DOK. info. Patronat honorowy: Patronat:

Transkrypt

1 info DOK Raport o dokumnch I kwł 2011 r. atronat honorowy: atronat: spółpraca: Organizator:

2 Uczstnicy Kampanii Informacyjnj Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE: Systm DOKUMENTY ZASTRZEŻONE uczstniczą praw wszystk pol ban oraz szrg innych firm i instytucji. okazan powyżj logotypy banków przdswiają wybranych Uczstników Systmu, którzy przystąpili do społcznj Kampanii Informacyjnj promującj Systm zapwniający bzpczństwo naszj tożsamości. Ich szczgóln potraktowan na ninjszym matrial jst wyrazm podziękowania z strony Związku Banków olich za wkład w promocję idi zabzpcznia nas wszystch przd przstępstwami z wykorzysnm kradzionych dokumntów. Kampanii patronuj Ministrstwo Spraw wnętrznych i Administracji, olicja oraz Fdracja Konsumntów.

3 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Spis trści: stęp... 2 Raport w liczbach... 3 róc: Zgubiłm lub ukradziono mi dokumnty - co mam zrobić?... 3 Opinia kspr: Dowód osobisty - kradzż tożsamości... 4 Oszustwa mtodą na wnuczka - współpraca ZB z KS... 8 rawdziw histor Stysty Liczba zastrzżonych dokumntów tożsamości Liczba zastrzżonych dokumntów tożsamości, a ogólna liczba przstępstw ostępowania w spraw oszustw mtodą na wnuczka Łączna liczba i kwoty udmnionych prób wyłudzń krdytów Śrdnia kwo udmnionj próby wyłudznia krdytu Liczba udmnionych prób wyłudzń - wg. wojwództw Łączna kwo udmnionych prób wyłudzń - wg. wojwództw Największ kwoty wyłudzń krdytów

4 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 stęp Szanowni aństwo, przdswiamy piąty Raport o dokumnch infodok. Szczgółow analizy objmują I kwł 2011 (w porównaniu do analogiczngo okrsu 2010 r.). ostnich trzch msiącach na szczęśc odnotowaliśmy spadk zówno liczby prób wyłudzń krdytów, jak i łącznj kwoty, na jaką t próby opwały. o rkordowo wysoch wynikach z poprzdngo kwłu ostn trzy msiąc były znaczn spokojnjsz. Cszy fakt, ż prób wyłudzń to najniższy wynik w całj historii badań (str.16). połączniu z informacjami o znacznym spadku przstępczości z wykorzysnm cudzych i sfałszowanych dokumntów podanymi przz Komndę Główną olicji (dan za 2010 r., str. 13) można mć nadzję, na początk, korzystngo trndu spadkowgo w tym zakrs. odobn, jak przd kwłm nadal zdza się wl prób wyłudzń na ogromn kwoty. Odnotowano aż sdm prób wyłudznia kwot przkraczających 2 miliony złotych (str. 20), pośród których najwyższymi kwomi na wnioach krdytowych wynosiły aż 9 (próba odnotowana 7 mca 2011 r., w wojwództw łódzm) oraz 8 milionów złotych (21 mca 2011 r. w woj. małopolim). ostnim kwl odnotowano wzrost wlkości Cntralnj Bazy Danych Systmu DZ o dokumntów (str. 12). porównaniu do roku to wzrost o nmal 15%. Świadomość olaków w zakrs przciwdziałania przstępczości i ochrony własnj tożsamości rguln rośn. To fkt prowadznia społcznj Kampanii Informacyjnj Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE przz Związk Banków olich, lkanaśc polich banków oraz atronów i tnrów akcji, m.in.: Ministrstwo Spraw wnętrznych i Administracji, Komndy Głównj olicji i Fdracji Konsumn. części opisowj Raportu o dokumnch infodok przntujmy bdzo ckawy tykuł Dowód osobisty - kradzż tożsamości autorstwa p. Hnryka Kościńgo. to nauczyć się, jak sprawdzać autntyczność dokumntów. olcamy równż zapoznan się z przykładowymi policyjnymi rapormi z prawdziwych zdzń związanych z wykorzystywanm cudzj tożsamości (str. 10). o znakomitych fkch Kampanii Informacyjnj Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE, prowadzonj przz ZB wspóln z Komndą Główną olicji od 2008 roku ruszamy z koljnym projktm. Do współpracy zaprosiła nas tym razm Komnda Stołczna olicji. ostnich msiącach nas zjawio szczgóln prfidngo rodzaju przstępstw dotykającgo przd wszystm osoby w podszłym wku (str. 8). Chodzi o walkę z oszustwami tzw. mtodą "na wnuczka". To bdzo poważny problm. rzstępcy posługujący się tą mtodą, wykorzystując dobroć stszych ludzi, używają różnorodnych sposobów, aby pozbawić ich wszystch oszczędności życia. nową kampanię społczną zaangażowały się n tylko struktury bankow, al kż powszchn znani i lubiani aktorzy oraz dznnikz. rzd wszystm są to: Bba Zlińa, Katzyna Żak, Michał la oraz Macj Orłoś. krótc ruszy ogólnopola kampania z ich udziałm. Zapraszam do lktury Raportu infodok. Grzgorz Kondk Cntrum rawa Bankowgo i Informacji, Związk Banków olich -2-

5 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Raport w liczbach I kwł 2011: lkość Cntralnj Bazy Danych Systmu DZ, na konc I kwłu 2011 r. (dokumnty tożsamości) Liczba zastrzżonych dokumntów tożsamości w I kwl 2011 r. Liczba udmnionych prób wyłudzń krdytów w I kwl 2011 r zł Łączna kwo udmnionych prób wyłudzń krdytów w I kwl 2011 r zł Śrdnia kwo udmnionych prób wyłudzń krdytów w I kwl 2011 r zł Kwo największj udmnionj próby wyłudznia krdytu w I kwl 2011 r. róc: Zgubiłm lub ukradziono mi dokumnty - co mam zrobić? "Zgubiłm dokumnty", "zgubiłm dowód osobisty", "ukradli mi paszport", "zgubiłm prawo jazdy" - gdy znajdą się aństwo w kj sytuacji, nalży jak najszybcj: 1. owiadomić oddział banku, w którym posiadamy rachunk lub którgo jstśmy słym klntm (albo, gdy n mamy kon bankowgo, iść do banku, który przyjmuj zastrzżnia n tylko od swoich klntów - aktualna lis ) - k postępujmy zówno w przypadku zwykłgo zgubnia, jak i utraty dokumntu w wyniku kradzży. owiadomn polga na złożniu wniou o zastrzżn dokumntu - dyspozycja jst potrzbna, aby bank wpisał zastrzżn do Cntralnj Bazy Danych Systmu DZ. 2. owiadomić najbliższą jdnostkę policji - jśli dokumnt zosł utracony w wyniku kradzży. 3. Zawiadomić najbliższy organ gminy lub placówkę konsulną i wyrobić nowy dokumnt. Informacj dotycząc konczności zawiadomnia organu gminy znajdują się na stron intrntowj Ministrstwa Spraw wnętrznych i Administracji - Systm DOKUMENTY ZASTRZEŻONE to ogólnopoli systm zastrzgania radzionych i zagubionych dokumntów tożsamości chroniący przd wyłudzniami z ich użycm. Informacj z jdngo banku, poprzz Systm DZ, są błyawiczn przkazywan do wszystch banków i instytucji korzysjących z Systmu. Na życzn kln moż być wydan pismn potwrdzn przyjęcia dyspozycji. -3-

6 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Opinia kspr Dowód osobisty - kradzż tożsamości Dokumnty, jak pniądz, muszą być sl uwiygodnian przz sprawdzan cch bzpczństwa, któr gwantują ich oryginalność. Tylko w tn sposób można zbudować systm liminacji fałszywych dowodów osobistych z obrotu prawngo, finansowgo i gospodczgo. Hnryk Kościńi rzy wykonywaniu czynności służbowych lgitymowan ma na clu usln i stwrdzn tożsamości osoby lgitymowanj. Dlatgo czynność tę nalży wykonać wyłączn na podsw dowodu osobistgo. Autntyczngo dowodu osobistgo. 1 Jak wynika z wyroku Sądu Najwyższgo, tylko tn dokumnt stwrdza tożsamość danj osoby. Dlatgo jst on nzwykl poszuwany przz osoby pając się przstępczym rzmiosłm. rzykrywa ich tożsamość, gwantując zachowan anonimowości. Tchnologia, w jakj zosł wykonany dowód osobisty oraz wprowadzn cntralnj prsonalizacji spowodowało, ż fałszrz snęli przd brą tchnologiczną. ykonywan atrap z względu na chaktrystykę podłoża i systm znaków protkcyjnych, zabzpczających autntyczność tgo dokumntu, sło się nwykonaln i konomiczn nopłacaln. ozosł im tylko jdn sposób zdobywania lwych dowodów osobistych. Kradzż dokumntu ich właściclowi, a następn dokonan wtórnj prsonalizacji poprzz kradzż tożsamości właścicla dowodu osobistgo.2 Kradzż tożsamości to mtoda mało omplikowana, al za to pomysłowa i nstty utczna. Tym bdzj ż n mamy nawyku sprawdzania autntyczności dokumntów, któr przchodzą przz nasz ręc. Jak się kradn tożsamość prawowitgo właścicla dowodu osobistgo? Mtoda jst dość pros. Na awrsy autntycznych dowodów osobistych fałszrz naklja transpntną cnką folię z fotografią nowgo właścicla wydrukowaną na drukc 3 atramntowj lub lasrowj. To wszystko. Cały blankt jst autntyczny, łączn z cchami bzpczństwa. Z tgo powodu tgo typu falsyfikaty utrzymują się dość długo w obgu i sją zamszan w życiu konomiczno-finansowym i prawnym. 1. Kgl Z. Satko J., rzstępstwa przciwko wiygodności dokumntów, obrotowi pniędzmi i paprami wtościowymi, Orzcznictwo Sądu Najwyższgo i Sądów Aplacyjnych , iśmnnictwo, yd. Zakamycz 2002, str.117, poz.257 yrok z dnia r., III KRN 221/94, OSNK 1995, z. 6, poz.10 Nuzasadnion jst twrdzn, ż dokumntm stwrdzającym tożsamość w rozumniu uswy z 10 kwtnia 1997 r. o widncji ludności i dowodach osobistych (DZ. U z 1984 r., Nr 32, poz174, z zm.) jst paszport. Z brzmnia t. 1 uswy z 29 listopada 1990 r. o paszporch (Dz. U z 1990 r., Nr 2, poz. 5) wynika jdyn, ż paszport jst dokumntm «poświadczającym obywatlstwo pol, a kż tożsamość osoby w nim wazanj w zakrs danych, jak dokumnt tn zawra». N można twrdzić, ż dokumnt poświadczający, choć n stwrdzający tożsamość osoby w pwnym zakrs, a ponadto n wymniony w usw z 1974 r., jst «dokumntm stwrdzającym tożsamość» w rozumniu tj uswy. Tak snowio byłoby wyrazm dokonywania wykładni rozszrzającj, a moż nawt stosowanm analogii, co na grunc prawa kngo matrialngo jst ndopuszczaln. 2. Kradzż tożsamości, a ściślj fałszrstwo tożsamości, to clow używan danych osobowych innj osoby, adrsu zamldowania, numru ESEL, najczęścj w clu osiągnięcia korzyści majątkowj. Kradzż tożsamości zwana jst kż dfraudacją tożsamości, gdyż chodzi o podszywan się pod czyjś dan, a n usunięc danych ofiy Luśnia T. Laboratorium Kryminalistyczn K rocław, Zlińi Z. Laboratorium Kryminalistyczn K Kraków, rzykłady fałszrstw polich dokumntów nowgo typu [w:] Tchnicznokryminalistyczn badania autntyczności dokumntów publicznych. Matriały 6 konfrncji, yd. oznań

7 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 A traz popatrzmy, jak w praktyc wygląda kradzż tożsamości, ponważ istnj prawdopodobństwo, ż tgo rodzaju dokumnt moż trafić w nasz ręc. Matriał dowodowy Matriał porównawczy Matriał dowodowy Matriał dowodowy Matriał porównawczy Czy w m przypadku, wryfikując jgo autntyczność, stoimy na straconj pozycji? N ma zbrodni doonałj. N ma fałszrstwa doonałgo. Z każdym przypadkm możmy sob poradzić. Trzba tylko wnikliw patrzć. Szybko analizować ocniany matriał i wyciągać wnioi. czśnj jdnak musimy zaprzyjaźnić się z ocnianym dokumntm. Doonal go poznać. A przd wszystm zrozumć. Kdy przyjdz czas uwiygodniania jgo oryginalności, będz on już naszym dobrym znajomym, którgo rozpoznamy w każdych okolicznościach i w każdj sytuacji. amięjmy! N dajmy się zaoczyć! Na to przd wszystm liczą fałszrz oraz oszuści posługujący się ich produktm. Od czgo zacząć lgitymowan? Zawsz od sprawdznia cch bzpczństwa, uwiygodniających oryginalność kontrolowango dokumntu. -5-

8 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Jżli odwrócimy koljność i zajmmy się danymi, któr zapisan są na jgo awrs i rwrs, jst praw pwnym, ż n sprawdzimy jgo prawdziwości lub czynność tę wykonamy pobżn i mało dokładn. Czasami bzrflksyjn. Dlaczgo? onważ będzmy już naswni psychiczn na mrytoryczną stronę ralizowanj transakcji. Będzmy upiać się na jj istoc. Koljn papry pójdą w ruch. Zakrywając w tn sposób ażony dokumnt źródłowy. To na nich upi się nasza uwaga. N na nim. N możmy wykluczyć równż, ż uwaga nasza będz rozpraszana przz oszus, który swoimi wypowdziami, pyniami, opowiadanm życiorysu lub stosowanymi tchnikami ingracjacyjnymi będz nas rozpraszał lub wpływał na nasz mocj. pwnym momnc moż dojść do sytuacji, ż uwiygodnian okazango nam dokumntu tożsamości, będz z tych i wlu innych względów grubiaństwm i ngrzcznością wobc kln. amięjmy! Zanim zacznmy czyć dowód osobisty, sprawdźmy, co k naprawdę czymy! Biorąc do rę tn dokumnt nagnijmy go lkko. Sprawdzimy w tn sposób sprężystość podłoża chaktrystyczną dla poliwęglanu. Następn sjmy się ocnić dotykm powrzchnię awrsu i rwrsu. Odpowdzmy sob na pyn czy wyczuwamy jdnorodną fakturę po obu stronach podłoża? Czy są on jdnakowo gładk? Moż nasz zmysł dotyku wyczuwa jakąś różnicę? Kasjr, dotykając podłoż banknotu, moż w zasadz od razu powdzć, czy jst to oryginał, czy falsyfikat. Tgo czucia możmy i musimy się nauczyć. Następn rujmy dokumnt w krunku źródła światła. Zobaczmy, czy odbija się ono w jdnakowy sposób od powrzchni awrsu i rwrsu. przypadku zakljnia folią strony prsonalizacyjnj, rflks światła na tj stron będz inny niż na stron czystj. atrząc na ob płaszczyzny dokumntu, uslmy, czy wszystk jgo lmnty graficzn są jdnakowo czytln i wyrazist? Folia zazwyczaj wytłumia wyrazistość i powoduj wrażnia, ż kontrolowan lmnty są niby dobr tylko jakby za szybką. Cała powrzchnia sprawia wrażn wygaszonj. Jst nznaczn cmnjsza niż w autntycznym dowodz osobistym. amięjmy! Zawsz nalży sprawdzać ob powrzchn dokumntu. To jst sndd! rzyglądajmy się uważn zdjęciu. To ono jst obktm aku. Sprawdzajmy dotykm, czy wyczuwaln jst choćby minimaln zgrubn na polu zzrwowanym dla fotografii. rzciągnijmy palcm albo paznokcm po jgo powrzchni. Zówno w pion, jak i poziom. oryginalnym dokumnc zdjęc tworzy jdnolitą, gładką płaszczyznę z powrzchnią podłoża. Jst nwyczuwaln w dotyku. Natomiast w przypadku nakljnia foli z wwnętrzn nadrukowanym zdjęcm będzmy wyczuwali nznaczn zgrubn na styku krawędzi zdjęcia z pozosłą powrzchnią awrsu. Możmy równż spojrzć na tn lmnt dowodu osobistgo pod kątm, sjąc się zaobsrwować, czy zdjęc n wysj ponad płaszczyznę awrsu. Sprawdzajmy przbg linii giloszowych. Muszą on zachowywać ciągłość i przchodzić przz zdjęc nigdy pod nim. Upwnijmy się równż, ż kolorystyka tgo zabzpcznia jst prawidłowa. Na falsyfikach można zaobsrwować, ż tgo rodzaju ccha bzpczństwa jst upośldzona zówno co do ciągłości, jak i kolorysty. Odchylmy traz uwrzytlniany dowód osobisty o ok. 45 stopni. Tak żby dolna część z hologramm była wyżj niż z godłm. Następn rujmy blankt dowodu osobistgo w krunku możliw najsilnjszgo źródła światła. opatrzmy pod kątm na dan prsonaln. Sprawiają wrażn jakby wychodziły z tła i były wypukł. To odczyt optyczny. rzczywistości są on nwyczuwaln w dotyku. Folia najczęścj tłumi tn fkt. Sprawdzajmy dotykm cyfry daty urodznia. Na oryginalnym dowodz są on wyczuwaln i wyraźn wysją ponad powrzchnię podłoża awrsu. Folia tłumi lub niwluj tn fkt. -6-

9 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Nigdy n zapominajmy o ngram. od folią nakljoną przz fałszrza, jgo piękn bwy i fkt ntyczny są przygaszon. Brak im naturalnj dla tgo typu zabzpcznia czystości, ostrości i wyrazistości obrazu, a fkt ntyczny jst wyraźn zamazany. N dajmy się zwść wyrazistości litr R na zakljonym ngram. sposób nnaturalny wybijają się on na prwszy plan oraz mają odmnną bwę niż na oryginalnym zabzpczniu. Bdzo przydatna do analizy autntyczności dowodu osobistgo jst lampa ultrafioltowa. Ośwtlony światłm tgo urządznia falsyfikat jst praktyczn bzbronny. N ma szans na zmyln promniowania lktromagntyczngo. Zafoliowana strona dokumntu śwci w kolorz nbim. ytłumia czytlność i kolorystykę linii giloszowych oraz powoduj zanik napisu REUBLIC OF OLAND w górnj części awrsu oraz wizrunku Zamku Królwgo, a kż kolumny Zygmun III azy w prawj środkowj jgo części. Nakljon zdjęc na dokumnc przrobionym pozbawion jst zabzpcznia ujongo w posci litr R, wzbudzanych światłm UV oraz zasłania lin giloszow, przrywając ich ciągłość. ykorzystujmy do kontroli autntyczności dowodu osobistgo swoj doświadczn życiow. Swoją spostrzgawczość i dockliwość. amięjmy każdy sposób autntyfikacji, który prowadzi do sukcsu, jst dobry i pożądany. N ma ończonj listy sposobów ujawniania fałszrstw. T opisan to tylko przykłady. Każdy moż dokonać własnych spostrzżń. unk jst tylko jdn mtody i sposoby muszą być utczn. pwnym momnc zadaliśmy sob pyn. Czy stoimy na straconj pozycji, gdy okazywany nam dowód osobisty jst sfałszowany w tn sposób? Odpowdź jst jdnoznaczna. Tgo typu hybryda nigdy n jst przdmiotm doonałym. Jżli ummy czyć zabzpcznia, to poradzimy sob z m falsyfikatm. Natomiast, jżli brak nam wdzy oraz umjętności potrzbnych do zwryfikowania jgo autntyczności to mówiąc wprost, padamy ofią naciągacza i tracimy to, co on zyuj. Natomiast urzędy i instytucj państwow, któr honorują falsyfikaty, tracą dodatkowo dobr imię i powagę oraz przyczyniają się do znaczngo obniżnia bzpczństwa obrotu prawngo i konomiczngo państwa. odzl się swoją opinią: Hnryk.Koscini@nbp.pl Autor tykułu jst Naczlnikm ydziału w O/O NB w Gdańu -7-

10 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Oszustwa mtodą na wnuczka - współpraca Związku Banków olich z Komnda Stołczną olicji Oszustwa mtodą "na wnuczka" to bdzo poważny problm dotyczący przd wszystm osób w podszłym wku. rzstępcy posługujący się tą mtodą, wykorzystując dobroć stszych ludzi, używają różnorodnych sposobów, aby pozbawić ich wszystch oszczędności życia. Mtoda na wnuczka rozpoczyna się tlfonm do uprzdnio wyszukanj ofiy. Rozmowa prowadzona jst w sposób, aby oszuwana osoba uwrzyła, ż rozmawia z mś z swojj rodziny i sama wymniła jgo imię oraz inn dan, pozwalając przstępcom wiygodn pokrować dalszą rozmową. Rozmówca informuj, ż wydzyło się coś bdzo złgo (np. wypadk lub porwan) albo pojawiła się wyjątkowa okazja na zobn łatwych pniędzy (np. na głdz lub okazyjn kupno mszkania). Zwraca się wtdy z prośbą o natychmiastową pomoc finansową. Oszust prosi o przygotowan gotów i jdnoczśn oświadcza, ż osobiśc n moż przyjchać po pniądz, więc przyśl po n swojgo zaufango przyjacla lub współpracownika. Zdzają się kż prośby o przlw na konto bankow lub wspólny wyjazd do banku z przyjaclm i wypłatę gotów. Oszuwana osoba będąca w przświadczniu, ż pomaga rodzin oddaj swoj oszczędności przstępcom. dług stystyk Komndy Stołcznj olicji, w roku 2010 odnotowano ponad 300 postępowań prowadzonych w spraw tgo rodzaju oszustw. roku 2009, ich liczba wyniosła 229. Stystyczn ofiami przstępstw oszustw mtodą na wnuczka są osoby w wku od 50 do 97 lat. Najczęścj jdnak są to osoby, któr ukończyły 70 rok życia. Spośród odnotowanych przstępstw zaldw 158 zgłoszono jako usiłowania. Dan t wazują, ż zdcydowana część osób oszukanych bądź nażonych na tgo rodzaju oszustwa, n posiada wdzy o konczności zgłaszania olicji wszlch podjrzanych sytuacji. Łączna kwo strat wyniosła około zł, w tym w gotówc zł, USD i Euro oraz biżutria o wtości zł. trosc o naszych Sniorów i ich rodziny Związk Banków olich w współpracy z Komndą Stołczną olicji przygotowały spcjalny informator Jak n paść ofią oszustwa mtodą Na wnuczka. Informator jst opublikowany na stronach intrntowych, omysł informowania i ostrzgania stszych ludzi przd zagrożnm związanym z utratą oszczędności spotkał się z dużym popcm. ramach wspólnj inicjatywy powsły spoty rklamow z udziałm znanych aktorów, któr już wkrótc będz można zobaczyć w mdiach. Źródło: wwp.policja.waw.pl -8- Informator

11 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Matriał wykorzystywany podczas działań prwncyjnych związanych z oszustwami mtodą na wnuczka Matriały drukowan - ulotka, plakat Bohatrow spotów Katzyna Żak Bba Zlińa Janka atocka Michał la Macj Orłoś Macj Kczyńi -9-

12 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 rawdziw histor padł podczas wyłudzania krdytu piątk, 11 lutgo 2011 olicjanci z dębickj komndy zatrzymali na gorącym uczynku 55-ltngo mszkańca ałbrzycha, który jst podjrzany o wyłudzan krdytów bankowych na trn całgo kraju. osługując się fałszywymi dokumnmi na inn nazwio, ładał wnioi krdytow, a po odbraniu pniędzy znikał. Jst podjrzany o popłnn lkudzsięciu przstępstw. Był poszuwany listm gończym od ponad 2 lat. Oszust działał na trn całgo kraju, wyłudzając krdyty oraz towy kupowan w systm sprzdaży ralnj. osługiwał się sfałszowanymi dokumnmi w posci dowodu osobistgo, prawa jazdy, poświadcznm zamldowania, a nawt lgitymacją mry Służby ięznnj, wydanymi na inn nazwio. Zosł zatrzymany w jdnym z banków na trn Dębicy, w momnc podpisywania umowy krdytowj na 30 tys. złotych. Następny bank, gdz złożył wniosk o pożyczkę na ką samą kwotę, znajdował się lkadzsiąt mtrów dalj. oczątkowo mężczyzna n chciał ujawnić swojj prawdziwj tożsamości, al sprawdzn odciów palców pozwoliło na usln, iż dębiccy policjanci mają do czynnia z oszustm z bogatą przszłością kryminalną. rzy oszuśc znalziono listę banków, któr zamrzał "odwdzić". Okazało się, ż mężczyzna trudnił się przstępczym procdrm od wlu lat i jst poszuwany przz wl jdnostk olicji, prokuratur i sądów na trn całgo kraju, w związku z toczącymi się przciwko nmu postępowaniami knymi. Mężczyzna podczas przsłuchania przyznał się do usiłowania wyłudznia krdytów w dwóch bankach na trn Dębicy. Zosł przwziony do zakładu kngo, gdz czkają go dalsz przsłuchania w spraw innych toczących się postępowań. yłudzali pniądz mtodą na wnuczka czwtk, 20 stycznia 2011 Na 3 msiąc do sztu trafił poszuwany przz toruńich policjantów 61-ltni oszust. rzychodząc osobiśc do mszkań swoich ofi w imniu syna, siostrzńca lub kuzyna mężczyzna wyłudzał lkustzłotow kwoty. Traz moż mu grozić do 12 lat więznia. Od lku msięcy kryminalni z komisiatu na toruńim Rubinkow poszuwali 61-ltngo oszus, który podjrzwany był o dokonywan przstępstw mtodą na wnuczka. Na początku tgo tygodnia mężczyzna zosł zatrzymany przz bydgoich funkcjoniuszy do innj sprawy. Jdnak po sprawdzniu w policyjnj baz okazało się, ż jst on równż osobą poszuwaną przz sąsdnią jdnostkę. Na podsw zgromadzonych do sprawy matriałów dowodowych toruńscy śldczy udowodnili mu szść oszustw. Jak wynika z uslń kryminalnych, sprawca działał w Toruniu od lutgo 2009 r. do srpnia ubgłgo roku. Na swoj ofiy wybrał osoby w podszłym wku. rzychodząc osobiśc do ich mszkań w imniu syna, siostrzńca lub kuzyna, wyłudzał lkustzłotow kwoty na pokryc kosztów transportu zamówionych z zagranicy mbli. Zatrzymany 61-latk usłyszał już zzuty. olicjanci za pośrdnictwm prokuratora wystąpili równż do sądu z wniom o tymczasowy szt wobc oszus. Traz 61-latk najbliższ 3 msiąc spędzi za kratkami. Jak wynika z policyjnych rjstrów oszust w przszłości był już kany za podobn przstępstwa, a tych ostnich dopuścił się w wunkach k zwanj rcydywy. Traz moż mu grozić ka nawt do 12 lat więznia. Źródło:

13 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 STATYSTYKI

14 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł Liczba zastrzżonych dokumntów tożsamości: IV kwł I kwł 2011 Kwlna wlkość przyrostu lkość bazy na konc kwłu Kwł lkość bazy na konc kwłu Kwlna wlkość przyrostu IV kwł I kwł II kwł III kwł IV kwł I kwł II kwł III kwł IV kwł I kwł II kwł III kwł IV kwł I kwł Ik w IV kw kw III kw II w Ik IV kw kw III II kw w Ik IV kw kw III kw II w Ik kw IV Znaczący wzrost liczby zastrzganych dokumntów widoczny od IV kwłu 2008 roku jst fktm rozpoczęcia Kampanii Informacyjnj Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE. Źródło: ZB Ilkroć w ninjszym raporc jst mowa o liczb zastrzżonych dokumntów tożsamości dan t dotyczą następujących rodzajów dokumntów: üdowody osobist, üpaszporty, üprawa jazdy, üksiążcz wojow, üksiążcz myn, ükty pobytu, üdokumnty zagraniczn, üdowody rjstracyjn, ükty płatnicz.

15 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł Liczba zastrzżonych dokumntów tożsamości oraz ogólna liczba przstępstw dot. dokumntów odrabian dokumntów tożsamości osługiwan się dokumnmi innj osoby Liczba zastrzżonych dokumntów Rok osługiwan się dokumnmi innj osoby odrabian dokumntów tożsamości Liczba zastrzżonych dokumntów Źródło: ZB

16 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł ostępowania w spraw oszustw mtodą na wnuczka : Ilość postępowań prowadzonych na trn gnizonu stołczngo w spraw oszustw mtodą na wnuczka rok 2010 rok Ogółm w 2009 i 2010 roku roku 2009 odnotowano 229 postępowań, a w 2010 roku 303 sprawy, co wazuj na wzrost zagrożnia przstępstwami tj katgorii oraz konczność rozpoczęcia akcji mającj na clu informowan i dukację społczństwa. odział ilościowy prowadzonych postępowań w lach w rozbiciu na jdnost organizacyjn KS a Za in ch. 4 sz aw oł om K K K K zk ów zn o r us c i O K 9 4 k. tw M oc az o w ow K N K ór on o Dw L az M zis k ro d K G gi ow sz aw KR y I ck i a VI VI V a a sz aw KR KR KR sz aw sz aw a a a sz aw aw KR IV III II I a sz sz aw Źródło: Komnda Stołczna olicji as KR KR 96

17 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł 2011 Do pokrzywdzonych dzwonili zówno mężczyźni jak i kobty. Na uwagę zasługuj fakt, iż w przypadku, gdy "tlfonistą" był mężczyzna dominowała lgnda "na inwstycj, maklra", natomiast w przypadku, gdy "tlfonistą" była kob, posługiwała się najczęścj lgndą "na zwrot długu". ówczas rolę "odbraków" płnili zazwyczaj mężczyźni - 76%, kobty odbrały w 10% analizowanych przypadków, natomiast w 14% sprawcy polcali pokrzywdzonym dokonan przlwów na wazan kon bankow poprzz ESTERN UNION lub ocztę olą. odział spraw wdług lgnd stosowanych przz sprawców: 17% 21% 5% 28% 5% 5% 19% inwstycj głdow, maklr wypadk drogowy zakup komputrów zwrot długów wobc znajomgo zakup nruchomości pożyczka bz wazania clu inn lub n uslon Źródło: Komnda Stołczna olicji

18 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł Łączn liczby i kwoty udmnionych prób wyłudzń krdytów: I kwł I kwł 2011 nioowana kwo Liczba udmnionych prób wyłudzń zł zł zł zł zł zł zł zł zł 0 zł 0 I kwł 2008 III kwł 2008 I kwł 2009 Kwł III kwł 2009 I kwł 2010 nioowana kwo Liczba udmnionych prób wyłudzń I kwł II kwł III kwł IV kwł I kwł II kwł III kwł IV kwł I kwł II kwł III kwł IV kwł I kwł Źródło: Opracowan ZB, na podsw danych BIK III kwł 2010 I kwł 2011

19 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł Śrdnia kwo udmnionych prób wyłudzń krdytów: I kwł 2010/2011 r. - wg. wojwództw IV kwł 2009 r. IV kwł 2010 r zł zł zł zł zł zł ls D o- ol Lu b ąs no śl dz m po Łó or ol aw uj ch K Za iń m op lk M az ka ow rp a ck ck ol op ał M od o d ni op om or or ls o m po O kr zy la Św ię to o d Lu o- m az ur bu Śl ą 0 zł I kwł 2011 r. - wg. wojwództw ojwództwo I kw r. I kw r. Ślą zł zł mińo-mazur zł zł Lubu zł zł odla zł zł Świętokrzy zł zł Opol zł zł omor zł zł Zachodniopomor zł zł Małopol zł zł odkpack zł zł Mazowck zł zł lkopol zł zł Kujawo-pomor zł zł Łódzk zł zł Dolnoślą zł zł Lubl zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł Śrdnia dla oli zł zł powyżj zł Źródło: Opracowan ZB, na podsw danych BIK rzy wyliczniu zosły odrzucon najbdzj kstrmaln wyni (największ kwoty przkraczając 0,5 mln zł.), któr mogły w znaczny sposób wpłynąć na śrdnią kwotę udmnionych prób wyłudzń w poszczgólnych wojwództwach

20 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł Liczba udmnionych prób wyłudzń: I kwł 2010/2011 r. - porównan wg. wojwództw I kwł 2010 r. I kwł 2011 r ąs Śl ck ow M D ol az no śl ąs ol op lk ol M ał m o op or dz Łó om op od ni och K uj Za aw Św or or po Lu m b ls ck ię to kr zy pa dk o m iń as dl az m o- o ur bu Lu O po ls 0 I kwł 2011 r. - wg. wojwództw ojwództwo I kw r. I kw r. Opol Lubu mińo-mazur odla 45 odkpack Świętokrzy Lubl Kujawo-pomor Zachodniopomor Łódzk omor Małopol lkopol Dolnoślą Mazowck Ślą powyżj 201 Śrdnia dla oli Źródło: Opracowan ZB, na podsw danych BIK

21 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł Łączna kwo udmnionych prób wyłudzń: I kwł 2010/2011 r. - wg. wojwództw IV kwł 2009 r. IV kwł 2010 r zł zł zł zł zł zł O po Św ls ię to kr zy Lu bu o dl a o s dk m iń pa ck K o -m uj aw az ur oza po ch m od or ni op om or o m or Lu b ls Śl ąs k lk op ol M az ow ck M ał op ol Łó d D zk ol no śl ąs 0 zł I kwł 2011 r. - wg. wojwództw wo I kw r. Opol I kw r zł zł Świętokrzy zł zł Lubu zł zł odla zł zł odkpack zł zł mińo-mazur zł zł Kujawo-pomor zł zł Zachodniopomor zł zł omor zł zł Lubl zł zł Ślą zł zł lkopol zł zł Mazowck zł zł Małopol zł zł Łódzk Dolnoślą zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł Śrdnia dla oli zł zł powyżj Źródło: Opracowan ZB, na podsw danych BIK

22 Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - infodok - Raport o dokumnch - I kwł Największ kwoty prób wyłudzń krdytów: I kwł 2010/2011 r. kwo krdytu - I kwł 2011 r. kwo krdytu - I kwł 2010 r zł zł zł zł zł 0 zł ojwództwo Kwo krdytu - I kwł 2011 r. Łódzk zł Małopol zł lkopol zł Ślą zł Małopol zł Łódźk zł Dolnoślą zł lkopol zł Mazowck zł Dolnoślą zł ojwództwo Kwo krdytu - I kwł 2010 r. Mazowck zł Kujawo-pomor zł Dolnoślą zł Dolnoślą zł Mazowck zł Mazowck zł Mazowck zł Mazowck zł Małopol zł Mazowck zł Źródło: Opracowan ZB, na podsw danych BIK

23 Cntrum Informacji Gospodczj Zapraszamy do współpracy! znalźć informacj zi gd, m ty o a dz csu i jak ich używać - to jmnica suk Albrt Einstin okazujmy, jak wykorzysć siłę informacji gospodczj w bizns i prywatn. Sprawdzaj kontrahntów i odzyuj nalżności k utczn, jak ban! CIG Białystok: ul. Św. Mikołaja 1/31 III p Białystok tl. (85) tl. kom bialystok@cigi.pl CIG Gdań: ul. ały iastow 1/1503, XV p., Gdań tl. (58) tl. kom gdan@cigi.pl CIG Katowic: ul. Dąbrowgo 22/515, V p Katowic tl. (32) /981 tl. kom katowic@cigi.pl KIR Klc - przdswicl CIG: ul. Snkwicza 60a/ Klc tl. (41) klc@cigi.pl CIG Kraków: ul. Szlak 65/912, IX p Kraków tl. (12) tl. kom krakow@cigi.pl KIR Lublin - przdswicl CIG: ul. Tomasza Zana 38a Lublin tl. (81) lublin@cigi.pl CIG Łódź: ul. Gdańa 91/93, budynk F, Łódź tl. (42) tl. kom lodz@cigi.pl KIR Olsztyn - przdswicl CIG: Al. J. iłsudgo 11/ Olsztyn tl. (89) olsztyn@cigi.pl KIR Opol - przdswicl CIG: Ul. Krakowa Opol tl. (77) opol@cigi.pl CIG oznań: ul. Gronowa 22/ oznań tl. (61) tl. kom poznan@cigi.pl CIG Rzszów: ul. Zygmuntowa 9/ Rzszów tl.( 17) tl. kom rzszow@cigi.pl CIG Szczcin: al. Bohatrów szawy 34/35, lokal 312, III p Szczcin tl. (91) tl. kom szczcin@cigi.pl KIR Bydgoszcz - przdswicl CIG: Ul. Chodkwicza Bydgoszcz tl. (52) bydgoszcz@cigi.pl KIR Zlona Góra - przdswicl CIG: Ul. 1 Maja Zlona Góra tl. (68) zlonagora@cigi.pl CIG rocław: ul. Gn. ł. Sikorgo 2-8/ rocław tl. (71) /402 tl. kom wroclaw@cigi.pl Opracowan Raportu: Cntrum rawa Bankowgo i Informacji Sp. z o.o., Dział Mktingu, ul. Kruczkowgo 8, szawa Emilia Ożowa tl. (22) mail: milia.ozowa@cpb.pl Grzgorz Kondk tl. (22) mail: grzgorz.kondk@cpb.pl

24 Kszonkowcy kradną n tylko dla gotów! N pozwól im wykorzysć swojj tożsamości! Jżli utraciłś dokumnty n ryzykuj! Natychmiast zastrzż j w banku! Nawt jżli n masz swojgo kon. atronat honorowy: spółpraca: atronat: Kampania Informacyjna Systmu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Sktor bankowy powszchn uczstniczy w Systm DZ. oniżj przdswiamy tylko wybran ban, któr uczstniczą w dodatkowj, społcznj Kampanii Informacyjnj: Ban przyjmując zastrzżnia od wszystch osób: Ban przyjmując zastrzżnia od swoich Klntów: Organizator: