DEFENDER OBROŃ SWOJE INWESTYCJE..

Transkrypt

1 DEFENDER OBROŃ SWOJE INWESTYCJE..

2 ZASTRZEŻENIE Przedstawione w niniejszym dokumencie opisy produktowe nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, mają one charakter wyłącznie informacyjny. Działając pod marką New World Alternative Investments, New World Holding SA (dawniej New World Sp. z o.o.) nie świadczy doradztwa w związku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, że udzielone informacje nie mają charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Decyzja zawarcia jakiejkolwiek transakcji należy wyłącznie do Klienta. Przed zawarciem jakiejkolwiek transakcji Klient powinien, nie opierając się na informacjach przekazanych przez New World Holding SA, określić jej ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z związane z transakcją, jak również charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe transakcji, konsekwencje zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny powinien ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć ryzyko transakcyjne. New World Holding SA nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne szkody jakie może ponieść Klient w wyniku zawarcia transakcji. New World Holding SA, nie posiada licencji KNF na prowadzenie działalności maklerskiej czy zarządzanie aktywami w publicznym obrocie papierami wartościowymi, nie jest dystrybutorem tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, nie zarządza funduszami inwestycyjnymi zarówno publicznymi jak i niepublicznymi. Spółka nie oferuje również maklerskich instrumentów finansowych zarówno w obrocie publicznym jak i niepublicznym. New World Holding SA nie występuje w roli pośrednika ani przedstawiciela instytucji finansowych. Przedstawione w niniejszym dokumencie treści stanowią własność New World Holding SA. Ich kopiowanie i rozpowszechnianie w części lub w całości możliwe jest wyłącznie po uzyskaniu pisemnej zgody New World Holding SA, za wyjątkiem konieczności przedstawienia dokumentu w związku z bezwzględnie obowiązującymi przepisami prawa. 2

3 OPIS TRANSAKCJI Propozycja Defender przygotowana została z zamiarem wykorzystania obecnego środowiska wysokich stóp procentowych jak również możliwego odbicia od kilkuletniego minimum rynku polskich akcji w okresie najbliższych dwóch i trzech lat. Gwarantowany zysk Ubezpieczenie Defender gwarantuje wypłatę wysokiej Premii po pierwszym roku w wysokości 8,5% (10,5% jako wartość porównawcza*). Wysokość Gwarantowanej po pierwszym roku Premii przekracza dochodowość dostępnych obecnie depozytów bankowych. Powrót zaufania do akcji Po drugim i trzecim roku produkt oferuje wypłatę Premii na poziomie 8,5% (10,5% jako wartość porównawcza*) w przypadku gdy zostaną spełnione warunki przekroczenie przez WIG 20 (indeks dwudziestu największych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych) poziomu odpowiadającego odpowiednio 120% - 140%** poziomu początkowego po drugim roku i 125% - 145%** poziomu początkowego po trzecim roku inwestycji. * Wartość porównawcza obrazuje dochód porównywalny ze zwrotem z inwestycji nieefektywnej podatkowo (lokata, depozyt bankowy, fundusz inwestycyjny, obligacja) o przedstawionym oprocentowaniu ** Wartość ta zostanie ostatecznie określona / ustalona 5 dnia roboczego po zakończeniu okresu subskrypcji na ubezpieczenie Defender 3

4 SZCZEGÓŁY TRANSAKCJI Waluta inwestycji PLN Forma inwestycji Grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie Ubezpieczyciel TU na Życie Europa SA Ubezpieczający New World Holding SA Forma potwierdzenia Certyfikat ubezpieczeniowy Zapadalność 3 lata Data wpłaty składki do Suma ubezpieczenia na dożycie 100% składki + Premia Minimalna kwota inwestycji zł Podatek od zysków kapitałowych Nie Dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie, w przypadku śmierci ubezpieczonego, uprawnieni wskazani do wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu ubezpieczonego otrzymają 100,5% wpłaconych przez klienta środków. Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn. Ochronę ubezpieczeniową świadczy TU na Życie EUROPA SA. Ograniczenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela wskazane są w warunkach ubezpieczenia, stanowiących wyciąg z umowy grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie klientów New World Holding SA Defender. 4

5 PREMIA Premia Płatna po 1, 2 i 3 roku okresu ubezpieczenia. po 1 roku 8,5% (10,5% jako wartość porównawcza*) gwarantowane po 2 roku 8,5% (10,5% jako wartość porównawcza*) jeśli Warunek zostanie spełniony po 3 roku 8,5% (10,5% jako wartość porównawcza*) jeśli Warunek zostanie spełniony Warunek po 2 roku WIG20 powyżej 120% - 140% Wartości początkowej po 3 roku WIG20 powyżej 125% - 145% Wartości początkowej Wartość procentowa dla każdego roku zostanie ostatecznie określona dnia Wartość początkowa WIG20 to oficjalny poziom zamknięcia z dnia * Wartość porównawcza obrazuje dochód porównywalny ze zwrotem z inwestycji nieefektywnej podatkowo (lokata, depozyt bankowy, fundusz inwestycyjny, obligacja) o przedstawionym oprocentowaniu 5

6 Opłata dystrybucyjna 0,0% Opłata za zarządzanie 0,0% Rezygnacja z ubezpieczenia Wartość wykupu KTU OPŁATY / RYNEK WTÓRNY wypłata środków w wysokości Wartości wykupu pomniejszonej o koszty transakcyjne Ubezpieczyciela (KTU) w ciągu 14 dni roboczych od daty wpłynięcia dyspozycji do Ubezpieczyciela równa wycenie rynkowej wartości transakcji 200 zł w okresie ubezpieczenia 6

7 WIG20 WIG20 to indeks giełdowy 20 największych spółek notowanych na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Bazową datą dla indeksu jest 16 kwietnia 1994, zaś wartością bazową 1000 punktów. Jest to indeks typu cenowego (przy jego obliczaniu bierze się jedynie pod uwagę ceny zawartych w nim transakcji). W ramach WIG20 nie może być notowanych więcej niż 5 spółek z jednego sektora; nie są w nim notowane fundusze inwestycyjne. Listę spółek wchodzących w skład indeksu WIG20 ustala się na podstawie średniej ważonej 2 kryteriów: α wielkości obrotu giełdowego akcji spółki w relacji do łącznych obrotów wszystkich spółek wchodzących w skład indeksu w okresie trzech miesięcy, α wartości rynkowej spółki w relacji do kapitalizacji spółek wchodzących w skład indeksu w okresie miesiąca. Najniższa wartość WIG20 odnotowana na zamknięciu to 577,90 p. (28 marca 1995) a najwyższa 3917,87 p. (29 października 2007). 350% 300% 250% 200% Notowania WIG20 Analiza rynku Trwający od ponad roku kryzys na rynkach finansowych spowodował głęboką przecenę rynków akcyjnych na całym świecie. Obecnie (na 8 grudnia) indeks WIG 20 znajduje się na poziomie około 1814 punktów, przy czym rok temu oscylował wokół 3900 pkt. Wyceny rynku ogólnie jak i 150% 100% 50% 0% Źródło: Royal Bank of Canada niektórych poszczególnych spółek wydawać się mogą bardzo atrakcyjne, jednakże nie spodziewamy się rychłego powrotu do tych historycznie wysokich poziomów. Prawdopodobne jest, iż przez najbliższe kilka miesięcy będziemy mieli do czynienia z trendem bocznym oraz następującym po nim procesem stopniowego powrotu zaufania do akcji i przez to zwyżkowania kursów w okresie najbliższych kilkunastu miesięcy. 7

8 KONIEC WOJNY DEPOZYTOWEJ α Banki, które ostatnio tak intensywnie ograniczają przyznawanie kredytów, walczą o oszczędności. Najlepsza oferta lokat proponuje nawet 10 proc. w skali roku. Co z kolei jest pewnym paradoksem. Z jednej strony widoczne są rekordowe cięcia stóp procentowych, największe banki otrzymują dofinansowania liczone w setkach miliardów euro, co ma na celu skłonić banki do pożyczania pieniędzy. Z drugiej strony instytucje finansowe w obawie przed ryzykiem zaostrzają kryteria kredytowe i lokują środki w skarbcach lub w bezpiecznych rządowych obligacjach. W Wielkiej Brytanii i we Francji bankowcy są nawet wzywani przez polityków do udzielania kredytów pod groźbą odebrania bankom rządowej pomocy. α Przy tak wyśrubowanym oprocentowaniu większość ofert jest nierentowna dla banków. Dlatego można jednak założyć, że wyniszczająca banki wojna depozytowa wkrótce się skończy. W najbliższych miesiącach możemy spodziewać się cyklu obniżek stóp procentowych. Niewykluczone, że Rada Polityki Pieniężnej jeszcze w grudniu zdecyduje o kolejnym cięciu. W zależności od tego, jak będzie działał rynek międzybankowy, oznaczać to będzie albo zatrzymanie oprocentowania depozytów na obecnym poziomie, albo wręcz obniżki - mówi Leszek Niemycki z Deutsche Banku. α Konstrukcja produktu Defender, w tym wypłata Premii po pierwszym roku inwestycji gwarantuje zysk na poziomie oprocentowania najlepszych obecnie dostępnych lokat. Dodatkowo umożliwia czerpanie korzyści w kolejnych miesiącach z procesu stopniowego powrotu zaufania do akcji i przez to zwyżkowania kursów. Źródło: Ostatnie strzały na wojnie o lokaty, Gazeta.pl 8

9 BEZPIECZEŃSTWO α Brak dodatkowych kosztów α Prosta procedura zawarcia transakcji α Ciągły monitoring wartości inwestycji na rynku wtórnym α Gwarancja zwrotu 100% zainwestowanego kapitału na koniec okresu ubezpieczenia α Gwarantowany zysk po pierwszym roku inwestycji zysk na poziomie oprocentowania najlepszych obecnie dostępnych lokat α Możliwość czerpania korzyści z procesu stopniowego powrotu zaufania do akcji i przez to zwyżkowania kursów 9

10 HARMONOGRAM Po 1 roku Po 2 roku Od inwestycji inwestycji Rozpoczęcie Zakończenie Rozpoczęcie Ustalenie Wypłata Ustalenie subskrypcji subskrypcji, inwestycji wartości Premii wartości ostateczna i ochrony początkowej gwarantowanej Premii data płatności ubezp. indeksu dodatkowej składki i wypłata, jeżeli jest należna Premia dodatkowa (w ciągu 5 dni roboczych od daty naliczenia) Zakończenie inwestycji okresu ubezpieczenie. Wypłata kapitału i Premii z tytułu dożycia, jeżeli jest należna, następuje w terminie nie późniejszym niż 7 dni roboczych od zakończenia okresu ubezpieczenia 10

11 Kto jest gwarantem powierzonego kapitału? TU na Życie Europa SA. Jaką rolę w transakcji pełni TU na Życie Europa SA? Pełni rolę ubezpieczyciela. Gdzie można złożyć zapis na transakcję Defender? PYTANIA I ODPOWIEDZI Dystrybutorem transakcji Tytani Energii jest New World Alternative Investments W celu złożenia zapisu prosimy o kontakt przez formularz na stronach Czy istnieje minimalny gwarantowany dochód z inwestycji? Dochody Klientów w transakcji Defender nie są gwarantowane i w pełni zależą od kształtowania się wartości Indeksu, z którym powiązane jest ubezpieczenie. Gwarantowany jest natomiast zwrot 100% zainwestowanego kapitału w dacie zapadalności. Jaka jest wartość świadczenia w przypadku śmierci ubezpieczonego? Świadczenie ubezpieczeniowe w przypadku zgonu Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności Ubezpieczyciela równe jest 100,5% składki. Co w przypadku chęci wycofania się z ubezpieczenia przed upływem 3 lat? Ubezpieczony ma możliwość rezygnacji z ubezpieczenia w każdym momencie przed końcem okresu ubezpieczenia. W razie rezygnacji z ubezpieczenia, zostanie wypłacona Wartość wykupu pomniejszoną o KTU. Czy ubezpieczony może zaciągnąć kredyt pod zastaw ubezpieczenia? Tak, New World Alternative Investments, przy współpracy z bankami oferuje taką możliwość. Procedura kredytowa jest w takim przypadku uproszczona, jedyne zabezpieczenie kredytu stanowi cesja praw z ubezpieczenia. 11

12 PYTANIA I ODPOWIEDZI Jaką formę ma inwestycja Defender? Grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie. Co oznacza pojęcie zwrotu 100% kapitału? Inwestor ma gwarancję otrzymania zwrotu 100% zainwestowanego kapitału w dacie zapadalności inwestycji (po 3 latach). Jaką funkcję pełni w transakcji New World Alternative Investments? New World Alternative Investments jest pomysłodawcą i aranżerem transakcji, jak również dystrybutorem produktu. Jakie jest doświadczenie NWAI w oferowaniu podobnych produktów? New World Alternative Investments jest firmą wyspecjalizowaną w szerokiej gamie inwestycji alternatywnych. Transakcja Defender jest kolejną z transakcji strukturyzowanych oferowanych przez New World Alternative Investments. Szczegółowy opis zrealizowanych transakcji znajduje się na stronie internetowej New World Alternative Investments. Jaka jest procedura zawarcia transakcji Defender? Kontakt z New World Alternative Investments, zapoznanie się z dokumentami informacyjnymi transakcji, złożenie deklaracji przystąpienia do ubezpieczenia grupowego, wpłata środków. Gdzie jest dostępna pełna dokumentacja transakcji Defender? W formie elektronicznej dokumentacja dostępna jest na stronie w formie papierowej w siedzibie New World Alternative Investments. Jaka jest forma potwierdzenia transakcji Defender? Ubezpieczony po złożeniu Deklaracji Przystąpienia i opłaceniu składki otrzymuje certyfikat ubezpieczeniowy. Certyfikat wystawiany jest TU na Życie Europa SA. Certyfikat przesyłany jest do Ubezpieczonego w formie papierowej w terminie 14 dni roboczych od dnia zakończenia okresu subskrypcji. 12

13