Struktura organizacyjna Pekao Banku Hipotecznego SA

Transkrypt

1 Struktura organizacyjna Pekao Banku Hipotecznego SA Stałe Komitety Komitet ALCO Obszar Prezesa Zarządu Komitet Kredytowy Komitet Ryzyka Operacyjnego Biznesowy Komitet Kontroli Wewnętrznej Biuro Obsługi Zarządu i Kadr Biuro Obsługi Rozliczeń Compliance Officer Koordynator Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy Oficer Bezpieczeństwa Informacji Departament Audytu Wewnętrznego Departament Prawny Departament Organizacji Departament Strategii Banku Obszar Ryzyka Obszar Operacji i Finansów Departament Monitorowania i Administrowania Kredytami Departament Restrukturyzacji i Windykacji Departament Kontroli Ryzyka Departament Ryzyka Kredytowego Departament Operacji Departament Obsługi Klientów Departament Emisji i Zarządzania Aktywami i Pasywami Departament Rachunkowości Departament Ustalania Bankowo-Hipotecznej Wartości Nieruchomości Oficer Ryzyka Operacyjnego Departament Informatyki Biuro Logistyki 0

2 Struktura organizacyjna Pekao Banku Hipotecznego SA Organizacja Struktura organizacyjna Pekao Banku Hipotecznego SA Organizacja 1 W strukturze organizacyjnej Banku wyodrębnia się następujące Obszary: Obszar Prezesa Zarządu, Obszar Ryzyka, Obszar Operacji i Finansów. Obszary składają się z wyodrębnionych organizacyjnie i kadrowo podstawowych komórek organizacyjnych Departamentów i Biur. Departament/Biuro podlega organizacyjnie i dyscyplinarnie bezpośredniemu nadzorowi jednemu z Członków Zarządu Banku. Podporządkowanie poszczególnych Departamentów/Biur Członkom Zarządu Banku określa Struktura Organizacyjna Banku stanowiąca załącznik do niniejszej Regulacji. W Banku działają stałe Komitety: Komitet Kredytowy, Komitet ALCO, Komitet Ryzyka Operacyjnego, Biznesowy Komitet Kontroli Wewnętrznej. W Banku działa Powiernik i Zastępca Powiernika. Zakres odpowiedzialności 2 1. Do zakresu zadań i odpowiedzialności Obszaru Prezesa Zarządu należy w szczególności: 1) Strategia Banku; 2) Polityka personalna i polityka wynagrodzeń; 3) Audyt wewnętrzny; 4) Obsługa prawna Banku; 5) Zarządzanie procesami; 6) Polityka ryzyka braku zgodności; 7) Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; 8) Ochrona danych osobowych; 9) Obsługa rozliczeń pieniężnych. 2. Do zakresu zadań i odpowiedzialności Obszaru Ryzyka należy w szczególności: 1) Analiza i ocena ryzyka; 2) Wycena nieruchomości; 3) Decyzje kredytowe; 4) Monitoring; 5) Weryfikacja warunków i akceptacja wypłaty kredytu/transzy kredytu; 6) Restrukturyzacja i windykacja; 7) Kontrola ryzyka. 1

3 Struktura organizacyjna Pekao Banku Hipotecznego SA Organizacja 3. Do zakresu zadań i odpowiedzialności Obszaru Operacji i Finansów należy w szczególności: 1) Zarządzanie ryzykiem rynkowym i ryzykiem płynności; 2) Zawieranie transakcji skarbowych; 3) Polityka kapitałowa; 4) Emisje obligacji zabezpieczonych i niezabezpieczonych; 5) Zarządzanie rejestrem zabezpieczenia listów zastawnych; 6) Obsługa klientów Banku; 7) Administrowanie kredytami oraz ewidencja księgowa kredytów; 8) Polityka informacyjna, 9) Księgowość, rachunkowość, sprawozdawczość i planowanie; 10) Logistyka; 11) Bezpieczeństwo Banku; 12) Działalność informatyczna Zakres i tryb działania Komitetów określone są przez Zarząd Banku. 2. Zakres i tryb działania Powierników określają odrębne przepisy. Zmiana struktury organizacyjnej 4 Zmiana struktury organizacyjnej Banku wymaga zatwierdzania przez Radę Nadzorczą Banku. 2

4 Organizational chart of Pekao Bank Hipoteczny SA Standing Committees ALCO Committee Division of Chairman of the Board Credit Committee Operational Risk Committee Internal Control Business Committee Board & HR Support Office Settlement Service Office Compliance Officer Anti-money laundering Coordinator Internal Audit Department Legal Department Organization Department Department of Bank s Strategy Data Security Officer Risk Division Operations and Financing Division Credit Monitoring & Administration Department Risk Control Department Operations Department ALM & Issue Department Restructuring & Vindication Department Credit Risk Department Customer Service Department Accounting Department Operational Risk Officer Property & Mortgage Valuation Department IT Department Logistics Office 3

5 Organisational structure of Pekao Bank Hipoteczny SA Organisation 1 1. The Bank's organisational structure comprises the following Areas: 2) Chief Executive Officer's area, 3) Risk area, 4) Operations and Financing area. 2. The areas include standalone (in terms of organisation and staff) basic organisational units called Departments and Offices. 3. The Departments/Offices are directly supervised, in terms of structure and work discipline, by one of the members of the Bank Management Board. 4. The subordination of the particular Departments/Offices to the particular Management Board members is shown in the Bank's Organisational Chart attached to this Regulation 5. The Bank has the following Standing Committees: the Credit Committee, the ALCO Committee, the Operation Risk Committee, and the Internal Control Business Committee. 6. The Bank also has a Trustee and a Deputy Trustee. Scope of responsibilities 2 1. The duties and responsibilities of the CEO's Area include, in particular: 1) Bank s strategy, 2) Personnel and remuneration policy, 3) Internal audit, 4) Bank legal services, 5) Process management, 6) Compliance risk policy, 7) Prevention of money laundering and financing terrorism, 8) Personal data protection, 9) Financial settlements service. 2.The duties and responsibilities of the Risk Area include, in particular: 1) Risk analysis and assessment, 2) Real estate valuation, 3) Credit decisions, 4) Monitoring, 5) Verification of terms and approvals of credit/credit tranche payouts, 6) Debt rescheduling and collection, 7) Risk controlling. 4

6 Organisational structure of Pekao Bank Hipoteczny SA Organisation 3. The duties and responsibilities of the Operations and Financing Area include, in particular: 1) Managing market risk and liquidity risk, 2) Concluding treasury transactions, 3) Capital policies, 4) Issuing secured and unsecured bonds, 5) Keeping the mortgage bond security register, 6) Customer service, 7) Credit administration and credit accounting, 8) Information policy, 9) Booking, accounting, reporting, and planning, 10) Logistics, 11) Bank security, 12) Information technology. 3 1) The scope and procedures of the Committees' work are defined by the Bank Management Board. 2) The scope and procedures of the Trustees' work are defined by separate regulations. Change of the organisational structure 4 A change of the Bank's organisational structure requires approval by the Bank Supervisory Board. 5