustalamy wysokie standardy efektywności dla Citi oraz produktów i usług Citi i tego samego oczekujemy od naszych dostawców. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Third Party Management Policy and Standards pod adresem Aby jak najlepiej wykorzystać i relacje z dostawcami Citi, nasze jednostki organizacyjne i nasi pracownicy muszą: przy nabywaniu wszelkich towarów i usług kierować się ceną, jakością, dostępnością, warunkami i obsługą; przed zaangażowaniem dostawców w związku z dostarczaniem towarów lub usług uzyskiwać właściwe zgody zgodnie z Third Party Management Policy and Standards Citi, a także stosować się do opisanych w nim wymagań na wszystkich etapach cyklu życia zarządzania relacjami z podmiotami niezależnymi; zwracać się do Działu Łańcucha Dostaw Korporacyjnych (Enterprise Supply Chain, ESC) w celu uzgodnienia odpowiedniej strategii wyboru dostawców dla wszelkich produktów lub usług potrzebnych jednostce organizacyjnej, regionowi lub pionowi Citi; zawierać umowy na dostawę towarów i/lub świadczenie usług wyłącznie za pośrednictwem działu ESC; zawierać transakcje pomiędzy poszczególnymi jednostkami Citi oraz pomiędzy jednostkami Citi a klientami na warunkach charakterystycznych dla relacji między podmiotami niezależnymi oraz zgodnie z obowiązującym prawem; przestrzegać wszystkich przepisów szczególnych, którym podlegają transakcje obejmujące podmioty powiązane z bankiem; wspierać program Citi Supplier Diversity Program (Program zróżnicowania dostawców Citi), za pośrednictwem którego Firma zachęca do korzystania z usług dostawców bez względu na płeć i przynależność do grupy mniejszościowej; 41

42 Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Uczciwa i swobodna konkurencja Popieramy swobodę handlu i uczciwą konkurencję na rynkach finansowych. Firma nie toleruje podejmowania przez swoich przedstawicieli jakichkolwiek prób manipulacji rynkami lub cenami papierów wartościowych, opcji, kontraktów terminowych i innych instrumentów finansowych. Naszym celem jest uczciwe i otwarte działanie we wszystkich relacjach biznesowych, w tym w relacjach ze wszystkimi instytucjami administracji państwowej i samorządowej, organizacjami, których członkiem jest Citi lub jednostki zależne Citi, a także społeczeństwem. Relacje z dostawcami, ciąg dalszy Spodziewamy się, że nasi dostawcy będą przestrzegać wszystkich obowiązujących przepisów, niniejszych Zasad Postępowania oraz polityk Citi, opisanych w odniesieniu do dostawców w Normach dla Dostawców Citi. Pracownicy odpowiedzialni za relacje z klientami lub dostawcami, w celu przestrzegania najwyższych standardów etycznych muszą: zachęcać dostawców do propagowania i przestrzegania wytycznych etycznych, społecznych i środowiskowych zawartych w dokumencie Citi Statement of Supplier Principles oraz rozpowszechniania ich w swoich organizacjach, jak również w całym łańcuchu dostaw; informować dostawców o konieczności zachowania poufności wszelkich relacji z Citi, o ile Citi nie zezwoli na ich ujawnienie, jak również o potrzebie zrozumienia, że relacje z dostawcami mogą podlegać dodatkowym ograniczeniom lub zobowiązaniom do ujawnienia informacji na mocy przepisów dotyczących obrotu papierami wartościowymi lub na mocy innych przepisów prawa; powstrzymać się od sugerowania dostawcom lub klientom, że mogliby za pomocą niedozwolonych środków wpłynąć na decyzje dotyczące zamówień w Citi; powstrzymać się od kierowania się zasadą coś za coś lub sugerować, że jakieś transakcje lub usługi mogą zostać zaniechane lub zaoferowane w zamian za przystąpienie do innej transakcji; unikać faktycznych lub domniemanych konfliktów interesów w obrębie procesów dotyczących zamówień, a jeśli ich uniknięcie lub przewidzenie nie jest możliwe, niezwłocznie je ujawniać; przekazywać informacje dotyczące składanych przez Citi zamówień na towary i usługi wyłącznie wyznaczonym przez upoważnionych członków personelu osobom z wewnątrz Citi, a ponadto nie ujawniać ich na zewnątrz Citi za wyjątkiem przypadków zgodnych z obowiązującymi przepisami. Wszelkie przekazywanie informacji na temat dostawców musi być zgodne z powszechnie obowiązującymi przepisami. Obrót papierami wartościowymi z wykorzystaniem informacji poufnych Chronimy naszą reputację i publiczne zaufanie do Citi, powstrzymując się od wykorzystywania informacji poufnych w obrocie papierami wartościowymi. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Insider Trading Policy pod adresem Przepisy Citi i przepisy prawa obowiązujące w wielu krajach zabraniają obrotu papierami wartościowymi emitentów (w tym akcjami, papierami zamiennymi, opcjami, obligacjami i indeksami giełdowymi zawierającymi walor danego emitenta) osobom będącym w posiadaniu istotnych informacji niejawnych dotyczących takich emitentów. W wielu krajach nielegalne jest również dawanie wskazówek lub przekazywanie informacji wewnętrznych jakiejkolwiek innej osobie, która wykorzysta takie informacje bezprawnie do transakcji papierami wartościowymi lub przekaże je dalej, nawet jeżeli osoba udzielająca informacji nie otrzyma za to korzyści pieniężnej. 42

43 Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Obrót papierami wartościowymi z wykorzystaniem informacji poufnych, ciąg dalszy Handel z wykorzystaniem istotnych informacji niejawnych lub przekazywanie ich mogą również naruszać zobowiązania kontraktowe, jakie Citi posiada w stosunku do naszych klientów, lub też zobowiązania czynione w ich imieniu. Aby unikać obrotu papierami wartościowymi z wykorzystaniem informacji poufnych, musimy: powstrzymywać się od wykorzystywania istotnych informacji niejawnych o Citi lub jakiejkolwiek innej spółce w związku z zakupem lub sprzedażą papierów wartościowych Citi lub innych emitentów; rozumieć, że zakaz obrotu dla osób będących w posiadaniu informacji wewnętrznych odnosi się do papierów wartościowych Citi oraz innych emitentów, a także do transakcji na wszelkich rachunkach Citi, rachunkach klientów lub rachunkach osobistych; powstrzymać się od przekazywania informacji i wskazówek; kontaktować się z lokalnym prawnikiem lub ekspertem ds. monitoringu zgodności, jeśli dojdziemy do wniosku, że znaleźliśmy się w posiadaniu informacji wewnętrznych istotnych dla transakcji, którą zamierzamy zawrzeć, a następnie stosować się do zaleceń lokalnego prawnika lub eksperta ds. monitoringu zgodności co do możliwości naruszenia polityki Citi lub obowiązującego prawa przez taką transakcję; Konsekwencje obrotu papierami wartościowymi z wykorzystaniem informacji poufnych dla pracownika, osoby otrzymującej wskazówki oraz Citi mogą być bardzo poważne, włącznie z wypowiedzeniem umowy o pracę, a także odpowiedzialnością cywilną i karną. Mogą również wiązać się z nieodwracalnym uszczerbkiem dla reputacji Citi oraz podważeniem zaufania publicznego. Bariery informacyjne Bariery informacyjne mają na celu ochronę istotnych informacji niejawnych otrzymywanych przez pracowników zajmujących się udzielaniem kredytów, inwestycjami bankowymi i bankowymi transakcjami handlowymi (informacje o charakterze prywatnym) przed pracownikami, którzy zajmują się obrotem papierami wartościowymi lub doradzaniem w sprawie obrotu nimi w oparciu o informacje dostępne publicznie lub też zarządzaniem inwestycjami (działalność o charakterze publicznym). Bariery informacyjne stosujemy również w celu eliminacji potencjalnych lub istniejących konfliktów interesów pomiędzy różnymi obszarami działalności. Firma Citi ustanowiła zróżnicowane bariery informacyjne i procedury funkcjonowania zespołu transakcyjnego w jednostkach organizacyjnych zajmujących się działalnością o charakterze prywatnym w celu zabezpieczenia przed ujawnieniem osobom nieuprawnionym informacji poufnych. Pracownicy są odpowiedzialni za znajomość i stosowanie się do przepisów dotyczących barier informacyjnych, obowiązujących w swojej jednostce handlowej, regionie lub pionie. Czym są informacje istotne, niejawne i wewnętrzne? Informacja jest istotna, jeżeli istnieje znaczące prawdopodobieństwo, że rozsądnie rozumujący inwestor uznałby ją za istotną przy podejmowaniu decyzji o transakcjach w obrocie papierami wartościowymi danej firmy, lub też jeżeli informacja ta po podaniu do wiadomości publicznej wpłynęłaby na ceny rynkowe papierów wartościowych emitenta. Informacja może być istotna nawet wtedy, gdy odnosi się do przyszłych, będących przedmiotem spekulacji lub przypadkowych zdarzeń, jak również wtedy, gdy nabiera znaczenia dopiero w połączeniu z inną, publicznie znaną informacją. Informacja jest niejawna, dopóki nie zostanie podana do publicznej wiadomości i dopóki nie upłynie czas, w którym rynki papierów wartościowych zdążyłyby na nią zareagować. Do przykładów właściwego ujawniania informacji należą przekazywanie jawnych dokumentów organom regulującym rynek papierów wartościowych, komunikaty prasowe, a także spotkania z przedstawicielami prasy i społeczeństwa. Istotne informacje niejawne zwane są również informacjami wewnętrznymi. W niektórych krajach informacje wewnętrzne są definiowane jeszcze szerzej niż istotne informacje niejawne. W rozumieniu takich definicji informacje mogą na przykład być informacjami wewnętrznymi nawet gdy nie są uznawane za istotne. Zakaz zawierania transakcji może dotyczyć szerszego zakresu instrumentów finansowych i obejmować nie tylko papiery wartościowe (np. opcji, kontraktów terminowych i swapów na waluty oraz stopy procentowe). 43

44 Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Co to jest rachunek osobisty? Przez rachunek osobisty pracownika rozumie się każdy rachunek bankowy, który przynosi pracownikowi zyski finansowe lub inne korzyści, bądź też bezpośrednio lub pośrednio umożliwia wywieranie wpływu na decyzje dotyczące inwestycji krótko- i długoterminowych. Do rachunków osobistych zwykle zalicza się rachunki współmałżonków, wspólnie zamieszkujących partnerów, dzieci i innych członków gospodarstwa domowego, a także rachunki, w przypadku których pracownik ma swobodę podejmowania decyzji inwestycyjnych. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumentach Personal Trading Policy for Citi Access Persons oraz Employee Personal Trading and Investment Policy for Citi Brokerage and Advisory Persons pod adresem Inwestycje pracowników w papiery wartościowe Citi i innych podmiotów Aby mieć pewność, że nasze osobiste inwestycje są zgodne z najwyższymi standardami etycznymi, musimy: rozumieć obowiązujące nas wszelkie stosowne regulacje wewnętrzne Citi oraz odpowiedniej jednostki biznesowej, regionu lub pionu dotyczące papierów wartościowych oraz stosować się do nich; powstrzymać się od obrotu papierami wartościowymi spółek publicznych (włącznie z papierami wartościowymi Citi) na własny rachunek, gdy posiadamy istotne informacje niejawne na temat papierów wartościowych emitenta (definicję istotnych informacji niejawnych podano w rozdziale Obrót papierami wartościowymi z wykorzystaniem informacji poufnych niniejszych Zasad Postępowania, a definicję rachunku osobistego na tej stronie); rozumieć, że pracownicy oraz inni przedstawiciele poszczególnych jednostek organizacyjnych Citi (w tym wyznaczone osoby niebędące pracownikami) mogą podlegać dodatkowym ograniczeniom i przepisom dotyczącym prywatnego obrotu papierami wartościowymi (w tym papierami wartościowymi Citi), a także stosować się do takich dodatkowych ograniczeń mogą one obejmować obowiązek uzyskania wstępnej aprobaty, okresy zakazu obrotu oraz wymagania w zakresie sprawozdawczości, przy czym kadra kierownicza i członkowie władz Citi są ponadto zobowiązani do składania okresowych raportów i podlegają odrębnym ograniczeniom prawnym dotyczącym ich prywatnego obrotu papierami wartościowymi Citi; powstrzymać się od dokonywania inwestycji prywatnych w papiery wartościowe, instrumenty pochodne, kontrakty terminowe, surowce lub przedsiębiorstwa, jeżeli inwestycje te mogą wpływać na podejmowanie decyzji biznesowych dla Citi lub stwarzać pozory takiego wpływu pracownicy, którzy dokonali tego typu inwestycji przed podjęciem pracy w Citi, a także pracownicy, których pozycja w Citi uległa zmianie w zakresie stwarzającym konflikt interesów, muszą bezzwłocznie zgłosić ten fakt członkowi kierownictwa lub innej osobie wyznaczonej w danej jednostce organizacyjnej, przy czym do inwestycji objętych tym postanowieniem zalicza się inwestycje w publiczne lub prywatne spółki będące dostawcami lub konkurentami Citi albo utrzymujące stosunki handlowe lub zawierające inne transakcje z Citi; mieć świadomość istnienia wszelkich warunków wspólnych planów inwestycyjnych, w które inwestujemy wraz z wszelkimi podmiotami Citi, a także przestrzegać takich warunków jednostki organizacyjne Citi, które oferują pracownikom możliwości współinwestowania, muszą to robić w oparciu o sporządzony na piśmie plan inwestycyjny, zatwierdzony na piśmie przez członka kierownictwa danej jednostki organizacyjnej oraz członka szefostwa Pionu Zarządzania Kadrami danej jednostki organizacyjnej; inwestować w papiery wartościowe Citi (lub papiery wartościowe jednostek zależnych Citi będących spółkami publicznymi) na własny rachunek wyłącznie w sposób długoterminowy i tak, by inwestycje takie stanowiły część szerszej strategii inwestycyjnej Citi zastrzega sobie prawo do monitorowania rachunków inwestycyjnych na wypadek zaobserwowania na nich podejrzanych operacji, zaś rachunki podlegają odrębnym przepisom w zakresie sprawozdawczości; Inwestycje w papiery wartościowe spółek spoza grupy Citi mogą w niektórych okolicznościach rodzić obawy odnośnie konfliktów interesów. Informacje na temat konfliktów interesów związanych z inwestycjami osobistymi można znaleźć w rozdziale niniejszych Zasad zatytułowanym Konflikty interesów. 44

45 Nasza działalność Prowadzenie działalności w sposób sprawiedliwy i uczciwy Ochrona informacji poufnych klientów W ramach naszego zobowiązania do ochrony majątku Citi i naszych klientów staramy się chronić dane osobowe naszych klientów i informacje poufne na ich temat oraz właściwie z nich korzystać. Gromadzimy, przechowujemy i wykorzystujemy dane osobowe klientów w sposób umożliwiający nam oferowanie im produktów i usług, w zakresie dozwolonym prawem. Mając to na względzie, dokładamy wszelkich starań, aby wdrażać i utrzymywać odpowiednie systemy i technologie oraz właściwie szkolić pracowników mających dostęp do takich informacji. Dostawcy Firmy, z których usług korzystamy, mają również obowiązek ochrony poufnego charakteru danych, w tym otrzymywanych od nas danych osobowych i poufnych. Citi przestrzega również własnych norm bezpieczeństwa, w tym między innymi przepisów Citi Information Technology Management Policy, Citi Information Technology Management Standards oraz Citi Information Security Standards. Więcej informacji na ten temat można znaleźć we wspomnianych normach, pod adresem Aby chronić informacje klientów, musimy: przestrzegać wielu przepisów dotyczących prywatności, poufności i bezpieczeństwa informacji; kierować wszelkie pytania dotyczące właściwego wykorzystywania danych klientów do przedstawiciela Departamentu Prawnego i Monitoringu Zgodności właściwego dla naszej jednostki organizacyjnej przepisy w tej dziedzinie zmieniają się bardzo często, a w wielu krajach obowiązują przepisy dotyczące ochrony danych, tajemnicy lub poufności bankowej i zawodowej, które regulują kwestie gromadzenia, wykorzystywania, przechowywania i przekazywania danych osobowych lub informacji poufnych klientów; chronić wszelkie dane osobowe i poufne naszych klientów, dbając, aby informacje te były wykorzystywane tylko do uzasadnionych celów związanych z naszym stanowiskiem i wykonywaną przez nas pracą, a także udostępniane wyłącznie upoważnionym osobom; chronić wszelkie dane osobowe oraz informacje poufne przed niewłaściwym wykorzystaniem przez strony trzecie, a także powstrzymać się od zezwalania na ich ujawnianie bądź wykorzystywanie ich w niedozwolonym celu; gromadzić, wykorzystywać, przeglądać, przechowywać, przewozić, przesyłać i ujawniać dane osobowe i informacje poufne wyłącznie w ramach wykonywania pracy i przydzielonych obowiązków służbowych; odpowiednio usuwać dane osobowe i informacje poufne zgodnie z polityką Citi. Żadne z postanowień niniejszego rozdziału bądź jakiegokolwiek innego rozdziału Zasad nie ma na celu zakazania pracownikom dobrowolnego ujawniania informacji poufnych jakimkolwiek agencjom rządowym, regulacyjnym lub samorządowym, w tym na podstawie Sekcji 21F Ustawy o papierach wartościowych i giełdach Stanów Zjednoczonych z 1934 r. i towarzyszących jej przepisów wykonawczych, bądź też ujawniania informacji poufnych, w tym tajemnic handlowych, funkcjonariuszom władz lub adwokatom w związku ze zgłaszaniem podejrzenia naruszenia prawa lub postępowaniem wyjaśniającym w sprawie takiego naruszenia, bądź też ujawniania informacji adwokatowi lub sądowi w przedkładanej opieczętowanej dokumentacji w związku z procesem bądź postępowaniem sądowym dotyczącym działań odwetowych lub innych kwestii, gdy będzie to dopuszczalne zgodnie z Sekcją 7 Ustawy o ochronie tajemnic handlowych z 2016 r., ani ograniczania takich możliwości. Ujawnianie takie nigdy nie wymaga wcześniejszego upoważnienia Citi. Nigdy nie jest też wymagane powiadamianie Citi o takim ujawnianiu. 45

46 Nasza działalność Praca na rynkach globalnych Praca na rynkach globalnych Citi rozumie znaczenie roli, jaką odgrywamy w tworzeniu programów promujących rozwój ekonomiczny niezbędny dla życia w zdrowym, różnorodnym świecie. Unikatowa pozycja Citi umożliwia nam pomaganie społeczeństwu poprzez rozwiązywanie problemów globalnych w skali globalnej. Sankcje i embarga Citi posiada regulaminy, procedury i wewnętrzne środki kontroli w celu zapewnienia pełnej zgodności z amerykańskimi sankcjami ekonomicznymi i embargami, które zabraniają nawiązywania stosunków gospodarczych przez obywateli amerykańskich, firmy i, w niektórych przypadkach, ich jednostki zależne za granicą, z określonymi krajami, regionami, rządami, podmiotami, osobami fizycznymi oraz statkami morskimi i powietrznymi, w tym osobami fizycznymi i podmiotami związanymi z ruchem terrorystycznym, handlem narkotykami i rozprzestrzenianiem broni jądrowej, bądź też angażowania takich krajów, regionów, rządów, podmiotów, osób i statków. Jeżeli Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA lub inna agencja federalna nie wyda innego, wyraźnego pozwolenia, sankcje ekonomiczne zabraniają lub znacznie ograniczają możliwość nawiązywania jakichkolwiek stosunków gospodarczych z rządami i organizacjami, na które zostały one nałożone, w tym podmiotami, w których posiadają one udziały większościowe, jak również jednostkami i podmiotami działającymi w ich imieniu. Sankcje te mogą także ograniczać prawo do inwestowania w objętych nimi krajach lub regionach, jak również prawo do handlu towarami, technologiami i usługami (w tym usługami finansowymi) z tymi krajami lub regionami. Obywatelom Stanów Zjednoczonych nie wolno zezwalać na zawieranie przez osoby trzecie transakcji, których obywatel amerykański nie mógłby dokonać samodzielnie, ani umożliwiać zawierania takich transakcji. Spółki Citi mogą podlegać ograniczeniom wynikającym z sankcji nałożonych zgodnie z prawem lokalnym państwa, w którym działają. Ponadto sankcje nałożone przez Organizację Narodów Zjednoczonych lub Unię Europejską mogą także pociągać za sobą pewne ograniczenia nakładane na działalność Citi. Więcej informacji na temat sankcji ekonomicznych i embarg handlowych Stanów Zjednoczonych można znaleźć w dokumencie Citi Global Sanctions Policy pod adresem W związku z przestrzeganiem sankcji i embarg odpowiadamy za: zrozumienie i przestrzeganie przepisów Citi obowiązujących w kraju zatrudnienia, a także prawa Stanów Zjednoczonych; bezzwłoczne zgłaszanie działowi Global Sanctions Compliance wszelkich wątpliwości dotyczących faktycznych lub potencjalnych prób obchodzenia sankcji przez kogokolwiek; zawiadamianie zarówno lokalnego prawnika, jak i działu Sanctions Legal, gdy zaobserwujemy lub będziemy podejrzewać sprzeczności pomiędzy prawem amerykańskim a miejscowym. 46

47 Nasza działalność Praca na rynkach globalnych Przepisy antybojkotowe Prawo Stanów Zjednoczonych zabrania podmiotom amerykańskim podejmowania działań lub zawierania umów skutkujących rozszerzeniem bojkotu na kraje, w przypadku których nie został on usankcjonowany przez Stany Zjednoczone. Zakazowi temu podlegają podmioty znajdujące się w Stanach Zjednoczonych (zarówno osoby fizyczne, jak i firmy), amerykańscy obywatele i osoby na stałe zamieszkujące w USA, znajdujące się gdziekolwiek na świecie dotyczy on także wielu działań podejmowanych przez jednostki zależne firm amerykańskich za granicą. Więcej informacji na temat regulacji antybojkotowych można znaleźć w dokumentach Citi Anti Boycott Policy oraz Anti Boycott Guidelines pod adresem Prawo zasadniczo zabrania nam podejmowania następujących działań (oraz zawierania skutkujących nimi porozumień), które rozszerzałyby akcje bojkotu nieaprobowane przez Stany Zjednoczone: (1) odmowa współpracy gospodarczej z osobami lub firmami (np. z powodu narodowości); (2) dyskryminacja przy zatrudnianiu; (3) udzielanie informacji dotyczących rasy, religii, płci lub kraju pochodzenia obywateli USA; (4) udzielanie informacji na temat powiązań lub relacji biznesowych dowolnej osoby z bojkotowanym krajem lub z dowolną osobą uważaną za znajdującą się na czarnej liście kraju bojkotującego; (5) używanie akredytyw zawierających zakazane postanowienia bojkotowe. Aby przestrzegać przepisów antybojkotowych, musimy: zgłaszać wszelkie żądania podjęcia działań oraz wszelkie próby zawarcia porozumień, które skutkowałyby działaniami niezgodnymi z zakazami Stanów Zjednoczonych dotyczącymi bojkotów; zachować czujność w związku z żądaniami dotyczącymi bojkotów, ponieważ mogą one mieć charakter subtelny i niebezpośredni. Przeciwdziałanie praktykom korupcyjnym Praktyki korupcyjne względem osób pełniących funkcje publiczne są zabronione praktycznie we wszystkich krajach. Wszystkie spółki Citi podlegają przepisom w sprawie przeciwdziałania przekupstwu obowiązującym w krajach, w których prowadzą działalność, a także przepisom amerykańskiej ustawy w sprawie przeciwdziałania praktykom korupcyjnym za granicą (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA). FCPA obowiązuje również poza terytorium Stanów Zjednoczonych i zabrania przekupstwa zagranicznych (nieamerykańskich) funkcjonariuszy. Brytyjska ustawa antykorupcyjna również obowiązuje poza terytorium Wielkiej Brytanii i zakazuje jakiegokolwiek przekupstwa. Citi posiada polityki, procedury i środki kontroli wewnętrznej mające na celu zapewnienie zgodności z przepisami ustaw antykorupcyjnych, a ponadto zabrania składania jakichkolwiek niewłaściwych obietnic i propozycji dotyczących przekazywania wartościowych darowizn, jak również faktycznego ich przekazywania, na rzecz funkcjonariuszy publicznych i innych osób z zamiarem uzyskania lub zachowania korzyści biznesowych bądź wpływania na czynności urzędowe. Wartościowa darowizna to szerokie pojęcie obejmujące wszelkie rodzaje korzyści na przykład płatność pieniężną, oferty pracy (w tym stażu) oraz bilety na imprezy sportowe lub kulturalne. Do funkcjonariuszy publicznych należą między innymi pracownicy lub przedstawiciele rządu, funkcjonariusze partii politycznych, przedstawiciele publicznych organizacji międzynarodowych, kandydaci na urzędy i pracownicy przedsiębiorstw państwowych. 47

48 Nasza działalność Praca na rynkach globalnych Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumentach Citi Anti-Bribery and Corruption (AB&C) Policy, Citi Gifts and Entertainment Standard, Policy on Activities Involving U.S. Public Officials, Policy on Legislative Lobbying and Corporate Political Contributions Involving Non-U.S. Government Officials oraz Citi Expense Management Policy pod adresem Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Global Anti-Money Laundering Policy pod adresem Przeciwdziałanie praktykom korupcyjnym, ciąg dalszy Aby przestrzegać przepisów antykorupcyjnych, musimy: przestrzegać wszystkich wymogów Citi związanych z uzyskiwaniem zgody i sprawozdawczością w odniesieniu do obowiązujących przepisów antykorupcyjnych; powstrzymać się od wręczania, oferowania lub obiecywania jakichkolwiek wartościowych darowizn zagranicznym funkcjonariuszom publicznym lub członkom ich rodzin bez uprzedniej pisemnej zgody osoby zajmującej we właściwym regionie stanowisko Anti-Bribery and Corruption Approver (AB&C Approver) lub osoby przez nią wyznaczonej, chyba że AB&C Approver wyda pisemne zwolnienie z wymogu wcześniejszej zgody; pamiętać, że wręczanie jakichkolwiek wartościowych darowizn funkcjonariuszom publicznym ze Stanów Zjednoczonych wymaga uprzedniej pisemnej zgody komórki U.S. Political Activities Compliance; pamiętać, że oferowanie lub przekazywanie wynagrodzenia funkcjonariuszom publicznym za przemawianie na imprezach Citi wymaga pisemnego zatwierdzenia wyjątku przez osobę zajmującą stanowisko AB&C Approver lub komórkę U.S. Political Activities Compliance; powstrzymać się od zatwierdzania, obiecywania, oferowania lub wręczania jakichkolwiek wartościowych darowizn, włącznie z ofertą zatrudnienia lub stażu, funkcjonariuszom publicznym lub jakimkolwiek innym osobom, członkom ich rodzin bądź stronom trzecim lub organizacjom charytatywnym sugerowanym przez takich obdarowanych, po to, by osoby takie podjęły oficjalne działania lub zaniechały ich, lub by nakłonić obdarowanych do współpracy z Citi bądź spowodować, by obdarowani wykonywali swoje obowiązki w niewłaściwy sposób; rozumieć, że dokładnie te same zakazy dotyczą płatności przekazywanych pośrednio przez prawnika, doradcę, brokera, wykonawcę lub inną stronę trzecią, przy czym pracownik ma obowiązek dołożyć starań, aby zrozumieć, jakie działania osoby takie podejmują w jego imieniu; powstrzymać się od przekazywania jakiegokolwiek rodzaju zapłat pomocniczych, niezależnie od przepisów obowiązującego prawa. Zapłaty pomocnicze to zwykle niewielkie zapłaty na rzecz urzędników lub agencji państwowych, których celem jest przyśpieszenie przeprowadzenia lub zapewnienie sobie przeprowadzenia rutynowych i niefakultatywnych procedur urzędowych, takich jak zatwierdzanie zezwoleń lub licencji, bądź przyspieszenie wykonywania innych obowiązków przez urzędników ministerialnych niższego szczebla. Zapobieganie praniu pieniędzy Pranie pieniędzy jest ogólnoświatowym problemem, który wiąże się z potencjalnie druzgocącymi konsekwencjami. Pranie pieniędzy to proces zamiany nielegalnych dochodów na zdatne do wprowadzenia do legalnego obrotu środki o udokumentowanym pochodzeniu z legalnych źródeł. Zjawisko to nie ogranicza się do transakcji gotówkowych ie może obejmować również instrumenty monetarne oraz inne dochody z niedozwolonej działalności. Finansowanie terroryzmu obejmuje finansowanie terrorystów, zamachów terrorystycznych oraz organizacji terrorystycznych. 48

49 Nasza działalność Praca na rynkach globalnych Zapobieganie praniu pieniędzy, ciąg dalszy Terroryzm może być finansowany za pomocą środków pochodzących z zarówno legalnych, jak i nielegalnych źródeł. Citi angażuje się w walkę z praniem pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu i innych przestępstw, a także przestrzeganie przepisów prawa i pozostałych regulacji dotyczących zapobiegania takim przestępstwom. Zgodnie z polityką Global Anti-Money Laundering Policy jednostki organizacyjne Citi opracowują i wdrażają skuteczne programy walki z praniem pieniędzy (AML), podkreślające wagę poznania i zrozumienia, z kim Citi wchodzi w relacje handlowe ( poznania swojego klienta ), określenia stron biorących udział w transakcji, a także monitorowania określonych działań i transakcji w poszukiwaniu wszelkiej nietypowej aktywności. Wszyscy musimy dokładać wszelkich starań, aby nie dopuścić do wykorzystywania naszych produktów i usług do operacji prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W tym celu musimy: znać wymagania określone w polityce Global Anti-Money Laundering Policy i powiązanych politykach oraz procedurach ustanawiających ramy zapobiegania praniu pieniędzy i ryzyku finansowania terroryzmu, a także ich wykrywania i zgłaszania, jak również przestrzegać takich wymogów; zgłaszać nietypowe lub podejrzane działania zgodnie z procedurami obowiązującymi w poszczególnych jednostkach organizacyjnych, regionach i pionach; stosować procedury due diligence odpowiedniego poziomu na etapie nawiązywania relacji z klientami, a także gdy jest to właściwe w przypadku indywidualnych transakcji, ponieważ żadna relacja z klientem nie może być powodem naruszenia obowiązku walki z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i innymi rodzajami działalności przestępczej. Utrzymanie ciągłości działania Citi posiada plany utrzymania ciągłości działania, aby reagować na potrzeby rynku i klientów w przypadku zakłóceń spowodowanych zdarzeniami naturalnymi, wywołanymi ingerencją człowieka czy wynikającymi z przyczyn technologicznych, a także minimalizować straty finansowe spowodowane przez takie zakłócenia. Musimy być przygotowani na każde zdarzenie, które może zakłócić normalny tok pracy. Aby zapewnić ciągłość działania, musimy: znać procedury postępowania w sytuacjach kryzysowych i zapewniania ciągłości działania w swojej jednostce organizacyjnej, regionie lub pionie, a także wiedzieć, w jaki sposób odnoszą się one do nas samych; pamiętać o opracowywaniu i testowaniu działającej strategii przywracania w celu zapewnienia ciągłości działania swojej jednostki organizacyjnej w przypadku zakłóceń, jeżeli jesteśmy odpowiedzialni za zarządzanie jednostką organizacyjną lub technologią. Zgłaszanie podejrzanych działań Zarówno w Stanach Zjednoczonych, jak i w większości innych krajów instytucje finansowe działające za pośrednictwem swoich pracowników mają obowiązek identyfikacji i zgłaszania do organów rządowych wszelkich podejrzanych rachunków bankowych, transakcji, prób zawarcia transakcji, prób otwarcia rachunków oraz innych działań, które mogą być związane z nielegalną działalnością, w tym z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, nielegalnym obrotem papierami wartościowymi, wykorzystywaniem lub nadużywaniem informacji poufnych, oszustwami, sprzeniewierzaniem funduszy i innymi przestępstwami. Jednostki organizacyjne Citi wdrażają procedury mające na celu monitorowanie podejrzanych działań w odniesieniu do rachunków bankowych i transakcji (w tym prób zawarcia transakcji), a kiedy to konieczne, zgłaszanie podejrzanych działań właściwym władzom zgodnie z obowiązującym prawem. Pracownicy odpowiadają za zapoznanie się z polityką przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i procedurami zgłaszania podejrzanych działań przyjętymi w ich jednostce biznesowej, regionie lub pionie, jak również za przestrzeganie tych zasad, zwłaszcza w odniesieniu do relacji z klientami, zawieranych transakcji lub dokumentacji finansowej. W przypadku wątpliwości co do swoich obowiązków należy kontaktować się z ekspertem ds. monitoringu zgodności z przepisami AML właściwym dla danej jednostki organizacyjnej, aby uzyskać więcej informacji. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Continuity of Business (CoB) Policy pod adresem 49

50 Nasze społeczności Przywództwo na rzecz globalnego postępu 50

51 Nasze społeczności Wkład w nasze społeczności Wkład w nasze społeczności Citi umożliwia rozwój i postęp nie tylko poprzez swoją podstawową działalność biznesową, lecz również poprzez partnerstwa z organizacjami przestrzegającymi naszych wartości, działalność filantropijną za pośrednictwem Citi Foundation czy inne formy dobroczynności. Dzięki takim staraniom jako korporacja dążymy do przestrzegania najwyższych standardów postaw obywatelskich. Ofiarowane przez Citi darowizny na cele charytatywne i finansowane przez Citi imprezy charytatywne wspierają osiąganie celów Citi w zakresie filantropii dokładamy też starań, aby pomagać wielu różnorodnym instytucjom charytatywnym. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w dokumencie Citi Charitable Contributions Policy and Standards pod adresem Aby wykazywać zaangażowanie we wdrażanie właściwej postawy obywatelskiej Citi jako korporacji, musimy: przestrzegać polityk Citi dotyczących zakazu zabiegania o darowizny i dbać o to, by przekazywanie darowizn organizacjom charytatywnym przez pracowników miało charakter prywatny i całkowicie dobrowolny, a także nie wpływało na decyzje dotyczące zatrudnienia i wynagrodzenia; przestrzegać procedur due diligence Citi zawartych w dokumencie Citi Global Anti-Money Laundering (AML) Charitable Contributions Standard i opisanych w dokumencie Citi Charitable Contributions Policy and Standards, aby zapobiec kontaktom z nieodpowiednimi organizacjami charytatywnymi np. wspierającymi finansowo terroryzm lub zajmującymi się praniem pieniędzy, oszustwami lub inną przestępczą działalnością; weryfikować wszelkie prośby o zatwierdzenie darowizn na cele charytatywne celem zagwarantowania, że nie będą one stwarzać nawet pozorów niewłaściwego postępowania, jak również że są one zgodne z obowiązującymi wymogami dotyczącymi uzyskiwania zatwierdzeń opisanymi w dokumencie Charitable Contributions Policy and Standards. Citi nie może przyznawać darowizn na cele charytatywne jako warunku podjęcia decyzji biznesowej lub w celu wywarcia wpływu na decyzję biznesową (zakaz stosowania zasady coś za coś ) ani z przeznaczeniem dla pojedynczej osoby. 51

52 Nasze społeczności Angażowanie się w politykę Angażowanie się w politykę Każdy z nas jako indywidualny obywatel może chcieć angażować się we własnym imieniu w działalność władz publicznych na poziomie międzynarodowym, krajowym, federalnym, stanowym lub lokalnym. Ze względu na liczne przepisy prawa, regulacje i inne wymagania dotyczące takiego uczestnictwa w trakcie zatrudnienia w Citi lub reprezentowania firmy takiej jak Citi w inny sposób musimy jednak zachować ostrożność i podchodzić do angażowania się w taką działalność w sposób odpowiedzialny. Więcej informacji na ten temat można znaleźć na stronie internetowej Citi Global Government Affairs pod adresem a także w dokumentach Policy on Activities Involving U.S. Public Officials oraz Policy on Legislative Lobbying and Corporate Political Contributions Involving Non-U.S. Government Officials pod adresem Działalność polityczna obejmuje: przekazywanie darowizn pieniężnych na cele polityczne w imieniu Citi, nakłanianie do przekazywania darowizn pieniężnych na cele polityczne, wykorzystywanie funduszy i zasobów Citi (takich jak urządzenia, sprzęt, systemy komunikacyjne lub personel), a także świadczenie w czasie pracy prywatnych usług na rzecz kandydata starającego się o urząd publiczny, komitetu partii politycznej lub innego komitetu politycznego; lobbing lub wpływanie na funkcjonariuszy publicznych, bezpośrednio lub za pośrednictwem osób trzecich, w tym próby wywierania wpływu na ustawodawstwo, a w niektórych jurysdykcjach również próby wywierania wpływu na organy prawodawcze albo udzielające zamówień rządowych; staranie się o jakikolwiek urząd polityczny związany z władzami państwowymi, w tym stanowisko w radzie, komisji lub innej podobnej organizacji, a także przyjęcie bądź pełnienie takiego urzędu; Aby postępować odpowiedzialnie w odniesieniu do osobistej działalności politycznej, musimy: uzyskiwać wstępne zatwierdzenie działalności politycznej zgodnie z wymogami polityk wymienionych pod koniec tego rozdziału, o ile nie podlegamy bardziej restrykcyjnej polityce obowiązującej w naszej jednostce organizacyjnej, regionie lub pionie; prowadzić wszelką działalność polityczną w wolnym czasie, poza pracą i na własny koszt, chyba że prawo dopuszcza wyjątek, który zostanie ponadto wstępnie zatwierdzony zgodnie z właściwymi politykami Citi; jasno stwierdzać, że nasze indywidualne poglądy i działania polityczne nie stanowią poglądów i działań Citi; zapoznawać się z obowiązującymi politykami i kontaktować się z właściwym ekspertem ds. monitoringu zgodności lub Centralnym Biurem Spraw Politycznych (Global Government Affairs, GGA) w celu uzyskania wytycznych przed podjęciem działań mających na celu wywarcie wpływu na funkcjonariuszy publicznych, lobbying lub nawiązanie relacji z funkcjonariuszami publicznymi, a także przed ubieganiem się o jakikolwiek urząd polityczny bądź akceptacją lub objęciem takiego urzędu. 52

53 Nasze społeczności Promowanie zrównoważonej działalności Angażowanie się w politykę, ciąg dalszy W niektórych jurysdykcjach dokonywanie prywatnych darowizn na cele polityczne może wymagać uprzedniej zgody. Należy zapoznać się z obowiązującymi politykami i skontaktować się z właściwym ekspertem ds. monitoringu zgodności lub GGA w celu uzyskania wytycznych. Jeśli chodzi o wywieranie wpływu na legislację lub tworzenie przepisów, GGA reprezentuje wszystkie spółki Citi. Pracownicy niezatrudnieni w GGA pod żadnym pozorem nie mogą podawać się za przedstawicieli do spraw kontaktów z władzami państwowymi ani dołączać na swojej wizytówce lub w nagłówku papeterii firmowej tytułu sugerującego piastowanie stanowiska tego typu przedstawiciela. Promowanie zrównoważonej działalności Kluczowe znaczenie dla powodzenia naszej Firmy i realizacji naszej Misji oraz Propozycji Wartości mają prowadzenie działalności w sposób ekologiczny i odpowiedzialny społecznie oraz współpraca z klientami w celu wsparcia walki z globalnymi wyzwaniami w zakresie zrównoważonego rozwoju. W 2015 r. firma Citi ogłosiła swoją strategię Zrównoważonego Postępu, skupiającą się na takich priorytetowych obszarach tematycznych, jak Zmiany klimatyczne, Zrównoważone miasta czy Ludzie i społeczności. Aby realizować tę strategię w praktyce: wdrażamy zasady Ekologicznych Finansów, rozwijając proekologiczne możliwości biznesowe, w tym finansując energię alternatywną, zwiększając energooszczędność i wprowadzając czyste technologie nasz fundamentalny cel z zakresu Ekologicznych Finansów zakłada udzielenie kredytów, dokonanie inwestycji i realizowanie innych przedsięwzięć na łączną kwotę 100 mld dolarów w ciągu 10 lat poprzez finansowanie działań mających na celu ograniczenie skutków zmian klimatycznych oraz stworzenie rozwiązań środowiskowych korzystnych dla ludzi i społeczności; wdrażamy zasady Zarządzania Ryzykiem Środowiskowym i Społecznym (ESRM), zarządzając źródłami ryzyka środowiskowego i społecznego związanymi z transakcjami klientów zgodnie z międzynarodowymi standardami, a także wprowadzając zasady Equator Principles w zakresie finansowania projektów więcej informacji na temat objętych produktów finansowych i sektorów można znaleźć w polityce ESRM Citi dostępnej pod adresem w sposób zrównoważony zarządzamy naszą działalnością operacyjną i łańcuchem dostaw, ograniczając wpływ Citi na środowisko, w tym redukując emisje gazów cieplarnianych, zużycie energii i wody oraz ilość odpadów trafiających na składowiska, zwiększając liczbę użytkowanych obiektów z certyfikatem LEED, a także współpracując z naszymi dostawcami, by nasz łańcuch dostaw był ekologiczny i zrównoważony społecznie, jak również by zapewnić dostawcom możliwość sprostania naszym wysokim normom. Więcej informacji na temat inicjatyw proekologicznych Citi można znaleźć w zakładce Environment ( Środowisko ) na stronie internetowej environment/, w dokumencie Sustainable Progress Strategy pod adresem citi/environment/data/corporate_ Sustainability_Strategy.pdf oraz w dokumencie Environmental and Social Policy Framework pod adresem citi/environment/data/937986_env_ Policy_FrameWk_WPaper_v2.pdf. 53

54 Nasze społeczności Poszanowanie praw człowieka Promowanie zrównoważonej działalności, ciąg dalszy Więcej informacji można znaleźć w dokumencie Statement on Human Rights pod adresem citizen/data/citi_statement_ on_human_rights.pdf, a także w dokumentach Statement of Supplier Principles, Global AML Know Your Customer Policy oraz Environmental and Social Risk Management (ESRM) Policy pod adresem Pytania dotyczące spraw związanych ze środowiskiem naturalnym, kwestiami społecznymi lub obowiązywaniem zasad można kierować do lokalnego działu zarządzania ryzykiem, jednostki ds. zrównoważonej działalności korporacyjnej, jednostki ESRM lub lokalnego prawnika. Poszanowanie praw człowieka Citi wspiera ochronę i przestrzeganie praw człowieka na całym świecie. Nasz szacunek dla praw człowieka znajduje odzwierciedlenie w naszym postępowaniu wobec pracowników, dostawców, klientów, społeczności i krajów, w których prowadzimy działalność. W Citi wierzymy, że to, co finansujemy, jest równie ważne jak to, w jaki sposób działamy. Sądzimy, że szacowanie zagrożeń dla praw człowieka związanych z naszymi klientami, a także zarządzanie takimi zagrożeniami, stanowi nieodłączną część poszanowania praw człowieka. W odniesieniu do zatrudniania nieletnich, pracy przymusowej, swobody zrzeszania się, prawa do organizowania związków zawodowych i zawierania umów zbiorowych, prawa do równorzędnych płac i niedyskryminowania w miejscu pracy kierujemy się zasadami określonymi w Wytycznych ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, Powszechnej Deklaracji Praw Człowieka Narodów Zjednoczonych czy podstawowych konwencjach Międzynarodowej Organizacji Pracy (ILO). Zarówno jako organizacja, jak i jako indywidualni członkowie personelu Citi przestrzegamy obowiązku poszanowania praw człowieka, co oznacza, że: traktujemy siebie nawzajem z szacunkiem oraz godnością oraz tworzymy środowisko pracy wolne od molestowania i bezprawnej dyskryminacji; korzystamy z dostawców, których wartości korporacyjne są spójne z naszymi i którzy przestrzegają celów określonych w dokumencie Citi Statement of Supplier Principles, dostępnym pod adresem pragniemy prowadzić interesy z klientami, którzy podzielają nasze wartości w odniesieniu do praw człowieka i uwzględniają związane ze swoją działalnością zagrożenia dla praw człowieka w tym celu kierujemy się wytycznymi określonymi w politykach Global AML Know Your Customer Policy oraz Environmental and Social Risk Management Policy Citi ten ostatni dokument zawiera opis procedury due diligence w odniesieniu do praw człowieka w określonych Obszarach zwiększonej ostrożności, takich jak transakcje mogące mieć wpływ na ludność tubylczą, obszary dziedzictwa kulturowego, przesiedlenia na dużą skalę czy obszary konfliktów, a także przewiduje zakaz finansowania wszelkiej działalności związanej z korzystaniem z pracy przymusowej lub szkodliwej pracy dzieci; zdajemy sobie sprawę, że dotyczące praw człowieka przepisy prawa niektórych krajów, w których prowadzimy działalność, różnią się od niektórych wymienionych powyżej globalnych standardów, i w związku z tym poszukujemy sposobów na promowanie poszanowania dla praw człowieka w sposób spójny z naszymi własnymi globalnymi politykami i normami wewnętrznymi, jednocześnie mając na uwadze lokalny kontekst. 54