Przewodnik dla Klienta

Transkrypt

1 B a n k S p ó ł d z i e l c z y w S t r y k o w i e Załącznik do Uchwały nr 600/2018 Zarządu Banku Spółdzielczego w Strykowie z dnia r. Przewodnik dla Klienta (KLIENT INDYWIDUALNY) Stryków, 2018r.

2 Spis treści: KLIENT INDYWIDUALNY (TOKEN) Zestawienie najważniejszych Usług Bankowości Elektronicznej BS... 3 Zasady bezpiecznego korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej... 3 Usługa Bankowości Elektronicznej - CUI... 6 Jak zalogować się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI?... 7 Ustawienia własne systemu Widok "Twoje aplikacje" Edycja wyglądu pulpitu Zarządzanie ustawieniami Zmiana hasła dostępu do systemu Log zdarzeń Domyślny rachunek Butik z miniaplikacjami Zakończenie pracy z systemem Miniaplikacja Rachunki Widżet Rachunki Przeglądanie listy rachunków Przeglądanie informacji szczegółowych na temat transakcji na rachunku masowym Przeglądanie rachunków VAT Przeglądanie szczegółów rachunku Ustawienie nazwy własnej rachunku Przeglądanie historii operacji na rachunku Przeglądanie informacji szczegółowych na temat operacji na rachunku Pobranie potwierdzenia pojedynczej operacji historycznej Pobranie historii operacji na rachunku do pliku Przeglądanie blokad na rachunku Wyciągi z rachunków Lista operacji na wyciągu Miniaplikacja Przelewy Przeglądanie przelewów Przeglądanie szczegółów przelewu Zlecenie przelewu zwykłego krajowego Zlecenie przelewu zwykłego VAT Zlecenie przelewu na rachunek własny (bez autoryzacji) Zlecenie przelewu US Składanie zleceń do koszyka przelewów Obsługa jednego rachunku do wpłaty składek z tytułu ubezpieczeń społecznych Ponowne wykonanie przelewu wychodzącego Anulowanie przelewu odroczonego Pobranie potwierdzenia przekazania przelewu do realizacji Modyfikacja zlecenia stałego zwykłego Przeglądanie listy szablonów przelewów Przeglądanie szczegółów szablonu przelewu Dodanie szablonu przelewu Edycja szablonu przelewu Usunięcie szablonu przelewu

3 Niniejszy Podręcznik dla klienta jest skierowany do klientów korzystających w Banku Spółdzielczym w Strykowie z Usługi Bankowości Elektronicznej (UBE) poprzez Centrum Usług Internetowych (CUI) w ramach udostępnionych elektronicznych kanałów dostępu: WWW (aktywny kanał) oraz Serwis SMS (pasywny kanał). Klienci indywidualni jak i instytucjonalni, którym Bank wydał środki identyfikacji elektronicznej w postaci TOKENA znajdą w niniejszym Podręczniku zarówno zasady bezpiecznego korzystania jak i instrukcję sprawnego poruszania się w CUI. LOGOWANIE NASTĘPUJE POPRZEZ -> BANK INTERNETOWY -> LOGOWANIE KLIENCI INDYWIDUALNI LUB LINK: Zestawienie najważniejszych Usług Bankowości Elektronicznej BS Opcje Sprawdzenie salda rachunku Informacje szczegółowe o rachunku Historia operacji na rachunku Wyciągi dla rachunku Potwierdzenie wykonania operacji (wydruk, pobranie pliku) Przelewy na rachunki obce zdefiniowane Przelewy na rachunki obce dowolne Przelewy do ZUS, przelewy podatku Przelewy z datą przyszłą (jednorazowe zlecenia stałe) -modyfikacja, anulowanie Szablon przelewów definiowanie, usunięcie Lista rachunków kredytowych Historia rachunku kredytowego Aktualne oprocentowanie kredytu Zlecenia stałe założenie, modyfikacja, usunięcie Lista rachunków lokat Oprocentowanie lokat Doładowanie telefonu komórkowego (pre-paid) 1 Odbiorcy - dodanie, usunięcie, import odbiorców 1 Zmiana hasła Historia logowań Powiadomienie o wolnych środkach na rachunku Powiadomienie o przychodzących uznaniach na rachunek Elektroniczny Kanał Dostępu WWW Serwis SMS x X X X X X X X X X X X X X X X X X X x x x Zasady bezpiecznego korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej Po pierwsze bezpieczeństwo! Poniżej wskazujemy elementy tego systemu gwarantowane przez Bank, w dalszej części rozdziału przedstawiamy katalog zasad bezpieczeństwa zalecenia do stosowania przez Użytkowników usługi. Szyfrowana transmisja danych Dla zapewnienia jak najwyższego poziomu bezpieczeństwa przy wymianie informacji z klientem wykorzystuje się protokół szyfrujący Secure Socket Layer (SSL). Protokół SSL zapewnia poufność informacji i gwarantuje, że nikt postronny nie może odczytać lub zmienić danych przesyłanych między klientem a bankiem. W trakcie połączenia 3

4 z Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące techniki kryptograficzne: algorytm symetryczny, używany do zabezpieczenia całej sesji komunikacyjnej między przeglądarką klienta a serwerem WWW, stosowany przez Centrum Usług Internetowych klucz symetryczny ma 128 bitów - jest najdłuższy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych, algorytm asymetryczny (z kluczem prywatnym i publicznym serwera banku), używany w czasie inicjacji połączenia do zabezpieczenia transmisji losowo wygenerowanego klucza sesyjnego (wykorzystywanego w algorytmie symetrycznym), klucz publiczny Centrum Usług Internetowych ma 1024 bity - jest najdłuższy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych. Do zabezpieczenia zleceń bankowych składanych poprzez Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące metody: system nadawania, dla każdego z użytkowników, uprawnień do wykonywania kolejnych czynności związanych ze zleceniem (tworzenie, edycja, akceptowanie, przekazanie do banku itd.) oraz uprawnień do przeglądania lub obciążania każdego z rachunków, funkcja skrótu zapewniająca integralność przechowywanych w Centrum zleceń, podpisy elektroniczne treści zleceń generowane na karcie mikroprocesorowej użytkownika (po podaniu przez niego indywidualnego numeru PIN do karty) dla każdego ze zleceń, sprawdzane pod kątem ich poprawności i zgodności z kartą wzorów podpisów dwukrotnie: w momencie ich tworzenia po przesłaniu do Centrum i przy przesyłaniu zlecenia z Centrum do systemu bankowego. Zastosowane przez Centrum Usług Internetowych metody kryptograficzne uważane są przez specjalistów za najbezpieczniejsze i całkowicie wystarczające dla zapewnienia poufności operacji finansowych. Sprawdzenia włączonego szyfrowania oraz długości klucza użytego do niego można dokonać ustawiając wskaźnik myszy na kłódce w prawym dolnym rogu okna przeglądarki. W przypadku połączeń do Centrum Usług Internetowych długość klucza powinna wynosić 128 bitów. Uwierzytelnienie Uwierzytelnienie, czyli sprawdzenie tożsamości użytkownika i jego prawa dostępu do konta za pomocą elektronicznych kanałów dostępu. Oparte jest na czymś CO ZNASZ (identyfikator ID i hasło) oraz na tym CO MASZ (token). Rejestracja aktywności Ze względów bezpieczeństwa wszelkie ślady aktywności na koncie są rejestrowane. Po zalogowaniu się na konto w systemie widnieje informacja o ostatnim poprawnym i niepoprawnym logowaniu. Automatyczne wylogowanie Dodatkowym zabezpieczeniem jest automatyczne wylogowanie Użytkownika z usługi w sytuacji stwierdzenia braku jego aktywności na koncie przez 10 minut. W takim przypadku wystarczy ponowne zalogowanie. Blokada konta W przypadku trzech błędnych prób zalogowania się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI następuje automatyczna blokada konta danego Użytkownika, która chroni konto przed dostępem osób nieupoważnionych. W celu odblokowania konta należy skontaktować się z pracownikiem Banku pod numerem Limity transakcji Przed aktywacją Usługi Bankowości Elektronicznej CUI oraz w trakcie korzystania z niej można określić jednorazowe lub dzienne limity operacji wykonywanych za pomocą WWW, czyli maksymalną kwotę pojedynczego przelewu oraz maksymalną łączną kwotę wszystkich przelewów realizowanych przez WWW w ciągu dnia. Zastrzeżenie środków dostępu W przypadku zagubienia lub kradzieży tokena należy niezwłocznie zgłosić ich zastrzeżenie w placówce bankowej lub telefonicznie pod numerem Należy również pamiętać, by w przypadku zmiany numeru telefonu, na które przesyłane są krótkie wiadomości tekstowe SMS, zgłosić ten fakt do Banku. 4

5 Zasady ustanawiania haseł > W przypadku Klientów logujących się przy użyciu tokena hasło powinno zawierać od 4 do 8 znaków (cyfry i litery); > Hasło nie powinno zaczynać się od cyfry zero; > Małe i duże litery są rozróżniane > Nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (np. ą, ć, ę, ł, ń, ś, ó, ż, ź) > Nie należy stosować znaków specjalnych tj. znaków interpunkcyjnych, nawiasów, symboli, #, $, %, &, *,! Logowanie do Usługi Bankowości Elektronicznej - CUI > Do obsługi pełnej funkcjonalności aplikacji zalecane jest korzystanie z jednej z wymienionych przeglądarek (w wersjach minimalnych bądź wyższych): Internet Explorer (wersja minimalna 6.x) Mozilla Firefox (wersja minimalna 2.x) Opera (wersja minimalna 8.x) Netscape (wersja minimalna 8.x) > Systematycznie należy czyścić cache przeglądarki: Tymczasowe pliki internetowe Pliki Cookie > Podczas wprowadzania Identyfikatora i hasła nie wolno zezwalać na zapamiętywanie haseł przez przeglądarkę > Nigdy nie należy używać wyszukiwarek do znalezienia strony logowania Banku. Należy samodzielnie wprowadzać jej adres lub logować się bezpośrednio ze strony Usługi Bankowości Elektronicznej CUI (adres zostanie podany w momencie przekazania środków dostępu) > Nigdy nie należy logować się przez adres lub link przysłany w wiadomości przez inną osobę - nawet jeśli adres strony jest prawidłowy, może prowadzić do fałszywych witryn > Przed zalogowaniem się na konto należy sprawdzić, czy połączenie z Bankiem jest szyfrowane. Adres strony musi zaczynać się od natomiast na stronie internetowej musi być widoczny symbol zamkniętej kłódki > By sprawdzić, czy strona jest autentyczna należy kliknąć na kłódkę, aby zobaczyć, czy certyfikat cyfrowy został wydany na Asseco Poland S.A. oraz czy jest wystawiony z aktualną datą ważności > Jeśli symbol kłódki jest niewidoczny lub certyfikat jest nieprawidłowo wystawiony, należy przerwać logowanie i niezwłocznie skontaktować się z Bankiem pod numerem infolinii > Jeśli przy logowaniu pojawi się nietypowy komunikat lub prośba o podanie danych osobowych, haseł lub ich aktualizację, należy przerwać logowanie i skontaktować się niezwłocznie z Bankiem pod numerem infolinii > Należy pamiętać, iż Bank nigdy nie wysyła do swoich Klientów pytań dotyczących haseł lub innych poufnych danych ani próśb o ich aktualizację Jeśli zauważą Państwo jakąkolwiek nieprawidłowość podczas logowania lub wystąpią problemy techniczne związane z obsługą aplikacji, należy skontaktować się niezwłocznie z Bankiem pod numerem telefonu Korzystanie z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI > Po zalogowaniu się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI nie należy zostawiać komputera bez opieki > Korzystając z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI powinno się używać tylko jednego okna przeglądarki internetowej, natomiast kończyć pracę należy poprzez użycie polecenia Wyloguj > Należy co jakiś czas zmieniać hasła stałe i chronić je przed osobami trzecimi, proponujemy zmianę hasła co miesiąc > Podczas korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI nie należy używać klawiszy nawigacyjnych przeglądarki internetowej (np. Wstecz, Dalej, Odśwież), system posiada własne klawisze, które umożliwiają sprawne poruszanie się w ramach Usług Bankowości Elektronicznej CUI 5

6 Jeżeli połączenie z serwisem transakcyjnym zostanie zerwane, należy ponownie zalogować się i sprawdzić, czy system zapamiętał ostatnie zlecenie Należy kontrolować datę ostatniego logowania do usługi > Należy aktualizować system operacyjny i aplikacje istotne dla jego funkcjonowania, np. przeglądarki internetowe > Należy stosować legalne i często aktualizowane oprogramowanie antywirusowe > Należy używać aplikacji typu firewall i systemu wykrywania intruzów - blokujących niepożądane połączenia komputera z Internetem > Nie należy korzystać z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI w miejscach ogólnie dostępnych, np. w kawiarenkach internetowych Korzystanie z Usługi Bankowości Elektronicznej - SMS Wysyłane wiadomości SMS zawierające informacje o wolnych środkach na rachunku czy też saldzie rachunku nie zawierają w treści numeru rachunku; Z uwagi na zawarte w wiadomości SMS informacje o kwocie i nadawcy otrzymanych środków na rachunek zalecane jest zachowanie ostrożności podczas odczytu informacji aby pomimo woli klienta nie zostały odczytane przez osoby nieuprawnione; Należy poinformować Bank o czasowym/stałym pobycie poza terytorium Polski celem zmiany/modyfikacji świadczonej usługi z uwagi na połączenia roamingowe; Należy poinformować Bank o zmianie numeru telefonu wskazanego we wniosku o usługę SMS celem dokonania niezwłocznie zmian we wniosku oraz w dedykowanym systemie; Usługa Bankowości Elektronicznej - CUI Bankowość Elektroniczna - CUI to usługa, która umożliwia łatwy i szybki dostęp do konta poprzez sieć Internet za pośrednictwem komputera. Dzięki niej w bezpieczny i wygodny sposób można zarządzać swoimi pieniędzmi na koncie, przez stały - 24 h na dobę - dostęp do wszystkich informacji o rachunkach, realizowanych operacjach oraz przez samodzielne wykonywanie dyspozycji np. przelewów, zleceń stałych. Użytkownik Usługi Bankowości Elektronicznej CUI ma możliwość korzystania z wybranych przez siebie, bezpiecznych środków dostępu w postaci: Identyfikator ID Służy do identyfikacji przy logowaniu do konta internetowego. Jest to niepowtarzalny, nadawany przez Bank identyfikator, który otrzymuje każdy Użytkownik usługi. Składa się z cyfr i/lub liter, należy go chronić i nie udostępniać osobom trzecim. Token Jest małym urządzeniem elektronicznym, o wygodnym kształcie, służącym do bezpiecznego uwierzytelniania Użytkownika Usługi Bankowości Elektronicznej CUI. Generuje unikalne, jednorazowe ciągi cyfr, które zmieniają się co 60 sekund. O upływającym czasie ważności bieżącego wskazania tokena - ciągu cyfr, informuje liczba kresek pojawiających się w lewej części wyświetlacza. Każda kreska oznacza 10 sekund. Kiedy token wskazuje tylko jedną kreskę należy poczekać na pojawienie się kolejnego kodu. Wskazanie z tokena używane jest przy bezpiecznym logowaniu do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI oraz podczas autoryzacji. Hasło prywatne powiązane z tokenem Hasło do tokena służy do identyfikacji podczas logowania do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI oraz podczas autoryzacji. W połączeniu z ID oraz wskazaniem z tokena zapewnia bezpieczny dostęp do powyższych usług. Jest to indywidualne hasło, które ustanawia się samodzielnie podczas pierwszego logowania. 6

7 Środki dostępu służą zarówno do logowania do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI, jak i do autoryzacji zlecanych w systemie dyspozycji. To Klient decyduje, za pomocą których środków będzie dokonywał poniższych czynności: Logowanie > Identyfikator ID + token (hasło + wskazanie z tokena) Autoryzacja > Token (hasło do tokena łącznie ze wskazaniem z tokena) Jak zalogować się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI? Aby zapewnić bezpieczeństwo środków zgromadzonych na rachunku oraz przeprowadzonych za pośrednictwem WWW transakcji, dostęp do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI - wymaga zalogowania Użytkownika poprzez wykorzystanie środków dostępu. System jest unikalnym rozwiązaniem bankowości internetowej i mobilnej opartym na najnowszej generacji Platformie internetowego dostępu klienta do produktów i usług biznesowych. Funkcjonalności systemu dla klientów udostępniane są poprzez komponenty zwane miniaplikacjami. System automatycznie dostosowuje swój wygląd i funkcjonalność do urządzenia, z którego użytkownik korzysta w danym momencie (jedno spójne rozwiązanie dla bankowości internetowej i mobilnej). Miniaplikacje dołączane/zmieniane są w bezpieczny i łatwy sposób bez konieczności wyłączania systemu. Logowanie do systemu LOGOWANIE NASTĘPUJE POPRZEZ -> BANK INTERNETOWY -> LOGOWANIE KLIENCI INDYWIDUALNI LUB LINK: Po uruchomieniu systemu wyświetlane jest okno autoryzacji: Logowanie odbywa się w trybie dwukrokowym (najpierw użytkownik wprowadza swój numer identyfikacyjny, potem dane uwierzytelniające). Aby zalogować się do systemu należy w polu Numer Identyfikacyjny wprowadzić identyfikator użytkownika i użyć przycisku [DALEJ]. 7

8 Bez względu na sposób wpisania numeru identyfikacyjnego (wielkimi czy małymi literami) system autentykacji zawsze rozpatruje tą wartość jako jednakową. Wpisywany numer identyfikacyjny jest zawsze prezentowany wielkimi literami. Po użyciu przycisku [DALEJ] wyświetlane jest okno służące do wprowadzenia kodu dostępu: Hasło do tokena łącznie ze wskazaniem tokena RSA/VASCO Za pomocą przycisku możliwy jest powrót do poprzedniej strony logowania. Po wprowadzeniu (w polu Kod dostępu) poprawnego kodu uwierzytelniającego należy użyć przycisku [ZALOGUJ]. System weryfikuje wprowadzone dane i jeżeli stwierdzi ich poprawność użytkownik zostanie zalogowany. Logowanie do systemu UWAGA!!! Jeżeli klient loguje się pierwszy raz, po wprowadzeniu identyfikatora a następnie hasła oraz wyborze przycisku [ZALOGUJ] zostanie zaprezentowana formatka Nowy kod dostępu wymuszająca zmianę hasła do logowania. Należy wpisać dwukrotnie nowe hasło oraz nacisnąć przycisk [ZAPISZ I ZALOGUJ]. 8

9 W przypadku błędnie wprowadzonych danych autoryzacyjnych system wyświetla komunikat: "Niepoprawne dane do autoryzacji" i nie pozwala zalogować się do systemu. Na pierwszej stronie logowania użytkownik ma możliwość zmiany języka systemu po wybraniu przycisku znajdującego się w prawym górnym rogu formatki. Strona logowania wyświetlana jest: w wyniku przejścia na adres serwisu (domyślny język strony - przekazany w parametrze wywołania lub polski, jeśli nie przekazano podczas wywołania), systemu def3000 do systemu wskutek niepowodzenia procesu logowania do systemu, wskutek wylogowania z powodu wygaśnięcia sesji użytkownika w systemie (językiem strony logowania jest wówczas język użytkownika używany w systemie), w wyniku ponownego przejścia na stronę logowania (przyciskiem [ZALOGUJ PONOWNIE]) ze strony wylogowania, (językiem strony jest język ze strony wylogowania). W systemie zastosowany jest mechanizm weryfikujący działanie wirusa podmieniającego stronę logowania oraz dodającego elementy do strony logowania. W przypadku wykrycia złośliwego oprogramowania po uruchomieniu systemu zostanie zaprezentowany komunikat jak na poniższym ekranie. 9

10 Zachowanie strony logowania jest zgodne z paradygmatem Responsive Web Design, tj. w zależności od urządzenia, na którym otwarta została strona do logowania, wyświetlane są odpowiednie rozmiarowo pliki graficzne. Użytkownikowi po zalogowaniu do systemu wyświetlany jest pulpit z miniaplikacjami: System automatycznie kończy sesję pracy użytkownika w systemie po upływie 10 minut bezczynności użytkownika. Po upływie czasu trwania sesji, wybranie dowolnej akcji w systemie powoduje zaprezentowanie strony wylogowania. W sytuacji, gdy do zakończenia sesji w systemie została 1 minuta w nagłówku systemu wyświetlany jest licznik prezentujący czas pozostały do zakończenia sesji wraz z komunikatem: "Do wylogowania pozostało": 10

11 Ustawienia własne systemu Użytkownik systemu def3000/cbp ma możliwość własnej konfiguracji wyglądu systemu. Użytkownik może pobierać udostępnione (przez daną instytucję) miniaplikacje z butiku - może wybrać te z nich, które najlepiej trafiają w jego gust i potrzeby. Lista pobranych miniaplikacji z butiku prezentowana jest w panelu sterowania na liście Twoje aplikacje. Użytkownik może także sam zadecydować, które z dostępnych dla niego miniaplikacji mają być prezentowane na pulpicie, w jakiej kolejności oraz w jakiej formie mają być prezentowane (standardowej czy rozszerzonej) za pomocą dostępnej na pulpicie opcji EDYTUJ WYGLĄD. Przykładowe ustawienie wyglądu systemu: d ział 7 Pulpit użytkownika Pulpit użytkownika Użytkownikowi systemu po zalogowaniu do systemu wyświetlany jest pulpit z miniaplikacjami. Pulpit systemu zawiera prezentowany w formie widżetów zestaw miniaplikacji użytkowanych przez użytkownika. Pulpit stanowi także obszar roboczy użytkownika, w którym prezentowana jest otwarta miniaplikacja. Układ miniaplikacji na pulpicie jest indywidualnie pamiętany dla użytkownika. Domyślny układ miniaplikacji na pulpicie przewiduje widoczność wszystkich miniaplikacji z zachowaniem ustalonej kolejności dla widoku "Twoje aplikacje". 11

12 Kliknięcie w obszar wybranej miniaplikacji powoduje jej otwarcie na pulpicie. Dokumentacja użytkownika systemu def3000/cbp Rozdział 7 Pulpit użytkownika Użytkownik systemu może w dowolnym momencie korzystania z systemu oraz z poziomu dowolnej opcji wyświetlić pulpit, wybierając dostępny w panelu sterowania przycisk [PULPIT]: Pulpit można wyświetlić także zamykając otwartą miniaplikację przyciskiem rogu miniaplikacji: Dokumentacja użytkownika systemu def3000/cbp umieszczonym w prawym, górnym 7 Pulpit użytkownika Za pomocą linku EDYTUJ WYGLĄD znajdującego się na pulpicie nad widżetami miniaplikacji, możliwe jest dodawanie, usuwanie widżetu miniaplikacji na pulpicie, zmiana lokalizacji widżetu, a także zmiana rozmiaru widżetu. W przypadku, gdy w opcji Ustawienia -> Domyślny rachunek zdefiniowano domyślne rachunki dla produktów, w poszczególnych kaflach dostępnych na pulpicie - Rachunek/Produkt wskazany jako domyślny zaprezentowany 12

13 będzie na początku wyświetlania aktualnie dostępnych pozycji. Domyślny rachunek bieżący prezentowany będzie w pierwszej kolejności jako rachunek, z którego będą realizowane przelewy/doładowania. Widok "Twoje aplikacje" Widok "Twoje aplikacje" obejmuje wszystkie miniaplikacje dostępne dla użytkownika. Pulpit użytkownika Kolejność miniaplikacji ustalona dla widoku uwzględnia znaczenie biznesowe miniaplikacji (RACHUNKI, PRZELEWY,KREDYTY, KARTY, LOKATY, DOŁADOWANIA, TERMINARZ, PRZEPŁYWY). Wybranie konkretnej miniaplikacji na liście powoduje przejście do widoku głównego tej miniaplikacji. Edycja wyglądu pulpitu Edycja wyglądu pulpitu użytkownika możliwa jest po wybraniu linku EDYTUJ WYGLĄD dostępnego na pulpicie nad widżetami miniaplikacji. Po wybraniu opcji EDYTUJ WYGLĄD wyświetlany jest pulpit użytkownika w trybie edycji. Ekran edycji pulpitu podzielony jest na dwie sekcje: edytowany pulpit oraz dostępne miniaplikacje: 7 użytkownika Edycja pulpitu odbywa się za pomocą przycisków znajdujących się na poszczególnych elementach. 13 Pulpit

14 Dodawanie/usuwanie miniaplikacji w trybie edycji pulpitu odbywa się za pomocą przycisków i znajdujących się na poszczególnych elementach. W trybie edycji pulpitu użytkownik może: dodać nową miniaplikację na pulpit - za pomocą przycisku znajdującego się w sekcji dostępnych miniaplikacji na widżecie miniaplikacji, która nie została jeszcze dodana do pulpitu. Dokumentacja użytkownika systemu def3000/cbp W sekcji dostępnych miniaplikacji prezentowane są tylko te miniaplikacje (dostępne dla użytkownika), które nie znajdują się na jego pulpicie. Po wybraniu interesujących użytkownika miniaplikacji, będą one wyświetlane na pulpicie w formie widżetów. W sytuacji, gdy wszystkie dostępne dla użytkownika miniaplikacje są już dodane do pulpitu, sekcja dostępnych miniaplikacji jest pusta. usunąć wybraną miniaplikację z pulpitu za pomocą przycisku dostępnego na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu, zmienić kolejność ułożenia miniaplikacji na pulpicie, za pomocą przycisków dostępnych na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu: o - przesuwa miniaplikację w lewo, o - przesuwa miniaplikację w prawo. przełączyć wygląd widżetu miniaplikacji pomiędzy dwoma wariantami rozmiaru: standardowym i dużym (rozszerzonym) za pomocą przycisków dostępnych na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu: o - wyświetla widżet miniaplikacji w rozmiarze standardowym: o - wyświetla widżet miniaplikacji w rozmiarze dużym (rozszerzonym): Dokumentacja użytkownika systemu def3000/cbp Domyślnie widżety mają rozmiar standardowy, dopiero po przeciągnięciu na edytowany pulpit istnieje możliwość rozszerzenia jego rozmiaru. Rozszerzony rozmiar widżetu nie jest dostępny na urządzeniach z układem 2-kolumnowym (smartfon). Widżety w wersji rozszerzonej prezentują szerszy zakres danych niż widżety w postaci standardowej. Zatwierdzenie edycji pulpitu odbywa się poprzez link ZAKOŃCZ EDYCJĘ znajdujący się w trzech sekcjach ekranu (prawy górny róg edytowanego pulpitu, pod edytowanym pulpitem po prawej stronie oraz pod sekcją dostępnych do wyboru miniaplikacji). Dokumentacja użytkownika systemu def3000/cbp Panel sterowania Panel sterowania umożliwia dostęp do ogólnej konfiguracji użytkownika, opcji wylogowania z systemu, szybkiego przejścia do pulpitu czy też przejścia do poszczególnych miniaplikacji dostępnych dla użytkownika. W ramach układu 10-kolumnowego (desktop) po wejściu do systemu panel sterowania jest domyślnie rozwinięty. Przejście do dowolnej opcji lub kliknięcie w dowolny obszar ekranu nie zamyka menu. Menu udostępnia następujące opcje: - umożliwia wyświetlenie pulpitu z miniaplikacjami, Twoje aplikacje - zawiera listę dostępnych i pobranych przez użytkownika miniaplikacji z butiku. Wybranie konkretnej miniaplikacji na liście powoduje przejście do widoku głównego tej miniaplikacji, - umożliwia przejście do butiku z miniaplikacjami, - umożliwia przejście do miniaplikacji Wiadomości, - zapewnia dostęp do opcji ustawień systemu, - umożliwia wylogowanie użytkownika z systemu. Dodatkowo w dolnej części panelu wyświetlane jest imię i nazwisko zalogowanego użytkownika (użytkownika, do którego przypisany jest login). Użytkownik może zamknąć (ukryć) panel sterowania poprzez użycie dedykowanej opcji. Dokumentacja użytkownika systemu def3000/cbp Rozdział 14

15 9 Zarządzanie ustawieniami Zarządzanie ustawieniami Do zarządzania ustawieniami systemu służy dostępna w panelu sterowania opcja USTAWIENIA. Wybranie tej opcji powoduje wyświetlenie opcji konfiguracji ustawień: Zmiana hasła dostępu - umożliwia zmianę kodu dostępu do logowania, Log zdarzeń - umożliwia wyświetlenie historii logowań użytkownika, Dane osobowe - umożliwia wyświetlenie danych osobowych zalogowanego użytkownika; def3000/cbp Zarządzanie ustawieniami Zmiana hasła dostępu do systemu Operacja zmiany kodu dostępu może być wywołana przez użytkownika za pomocą opcji Zmiana hasła dostępu dostępnej po wybraniu opcji USTAWIENIA w panelu sterowania. System wyświetla wówczas formularz do ustalenia nowego kodu dostępu wraz z warunkami jakie musi spełniać hasło. System pobiera z Serwera Autoryzacji metodę uwierzytelnienia użytkownika i aktualną jej konfigurację. W oknie do zmiany hasła należy wprowadzić dotychczasowy klucz uwierzytelniający zgodny z metodą uwierzytelnienia (Obecny kod dostępu) oraz dwukrotnie nowe hasło (Nowe hasło dostępu, Powtórz nowe hasło). Nowe hasło dostępu musi składać się z określonej liczby znaków alfanumerycznych (podanej na ekranie), nie powinno zaczynać się od cyfry zero. W przypadku, gdy nowy kod dostępu nie spełnia wymogów polityki bezpieczeństwa system prezentuje komunikat: "Hasło dostępu nie spełnia wymogów polityki bezpieczeństwa." W przypadku, gdy nowy kod dostępu nie spełnia wymogów polityki bezpieczeństwa system prezentuje komunikat: "Hasło dostępu nie spełnia wymogów polityki bezpieczeństwa." Operacja zmiany hasła dostępu nie wymaga autoryzacji. Wprowadzone hasła w polach Nowe hasło dostępu oraz Powtórz nowe hasło muszą być jednakowe. W przypadku, gdy w polach wprowadzono dwa różne hasła, system wyświetla komunikat "Hasła nie są takie same",uniemożliwiając tym samym zakończenie procesu zmiany hasła. Po poprawnym wypełnieniu formularza zmiany hasła dostępu do systemu należy zaakceptować wprowadzone dane przyciskiem [ZATWIERDŹ], system przekazuje wówczas do serwera autoryzacji żądanie zmiany hasła dostępu użytkownika i w przypadku, gdy nowe hasło spełnia reguły bezpieczeństwa zdefiniowane w instytucji system prezentuje komunikat potwierdzający poprawne wykonanie operacji. Dok Rozdział 9 Zarządzanie ustawie- niami Zmiana hasła może być także wywołana automatycznie w procesie uwierzytelniania w przypadku pierwszego logowania do systemu hasłem początkowym lub w przypadku, gdy termin ważności hasła upłynął. Log zdarzeń W opcji Log zdarzeń prezentowane jest 10 ostatnich zdarzeń logowania/wylogowania użytkownika na serwerze autoryzacyjnym posortowanych malejąco po dacie zdarzenia. Dla każdego zdarzenia prezentowana jest data i godzina zdarzenia, adres IP oraz opis zdarzenia. 15

16 Domyślny rachunek Wybór opcji Domyślny rachunek umożliwia użytkownikowi wskazanie domyślnego rachunku/produktu dla: Rachunków Bieżących (RB), Lokat, Kredytów, Kart płatniczych. Dokumentacja użytkownika systemu def3000/cbp Ro ustawieniami zdział 9 Zarządzanie Wskazane domyślnych rachunków/produktów możliwe jest przy pomocy rozwijanej listy wartości dla każdej w/w pozycji z osobna z aktualnie dostępnymi rachunkami/produktami. Każda zmiana w konfiguracji skutkuje wskazaniem domyślnych rachunków/produktów. W przypadku braku wskazania wartości domyślnych system prezentuje i sortuje rachunki/produkty wg domyślnego sortowania. Domyślnie po wyborze opcji dla produktów prezentowana jest wartość Brak (w przypadku, gdy użytkownik nie określił jeszcze własnych ustawień). W procesie logowania system ustawi domyślne rachunki/produkty zgodnie z konfiguracją określoną przez użytkownika w opcji Domyślny rachunek. Konfiguracja domyślnych rachunków/produktów ma wpływ na: Kolejność wyświetlania rachunków bieżących, lokat, kredytów i kart płatniczych w poszczególnych kaflach dostępnych na pulpicie - Rachunek/Produkt wskazany jako domyślny będzie zaprezentowany na początku wyświetlania aktualnie dostępnych pozycji, Kolejność wyboru rachunku bieżącego dla wypłat/spłat dla miniaplikacji: o Przelewy, o Doładowania, o Spłata Kredytu, o Nowa lokata. Domyślny Rachunek Bieżący prezentowany jest w pierwszej kolejności jako rachunek, z którego będą realizowane przelewy/doładowania. Użytkownik będzie mógł wskazać inny dostępny rachunek za pomocą istniejącej listy wartości. W przypadku zmiany przez Użytkownika w/w rachunku, system zapamięta ten rachunek jako domyślny w ramach danej miniaplikacji w bieżącej sesji Użytkownika (w przypadku wyjścia z danej miniaplikacji i przy ponownym powrocie do niej rachunkiem domyślnym będzie rachunek ostatnio wskazany do obciążenia). 16

17 Butik z miniaplikacjami Po wybraniu opcji znajdującej się w panelu sterowania wyświetlany jest Butik z miniaplikacjami dostępnymi dla Klienta do samodzielnego wykorzystania. Użytkownik ma możliwość wyświetlania listy miniaplikacji w podziale na poniższe grupy: Moje: wszystkie wykorzystywane przez Klienta miniaplikacje, Nowe: miniaplikacje dodane w ciągu ostatnich 10 dni, których użytkownik jeszcze nie zainstalował. W przypadku: braku nowych miniaplikacji opcja nie będzie widoczna dla Użytkownika, upływu 10 dni od prezentacji nowej miniaplikacji opcja nie będzie widoczna dla Użytkownika a nowa miniaplikacja zostanie przeniesiona do zakładki Nieaktywne i Wszystkie. Nieaktywne: miniaplikacje, z których Klient aktualnie nie korzysta (prezentowane są miniaplikacje Wszystkie za wyjątkiem miniaplikacji o statusie Nowe). Wszystkie: wszystkie dostępne dla Klienta miniaplikacje. Po zmianie listy miniaplikacji (dodaniu, usunięciu lub przywróceniu domyślnych ustawień) system dokona aktualizacji wyglądu pulpitu z miniaplikacjami i zawartości panelu sterowania dostosowując wygląd i zawartość do aktualnie posiadanej przez Użytkownika listy miniaplikacji. Aktualizacja nastąpi po opuszczeniu butiku z miniaplikacjami. Dokumentacja użytkownika systemu def Zakończenie pracy z systemem Zakończenie pracy z systemem Aby zakończyć pracę z systemem należy użyć opcji Wyloguj, znajdującej się w Panelu sterowania systemu. Po wybraniu tej opcji system wyświetla komunikat z informacją o poprawnym wylogowaniu z serwisu internetowego wraz z przyciskiem do ponownego zalogowania się do systemu - [ZALOGUJ PONOWNIE]: Strona prezentowana jest w języku używanym przez użytkownika w systemie. Wybranie przycisku [ZALOGUJ PONOWNIE] przenosi użytkownika na stronę logowania do systemu. Wylogowanie użytkownika z systemu może także nastąpić po upływie określonego czasu bezczynności użytkownika. Ma to na celu zwiększenie bezpieczeństwa. Jeżeli użytkownik nie wykonuje żadnych operacji przez 10 minut, system automatycznie kończy sesję pracy użytkownika w systemie i informuje użytkownika o tym fakcie komunikatem wylogowania (automatycznego): 17

18 Automatyczne wylogowanie użytkownika z systemu może także nastąpić w wyniku zalogowania się do systemu na innym urządzeniu przy pomocy tego samego loginu. Miniaplikacja Rachunki Miniaplikacja Rachunki zapewnia dostęp do rachunków (rozliczeniowych i oszczędnościowych), do których uprawniony jest użytkownik. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Rachunki z dwóch głównych poziomów: widżetu Rachunki (wyświetlanego na pulpicie o ile użytkownik nie usunął go z pulpitu): ku Cgłównej formatki Rachunki (wyświetlanej po wybraniu w panelu sterowania opcji Rachunki lub wybraniu nagłówka widżetu miniaplikacji Rachunki):ZT_def3000_CBP_ C Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Rachunki ma możliwość: o przeglądania skróconych informacji o rachunkach na widżecie miniaplikacji Rachunki, o przeglądania listy rachunków, o przeglądania szczegółów rachunku, o przeglądania i pobierania historii operacji na rachunku, o przeglądania blokad na rachunku, o przeglądania i pobierania wyciągów, o przeglądania historii rachunków masowych oraz eksportu transakcji w wybranym formacie. Widżet Rachunki System umożliwia użytkownikowi przeglądanie skróconych informacji o rachunkach na widżecie miniaplikacji Rachunki wyświetlanym na pulpicie, jeżeli lista rachunków dostępnych dla użytkownika zawiera co najmniej jeden rachunek. W zależności od ustawienia wielkości widżetu w systemie (w opcji EDYTUJ WYGLĄD) może on być wyświetlany w dwóch rozmiarach: standardowym, który prezentuje: nazwę produktu, numer rachunku w formie zamaskowanej, kwotę dostępnych na rachunku środków wraz walutą, rozszerzonym, prezentującym: 18

19 nazwę produktu, numer rachunku w formie zamaskowanej, kwotę dostępnych na rachunku środków wraz walutą, dane nadawcy ostatniej operacji przychodzącej na rachunek wraz z kwotą i walutą tej operacji Ostatnia wpłata, dane odbiorcy ostatniej operacji wychodzącej z rachunku wraz z kwotą i walutą tej operacji - Ostatnia wypłata. Wybranie tytułu widżetu miniaplikacji Rachunki przenosi użytkownika do listy rachunków. Wskazanie konkretnego rachunku z dostępnych na widżecie rachunków przenosi do listy rachunków z rozwiniętymi szczegółami tego rachunku. Jeżeli użytkownik jest uprawniony do więcej niż jednego rachunku, wówczas w dolnej części widżetu miniaplikacji wyświetlana jest graficznie liczba rachunków użytkownika i aktualna pozycja na liście rachunków wraz z przyciskami nawigacyjnymi, umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanego na widżecie rachunku (przejście do następnego, poprzedniego). Wizualizacja ma formę kółek, w tym jednego o innym kolorze. Prezentacja kółek zależna jest od ilości rachunków: dla jednego produktu kółka nie są widoczne, od 2 do 3 produktów: wyróżnione ciemnym kolorem kółko pokazuje położenie wybranego rachunku na liście. Wybierając dowolne kółko, możliwe jest przejście do zadanego rachunku z listy rachunków niezależnie od dostępnego mechanizmu przewijania: - poprzedni - / następny rachunek, - więcej niż 3 produkty: z lewej/prawej strony ciągu kółek dostępny jest symbol wielokropka ( ). Naciśnięcie kółka nadal powoduje przejście do rachunku odpowiadającego pozycji naciśniętego kółka. W przypadku, gdy w opcji Ustawienia -> Domyślny rachunek zdefiniowano rachunek domyślny wówczas jest on prezentowany na widżecie jako pierwsza pozycja. Przeglądanie listy rachunków Po wybraniu miniaplikacji Rachunki wyświetlane jest okno prezentujące listę rachunków rozliczeniowych i oszczędnościowych, do których uprawniony jest użytkownik: 19

20 Na liście rachunków, dla każdego rachunku dostępne są następujące informacje: o typ rachunku, o numer rachunku - dla urządzeń o małych rozdzielczościach (smartfonów) numer rachunku prezentowany jest w postaci zamaskowanej, dla pozostałych urządzeń wyświetlany jest pełny numer rachunku, o saldo rachunku wraz z walutą - Saldo, o kwota dostępnych na rachunku środków wraz z walutą - Dostępne środki. Pod listą rachunków dostępne jest Podsumowanie zawierające: łączne (dla wszystkich rachunków) saldo - Saldo; jeżeli na liście znajdują się rachunki w różnych walutach, wówczas łączne saldo prezentowane jest oddzielnie dla każdej z walut, łączną (dla wszystkich rachunków) kwotę dostępnych środków - Dostępne środki; Kliknięcie w wiersz wybranego rachunku powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji na temat rachunku oraz dodatkowych przycisków: suma blokad na rachunku wyrażona w walucie rachunku - Blokady, kwota przyznanego limitu na rachunku - Przyznany limit, Ostatnie operacje - sekcja zawierająca listę 3 ostatnich operacji wykonanych na rachunku (o ile były wykonane). Prezentowane są operacje z zakresu: 3 dni w przód w stosunku do dnia bieżącego (czyli również operacje, które zostały zaksięgowane z datą przyszłą). Sekcja nie jest prezentowana jeżeli na rachunku nie było wykonanych żadnych operacji, 20

21 [PRZELEW] - przycisk umożliwiający wykonanie przelewu zwykłego/na rachunek własny/zagranicznego; po wybraniu opcji wyświetlany jest formularz Przelew - analogiczny do formularza nowego przelewu wyświetlanego z poziomu miniaplikacji Przelewy, [HISTORIA] - przycisk umożliwiający przeglądanie historii operacji rachunku, [WYCIĄGI] - przycisk umożliwiający przeglądanie listy dostępnych na rachunku wyciągów. [BLOKADY] - przycisk umożliwiający przeglądanie blokad na rachunku, [SZCZEGÓŁY] - przycisk umożliwiający przeglądanie informacji szczegółowych na temat rachunku. Ponowne kliknięcie w obszar rozwiniętego wiersza rachunku powoduje zwinięcie dodatkowych informacji i przycisków prezentowanych dla rachunku. System umożliwia filtrowanie listy rachunków po wybraniu ikony znajdującej się nad listą, a następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: System filtruje listę już po wpisaniu pierwszej litery/cyfry/znaku. Wielkość liter nie ma znaczenia. System nie wyświetli żadnego rachunku w sytuacji, gdy nie znajdzie wprowadzonej w polu wyszukiwania treści. Aby powrócić do pełnej listy rachunków należy usunąć z pola wyszukiwania wprowadzoną treść za pomocą klawiszy [Backspace]/[Delete] z klawiatury. Znajdująca się w nagłówku miniaplikacji ikona umożliwia otwarcie pulpitu, a tym samym zamknięcie miniaplikacji. Przeglądanie informacji szczegółowych na temat transakcji na rachunku masowym Aby przejść do szczegółów wybranej, zaksięgowanej na rachunku masowym transakcji należy z poziomu transakcji na rachunku masowym wybrać przycisk [SZCZEGÓŁY] (dostępny po kliknięciu w wiersz wybranej transakcji). System wyświetla wówczas okno Szczegóły transakcji, w którym prezentowane są szczegółowe dane dla wybranej transakcji: 21

22 Przeglądanie rachunków VAT W celu przejścia do listy rachunków VAT powiązanych z rachunkiem bieżącym należy wybrać przycisk [VAT] dostępny w nagłówku formatki Rachunki. Kliknięcie w wiersz wybranego rachunku VAT powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji na temat rachunku oraz dodatkowych przycisków. Zakres danych oraz dostępność przycisków jest tożsama jak w przypadku rachunku bieżącego za wyjątkiem przycisku [PRZELEW], gdyż z rachunku VAT nie można wykonać żadnego przelewu (nawet pomiędzy rachunkami własnymi Klienta). W przypadku rachunku VAT powiązanego z rachunkiem bieżącym na formatce ze szczegółami rachunku dodatkowo dostępne jest pole Rachunek VAT wraz z zaznaczonym checkboxem określającym rachunek jako VAT. Dla rachunku VAT nie obowiązuje limit dzienny oraz miesięczny. Transakcje na rachunkach VAT są księgowaniami technicznymi. 22

23 Przeglądanie szczegółów rachunku W ramach dostępnych rachunków użytkownik ma możliwość przeglądania szczegółów rachunku. Aby przejść do szczegółów wybranego rachunku należy z poziomu rozwiniętych szczegółów rachunku (na liście rachunków) wybrać przycisk [SZCZEGÓŁY]. Wyświetlane jest wówczas okno Szczegóły rachunku: 23

24 Nad szczegółami rachunku dostępne są następujące przyciski: [PRZELEW] - przycisk umożliwiający wykonanie przelewu zwykłego/na rachunek własny/zagranicznego w kontekście wybranego rachunku; po wybraniu opcji wyświetlany jest formularz Przelew - analogiczny do formularza nowego przelewu wyświetlanego z poziomu miniaplikacji Przelewy, [HISTORIA] - przycisk umożliwiający przeglądanie historii operacji rachunku, [BLOKADY] - przycisk umożliwiający przeglądanie blokad na rachunku, [WYCIĄGI] - przycisk umożliwiający przeglądanie listy dostępnych na rachunku wyciągów. [POBIERZ] - umożliwia pobranie historii operacji rachunku do pliku w formacie PDF. Dodatkowo przy polu Nazwa rachunku dostępna jest ikonka dla rachunku. Aby wrócić do listy rachunków należy wybrać ikonę umożliwiająca ustawienie nazwy własnej znajdującą się w nagłówku formularza. Ustawienie nazwy własnej rachunku W celu ułatwienia identyfikacji rachunku, użytkownik z poziomu szczegółów rachunku ma możliwość ustawienia nazwy własnej dla rachunku za pomocą ikony znajdującej się obok nazwy rachunku. Wybranie ikony uaktywnia pole do wprowadzenia nazwy własnej rachunku: Przed ustanowieniem własnej nazwy rachunku prezentowana jest nazwa produktu. Parametry nazwy własnej: może być pusta (wówczas zostanie wykorzystana dotychczasowa nazwa bankowa) maksymalna długość pola to 35 znaków z nazwy wykluczone są takie znaki jak: " \ Obok pola dostępne są przyciski: - umożliwia zapisanie nazwy własnej rachunku, - umożliwia rezygnację z ustawienia nazwy własnej rachunku. 24

25 Nazwa własna przypisana jest do użytkownika co oznacza, że ten sam produkt u różnych użytkowników może posiadać różną nazwę. Zdefiniowana nazwa własna prezentowana jest przy numerze rachunku obciążanego na formularzach: Każdego typu przelewów na wszystkich formularzach w procesie czynności, Spłaty kredytu na wszystkich formularzach w procesie czynności, Założenia, zerwania lokaty na wszystkich formularzach w procesie czynności, Doładowania telefonu na wszystkich formularzach w procesie czynności. Przeglądanie historii operacji na rachunku System umożliwia użytkownikowi przeglądanie historii transakcji na dostępnych rachunkach. Aby przejść do historii rachunku należy z poziomu rozwiniętych szczegółów rachunku (na liście rachunków) lub z poziomu okna Szczegóły rachunku wybrać przycisk [HISTORIA]. Wyświetlane jest wówczas okno Historia rachunku prezentujące listę operacji zaksięgowanych na rachunku, w tym również operacji, które zostały zaksięgowane z datą przyszłą (z zakresu: 3 dni w przód w stosunku do dnia bieżącego). Na formularzu Historia rachunku, dla każdej operacji prezentowane są następujące informacje: Data księgowania, Odbiorca - dane odbiorcy, pole prezentowane w przypadku przelewu wychodzącego, Nadawca - dane nadawcy, pole prezentowane w przypadku przelewu przychodzącego, Opis operacji, Kwota - kwota transakcji. Pod listą zaksięgowanych operacji dostępne jest Podsumowanie zawierające: sumaryczną wartość wypłat wraz z walutą - Suma wypłat, sumaryczną wartość wpłat wraz z walutą - Suma wpłat. Dodatkowo dostępny jest link Pokaż bilans całego zakresu, po rozwinięciu którego prezentowane jest podsumowanie wszystkich operacji na każdej stronie historii operacji na rachunku. Podsumowanie dotyczy wszystkich operacji bez względu na to, czy użytkownik ustawił filtr dla operacji na rachunku. Stan rozwinięcia podsumowania zapamiętywany jest między stronami listy operacji. W celu zwinięcia sekcji podsumowania należy wybrać odnośnik Ukryj bilans całego zakresu - link pojawia się dopiero po wybraniu linku Pokaż bilans całego zakresu. Nad historią rachunku dostępny jest przycisk [POBIERZ] umożliwiający pobranie historii operacji na rachunku do pliku w formacie.pdf. Po wybraniu przycisku [FILTROWANIE] znajdującego się nad listą operacji możliwe jest filtrowanie historii rachunku. Dostępne są następujące filtry: 25

26 Okres - dostępne są checkboxy: Ostatnie... dni - w polu należy wprowadzić liczbę dni poprzedzających datę bieżącą, dla których mają zostać zaprezentowane operacje, Okres Od, Okres Do - checkbox zaznaczony domyślnie; w polach Od:, Do: należy wprowadzić zakres dat (od-do), dla których ma zostać wyświetlona historia rachunku. Użytkownik wprowadza datę korzystając z podpowiedzi ikony kalendarza. Kliknięcie w obszar pola Od lub Do otwiera okno służące do wskazania daty, od której lub, do której ma zostać zaprezentowana historia operacji: Po wybraniu daty z kalendarza a następnie przycisku [OK] zostaje ona automatycznie wstawiona do pola na formularzu (w formacie DD.MM.RRRR).D Nazwa lub tytuł płatności - w polu należy wprowadzić nazwę lub tytuł płatności, lub dane odbiorcy/nadawcy, Numer rachunku - w polu należy wprowadzić numer rachunku lub fragment numeru rachunku, na podstawie którego możliwe jest odfiltrowanie operacji na liście względem rachunku drugiej strony operacji (rachunek nadawcy dla operacji wpłat, rachunek odbiorcy dla wypłat). Możliwe jest wpisane fragmentu numeru. Rodzaj transakcji - pole zwierające rodzaje transakcji: - Wszystkie transakcje, - Obciążenia, - Uznania, Kwota Od, Kwota Do - w polach należy wprowadzić wartość minimalną oraz maksymalną kwot, jakie system ma zaprezentować w historii rachunku. Szybkie usunięcie wszystkich wprowadzonych na formularzu kryteriów wyszukiwania umożliwia przycisk [WYCZYŚĆ], który pojawia się w momencie określenia pierwszego filtra: 26

27 Po określeniu kryteriów filtrowania listy należy wybrać przycisk [FILTRUJ]. Lista operacji zostanie wówczas ograniczona do tych, które zawierają się w podanych przez użytkownika warunkach filtrowania. Aby zwinąć filtry należy ponownie wybrać przycisk [FILTROWANIE]. System umożliwia filtrowanie listy operacji na rachunkach również po wybraniu ikony znajdującej się nad listą, a następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: Po wyborze ikony system wyszukuje dane w zakresie aktualnie wyświetlonej strony. Kliknięcie w wiersz wybranej operacji powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji na temat operacji oraz przycisków: typ wykonanej operacji - Typ transakcji, saldo rachunku po wykonaniu operacji - Saldo po operacji, [PONÓW] - umożliwia ponowne wykonanie przelewu wychodzącego, przycisk jest dostępny wyłącznie w odniesieniu do przelewów jednorazowych: przelew zwykły, przelew ZUS, US, [POBIERZ] - umożliwia wygenerowanie wydruku potwierdzenia pojedynczej operacji historycznej, [SZCZEGÓŁY] - umożliwia przeglądanie informacji szczegółowych na temat wybranej transakcji. Przeglądanie informacji szczegółowych na temat operacji na rachunku Aby przejść do szczegółów wybranej, zaksięgowanej na rachunku transakcji należy z poziomu historii operacji rachunku, dla wybranej operacji wybrać przycisk [SZCZEGÓŁY] (dostępny po kliknięciu w wiersz wybranej operacji). System wyświetla wówczas okno Szczegóły transakcji, w którym prezentowane są szczegóły wybranej transakcji: 27

28 Lista pól dostępnych na formularzu jest zależna od typu transakcji. W nagłówku formatki Szczegóły transakcji dostępne są przyciski : [PONÓW] - umożliwiający ponowne wykonanie operacji; przycisk jest dostępny wyłącznie w odniesieniu do przelewów jednorazowych: przelew zwykły, przelew ZUS, US, [POBIERZ] - umożliwiający pobranie potwierdzenia pojedynczej operacji historycznej. Pobranie potwierdzenia pojedynczej operacji historycznej Aby pobrać potwierdzenie pojedynczej operacji należy z poziomu historii operacji rachunku, dla wybranej operacji wybrać przycisk [POBIERZ] (dostępny po kliknięciu w wiersz wybranej operacji). Plik wydruku udostępniany jest w formacie PDF. Przykładowy wydruk: Wydruk szczegółów operacji składa się z następujących elementów: 1. Tytuł wydruku o treści "Szczegóły operacji" znajdujący się w górnej części wydruku 2. Data i godzina wydruku np. "Data wydruku godz. 09:20" 3. Tabela ze szczegółami transakcji: Nr ref. - numer referencyjny, Winien (Nadawca): *Nr konta NRB - numer konta NRB nadawcy, *Bank - bank nadawcy, *Nadawca, Ma (Odbiorca): *Nr konta NRB - numer konta NRB odbiorcy, * Bank - bank odbiorcy, *Odbiorca, Data operacji, Data księgowania, Kwota operacji, Tytułem - nie występuje na przelewie do US, Okres US - występuje na przelewie do US, Symbol formularza - występuje na przelewie do US, Identyfikacja zobowiązań - występuje na przelewie do US, Nazwa płatnika - występuje na przelewie do US i ZUS, Typ identyfikatora - występuje na przelewie do US i ZUS, Identyfikator uzupełniający - występuje na przelewie do US i ZUS, Typ wpłaty - występuje na przelewie do ZUS, Deklaracja - występuje na przelewie do ZUS, Nr deklaracji - występuje na przelewie do ZUS, Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego - występuje na przelewie do ZUS, NIP płatnika - występuje na przelewie do ZUS. 28

29 Pobranie historii operacji na rachunku do pliku Dostępny nad historią operacji rachunku oraz w szczegółach rachunku przycisk [POBIERZ] umożliwia pobranie operacji historycznych rachunku do pliku w formacie.pdf. System uwzględnia zadane przez użytkownika filtrowanie. W wygenerowanym pliku znajduje się cała historia po przefiltrowaniu (nie tylko aktualnie wyświetlona strona). Plik wydruku udostępniany jest w formacie PDF. Przykładowy fragment wydruku: Przeglądanie blokad na rachunku W ramach dostępnych rachunków użytkownik ma możliwość przeglądania bieżących autoryzacji transakcji, które zostały dokonane na wybranym rachunku, a nie zostały jeszcze rozliczone i zaksięgowane. Przeglądanie aktywnych operacji zablokowania środków m.in. z tytułu transakcji kartowych, które nie zostały jeszcze rozliczone i zaksięgowane na rachunku bieżącym, możliwe jest z poziomu rozwiniętych szczegółów rachunku (na liście rachunków) lub z poziomu okna Szczegóły rachunku po wybraniu przycisku [BLOKADY]. 29

30 Zdjęcie blokady powoduje, że nie jest ona dłużej widoczna dla użytkownika. W przypadku, gdy nie ma blokad na rachunku wyświetlany jest komunikat: "Brak blokad do wyświetlenia". System umożliwia filtrowanie listy blokad po wybraniu ikony danych w polu wyszukiwania: znajdującej się nad listą, a następnie po wpisaniu Wyciągi z rachunków W ramach dostępnych rachunków użytkownik ma możliwość przeglądania listy zawierającej historyczne wyciągi z wybranego rachunku oraz pobrania listy wszystkich operacji wchodzących w skład wyciągu. Aby przejść do listy wyciągów z rachunku należy z poziomu rozwiniętych szczegółów rachunku (na liście rachunków) lub z poziomu okna Szczegóły rachunku wybrać przycisk [WYCIĄGI]. Wyświetlane jest wówczas okno Wyciągi prezentujące listę wyciągów dostępnych dla rachunku: Na liście prezentowane są wszystkie wyciągi. Lista nie podlega stronicowaniu, ani filtrowaniu. Wyciągi są sortowane malejąco po dacie początku okresu, a drugiej kolejności końca okresu. Dla każdego wyciągu po kliknięciu w obszar wybranego okresu dostępne są następujące opcje: 30

31 [SZCZEGÓŁY] - umożliwia przejście do listy operacji na wyciągu, [EKSPORTUJ] - umożliwia eksport wyciągów w wybranym przez użytkownika formacie, możliwe wartości: XML,LINIOWY, MT940, MT940/MC (Multicash), MT940/WIRT, Po wskazaniu formatu eksportu użytkownik ma możliwość podglądu pobranego pliku lub zapisu pliku we wskazanej lokalizacji. Przykładowa zawartość pliku: 31

32 Lista operacji na wyciągu Aby przejść do listy operacji na wyciągu należy z poziomu listy wyciągów, rozwinąć wiersz z wybranym wyciągiem a następnie wybrać przycisk [SZCZEGÓŁY]. System wyświetla wówczas okno Lista operacji, w którym prezentowane są dane operacji na wyciągu: Wyświetlane informacje obejmują okres, który objęty jest wyciągiem. Lista posortowana jest po identyfikatorze operacji i podlega stronicowaniu. Przejście do kolejnych stron następuje poprzez wybór przycisków nawigacyjnych znajdujących się pod listą. Na formularzu po wybraniu ikony istnieje możliwość wyszukiwania operacji po fragmencie tekstu, spośród wszystkich widocznych pól. Dla każdej operacji dostępne są następujące informacje: Data księgowania, Data transakcji, opis operacji - pierwszy wiersz tytułu operacji - Opis operacji,f3000/cbp kwota operacji w walucie rachunku wyciągu - Kwota, saldo po operacji na rachunku wyciągu - Saldo rachunku po operacji. 32

33 Dla każdej operacji na wyciągu możliwe jest także pobranie szczegółów tej operacji do pliku w formacie.pdf po kliknięciu w obszar wiersza wybranej operacji, a następnie wybraniu przycisku [POBIERZ]: Po wybraniu przycisku generowany jest plik PDF o nazwie pdfdoc.pdf zawierający szczegóły wybranej operacji. Przykładowa zawartość pliku ze szczegółami operacji w formacie PDF: Ponowne kliknięcie w obszar rozwiniętego wiersza wybranej operacji powoduje jego zwinięcie. Miniaplikacja Przelewy Miniaplikacja Przelewy zapewnia dostęp do listy przelewów oczekujących na realizację (w tym również zleceń stałych) wraz z dostępem do ich szczegółowych danych, do których uprawniony jest użytkownik. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Przelewy z dwóch głównych poziomów: widżetu Przelewy (wyświetlanego na pulpicie o ile użytkownik nie usunął go z pulpitu): 33

34 głównej formatki Przelewy (wyświetlanej po wybraniu w panelu sterowania opcji Przelewy lub wybraniu nagłówka widżetu miniaplikacji Przelewy): W każdym z poziomów miniaplikacji dla użytkownika dostępne są formatki do obsługi poszczególnych opcji biznesowych opisanych w poniższych podrozdziałach. Z poziomu formatek użytkownik może wykonać wskazane akcje. Oprócz standardowego uruchomienia miniaplikacji Przelewy powodującego przejście do listy przelewów użytkownika możliwe jest także kontekstowe uruchomienie miniaplikacji Przelewy. Związane jest to z obsługą opcji dostępnych z poziomu widoku widżetu. Przykładowo wybranie przycisku [ZWYKŁY] na widżecie Przelewy przenosi do miniaplikacji Przelewy, widok Przelew zwykły. Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Przelewy ma możliwość: przeglądania skróconych informacji o przelewach na widżecie miniaplikacji Przelewy, przeglądania przelewów zaplanowanych, przeglądania szczegółów przelewu, zlecenia przelewu zwykłego (w tym przelewu do ZUS), użytkownika systemu def3000/cbp zlecenia przelewu na rachunek własny, zlecenia przelewu US, zlecenia przelewu zagranicznego (SWIFT), 34

35 ponownego wykonania przelewu wychodzącego, anulowania przelewu odroczonego, pobrania potwierdzenia przekazania przelewu do realizacji, modyfikacji zlecenia stałego, przeglądania listy szablonów przelewów, przeglądania szczegółów szablonu przelewu, dodania szablonu przelewu, modyfikacji danych szablonu, usunięcia szablonu przelewu, złożenia dyspozycji przelewu do koszyka przelewów. Widżet Przelewy Na widżecie miniaplikacji Przelewy dostępnym na pulpicie prezentowane jest sumaryczne podsumowanie oczekujących na realizację przelewów według walut. W zależności od ustawienia wielkości widżetu w systemie (w opcji EDYTUJ WYGLĄD) może on być wyświetlany w dwóch rozmiarach: standardowym, który prezentuje: - liczbę oczekujących płatności dla waluty, - łączną kwotę płatności dla waluty, - [ZWYKŁY] - przycisk do zlecenia nowego przelewu zwykłego bezpośrednio z pulpitu wraz z możliwością zlecenia innego typu przelewu po wybraniu ikony, a następnie wskazaniu odpowiedniego typu przelewu dostępnego na liście: ZWYKŁY, WŁASNY, NATYCHMIASTOWY, DO US. rozszerzonym, prezentującym: liczbę oczekujących płatności dla waluty, łączną kwotę płatności dla waluty, sekcję Wykonaj z szablonu umożliwiającą zlecenie przelewów zdefiniowanych z szablonów poprzez wybór (w polu wybierz szablon) odpowiedniego szablonu. Liczba elementów na liście wyboru szablonu na widżecie Przelewy wynosi maksymalnie 30 pozycji. W przypadku, gdy użytkownik posiada więcej szablonów, na końcu listy dodawana jest pozycja o treści: "Zobacz wszystkie (liczba szablonów)", stanowiąca odnośnik do listy szablonów, [ZWYKŁY] - przycisk do zlecenia nowego przelewu zwykłego bezpośrednio z pulpitu, [WŁASNY] - przycisk do zlecenia nowego przelewu własnego wraz z możliwością zlecenia innego typu przelewu po wybraniu ikony, a następnie wskazaniu odpowiedniego typu przelewu dostępnego na liście: WŁASNY, NATYCHMIASTOWY, DO US. Jeżeli użytkownik posiada płatności zaplanowane w kilku różnych walutach, wówczas w dolnej części widżetu miniaplikacji wyświetlana jest graficznie liczba podsumowań, aktualna pozycja na liście wraz z przyciskami nawigacyjnymi,, umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanego na widżecie podsumowania na podsumowanie w innej walucie (przejście do następnego, poprzedniego). 35

36 Przeglądanie przelewów Po wybraniu miniaplikacji Przelewy wyświetlane jest okno prezentujące listę przelewów (aktywnych /odrzuconych/anulowanych/zrealizowanych) na podstawie zleceń wydanych przez wszystkich uprawnionych do rachunków. Widoczne są wszystkie przelewy jednorazowe oczekujące na realizację, w tym przelewy zwykłe, natychmiastowe, podatkowe, na rachunek własny, zagraniczne (SWIFT), spłaty karty kredytowej, spłaty kredytu oraz przelewy cykliczne (realizacje zleceń stałych). Na liście przelewów, dla każdego przelewu dostępne są następujące informacje: Data realizacji - data realizacji przelewu, Odbiorca przelewu - dane odbiorcy przelewu, Tytuł przelewu, Kwota - kwota przelewu wraz z symbolem waluty. Prezentacja danych odbiorcy oraz tytułu na liście przelewów Cała treść z 4 linii sklejana jest w jeden ciąg z dodaniem znaku spacji po liniach krótszych niż 35 znaków. W przypadku, gdy treść nie mieści się w jednej linii na końcu prezentowane są 3 kropki. 36

37 Dla zwiniętego wiersza prezentowana jest jedynie ta treść, która mieści się w jednej linii widoku, zaś reszta tekstu prezentowana jest po rozwinięciu wiersza. Użytkownik ma możliwość przeglądania transakcji aktywnych (oczekujących na realizację z bieżącą lub przyszłą datą płatności), odrzuconych, anulowanych oraz zrealizowanych po wybraniu odpowiedniej wartości w polu Lista transakcji. Dla zakładki przelewów aktywnych dane na liście ułożone są rosnąco po dacie realizacji oraz rosnąco po dacie wprowadzenia. Dla zakładki przelewów odrzuconych i anulowanych dane ułożone są w kolejności odwrotnej niż na zakładce aktywnych: malejąco po dacie realizacji oraz malejąco po dacie wprowadzenia. Lista przelewów jest stronicowana. Przejście do kolejnych stron następuje poprzez wybór przycisków nawigacyjnych znajdujących się pod listą. W sekcji wybierz odbiorcę dostępnej w nagłówku miniaplikacji Przelewy użytkownik ma możliwość zlecenia przelewów zdefiniowanych z szablonów poprzez wybór (w polu Wybierz szablon, aby utworzyć przelew) odpowiedniego szablonu. Liczba elementów na liście wyboru szablonu wynosi maksymalnie 30 pozycji. W przypadku, gdy użytkownik posiada więcej szablonów, na końcu listy dodawana jest pozycja o treści: "Wszystkie szablony znajdziesz na liście (liczba szablonów)", stanowiąca odnośnik do listy szablonów. Dodatkowo użytkownik ma możliwość utworzenia nowego szablonu przelewu poprzez wybór przycisku [NOWY SZABLON] oraz przejścia na formatkę prezentującą listę szablonów przelewów poprzez wybór odnośnika LISTA SZABLONÓW. Kliknięcie w obszar wybranego przelewu powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji na temat przelewów oraz przycisków: Rodzaj przelewu - typ przelewu; dla zleceń stałych dodatkowo prezentowana jest wartość cykliczny, Cykl - informacja o cyklu realizacji przelewu, Z rachunku - numer rachunku, z którego dokonano płatność. Dla urządzeń o małych rozdzielczościach (smartfonów) numer rachunku prezentowany jest w postaci zamaskowanej, dla pozostałych urządzeń wyświetlany jest pełny numer rachunku, o [PONÓW] - umożliwia ponowne wykonanie płatności wychodzącej (zwykłej, natychmiastowej, do US); przycisk jest dostępny dla płatności jednorazowych (zwykłych, natychmiastowych, do US), o [EDYTUJ] - umożliwia modyfikację zlecenia stałego zwykłego; przycisk jest dostępny jedynie dla płatności zwykłej cyklicznej, o o [ANULUJ] - umożliwia anulowanie aktywnej płatności zaplanowanej, [POBIERZ] - umożliwia pobranie potwierdzenia przekazania płatności do realizacji, przycisk jest dostępny wyłącznie dla płatności aktywnych i oczekujących, 37

38 o [SZCZEGÓŁY] - umożliwia przeglądanie szczegółów płatności. Ponowne kliknięcie w obszar rozwiniętego wiersza przelewu powoduje zwinięcie dodatkowych informacji i przycisków prezentowanych dla przelewu. System umożliwia filtrowanie listy płatności po wybraniu ikony znajdującej się nad listą, a następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: System filtruje listę już po wpisaniu pierwszej litery/cyfry/znaku. Wielkość liter nie ma znaczenia. System nie wyświetli żadnej płatności w sytuacji, gdy nie znajdzie wprowadzonej w polu wyszukiwania treści. Uwaga: W przypadku, gdy lista przelewów jest stronicowana filtrowanie list dotyczy zakresu wyłącznie bieżącej strony listy. Aby powrócić do pełnej listy przelewów należy usunąć z pola wyszukiwania wprowadzoną treść za pomocą klawiszy [Backspace]/[Delete] z klawiatury lub wybrać ikonkę. Z poziomu listy przelewów (aktywnych/odrzuconych/anulowanych) możliwe jest także wyszukiwanie zaawansowane przelewów po użyciu przycisku [FILTROWANIE] dostępnego nad listą. Dostępne są następujące filtry: W przypadku listy przelewów zrealizowanych nie ma możliwości ustawienia własnych kryteriów filtrowania. Prezentowane są dyspozycje z ostatnich dni. Dane na liście prezentowane są po dacie rosnąco (dane z dzisiaj/wczoraj prezentowane są na początku). Lista transakcji - możliwość wyboru wartości: aktywnych/odrzuconych/anulowanych/zrealizowanych, Wybierz walutę - umożliwia filtrowanie listy przelewów według waluty przelewu; walutę należy wskazać z listy dostępnej w polu, Okres - dostępne są checkboxy: Najbliższe... dni - w polu należy wprowadzić liczbę dni poprzedzających datę bieżącą, dla których mają zostać zaprezentowane płatności, domyślnie wstawiona jest wartość 30, Od, Do - w polach Od:, Do: należy wprowadzić zakres dat (od - do), dla których ma zostać wyświetlona lista płatności. Użytkownik ma możliwość ręcznego wprowadzenia daty w formacie DD.MM.RRRR lub korzystając z podpowiedzi ikony kalendarza. Wybranie ikony otwiera okno służące do wskazania daty, od której lub, do której ma zostać zaprezentowana lista płatności: Po wybraniu daty z kalendarza, a następnie przycisku [OK] zostaje ona automatycznie wstawiona do pola na formularzu (w formacie DD.MM.RRRR). Kwota Od, Kwota Do - w polach należy wprowadzić wartość minimalną oraz maksymalną kwot, jakie system ma zaprezentować na liście płatności. Szybkie usunięcie wszystkich wprowadzonych na formularzu kryteriów wyszukiwania umożliwia przycisk [WYCZYŚĆ], który pojawia się w momencie określenia pierwszego filtra: 38

39 Po określeniu kryteriów filtrowania listy należy wybrać przycisk [FILTRUJ]. Lista operacji zostanie wówczas ograniczona do tych, które zawierają się w podanych przez użytkownika warunkach filtrowania. Aby zwinąć filtry należy ponownie wybrać przycisk [FILTROWANIE]. Znajdująca się w nagłówku miniaplikacji ikona umożliwia otwarcie pulpitu, a tym samym zamknięcie miniaplikacji. Przeglądanie szczegółów przelewu Aby przejść do szczegółów wybranego przelewu należy z poziomu listy przelewów dla wybranego przelewu (po kliknięciu w obszar wybranego wiersza) wybrać przycisk [SZCZEGÓŁY]. Wyświetlane jest wówczas okno prezentujące szczegółowe informacje dla przelewu: Z poziomu szczegółów płatności zaplanowanej użytkownik ma możliwość: o modyfikacji zlecenia stałego zwykłego za pomocą przycisku [EDYTUJ]; przycisk jest dostępny jedynie dla płatności zwykłej cyklicznej, o ponownego wykonania płatności wychodzącej (zwykłej, natychmiastowej, do US) za pomocą przycisku [PONÓW], przycisk jest dostępny dla płatności jednorazowych (zwykłych, natychmiastowych, do US), o anulowania aktywnej płatności odroczonej za pomocą przycisku [ANULUJ]; przycisk jest dostępny dla płatności odroczonych, o pobrania potwierdzenia przekazania płatności do realizacji za pomocą przycisku [POBIERZ]; przycisk jest dostępny wyłącznie dla płatności aktywnych i oczekujących. Użytkownik systemu ma możliwość zlecenia następujących rodzajów płatności: przelew zwykły krajowy, przelew zwykły VAT, przelew na rachunek własny, przelew VAT na rachunek własny, przelew do US, 39

40 Zlecenie przelewu zwykłego krajowego Użytkownik ma możliwość zlecenia płatności zwykłej (ELIXIR). Aby wykonać przelew zwykły należy z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy znajdującego się na pulpicie wybrać opcję ZWYKŁY lub z poziomu listy przelewów wybrać opcję NOWY. Do formularza zlecenia płatności zwykłej możliwe jest także przejście po wyświetleniu formularza nowego przelewu dowolnego typu, a następnie zmianie w nagłówku Przelew opcji na zwykły. Na formularzu przelewu zwykłego należy uzupełnić następujące informacje: Przelew - pole zawiera listę typów przelewów, w polu domyślnie wstawiona jest wartość zwykły o ile przejście do formularza przelewu nastąpiło po wybraniu opcji ZWYKŁY z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy lub listy przelewów; w przeciwnym przypadku należy wskazać wartość zwykły; pole wymagalne, z rachunku - pole z listą rachunków do obciążenia, lista rachunków ograniczona jest tylko do rachunków prowadzonych w walucie PLN. W polu podstawiany jest rachunek do obciążenia zgodnie z domyślnym mechanizmem sortowania lub rachunek ustawiony przez użytkownika jako domyślny (w opcji Ustawienia - >Domyślny rachunek), który można zmienić. W przypadku, gdy jako domyślny rachunek ustawiony zostanie rachunek w walucie obcej (np. EUR) wówczas przy płatności w PLN rachunki wyświetlane są w kolejności domyślnej dla widoku; pole wymagalne, Nazwa i adres odbiorcy - nazwa odbiorcy przelewu, pole wymagalne, należy zdefiniować dane odbiorcy (pole może zawierać maksymalnie 35 znaków), w polu można również wskazać z dostępnej listy odbiorcę/szablon przelewu lub wyszukać odbiorcę płatności według zadanego fragmentu nazwy odbiorcy. Zachowanie pola wyboru szablonu: dotknięcie pola/kliknięcie w polu ustawia w nim kursor - nie otwiera pola wyboru, po wprowadzeniu minimum 2 znaków system rozpoczyna przeszukiwanie i w razie znalezienia pasujących rekordów wyświetla je poniżej - użytkownik ma możliwość wskazania szablonu, możliwa jest kontynuacja wprowadzania znaków w celu ręcznego wprowadzenia pozostałych danych przelewu, kliknięcie w ikonę zaprezentuje listę wszystkich szablonów bez uwzględnienia ewentualnie wcześniej wpisanych znaków z możliwością przewinięcia listy - użytkownik ma możliwość wskazania szablonu lub wprowadzenia kryteriów wyszukiwania w celu wyszukania odbiorcy. 40

41 Po wybraniu szablonu dane przelewu (o ile zostały uzupełnione w szablonie) uzupełniane są na formularzu. Użytkownik może zmienić domyślny rachunek do obciążenia, kwotę, tytuł płatności oraz datę wykonania płatności, link Pokaż pełne dane odbiorcy - umożliwia wyświetlenie adresu odbiorcy: link Ukryj pełne dane odbiorcy - link pojawia się dopiero po wybraniu linku Pokaż pełne dane odbiorcy i umożliwia ukrycie adresu odbiorcy. Po jego wybraniu adres odbiorcy jest ukrywany, znika link Ukryj pełne dane odbiorcy, a pojawia się link Pokaż pełne dane odbiorcy do wyświetlenia/zdefiniowania pełnych danych odbiorcy, w polu należy wprowadzić pełne dane adresowe odbiorcy Rachunek odbiorcy - należy zdefiniować numer rachunku odbiorcy przelewu zwykłego, pole zostanie wypełnione automatycznie po wskazaniu odbiorcy/szablonu z listy. W polu oprócz numeru rachunku prezentowana jest nazwa banku odbiorcy przelewu. Po wklejeniu numeru rachunku w polu prezentowany jest komunikat informujący o wklejeniu wartości w polu formularza z numerem NRB: Kwota - kwota przelewu wyrażona w walucie rachunku wybranego do obciążenia; pole wymagalne. Kwota przelewu nie może przekroczyć progu dla ELIXIR tj. 1 mln PLN, W przypadku, gdy waluta rachunku obciążanego jest inna niż waluta rachunku uznawanego konieczne jest zaakceptowanie komunikatu o przewalutowaniu (checkbox Zgadzam się na przewalutowanie środków po kursie obowiązującym w momencie wykonania dyspozycji w Banku), Tytuł przelewu - tytuł płatności, pole wymagalne, Data realizacji - data realizacji przelewu zwykłego; domyślnie wstawiana jest data bieżąca poprzedzona wpisem: Dzisiaj; datę można zmodyfikować po wybraniu ikony kalendarza, w przypadku wyboru daty przyszłej przy dacie prezentowany jest zapis: Za X Dni. Powtarzaj - checkbox umożliwiający zdefiniowanie płatności cyklicznej (zlecenia stałego); po jego zaznaczeniu pojawiają się dodatkowe pola: Cykl realizacji - pole do określenia częstotliwości realizacji przelewu. (Co... dzień/miesiąc). Domyślnie: 1miesiąc, Data zakończenia - w polu można określić datę zakończenia płatności po wybraniu ikony kalendarza, bądź ustawić bezterminową realizację płatności zaznaczając checkbox Bezterminowo (checkbox domyślnie zaznaczony). Po określeniu parametrów przelewu zwykłego należy użyć przycisku [DALEJ], system wyświetla wówczas formularz z wprowadzonymi danymi w trybie podglądu. 41

42 Data dostarczenia - przewidywana data dostarczenia przelewu, Opłaty - informacje o przewidywanych kosztach przelewu. Wybranie linku Ukryj dodatkowe informacje umożliwia ukrycie informacji o przewidywanej dacie dostarczenia i przewidywanych kosztach przelewu. W celu wysłania przelewu zwykłego należy wprowadzić dane autoryzacyjne oraz użyć przycisku [AKCEPTUJ]. W przypadku, gdy na przelewie zmienione zostaną dane identyfikujące odbiorcę (Nazwa odbiorcy, Pełne dane odbiorcy, Rachunek odbiorcy) wówczas dla takiego przelewu tracony jest przywilej dany przez zaufanego odbiorcę. Użytkownik ma także możliwość poprawy danych przelewu zwykłego po wybraniu przycisku dostępnego w nagłówku formularza, który przenosi użytkownika do poprzedniego ekranu. W celu rezygnacji z wykonania przelewu zwykłego należy użyć przycisku znajdującego się w nagłówku formularza. Użycie przycisku powoduje zamknięcie formularza i otwarcie pulpitu. Po dokonaniu akceptacji (użyciu przycisku [AKCEPTUJ]), użytkownikowi wyświetlane jest potwierdzenie przekazania dyspozycji do realizacji wraz z danymi przelewu oraz następującymi przyciskami: [UTWÓRZ NOWĄ PŁATNOŚĆ] - umożliwia utworzenie nowej płatności, [POTWIERDZENIE] - umożliwia wydruk potwierdzenia przekazania płatności do realizacji w formacie PDF, [ZAPISZ JAKO SZABLON] - umożliwia zapis płatności jako szablon, [LISTA PRZELEWÓW] - umożliwia przejście do listy przelewów, [PULPIT] - umożliwia powrót do pulpitu. ma możliwość złożenia przelewu do koszyka przelewów. 42

43 Zlecenie przelewu zwykłego VAT W sytuacji, gdy użytkownik posiada rachunki bieżące powiązane z rachunkiem VAT system umożliwia składanie przelewów zwykłych VAT - przelewów dzielonych pomiędzy rachunek bieżący i rachunek VAT (Split Payment). Na formatce przelewu zwykłego dodatkowo dostępne jest pole Przelew VAT wraz z checkboxem, którego zaznaczenie wyraża wolę użytkownika do wprowadzenia przelewu dzielonego oraz umożliwia zdefiniowanie dodatkowych danych dedykowanych dla przelewu zwykłego VAT. Formularz przelewu zwykłego VAT rozbudowany jest w stosunku do zwykłego przelewu o następujące pola w trybie edycji: W tym kwota VAT - kwota VAT w PLN: o kwota zawierająca się w całkowitej kwocie przelewu, która może zostać pobrana z powiązanego rachunku VAT, o kwota nie może pozostać pusta i musi być większa od 0, o kwota nie może być większa od kwoty całkowitej przelewu, o pole obligatoryjne dla przelewu VAT, Identyfikator dostawcy - numer identyfikujący dostawcę faktury (płatnika VAT): o brak określonej struktury numeru, o maksymalna długość pola wynosi 14 znaków (zgodnych ze zbiorem Elixir), o pole obligatoryjne dla przelewu VAT, Numer faktury - numer identyfikujący opłacaną fakturę: o brak określonej struktury numeru, o maksymalna długość to 35 znaków (zgodnych ze zbiorem Elixir), o pole obligatoryjne dla przelewu VAT. Pole Tytuł przelewu dla przelewu VAT ograniczone jest do 33 znaków. Kontrola dostępnych środków i limitów dla przelewów VAT W przypadku przelewów VAT w pierwszej kolejności nastąpi próba zabezpieczenia kwoty VAT (w całości lub części) na rachunku VAT. Na rachunku bieżącym zostanie zabezpieczona całkowita kwota przelewu pomniejszona o pozostałą kwotę VAT, która nie została przydzielona do rachunku VAT (np. z powodu braku środków). Dla rachunku VAT: nie jest zwracana informacja o braku środków (nie następuje próba obciążenia powyżej dostępnych środków) nie obowiązują limity dzienne 43

44 nie obowiązują limity jednorazowe Dla rachunku bieżącego: dostępne środki sprawdzane są dla pokrycia kwoty przelewu pomniejszonej o wysokość części kwoty VAT zabezpieczonej na rachunku VAT, limit dzienny i jednorazowy weryfikowane są dla całkowitej kwoty przelewu. Zlecenie przelewu na rachunek własny (bez autoryzacji) Użytkownik ma możliwość zlecenia płatności pomiędzy własnymi rachunkami bieżącymi. Aby wykonać przelew na własny rachunek należy z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy znajdującego się na pulpicie lub z poziomu listy przelewów wybrać opcję WŁASNY. Do formularza zlecenia płatności na rachunek własny możliwe jest także przejście po wyświetleniu formularza nowego przelewu dowolnego typu, a następnie zmianie w nagłówku Przelew opcji na własny. Na formularzu przelewu własnego należy uzupełnić następujące informacje: Przelew - pole zawiera listę typów przelewów; w polu domyślnie wstawiona jest wartość własny o ile przejście do formularza przelewu nastąpiło po wybraniu opcji WŁASNY z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy lub listy przelewów; w przeciwnym przypadku należy wskazać wartość własny; pole wymagalne, Z rachunku - pole z listą dostępnych do obciążenia rachunków własnych użytkownika. W polu podstawiany jest rachunek do obciążenia zgodnie z domyślnym mechanizmem sortowania lub rachunek ustawiony przez użytkownika jako domyślny (w opcji Ustawienia -> Domyślny rachunek), który można zmienić; pole wymagalne, Na rachunek - rachunek uznawany; w polu należy wskazać (spośród dostępnych rachunków) rachunek, na który mają zostać przelane środki, Odbiorca - odbiorca przelewu; w polu podstawiane są dane uprawnionego do rachunku użytkownika, Kwota - kwota przelewu wyrażona w walucie rachunku wybranego do obciążenia, z możliwością zmiany waluty. Pole wymagalne. Lista walut ograniczona jest tylko do walut rachunków wskazanych do obciążenia i uznania. Domyślnie podpowiadana jest waluta rachunku wybranego do obciążenia. W przypadku, gdy waluty rachunku obciążanego i uznawanego są różne, konieczne jest zaakceptowanie komunikatu o przewalutowaniu (checkbox Zgadzam się na przewalutowanie środków po kursie obowiązującym w momencie wykonania dyspozycji w Banku), Tytuł przelewu - tytuł płatności; pole wymagalne, Data realizacji - data realizacji płatności; domyślnie wstawiana jest data bieżąca; datę można zmodyfikować po wybraniu ikony kalendarza, Powtarzaj - checkbox umożliwiający zdefiniowanie płatności cyklicznej (zlecenia stałego); po jego zaznaczeniu pojawiają się dodatkowe pola: o Cykl realizacji - pole do określenia częstotliwości realizacji przelewu.(co... dzień/miesiąc). Domyślnie:1miesiąc, 44

45 o Data zakończenia - w polu można określić datę zakończenia płatności po wybraniu ikony kalendarza, bądź ustawić bezterminową realizację płatności zaznaczając checkbox Bezterminowo (checkbox domyślnie zaznaczony). Po określeniu parametrów przelewu własnego należy użyć przycisku [DALEJ], system wyświetla wówczas formularz z wprowadzonymi danymi przelewu w trybie podglądu. Data dostarczenia - przewidywana data dostarczenia przelewu, Opłaty - informacje o przewidywanych kosztach przelewu. Wybranie linku Ukryj dodatkowe informacje umożliwia ukrycie informacji o przewidywanej dacie dostarczenia i przewidywanych kosztach przelewu. W celu wysłania przelewu między własnymi rachunkami należy użyć przycisku [AKCEPTUJ]. Operacja nie wymaga autoryzacji. Użytkownik ma także możliwość poprawy danych przelewu po wybraniu przycisku dostępnego w nagłówku formularza, który przenosi użytkownika do poprzedniego ekranu. W celu rezygnacji z wykonania przelewu na rachunek własny należy użyć przycisku przycisku powoduje zamknięcie formularza i otwarcie pulpitu. znajdującego się w nagłówku formularza. Użycie Po dokonaniu akceptacji (użyciu przycisku [AKCEPTUJ]), użytkownikowi wyświetlane jest potwierdzenie przekazania dyspozycji do realizacji wraz z danymi przelewu oraz przyciskami: [UTWÓRZ NOWĄ PŁATNOŚĆ] - umożliwia utworzenie nowej płatności, POTWIERDZENIE] - umożliwia wydruk potwierdzenia przekazania płatności do realizacji w formacie PDF, [LISTA PRZELEWÓW] - umożliwia przejście do listy przelewów, [PULPIT] - umożliwia powrót do pulpitu. Zlecenie przelewu US Użytkownik ma możliwość zlecenia płatności US do dowolnego odbiorcy lub z wykorzystaniem zdefiniowanego uprzednio odbiorcy/szablonu płatności. Aby wykonać przelew do US należy z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy znajdującego się na pulpicie lub z poziomu listy przelewów wybrać przycisk rozwijający listę typów przelewów ( ), a następnie wybrać opcję DO US. Do formularza zlecenia płatności podatkowej możliwe jest także przejście po wyświetleniu formularza nowego przelewu dowolnego typu, a następnie zmianie w nagłówku Przelew opcji na do US. Na formularzu przelewu do US należy uzupełnić następujące informacje: 45

46 - Przelew - lista wyboru typu przelewu, w polu domyślnie wstawiona jest wartość do US o ile przejście do formularza przelewu nastąpiło po wybraniu opcji DO US z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy lub listy przelewów; w przeciwnym przypadku należy wskazać wartość do US; pole wymagalne, - z rachunku - pole z listą rachunków do obciążenia, lista rachunków ograniczona jest tylko do rachunków prowadzonych w walucie PLN. W polu podstawiany jest rachunek do obciążenia zgodnie z domyślnym mechanizmem sortowania lub rachunek ustawiony przez użytkownika jako domyślny (w opcji Ustawienia -> Domyślny rachunek), który można zmienić. - Szablon - w polu należy zdefiniować dane odbiorcy (pole może zawierać maksymalnie 35 znaków); w polu można również wskazać z dostępnej listy odbiorcę/szablon przelewu lub wyszukać szablon płatności według zadanego fragmentu nazwy. Zachowanie pola wyboru szablonu: o dotknięcie pola/kliknięcie w polu ustawia w nim kursor - nie otwiera pola wyboru, o po wprowadzeniu minimum 2 znaków system rozpoczyna przeszukiwanie i w razie znalezienia pasujących rekordów wyświetla je poniżej - użytkownik ma możliwość wskazania szablonu. Aby powrócić do pełnej listy szablonów należy usunąć z pola wyszukiwania wprowadzoną treść za pomocą klawiszy [Backspace]/[Delete] z klawiatury, o możliwa jest kontynuacja wprowadzania znaków w celu ręcznego wprowadzenia pozostałych danych przelewu, o kliknięcie w ikonę zaprezentuje listę wszystkich szablonów bez uwzględnienia ewentualnie wcześniej wpisanych znaków z możliwością przewinięcia listy - użytkownik ma możliwość wskazania szablonu lub wprowadzenia kryteriów wyszukiwania w celu wyszukania szablonu: Wybranie szablonu z listy powoduje wstawienie danych zapisanych w szablonie do formularza przelewu US. 46

47 - Miasto - miasto, w którym znajduje się Urząd Skarbowy, do którego przekazana ma być płatność; możliwość wyboru z listy bądź wprowadzenia manualnie, pole wymagane, - Urząd Skarbowy - lista Urzędów Skarbowych dostępna po wprowadzeniu miasta Urzędu Skarbowego; wartości na liście zawężają się do właściwych dla wybranego miasta nazw organów podatkowych, - Grupa podatkowa - lista dostępnych grup podatkowych, pole wymagane; - Numer rachunku US - numer rachunku Urzędu Skarbowego, pole wypełniane automatycznie właściwym numerem rachunku organu podatkowego po wskazaniu miasta organu podatkowego (w polu Miasto), organu podatkowego (w polu Urząd Skarbowy) oraz grupy podatkowej (w polu Grupa podatkowa). W przypadku, gdy dla wybranej grupy podatkowej dostępnych jest więcej rachunków wówczas użytkownik ma możliwość wskazania wybranego rachunku z dostępnej listy: - Symbol formularza - lista symboli formularzy dostępna po wypełnieniu pól Miasto, Urząd Skarbowy, Grupa podatkowa, pole wymagalne, 47

48 - Okres - typ okresu - pole wymagane w zależności od wyboru symbolu formularza podatkowego. Przykładowo dla formularza Mandaty nie ma obowiązku określania okresu. Dla pola dostępny jest odnośnik WYBIERZ OKRES umożliwiający wybór odpowiedniej wartości w polach: - Typ okresu - możliwy wybór wartości z dostępnej listy rozwijanej: półrocze, rok, kwartał, miesiąc, dekada miesiąca, dzień, o Numer okresu - możliwy wybór wartości z dostępnej listy rozwijanej, pole wyświetlane oraz wymagane w przypadku wyboru typu okresu: półrocze, kwartał, miesiąc, dekada miesiąca, dzień, o Numer miesiąca - możliwy wybór wartości z dostępnej listy rozwijanej, pole wyświetlane oraz wymagane w przypadku wyboru typu okresu dzień, dekada miesiąca, o Rok - rok okresu, pole wymagane, - Nazwa płatnika - możliwość podania danych płatnika, w przypadku gdy te mają być inne niż dane osoby zlecającej przelew. Domyślnie przy polu zaznaczony jest checkbox z informacją Płatnikiem jest zlecający, co oznacza, że przelew zostanie wysłany w imieniu osoby faktycznie wprowadzającej przelew i to ona będzie interpretowana jako płatnik zobowiązania. W przypadku odznaczenia tej opcji, zostanie zaprezentowane pole, w które można wprowadzić dane płatnika o maksymalnej długości 70 znaków - pole nie jest wymagane. Wprowadzone dane traktowane będą jako dane Nadawcy i prezentowane będą w ten sposób na szczegółach przelewu. Pole Nazwa płatnika nie jest dostępne dla szablonów przelewów do US. W przypadku ponownego wykonania przelewu wychodzącego do US (przycisk [PONÓW]) podstawiają się (powielają się) dane uprzednio wpisanej nazwy płatnika. - Typ identyfikatora - pole wymagalne, typ identyfikatora wybierany z listy wyboru: o NIP, o PESEL, o REGON, o Dowód osobisty, o Paszport, o Inny dokument tożsamości, - Identyfikator - w zależności od wybranego typu identyfikatora w polu należy wprowadzić odpowiedni identyfikator (NIP, PESEL, REGON, serię i numer dowodu osobistego lub numer paszportu lub numer innego dokumentu tożsamości), pole wymagalne, - Identyfikator zobowiązania, - Kwota - kwota przelewu, wyrażona w walucie rachunku wybranego do obciążenia, - Data realizacji - data realizacji przelewu; domyślnie wstawiana jest data bieżąca; datę można zmodyfikować po wybraniu ikony kalendarza. Nie jest możliwe zadysponowanie płatności US wykonywanej cyklicznie (założenie zlecenia stałego). Po określeniu parametrów przelewu należy użyć przycisku [DALEJ], system wyświetla wówczas formularz z wprowadzonymi danymi w trybie podglądu wraz z formularzem autoryzacji: 48

49 W celu wysłania przelewu należy użyć przycisku [AKCEPTUJ]. Operacja wymaga autoryzacji. Użytkownik ma także możliwość poprawy danych przelewu po wybraniu przycisku dostępnego w nagłówku formularza, który przenosi użytkownika do poprzedniego ekranu. W celu rezygnacji z wykonania przelewu do US należy użyć przycisku znajdującego się w nagłówku formularza. Użycie przycisku powoduje zamknięcie formularza i otwarcie pulpitu. Po dokonaniu akceptacji (użyciu przycisku [AKCEPTUJ]), użytkownikowi wyświetlane jest potwierdzenie przekazania dyspozycji do realizacji wraz z danymi przelewu oraz przyciskami: [UTWÓRZ NOWĄ PŁATNOŚĆ] - umożliwia utworzenie nowej płatności, [POTWIERDZENIE] - umożliwia wydruk potwierdzenia przekazania płatności do realizacji w formacie PDF, [ZAPISZ JAKO SZABLON] - umożliwia zapis płatności jako szablon, [LISTA PRZELEWÓW] - umożliwia przejście do listy przelewów, [PULPIT] - umożliwia powrót do pulpitu. Składanie zleceń do koszyka przelewów Użytkownik ma możliwość składania zleceń do koszyka zleceń. Dyspozycje, które trafiają do koszyka przelewów składane są z poziomu formatki dedykowanego zlecenia po wyborze przycisku (na ekranie zlecenia w pierwszym kroku) a następnie przycisku (na ekranie potwierdzenia zlecenia). 49

50 Użytkownik w procesie dodawania przelewu do koszyka (w pierwszym kroku) ma możliwość wyboru koszyka, do którego ma trafić docelowo przelew. W tym celu należy wybrać ikonkę dostępną przy polu Do koszyka i wskazać dedykowany koszyk z dostępnej listy zdefiniowanych przez użytkownika koszyków zleceń. Domyślnie w polu prezentowana jest wartość Ogólny. Po wybraniu przez użytkownika koszyka, przelew zostanie umieszczony w odpowiednim koszyku. W każdym ze zdefiniowanych koszyków można edytować/usuwać przelewy do wysyłki. W procesie wysyłania przelewu/przelewów dla danego koszyka: można akceptować zaznaczone przelewy w danym koszyku, dla zaznaczonych przelewów prezentowane będzie zbiorcze podsumowanie zleceń. Przekazane przelewy zaksięgowane będą jako oddzielne dokumenty. Dodatkowo z poziomu formatki nowego zlecenia użytkownik ma możliwość zdefiniowania nowego koszyka zleceń poprzez wybór przycisku [DODAJ NOWY KOSZYK]. W polu Do nowego koszyka należy zdefiniować dedykowaną nazwę dla nowego koszyka (maksymalna ilość znaków w polu wynosi 20, nazwa nie musi być unikalna) a następnie zatwierdzić poprzez ikonkę. Wybór ikonki spowoduje rezygnację z definicji nowego koszyka. Użytkownik może usunąć zdefiniowany wcześniej koszyk po wyborze ikonki a następnie ikonki nazwie koszyka. dostępnej przy Funkcjonalność składania zleceń do koszyka przelewów dostępna jest dla następujących typów płatności: przelew zwykły (w tym z datą przyszłą), przelew zwykły VAT, przelew własny, przelew własny VAT, przelew US, doładowanie telefonu, 50

51 zlecenia stałe. Niezależnie od ustawienia powyższych parametrów dodanie przelewu własnego do koszyka nie podlega autoryzacji. Obsługa jednego rachunku do wpłaty składek z tytułu ubezpieczeń społecznych Od 1 stycznia 2018 roku nastąpiły zmiany w prawie pozwalające na opłacanie składek przekazywanych do ZUS na jeden rachunek, zamiast dotychczasowych czterech. Przelew ZUS realizowany jest na jeden dedykowany dla płatnika rachunek NBP. Obecnie ZUS posiada 4 rachunki ogólnopolskie (konta w NBP), na które płatnicy wpłacają składki z tytułu ubezpieczeń. Rachunki podzielone są według typów składek: ubezpieczenie społeczne, ubezpieczenie zdrowotne, FP i FGŚP, FEP. Zikwidowano wpłaty na powyższe rachunki, każdemu płatnikowi składek zostanie przypisany jeden rachunek, na który płatnik będzie wpłacał składki. Zmianie uległ zakres danych przekazywanych w zleceniach płatniczych do ZUS. Zostały zlikwidowane wszystkie dodatkowe informacje, które były przekazywane wraz ze zleceniem (numery identyfikacji podatkowej - NIP, REGON, PESEL lub seria i numer dowodu osobistego albo paszportu, tytuł wpłaty i okres składki). Zamiast tego zlecenie płatnicze przekazywane jest jedynie z odpowiednim numerem rachunku składkowego za pomocą formularza przelewu krajowego w PLN. Ponowne wykonanie przelewu wychodzącego Użytkownik ma możliwość skopiowania wcześniej zleconego przelewu wychodzącego zwykłego, natychmiastowego lub do US. Ponowienie przelewu wychodzącego może być zlecone z poziomu: historii operacji na rachunku po kliknięciu w wiersz wybranej operacji (za wyjątkiem przelewu natychmiastowego), szczegółów operacji z historii rachunku (za wyjątkiem przelewu natychmiastowego), listy przelewów po kliknięciu w wiersz wybranego przelewu, szczegółów przelewu, a następnie użyciu przycisku [PONÓW]. W kontekście wskazanej przez użytkownika operacji po wybraniu przycisku [PONÓW] następuje przekierowanie do formularza definiowania nowego przelewu tego samego typu co wybrana transakcja, w którym większość pól jest uzupełniona danymi historycznymi za wyjątkiem pola z datą realizacji, do którego podpowiadana jest data bieżąca. Użytkownik ma możliwość skorygowania wszystkich danych płatności, tak jak na formatce rejestracji nowego przelewu. Uwagi do podstawianych danych przy kopiowaniu przelewu do US: 51

52 o o o o nie jest wybierane miasto Urzędu Skarbowego, a w zamian w pole "Urząd skarbowy" podstawiana jest pełna nazwa Urzędu Skarbowego zapisanego w przelewie źródłowym, pole "Grupa podatkowa" jako, że jest jedynie polem filtrującym rachunek, nie jest ustawione, zaś w polu "Numer rachunku US" jest podstawiony rachunek z przelewu źródłowego, w związku z tym, że symbol formularza zależy od wybranego urzędu i grupy podatkowej, aby dokonać zmiany tej wartości należy wcześniej wybrać z listy miasto i Urząd Skarbowy oraz grupę podatkową, nie jest przenoszone pole "Identyfikacja zobowiązania", jako, że pole to w transakcji jest tworzone sztucznie z innych danych transakcji, przez co nie może być traktowane jako identyfikacja zobowiązania wprowadzana z poziomu przelewu. Anulowanie przelewu odroczonego W celu anulowania wybranego przelewu odroczonego należy na wyświetlonej liście przelewów aktywnych wybrać przelew odroczony a następnie przycisk [ANULUJ]. Zostanie zaprezentowana formatka anulowania przelewu odroczonego. W celu ostatecznego anulowania przelewu odroczonego należy zaakceptować płatność aktualnie posiadaną metodą autoryzacji oraz nacisnąć przycisk [AKCEPTUJ]. Pobranie potwierdzenia przekazania przelewu do realizacji Aby pobrać potwierdzenie przekazania pojedynczej płatności do realizacji należy z poziomu szczegółów wybranego przelewu lub z poziomu listy przelewów po kliknięciu w wiersz wybranego wybrać przycisk [POBIERZ]. Plik 52

53 wydruku udostępniany jest w formacie PDF. Potwierdzenia dostępne wyłącznie dla przelewów aktywnych i oczekujących (czyli tych widocznych na "zakładce" aktywne). Przykładowy wydruk: Modyfikacja zlecenia stałego zwykłego W celu zmodyfikowania danych zlecenia stałego zwykłego należy na wyświetlonej liście przelewów aktywnych wybrać przelew zwykły cykliczny a następnie przycisk [EDYTUJ]. Zostanie zaprezentowana formatka edycji zlecenia stałego, na której dostępne są pola: Numer rachunku nadawcy - numer rachunku nadawcy płatności, pole nie podlega edycji, Nadawca - dane nadawcy przelewu, pole nie podlega edycji, Odbiorca - dane odbiorcy przelewu pole nie podlega edycji, 53

54 Adres odbiorcy - adres odbiorcy przelewu, pole domyślnie ukryte, rozwijalne, nie podlega edycji, Numer rachunku odbiorcy - numer rachunku odbiorcy przelewu, pole nie podlega edycji, Nazwa banku odbiorcy - nazwa banku odbiorcy przelewu, pole nie podlega edycji, Kwota - edytowalna wartość kwoty przelewu, bez możliwości zmiany waluty, pole wymagalne, Tytułem - tytuł przelewu z możliwością modyfikacji, pole wymagane, Data pierwszej realizacji - pole nie podlega edycji, Cykl realizacji - edytowalna wartość okresu, typ okresu nieedytowalny, Data zakończenia - pole edytowalne, wymagane. Po dokonaniu zmian w zleceniu stałym i użyciu przycisku [DALEJ] wyświetlany jest formularz akceptacji zmian. W celu ostatecznej modyfikacji zlecenia stałego należy zaakceptować formularz aktualnie posiadaną metodą autoryzacji oraz nacisnąć przycisk [AKCEPTUJ]. Modyfikacja zlecenia stałego zwykłego System umożliwia modyfikację przelewu cyklicznego VAT w zakresie danych charakterystycznych dla przelewu dzielonego: W tym kwota VAT, Identyfikator dostawcy, Numer faktury. Dane przelewu podlegają takim samym ograniczeniom jak w przypadku wprowadzania nowego przelewu VAT. Nie istnieje możliwość zmiany typu przelewu z VAT na zwykły i odwrotnie. 54

55 Przeglądanie listy szablonów przelewów Dostępny nad listą przelewów link umożliwia przeglądanie listy szablonów przelewów zdefiniowanych ręcznie przez użytkownika lub zaimportowanych z plików w opcji IMPORTY. Dla każdego szablonu płatności dostępne są następujące informacje: nazwa własna szablonu, dane odbiorcy, w przypadku, gdy dane odbiorcy nie mieszczą się w jednej linii wówczas zastosowana jest prezentacja analogiczna jak w przypadku listy przelewów, kwota płatności wraz z walutą. Użytkownik ma możliwość przeglądania szablonów przelewów zwykłych, zagranicznych oraz do US po wybraniu odpowiedniej wartości w polu Typ przelewu. Z poziomu listy szablonów przelewów możliwe jest także wyszukiwanie zaawansowane szablonów przelewów po użyciu przycisku [FILTROWANIE] dostępnego nad listą. 55

56 Przeglądanie szczegółów szablonu przelewu Aby przejść do szczegółów wybranego szablonu płatności należy z poziomu listy szablonów płatności, dla wybranego szablonu wybrać odnośnik z nazwą szablonu, a następnie przycisk [SZCZEGÓŁY]. Wyświetlane jest wówczas okno prezentujące szczegółowe informacje dla szablonu: Lista informacji prezentowanych w szczegółach szablonu zależna jest od typu przelewu. Dodanie szablonu przelewu Z poziomu listy szablonów za pomocą przycisku [Nowy szablon] dostępnego nad listą szablonów użytkownik ma możliwość dodania następujących szablonów przelewów: szablon przelewu zwykłego, szablon przelewu zwykłego VAT, szablon przelewu zagranicznego, 56

57 szablon przelewu US. Dodanie szablonu przelewu zwykłego Dodanie nowego szablonu przelewu zwykłego możliwe jest z poziomu listy szablonów przelewów za pomocą przycisku [Nowy szablon]. Po wybraniu przycisku wyświetlane jest okno Nowy szablon z następującymi danymi szablonu do uzupełnienia: Po zdefiniowaniu danych szablonu i wybraniu przycisku [ZAPISZ SZABLON] szablon przelewu zwykłego zostaje utworzony (pojawia się na liście szablonów płatności), a system wyświetla potwierdzenie dodania szablonu wraz z przyciskami do utworzenia nowego szablonu - [UTWÓRZ NOWY SZABLON] oraz powrotu do pulpitu - [WRÓĆ DO PULPITU]. Wybranie utworzonego szablonu przelewu zwykłego na formatce nowego przelewu zwykłego powoduje wypełnienie formularza przelewu wprowadzonymi w szablonie danymi. Edycja szablonu przelewu Aby dokonać edycji danych zdefiniowanego szablonu przelewu należy z poziomu listy szablonów przelewów, dla wybranego szablonu wybrać odnośnik z nazwą szablonu, a następnie przycisk [EDYTUJ]. Edycja danych szablonu możliwa jest również z poziomu formatki ze szczegółami wybranego szablonu. 57

58 W przypadku zapisu danych szablonu przelewu zwykłego kontrolowana jest unikalność nazwy szablonu oraz numeru odbiorcy. W przypadku wprowadzenia nazwy szablonu, która została już użyta (istnieje szablon o takiej samej nazwie) wyświetlany jest komunikat "Nazwa szablonu aktualnie istnieje". W przypadku, gdy jest już zdefiniowany szablon o numerze podanym w polu Numer odbiorcy prezentowany jest komunikat: "Szablon o takim numerze już istnieje. Usunięcie szablonu przelewu W celu usunięcia szablonu płatności należy z poziomu listy szablonów płatności, dla wybranego szablonu wybrać odnośnik z nazwą szablonu, a następnie przycisk [USUŃ]. Usunięcie danych szablonu możliwe jest również z poziomu formatki ze szczegółami wybranego szablonu. Wyświetlane jest wówczas okno Usunięcie szablonu prezentujące dane usuwanego szablonu: Po wyborze przycisku [USUŃ] na formatce potwierdzenia usunięcia danych szablonu, szablon zostaje usunięty, a system wyświetla potwierdzenie usunięcia szablonu płatności wraz z przyciskiem do powrotu do pulpitu - [WRÓĆ DO PULPITU]. Użytkownik ma także możliwość rezygnacji z usunięcia szablonu płatności za pomocą przycisku dostępnego w nagłówku formularza. Użycie przycisku przenosi użytkownika do listy szablonów. 58