Przewodnik po bankowości internetowej Idea Bank

Transkrypt

1 Przewodnik po bankowości internetowej Idea Bank

2

3 Wstęp Idea Bank S.A. (dalej także Bank oraz Idea Bank ) został stworzony z myślą o ludziach przedsiębiorczych, pragnących realizować marzenia o swoim biznesie. Idea Bank z założenia wspomaga rozwój jednoosobowych działalności gospodarczych oraz mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw. Jednym z filarów tego rozwoju jest dostęp do narzędzi i możliwości wpływających na komfort prowadzenia firmy. Dlatego stworzyliśmy bank przyjazny Klientom, umożliwiający szybki dostęp do produktów bankowych przez internet. Ponieważ podobnie jak nasi Klienci chcemy się dynamicznie rozwijać i wykorzystywać możliwości, jakie daje współczesna technologia, podjęliśmy decyzję o zmianie istniejącego dotąd serwisu transakcyjnego online na jeszcze bardziej przyjazny Klientom. Z jednej strony łatwiejszy w obsłudze, a z drugiej dający szereg nowych możliwości. Korzystając z Idea Cloud, możesz w wygodny sposób obsługiwać wybrane przez siebie rachunki, wnioskować o kredyt online, wystawiać nieograniczoną ilość faktur, przechowywać dokumenty w wirtualnym sejfie lub założyć lokatę. Daje Ci to możliwość zarządzania swoimi środkami przez 24 godziny na dobę 7 dni w tygodniu i z dowolnego miejsca na świecie. Ponadto możesz w wygodny sposób płacić za zakupy w internecie. Dzięki Idea Cloud oszczędzasz nie tylko czas, ale i pieniądze. Życzymy sukcesów! Zarząd Idea Bank S.A. Biuro Obsługi Klienta: dla telefonów komórkowych i z zagranicy* dla telefonów stacjonarnych* * Koszt połączenia zgodny z taryfą operatora. Infolinia czynna codziennie w godz IDEA CLOUD INNWOWACJA W BANKOWOŚCI - 3 -

4 Pierwsze logowanie Idea Cloud przygotowaliśmy z myślą o naszych Klientach, bo wierzymy, że tylko dobrze zorganizowana i kompleksowa bankowość pozwala zaoszczędzić dużo czasu i energii oraz daje im większe możliwości rozwoju. Pierwsze logowanie Podaj login otrzymany em. Wprowadź do bankowości internetowej pełne hasło, które otrzymałeś w wiadomości SMS. Dwukrotnie wpisz swoje nowe hasło. Potwierdź swoje nowe hasło kodem z SMS-a. Od momentu pierwszego logowania możesz się cieszyć nowoczesną bankowością Idea Cloud. Dodatkowo w kilku prostych krokach możesz założyć konto, lokatę lub wnioskować o kredyt. Szybko wykonasz przelew, a jeśli posiadasz firmę, błyskawicznie wystawisz fakturę

5 Strona główna Bankowo System bankowości internetowej Idea Bank Nową bankowość internetową zaprojektowaliśmy tak, byś mógł w pełni zarządzać swoimi finansami bez konieczności chodzenia do oddziałów banku. W górnej części ekranu, na wysokości logo Idea Bank, znajdziesz globalną Wyszukiwarkę, ikonę koperty prowadzącą do Centrum Informacji z indeksem informującym o liczbie nieprzeczytanych wiadomości, ikonę prowadzącą do sekcji Ustawienia, ikonę umożliwiającą przejście do Sejfu (osobom, które posiadają do niego dostęp) oraz przycisk Wyloguj. Dzięki temu już na stronie głównej masz dostępne ikony umożliwiające szybkie przejście do najczęściej wykorzystywanych przez Ciebie funkcji bankowości internetowej (np. historii rachunku, płatności ZUS czy US). Możesz ustawić kolejność ikon wyświetlanych na stronie głównej. Możesz zmieniać wybrane przez siebie skróty, a także usunąć niewykorzystywane funkcje. Liczba dostępnych narzędzi zależy od posiadanych przez Ciebie produktów i od aktywowanych usług. Możliwość konfigurowania tego menu znajdziesz w Ustawieniach

6 Jak działa Toolbox? W przyborniku wybierz opcję EDYTUJ. Pokaże się następujące menu. Kliknij EDYTUJ. W kolejnym menu klikaj plusy i minusy, a następnie zapisz. Otrzymasz potwierdzenie poprawnego zapisania. Toolbox to inaczej przybornik, dzięki któremu w prosty sposób możesz dostosować wygląd najważniejszych funkcjonalności w Idea Cloud. Pod Toolboxem znajduje się pionowe menu główne umożliwiające dostęp do posiadanych rachunków, lokat, kart, kredytów oraz do innych produktów i funkcji. Z prawej strony sekcji Toolbox widoczny jest Slider karuzela z prezentacją posiadanych przez Klienta produktów. Slider pozwala na wstępną ocenę stanu finansów. Z poziomu Ustawień możesz dodać do Slidera te z posiadanych produktów, które chcesz mieć widoczne po zalogowaniu (maksymalnie 6). Liczba pojedynczych kropek widocznych na stronie głównej nad Sliderem informuje o liczbie widocznych na Sliderze produktów. Ikona z czterema kropkami umożliwia zobaczenie w tej sekcji wszystkich posiadanych produktów prezentowanych jako prostokątne kafelki. W prawym górnym rogu znajduje się przycisk Wyloguj, który pozwala na bezpieczne zamknięcie sesji i opuszczenie systemu bankowości internetowej Idea Banku. Środkowa część ekranu strony głównej przeznaczona jest na funkcje przydatne na co dzień i oszczędzające czas Klienta, takie jak Szybki Przelew, Szybka Płatność i Szybka faktura dostępna dla wszystkich osób korzystających z usług w Idea Bank. Aby przełączać się między tymi funkcjami, wystarczy klikać w kropki w prawym górnym narożniku tej sekcji

7 Szybkie operacje Szybkie t ci Szybki przelew Funkcja ta pozwala na wykonanie przelewu krajowego lub własnego. Na liście wyboru z lewej strony Klient wybierasz rachunek, z którego chcesz przelać środki. W centralnej części wpisujesz kwotę, którą chcesz przelać, oraz ewentualnie zmieniasz domyślny tytuł przelewu. Natomiast z listy po prawej stronie wybiera odbiorcę, do którego mają trafić środki. Szybka płatność To funkcja, dzięki której możesz wykonać wiele płatności jednocześnie (np. wszystkie płatności z danego miesiąca). Prezentowane są tu najbliższe nadchodzące niewykonane płatności oraz dostępna jest możliwość wykonania wielu płatności naraz. Kliknięcie w dowolną płatność przenosi do zakładki Płatności z domyślnie oznaczonym wybranym przelewem. Kliknięcie w Wykonaj wszystkie także przenosi do zakładki Płatności. Szybka faktura Szybka faktura umożliwia szybkie wystawienie dokumentu przychodowego. Dzięki tej funkcji nie musisz wpisywać danych do wystawianej zdefiniowanej faktury, gdyż dzieje się to automatycznie

8 Zarz zanie ci Zarządzanie płynnością Cash flow Na dole środkowej części strony głównej znajduje się analiza przychodów i wydatków, czyli Cash flow. Wykres Cash flow prezentuje płynność finansową klienta w oparciu o faktyczne obciążenia i uznania na zdefiniowanych rachunkach bieżących, pomocniczych i rachunku karty kredytowej oraz w oparciu o dokumenty księgowe. Natomiast tryb estymowany, który włącza się suwakiem nad wykresem Cash flow, przewiduje terminy przyszłych wpływów oraz płatności w oparciu o dotychczasową historię takich zdarzeń. Wykresy prezentujące płynność na danym rachunku są umieszczone w szczegółach rachunku. Jeżeli klient nie posiada żadnego aktywnego rachunku lub karty kredytowej albo nie wykonał nią żadnej transakcji, wówczas zamiast wykresu wyświetlane jest filmowe demo dotyczące zarządzania płynnością. Wykres Cash flow w trybie estymowanym przedstawia dane z dni wstecz oraz z dni do przodu od dnia bieżącego w zależności od długości miesiąca. Cash flow analizuje dane i uwzględnia także obciążenia i uznania, które mają dopiero nastąpić. Każdy dzień na wykresie oznaczony jest kropką, a po najechaniu na dany dzień zobaczysz łączną sumę (różnica między obciążeniami i uznaniami) wszystkich zdarzeń dokonanych lub planowanych w danym dniu. Po prawej stronie wykresu, jako transakcje przyszłe, zostaną pokazane: zlecenia stałe, polecenia zapłaty, przelewy przyszłe, niezapłacone faktury wystawione z datą przyszłą. Nie zostaną pokazane przelewy, których wykonanie nie zostało jeszcze przez Ciebie zaakceptowane (określone jako przyszłe, ale niezatwierdzone). Po wyłączeniu trybu estymowanego wyświetlany jest wykres wpływów i obciążeń historycznych. System będzie się uczył przewidywać wyniki w kolejnych okresach. Cash flow dla Klientów indywidualnych uwzględnia rachunki osobiste

9 Rachunki Bankowo Wybierz z menu głównego zakładkę Rachunki, by wyświetlić listę wszystkich posiadanych rachunków. Panel górny zawiera podsumowanie informacji o posiadanych rachunkach: liczbę rachunków, saldo i sumę dostępnych środków w PLN. Na każdym z kolorowych pól znajdują się podstawowe informacje o każdym z rachunków wraz z przyciskami umożliwiającymi przejście do: historii danego rachunku, formularza przelewu, listy rachunków powiązanych z danym rachunkiem. Lista rachunków ma dwa rodzaje widoku listy albo drzewa. Domyślnie prezentowany widok listy możesz zmienić na widok drzewa. Opcja ta znajduje się obok pola wyszukiwarki. W widoku drzewa rachunki są pogrupowane na: rachunki główne i powiązane, rachunki osobiste i firmowe, rachunki bieżące, oszczędnościowe, IKE, wyodrębnionych wpływów, rachunki złotówkowe i walutowe. Widok drzewa prezentuje liczbę rachunków w danej grupie oraz numery tych rachunków. Do każdego rachunku możesz dodać ikonę graficzną, aby oznaczyć go w zrozumiały dla siebie sposób. Przy każdym rachunku w górnej części ekranu znajdują się następujące informacje: a. nazwa rachunku (nazwa własna lub nazwa pakietu), b. typ rachunku, c. ikona rachunku, d. numer rachunku, e. dostępne środki, f. saldo, g. ostatnie zdarzenia lub operacje wykonane na rachunku, h. wykres Cash flow, i. podsumowanie finansowe, zawierające w zależności od typu rachunku m.in.: dokonane płatności, planowane płatności, przewidywany zysk

10 Lokaty W zakładce Lokaty znajdziesz podgląd wszystkich lokat, które posiadasz, z podziałem na typy (na niebiesko lokaty firmowe, na zielono lokaty osobiste). W tym miejscu można założyć nowe lokaty, przedłużyć już istniejące lub opłacić złożone już wnioski o lokaty. W górnej części ekranu znajdują się informacje o liczbie lokat, które posiadasz, szczegółach ich oprocentowania, zbiorczym saldzie i dacie zakończenia najkrótszej z lokat. Każda z lokat posiada charakterystyczne dla siebie szczegóły. Główna część strony każdej lokaty zawiera między innymi nazwę lokaty, jej oprocentowanie, unikalny numer referencyjny oraz ważność i zadeklarowaną kwotę. Aby przejść do szczegółów danej lokaty, należy kliknąć w dowolnym miejscu na polu z informacjami o lokacie na liście lokat. Poniżej w sekcji dodatkowej można znaleźć pozostałe, jeszcze bardziej szczegółowe, informacje oraz związane z nimi opcje. Można zmienić rachunek do zwrotu środków, zmienić odnawialność lokaty lub zerwać lokatę, jeśli zajdzie taka potrzeba. Na samym dole listy znajdziesz pozycję Dokumenty. Po kliknięciu znajdującego się obok przycisku Zobacz, z prawej strony ekranu wysunie się panel boczny z pełną listą dokumentów, np. dokumentem potwierdzającym założenie lokaty. Aby założyć nową lokatę, należy kliknąć w Załóż Lokatę, a następnie wybrać z listy odpowiednią lokatę. Następnie należy podać kwotę i okres, na jaki ma być założona lokata. Możesz wybrać sposób opłacenia lokaty z konta w Idea Bank lub z rachunku w innym banku. Następnie należy kliknąć Załóż. Opłacenie lokaty z rachunku w Idea Bank skutkuje automatycznym założeniem lokaty i rozpoczęciem oszczędzania. Opłacenie z konta w innym banku skutkuje złożeniem wniosku. Następnie dostaniesz na adres wiadomość z numerem rachunku do wpłaty środków w określonym przez Idea Bank terminie

11 Kredyty Nowy system bankowości internetowej Idea Bank daje zupełnie nowe możliwości w kwestii kredytów. Zamiast standardowego składania wniosku w oddziale teraz możesz otrzymać szybką decyzję kredytową i kredyt online! Aby skorzystać z oferty kredytowej po raz pierwszy, wystarczy w zakładce Kredyty kliknąć Złóż wniosek. Po kliknięciu przycisku Nowy kredyt, pojawi się dostępna oferta kredytowa z możliwością bezpośredniego złożenia wniosku. pdf Wybierz opcję Kredyty złóż wniosek. Wpisz dane. Dodaj wyciągi lub historię transakcji ze swojego konta w innym banku w formie plików PDF. Zaczekaj na analizę swojej zdolności kredytowej. Zaczekaj na wstępną ofertę kredytową. System na podstawie wyciągów określi Twoją zdolność kredytową, dzięki czemu Idea Bank szybko rozpatrzy wniosek. Zaproponowaną kwotę finansowania możesz dopasować do swoich potrzeb, dzieląc ją np. na kredyt obrotowy ratalny i limit na karcie kredytowej czy w rachunku bieżącym. Możesz to zrobić, używając przycisku Dopasuj do siebie

12 Szybkie t ci Karty W zakładce Karty znajdują się informacje o Twoich kartach bankowych. Karty, podobnie jak wszystkie produkty Idea Bank, zostały podzielone kolorystycznie na niebieskie, czyli firmowe, i zielone, czyli osobiste. W górnej części ekranu znajduje się wyszukiwarka wraz w filtrem kart. Pozwala to na szybkie znalezienie dowolnej karty debetowej lub kredytowej. Przycisk Nowa karta umożliwia złożenie wniosku o kolejną kartę. Na liście kart każda z pozycji zawiera zestaw podstawowych informacji. Na liście kart kredytowych prezentujemy datę i kwotę najbliższej spłaty oraz kwotę spłaty minimalnej, a także kwotę wykorzystanego limitu. Możesz dokonać spłaty karty, korzystając z przycisku Spłać. Po wybraniu przycisku Historia możesz zobaczyć historię transakcji wykonanych daną kartą, a po kliknięciu guzika Wykonaj przelew wykonasz płatność z rachunku karty. Możesz też zobaczyć ostatnie zdarzenia dotyczące danej karty. Z kolei na liście kart debetowych prezentowane są takie informacje, jak nazwa i numer rachunku, z którym powiązana jest dana karta, status karty oraz ostatnie operacje wykonane kartą. Dodatkowo istnieje możliwość udostępnienia informacji o karcie za pomocą ikony udostępniania znajdującej się obok numeru karty. Dane o karcie można udostępnić, wysyłając je jako załącznik em, przesyłając do Sejfu lub pobierając do Centrum Informacji, skąd możliwe jest zapisanie pliku na dysku komputera. Po kliknięciu w dowolnym miejscu na kolorowym polu z informacjami o karcie przejdziesz do ekranu zawierającego szczegółowe dane o produkcie wraz z dodatkowymi opcjami. To tu możesz dokonać aktywacji swojej nowej karty otrzymanej pocztą. W tym celu należy kliknąć Aktywuj kartę, a następnie w panelu bocznym wprowadzić pełny numer karty, datę wygaśnięcia karty i nadać kod PIN. Operację potwierdzasz kodem SMS, który dostaniesz pod swój numer telefonu. Po dokonaniu aktywacji możesz w pełni korzystać z karty zmieniać ustanowione dla niej limity płatności bezgotówkowych i przelewów, obserwować blokady transakcji na tej karcie itp. Aby to zrobić, kliknij odpowiednie guziki. Na przykład aby zmienić dzienny limit transakcji, kliknij przycisk Zmień limity

13 Karty Szybkie t ci Wówczas po prawej stronie otworzy się panel Limity transakcji. Po zmianie dziennego limitu wypłat lub transakcji należy kliknąć Zatwierdź, następnie wpisać kod SMS wysłany pod numer telefonu komórkowego i ponownie kliknąć Zatwierdź. Ponadto dostępna jest tu opcja automatycznej spłaty karty (dla karty kredytowej). Jeśli chcesz z niej skorzystać, kliknij Włącz, a następnie dopasuj do swoich potrzeb dostępne parametry. Zawsze możesz zmienić kod PIN do każdej posiadanej karty. W tym celu trzeba wejść w szczegóły karty i wybrać przycisk Zmień PIN, wprowadzić nowy kod PIN, powtórzyć go i zatwierdzić kodem SMS, który zostanie wysłany pod podany numer telefonu. Zablokowanie karty Blokady karty możesz dokonać po zalogowaniu do systemu bankowości internetowej Idea Bank lub kontaktując się z Biurem Obsługi Klienta pod numerem dla telefonów komórkowych i z zagranicy lub dla telefonów stacjonarnych *. Należy wejść w szczegóły karty, następnie kliknąć Zablokuj i potwierdzić kodem SMS. Po zablokowaniu karty jej status zmienia się na Zablokowana. Taką kartą nie możesz dokonywać żadnych transakcji. W celu odblokowania karty kliknij Odblokuj kartę. Obydwie operacje wymagają potwierdzenia dyspozycji kodem SMS przesłanym pod Twój numer telefonu. Zastrzeżenie karty Aby zastrzec kartę należy przejść do jej szczegółów, a następnie wybrać opcję Zastrzeż. Wysunie się boczny panel z polem do wprowadzenia kodu SMS. Zastrzeżenie karty jest nieodwracalne i wymaga zamówienia nowej karty. * Koszt połączenia zgodny z taryfą operatora. Infolinia czynna codziennie w godz

14 Ustawienia Zakładka Ustawienia daje Ci możliwość samodzielnej zmiany czy aktualizacji danych. Tutaj też można zmienić wygląd pulpitu i dostosować widoczne na nim produkty do swoich potrzeb, aby ze strony głównej mieć dostęp do tych najważniejszych dla siebie. Możesz zmienić w Ustawieniach sposób wpisywania hasła na hasło maskowane. Wówczas przy logowaniu będziesz wpisywać tylko te znaki z hasła, które będą wskazane w polu do wpisania hasła. Dzięki wybraniu maskowania hasła nigdy nie będziesz proszony o wpisanie pełnego hasła, a jedynie kilku losowo wybranych znaków. Podczas każdego logowania trzeba będzie wpisywać inną konfigurację znaków, co znacznie zwiększy bezpieczeństwo danych

15 Wirtualny sejf Sejf Sejf to przełomowa funkcja w polskiej bankowości. Klienci prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą i posiadający rachunek firmowy w Idea Bank mogą tutaj bezpiecznie przechowywać pliki potrzebne do zarządzania ich finansami np. umowy, PIT-y, faktury a także dokumenty związane z działalnością gospodarczą np. wnioski patentowe, projekty i analizy SWOT. Do wszelkich danych tam gromadzonych dostęp posiada jedynie Klient. Aby skorzystać z Sejfu, należy kliknąć przycisk w prawym górnym rogu ekranu, tuż obok ustawień. W Sejfie mogą być przechowywane pliki o następujących rozszerzeniach: dokumenty i arkusze: doc, docx, htm, html, rtf, txt, odt, xls, xlsx, csv, ods, pdf; prezentacje: ppt, pps, pptx, ppsx, odp; filmy i zdjęcia: avi, mpg, mpeg, mp4, asf, mov, wmv, ogm, png, gif, jpg, jpeg, bmp, tif, tiff; pliki szyfrowane, skompresowane: zip, rar, 7z, tar, tgz

16 Idea Hub Idea Hub W Idea Hub masz wszystko bez ograniczeń! Idea Hub to innowacyjny model placówki bankowej, będącej miejscem przyjaznym przedsiębiorcy i w całości oddanym do jego dyspozycji. To przestrzeń, w której właściciel firmy może spokojnie popracować i spotkać się z kontrahentem czy wynająć salkę konferencyjną na zorganizowanie szkolenia. Idea Hub to idealne rozwiązanie dla małych i średnich przedsiębiorców, nie zawsze dysponujących własnymi pomieszczeniami biurowymi, które stwarzałyby im dogodne warunki do pracy. Co zyskasz w Idea Hub? Napijesz się za darmo pysznej kawy. Skorzystasz z bezpłatnego Wi-Fi i urządzeń biurowych (drukarki, skanera, ładowarki do telefonu, słuchawek). Obejrzysz wiadomości gospodarcze i przeczytasz najświeższą prasę i literaturę biznesową. Bez opłat zarezerwujesz salkę konferencyjną. Otrzymasz wsparcie doradcy biznesowego. W placówce nowej generacji nie brakuje też stanowiska kasowego i komfortowych pomieszczeń do spotkań z doradcą. Nie wyglądają one jednak jak tradycyjne salki bankowe wyposażone są w wygodne sofy, multimedialne ekrany, tablety i tablice do pisania, po to aby spotkanie z bankierem mogło przebiegać w kameralnej atmosferze. W designerskim wnętrzu znajduje się także ekran, na którym wyświetlane są krótkie filmiki wyjaśniające działanie Idea Cloud bankowości w chmurze, będącej kompleksową platformą do zarządzania firmą

17 Mobilny Wpłatomat Mobilny tomat w Pierwszy w Polsce Mobilny Wpłatomat, który przyjedzie po utarg pod Twoją firmę! POBIERZ APLIKACJĘ W Pobierz darmową aplikację i zamów Mobilny Wpłatomat. POBIERZ APLIKACJĘ W Mobilny Wpłatomat możesz zamówić bezpłatnie za pomocą aplikacji na smartfona. W wygodny i bezpieczny sposób dokonasz wpłaty gotówki na swój rachunek. Mobilny Wpłatomat przyjedzie pod wskazany adres jak taksówka. Masz możliwość zarezerwowania Mobilnego Wpłatomatu n a konkretną godzinę. Możesz obserwować na mapce aktualną lokalizację wpłatomatu

18 Notatki

19

20 Materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty ani propozycji nabycia w rozumieniu przepisów art. 66 Kodeksu cywilnego. Stan na dzień r. Idea Cloud to system Bankowości Internetowej Idea Bank S.A. Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , REGON , NIP , której kapitał zakładowy wynosi zł (opłacony w całości).