Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw w Główne założenia odnośnie instrumentów finansowych na okres

Transkrypt

1 Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw w Główne założenia odnośnie instrumentów finansowych na okres Szczecin, 9 kwietnia 2013 Hanna Dudka, DG and Urban 1

2 Struktura prezentacji 1. Stan wdrażania i doświadczenia instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw 2. Propozycja dotycząca instrumentów finansowych na lata

3 Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw Wzrost znaczenia instrumentów finansowych we wdrażaniu polityki spójności : EUR 0.57 mld (0.44% funduszy) : EUR 1.2 mld (0.80% funduszy) : EUR 8.9 mld (w funduszach) (5% funduszy) 3

4 Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw raport na koniec 2011roku 90% wszystkich instrumentów inżynierii finansowej w latach to instrumenty finansowe dla przedsiębiorstw 25 państw członkowskich wdraża instrumenty inżynierii finansowej dla przedsiębiorstw 341 instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw (wdrażanych bez funduszu holdingowego) 143 instrumenty finansowe dla przedsiębiorstw wdrażane poprzez fundusz holdingowy (ogółem jest 47 funduszy holdingowych, z tego 13 zarządzanych prze EFI i 34 zarządzane przez inne narodowe instytucje) 466 instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw otrzymuje wsparcie z EFRR, 18 z EFS (w 6 państwach członkowskich) 4

5 Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw Managing Authority Holding fund EUR 8.9 mld wpłacone przez instytucje zarządzające do instrumentów inżynierii finansowej dla przedsiębiorstw (z tego EUR 5,7 mld fundusze strukturalne) Financial Intermediary Financial products Final recipients Financial Intermediary Financial products Final recipients EUR 2.7 mld wciąż na poziomie HF EUR 2.6 mld na poziomie pośredników finansowych "financial intermediaries" EUR 3.6 mld w przedsiębiorstwach 5

6 Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw Produkty Finansowe Spośród 484 pośredników finansowych większość oferowała tylko jeden typ produktu finansowego (np. kredyt). 73 pośredników finansowych oferowało dwa (lub więcej) typy produktów. 304 pośredników finansowych oferowało kredyt: blisko 39 tysięcy udzielonych kredytów o łącznej wartości EUR 1.5 mld (środki z programów operacyjnych). 134 pośredników finansowych oferowało gwarancje: ponad 24 tysiące udzielonych gwarancji z udziałem środków z programów operacyjnych o wartości EUR 1.1mld. 127 pośredników finansowych oferowało inwestycje kapitałowe: ponad 1.3 tysiąca inwestycji kapitałowych z łącznym udziałem środków z programów operacyjnych o wartości EUR 0.58 mld. 6

7 Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw płatności BE BG CZ DK DE EE EL ES FR IT CY LV LT HU MT NL AT PL PT RO SI SK FI SE UK OP contributions paid to FEIs** (in EUR million) OP contributions paid to final recipients (in EUR million) ** to HF and specific funds 7

8 Stan wdrażania instrumentów finansowych dla przedsiębiorstw liczba instrumentów (HF+ pośrednicy finansowi) Polska: 8HF (40 pośredników działa pod HF) + 80 pośredników finansowych bez HF 8

9 Instrumenty finansowe w Zakres: Wspólne zasady dotyczą wszystkich 5 funduszy (EFRR, EFS, FS, EFRROW, EFMR) Rozszerzenie zastosowania IF we wszystkich tematycznych celach i priorytetach przewidzianych przez PO, (konieczna potencjalna gospodarcza rentowność ostatecznego odbiorcy!) IF mogą być wspierane przez kilka Funduszy Możliwość łączenia IF z innymi formami wsparcia (granty) 9

10 Instrumenty finansowe w Ocena Ex-ante (Art 32): Wsparcie z IF musi być poprzedzone oceną ex-ante która ma zawierać: Uzasadnienie zapotrzebowanie na inwestycję/ wartość dodana w stosunku do istniejących nieprawidłowości w funkcjonowaniu rynku, Potencjalne zaangażowanie sektora prywatnego Docelowych ostatecznych odbiorców, produkty i wskaźniki 10

11 Instrumenty finansowe w Opcje wdrażania(1) I. Wkład finansowy na rzecz IF ustanowionych na poziomie Unii, zarządzanych bezpośrednio lub pośrednio przez Komisję zgodnie z rozporządzeniem finansowym (Art 33 (1)(a)): Wkład finansowy w IF na poziomie Unii będzie zarezerwowany na inwestycje w regionie objętym PO i na działania zgodne z PO 11

12 Instrumenty finansowe w Opcje wdrażania(2) II. Wkład finansowy na rzecz IF ustanowionych na poziomie krajowym lub regionalnym, zarządzanych przez instytucję zarządzającą w ramach zarządzania dzielonego (Art 33 (1)(b)): a. Instrumenty standardowe( off-the-shelf ). Ich warunki ustanowione będą przez Komisję w drodze aktu wykonawczego (ready-to-use) (Art 33(3)(a)) b. Już istniejące lub nowo powstałe IF zaprojektowane do osiągnięcia zamierzonego celu (Art 33(3)(b)) 12

13 Instrumenty finansowe w Wdrażanie IF w ramach zarządzania dzielonego (Art 33(4)). Instytucja zarządzająca może: A) Inwestować w kapitał już istniejących lub nowo utworzonych podmiotów prawnych B) Powierzyć zadania wykonawcze: EBI, Międzynarodowym instytucjom finansowym w których państwo członkowskie posiada akcje/udziały lub instytucjom finansowym z celem interesu publicznego i pod nadzorem organu publicznego Podmiotowi prawa publicznego lub prywatnego, wybranemu zgodnie z przepisami unijnymi i krajowymi C) Bezpośrednio podjąć się wdrażania IF obejmujących pożyczki lub gwarancje (IZ= beneficjent) 13

14 Instrumenty finansowe w Współfinansowanie i wkłady finansowe w transzach (Art 35, Art 110) Wkłady finansowe w transzach do IF Dodatkowa zachęta: stopa wsparcia wyższa o10 punktów procentowych jeśli cała oś priorytetowa jest wdrażana poprzez IF(Art 110(5)). Wkłady finansowe na rzecz IF na poziomie Unii Art 33(1)(a): stopa współfinansowania do 100%; oddzielna oś priorytetowa 14

15 Instrumenty finansowe w Wydatki kwalifikowalne w momencie zamknięcia(art 36) Łączna kwota faktycznie wypłacona w okresie kwalifikowalności : Płatności do (lub na rzecz) ostatecznych odbiorców Zasoby przeznaczone na umowy gwarancyjne zaległe lub takie których termin zapadalności już upłynął (ostrożna ocena ryzyka ex-ante) Dotacje na spłatę odsetek lub dotacje na opłaty gwarancyjne (do 10 lat po okresie kwalifikowalności ale na pożyczki/gwarancje wydatkowane w okresie kwalifikowalności) Zwrot kosztów zarządzania lub opłat za zarządzanie Dla instrumentów kapitałowych i mikrokredytów koszty zarządzania i opłaty za zarządzanie do 5 lat po okresie kwalifikowalności 15

16 Instrumenty finansowe w Managing Authority 7. Finansowe zarządzanie wsparciem z funduszy FEI interest interest Fund of funds interest Odsetki i inne zyski związane ze wsparciem zanim IF zainwestuje w ostatecznych odbiorców (odsetki na rachunkach bankowych od lokaty) FEI Financial Intermediary Financial products Final recipients Financial Intermediary Financial products Final recipients FEI Udział UE w środkach kapitałowych zwróconych z inwestycji do IF i w zyskach i innych dochodach wygenerowanych w wyniku inwestycji 16

17 Instrumenty finansowe w Wykorzystanie środków pozostałych po zamknięciu programu Udział UE w zasobach i zyskach kapitałowych oraz innych dochodach ma być wykorzystywany zgodnie z celami programu przez minimum 10 (8) lat od daty zamknięcia programu 9. Sprawozdanie z wdrażania IF IZ wysyła Komisji sprawozdanie z wdrażania IF (załącznik do rocznego sprawozdania z realizacji) Art. 40 Elektroniczna transmisja danych z IZ do Komisji 17

18 Dodatkowe informacje o instrumentach finansowych 1. COMMISSION STAFF WORKING DOCUMENT - Financial Instruments in Cohesion cial_instruments_2012_en.pdf Factsheet: Financial Instruments in Cohesion ments_en.pdf Panorama Autumn 2012: Using financial instruments to leverage support for regional policy en.pdf The 2011 report and annexes

19 Dziękuję za uwagę! DG and Urban Directorate B, 19